一、判斷題

1、金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作

規程，并向銀監會報備。

（錯）

2、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析

識別。

（錯）

3、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、

恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關

聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖

融資的可疑交易報告。

（對）

4、金融機構對協助人民銀行、公安機關進行調查所提供的客戶身份

資料、交易記錄等均應保密。

（對）

5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務

系統；第二，辦理業務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交

易。

（對）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交

大額交易報告或可疑交易報告。

（錯）

7、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移

交國務院有關指定的機構。

（對）

8、銀行機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關

發布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測

分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相

關主管部門的要求依法采取措施。

（對）

9、金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責

（錯）

10、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外

收款人住所不明確的，即溶機構可登記匯出款的機構所在地名稱。

（錯）

11、只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進行人工分

析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。

（錯）

12、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉

嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為

不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。

（對）

13、客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。

（錯）

14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應

當按最短期限保存。

（錯）

16、反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作村存在問

題，防范合規風險的有效手段和保障措施。

（對）

17、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦

石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等。

（錯）

18、銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、

第1333號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易報告。

（對）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一

金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構為發現該交易可疑，可不報

告。

（對）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的

現金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。

（錯）

21、金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節

嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款

（對）

22、《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人

民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活

動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據

（對）

23、根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實

提供有關文件和資料

（對）

24、.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽

名或者蓋章

（對）

25、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當

客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時

禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施

（對）

26、客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或

涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分

為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程

（對）

27、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動,

依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為

（錯）

28、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報

（錯）

29、反洗錢調查只能采取現場調查

（錯）

30、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構

在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、

資料采取的登記保存措施

（對）

31、客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至

少保存3年。

（錯）

32、將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務

系統的監控名單，不必上報可疑交易。

（錯）

33、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報

（錯）

34、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客

戶身份。（對）

35、在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，

檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存

（錯）

36、反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與

被查單位舉行離場會談

（對）

37、金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員，情

節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、

高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款

（錯）

38、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動,

依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為

（錯）

39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注

的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時一，向反洗錢合規部門上報該客戶

的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。

（對）

40、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身

份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機

構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和

有關交易是否可疑

（對）

41、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身

份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任

（錯）

42、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客

戶、代理人

錯

43、在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一

次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別

對

44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的

客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名

賬戶

對

45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、

網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺

方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手

段，強化內部管理程序，識別客戶身份

對

46、反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定

和執行部門

（錯）

47、對公人民幣存款類業務的識別主體只有銀行營業網點經辦人員、

經營部門負責人。

（錯）

48、人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、

貸后定期識別及貸后檢查等。

（對）

49、有針對性地開展貸前調查,應了解客戶的真實交易目的和性質。

對

50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與

客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查

詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。

錯

51、發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務

狀況

錯

52、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景

對

53、對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資

信情況、生產、經銷該產品的能力進行分析

對

54、銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管

客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查

和監督管理，杜絕非法修改客戶資料.（對）

55、金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異

地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。

（對）

二、單選題

1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應

當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機

構，在可疑交易發生后的（）日內以電子方式報送中國反洗錢監測

分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗

錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確

定。

A、3B、5C、7JD、10

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施

行？2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付

交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第2號）和《金融機構

大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第

3號同時廢止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

JD、2007年3月1日

1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登

記（）o

A、匯款人姓名或者名稱

JB、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

4、《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）

舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A、金融監管機構

B、財政部門

C、檢察機關

VD,中國人民銀行及公安機關

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為

自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金

融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A、1000B、5000JC、10000D、20000

