反洗錢管理人員應知應會復習題

第一篇中華人民共和國反洗錢法

(-)單項選擇題

1.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是(B)

A.2006年10月31日B.2007年1月1日

C.2007年3月3日D.2007年8月1日

2.《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于(A)。

A.法律B.行政法規C.規章D.規范性文件

3.根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主

管部門是指(B)。

A.國務院金融協調辦公室

B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員

會、中國保險監督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

4.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機

構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(0。

A.現場檢查B.非現場監管C.行政調查D.案件協查

5.司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反

洗錢(B)。

A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調查D.案件審判

6.對履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報

告，下列說法中正確的是(A)。

A.受法律保護B.不受法律保護

C.現有法律規定不明確D.以上說法都對

7.下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C)

A.破壞金融管理秩序犯罪B.金融詐騙犯罪

C.職務侵占罪D.貪污賄賂犯罪

8.在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢

義務進行監督檢查的職能由（A）實施。

A.國務院反洗錢行政主管部門的派出機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監

督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構

D.各級政府的公安機關

9.任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（C）舉報。

A.中國銀行業監督管理委員會、中國證券業監督管理委員會、中國保險

監督管理委員會及其分支機構

B.中國人民銀行或者檢察機關

C.反洗錢行政主管部門或者公安機關

D.上級主管單位或者所在單位領導

10.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、

機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（C）報告。

A.司法機關B.公安機關

C.偵查機關D.中國人民銀行

11.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符

合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符

合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義

務的責任。

A.第三方B.該金融機構和第三方共同

C.該金融機構D.公安部門或者是工商行政管理部門

12.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應

當至少保存（A）年。

A.五B.AC.十D.十五

13.國務院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級派出機構發現可疑交易

活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合,

如實提供有關文件和資料。

A.省B.設區的市C.縣D.以上都對

14.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措

施后（B）內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.24小時B.48小時C.5天D.7天

15.中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照（B）原則，

開展反洗錢國際合作。

A.平等互利B.平等互惠C.和平共處D.以上說法都對

16.涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由（A）依照有關法律的規定辦理。

A.司法機關B.公安機關

C.檢察機關D.國務院反洗錢行政主管部門

17.根據反洗錢法規定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出

機構調查可疑交易活動，調查人員不得少于（A）人。

A.2B.3C.4D,5

18.任何單位和個人發現洗錢活動都可以向有關部門進行舉報。（C）應當

對舉報人和舉報內容保密。

A.金融機構B.特定非金融機構

C.接受舉報的機關D.相關知情人

19.（B）發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，

應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

A.商務部B.海關C.稅務部門D.工商部門

20.金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規定建立健全反洗

錢內部控制制度，（C）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人B.金融機構反洗錢高級管理人

員

C.金融機構的負責人D.金融機構直接負責的董事

21.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務

和對其監督管理的具體辦法，由（0制定。

A.全國人民代表大會及其常務委員會

B.國務院反洗錢行政主管部門

C.國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門

D.國務院有關部門

22.金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金

額或者發現可疑交易的，應當及時向①)報告。

A.中國人民銀行B.中國人民銀行當地分支機構

C.中國人民銀行及其分支機構D.反洗錢信息中心

23.(D)在審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新

機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不

予批準。

A.中國銀行業監督管理委員會及其派出機構

B.中國證券監督管理委員會及其派出機構

C.中國保險監督管理委員會及其派出機構

D.國務院有關金融機構監督管理機構

24.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理

人的身份證件或者其他身份證明文件進行(C)。

A.核對B.登記

C.核對并登記D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復

印件

25.下列業務中不屬于一次性金融業務的是(D)

A.現金匯款B,現鈔兌換

C.票據兌付D.轉賬業務

26.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在下列需核對客

戶身份證件和其他身份證明文件的業務中描述不正確的是(B)

A.建立業務關系

B.為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌換等一次性金融服務

C.客戶由他人代理辦理業務的

D.客戶人身保險、信托等業務合同的受益人不是客戶本人的

27.根據反《中華人民共和國洗錢法》規定，在對客戶進行身份識別時,

下列哪些業務是金融機構可以開展的？(B)

