2019-2025年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范自我檢測試卷B卷附答案

單選題（共400題）1、（2017年真題）中國證券投資基金業協會在加強基金從業人員職業道德教育中，下列措施正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C3、下列沒有權利召開基金份額持有人大會的是（）。A.基金托管人B.基金審計機構C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B4、下列不屬于中國證監會證券基金機構監管部職責的是（）。A.負責涉及證券投資基金行業的重大政策研究B.對基金從業人員實施資格管理和資格考試C.對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核D.草擬或制定證券投資基金行業的監管規則【答案】B5、事先確定發行總額和存續期限，在存續期內基金單位總數不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B6、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購生效D.投資人交付申購款項，申購成立【答案】A7、（2016年真題）按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D.交易方式【答案】A8、()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。A.基金評級B.基金估值C.基金運作D.基金服務【答案】A9、下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業繢穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財富増長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。C.不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。D.注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳?！敬鸢浮緿10、下列關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。A.專業管理B.利益共享C.獨立托管D.集中投資【答案】D11、（2020年真題）關于基金體現的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產，體現了基金財產作為信托財產的獨立性B.基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區分獨立賬戶分別估值核算登記D.基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任【答案】C12、（2017年真題）基金管理人在收到基金準予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應向國務院證券監督管理機構（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊申請【答案】C13、某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產管理計劃，下列說法正確的是（）。A.因AB兩個資產管理計劃的財產屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應當把AB兩個資產管理計劃合并操作B.為了方便資金劃轉，基金公司應當為A.B兩個資產管理計劃開立一個基金賬戶，但設立兩個不同的交易賬戶C.基金公司應當分別以A資產管理計劃和B資產管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經理分別管理A.B資產管理計劃【答案】C14、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查，―是協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協議【答案】D15、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。A.股票型分級基金B.成長型分級基金C.債券型分級基金D.QDII分級基金【答案】B16、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷售合規性風險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發的公募基金相關信息進行基金介紹B.某銷售人員在進行宣傳推介時發現PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：00點前辦完基金申購手續D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D17、下列不屬于道德與法律的區別的是()。A.表現形式不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同【答案】D18、私募基金管理人應當于每年度（）之前，通過私募基金登記備案系統填報經會計師事務所審計的年度財務報告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A19、（）就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.風險評估B.風險應對C.事項識別D.控制活動【答案】A20、基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B21、關于資產管理行業的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業解決融資需求D.對金融資產合理定價【答案】C22、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發行。A.證券公司B.政府C.金融機構D.信譽卓著的大型工商企業【答案】A23、對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯系?（）A.功能互補B.相互促進C.目的一致D.內容轉化【答案】B25、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，新基金托管人產生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業協會B.中國證監會C.中國銀監會D.基金管理人【答案】B26、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C27、(2016年)我國基金監管的目標不包括（）。A.保護市場的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規范證券投資基金活動D.保護投資者的利益【答案】B28、基金管理人的管理層負責落實合規管理目標,對合規運營承擔責任,履行合規管理職責是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D29、（）是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業性原則D.協調性原則【答案】B30、督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括（）。A.基金銷售是否遵守法律法規、基金合同和招募說明書的規定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規行為B.基金投資是否符合法律法規和基金合同的規定，是否遵守公司制定的投資業務流程等相關制度C.基金投資是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為D.公司員工是否嚴格有效執行公司規章制度【答案】D31、目前基金公司的產品都為（）。A.債券型B.股票型C.公司型D.契約型【答案】D32、普通基金凈值公告不包括（）。A.基金資產凈值B.投資組合C.份額凈值D.份額累計凈值【答案】B33、（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。A.企業B.個人居民C.金融機構D.政府【答案】C34、(2017年)關于公開募集基金應當公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產的資產組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議【答案】B35、信息技術系統中的重要數據備份不包括（）。A.本地備份B.異地備份C.關鍵設備的備份D.實時備份【答案】D36、關于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是（）。A.不接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂B.不利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益C.不利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益D.為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時候可以損害所在機構的一些合法利益【答案】D37、（2016年真題）以下關于基金從業人員審慎開展執業活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【答案】D38、投資者保護工作的意義在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B40、從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險不包括（）。A.業務風險B.投資風險C.操作風險D.市場風險【答案】D41、下列屬于操作風險的是（）。A.業務持續風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A42、關于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回B.