6、中國人民銀行設立（）,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑

交易報告？

A、反洗錢局

JB、中國反洗錢監測分析中心

C、保衛局

D、分支機構

7、下列屬于大額交易的是（）

JA、一筆25萬元人民幣的現金匯款

B、當日累計支取現金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當

日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以

上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金

票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分

析中心報告。

A、5萬，5000

B、10萬，1萬

JC、20萬，1萬

D、50萬，5萬

9、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保

存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每

（）進行一次審核。

A、一月

B、三月

JC、半年

D、一年

10、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢

監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告

有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通

知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。

A、3JB、5C、7D、10

11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規定，銀

行對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。

以下不屬于規定條件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融

機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

B、金融機構內部調撥資金。

C、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、

政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

VD,個體工商戶50萬元大額現金存取

12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）

報告

A、大額交易

B、可疑交易

JC、大額交易、可疑交易

D、綜合報告

13、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告,

受法律保護對象有（）

JA、所有履行反洗錢義務的機構

B、只有銀行機構

C、只有證券機構

D、只有保險機構

14、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經

（）的批準。

JA、董事會或者其他高級管理層

B、中國人民銀行

C、中國銀行業監督管理委員會

D、中國證券監督管理委員會

15、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他

組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）

元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向

中國反洗錢監測分析中心報告。

A、20萬，2萬

B、50萬，5萬

C、100萬，10萬

JD、200萬…..20萬

16、中國人民銀行設立中國反洗錢檢測分析中心負責接收、分析涉嫌

恐怖融資的（）報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存

C、大額交易

JD、可疑交易

17、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、

城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信

托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。

A.13

B.17

JC.18

D.20

18、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使

洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董

事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款？

A、1萬元以上5萬元以下

JB、5萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

19、銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外

收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號

C、接受人身份證

JD、境外機構所在地名稱

20、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，自然人銀

行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之

間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）

美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報

告。

A、20萬，5萬

JB、50萬，10萬

C、100萬，200萬

D、200萬，30萬

21、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效

身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔

手續并留存復印件？（B）

A,《外匯申報單》；

B,《提取外幣現鈔備案表》；

C,《外匯業務審批表》；

D,《涉外收入申報單（對私）》

22、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款

人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補

充？B

A、匯款人工作單位

JB、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

23、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等什2000美元

以上的匯入款，應審查哪個表單？D

A,《外匯申報單》；

B,《提取外幣現鈔備案表》；

C,《外匯業務審批表》；

JD,《涉外收入申報單（對私）》

三、多選題

1、銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客

戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類（ABCD）

A.地域、行業

B.身份、國籍

C.交易目的

D.交易特征

2、中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑

交易的情況進行（CD）

A、分析

B、管理

C、監督

D、檢查

3、為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關

系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

4、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）

A、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

資料予以封存

B、封存期間，金融機構可以根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被

封存的文件、資料

C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員

查點清楚、當場開列《反洗錢調查封存清單》

D、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

5、單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以

上的款項劃轉屬于大額交易的規定，適用于（BD）之間的款項劃轉。

A、個體工商戶銀行賬戶

B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

6、為確保客戶洗錢風險分類東風客觀性和準確性，銀行應采取（BD）

A、對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理

B、對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理

C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類

D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類

7、銀行機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按規定對被代

理人采取客戶身份識別措施時一，應當核對代理人的有效身份證或者身

份證明文件，登記代理人的（ABCD）

A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類

C、身份證件或身份證明文件的號碼

D、聯系方式

8、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當

登記匯款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存

上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬

號、住所等信息。

A、姓名或者名稱

B、賬號

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份證號碼

9、為對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方

式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）

A、客戶的名稱

B、客戶的住所

C、客戶的經營范圍

D、客戶的組織機構代碼

10、銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有（ABCD）

的支持？

A、管理制度和工作制度

B、分類參數體系

C、評估計量體系

D、系統控制體系

11、接收境外匯入款的銀行機構，發現（ABD）缺失的，應要求境外

機構補充。

A、匯款人姓名或者名稱

B、匯款人賬號

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

12、對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是（ABCD）

A、屬于銀行內部保密信息

B、直接關系到客戶風險分類

C、需要對客戶嚴格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

13、客戶洗錢風險等級分類的原則（ABCD）

A、全面性

B、定性與定量相結合

C、持續性

D、保密性

14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第1267號決議、第

1333號決議或第1373號決議名單,但不能確認的，應當立即采取交

易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制

措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）

A、不予開立金融賬戶

B、停止使用金融賬戶

C、暫停金融交易

D、拒絕轉移或轉換金融資產

15、銀行機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦

法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一

條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業監督

管理委員會建議采取下列措施：（ABC）

A、責令銀行機構停業整頓或者吊銷其經營許可證

B、取消銀行機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人

員任職資格、禁止其從事有關金融行業工作

C、責令銀行機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任

人員給予紀律處分

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元

以上五十萬元以下罰款

16、為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立

業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）

A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構

開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書

D、能夠證明授權人有權授權的文件

17、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”

的要項是否為“賬戶開立”