A.為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易

B.通過第三方識別客戶身份

C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

28.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，進行反洗錢調查時，下列

哪一種作法是不允許的？(D)

A.調查人員不少于2人。

B.調查人員出示合法證件和調查通知書。

C.詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。

D.詢問時進行現場錄音，做為調查資料留存。

29.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，進行反洗錢調查制作詢問

筆錄時，下列哪一種作法是不允許的？①)

A.詢問筆錄交被詢問人核對。

B.被詢問人發現詢問筆錄有遺漏或差錯的，可以要求補充或者更正。

C.被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或蓋章。

D.詢問時根據實際情況需要可以不做詢問筆錄。

30.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構對經(C)仍不能能

排除洗錢嫌疑的可疑交易，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。

A.現場檢查B.反洗錢調查

C.反洗錢調查D.核查

31.根據反洗錢法規定，在進行反洗錢調查時，下列哪種作法是不允許

的？(A)

A.在調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省

一級派出機構的反洗錢部門負責人批準，可以將被調查對象的賬戶信息、交

易記錄和其他有關資料帶走。

B.對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

C.調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清

楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或

者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

D.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政

主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

32.根據反洗錢法規定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是(B)。

A.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政

主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

B.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及

時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照反洗錢法的規定

采取凍結措施。

C.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及

時決定是否繼續凍結。偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知國務

院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構

解除凍結。

D.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施

后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

33.按照《中華人民共和國反洗錢法》規定，關于開展反洗錢國際合作

的依據和原則，下面哪一項是不正確的？(C)

A.締結的國際條約B.參加的國際條約

C.和平共處原則D.平等互惠原則

34.國務院反洗錢行政主管部門根據(A)授權，代表中國政府與外國政府

和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關

的信息和資料。

A.國務院B.國務院總理

C.國家主席D.全國人民代表大會及其常務委員會

35.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、

機構從事反洗錢工作的人員違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

的，應依法給予(B)。

A.紀律處分B.行政處分C.行政處罰D.追究刑事責任

36.涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由(D)依照有關法律的規定辦理。

A.偵查機關B.檢察機關C.審判機關D.司法機關

37.違反《中華人民共和國反洗錢法》，構成犯罪的，應依法追究（A）。

A.刑事責任B.民事責任C.行政責任D.以上說法都對

38.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交

易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（C）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下

39.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身

份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（D）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B,五萬元以上十萬元以下

C.十萬元以上二十萬元以下D.二十萬元以上五十萬元以下

40.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定保存客戶身

份資料和交易記錄且情節嚴重的，除對金融機構罰款外，對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接責任人員，處（A）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下D,五萬元以上五十萬元以下

41.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、

調查或拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發生的，除

對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人

員，處（D）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下D,五萬元以上五十萬元以下

42.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行

交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節嚴重的，對金融機構處（D）

罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B.五萬元以上十萬元以下

C.十萬元以上二十萬元以下D.二十萬元以上五十萬元以下

43.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構，是指（A）政策性銀行、

商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經

紀公司、保險公司等。

A.依法設立的從事金融業務的

B.依法設立從事存貸業務的

C.國務院批準設立的

D.從事金融業務的

44.下列機構中不具有反洗錢行政處罰權的是(D)

A.國務院反洗錢行政主管部門

B.國務院反洗錢行政主管部門省一級派出機構

C.國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構

D.國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構

45.金融機構違反保密規定，泄露有關信息，情節嚴重的，對直接負責

的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(A)罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下D,五萬元以上五十萬元以下

46.金融機構拒絕提供調查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果

發生，情節特別嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市

一級以上派出機構可以(C)

A.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一

萬元以上五萬元以下罰款

B.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一

萬元以上十萬元以下罰款

C.建議有關金融監督管理機構責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營

許可證

D.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五

萬元以上五十萬元以下罰款

47.根據反洗錢規定，下列說法不正確的是(C)

