2025年基金從業(yè)人員資格題庫附答案一、單項選擇題1.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機構(gòu)答案：C。基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非基金客戶服務原則。3.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金可以由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷等。4.基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理答案：A。基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金資產(chǎn)清算和會計復核是基金托管人的職責之一；基金資產(chǎn)的保管是基金托管人的職責；受托資產(chǎn)管理范圍較廣，而基金管理人主要是進行基金資產(chǎn)的投資運作。5.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，正確的是（）。A.可以預測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述D.不得登載個人的推薦性文字答案：D。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）預測基金的投資業(yè)績；（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；（6）登載單位或者個人的推薦性文字；（7）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。6.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售搭配性答案：A。基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。7.關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的更難預測D.債券基金可以有效分散單一債券可能面臨的信用風險，因此沒有信用風險答案：D。債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險，但仍然會有信用風險。A選項，債券基金的收益是基于投資組合中債券的收益情況，不像債券有固定的利息；B選項，債券基金投資多種債券，沒有確定的到期日；C選項，由于投資多種債券，債券基金的收益率比單一債券更難預測。8.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金銷售機構(gòu)應建立健全相關(guān)制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。9.下列關(guān)于開放式基金份額贖回的說法，錯誤的是（）。A.贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%B.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)C.實行后端收費模式的基金，對持有期少于3年的投資人收取不低于贖回金額0.75%的贖回費D.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準答案：A。目前對于貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種，不收取贖回費。對于其他開放式基金，一般情況下，基金管理人會設(shè)定贖回費率上限，但并不是所有開放式基金贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。B、C、D選項表述均正確。10.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.公正性原則答案：D。基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。公正性原則不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則。11.關(guān)于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：A。A選項表述的內(nèi)容是基金份額持有人的權(quán)利，并非基金托管人的信息披露義務。B選項，在基金份額發(fā)售的3日前，基金托管人應將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上；C選項，在基金年度報告中，基金托管人需要出具托管人報告；D選項，托管人報告要對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明。12.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B。基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。13.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標答案：C。股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。長期來看，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段之一。然而，股票基金給投資者帶來的收入并不穩(wěn)定，其收益會隨股票市場的波動而波動。14.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務；（2）基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施；（3）建立相關(guān)制度；（4）禁止提前發(fā)行；（5）嚴格賬戶管理；（6）基金銷售機構(gòu)反洗錢。所以Ⅲ提前發(fā)行是錯誤的，正確答案是B。15.下列屬于中臺部門的是（）。A.清算部B.監(jiān)察稽核部C.信息技術(shù)部D.以上都正確答案：B。中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。清算部屬于后臺部門；信息技術(shù)部主要為業(yè)務系統(tǒng)提供技術(shù)支持，一般也歸類為后臺部門。16.（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A。協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。獨立性原則強調(diào)合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動；公正性原則要求合規(guī)人員在履行職責時，要公平對待所有股東和客戶；專業(yè)性原則要求合規(guī)人員具備必要的專業(yè)知識和技能。17.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D。基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）對證券投資業(yè)績進行預測；（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；（5）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。D選項是基金信息披露的及時性要求，不屬于禁止行為。18.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，以實現(xiàn)市場信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管答案：D。“三公”原則即公開、公平、公正原則。公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化；公平原則是指參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利；公正原則要求監(jiān)管部門在執(zhí)法中公正地對待監(jiān)管對象。依法監(jiān)管是基金監(jiān)管的基本原則之一，但不屬于“三公”原則的范疇。19.