B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登

記

C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并

經外匯管理局核準

D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

18、銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（ABCD）

A.國家或地區因素

B.行業因素

C.義務因素

D.客戶因素

19、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上

的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份

證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

A、現金匯款

B、現鈔兌換

C、票據兌付

D、信用卡結算

20、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件（ABCD）

A.開立基本存款賬戶規定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同

D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

21、申請開立專用存款賬戶時一，銀行應按照客戶性質和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基

金、社會保障基金，應出具主管部門批文

D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明

22、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件（ABC）

A.金融機構存放同業資金，應出具其證明

B.收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有

關的證明

C.黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部

門的批文或證明

D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶

和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊

賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬

戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證

23、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，以下說法正確的是(ABCD)

A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是

大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后

的資金流向。

B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,

同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。

C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式

存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及

有效身份證件，如為業務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的,

資金應退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24、個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人

員(ABCD)

A、銀行營業網點經辦人員

B、國際業務結算人員

C、客戶經理

D、經營部門負責人

25、反洗錢內部控制制度的特點包括（ABCD）

A內容的廣泛性

對象的特定性

C形式的完整性

執行的強制性

26、銀行為哪些地區的客戶辦理業務時，要審慎地審查交易雙方的身

份背景？（ABC）

A.被列入聯合國安理會制裁名單的實體

B.毒品販賣活動猖獗的地區

C.FATF發布的反洗錢不合作國家和地區

D、高端客戶

27、對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施（ABCD）

A.按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文

件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審

核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不

超過2年

C.在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身

份資料的審核，并調整風險等級

D.正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常

情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險

進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑

的，應報告可疑交易

28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下

哪些人員（ABCD）

A.銀行營業網點經辦人員

B.客戶經理

C.經營部門負責人

D.其他相關業務人員

29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些

（ABC）

A.擬開立賬戶的對公客戶

B.法定代表人

C.開戶經辦人

D.經營部門負責人

30、反洗錢內部審計包括哪些環節？（ABCD）

A.檢查發現問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定

31、為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業

務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？(ABCD)

A.經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B.其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構

開立的文件

C.董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書

D.能夠證明授權人有權授權的文件

32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件(BCD)

A.企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅

務登記證的正本或副本

B.非法人企業，應出具企業營業執照正本

C.機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委

員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批

文或登記證書

33、關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？(ADE)

A.培訓對象應包括高級管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需

要培訓

D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓

E.培訓的對象是金融機構的全體人員

34、申請開立基本存款賬戶時一，銀行應按照客戶性質和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A.軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應

出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明

B.社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事

務管理部門的批文或證明

C.民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書

D.外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文

35、以下說法正確的是？（ABD）

A.內部監督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據

本單位的業務規模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監督和審計

的頻率與級別

B.內部監督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的

流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規范化和準確性

C.金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合

理性、有效性實施獨立評估的職責

D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保

管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求

36、為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關

系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經營范圍

D.客戶的組織機構代碼

37、申請開立基本存款賬戶時、銀行應按照客戶性質和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明

B.外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證

C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批

文或證明

38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ABCD）

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續性

39、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開

立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌

付等一次性金融服務（AC）

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40、金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是

什么？（ABD）

A.中華人民共和國反洗錢法

B.金融機構反洗錢規定

C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

41、.一次性金融服務識別對象有哪些？（AB）

A.客戶

B.代理人

C.客戶經理

D.銀行營業網點經辦人員

42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客

戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（ABCD）

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經濟狀況或者經營狀況

43、一次性金融服務識別要點包括哪些？（ABCD）

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD

A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B.被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經或正在接受行政或司法調查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

46、以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ACD）

A.其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶

D.股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

47、銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下

哪些因素（ABCD）

A.自助業務或電子銀行業務

B.現金業務

C.代理業務或無記名業務

D.匯兌業務

48、對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪

些加強型措施（ABD）

A.在關注客戶的業務存續期間，應當了解客戶的資金來源，資金用

途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果

更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級

C.定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正

常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常

情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等

級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易

49、對可疑類客戶采取哪些風險控制措施(BCD)

A.與可疑類客戶建立業務關系時一，應當采取標準型盡職調查措施識

別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理

B.在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，

加強監控其日常各項交易情況和操作行為

C.對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行

審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等

級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可

疑交易，應持續進行報告

50、以下不正確的說法有哪些(BD)

A.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶

B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦

理業務

C.經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業

務關系或辦理業務

D.對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內

為其辦理金融業務

51、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”

