理財人員服務協議書范本?甲方（委托方）：姓名：__________________性別：__________________身份證號：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方（受托方）：名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方有理財需求，乙方具備專業的理財服務能力，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就乙方為甲方提供理財人員服務事宜達成如下協議：一、服務內容及標的物描述（一）服務內容1.乙方為甲方提供專業的理財規劃建議，根據甲方的財務狀況、收入水平、投資目標、風險承受能力等因素，制定個性化的理財方案。2.協助甲方進行投資產品的篩選、分析和評估，提供投資建議，并根據市場變化適時調整投資組合。3.定期為甲方提供財務狀況分析報告，包括資產負債情況、收支情況、投資收益情況等，以便甲方及時了解自身財務狀況。4.解答甲方在理財過程中遇到的疑問，提供相關的金融知識和理財技巧培訓。（二）服務標的物1.甲方委托乙方管理的資產，具體金額為人民幣[X]元。該資產包括但不限于現金、銀行存款、股票、基金、債券等各類金融資產。2.乙方根據理財方案為甲方推薦的投資產品，具體產品名稱、類型、風險等級等信息將在理財方案中詳細列出。二、雙方權利與義務（一）甲方權利1.有權了解乙方提供理財服務的具體內容、方式、流程及相關費用標準。2.有權要求乙方根據自身情況制定合理、個性化的理財方案，并對理財方案提出修改意見和建議。3.有權獲取乙方提供的財務狀況分析報告、投資建議等相關信息，并對乙方的服務質量進行監督和評價。4.有權按照本協議約定，自主決定是否采納乙方的理財建議和投資決策。（二）甲方義務1.向乙方如實提供與理財相關的個人信息、財務狀況、收入情況、投資目標、風險承受能力等資料，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。2.按照本協議約定及時足額支付服務費用。3.積極配合乙方開展理財服務工作，按照乙方的要求提供必要的協助和資料。4.在理財過程中，嚴格遵守國家法律法規及金融監管規定，不得從事違法違規的理財活動。（三）乙方權利1.有權按照本協議約定收取服務費用。2.有權根據甲方提供的信息和市場情況，制定和調整理財方案，并自主決定投資產品的選擇和投資決策。3.有權要求甲方按照本協議約定履行義務，配合乙方開展理財服務工作。（四）乙方義務1.按照國家法律法規及金融監管規定，為甲方提供專業、規范、誠信的理財服務。2.嚴格保守甲方的個人信息和財務秘密，不得向任何第三方泄露，但法律法規另有規定或經甲方書面同意的除外。3.根據甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，制定科學合理、切實可行的理財方案，并確保理財方案符合甲方的利益。4.定期對甲方的財務狀況進行分析評估，及時向甲方提供財務狀況分析報告和投資建議，并根據市場變化適時調整投資組合。5.為甲方提供優質、高效的客戶服務，及時解答甲方在理財過程中遇到的疑問，為甲方提供相關的金融知識和理財技巧培訓。6.乙方應確保其理財人員具備相應的專業資質和從業經驗，理財人員在提供服務過程中應遵守職業道德規范，勤勉盡責。三、服務費用及支付方式（一）服務費用標準甲方應向乙方支付的服務費用為理財資產金額的[X]%/年。（二）支付方式1.甲方應在本協議簽訂后的[X]個工作日內，向乙方支付首年服務費用人民幣[X]元。2.此后，服務費用應在每年的[具體日期]前支付，支付金額根據當年年初理財資產金額計算。（三）費用調整如因市場情況變化或其他原因導致理財資產金額發生較大變動，雙方可協商調整服務費用標準，但應提前[X]個工作日書面通知對方。四、理財方案的制定與調整（一）理財方案的制定1.乙方應在收到甲方提供的完整資料后的[X]個工作日內，制定出詳細的理財方案，并提交給甲方。2.理財方案應包括但不限于投資目標、投資策略、資產配置建議、投資產品選擇、風險評估及應對措施等內容。3.乙方應向甲方詳細解釋理財方案的各項內容，確保甲方充分理解理財方案的合理性和可行性。（二）理財方案的調整1.在理財服務期間，如市場情況發生重大變化或甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素發生變化，乙方應根據實際情況及時對理財方案進行調整。