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。A.3B.5C.7D.10答案：B。基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料。20.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D。基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。A選項，銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議約定報酬支付方式是合理的；B選項，根據(jù)規(guī)定可以對不同投資人適用不同費率；C選項，基金管理人與基金銷售機構(gòu)可約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取客戶維護費。21.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述，不正確的是（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).增強了ETF市場的交易活躍度C.不是基金中的基金D.能參與ETF的套利答案：D。ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目標ETF），密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外申購贖回的基金。ETF聯(lián)接基金依附于主基金；它可以吸引更多的投資者參與ETF市場，增強了ETF市場的交易活躍度；ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金，但不屬于傳統(tǒng)意義上的基金中基金（FOF）。然而，ETF聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，因為它主要是通過場外申贖的方式進行投資。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：C。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。23.下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高答案：C。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低；成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏省⑹袃袈释ǔ］^高。所以C選項表述錯誤。24.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金凈資產(chǎn)估值C.基金負債估值D.基金資產(chǎn)總值估值答案：A。基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。基金凈資產(chǎn)等于基金資產(chǎn)總值減去基金負債總值；基金負債估值是基金資產(chǎn)估值中的一部分；基金資產(chǎn)總值估值表述不準確，通常是進行基金資產(chǎn)估值來確定基金資產(chǎn)的公允價值。25.關(guān)于基金份額認購的收費模式，下列說法正確的是（）。A.前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減答案：ABD。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金，后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減。所以C選項錯誤。26.下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀答案：C。基金客戶個性化服務包括：做好客戶的動態(tài)分析；通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀。加強對基金行業(yè)的監(jiān)管是監(jiān)管部門的職責，不屬于基金客戶個性化服務的內(nèi)容。27.（）是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎答案：A。持證上崗是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。持續(xù)學習強調(diào)不斷提升知識和技能；合理就業(yè)與本題所描述內(nèi)容不符；專業(yè)審慎側(cè)重于在執(zhí)業(yè)過程中保持謹慎和專業(yè)的態(tài)度。28.關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，以下說法錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行答案：C。基金財產(chǎn)的獨立性體現(xiàn)在：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，所以C選項說法錯誤。29.（）是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨立性原則D.公正性原則答案：A。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。協(xié)調(diào)性原則強調(diào)合規(guī)人員要處理好與其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系；獨立性原則要求合規(guī)管理獨立于其他業(yè)務活動；公正性原則要求合規(guī)人員公平對待監(jiān)管對象。30.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B。股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；按金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則，即申購、贖回價格以1元人民幣為基準進行計算；按金額申購、份額贖回原則。所以B選項表述錯誤。二、多項選擇題1.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循以下哪些原則（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD。基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。投資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益；全面性原則要求將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)；客觀性原則強調(diào)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀準確；及時性原則要求基金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。2.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項答案：ABCD。基金托管人的職責包括：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。3.下列屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.對證券投資業(yè)績進行預測答案：ABCD。基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏、對證券投資業(yè)績進行預測、違規(guī)承諾收益或者承擔損失、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。4.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.保障基金從業(yè)人員的利益答案：ABC。基金管理人內(nèi)部控制的目標包括：保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。