基金從業人員資格仿真通關試卷帶答案2025單選題1.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.負責基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發放紅利D.基金資金清算答案：D?；鹳Y金清算屬于基金托管人的職責，而基金份額登記機構主要負責基金份額登記、建立并管理投資人基金賬戶、代理發放紅利等。2.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業培訓的計劃答案：D?；痄N售適用性管理制度應包括對基金管理人審慎調查、對基金產品風險等級設置及評價、對投資人風險承受能力調查評價等內容，對基金銷售人員專業培訓計劃不屬于銷售適用性管理制度內容。3.關于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列說法正確的是（）。A.認購份額要在基金合同生效時確認；申購份額通常在T+2日內確認B.認購費一般高于申購費C.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認D.認購份額在T+2日可以贖回，申購份額在基金合同生效后才能贖回答案：C。認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+1日內確認，A錯誤；認購費一般低于申購費，B錯誤；認購份額在基金合同生效后才能贖回，申購份額在T+2日可以贖回，D錯誤；認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認，C正確。4.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.營利性C.專業性D.服務性答案：B。基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括營利性。5.關于基金管理人內部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制應當涵蓋各項業務、各個部門和各級人員B.內部控制設計應做到橫向覆蓋各部門、縱向覆蓋各級人員C.內部控制的健全性要求內部控制制度必須涵蓋決策、執行、監督、反饋等各個環節D.健全性原則強調內部控制要以合理的成本實現最佳的控制效果答案：D。健全性原則強調內部控制應當涵蓋各項業務、各個部門和各級人員，做到橫向覆蓋各部門、縱向覆蓋各級人員，且涵蓋決策、執行、監督、反饋等各個環節；以合理成本實現最佳控制效果是成本效益原則，不是健全性原則，D錯誤。6.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.60D.90答案：C。基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告。7.關于基金監管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化B.公平原則要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為C.公正原則要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開D.“三公”原則中的公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利答案：C。公正原則要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁，而監管規則和處罰公開是公開原則的要求，C錯誤。8.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式等事項B.托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案C.基金托管人應在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告D.基金托管人應在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告答案：A。托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果報中國證監會和基金業協會備案，同時公告，B錯誤；基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，C錯誤；基金管理人應在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告，D錯誤；托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式等事項，A正確。9.下列關于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在交易所掛牌買賣C.投資者可以用現金申購贖回ETFD.ETF可以用一籃子股票進行申購贖回答案：C。ETF本質上是一種指數基金，既可以在交易所掛牌買賣，也可以用一籃子股票進行申購贖回，一般不用現金申購贖回，C錯誤。10.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D?；鸸芾砣说暮弦幑芾砟繕耸墙⒔∪弦庯L險管理體系，實現對合規風險有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，而不是確保基金持有人依法合規經營，D錯誤。11.關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.貨幣市場基金適合進行長期投資B.貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券C.貨幣市場基金可以投資于可轉換債券D.貨幣市場基金的收益一般高于股票基金答案：B。貨幣市場基金是短期投資工具，不適合長期投資，A錯誤；貨幣市場基金不得投資于可轉換債券，C錯誤；貨幣市場基金收益一般低于股票基金，D錯誤；貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券，B正確。12.下列關于基金宣傳推介材料規范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以預測基金的證券投資業績C.可以使用“業績穩健”“業績優良”等表述D.不得違規承諾收益或者承擔損失答案：D?；鹦麄魍平椴牧喜坏玫禽d單位或者個人的推薦性文字，不得預測基金的證券投資業績，不得使用“業績穩健”“業績優良”等表述，不得違規承諾收益或者承擔損失，D正確。13.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。14.關于基金管理人的內部控制活動，下列說法錯誤的是（）。A.業務部門應定期對各項業務的風險狀況進行檢查B.基金管理人應建立完善的資產分離制度C.基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系D.基金管理人應制定切實有效的應急應變措施，建立危機處理機制和程序答案：C。建立科學嚴密的風險評估體系屬于內部控制的風險評估要素，不屬于內部控制活動，內部控制活動包括業務部門定期檢查風險狀況、建立資產分離制度、制定應急應變措施等，C錯誤。15.下列關于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案D.