A.金融機構在與客戶業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應

當及時更新客戶身份資料。

B.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后應當至

少保存五年。

C.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國

家工商行政管理部門。

D.金融機構在進行客戶身份識別，認為有必要時，可以向公安、工商行

政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

48.關于反洗錢信息中心，下列說法中不正確的是(C)

A.由國務院反洗錢行政主管部門設立。

B.接收、分析大額和可疑交易報告。

C.對金融機構履行大額和可疑交易報告義務情況進行監督檢查。

D.按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。

49.下列說法中，不正確的(D)

A.國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構不具有反洗錢行政處罰

權。

B.國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級以上派出機構不具有反洗錢

調查權。

C.國務院反洗錢行政主管部門縣一級派出機構可以對轄內金融機構實施

反洗錢現場檢查。

D.國務院反洗錢行政主管部門部分省一級派出機構不具有反洗錢調查

權。

50.根據反洗錢規定，下列行為受法律保護的是(C)

A.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機

構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人

隱私。

B.金融機構違反保密規定，泄露有關信息。

C.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報

告。

D.單位和個人向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報洗錢活動后，接

受舉報的機關向新聞媒體披露舉報人和舉報內容。

51.下列關于國務院反洗錢行政主管部門的職責中，不正確的是(D)

A.向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

B.會同海關部署規定應當通報的個人出入境攜帶的現金、無記名有價證

券金額標準。

C.會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構建立客戶身份識別制

度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。

D.依照有關法律的規定辦理涉及洗錢犯罪的司法協助。

52.下列說法中，不正確的是(長期B)

A.毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污

賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當

至少保存十年。

C.調查可疑交易活動時，反洗錢調查人員不得少于2人。

D.臨時凍結不得超過48小時。

(~)多項選擇題

1.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ABD)

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序

C.維護金融穩定D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

2.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，在中華人民共和國境內設立

的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定金融機構，應當履行哪些

反洗錢義務？(ABCD)

A.依法采取預防、監控措施B.建立健全客戶身份識別制度

C.建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度

D.建立健全大額交易和可疑交易報告制度

3.任何單位和個人發現洗錢活動，有權向(AB)舉報。

A.反洗錢行政主管部門B.公安機關

C.檢察機關D.法院

4.關于反洗錢信息保密，以下說法正確的是(ABCD)

A.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應

當予以保密。

B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，非

依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

C.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機

構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調

查。

D.司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢

刑事訴訟。

5.下列哪些說法體現了我國“一部門牽頭，多部門合作協調”的反洗

錢工作機制？(ABCD)

A.國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。

B.國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

C.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反

洗錢工作中應當相互配合。

D.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務

院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

6.下列關于客戶身份識別的說法中，正確的是(ABCD)

A.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現

金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實

有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

B.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人

的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

C.與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人

的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并

登記

D.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為

客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

7.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構對先前獲得的客戶身份

資料的(BCD)有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.規范性B.有效性C.完整性D.真實性

