金融投資行業，風險提示與投資免責協議合同編號：__________甲方（服務提供方）：甲方名稱：甲方地址：甲方聯系方式：乙方（投資者）：乙方名稱：乙方地址：乙方聯系方式：一、前言1.協議背景本協議旨在明確金融投資行業中，甲方作為服務提供方與乙方作為投資者之間的權利和義務，以及相關的風險提示和免責事項。金融市場的不斷發展，投資活動所面臨的風險也日益多樣化和復雜化。為了保障投資者的合法權益，提高投資決策的科學性和合理性，特制定本協議。2.協議目的本協議的目的是向乙方充分揭示投資過程中可能面臨的各種風險，使乙方在充分了解風險的基礎上，自主做出投資決策。同時本協議也對甲方的責任和義務進行了明確規定，以保證甲方在提供投資服務過程中的合法性、規范性和專業性。二、定義與解釋1.相關術語定義（1）“投資產品”指甲方根據市場情況和乙方的需求，向乙方推薦的各類金融產品，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等。（2）“投資服務”指甲方為乙方提供的與投資相關的咨詢、建議、交易執行等服務。（3）“市場風險”指由于市場價格波動、利率變化、匯率變動等因素導致投資產品價值發生變化的風險。（4）“信用風險”指因交易對手方違約或信用狀況惡化而導致投資損失的風險。（5）“流動性風險”指投資產品在市場上難以迅速變現或交易成本過高的風險。（6）“操作風險”指由于內部控制不當、人為失誤、技術故障等因素導致投資損失的風險。（7）“法律風險”指由于法律法規變化、合同糾紛、監管政策調整等因素導致投資損失的風險。2.解釋規則（1）本協議中的標題僅為方便閱讀而設，不應影響對協議條款的理解和解釋。（2）除非上下文另有明確規定，本協議中所使用的單數形式的詞語應包括復數形式，反之亦然。（3）本協議中所提及的法律法規應包括其修訂、補充及相關的司法解釋。三、風險提示1.市場風險（1）投資產品的價值受市場供求關系、宏觀經濟狀況、政治局勢等多種因素的影響，市場價格可能會出現波動，乙方可能因此遭受投資損失。（2）股票市場價格波動較大，可能會導致乙方投資的股票價值大幅下跌。（3）債券市場受利率變化的影響較大，利率上升可能會導致債券價格下跌，從而給乙方帶來損失。（4）基金的投資收益與市場行情密切相關，市場下跌時，基金凈值可能會下降，乙方可能面臨投資損失。（5）期貨、外匯市場具有高風險性和高杠桿性，價格波動劇烈，乙方可能會遭受較大的投資損失。2.信用風險（1）在債券投資中，發行債券的企業可能會出現違約情況，導致乙方無法按時收回本金和利息。（2）在委托理財業務中，受托方可能會違反合同約定，挪用乙方的資金或進行不當操作，給乙方造成損失。（3）在信用交易中，交易對手方可能會因財務狀況惡化或其他原因無法履行合約義務，導致乙方遭受損失。3.流動性風險（1）某些投資產品可能在市場上交易不活躍，乙方在需要變現時可能難以找到合適的買家，或者需要以較低的價格出售，從而導致投資損失。（2）在市場流動性緊張的情況下，乙方可能無法及時平倉或贖回投資產品，從而面臨較大的風險。（3）對于一些封閉式基金或有固定期限的理財產品，乙方在投資期限內無法提前贖回資金，可能會影響乙方的資金使用計劃。4.操作風險（1）甲方或乙方的內部管理制度不完善、操作流程不規范、人員失誤等因素可能會導致投資指令錯誤、交易失敗、資金劃撥錯誤等問題，給雙方帶來損失。（2）技術系統故障、網絡攻擊、數據丟失等問題可能會影響投資交易的正常進行，導致乙方無法及時進行交易或查詢賬戶信息，從而造成損失。（3）在投資過程中，乙方可能會因為對投資產品的了解不夠深入或操作不當，導致投資失誤，造成損失。5.法律風險（1）法律法規的變化可能會對投資產品的合法性、交易規則、稅收政策等方面產生影響，從而給乙方帶來投資風險。（2）投資合同可能會因違反法律法規或存在法律瑕疵而被認定為無效或部分無效，導致乙方的權益無法得到保障。（3）監管政策的調整可能會對投資市場產生重大影響，乙方的投資策略和收益可能會因此受到不利影響。6.其他風險（1）不可抗力因素，如自然災害、戰爭、恐怖襲擊等，可能會對金融市場造成嚴重沖擊，導致投資產品價值大幅下跌，乙方可能會遭受巨大的投資損失。（2）投資產品的發行方或管理人可能會因為經營不善、財務危機等原因導致投資產品的運作出現問題，給乙方帶來損失。（3）新興市場的投資產品可能存在較大的風險，如市場不成熟、信息不透明、監管不完善等，乙方在進行投資時需要特別謹慎。四、投資者資格與適當性1.投資者資格要求（1）乙方應具備完全民事行為能力，能夠獨立承擔民事責任。