部分延期贖回時，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權答案：B。出現巨額贖回時，基金管理人認為兌付贖回申請有困難或認為兌付贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，可以決定接受全額贖回或部分延期贖回，并非出現巨額贖回就可以決定部分延期贖回，B錯誤。16.基金管理人應在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3B.5C.7D.10答案：A。基金管理人應在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。17.關于基金托管人的職責，下列說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶D.自行決定辦理基金的清算或交割事宜答案：D?；鹜泄苋藨鶕鸸芾砣说耐顿Y指令，及時辦理清算、交割事宜，而不是自行決定，D錯誤；其他選項均是基金托管人的職責。18.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構支付一定的客戶維護費D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：B?；痄N售費用包括認購費、申購費、贖回費等，銷售服務費不屬于銷售費用，B錯誤；其他選項說法均正確。19.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D?；鸸芾砣藘炔靠刂频幕疽匕刂骗h境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監控，不包括外部監控，D錯誤。20.關于封閉式基金和開放式基金的區別，下列說法錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續期，開放式基金沒有固定存續期B.封閉式基金的規模是固定的，開放式基金的規模不固定C.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場申購贖回D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎答案：C。開放式基金大部分可以在一級市場申購贖回，也有部分開放式基金可以在二級市場交易，如ETF、LOF等，C錯誤；其他選項均是封閉式基金和開放式基金的區別。21.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金公司董事長B.基金公司總經理C.基金公司督察長D.基金經理答案：D。基金管理人的高級管理人員包括公司董事長、總經理、副總經理、督察長以及實際履行上述職務的其他人員，不包括基金經理，D錯誤。22.下列關于基金合同生效的說法，正確的是（）。A.開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》規定，并具備基金合同生效條件的，基金管理人應當按照規定向中國證監會辦理基金備案手續，基金合同生效B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，基金合同生效C.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額未達到核準規模的80%，或者開放式基金募集的基金份額總額未達到核準規模的70%，基金管理人應當承擔因募集行為而產生的債務和費用，并將已募集的資金加計銀行同期存款利息在30日內退還基金認購人D.基金合同生效后，基金管理人可以在規定的期限內不進行基金的投資運作答案：B。開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》規定，并具備基金合同生效條件的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基金備案手續，基金合同生效，A錯誤；基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額未達到核準規模的80%，或者開放式基金募集的基金份額總額未達到核準規模的最低標準，基金管理人應當承擔因募集行為而產生的債務和費用，并將已募集的資金加計銀行同期存款利息在30日內退還基金認購人，開放式基金核準規模最低標準一般為2億份，C錯誤；基金合同生效后，基金管理人應按照基金合同的約定進行投資運作，D錯誤；封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，基金合同生效，B正確。23.關于基金信息披露的作用，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的運作成本答案：D?；鹦畔⑴兜淖饔冒ㄓ欣谕顿Y者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，與降低基金的運作成本無關，D錯誤。24.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應明確雙方的權利和義務B.基金銷售機構在銷售基金產品時，應向投資人充分揭示投資風險C.基金銷售機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業務D.基金銷售機構應建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度答案：C。未經基金管理人或者代銷機構其他上級機構書面授權，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務，C錯誤；其他選項說法均正確。25.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C?；鸸芾砣藨斪允盏酵顿Y者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。多選題26.基金托管人在基金運作中的作用主要體現在（）。A.基金資產由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產挪作他用，有利于保障基金資產的安全B.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督，可以促使基金管理人按照有關法律法規和基金合同的要求運作基金財產，有利于保護基金份額持有人的權益C.基金托管人對基金資產所進行的會計復核和凈值計算，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準確性D.基金托管人負責基金的投資操作，與基金管理人共同管理基金資產答案：ABC?；鹜泄苋瞬回撠熁鸬耐顿Y操作，基金管理人負責基金的投資操作，D錯誤；ABC均是基金托管人在基金運作中的作用。27.下列屬于基金銷售機構的客戶服務方式的有（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.互聯網的應用D.媒體和宣傳手冊的應用答案：ABCD?；痄N售機構的客戶服務方式包括電話服務中心、郵寄服務、互聯網的應用、媒體和宣傳手冊的應用、講座、推介會和座談會等，ABCD均正確。28.基金管理人內部控制的目標包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.確保基金收益始終高于同類基金答案：ABC。