2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專業(yè)試卷（金融風(fēng)險(xiǎn)管理與金融人才需求）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、金融市場(chǎng)與金融工具要求：掌握金融市場(chǎng)的基本概念、金融工具的種類及其功能。1.金融市場(chǎng)的基本功能包括：（1）資金籌集與分配（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)（3）風(fēng)險(xiǎn)分散與轉(zhuǎn)移（4）提供流動(dòng)性（5）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)2.以下哪項(xiàng)不屬于金融工具？（1）股票（2）債券（3）期貨（4）外匯（5）房地產(chǎn)3.金融市場(chǎng)的參與者包括：（1）個(gè)人投資者（2）金融機(jī)構(gòu)（3）政府機(jī)構(gòu)（4）企業(yè)（5）中央銀行4.以下哪種金融工具屬于衍生品？（1）股票（2）債券（3）期貨（4）外匯（5）房地產(chǎn)5.金融市場(chǎng)的交易方式有：（1）現(xiàn)貨交易（2）期貨交易（3）期權(quán)交易（4）遠(yuǎn)期交易（5）互換交易6.金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括：（1）中國(guó)人民銀行（2）中國(guó)證監(jiān)會(huì)（3）中國(guó)保監(jiān)會(huì)（4）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)（5）中國(guó)外匯管理局7.金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（2）信用風(fēng)險(xiǎn)（3）操作風(fēng)險(xiǎn)（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（5）法律風(fēng)險(xiǎn)8.金融市場(chǎng)的波動(dòng)性受到哪些因素的影響？（1）宏觀經(jīng)濟(jì)政策（2）政治因素（3）市場(chǎng)情緒（4）國(guó)際形勢(shì)（5）企業(yè)業(yè)績(jī)9.金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性受到哪些因素的影響？（1）貨幣政策（2）財(cái)政政策（3）市場(chǎng)監(jiān)管（4）國(guó)際金融環(huán)境（5）金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)10.金融市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì)表現(xiàn)為：（1）跨國(guó)投資增加（2）金融市場(chǎng)互聯(lián)互通（3）金融產(chǎn)品創(chuàng)新（4）金融監(jiān)管合作（5）金融服務(wù)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇二、金融風(fēng)險(xiǎn)管理要求：了解金融風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、原則和方法。1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括：（1）降低風(fēng)險(xiǎn)（2）控制風(fēng)險(xiǎn)（3）分散風(fēng)險(xiǎn)（4）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（5）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)2.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則有：（1）全面性原則（2）預(yù)防為主原則（3）動(dòng)態(tài)管理原則（4）合規(guī)性原則（5）風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配原則3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（3）風(fēng)險(xiǎn)控制（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告4.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括：（1）風(fēng)險(xiǎn)敞口分析（2）風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）（3）壓力測(cè)試（4）情景分析（5）風(fēng)險(xiǎn)管理模型5.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（2）信用風(fēng)險(xiǎn)（3）操作風(fēng)險(xiǎn)（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（5）法律風(fēng)險(xiǎn)6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（2）信用風(fēng)險(xiǎn)（3）操作風(fēng)險(xiǎn)（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（5）法律風(fēng)險(xiǎn)7.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)包括：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（2）風(fēng)險(xiǎn)管理部門（3）業(yè)務(wù)部門（4）合規(guī)部門（5）審計(jì)部門8.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的文化包括：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)（2）風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍（3）風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制（4）風(fēng)險(xiǎn)管理人才（5）風(fēng)險(xiǎn)管理制度9.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)與教育包括：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)（2）風(fēng)險(xiǎn)管理技能培訓(xùn)（3）風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)培養(yǎng)（4）風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐（5）風(fēng)險(xiǎn)管理案例學(xué)習(xí)10.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新趨勢(shì)包括：（1）大數(shù)據(jù)與人工智能（2）區(qū)塊鏈技術(shù)（3）云計(jì)算（4）金融科技（5）風(fēng)險(xiǎn)管理模型創(chuàng)新四、金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)的關(guān)系要求：分析金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)中的作用及其與金融市場(chǎng)之間的相互影響。1.金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)中的作用包括：（1）資金提供者（2）資金需求者（3）金融中介（4）風(fēng)險(xiǎn)管理（5）金融服務(wù)2.金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)之間的相互影響包括：（1）金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)狀況影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定性（2）金融市場(chǎng)的波動(dòng)影響金融機(jī)構(gòu)的盈利能力（3）金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新能力推動(dòng)金融市場(chǎng)發(fā)展（4）金融市場(chǎng)的開放程度影響金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力（5）金融監(jiān)管政策影響金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)五、金融監(jiān)管與金融風(fēng)險(xiǎn)要求：探討金融監(jiān)管在防范金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用及其面臨的挑戰(zhàn)。1.金融監(jiān)管在防范金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用包括：（1）制定金融監(jiān)管政策（2）監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)（3）防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)（4）保護(hù)投資者利益（5）維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定2.金融監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)包括：（1）監(jiān)管套利（2）跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)（3）金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管難題（4）金融風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)、跨市場(chǎng)傳播（5）金融監(jiān)管資源不足六、金融人才需求與發(fā)展要求：分析金融人才需求的特點(diǎn)、金融人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀及其發(fā)展趨勢(shì)。1.