分公司的組織架構與職能定位主講王柱成

2002年6月主要內容分公司組織設置的一般原則分公司的組織架構圖分公司各部門的主要職責主要內容分公司組織設置的一般原則分公司的組織架構圖分公司各部門的主要職責專業化的經營和管理壽險公司的運作是一架復雜的機器。因此，其組織機構的設置首先要解決好的是分工與協調的問題。崗位（個人）分工單位（部門）分工分工的專業化責任的明確化崗位（個人）的協調單位（部門）之間的協調整體的相容性組織的凝聚力分工協調※專業化的經營和管理，是提高工作效益，實現公司使命的堅實基礎、必要條件！銷售與管理分離壽險公司（包括分支機構）的銷售活動與管理活動、銷售部門與管理部門的嚴格分離，既是提高專業化經營水平的需要，也是完善公司內部控制體系、化解經營風險的客觀要求。從事銷售活動的崗位：各層級的業務外勤人員及其主管從事管理活動的崗位：契約、理賠、業管、人管、財務、督導及各層級內勤主管銷售部門：營業部（外勤）、營業區（內勤）及城區支公司管理部門：契約、理賠、客服、營銷等直接的業務管理部門，人事、財務、行政、信息技術等綜合管理部門前線與后線分開為了更好的體現以市場為導向、以客戶為中心、以銷售為重點的經營理念，有效配置各種資源，提高組織的市場拓展能力，強化全員服務意識，在公司內部必須區分前線和后線。前線：營業區、支公司、營銷部、培訓部及其所屬人員后線：業務管理部門、綜合管理部門及其所屬人員營銷部門的功能與地位（一）營銷作為一般功能（三）營銷作為中心功能（二）營銷作為一個比較重要的功能后勤支援財務人事營銷營銷后援支持財務人事營銷人事財務后援支持顧客銷人事財務后援支持（四）以顧客為核心的營銷整體功能營顧客和業務員究竟是什么？上帝？上帝是什么？發薪水的人倒金字塔的組織架構與管理模式顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客業務員及業務單位業務員及業務單位業務員及業務單位職能部門職能部門職能部門總經理大營銷的幾個基本理念后線為前線服務管理為銷售服務領導為員工服務全員為顧客服務主要內容分公司組織設置的一般原則分公司的組織架構圖分公司各部門的主要職責總經理室辦公室人力資源部財務部信息技術部稽核室團綜管部一部二部三部銀行代理部契約部客服部理賠部營銷部培訓部支公司1支公司2營業區營業區營業區營業區營業區保費部企劃部中介銷售部團險銷售部綜合職能部門團險系列部門個險系列部門代理系列部門營業單位分公司組織架構圖營業區營業區營業區營業區支公司3主要內容分公司組織設置的一般原則分公司的組織架構圖分公司各部門的主要職責

部門職能描述及主要工作內容辦公室人力資源部財務部企劃部信息技術部稽核室支公司營銷部培訓部理賠部契約部保費部客戶服務部團險綜合管理部團險銷售部銀行代理部中介代理部綜合職能部門團險系列部門個險系列部門銀行系列部門辦公室部門職能描述

承擔公司綜合協調、宣傳公關、行政管理、安全保衛和后勤保障工作，為基層、機關和領導提供全方位和高質量服務。辦公室主要工作內容1.公司各項行政管理制度的制定及執行2.公司大型會議、活動策劃及組織實施3.公司全部辦公職場的規劃、管理與修繕4.資產的購置、管理及維護5.公司文書、檔案、公章及用印管理6.撰寫公司及領導重要文件和報告7.機構發展與執照年檢、變更8.品牌宣傳與廣告策劃9.辦理各類外事和法律事務10.公司行政管理、安全保衛與后勤保障人力資源部職能描述