基金收益受到多種因素影響，無法確保始終高于同類基金，D錯誤；ABC均是基金管理人內部控制的目標。29.開放式基金的認購渠道有（）。A.基金管理人直銷中心B.基金代銷機構C.證券交易所D.基金托管人答案：AB。開放式基金的認購渠道主要有基金管理人直銷中心和基金代銷機構，證券交易所主要用于交易ETF、LOF等部分開放式基金，不是主要認購渠道，基金托管人不辦理基金認購業務，AB正確。30.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業績進行預測C.違規承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：ABCD?；鹦畔⑴兜慕剐袨榘ㄌ摷儆涊d、誤導性陳述或者重大遺漏，對證券投資業績進行預測，違規承諾收益或者承擔損失，詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等，ABCD均正確。31.基金銷售適用性的全面性原則要求（）。A.基金銷售機構將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了解并做出評價C.基金銷售機構應在基金銷售的各個業務環節中全面貫徹實施基金銷售適用性D.基金銷售機構應向投資人充分揭示投資風險答案：ABC。全面性原則要求基金銷售機構將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了解并做出評價，在基金銷售的各個業務環節中全面貫徹實施基金銷售適用性；向投資人充分揭示投資風險是投資人利益優先原則的要求，D錯誤，ABC正確。32.下列關于基金管理人和基金托管人的說法，正確的有（）。A.基金管理人負責基金資產的投資運作B.基金托管人負責基金資產的保管C.基金管理人與基金托管人相互監督D.基金管理人與基金托管人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份答案：ABCD?；鸸芾砣素撠熁鹳Y產的投資運作，基金托管人負責基金資產的保管，二者相互監督，且不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份，ABCD均正確。33.貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（）。A.股票B.可轉換債券C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級在AAA級以下的企業債券答案：ABCD。貨幣市場基金不得投資于股票、可轉換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債券等，ABCD均正確。34.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但應當（）。A.按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據B.引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據C.真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平D.說明過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證答案：ABCD。基金宣傳推介材料登載過往業績時，應按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據，引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據，真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平，說明過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證，ABCD均正確。35.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則有（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD。基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，ABCD均正確。判斷題36.基金銷售機構可以對機構客戶和個人客戶適用不同的銷售費率。（）答案：正確?；痄N售機構可以對機構客戶和個人客戶適用不同的銷售費率，但應在招募說明書中載明并公告。37.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤?；鸸芾砣瞬坏脤⑵涔逃胸敭a或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。38.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。（）答案：正確。開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。39.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在基金監管機構規定時間內披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。（）答案：正確?；鹦畔⑴读x務人應按規定時間披露信息，并保證投資者能按約定查閱或復制信息資料。40.基金銷售機構可以向投資人收取增值服務費，但應符合相關規定并公示。（）答案：正確。基金銷售機構可以向投資人收取增值服務費，但應符合相關規定并公示。41.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。（）答案：正確。這是基金托管人的監督職責要求。42.基金管理人的內部控制制度應涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。（）答案：正確。健全性原則要求內部控制制度應涵蓋公司經營管理各環節，無空白或漏洞。43.封閉式基金的交易價格主要受基金份額凈值的影響。（）答案：錯誤。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎。44.基金宣傳推介材料可以使用“業績穩健”“業績優良”等表述。（）答案：錯誤。基金宣傳推介材料不得使用“業績穩健”“業績優良”等表述。45.基金管理人應當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業務；基金合同另有約定的，按照其約定。（）答案：正確?；鸸芾砣送ǔ诿總€工作日辦理申贖業務，合同另有約定除外。不定項選擇題46.下列關于基金份額持有人大會的說法，正確的有（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案D.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：ABCD?；鸱蓊~持有人大會由基金管理人召集，設立日常機構的由該日常機構召集；代表基金份額10%以上的基金份額持有人在特定情況下有權自行召集并報中國證監會備案；基金份額持有人大會可現場或通訊等方式召開，ABCD均正確。47.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理人員有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責包括（）