2025年風險管理師職業資格考試題及答案一、案例分析題（共30分）

1.某企業為擴大市場份額，決定推出一款新產品。在產品研發階段，企業進行了市場調研，發現目標客戶群體對產品的功能需求較高，但對價格敏感。在產品定價策略上，企業應該如何考慮？以下選項中，哪些策略是可行的？（每項2分，共10分）

A.采用滲透定價策略，以低價快速占領市場

B.采用撇脂定價策略，以高價獲取高額利潤

C.采用競爭定價策略，以競爭對手的價格為基準

D.采用心理定價策略，利用消費者心理進行定價

E.采用價值定價策略，以產品價值為基準

答案：A、C、D

2.某公司為提高員工滿意度，決定對員工進行培訓。在培訓過程中，發現部分員工對培訓內容不感興趣，參與度不高。以下哪些措施有助于提高員工培訓效果？（每項2分，共10分）

A.調整培訓內容，使其更貼近員工需求

B.改進培訓方式，采用互動式教學

C.提高培訓講師的授課水平

D.加強培訓過程中的激勵措施

E.定期評估培訓效果，及時調整培訓計劃

答案：A、B、D、E

3.某金融機構在風險管理過程中，發現信貸業務風險較高。以下哪些措施有助于降低信貸業務風險？（每項2分，共10分）

A.嚴格審查信貸申請人的信用記錄

B.建立完善的信貸風險評估體系

C.加強信貸業務監控，及時發現風險隱患

D.優化信貸產品設計，降低信貸風險

E.建立風險預警機制，提前應對風險

答案：A、B、C、D、E

4.某企業在進行投資決策時，面臨以下兩種投資方案：方案一投資回報率為10%，風險系數為0.6；方案二投資回報率為15%，風險系數為0.8。以下哪種投資方案更符合企業的風險偏好？（2分）