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統指數基金純粹D.與傳統指數基金相比，ETF的復制效果更好，成本更低，買賣更為方便【答案】C43、按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。A.黃金市場B.票據市場C.外匯市場D.藝術品市場【答案】D44、（）是指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。A.認購B.申購C.贖回D.轉換【答案】A45、在基金開始募集前，基金管理人需要公告的事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括（）。A.基金銷售是否遵守法律法規、基金合同和招募說明書的規定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規行為B.基金投資是否符合法律法規和基金合同的規定，是否遵守公司制定的投資業務流程等相關制度C.基金投資是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為D.公司員工是否嚴格有效執行公司規章制度【答案】D47、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D48、以下不屬于資產管理特征的是（）。A.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業股權以及其他可被證券化的資產實現增值B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產C.從參與方來看，包括委托方和受托方D.從收益特征來看，是有增值的特點【答案】D49、根據中國證監會對基金的分類標準，下列說法不正確的是（）。A.基金資產50%以上投資于股票的為股票基金B.基金資產80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A50、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B.封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A51、(2016年)下列關于資產管理行業的表述錯誤的是（）。A.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平B.通過資產管理行業專業管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進行投資決策C.資產管理行業能創造廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產管理行業還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本【答案】C52、以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規范的是()。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B53、基金管理人、基金銷售機構應當將客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A54、（）是對投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化特征的服務。A.電子信箱B.互聯網C.“一對一”專人服務D.電話服務中心【答案】C55、投資者小王決定定期定額投資于基金A，基金A是一只國內股票型基金?；餉同時還是一只（）。A.公司型封閉式基金B.契約型開放式基金C.契約型封閉式基金D.公司型開放式基金【答案】B56、(2016年)不收取銷售服務費的，對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C57、QDII基金份額的登記時間通常是（）。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C58、某基金管理公司的一名基金經理，在參加一次同學聚會時，從同學處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學是該上市公司高管，于是該基金經理利用此消息進行了投資交易，該基金經理行為（）。A.違反了誠實守信中不得進行內幕交易的基本要求，同時違反了法律B.違反了誠實守信中不得進行不正當競爭的基本要求，同時違反了法律C.違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求，同時違反了法律D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律【答案】A59、一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C60、資產管理具有（）特征。A.使有限的資源得到有效的利用B.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務D.給金融市場提供流動性，減少交易成本【答案】B61、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金托管人報告C.基金合同摘要D.基金持有人結構【答案】B62、下列關于基金公司會計系統說法錯誤的是（）。A.嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應當以公司所管理的全部基金為會計核算主體C.獨立建賬、獨立核算D.基金會計核算應當獨立于公司會計核算【答案】B63、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權憑證C.信用憑證D.債權憑證【答案】A64、針對具體業務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性。體現了公司風險管理的（）原則。A.適時性B.獨立性C.全面性D.定性和定量相結合【答案】D65、下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用【答案】C66、（）是對投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具有個性化特征的服務。A.電子信箱B.互聯網C.“一對一”專人服務D.電話服務中心【答案】C67、關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行B.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規定向中國證券投資基金業協會履行登記備案手續，無需中國證監會核準C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔的費用和業績報酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管【答案】A68、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.個人和企業居民【答案】C69、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A.服務性B.專業性C.一次性D.持續性【答案】C70、下列屬于專業投資者的是。（）A.金融資產不低于500萬元的自然人B.最近3年個人年均收人不低于50萬元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的自然人D.同時符合上述三項的自然人【答案】D71、（2016年真題）基金的運作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產的托管D.基金的估值【答案】B72、（2019年真題）關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式B.基金銷售機構調查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密C.基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查D.基金銷售機構應當建立投資者評估數據庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態管理【答案】B73、關于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準D.可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準【答案】C74、（）是指基金管理公司應當明確股東會、董事會、監事會（執行監事）、經理層、督察長的職責權限，完善決策程序，形成協調高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠信與合作原則B.制衡原則C.業務與信息隔離原則D.公司獨立運作原則【答案】B75、關于現金差額相關內容的說法不正確的是（）。A.T日現金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現金差額的數值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現金差額為正，則投資者應根據其申購的基金份額支付相應的現金【答案】B76、基金托管人的基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過（）時，托管人應當在變化發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監會及其派出機構備案。A.30%B.50%C.15%D.5%【答案】A77、(2016年)下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A78、合規管理部門履行的基本職責不包括()。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育B.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門C.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導D.審議批準公司年度合規報告，對年度合規報告中反映出的問題，采取措施解決【答案】D79、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()來與基金募集相關的最新信息。