金融投資顧問服務(wù)投資風(fēng)險告知書合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（投資顧問）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1背景金融市場的不斷發(fā)展，投資需求日益多樣化，為了滿足客戶的投資需求，乙方作為專業(yè)的金融投資顧問，向甲方提供投資顧問服務(wù)。1.2目的本告知書的目的在于向甲方充分揭示投資過程中可能面臨的風(fēng)險，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，保證甲方在充分了解風(fēng)險的基礎(chǔ)上做出明智的投資決策。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資顧問服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等因素，為甲方提供的投資建議、投資分析等服務(wù)。（2）“市場風(fēng)險”指由于市場價格波動導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險。（3）“信用風(fēng)險”指因交易對手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險。（4）“流動性風(fēng)險”指因資產(chǎn)無法及時變現(xiàn)或變現(xiàn)成本過高導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險。（5）“操作風(fēng)險”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯誤或技術(shù)故障等原因?qū)е峦顿Y損失的風(fēng)險。（6）“政策風(fēng)險”指由于國家政策變化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險。2.2解釋規(guī)則本告知書中的條款應(yīng)按照通常的理解進(jìn)行解釋。如對某些條款存在爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解釋。三、服務(wù)內(nèi)容3.1投資顧問服務(wù)范圍（1）乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況，為甲方提供個性化的投資建議。（2）投資建議包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等領(lǐng)域的投資建議。（3）乙方將定期對甲方的投資組合進(jìn)行評估和調(diào)整，以適應(yīng)市場變化和甲方的需求。3.2服務(wù)方式（1）乙方將通過電話、郵件、短信、面對面交流等方式為甲方提供投資顧問服務(wù)。（2）乙方將根據(jù)甲方的需求和市場情況，及時向甲方提供投資信息和建議。3.3服務(wù)期限本服務(wù)的期限為自本合同生效之日起______年。服務(wù)期滿前，雙方如無異議，則本合同自動延續(xù)______年。四、投資風(fēng)險揭示4.1市場風(fēng)險（1）金融市場價格波動頻繁，受多種因素影響，包括宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢、公司業(yè)績等。投資產(chǎn)品的價值可能會因市場波動而上下起伏，導(dǎo)致甲方可能遭受投資損失。（2）市場風(fēng)險是不可預(yù)測和不可控制的，乙方無法保證甲方的投資收益，也無法避免市場風(fēng)險對投資造成的損失。4.2信用風(fēng)險（1）在投資過程中，甲方可能會面臨交易對手違約的風(fēng)險。例如，債券發(fā)行人可能無法按時支付利息和本金，導(dǎo)致甲方遭受損失。（2）乙方將盡力評估交易對手的信用狀況，但無法完全消除信用風(fēng)險。甲方應(yīng)充分了解信用風(fēng)險的存在，并自行承擔(dān)可能的損失。4.3流動性風(fēng)險（1）某些投資產(chǎn)品可能在市場上缺乏流動性，導(dǎo)致甲方在需要變現(xiàn)時無法及時以合理價格賣出，從而遭受損失。（2）甲方應(yīng)根據(jù)自己的資金需求和流動性要求，合理選擇投資產(chǎn)品，避免因流動性不足而導(dǎo)致的風(fēng)險。4.4操作風(fēng)險（1）投資過程中可能會由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯誤或技術(shù)故障等原因?qū)е虏僮魇д`，例如交易指令錯誤、交易系統(tǒng)故障等，從而給甲方帶來損失。（2）乙方將建立完善的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理體系，盡力減少操作風(fēng)險的發(fā)生，但無法完全避免。4.5政策風(fēng)險（1）國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財政政策、貨幣政策、行業(yè)政策等的變化可能會對投資市場產(chǎn)生重大影響，導(dǎo)致投資產(chǎn)品的價格波動和投資收益的不確定性。（2）甲方應(yīng)密切關(guān)注國家政策的變化，及時調(diào)整投資策略，以應(yīng)對政策風(fēng)險帶來的影響。五、客戶的權(quán)利與義務(wù)5.1客戶的權(quán)利（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本合同的約定提供投資顧問服務(wù)。（2）甲方有權(quán)了解投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于投資風(fēng)險、收益情況、投資策略等。（3）甲方有權(quán)根據(jù)自己的判斷和決策，自主決定是否接受乙方的投資建議。（4）甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評價，如發(fā)覺乙方存在違反本合同約定的行為，有權(quán)要求乙方改正或承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。5.2客戶的義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照本合同的約定向乙方支付服務(wù)費用。（2）甲方應(yīng)如實向乙方提供自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、財務(wù)狀況等信息，以便乙方為其提供合適的投資建議。（3）甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解乙方提供的投資風(fēng)險告知書和投資建議，自主做出投資決策，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。（4）甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的投資行為。（5）甲方應(yīng)配合乙方的工作，及時提供相關(guān)資料和信息，以便乙方更好地為其提供服務(wù)。六、投資顧問的權(quán)利與義務(wù)6.1投資顧問的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況，為甲方制定投資方案和提供投資建議。（2）乙方有權(quán)要求甲方按照本合同的約定支付服務(wù)費用。（3）乙方有權(quán)對甲方提供的信息進(jìn)行核實和調(diào)查，以保證信息的真實性和準(zhǔn)確性。