內(nèi)部控制的目標主要是針對公司運營、基金管理和信息披露等方面，并非保障基金從業(yè)人員的利益，所以D選項錯誤。5.基金客戶服務的特點包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD。基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性的特點。專業(yè)性要求基金服務人員具備專業(yè)的基金知識和技能；規(guī)范性強調(diào)在服務過程中要遵循相關(guān)的業(yè)務規(guī)范和流程；持續(xù)性體現(xiàn)為客戶服務是一個長期的過程；時效性要求在規(guī)定的時間內(nèi)及時響應和處理客戶的需求。6.以下屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：ABCD。基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前，常見的基金銷售機構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)等。7.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法正確的有（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定的存續(xù)期B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金在證券交易所上市交易，開放式基金可以在代銷機構(gòu)、基金管理人等場所申購和贖回D.封閉式基金的交易價格受市場供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：ABCD。封閉式基金有固定的存續(xù)期，存續(xù)期內(nèi)基金規(guī)模固定，在證券交易所上市交易，其交易價格受市場供求關(guān)系影響；開放式基金沒有固定的存續(xù)期，規(guī)模不固定，投資者可以在代銷機構(gòu)、基金管理人等場所進行申購和贖回，交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。8.基金管理人的合規(guī)管理目標包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營答案：ABCD。基金管理人的合規(guī)管理目標包括建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。9.下列關(guān)于基金財產(chǎn)投資范圍的說法，正確的有（）。A.可以投資上市交易的股票、債券B.可以投資中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種C.不得用于承銷證券D.不得向他人貸款或者提供擔保答案：ABCD。基金財產(chǎn)應當用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。10.基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括（）。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息C.詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員D.散布虛假信息，擾亂市場秩序答案：ABCD。基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括：在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益；違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員；散布虛假信息，擾亂市場秩序；同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務；違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易；違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔；挪用投資者的交易資金或基金份額；從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。11.關(guān)于債券基金與單一債券的區(qū)別，以下說法正確的有（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券更難預測D.債券基金的信用風險比單一債券低答案：ABCD。債券基金的收益是基于投資組合中債券的收益情況，不如債券有固定的利息；債券基金投資多種債券，沒有確定的到期日；由于投資多種債券，債券基金的收益率比單一債券更難預測；債券基金通過分散投資可以有效降低單一債券可能面臨的較高的信用風險。12.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD。基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面：有利于投資者的價值判斷，投資者可以根據(jù)披露的信息了解基金的運作情況和投資價值；有利于防止利益沖突與利益輸送，通過信息公開可以監(jiān)督基金管理人的行為；有利于提高證券市場的效率，使市場信息更加透明；有效防止信息濫用，避免信息不對稱導致的不公平交易。13.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息與溝通答案：ABCD。基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督。控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)；風險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險；控制活動是根據(jù)風險評估結(jié)果采取的控制措施；信息與溝通是及時、準確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息；內(nèi)部監(jiān)督是對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。14.下列屬于基金客戶服務中售前服務的是（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果C.開展投資者風險教育D.提醒客戶及時核對交易確認答案：AC。售前服務是指在基金投資運作之前為投資者提供的各項服務，主要包括介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定；介紹基金管理人投資運作情況，讓投資者充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果屬于售中服務；提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務。15.關(guān)于基金銷售費用，以下說法正確的有（）。A.基金銷售機構(gòu)可以按照基金合同和招募說明書的約定，對不同的投資人適用不同費率B.基金銷售機構(gòu)可以自行決定對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠C.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費D.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費答案：ABD。基金銷售機構(gòu)可以按照基金合同和招募說明書的約定，對不同的投資人適用不同費率；也可以自行決定對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。但是，基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，所以C選項錯誤。三、判斷題1.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開。（）答案：錯誤。基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。2.基金銷售適用性要求把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。（）答案：正確。