A.3個月B.6個月C.12個月D.24個月【答案】B80、（）是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點。A.合法、合規性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】C81、合規管理的基本原則不包括()。A.高效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業性原則【答案】A82、確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是（）。A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投資D.基金份額登記【答案】D83、ETF基金最早產生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】A84、私募股權投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C85、基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期不得超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B86、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續性原則【答案】D87、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.必須以金額贖回方式進行【答案】D88、關于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風險自負C.欲購從速D.安享財富成長【答案】B89、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料?！敬鸢浮緾90、（）是指通過基金公司或基金公司網站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯網銷售【答案】C91、下列關于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。A.基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同B.在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明C.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪D.未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項【答案】D92、證券投資基金銷售協議的主要內容不包括（）。A.銷售費用分配的比例和方式B.對基金持有人的持續服務責任C.反洗錢義務的履行及責任劃分D.基金投資收益的分配方式【答案】D93、關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配B.基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】B94、(2017年)票據市場是指各種票據進行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據市場和短期票據市場C.票據正回購市場和票據逆回購市場D.票據承兌市場和票據貼現市場【答案】D95、某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業務發展在優先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確【答案】D96、（2016年真題）《證券投資基金法》規定，基金財產必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C97、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協議D.基金管理相關法規【答案】D98、基金銷售機構對所代銷的股票型基金進行風險評價的主要依據是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的歷史業績Ⅲ.基金凈值的波動率Ⅳ.基金的投資范圍A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B99、（）是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A100、（2021年真題）關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B101、基金投資顧問機構及其從業人員的法定義務不包括（）。A.不得損害服務對象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對其服務能力和經營業績進行如實陳述D.向投資人充分揭示投資風險【答案】D102、（2016年真題）以下關于監事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監事會每年至少召開一次會議，監事會會議應當由全體監事出席時方可舉行，每名監事有一票表決權。監事會決議至少須經半數以上監事投票通過【答案】A103、（2016年真題）下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據認購金額設置不同的費率標準【答案】C104、在進行投資決策業務控制時，應建立()，在設定的風險權限額度內進行投資決策。A.投資決策授權制度B.業務交流制度C.投資風險評估與管理制度D.實質性審查制度【答案】C105、下列表述中,不符合證券投資基金基本內涵的有（）。A.證券投資基金通過發行基金份額的方式募集資金B.基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D106、目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經將費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A.股票類B.債券類C.貨幣市場D.以上選項都不對【答案】A107、下列不屬于合規風險主要種類的是（）。A.投資合規性風險B.信息披露合規性風險C.反洗錢合規性風險D.監管合規性風險【答案】D108、(2017年)下列關于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應當披露投資境外市場可能產生的風險信息B.開放申購、贖回后，應當在每個估值日當日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發生變更時，應當及時發布臨時公告D.定期報告中應當披露外幣交易及外幣折算相關信息【答案】B109、負責基金銷售業務的管理人員應取得（）。A.證券從業資格B.期貨從業資格C.基金從業資格D.以上全部【答案】C110、(2016年)下列哪一項不屬于基金客戶服務的流程（）A.基金的登記注冊B.基金的服務宣傳與推介C.基金的投資跟蹤與評價D.基金客戶檔案管理與保密【答案】A111、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D112、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B113、為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A.短B.一致C.長D.以上都不是【答案】B114、關于道德和法律的區別，以下表述錯誤的是（）。A.道德和法律的調整范圍沒有交叉關系B.法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律C.法律是國家制定或認可的一種行為規范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范D.法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利【答案】A115、下面不屬于基金監管所依據的部門規章或規范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】C116、基金管理人的（）是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規則和結構。A.內部環境B.目標設定C.事項結構D.風險評估【答案】A117、基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行信息披露?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B118、根據（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標【答案】A119、封閉式基金的交易價格在需求低迷時，呈現出（）交易現象。A.溢價B.折價C.平價D.沒有相關性【答案】B120、信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內容上的是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.規范性原則D.及時性原則【答案】C121、（）開始，公募FOF產品在美國進入了飛速發展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】C122、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B123、投資者可辦理ETF申購、贖回業務的開放時間為（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A124、（2016年真題）不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C125、以下說法不正確的是（）。A.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況B.半年度報告無須披露過去5年的凈值增長率C.半年度報告只披露關聯關系的變化情況D.半年度報告也要進行審計【答案】D126、（2017年真題）下列關于基金財產的運用中，合規的是（）。A.用于承銷公開發行的股票和債券B.