8.《中華人民共和國反洗錢法》中提到的國務院金融監督管理機構是指

（BCD）。

A.中國人民銀行B.中國銀行業監督管理委員會

C.中國證券監督管理委員會D.中國保險監督管理委員會

9.金融機構應當履行的反洗錢義務包括（ABCD）。

A.建立反洗錢內部控制制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交

易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等

10.《中華人民共和國反洗錢法》規定的反洗錢義務主體包括（CD）。

A.中華人民共和國公民

B.在中華人民共和國境內的居民和非居民

C.在中華人民共和國境內設立的金融機構

D.按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構

11.下列有關反洗錢行政調查的表述，正確的有（AC）。

A.反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,

國務院反洗錢行政主管部門有封存權。

B.反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資

料，應立即請求司法機關予以封存，司法機關應予配合。

C.反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工

作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工

作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

D.反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工

作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調查人員和在場的金融機構工

作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份交司法機關，一份附卷備查。

12.中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責包括（ABCD）。

A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測

B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

C.在職責范圍內調查可疑交易活動

D.向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

13.中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員違反下列（ABCD）

條款之一的，依法給予行政處分。

A.違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的

B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的

C.違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的

D.其他不依法履行職責的行為

14.《中華人民共和國反洗錢法》對公民和組織的信息保密，規定了有關

人員的保密義務，下面有關這方面的敘述正確的是（ABCD）。

A.對履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當保

密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

B.司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反

洗錢刑事訴訟。

C.對違反保密義務的，依法承擔法律責任，但履行反洗錢義務的機構及

其工作人員依法提交大額和可疑交易報告受法律保護。

D.中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，作為我國統一的大額交

易和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵害

金融機構客戶的隱私權和商業秘密。

15.下面關于金融機構建立客戶身份識別制度的敘述正確的有（ABCD）。

A.對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶

身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，

進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新。

B.按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。

C.在辦理業務中發現異常跡象的，應當重新識別客戶身份。

D.保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客

戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

16.下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正

確的有（AD）.

A.在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶

身份資料。

B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當

地政府指定的機構。

C.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當

至少保存10年。

D.以上說法只有一個正確。

17.下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有(AB)。

A.偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定

是否繼續凍結。

B.偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。

C.偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知金融機構解除凍結。

D.臨時凍結不得超過24小時。

18.下列關于國務院有關金融監督管理機構反洗錢職責的說法中，正確

的有：(ABCD)。

A.審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反

洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不予批準。

B.參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章。

C.發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。

D.對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度

的要求。

19.下列關于反洗錢信息中心的說法，正確的有(ABCD)。

A.由國務院反洗錢行政主管部門設立。

B.負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。

C.按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。

D.履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

20.下列說法中正確的是(ABCD)。

A.僅國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級分支機構才具有反洗錢調

查權。

B.國務院反洗錢行政主管部門在設區的市一級以下分支機構不具有反洗

錢行政處罰權。

C.國務院反洗錢行政主管部門的任何一級分支機構均具有反洗錢監督檢

查權。

D.以上說法都正確。

21.在反洗錢工作中應當相互配合的部門有(ABCD)。

A.國務院反洗錢行政主管部門B.國務院有關部門、機構

C.司法機構D.以上說法都正確

22.下列說法正確的是(ABCD)

A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易

B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶

C.金融機構不得為客戶開立假名賬戶

D.以上說法都對

23.金融機構在下列違法行為中，哪一項可以由國務院反洗錢行政主管

部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正？(ABC)

A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度。

B.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

的。

C.未按照規定對職工進行反洗錢培訓。

D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，致

使洗錢后果發生。

(三)判斷正誤題

1.《中華人民共和國反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預防通過各種

方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯

罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融憑證詐騙犯罪等犯罪所得

及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。

(X)

2.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反

洗錢工作中應當相互配合。(M)

3.司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交

易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（M）

4.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，反洗錢行政主管部門在履行

反洗錢職責中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現場檢查和

行政調查。（x）

5.任何單位和個人發現洗錢活動，均有權向反洗錢行政主管部門和公安

機關舉報。（M）

6.海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，

應當及時向反洗錢行政主管部門通報，應當通報的金額標準由國務院反洗錢

行政主管部門會同海關部署規定。

（M）

7.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，客戶由他人代理辦理業務的，

金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進

行核對并登記。（M）

8.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當

至少保存10年。（x）

9.金融機構在為客戶辦理業務時，如在規定期限內累計交易超過規定金

額，但單筆交易低于規定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑

交易。（X）

10.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政

管理等部門核實客戶的有關身份信息。（M）

11.金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行

政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。

（X）

12.金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓

和宣傳工作。（M）

13.只有國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構才具有反洗

錢調查權。（M）

14.在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于三人，并出示合法證件

和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。

（X）

15.在進行反洗錢調查時，如果調查人員少于二人或者未出示合法證件

和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。（M）

16.對可疑交易進行調查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄

權的偵查機關報案。

17.在客戶要求將反洗錢調查所涉及賬戶的資金轉往境外的，經國務院

反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結

措施。（X）

18.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，臨時凍結不得超過七十二

小時。（X）

19.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、

機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個

人隱私的，依法應給予行政處分。（M）

20.金融機構未按照規定進行反洗錢宣傳和培訓的，由國務院反洗錢行

政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令其限期改正；情節

嚴重的，可建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

（X）

21.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構“違反保密規定,

泄露有關信息”，由國務院反洗錢行政主管部門派出機構責令限期改正；情

節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級

管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。

（X）

22.并不是中國人民銀行所有分支機構都有對金融機構的反洗錢行政調

查權，但其所有分支機構都有反洗錢監督、檢查權。

（M）

23.金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制

度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。

(x)