（2）乙方應具有一定的投資知識和經驗，了解投資產品的風險和收益特征。（3）乙方應符合法律法規和監管部門規定的其他投資者資格要求。2.投資者風險承受能力評估（1）甲方應在乙方進行投資前，對乙方的風險承受能力進行評估。評估內容包括乙方的財務狀況、投資目標、投資經驗、風險偏好等方面。（2）乙方應如實提供相關信息，配合甲方進行風險承受能力評估。如果乙方提供的信息不真實或不準確，導致甲方對乙方的風險承受能力評估結果錯誤，乙方應承擔相應的責任。（3）甲方應根據乙方的風險承受能力評估結果，為乙方提供適當的投資建議和產品推薦。如果甲方違反適當性原則，向乙方推薦不適合其風險承受能力的投資產品，甲方應承擔相應的責任。3.適當性匹配原則（1）甲方應根據乙方的風險承受能力和投資目標，為乙方選擇合適的投資產品和服務。投資產品的風險等級應與乙方的風險承受能力相匹配。（2）如果乙方要求購買超出其風險承受能力的投資產品，甲方應向乙方充分揭示該投資產品的風險，并要求乙方簽署風險揭示書。如果乙方在充分了解風險的情況下仍然堅持購買，乙方應自行承擔投資風險。（3）甲方應定期對乙方的風險承受能力進行重新評估，如果乙方的風險承受能力發生變化，甲方應及時調整投資建議和產品推薦。五、投資產品與服務1.投資產品介紹（1）甲方應向乙方詳細介紹投資產品的基本情況，包括產品名稱、投資范圍、投資策略、風險收益特征、費用結構等。（2）甲方應根據乙方的需求和風險承受能力，為乙方推薦合適的投資產品。推薦的投資產品應符合法律法規和監管部門的要求。（3）甲方應向乙方提供投資產品的相關文件和資料，包括產品說明書、招募說明書、合同文本等，以便乙方充分了解投資產品的情況。2.投資服務內容（1）甲方應為乙方提供投資咨詢服務，包括市場分析、投資策略建議、產品推薦等。（2）甲方應為乙方提供投資交易服務，包括賬戶開設、交易指令執行、資金清算等。（3）甲方應為乙方提供投資管理服務，包括資產配置、風險控制、投資組合調整等。（4）甲方應為乙方提供信息查詢服務，包括賬戶信息查詢、交易記錄查詢、市場行情查詢等。六、投資決策與授權1.投資者自主決策（1）乙方應根據自身的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，自主做出投資決策。甲方僅為乙方提供投資建議和信息咨詢服務，乙方的投資決策應由其自行負責。（2）乙方在做出投資決策前，應仔細閱讀投資產品的相關文件和資料，充分了解投資產品的風險和收益特征。如果乙方對投資產品的風險和收益特征存在疑問，應及時向甲方咨詢。（3）乙方應根據自己的判斷和決策，下達投資指令。投資指令一經下達，即視為乙方對該指令的內容和后果進行了充分的了解和認可，乙方應自行承擔由此產生的投資風險和損失。2.授權與委托（1）如果乙方需要甲方代為進行投資決策和交易操作，應向甲方出具書面授權委托書，并明確授權范圍和期限。（2）甲方應根據乙方的授權委托書，在授權范圍內進行投資決策和交易操作。甲方應嚴格按照乙方的授權要求進行操作，不得超越授權范圍進行投資決策和交易操作。（3）乙方應及時關注甲方的投資決策和交易操作情況，如果發覺甲方的操作違反了乙方的授權要求或存在其他不當行為，應及時通知甲方并要求其糾正。如果甲方拒絕糾正或給乙方造成了損失，甲方應承擔相應的責任。七、信息披露與通知1.信息披露義務（1）甲方應按照法律法規和監管部門的要求，及時、準確地向乙方披露投資產品的相關信息，包括產品的基本情況、風險收益特征、投資運作情況、費用結構等。（2）甲方應向乙方披露其自身的基本情況、經營范圍、資質證書、從業人員資格等信息，以便乙方了解甲方的服務能力和信譽狀況。（3）甲方應在投資產品的發行、銷售、運作過程中，及時向乙方披露可能影響投資產品價值和乙方權益的重大事項，如投資產品的變更、終止、清算等。2.通知方式與內容（1）甲方應通過書面通知、郵件、短信等方式向乙方履行通知義務。通知的內容應包括通知事項的具體內容、通知的時間、通知的方式等。（2）乙方應保證其提供的聯系方式真實、有效，如乙方的聯系方式發生變更，應及時通知甲方。如果因乙方未及時通知甲方導致甲方無法向乙方履行通知義務，由此產生的后果由乙方自行承擔。（3）如果甲方無法通過乙方提供的聯系方式與乙方取得聯系，甲方可以通過公告的方式向乙方履行通知義務。公告的內容應包括通知事項的具體內容、公告的時間、公告的方式等。公告發布后，視為甲方已經向乙方履行了通知義務。八、風險承擔與責任限制1.投資者風險承擔（1）乙方應充分認識到投資活動存在的風險，并自愿承擔投資風險所帶來的損失。乙方應根據自身的風險承受能力和投資目標，合理選擇投資產品和投資策略。