購買基金托管人的股權C.購買上市公司定向增發的股票D.用于發起設立有限合伙企業并成為普通合伙人【答案】C127、下列不能形成有效的反洗錢合規性風險管理措施的是（）。A.從嚴監控客戶核心資料信息修改B.制定嚴格有效的開戶流程C.建立規模導向的反洗錢防控體系D.對現金支付進行控制和監控【答案】C128、關于中國證券投資基金業協會理事會，以下表述正確的是（）。A.理事會會議決議須經全體理事三分之二以上表決通過方能生效B.理事會成員均在中國證券投資基金業協會會員中選出，由會員大會選舉產生C.理事會是中國證券投資基金業協會會員大會閉會期間的執行機構D.理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯名方可召開【答案】C129、關于基金交易業務內部控制的要求，以下表述不正確的是（）。A.應先審核投資指令的合法、合規和完整性B.基金管理人應建立完善的交易記錄制度，至少每日核對投資組合列表并存檔保管C.基金管理人應執行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.基金經理在緊急情況下，可直接向交易員下達投資指令直接進行交易【答案】D130、(2016年)票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質D.交易標的物【答案】D131、關于巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案D.部分延期贖回時，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權【答案】A132、（2017年真題）私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D133、相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為（）。A.銷售合規性風險B.投資合規性風險C.信息披露合規性風險D.反洗錢合規性風險【答案】A134、關于開放式基全的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C135、根據()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運作方式C.資金來源和用途D.募集方式【答案】D136、（）和（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》【答案】A137、根據證券交易所的上市和交易規則，關于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發布的【答案】B138、(2017年)下列關于忠誠敬業的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業人員離職手續辦理完畢后，對原從業機構不再承擔任何的忠誠敬業義務B.基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失C.基金從業人員提出辭職后，仍應根據所在機構規定，履行相關義務D.基金從業人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A139、我國上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機構B.基金監管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【答案】A140、下列關于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風險D.基金管理人負責基金財產的保管【答案】D141、基金監管的首要目標是()。A.降低系統風險B.保護投資人利益C.規范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展【答案】B142、（2016年真題）基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內遞交報告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B143、ETF的特點不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購、贖回在場外進行C.只有資金在一定規模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易D.ETF通常采用完全被動式管理方法【答案】B144、基金監管的基本原則有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D145、(2016年)基本管理制度的內容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務【答案】A146、私募基金管理人在備案私募基金時，應如實填報的信息包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A147、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.10C.5D.15【答案】C148、根據《證券投資基金法》的規定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構進行驗資后，在中國證監會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機構進行驗資之后，在中國證監會辦理備案C.由基金管理人報中國證監會備案之后，聘請驗資機構進行驗資D.基金管理人應當根據基金募集規模依法決定是否需要驗資【答案】B149、(2016年)貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（）。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內交易市場【答案】B150、目前，我國基金主要代銷機構不包括（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.財務公司【答案】D151、QDⅡ基金定期報告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產生的風險信息D.外幣交易及外幣折算相關的信息【答案】C152、（）針對直接關系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A153、（2016年真題）注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送至（）。A.證券交易所B.證監會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C154、下列關于交易型開放式指數基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金C.場內申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A155、（2017年真題）某網站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料中存在“年化收益10％”用語，但提示了投資風險，該行為屬于（）的禁止行為。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C156、某銀行理財經理小王準備向劉大媽銷售A基金，關于小王應遵循的基金銷售服務原則，以下表述錯誤的是（）。A.小王應該詳細了解劉大媽的相關背景及過往投資資經驗再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應該優先讓劉大媽先買C.小王根據劉大媽5年前的風險承受能力測評做了產品推薦D.小王向劉大媽詳細介紹了A基金的投資范圍和基金經理簡介【答案】C157、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關于該基金宣傳推介材料的業績登載，下列做法錯誤的是（）。A.登載了最近半年的優異業績表現B.基金業績表現數據經過基金托管人復核C.在推介定期定額投資業務時選擇了滬深300指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業績，同時特別聲明其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證【答案】A158、（）是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信【答案】B159、（2016年真題）關于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C160、基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D161、非交易過戶不包括（）。A.轉換B.司法強制執行C.捐贈D.繼承【答案】A162、下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項是（）。A.安全性B.可靠性C.公平性D.穩定性【答案】C163、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C164、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生。A.華安創新B.淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】A165、（）是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。A.道德B.法律C.行政法規D.思想觀念【答案】A166、“董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現的是（）。A.業務與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公司的統一性和完整性原則D.經營運作公開、透明原則【答案】B167、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D168、基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.