（4）乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和甲方的實際情況，對投資方案和投資建議進(jìn)行調(diào)整。6.2投資顧問的義務(wù)（1）乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，為甲方提供專業(yè)的投資顧問服務(wù)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況，為甲方制定個性化的投資方案和提供合適的投資建議。（3）乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資過程中可能面臨的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和政策風(fēng)險等。（4）乙方應(yīng)及時向甲方提供投資信息和建議，并對投資信息和建議的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。（5）乙方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得泄露甲方的相關(guān)信息。（6）乙方應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理體系，保證投資顧問服務(wù)的合規(guī)性和安全性。（7）乙方應(yīng)接受甲方的監(jiān)督和評價，如發(fā)覺自身存在問題，應(yīng)及時進(jìn)行整改。七、信息披露與保密7.1信息披露（1）乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時向甲方披露投資顧問服務(wù)的相關(guān)信息，包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)方式、服務(wù)費用、投資風(fēng)險等。（2）乙方應(yīng)定期向甲方提供投資組合的評估報告和投資建議的執(zhí)行情況報告，以便甲方了解投資情況。7.2保密義務(wù)（1）雙方應(yīng)對在履行本合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密和個人隱私予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密義務(wù)在本合同終止后仍然有效，直至相關(guān)信息不再具有保密價值。八、投資建議與決策8.1投資建議的提供（1）乙方將根據(jù)市場情況、投資產(chǎn)品的特點和甲方的需求，為甲方提供投資建議。投資建議將以書面或口頭形式向甲方傳達(dá)。（2）乙方提供的投資建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況，自主決定是否采納乙方的投資建議。8.2客戶的投資決策（1）甲方應(yīng)認(rèn)真考慮乙方提供的投資建議，并根據(jù)自己的判斷和決策，自主做出投資決策。甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資決策的風(fēng)險和后果。（2）甲方在做出投資決策后，應(yīng)及時通知乙方，以便乙方協(xié)助甲方進(jìn)行投資操作。九、費用與支付9.1服務(wù)費用（1）甲方應(yīng)按照本合同的約定向乙方支付投資顧問服務(wù)費用。服務(wù)費用的計算方式為：__________（具體計算方式）。（2）服務(wù)費用將根據(jù)甲方的投資資產(chǎn)規(guī)模和服務(wù)期限進(jìn)行計算，甲方應(yīng)在______（具體時間）前支付服務(wù)費用。9.2支付方式甲方可以通過以下方式支付服務(wù)費用：（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方應(yīng)將服務(wù)費用轉(zhuǎn)賬至乙方指定的銀行賬戶。（2）支票：甲方應(yīng)將支票開具給乙方，并注明支付的服務(wù)費用金額。9.3其他費用除服務(wù)費用外，甲方還應(yīng)承擔(dān)因投資交易產(chǎn)生的其他費用，包括但不限于交易手續(xù)費、印花稅、過戶費等。這些費用將根據(jù)實際發(fā)生的金額由甲方承擔(dān)。十、違約責(zé)任10.1客戶的違約責(zé)任（1）若甲方未按照本合同的約定支付服務(wù)費用，每逾期一天，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。（2）若甲方違反本合同的約定，從事違法違規(guī)的投資行為，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.2投資顧問的違約責(zé)任（1）若乙方未按照本合同的約定為甲方提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費用，并按照服務(wù)費用的______%向甲方支付違約金。（2）若乙方違反本合同的約定，泄露甲方的商業(yè)秘密或個人隱私，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。十一、協(xié)議的變更與終止11.1協(xié)議的變更（1）本合同的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）若法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本合同的部分條款無法履行或需要進(jìn)行調(diào)整，雙方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求的變化，協(xié)商對本合同進(jìn)行相應(yīng)的變更。11.2協(xié)議的終止（1）本合同期滿，雙方未達(dá)成續(xù)約意向的，本合同自動終止。（2）雙方協(xié)商一致，可以提前終止本合同。（3）若一方違反本合同的約定，另一方有權(quán)提前終止本合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（4）若因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е卤竞贤瑹o法履行，本合同自動終止，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。但在不可抗力事件發(fā)生后，雙方應(yīng)及時通知對方，并盡力采取措施減少損失。十二、爭議解決12.1爭議的解決方式（1）本合同的解釋和執(zhí)行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。（2）若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.2法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。十三、通知與送達(dá)13.1通知的方式（1）雙方之間的任何通知或通訊應(yīng)以書面形式（包括但不限于信件、傳真、郵件）發(fā)送至對方在本合同中指定的地址或聯(lián)系方式。（2）通知在以下時間視為送達(dá)：以郵寄方式發(fā)送的，在投郵后第______個工作日視為送達(dá)；以傳真或郵件方式發(fā)送的，在發(fā)送成功后視為送達(dá)。13.2送達(dá)的認(rèn)定（1）若一方變更其在本合同中的地址或聯(lián)系方式，應(yīng)提前______個工作日書面通知對方。否則，對方按照原地址或聯(lián)系方式發(fā)送的通知或通訊視為有效送達(dá)。（2）雙方確認(rèn)，本合同中約定的送達(dá)方式和送達(dá)時間適用于本合同履行過程中的各類通知、文件、資料等的送達(dá)。十四、附則14.1協(xié)議的完整性本合