以方便、快捷的工作效率，合理配置人力資源，規范人力資源開發、管理，薪酬核定及發放，教育訓練等工作程序，不斷強化監督約束機制，為經營管理和業務發展保駕護航。人力資源部主要工作內容1.制定公司人員發展年度計劃及人事管理制度2.核定員工崗位、編制及薪酬3.辦理各項任免、獎懲、交流、離退休等事宜4.員工工薪核發、四金繳交5.組織干部、員工年度考評，并按能定崗6.擬定教育訓練計劃，并有效實施7.公司內部廉政建設與法制教育8.負責對違法違紀的立案查處財務部職能描述以全面預算管理為基礎，圍繞經營目標和發展規劃，提供財務支持，實施財務指導、監督和檢查，維護財務制度，促進業務發展。財務部主要工作內容1.制定公司財務計劃、財務管理制度并組織實施2.資產管理、成本費用控制及預算編制執行3.組織會計核算，編制報表，準確生成財務信息4.資金管理、稅務工作與分保工作5.與財務活動相關的內外關系溝通與協調6.財務監督與經營分析7.公司業務重要單證與印刷品管理8.會計達標與財務檔案管理企劃部職能描述以市場調研、經營規劃、競爭策略、管理信息和品牌形象為核心，進行具有戰略性、全局性、前瞻性、應變性的企劃活動，為職能部門提供準確信息，為領導決策當好參謀。企劃部主要工作內容1、研究和制定公司中長期戰略發展目標2、公司年度計劃的編制、分解及執行情況的追蹤檢查3、及時監測市場環境、競爭動態并提出分析建議報告4、公司經營中主要關鍵業績指標統計和分析5、公司管理信息系統的建立與維護6、公司品牌形象與企業文化的建設7、公司大型活動企劃8、定期組織召開公司經營檢討會信息技術部職能描述

建設和維護穩定高效的電子信息系統，為公司辦公自動化、數據信息化、業務流程與管理系統程序最優化構建良好的技術平臺，為業務發展和管理水平的提升提供有力支持。信息技術部主要工作內容1.調配、管理和維護公司所有計算機及其相關硬件資源，確保正常運行2.建設和完善公司局域網硬件和軟件系統，維護網絡安全3.建設和維護公司數據庫系統,保證數據安全4.支持并配合其他部門進行數據匯總、修復、統計分析和加工5.診斷部門業務需求和管理需求，開發、測試和完善軟件項目，并推廣使用和日常維護6.制定和實施電子信息系統管理和維護制度稽核室職能描述建立嚴密的內控管理體系,強化監督約束機制，防范和化解風險，促進經營管理水平的不斷提高。稽核室主要工作內容1.制定公司稽核工作年度計劃并實施2.負責公司的常規審計、專項審計及離任審計3.群眾來信來訪的受理4.檢查和監督公司各項內控制度的落實情況5.定期編制內控指標報表，并提出分析報告與建議團險綜合管理部職能描述

承擔團體保險業務契約、理賠、客服等全面管理工作，力求以優良的契約品質和服務水平，為銷售部門提供后援支持，為公司增加經營利潤，為客戶創造最大價值。團險綜合管理部主要工作內容1、制定公司團體業務發展規劃及年度經營計劃，合理分解計劃指標并組織各銷售單位實施2、認真進行市場調研、分析與預測，把握行業競爭動態，及時提出產品開發與銷售策略報告建議3、策劃產品組合與包裝，開發制作行銷輔助工具，組織業務競賽4、優化承保、出單、理賠、客服各項作業流程，提高后援工作質量和服務水平5、加強團險內外勤業務人員隊伍建設，不斷提高各類員工的專業技能6、為公司其他團險銷售業務提供后援支持團險銷售部職能描述

組織實施公司團體業務市場銷售策略，承擔公司下達的相關計劃指標任務，成為公司團體業務銷售高績效團隊，為公司提供利源，為客戶創造價值。團險銷售部主要工作內容1.組織實施對目標客戶展業2.完成公司下達的保費收入等各項業績指標3.發揮保險保障功能，提供良好服務，建立穩定的客戶群4.按照公司規定，做好銷售作業基礎管理5.及時反饋市場信息及業務需求，提出相關報告建議6.吸引人才，加強培訓，不斷提高業務人員思想素質和業務水平支公司職能描述

在本支公司及所屬營業區組織實施公司市場營銷策略，承擔公司下達的相關計劃指標任務，對業務外勤人員提供直接的服務、支持和管理，成為公司組織與業務發展的高績效的團隊,同時在公司與基層營業區之間行使部分層級管理職能。1.制定本支公司及所屬營業區的年度組織和業務發展計劃，并分解至各營業單位執行2.采取有效措施，大力推進增員及業務員隊伍建設3.完善業務督導系統，及時采取改善經營指標的有效措施4.有效整合培訓資源，組織業務員初級制式培訓和針對性強的銜接教育訓練5.宣導并實施公司關于業務人員的各項管理制度6. 通過柜面內勤人員完成新契約的前期作業流程并提供良好服務7.營業職場的行政管理與氛圍營造支公司主要工作內容營銷部職能描述