（2）乙方應按照投資產品的合同約定和相關法律法規的要求，按時足額支付投資本金和相關費用。如果乙方未按時足額支付投資本金和相關費用，由此產生的違約責任和投資風險由乙方自行承擔。（3）乙方應自行承擔因投資決策失誤、市場波動、不可抗力等因素導致的投資損失。甲方不對乙方的投資收益做出任何承諾或保證。2.服務提供方責任限制（1）甲方應按照法律法規和合同約定，誠實守信、勤勉盡責地為乙方提供投資服務。但甲方不對投資產品的收益和價值做出任何保證，也不對乙方的投資損失承擔全部責任。（2）如果甲方在提供投資服務過程中，因不可抗力、法律法規變化、監管政策調整等不可預見、不可避免的因素導致無法履行合同義務或給乙方造成損失，甲方不承擔違約責任，但應及時通知乙方并采取合理的措施減少損失的擴大。（3）如果甲方在提供投資服務過程中，因故意或重大過失給乙方造成損失，甲方應承擔相應的賠償責任。但賠償金額應以甲方收取的服務費用為限，不包括乙方的投資本金和預期收益。九、不可抗力與免責條款1.不可抗力的定義與范圍（1）本協議所稱的不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、戰爭、恐怖襲擊、行為、法律法規變化、監管政策調整、網絡故障、電力中斷等。（2）如果不可抗力事件導致一方無法履行本協議項下的義務，該方應在不可抗力事件發生后及時通知對方，并在合理的期限內提供有關不可抗力事件的證明文件。2.不可抗力的后果（1）如果不可抗力事件持續時間超過[具體時間]，雙方應協商解決本協議的履行問題。如果雙方無法達成一致意見，任何一方均有權解除本協議，但應提前[具體時間]通知對方。（2）如果不可抗力事件導致一方無法履行本協議項下的義務，該方不承擔違約責任，但應采取合理的措施減少損失的擴大。如果不可抗力事件導致投資產品的價值發生變化或投資損失，雙方應按照法律法規和投資產品的合同約定進行處理。3.其他免責條款（1）如果乙方因自身原因未能按照本協議的約定履行義務，如未按時支付投資本金、未如實提供風險承受能力評估信息等，導致甲方無法為其提供投資服務或造成投資損失，甲方不承擔責任。（2）如果乙方違反法律法規或投資產品的合同約定進行投資操作，導致投資損失，甲方不承擔責任。（3）如果投資產品的發行方或管理人因自身原因導致投資產品的運作出現問題，給乙方帶來損失，甲方不承擔責任，但應協助乙方追究發行方或管理人的責任。十、協議的變更與終止1.協議變更的條件與程序（1）本協議的任何變更或補充應由雙方協商一致，并以書面形式作出。變更或補充協議應作為本協議的組成部分，與本協議具有同等法律效力。（2）如果法律法規或監管部門的要求發生變化，甲方有權根據變化后的要求對本協議進行相應的變更。甲方應在變更前及時通知乙方，并說明變更的原因和內容。如果乙方不同意變更，有權解除本協議。2.協議終止的情形（1）本協議期滿后，雙方未達成續約意向的，本協議自動終止。（2）如果乙方違反本協議的約定，甲方有權解除本協議，并要求乙方承擔相應的違約責任。（3）如果甲方違反本協議的約定，乙方有權解除本協議，并要求甲方承擔相應的違約責任。（4）如果法律法規或監管部門的要求導致本協議無法繼續履行，本協議自動終止。雙方應按照法律法規和監管部門的要求進行處理。十一、爭議解決與法律適用1.爭議解決方式（1）本協議的解釋和執行過程中如發生爭議，雙方應首先通過友好協商解決。協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應繼續履行本協議中不涉及爭議的其他條款。2.法律適用（1）本協議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規]。（2）如果本協議中的任何條款與法律法規相沖突，應以法律法規的規定為準，但不影響本協議中其他條款的效力。十二、保密條款1.保密信息的范圍（1）本協議所稱的保密信息是指雙方在本協議的簽訂、履行過程中所涉及的商業秘密、技術秘密、客戶信息、交易數據等信息。（2）保密信息的范圍包括但不限于雙方的商業計劃、營銷策略、財務狀況、技術方案、客戶名單、交易記錄等。2.保密義務（1）雙方應嚴格遵守保密義務，不得向任何第三方披露保密信息。（2）雙方應采取合理的保密措施，保證保密信息的安全。保密措施包括但不限于建立保密制度、限制接觸保密信息的人員范圍、對保密信息進行加密處理等。（3）如果一方需要向第三方披露保密信息，應事先獲得對方的書面同意，并與第三方簽訂保密協議，保證第三方對保密信息的保密義務。十三、附則