金融人才需求的特點(diǎn)包括：（1）專業(yè)知識(shí)要求高（2）實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)要求豐富（3）創(chuàng)新能力要求強(qiáng)（4）職業(yè)道德要求嚴(yán)格（5）綜合素質(zhì)要求全面2.金融人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀包括：（1）高等教育體系不斷完善（2）職業(yè)培訓(xùn)體系逐步建立（3）金融人才儲(chǔ)備逐漸增加（4）金融人才培養(yǎng)質(zhì)量有待提高（5）金融人才結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化本次試卷答案如下：一、金融市場(chǎng)與金融工具1.答案：（1）資金籌集與分配、（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)、（3）風(fēng)險(xiǎn)分散與轉(zhuǎn)移、（4）提供流動(dòng)性、（5）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)解析思路：金融市場(chǎng)的基本功能是指金融市場(chǎng)在宏觀經(jīng)濟(jì)中扮演的角色，根據(jù)金融市場(chǎng)的定義和作用，可以列出上述答案。2.答案：（5）房地產(chǎn)解析思路：金融工具是指用于金融交易的資產(chǎn)，通常包括股票、債券、期貨、外匯等，房地產(chǎn)不屬于金融工具范疇。3.答案：（2）金融機(jī)構(gòu)解析思路：金融市場(chǎng)的參與者包括個(gè)人投資者、金融機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)和中央銀行，金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)的主要參與者之一。4.答案：（3）期貨解析思路：衍生品是指從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來的金融工具，期貨是一種典型的衍生品，而股票、債券、外匯和房地產(chǎn)不屬于衍生品。5.答案：（1）現(xiàn)貨交易、（2）期貨交易、（3）期權(quán)交易、（4）遠(yuǎn)期交易、（5）互換交易解析思路：金融市場(chǎng)的交易方式是指不同類型的金融交易方式，現(xiàn)貨交易、期貨交易、期權(quán)交易、遠(yuǎn)期交易和互換交易是常見的交易方式。6.答案：（2）中國(guó)證監(jiān)會(huì)解析思路：金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管金融市場(chǎng)的運(yùn)作，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是負(fù)責(zé)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。7.答案：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、（2）信用風(fēng)險(xiǎn)、（3）操作風(fēng)險(xiǎn)、（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、（5）法律風(fēng)險(xiǎn)解析思路：金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)是指金融市場(chǎng)參與者在交易過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)是常見的金融風(fēng)險(xiǎn)。8.答案：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)政策、（2）政治因素、（3）市場(chǎng)情緒、（4）國(guó)際形勢(shì)、（5）企業(yè)業(yè)績(jī)解析思路：金融市場(chǎng)的波動(dòng)性受到多種因素的影響，宏觀經(jīng)濟(jì)政策、政治因素、市場(chǎng)情緒、國(guó)際形勢(shì)和企業(yè)業(yè)績(jī)都是影響市場(chǎng)波動(dòng)性的重要因素。9.答案：（1）貨幣政策、（2）財(cái)政政策、（3）市場(chǎng)監(jiān)管、（4）國(guó)際金融環(huán)境、（5）金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)解析思路：金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性受到政策、監(jiān)管、國(guó)際環(huán)境和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況的影響。10.答案：（1）跨國(guó)投資增加、（2）金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、（3）金融產(chǎn)品創(chuàng)新、（4）金融監(jiān)管合作、（5）金融服務(wù)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇解析思路：金融市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì)表現(xiàn)為全球范圍內(nèi)的金融活動(dòng)日益緊密，跨國(guó)投資、互聯(lián)互通、產(chǎn)品創(chuàng)新、監(jiān)管合作和競(jìng)爭(zhēng)加劇是國(guó)際化趨勢(shì)的表現(xiàn)。二、金融風(fēng)險(xiǎn)管理1.答案：（1）降低風(fēng)險(xiǎn)、（2）控制風(fēng)險(xiǎn)、（3）分散風(fēng)險(xiǎn)、（4）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、（5）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)解析思路：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是確保金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)在面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠有效應(yīng)對(duì)，上述答案涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)。2.答案：（1）全面性原則、（2）預(yù)防為主原則、（3）動(dòng)態(tài)管理原則、（4）合規(guī)性原則、（5）風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配原則解析思路：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則是指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的基本準(zhǔn)則，上述答案列出了風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。3.答案：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、（3）風(fēng)險(xiǎn)控制、（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告解析思路：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的步驟，上述答案涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理的全過程。4.答案：（1）風(fēng)險(xiǎn)敞口分析、（2）風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、（3）壓力測(cè)試、（4）情景分析、（5）風(fēng)險(xiǎn)管理模型解析思路：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的工具是用于識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)的工具和方法，上述答案列出了常見的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。5.答案：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)解析思路：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)金融系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種。6.答案：（3）操作風(fēng)險(xiǎn)解析思路：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指特定金融機(jī)構(gòu)或市場(chǎng)部分的風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)是特定金融機(jī)構(gòu)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。7.答案：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、（2）風(fēng)險(xiǎn)管理部門、（3）業(yè)務(wù)部門、（4）合規(guī)部門、（5）審計(jì)部門解析思路：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門和委員會(huì)，上述答案列出了常見的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。8.答案：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、（2）風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍、（3）風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、（4）風(fēng)險(xiǎn)管理人才、（5）風(fēng)險(xiǎn)管理制度解析思路：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的文化是指金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的價(jià)值觀和行為規(guī)范，上述答案列出了風(fēng)險(xiǎn)管理文化的要素。9.答案：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)、（2）風(fēng)險(xiǎn)管理技能培訓(xùn)、（3）風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)培養(yǎng)、