的要項是否為“賬戶開立”

B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登

記

C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并

經外匯管理局核準

D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

52、下列那種情況出現時，應重新識別客戶？（ABD）

A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權

53、對以下臨時凍結措施說法正確的有（ABCD）

A、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立

即向中國人民銀行當地分支機構報告

B、中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有

管轄權的偵查機關先行緊急報案

C、臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之

時起計算

D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除

臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼

續凍結通知

54、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況

(ABCD)

A、客戶及其日常經營活動

B、客戶辦理結算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開銷戶情況

55、金融機構配合開展反洗錢調查時具有哪些權利(ABCD)

A.拒絕調查的權利

B.核對、補充和更正詢問筆錄的權利

C.清點及封存清單的權利

D.逾期自動解除凍結的權利

56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識

別客戶身份?(BC)

A、簡潔性

B、真實性

C、完整性

D、必要性

57、金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些（ABC）

A、配合調查義務

B、如實提供信息義務

C、保密義務

D、拒絕調查義務

58、金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（ABCD）

A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需

要的檔案資料，電子數據

B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順

利進行

C、審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調

查通知書

D、配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱

或復制有關文件盒資料，以及協助封存有關資料

59、配合開展反洗錢調查所得到的信息用于(BCD)

A、建立反洗錢調查檔案庫

B、建立案件線索檔案庫

C、客戶身份的重新識別

D、發現反洗錢工作中的合規風險

60、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件(BCD)

A.糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規

定出具有關證明和資料

C.證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明

D.期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明

62、為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業

務關系時一，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？(AB)

A、合法有效的授權委托書

B、代理人的有效身份證件

C、合法有效的合同書

D、代理人的資質證明

63、單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以

上的款項劃轉屬于大額交易的規定，適用于(BD)之間的款項劃轉。

A、個體工商戶銀行賬戶

B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

64、以下說法哪些是正確的？(ABD)

A按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、

磁帶保存介質以及

不可更改的介質。

B紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防

火。

C檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。

D借閱檔案要按規定辦理登記手續。

65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型(AC)

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.有特定目的的融資行為

C.主體為他人或其他組織的融資行為

D.無特定目的的融資行為

66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型(CD)

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為

D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

67、以下說法正確的有(AC)

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的

全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的

全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組

織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目

的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于

恐怖融資

D.該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，

就不應將其確定為恐怖融資行為

68、金融機構對于以下哪些情形應進行報告(ABCD)

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖

募集資金或者其他形式財產的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐

怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、

管理、運作資金或者其他形式財產的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動人員的

69、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪

些名單有關的，應進行報告(ABCD)

A.與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單

B.司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析

(ABCD)

A.帳戶及存取款特征

B.電子匯兌特征

C.行為異常表現

D.敏感國家或地區

71、、從賬戶開立和使用的特征來看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融

資可疑交易(ABC)

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列

存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與

該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收

入不相符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動

72、XX商行經營范圍：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬

元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006

年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉賬收入共計

850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給XX汽修廠。5月30

日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11

日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉

出資金4筆、共計900萬元(ACE)

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客

戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符

B、頻繁收付現金，且交易金額接近或超過大額交易標準

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與經營業務明顯無

關的匯款

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現大量資金收付

E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量

資金收付

73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易

(ABCD)

A.某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金

的現象

B.通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一營業

網點的多人進行存款

C.現金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準

D.存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告

標準，尤其是連續編號的票據

74通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能

涉嫌恐怖融資可疑交易(ABD)

A.有規律地進行小額電匯，明顯地企圖規避達到大額交易和可疑交

易報告標準

B.當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配

合提供

C.第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國

家和地區

D.使用多個個人和企業往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集

資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人

75、現場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規

情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告

B、嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據集交易數據，

并在規定時間內提交給檢查組

C、準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備

檢查組現場作業時調閱

D、被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認

76、被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合

（ABCD）

A、提供必要的工作條件

B、配合進行現場會談

C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據

D、做好檢查保密工作

71、以下說法正確的有（ACD）

A.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反

規定向客戶和其他人員提供

B.金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動

的情況通報客戶

C.金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗

錢后果發生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗

錢后果發生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員

可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

78、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資

料(ABCD)

A.賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是

提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留

下的記錄信息和相關憑證

C.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料

D.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

一、判斷供20題，20分)