24.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在與客戶建立業務關系

或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實

有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進行核對、登記。

（M）

25.《中華人民共和國反洗錢法》規定，國務院反洗錢行政主管部門或者

其省一級派出機構調查人員在調查可疑交易活動時，可以詢問金融機構有關

人員，要求其說明情況。詢問應當制作詢問筆錄，被詢問人和調查人員均應

在筆錄上簽名。（M）

26.對涉嫌恐怖活動資金的監控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。（x）

27.國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報

反洗錢工作情況。（M）

第二篇《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令[2006]第1

號）、《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發

[2008]391號）

（一）單選

1、國務院反洗錢行政主管部門為（A）,依法對金融機構的反洗錢工作

進行監督管理。

A.中國人民銀行B,中國反洗錢監測分析中心C.中國人民銀行

反洗錢局D.中華人民共和國公安部

2、《金融機構反洗錢規定》規定，在中國人民銀行省一級分支機構對可

疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金

融機構應當立即向（B）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局B.中國人民銀行當地分支機構

C.中國反洗錢監測分析中心D.當地公安部門

3、下列對金融機構違反反洗錢法律、規章的行為沒有行政處罰權的機構

是（D）

A.人民銀行總行B.市中心支行

C.省一級分行D.縣（市）支行

4、下列關于中國人民銀行依法應當履行的反洗錢監督管理職責表述不正

確的是（D）

A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；

C.在職責范圍內調查可疑交易活動；

D.向司法機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

5、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實

性、（A）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.有效性B.時效性

C.合法性D.客觀性

6、國務院反洗錢行政主管部門或者其（A）一級派出機構發現可疑交

易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配

合，如實提供有關文件和資料。

A.省B.設區的市C.縣D.以上都對

7、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動時，調查人員

不得少于（B）人，并出示執法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出

具的調查通知書。

A、1B、2C、3D、4

8、金融機構應當按照規定向（B）報告人民幣、外幣大額交易和可疑

交易。

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監測分析中心C.中國人民銀行當

地分支機構D.司法機關

9、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取

（C）措施進行反洗錢現場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業務數據的系統的

B.檢查金融機構運用管理業務數據系統的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統的

D.檢查金融機構運用電子計算機系統的

10、下列對反洗錢現場檢查采取措施的表述，不正確的是（A）

A.進入金融機構進行檢查，必要時延伸到有關企業進行檢查

B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、

銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

口、下列有關反洗錢行政調查的表述，不正確的有（C）。

A.反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,

國務院反洗錢行政主管部門有封存權。

B.調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示執法證和中國人

民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。

C.查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他

有關資料，應當經中國人民銀行當地分支機構負責人批準。

D.反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作

人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作

人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

12、下列有關反洗錢規定的表述正確的是（D）

A.經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的公安機關報案

B.對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向

中國人民銀行報告

C.經中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并

通知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執行

D.偵查機關接到報案后，認為需要繼續凍結的，金融機構在接到偵查機關

繼續凍結的通知后，應當予以配合。

13、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措

施后（B）內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.24小時B.48小時C.五天D.2個工作日