制定并組織實施公司個人壽險市場營銷策略,建立與完善營銷管理系統,承擔公司下達的相關經營指標任務,成為市場開拓能力強,核心競爭優勢明顯,經營績效優良的個險銷售指揮中心。營銷部主要工作內容1.制定營銷業務年度發展計劃，合理分解并組織各營業單位實施2.大力推進增員，并不斷提升業務員隊伍體質3.建立和完善業務督導系統,及時采取改善經營指標的有效措施4.建立銷售激勵體系，策劃各類競賽方案，進行有效宣導與炒作5.開發和提供行銷輔助工具6.健全業務人員管理系統,理順合同、考核、傭金等各項操作流程,并實施日常管理7.營銷信息的統計分析與反饋培訓部職能描述

以針對性較強，快速反應和全面系統的專業培訓，為營銷業務一線提供強大的智力支持。培訓部主要工作內容1.制定培訓工作計劃，建立健全營銷培訓體系2.負責專兼職講師隊伍的建設與管理3.診斷培訓需求，組織實施各級各類培訓活動4.開發各類制式和非制式培訓教材，并進行有效利用5.理順各項操作流程，建立及維護培訓檔案資料庫理賠部職能描述

以快速、準確、公正的理賠優質服務，維護客戶利益，創造公司品牌價值。理賠部主要工作內容1.個險理賠案件的受理、調查及審批2.制定理賠管理制度并貫徹實施3.完善理賠業務流程，提高理賠質量4.負責公司理賠成本控制5.個險理賠數據統計與分析6.理賠咨詢與培訓7.做好與有關部門的理賠協作契約部職能描述

以先進的作業流程和技術平臺為基礎，以良好的專業化服務為保障，為公司提供良質契約，為客戶創造附加價值。契約部主要工作內容1、負責制定與完善承保實務、核保規則及業務操作流程2、負責營銷業務標準件的初審、承保、錄單、出單的系列流程，并提供良好服務3、負責對個人營銷業務的非標準件、問題件、高巨額件的核保和承保4、協助信息技術部進行新險種開辦程序的測試并擬定承保實務5、加強對營業區柜面初審人員的業務指導培訓并增強柜面人員的業務技能6、加強對業務員的核保知識教育，嚴格控制公司的核保風險保費部職能描述

以優質的收費服務水平和二次展業技能，為客戶和公司創造最大價值。保費部主要工作內容1.制定本年度保費工作計劃及預算編制2.收費服務單位的設置與收展員隊伍建設3.收費制度體系的制定與完善4.收費服務單位及收展員的考核與激勵5.續期保費日常信息與帳務處理6.續期收費單證的管理7.其它與收費服務有關的事項客戶服務部職能描述

制定公司全面客戶關系管理戰略與策略并組織協調實施，打造企業優良服務的品牌形象。

客戶服務部主要工作內容1.制定公司所有營銷業務保單的保全作業流程并進行日常業務處理2.負責受理客戶通過各種途徑與方式（95500服務電話、電子郵件、來函、柜臺、上門服務）對公司的咨詢、投訴以及急難救助服務要求3.完整準確地管理客戶資料4.制定全面客戶關系管理標準，并監督各部門的執行5.策劃并組織客戶服務項目銀行代理部職能描述

努力拓展銀行(郵政)代理銷售渠道，不斷提高產品銷售能力和管理水平，為客戶提供優良服務，為公司創造最大價值。銀行代理部主要工作內容1、制定銀行(郵政)代理業務發展規劃及年度經營計劃,并組織實施2、進行市場調研、分析及預測，把握行業動態，及時提出產品開發與銷售策略報告建議3、策劃產品組合與包裝，開發制作行銷輔助工具,組織業務競賽4、加強銀行（郵政）代理網點的建立維護5、加強員工培訓，提高銀行代理專管員的素質6、做好客戶的售前及售中服務7、系統地培訓銀行方面的有關人員，并保持密切聯系與溝通中介代理部職能描述

組織實施公司中介業務市場銷售策略，努力拓展經紀人和專業代理公司銷售渠道，承擔公司下達的相關計劃指標任務，為公司建立長期穩定的集團業務客戶群,以提高市場份額,增強競爭優勢。中介代理部主要工作內容1.及時分析中介銷售渠道的市場態勢，掌握競爭主動權2.加強與中介銷售機構的聯系，協助對目標客戶的展業公關3.完成公司下達的保費收入計劃等各項經營指標4.做好客戶銷售作業的基礎工作5.及時反饋市場信息，提出相關報告建議6.吸納適合中介銷售渠道的優秀人才，加強培訓，提高素質9、青少年是一個美好而又是一去不可