1、

對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額

交易報告或可疑交易報告。V

A.「對

B.廿錯

2、

金融機構從管理層到一般業務員工都應對反洗錢內部控制負有責任。

A.仃對

B.「錯

一、判斷（共20題，20分）

3、

金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款

人住所不明確的，金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。V

A.「對

B.廿錯

4、

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按

最短期限保存。V

A.對

B.仃錯

一、判斷供20題，20分）

5、

金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐

怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯

的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融

資的可疑交易報告。V

A.8對

B.r錯

6、

銀行機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關

發布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測

分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相

關主管部門的要求依法采取措施。V

A.④對

B.「錯

一、判斷（共20題，20分）

7、

反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查

單位舉行離場會談。V

A.對

B.r錯

8、

客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由收單行報告。V

A.0對

B.「錯

一、判斷供20題，20分）

9、

金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重

的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理

人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。V

A.「對

B.④錯

10、

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付的，不

屬于可疑交易。V

A.「對

B.仃錯

一、判斷供20題，20分）

11、

《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀

行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從

而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。J

A.?對

B.r錯

12、

外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期

內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符，屬于可疑交易。

A.仃對

B.r錯

一、判斷（共20題，20分）

13、

反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。J

A.r對

B.錯

14、

多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或

者少數人操作，屬于可疑交易。V

A.④對

B.「錯

一、判斷供20題，20分）

15、

根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供

有關文件和資料。V

A.仃對

B.r錯

16、

金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識

別。V

A.「對

B.廿錯

一、判斷供20題，20分）

17、

反洗錢調查只能采取現場調查。V

A.對

B.錯

18、

金融機構破產和解散時一，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國

務院有關部門指定的機構。V

A.0對

B.「錯

一、判斷供20題，20分）

19、

客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證件或

者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。V

A.「對

B,仃錯

20、

單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金

收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。J

A.「對

B.仃錯

二、單選（共20題，40分）

1、

選項中的哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（）V

A.r證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，

與其實際經營情況不符

B.r證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.「保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者

辦理退保

D.伶自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

2、

A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表

李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開

立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些

人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來

自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元,

并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金

取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易

類型（）J

A.r短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接

近大額交易標準。

B.*多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯

均由一個或者少數人操作。

c.r沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收

付。

D.「長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小

的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

二、單選（共20題，40分）

3、

客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）

向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。V

A.r證券公司

B.r證券公司和銀行各自

C.r證券公司和客戶各自

D.6銀行

4、

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規定，銀行對

符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。以

下不屬于規定條件的是（）V

A.r活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一

金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

B.金融機構內部調撥資金。

c.r商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機

構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

D.“個體工商戶50萬元大額現金存取。

二、單選（共20題，40分）

5、

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常

存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，

“客戶”指（）J

A.「僅指對公客戶

B.「僅指對私客戶

C.廿包括對公客戶和對私客戶

D.「以上都不正確

6、

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城

市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托

投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。V

A.r13

B.r17

C.仃18

D.r20

二、單選（共20題，40分）

7、

按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法

正確的是（）V

A.「自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可

疑交易報告

B.r自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可

疑交易報告

C.6自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機

構應當報告可疑交易報告

D.r自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告

可疑交易報告

8、

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003

年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管

理辦法》（中國人民銀行令［2003］第2號）和《金融機構大額和可疑

外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第3號）同時

廢止。V

A.「2006年11月14日

B.「2006年12月1日

C.「2007年1月1日

D."2007年3月1日

二、單選（共20題，40分）

9、

下列屬于大額交易的是（）V

A.?一筆25萬元人民幣的現金匯款

B.r當日累計支取現金人民幣18萬元

C.r自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D.「單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

10、

《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規定了

（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。J

A.「3

B.④7

C.「8

D.「13

二、單選（共20題，40分）

11、

銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）

的批準。V

A.在董事會或者其他高級管理層

B.「中國人民銀行

C.「中國銀行業監督管理委員會

D.r中國證券監督管理委員會

12、

銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬

號和（）缺失的，應要求境外機構補充。V

A.「匯款人工作單位

B.作匯款人住所

C.「匯款行地址

D.「匯款人身份證明文件

二、單選（共20題，40分）

13、

銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款

人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。J

A.「接受人姓名或者名稱

B.r接受人賬號

C.r接受人身份證

D.口境外機構所在地名稱

14、

對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份

證件和經外匯管理局簽章