實現對合規風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規風險理體系C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦幗洜I【答案】D169、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創立的私人信托投資基金B.1744年由荷蘭商人倍特威士創辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C170、對基金管理公司建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任的是（）。A.董事長B.董事會C.獨立董事D.總經理【答案】B171、(2016年)下列關于交易型開放式指數基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金B.申購或贖回參與券商可按照0.5％的標準收取傭金C.場內申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T1日公告【答案】A172、(2016年)2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是（）。A.分業化局面初步顯現B.放松管制、加強監管C.向多元化發展D.互聯網金融與基金業有效結合【答案】A173、以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網絡交易方式【答案】A174、（2017年真題）中國證監會實行注冊管理的基金服務機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D175、為保護基金投資人的利益,有關法規明確確定,基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）贖回申請之日起（）個工作日內,對該申購（認購）贖回申請的有效性進行確認A.3B.2C.4D.5【答案】A176、針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法【答案】C177、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結構B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B178、我國封閉式基金在發售方式上，主要采用（）的方式。A.網上和交易所B.柜臺和交易所C.網上和網下D.柜臺和網上【答案】C179、（2016年真題）下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優先、時間優先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數量應當低于100萬份D.實行T+1交收制度【答案】B180、基金管理人設監事會，監事會的負責對象是（）。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會【答案】A181、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有（）。A.股票型基金B.債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C182、貨幣市場基金不得投資于（）。A.剩余期限在397天以內的債券B.可轉換債券C.期限在1年以內的同業存單D.期限在1年以內的央行票據【答案】B183、當前我國QDII基金的認購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認購D.確認【答案】A184、（2021年真題）以下屬于觸發披露基金的臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C185、(2016年)對股票規模的劃分并不嚴格，依據相對規模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值（）以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C186、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C187、(2017年)下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D188、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業務的是()。A.基金公司銷售人員開發高凈值個人客戶B.基金公司銷售人員維護機構客戶C.基金公司渠道經理通過商業銀行銷售基金產品D.基金公司自主開發建立電子商務平臺【答案】C189、具體基金客戶服務流程不包括（）。A.服務宣傳與推介B.互動交流C.受理投訴D.公布基金招募說明書【答案】D190、下列關于監事會的合規責任的描述中，錯誤的是（）。A.通知業務機構停止其違法行為B.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件C.可以提議召開股東會D.評估合規管理有效性，督促解決合規管理中存在的問題【答案】D191、對沖保險策略主要依賴金融衍生產品，如（?），實現投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C192、高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C193、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A194、（）年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B195、下列不符合基金銷售費用規范的是（）。A.基金管理人可以視情況對不同投資人使用不同費率B.基金管理人應在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目C.基金管理人應在基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用【答案】A196、關于金融機構的作用，以下表述正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D197、（）是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。A.基金宣傳推介材料B.年度報告C.半年度報告D.季度報告【答案】A198、基金管理公司及其業務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協議均應上報是（）A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業務與信息隔離原則【答案】B199、—般基金管理公司內部設有四大專業委員會（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A200、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.投資基金B.信托管理C.投資債券D.證券理財【答案】A201、隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態的道德也會發生相應變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C202、（2017年真題）某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達到5％時，沒有及時披露權益變動報告書，在履行報告和披露義務前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規承諾收益或承擔損失B.重大遺漏C.對證券投資業績進行預測D.詆毀其他基金管理人【答案】B203、根據《證券投資基金法》的規定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發布之日B.投資人繳納認購的基金份額的款項之日C.基金募集結束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續之日【答案】D204、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在()日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C205、關于基金綃售機構從業人員規范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業資格C.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負債基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格【答案】B206、(2016年)根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C207、關于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）A.出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金資產組合情況決定部分延遲贖回B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回D.基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請【答案】B208、(2016年)根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經（）檢查。A.監察稽核部B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長C.負責基金投資的高級管理人員D.總經理【答案】B209、（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“—對一”專人服務【答案】D210、(2017年)關于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業人員配偶進行證券投資的規定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報B.