2024年基金從業人員資格練習題庫完美版含答案1.基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A答案分析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上。2.下列關于封閉式基金交易規則的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節假日除外），每天9:30-11:30，13:00-15:00B.封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則C.買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍D.滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行5%的漲跌幅限制答案：D答案分析：滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制。3.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D答案分析：基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則。依法監管原則是基金監管的原則。4.關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A答案分析：LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同；LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值；LOF基金實行T+1的交易制度，且有價格漲跌幅限制（10%）。5.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性的指導原則包括投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。6.基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結算備付金賬戶D.基金銷售結算專用賬戶答案：D答案分析：基金銷售結算專用賬戶是基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。7.以下不屬于基金客戶個性化服務內容的是（）。A.做好客戶動態分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B答案分析：基金銷售機構在提供個性化服務時，不能接受客戶委托代理客戶進行投資決策。8.關于基金銷售費用，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構可以和基金管理人協議約定基金銷售費用的分成比例B.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，無需在營業場所的顯著位置公示C.基金銷售機構通過互聯網銷售基金產品的，可以對客戶再額外收取銷售費用D.基金銷售機構應當按照銷售費用與銷售基金的保有量成正比的原則提取客戶維護費答案：A答案分析：基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應在營業場所的顯著位置公示；基金銷售機構通過互聯網銷售基金產品的，不得對客戶再額外收取銷售費用；基金銷售機構應當按照銷售費用與銷售基金的保有量成正相關的原則提取客戶維護費，但不是成正比。9.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金低風險的評估Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載（如將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載）、誤導性陳述、重大遺漏、對證券投資業績進行預測、違規承諾收益或者承擔損失、詆毀其他基金管理人等以及登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。對貨幣基金低風險的評估是合理的信息披露。10.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。11.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D答案分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。12.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.承諾收益B.登載單位推薦性文字C.預測基金的投資業績D.宣傳基金公司品牌形象答案：D答案分析：基金宣傳推介材料禁止性規定包括承諾收益、登載單位推薦性文字、預測基金的投資業績等。宣傳基金公司品牌形象不屬于禁止性規定。13.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。14.基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C答案分析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。15.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都可以召集基金份額持有人大會C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：A答案分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。16.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當對基金銷售人員進行專門的培訓C.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序D.基金銷售機構只要建立健全檔案制度即可，不必保存客戶和基金產品匹配的資料答案：D答案分析：基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存客戶和基金產品匹配的資料。17.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.提供基金投資咨詢服務D.計算并公告基金資產凈值答案：A答案分析：基金托管人的職責包括按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等。編制中期和年度基金報告、計算并公告基金資產凈值是基金管理人的職責，提供基金投資咨詢服務不是基金托管人的主要職責。18.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。19.下列關于基金管理人信息披露義務的表述，錯誤的是（）。A.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告答案：D答案分析：基金管理人應在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。20.基金客戶服務中，售后服務不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.定期提供產品凈值信息C.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務D.基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶答案：C答案分析：協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務屬于售中服務，而不是售后服務。21.以下關于基金銷售結算資金的說法，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產B.是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.基金銷售結算資金可以歸入基金銷售機構的自有資金答案：D答案分析：基金銷售結算資金是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金，由相關機構歸集，且相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產，不得歸入基金銷售機構的自有資金。22.基金管理人應在基金份額發售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A答案分析：基金管理人應在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。23.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A答案分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。24.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人收入狀況D.基金產品規模和基金投資人風險承受能力答案：A答案分析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。25.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3答案：A答案分析：基金年度報告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。26.以下關于基金信息披露的完整性原則的表述，錯誤的是（）。A.要充分披露重大信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要披露的信息應當以客觀事實為基礎答案：D答案分析：信息應當以客觀事實為基礎是準確性原則的要求，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，包括重大信息以及對信息披露人不利的信息等。27.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：C答案分析：客觀性原則要求基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。28.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。29.下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費用B.贖回金額=贖回總額-后端收費金額C.贖回金額=贖回總額×贖回費率D.贖回金額=贖回總額答案：A答案分析：開放式基金贖回金額計算公式為：贖回金額=贖回總額-贖回費用。30.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監會B.基金管理人；基金份額持有人大會C.中國證監會；基金份額持有人大會D.中國證監會；中國證券投資基金業協會答案：A答案分析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。31.基金管理人應當在上半年結束之日起（）內，編制完成基金半年度報告。A.15日B.30日C.60日D.90日答案：C答案分析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告。32.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定，可以向投資人收取銷售費用，也可以自行決定對不同投資人適用不同費率答案：D答案分析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。33.基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容不包括（）。A.姓名B.從業資質證明及編號C.所在營業網點D.婚姻狀況答案：D答案分析：基金銷售機構應公示所屬取得基金銷售從業資質人員的姓名、從業資質證明及編號、所在營業網點等信息，婚姻狀況不屬于公示內容。34.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開C.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：B答案分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。35.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.15個工作日B.30個工作日C.1個月D.2個月答案：A答案分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。36.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系答案：C答案分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任。37.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素，將客戶劃分為不同的風險等級，至少應包括（）。A.高風險、中風險、低風險B.高風險、中高風險、中風險、中低風險、低風險C.高風險、中風險、低風險、無風險D.高風險、中高風險、中低風險、低風險答案：A答案分析：基金銷售機構至少應將客戶劃分為高風險、中風險、低風險三個等級。38.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監管機構答案：B答案分析：基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。39.開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C答案分析：開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。40.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A.從合同生效之日起計算的業績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.最近10個完整會計年度的業績答案：D答案分析：基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。41.基金管理人的高級管理人員，應當熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人的高級管理人員，應當熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。42.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金投資人風險承受能力進行調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人投資收益進行預測的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：C答案分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金投資人風險承受能力進行調查的方式和方法、對基金產品的風險等級進行設置及風險評價的方式和方法、對基金產品和基金投資人進行匹配的方法等，不能對基金投資人投資收益進行預測。43.基金銷售機構在銷售基金產品時向投資者提供費率優惠屬于基金促銷手段中的（）。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業推廣D.公共關系答案：C答案分析：營業推廣包括銷售網點宣傳、投資者交流和費率優惠等，所以基金銷售機構提供費率優惠屬于營業推廣手段。44.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