2.乙方調整理財方案時，應提前[X]個工作日書面通知甲方，并向甲方說明調整的原因、內容及對甲方理財收益的影響。3.甲方有權對乙方調整后的理財方案提出意見和建議，雙方應協商一致后確定最終的理財方案。五、投資管理（一）投資決策1.乙方應根據理財方案，自主決定投資產品的選擇和投資決策，但應充分考慮甲方的投資目標、風險承受能力等因素，確保投資決策符合甲方的利益。2.乙方在進行投資決策時，應遵循謹慎、專業、誠信的原則，對投資產品進行充分的研究和分析，避免盲目投資和過度投機。（二）投資風險控制1.乙方應建立健全投資風險控制體系，對投資過程中的風險進行實時監控和評估，及時采取有效的風險控制措施，降低投資風險。2.乙方應根據甲方的風險承受能力，合理配置資產，控制投資組合的風險水平，確保投資組合的風險與甲方的風險承受能力相匹配。3.在投資過程中，如遇市場大幅波動或其他突發情況，乙方應及時向甲方通報情況，并根據實際情況調整投資策略，采取必要的風險控制措施，保護甲方的投資資產安全。（三）投資收益與損失承擔1.投資收益歸甲方所有，乙方應按照理財方案的約定，及時向甲方報告投資收益情況，并協助甲方辦理相關收益結算手續。2.如因乙方違反法律法規、本協議約定或投資決策失誤等原因導致甲方投資資產遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。具體賠償方式和金額由雙方根據實際情況協商確定，但乙方的賠償金額最高不超過甲方已支付的服務費用總額。3.如因不可抗力、市場風險、政策調整等不可預見、不可避免的因素導致甲方投資資產遭受損失的，乙方不承擔賠償責任，但應及時向甲方通報情況，并協助甲方采取措施降低損失。六、信息披露與報告（一）信息披露1.乙方應定期向甲方披露理財服務的相關信息，包括理財方案的執行情況、投資產品的運作情況、財務狀況分析報告等。2.乙方應確保披露的信息真實、準確、完整，不得隱瞞或虛報重要信息。3.乙方應按照本協議約定的方式和時間向甲方披露信息，如遇重大事項或緊急情況，應及時向甲方通報。（二）報告1.乙方應定期為甲方提供財務狀況分析報告，報告周期為每[X]個月/季度/半年/年一次。財務狀況分析報告應包括資產負債情況、收支情況、投資收益情況等內容，并對甲方的財務狀況進行分析和評價。2.乙方應在理財方案調整后[X]個工作日內，向甲方提交理財方案調整報告，說明調整的原因、內容及對甲方理財收益的影響。3.乙方應在每個投資年度結束后的[X]個工作日內，向甲方提交年度投資報告，總結全年的投資運作情況、投資收益情況、風險控制情況等，并對下一年度的投資策略提出建議。七、保密條款1.雙方應對在本協議履行過程中知悉的對方商業秘密、個人信息等予以保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露。2.本條款的保密期限為本協議生效之日起[X]年。八、違約責任（一）甲方違約責任1.如甲方未按照本協議約定及時足額支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停理財服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.如甲方提供的信息不真實、不準確、不完整，導致乙方制定的理財方案失誤或給乙方造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。3.如甲方違反本協議約定或國家法律法規及金融監管規定，從事違法違規的理財活動，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔全部賠償責任。（二）乙方違約責任1.如乙方未按照本協議約定提供理財服務或提供的服務質量不符合要求，乙方應采取補救措施，并按照服務費用總額的[X]%向甲方支付違約金。如乙方的違約行為給甲方造成損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。2.如乙方泄露甲方的個人信息或財務秘密，乙方應承擔因此給甲方造成的全部損失，并按照服務費用總額的[X]%向甲方支付違約金。3.如乙方違反法律法規、本協議約定或投資決策失誤等原因導致甲方投資資產遭受損失的，乙方應按照本協議約定承擔賠償責任。九、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協議期滿后