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D211、基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產的投資運作B.基金資產清算和會計復核C.基金資產的保管D.受托資產管理【答案】A212、（2017年真題）某基金公司發行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C.互聯網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯網語言的宣傳手段D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A213、(2017年)我國基金從業人員職業道德規范的內容不包括（）。A.誠實守信B.專業審慎C.大客戶利益優先D.守法合規【答案】C214、()構成公司內部控制的基礎。A.控制環境B.風險評估C.信息溝通D.內部監控【答案】A215、下列關于ETF的表述，錯誤的是（）。A.采用實物申購、贖回機制B.實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.既是指數型基金，同時也是主動管理型基金D.存在套利交易【答案】C216、下列關于基金與股票的說法，正確的是()。A.基金和股票都屬于所有權憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業D.通常，股票的風險和收益要大于基金的風險和收益【答案】D217、(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D218、下列屬于長期機構投資者的是（）。A.養老金B.保險資金C.主權財富基金D.以上都是【答案】D219、我國最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開元B.基金開泰C.華安創新D.基金銀泰【答案】A220、投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對（）的承認和接受，此時基金合同成立。A.基金托管協議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時公告【答案】B221、關于守法合規職業道德的要求，以下表述錯誤的是（）。A.不負有監督職責的基金從業人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求B.當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，基金從業人員可選擇遵守寬松的規范內容C.基金從業人員應當積極配合監管機構的監管D.守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范【答案】B222、下列關于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規基金產品以外的產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經中國人民銀行注冊后方可發售基金份額【答案】D223、金融資產一般分為()。A.股權類和基金類金融資產B.股權類和債權類資產C.基金類和債權類金融資產D.證券類和股票類金融資產【答案】B224、基金認購與基金申購略有不同，其區別一般不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內確認【答案】D225、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D226、（）不是貨幣儲蓄的特點。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動D.貨幣儲蓄確保本金安全【答案】A227、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。A.現貨市場B.期貨市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】A228、基金管理公司內部控制機制的層次包括（）。A.I、II、IV、VB.I、II、ⅢC.Ⅲ、IV、VD.I、II、Ⅲ、IV【答案】D229、關于督察長的合規責任，下列表述錯誤的是（）。A.督察長的職責范圍應該涵蓋公司所有業務B.督察長對公司經營管理的業務進行監督C.督察長有充分的知情權和獨立調查權D.督察長組織公司監察稽核的工作【答案】B230、基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。A.中國證監會機構部B.中國銀監會C.中國證監會派出機構D.中國基金業協會【答案】C231、（2016年真題）關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負責投資運作和基金資產的保管C.有利于維護證券市場穩定D.投資人可以享受到專業化的投資管理服務【答案】C232、（2017年真題）關于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】C233、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露【答案】C234、關于公開募集基金的募集、發售活動，以下描述正確的是（）。A.僅向特定對象募集資金并累計超過二百人B.基金份額的發售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理C.應當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管D.應當經國務院證券監督管理機構注冊后募集【答案】D235、（2016年真題）基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續費B.交易傭金C.客戶維護費D.客戶墊付費【答案】C236、關于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，說法正確的是（）。A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于3000萬元人民幣B.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄C.非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣D.非主要股東為自然人的，在境內外資產管理行業從業10年以上【答案】C237、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內披露。A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B238、(2016年)基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日.在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告【答案】D239、基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。A.申購費B.過戶費C.手續費D.認購費【答案】D240、非公開募集基金財產不可以用于（）。A.買賣公開發行的股票、債券B.買賣中國證監會規定的其他證券及其衍生品種C.買賣基金份額D.從事承擔無限責任的投資【答案】D241、關于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）A.募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效B.確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失，屬于回訪的內容之一C.投資者在募集機構回訪確認成功后，有權解除基金合同D.未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶【答案】C242、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“甲基金”）300萬元，認購費率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發紅利0.3元，現金紅利發放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00【答案】C243、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B244、基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質價相符的定價原則B.統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準C.基金投資人有自主選擇增值服務的權利D.增值服務費應當統一繳納【答案】D245、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C246、(2017年)確認基金交易是（）的職責之一。A.中央結算公司B.基金托管人C.基金注冊登記機構D.銷售機構【答案】C247、下列關于證券投資基金的表述,錯誤的是（）。A.基金管理人員負責基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負責基金財產的保管D.基金實行組合投資,以便分散風險【答案】C248、基金信息披露內容主要有下列事項（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D249、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優先B.其次C.最后D.不必【答案】A250、（2017年真題）基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查的內容應包括代銷機構的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D251、基金銷售機構辦理基金銷售業務，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A.申購（認購）費B.銷售服務費C.贖回費D.管理費【答案】D252、關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創新B.不可以在交易所進行份額交易C