14、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以

（A））向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

A、書面形式B、電話形式C、報告形式D、口頭形式

15、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政

主管部門負責人批準，可以采取臨時（B）措施。

A、管理B、凍結C、轉移D、查封

16、調查中對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以

（A）。

A、封存B、保管C、凍結D、轉移

17、國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件、資料，應當會同在場

的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單（B）。

A、一式一份B、一式二份C、一式三份D.一式四份

18、金融機構的境外分支機構應當遵循（C）反洗錢方面的法律規定。

A、中國B、聯合國C、駐在國家或者地區D、金融特別行動工

作組

19、中國反洗錢監測分析中心依法履行的職責不包括（D）

A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

B.接收并分析外幣大額交易和可疑交易報告

C.接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告

D、對金融機構進行檢查、調查

20、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人

員和其他直接責任人員給予（C）。

A、刑事處分B、行政處分C、紀律處分D.經濟處罰

21、中國人民銀行根據（C）授權，代表中國政府開展反洗錢國際合作。

A、全國人大常委會B、全國人民代表大會C、國務院D.國家政

府

22、偵查機關接到報案后，應當及時決定是否繼續凍結，認為不需要繼

續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立

即通知（A）解除凍結。

A、金融機構B、當地人民銀行C、客戶D.司法機關

23、調查可疑交易活動中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管

部門或者其省一級派出機構的負責人批準，對可能被轉移、隱藏、篡改或者

毀損的文件、資料，可以予以（A）。

A、封存B、暫扣C、轉移D.凍結

24、偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不

需要繼續凍結的通知后，應當立即以（D）通知金融機構解除臨時凍結。

A、口頭形式B、電話形式C、報告形式D、書面形式

25、銀行業金融機構應加強與大額現金存取業務相關的客戶身份識別工

作。為自然人客戶辦理單筆（D）的現金存取業務時，金融機構必須核對客戶

有效身份證件或其他身份證明文件。

A.人民幣1萬元以上B.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

C.人民幣5萬元以上D.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元

26、金融機構在開展客戶身份資料信息維護管理工作中，對于（C）

已經與金融機構建立了業務關系的客戶，應按照規定核對客戶有效身份證件

或重新識別客戶等工作，并據此補充或更新客戶身份基本信息。

A.2007年1月1日前B,2007年1月1日后C.2007年8月1日

前D.2007年8月1日后

27、對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業務關系的客戶，

金融機構應于（B）完成等級劃分工作

A.2009年年初B.2009年年底C.2010年年初D.2010年年底

28、對于2007年8月1日以前建立了業務關系，且2007年8月1日后

沒有再建立新業務關系的客戶，金融機構應于（C）完成等級劃分工作

A.2009年底B.2010年底C.2011年底D.2012年底

29、對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務

關系建立后的（C）內完成等級劃分工作

A.5個工作日B.15日C.10個工作日D.30日

30、各法人金融機構應將本機構的客戶風險等級劃分工作計劃報（D）

備案

A、反洗錢監測分析中心B、公安部門C、金融監督管理機構D.

人民銀行

（二）多選

1、《金融機構反洗錢規定》適用對象包括（但不限于）（ABCD）

A.商業銀行B.期貨經紀公司C.汽車金融公司D.從事匯兌業務、

支付清算業務的機構

2、中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責包括（ABCD）。

A.負責反洗錢的資金監測

B.對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查

C.在職責范圍內調查可疑交易活動

D.按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗

錢有關的信息和資料

3、下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定

是否繼續凍結。

B.偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。

C.偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知金融機構解除凍結。

D.臨時凍結不得超過2個工作日。

4、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書

面形式向（CD）報告。

A、地方政府B、當地人民法院C、中國人民銀行當地分支機構D

當地公安機關

5、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每

筆交易的（ABC）等相關資料

A、數據信息B、業務憑證C、賬簿D、會計報表

6、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行的職責包括

（ABCD）

A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交

易報告信息

C.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

7、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送以下資料(ABD)A.反

洗錢統計報表B.信息資料C.會計報表

D.稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容

8、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取

(ABCD)措施進行反洗錢現場檢查：

A.進入金融機構進行檢查；

B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、

銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

9、《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》(銀發

[2008]391號)規定細化反洗錢操作規程，健全反洗錢內部制度包括(ABC)