A.方案一

B.方案二

答案：A

二、選擇題（共30分）

1.以下哪個指標不屬于風險度量指標？（2分）

A.風險價值（VaR）

B.風險敞口

C.風險敞口比率

D.風險敞口占比

答案：D

2.以下哪種風險屬于市場風險？（2分）

A.信用風險

B.操作風險

C.市場風險

D.流動性風險

答案：C

3.以下哪種風險管理方法屬于主動風險管理？（2分）

A.風險規避

B.風險轉移

C.風險控制

D.風險接受

答案：A

4.以下哪種風險屬于操作風險？（2分）

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

答案：C

5.以下哪種風險屬于流動性風險？（2分）

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

答案：D

6.以下哪種風險管理方法屬于被動風險管理？（2分）

A.風險規避

B.風險轉移

C.風險控制

D.風險接受

答案：D

7.以下哪種風險屬于信用風險？（2分）

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

答案：A

8.以下哪種風險管理方法屬于風險控制？（2分）

A.風險規避

B.風險轉移

C.風險控制

D.風險接受

答案：C

9.以下哪種風險管理方法屬于風險轉移？（2分）

A.風險規避

B.風險轉移

C.風險控制

D.風險接受

答案：B

10.以下哪種風險管理方法屬于風險接受？（2分）

A.風險規避

B.風險轉移

C.風險控制

D.風險接受

答案：D

三、判斷題（共20分）

1.風險管理師只需關注企業的財務風險，無需關注其他風險。（2分）

答案：錯誤

2.風險管理師的主要職責是識別和評估企業風險，并提出相應的風險管理措施。（2分）

答案：正確

3.風險管理師在進行風險評估時，只需關注風險發生的概率，無需關注風險發生后的損失程度。（2分）

答案：錯誤

4.風險管理師在進行風險管理時，應優先考慮降低風險發生的概率，其次考慮降低風險發生后的損失程度。（2分）

答案：正確

5.風險管理師在進行風險管理時，應遵循“風險最小化”原則。（2分）

答案：錯誤

6.風險管理師在進行風險管理時，應遵循“成本效益”原則。（2分）

答案：正確

7.風險管理師在進行風險管理時，應遵循“風險分散”原則。（2分）

答案：正確

8.風險管理師在進行風險管理時，應遵循“風險接受”原則。（2分）

答案：錯誤

9.風險管理師在進行風險管理時，應遵循“風險規避”原則。（2分）

答案：正確

10.風險管理師在進行風險管理時，應遵循“風險轉移”原則。（2分）

答案：正確

四、簡答題（共20分）

1.簡述風險管理師在進行風險評估時，應遵循的原則。（4分）

答案：風險管理師在進行風險評估時，應遵循以下原則：

（1）全面性原則：全面考慮企業面臨的各種風險，包括財務風險、市場風險、操作風險、流動性風險等。

（2）客觀性原則：以客觀、公正的態度進行風險評估，避免主觀因素的影響。

（3）動態性原則：根據企業內外部環境的變化，及時調整風險評估結果。

（4）系統性原則：將企業視為一個整體，從系統角度進行風險評估。

2.簡述風險管理師在進行風險管理時，應采取的措施。（4分）

答案：風險管理師在進行風險管理時，應采取以下措施：

（1）制定風險管理策略：根據企業風險承受能力，制定相應的風險管理策略。

（2）建立風險管理體系：建立健全的風險管理體系，包括風險評估、風險監控、風險應對等環節。

（3）加強風險管理培訓：提高員工的風險意識，加強風險管理培訓。

（4）完善風險管理制度：制定和完善風險管理制度，確保風險管理措施得到有效執行。

3.簡述風險管理師在進行風險控制時，應關注的關鍵因素。（4分）

答案：風險管理師在進行風險控制時，應關注以下關鍵因素：

（1）風險識別：準確識別企業面臨的各種風險。

（2）風險評估：對風險發生的概率和損失程度進行評估。

（3）風險應對：制定相應的風險應對措施，包括風險規避、風險轉移、風險控制等。

（4）風險監控：對風險控制措施的實施情況進行監控，確保風險得到有效控制。

4.簡述風險管理師在進行風險管理時，應如何處理風險與收益的關系。（4分）

答案：風險管理師在進行風險管理時，應遵循以下原則處理風險與收益的關系：

（1）平衡風險與收益：在追求收益的同時，注重風險控制，確保企業可持續發展。

（2）風險規避：對于高風險、低收益的項目，應予以規避。

（3）風險轉移：將部分風險轉移給其他方，降低企業風險。

（4）風險控制：采取有效措施，降低風險發生的概率和損失程度。

本次試卷答案如下：

一、案例分析題

1.答案：A、C、D

解析思路：

A.采用滲透定價策略，以低價快速占領市場，適合新產品的推廣，可以吸引更多消費者。

B.采用撇脂定價策略，以高價獲取高額利潤，雖然可以快速回收成本，但可能不利于市場拓展。

C.采用競爭定價策略，以競爭對手的價格為基準，可以保持價格競爭力，吸引消費者。

D.采用心理定價策略，利用消費者心理進行定價，可以刺激消費者購買，提高銷量。

E.采用價值定價策略，以產品價值為基準，可能需要消費者對產品價值有較高的認識，不一定適用于新產品推廣。

2.答案：A、B、D、E

解析思路：

A.調整培訓內容，使其更貼近員工需求，可以提高員工參與度和滿意度。

B.改進培訓方式，采用互動式教學，可以增加員工的參與感和學習效果。

C.提高培訓講師的授課水平，雖然可以提高培訓質量，但不是直接提高員工參與度的措施。

D.加強培訓過程中的激勵措施，可以激發員工的學習興趣和動力。

E.定期評估培訓效果，及時調整培訓計劃，可以確保培訓的有效性和針對性。

3.答案：A、B、C、D、E

解析思路：

A.嚴格審查信貸申請人的信用記錄，可以降低信用風險。

B.建立完善的信貸風險評估體系，可以更準確地評估信貸風險。

C.加強信貸業務監控，及時發現風險隱患，可以防止風險擴大。

D.優化信貸產品設計，降低信貸風險，可以通過設計更合理的信貸產品來減少風險。

E.建立風險預警機制，提前應對風險，可以提前準備應對措施，降低風險損失。

4.答案：A

解析思路：

方案一的投資回報率較低，但風險系數也較低，適合風險偏好較低的企業。

方案二的投資回報率較高，但風險系數也較高，適合風險偏好較高的企業。

二、選擇題

1.答案：D

解析思路：

風險敞口占比是指風險敞口在總資產中的比例，不屬于風險度量指標。

2.答案：C

解析思路：

市場風險是指因市場波動導致的價格、利率、匯率等風險。

3.答案：A

解析思路：

風險規避是指避免承擔風險，主動不參與可能帶來風險的活動。

4.答案：C

解析思路：

操作風險是指由于內部流程、人員、系統或外部事件等原因導致的損失風險。

5.答案：D

解析思路：

流動性風險是指企業無法及時滿足債務和支付義務的風險。

6.答案：D

解析思路：

風險接受是指企業接受一定程度的風險，不采取任何風險管理措施。

7.答案：A

解析思路：

信用風險是指債務人違約導致的風險。

8.答案：C

解析思路：

風險控制是指采取措施降低風險發生的概率和損失程度。

9.答案：B

解析思路：

風險轉移是指將風險轉移給其他方，如通過保險等方式。

10.答案：D

解析思路：

風險接受是指企業接受一定程度的風險，不采取任何風險管理措施。

三、判斷題

1.答案：錯誤

解析思路：

風險管理師需要關注企業的所有風險，包括財務風險、市場風險、操作風險等。

2.答案：正確

解析思路：

風險管理師的主要職責是識別、評估和應對企業風險。

3.答案：錯誤

解析思路：

風險管理師在進行風險評估時，需要同時考慮風險發生的概率和損失程度。

4.答案：正確

解析思路：

風險管理師在進行風險管理時，應優先考慮降低風險發生的概率，其次考慮降低風險發生后的損失程度。

5.答案：錯誤

解析思路：

風險管理師在進行風險管理時，應遵循“風險最小化”原則，但也要考慮風險與收益的平衡。

6.答案：正確

解析思路：

風險管理師在進行風險管理時，應遵循“成本效益”原則，確保風險管理措施的成本與收益相匹配。

7.答