基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。3.開放式基金的規(guī)模是固定的。（）答案：錯誤。開放式基金的規(guī)模不固定，投資者可以隨時進行申購和贖回，導致基金規(guī)模會發(fā)生變化。4.基金管理人的主要職責是負責基金資產(chǎn)的保管。（）答案：錯誤。基金管理人的最主要職責是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金資產(chǎn)的保管是基金托管人的職責。5.基金宣傳推介材料可以預測基金的投資業(yè)績。（）答案：錯誤。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得預測基金的投資業(yè)績。6.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存10年。（）答案：錯誤。基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。7.封閉式基金在證券交易所上市交易。（）答案：正確。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。（）答案：正確。這是基金托管人的職責要求，當發(fā)現(xiàn)投資指令違規(guī)時，應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。9.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高。（）答案：錯誤。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低；成長型股票的市盈率、市凈率通常較高。10.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。（）答案：正確。這是基金資產(chǎn)估值的定義。11.基金客戶個性化服務包括加強對基金行業(yè)的監(jiān)管。（）答案：錯誤。基金客戶個性化服務包括做好客戶的動態(tài)分析、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求、做好客戶的參謀等。加強對基金行業(yè)的監(jiān)管是監(jiān)管部門的職責，不屬于基金客戶個性化服務的內(nèi)容。12.基金財產(chǎn)的債權(quán)可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷。（）答案：錯誤。基金財產(chǎn)的獨立性要求基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷。13.開放式基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則。（）答案：正確。股票基金、債券基金等開放式基金的申購按金額申請，贖回按份額申請。14.基金管理人內(nèi)部控制的目標之一是保障基金從業(yè)人員的利益。（）答案：錯誤。基金管理人內(nèi)部控制的目標包括保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，防范和化解經(jīng)營風險，確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時等，并非保障基金從業(yè)人員的利益。15.基金銷售機構(gòu)可以自行決定對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。（）答案：正確。基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)自身情況，在符合相關(guān)規(guī)定的前提下，自行決定對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。四、綜合分析題1.假設(shè)投資者小李計劃投資基金，他有以下幾個問題，請你為他解答：（1）小李想了解開放式基金和封閉式基金有哪些區(qū)別？開放式基金和封閉式基金有以下區(qū)別：-存續(xù)期限：封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在10-15年；開放式基金沒有固定的存續(xù)期，投資者可以根據(jù)自己的需求隨時申購或贖回。-規(guī)模：封閉式基金在設(shè)立時就確定了基金規(guī)模，在存續(xù)期內(nèi)規(guī)模固定不變；開放式基金的規(guī)模不固定，會隨著投資者的申購和贖回而變化。-交易場所：封閉式基金在證券交易所上市交易，投資者通過證券賬戶進行買賣；開放式基金一般不在證券交易所上市，投資者可以通過基金管理人、銀行、證券公司等代銷機構(gòu)進行申購和贖回。-交易價格：封閉式基金的交易價格受市場供求關(guān)系影響，可能會出現(xiàn)折價或溢價交易的情況；開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。-投資策略：封閉式基金在存續(xù)期內(nèi)資金規(guī)模固定，基金管理人可以進行長期的投資策略安排；開放式基金由于隨時面臨投資者的申購和贖回，需要保持一定的流動性，投資策略相對靈活。（2）小李擔心基金投資風險大，如何評估基金的風險？評估基金的風險可以從以下幾個方面入手：-基金的類型：不同類型的基金風險不同。例如，股票型基金主要投資于股票市場，風險相對較高；債券型基金主要投資于債券市場，風險相對較低；貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具，風險最低。-基金的歷史業(yè)績：可以查看基金的歷史收益率、波動率等指標。一般來說，收益率波動較大的基金風險相對較高。同時，要關(guān)注基金在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)，如牛市和熊市中的業(yè)績。-基金的投資組合：了解基金投資的資產(chǎn)種類、行業(yè)分布、個股集中度等。如果基金集中投資于少數(shù)幾只股票或某個行業(yè)，風險相對較高；如果投資組合較為分散，風險相對較低。-基金經(jīng)理的經(jīng)驗和能力：基金經(jīng)理的投資決策對基金的業(yè)績和風險有重要影響。可以了解基金經(jīng)理的從業(yè)年限、管理過的其他基金的業(yè)績等情況。-基金的評級：可以參考專業(yè)機構(gòu)對基金的評級，評級較高的基金通常在風險控制和業(yè)績表現(xiàn)方面表現(xiàn)較好。（3）小李對基金費用不太了解，基金有哪些費用？基金的費用主要包括以下幾類：-申購（認購）費：申購費是指投資者在開放式基金存續(xù)期間購買基金份額時需要支付的費用；認購費是指投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額時需要支付的費用。申購（認購）費可以分為前端收費和后端收費兩種方式。前端收費是在購買基金份額時就支付費用；后端收費是在贖回基金份額時才支付費用，一般持有期限越長，后端收費越低。-贖回費：投資者贖回基金份額時需要支付的費用。贖回費的高低通常與持有期限有關(guān)，持有期限越長，贖回費越低。-管理費：是基金管理人為管理和運作基金而收取的費用，按年收取，從基金資產(chǎn)中扣除。不同類型的基金管理費不同，一般股票型基金的管理費較高，貨幣市場基金的管理費較低。-托管費：是基金托管人為保管基金資產(chǎn)而收取的費用，按年收取，從基金資產(chǎn)中扣除。托管費的比例通常較低。-銷售服務費：一些基金還會收取銷售服務費，用于支付銷售機構(gòu)的傭金等費用，按年收取，從基金資產(chǎn)中扣除。2.某基金管理公司在內(nèi)部控制方面存在一些問題，具體表現(xiàn)如下：公司內(nèi)部各部門之間職責劃分不清晰，導致工作中出現(xiàn)推諉現(xiàn)象；對投資決策缺乏有效的監(jiān)督機制，投資決策過程不夠透明；在信息披露方面存在延遲和不準確的情況。請分析該基金管理公司存在的問題可能帶來的風險，并提出改進建議。（1）存在問題可能帶來的風險-職責劃分不清晰：各部門之間職責劃分不清晰，容易導致工作流程混亂，效率低下。當出現(xiàn)問題時，各部門可能相互推諉責任，無法及時解決問題，影響基金的正常運作。例如，在基金資產(chǎn)的核算和估值方面，如果財務部門和投資部門職責不清，可能會導致資產(chǎn)估值不準確，影響基金份額凈值的計算，損害投資者的利益。-投資決策缺乏有效監(jiān)督：投資決策缺乏有效的