A.金融機構應當在高級管理層中，明確專人負責反洗錢合規管理工作，

確保反洗錢合規管理人員及各業務條線上反洗錢相關人員能夠及時獲得所需

信息及其他資源。

B.金融機構應加強反洗錢方面的審計，并根據反洗錢工作需要，及時完

善反洗錢內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程，落實反洗錢相關

法律規定的各項要求。

C.金融機構應加強對金融機構從業人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣

傳、引導和培訓，通過各種形式及時向其傳達反洗錢和反恐怖融資方面的法

律規定、監管政策和內控要求。

D.金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和

宣傳工作。

10、下面關于客戶風險等級劃分工作有關要求表述正確的有(ABCD)

A.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業務關系的客戶，

金融機構應于2009年年底完成等級劃分工作

B.對于2007年8月1日以前建立了業務關系，且2007年8月1日后沒

有再建立新業務關系的客戶，金融機構應于2011年年底完成等級劃分工作

C.對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關

系建立后的10個工作日內完成等級劃分工作

D.法人金融機構應將本機構的客戶風險等級劃分工作計劃報人民銀行備

案

（三）判斷

1、金融機構及其分支機構的反洗錢部門負責人應當對反洗錢內部控制制

度的有效實施負責。（X）

2、反洗錢行政調查的對象僅限于金融機構工作人員，不適用于非金融機

構工作人員。（M）

3、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融

機構董事、中級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事

項作出說明。（x）

4、金融機構應當按照規定向當地人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和

可疑交易。（X）

5、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查

可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他

人員提供。（M）

6、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，

未接到偵查機關繼續凍結通知的，不得立即解除臨時凍結。（x）

7、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時向中

國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。（x）

8、中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。中

國人民銀行可以和其他國家或者地區的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境

反洗錢監督管理。（，）

9、金融機構應當按照上級主管部門的規定，向人民銀行報送反洗錢統計

報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。（x）

10,對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務

關系建立后的15個工作日內完成等級劃分工作。（x）

11、如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國

現任人員的家庭成員及其他關系密切的人員，金融機構應按照有關“外國政

要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。（M）

12、銀行業金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值

1萬美元以上的現金存取業務時，金融機構必須核對客戶有效身份證件或其

他身份證明文件。（x）

第三篇金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

（一）單向選擇題

1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C）起施行

A.2006年12月1日B.2007年1月1日

C.2007年3月1日D.2006年9月1日

2、中國人民銀行設立（A）,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易

報告。

A.中國反洗錢監測中心B.反洗錢局

C.保衛科D.舉報中心

3、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查的職能

由（A）實施。

A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監

督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構

D.各級政府的公安機關

4、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑

交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正

通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內補正。

A.2B.5C.7D.10

5、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制

定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（D）報備。

A.中國銀行業監督管理委員會B.中國證券監督管理委員會

C.中國保險監督管理委員會D.中國人民銀行

6、金融機構應當在大額交易發生后的（B）個工作日內，通過其總

部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心

報送大額交易報告。

A.2B.5C.7D.10

7、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定

的一個機構，在可疑交易發生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國

反洗錢監測分析中心。

A.2B.5C.7D.10

8、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，

由（A）報告。

A.開立賬戶的金融機構或者發卡銀行B.發生業務的金融機構

C.開立賬戶的金融機構D.發卡銀行

9、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由（B）報告。

A.發卡行B.收單行C.發卡行或收單行D.基本開戶銀

行

10、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上或者外幣交易等值1

萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現

金票據解付及其他形式的現金收支。

A.5B.10C.15D.20

11、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民

幣（B）萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項劃。

A.100B.200C.300D.500

12、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶

銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上或者外幣等值10萬美

元以上的款項劃轉。

A.50B.100C.150D.200

13、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）以上的跨境交易，

金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告

A.1萬美元B.5萬美元

C.10萬美元D.20萬美元

14、下列關于金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易

表述不正確的是（A）

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元

以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據

解付及其他形式的現金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣

200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀

行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以

上的款項劃轉。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

15、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金

收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

A.單邊累計B.雙邊累計C.單邊或雙邊累計D.累計

16、以下情形金融機構應作為大額交易報告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現金9萬、7萬、5

萬元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀

行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉賬18萬美元

C.劉丙于6月