齊抓共管、群防群治，共創打擊電信網絡詐騙犯罪的新格局

01電信網絡詐騙犯罪的概念和種類02電信網絡詐騙犯罪的形勢03如何預防電信網絡詐騙CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter04斷卡行動01電信網絡詐騙犯罪的概念和種類CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter一、電信網絡詐騙犯罪的概念和種類

電信網絡詐騙是指不法分子通過電話、短信、網絡等方式，傳遞虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸性詐騙，誘使受害人給不法分子轉賬或透露銀行賬號、密碼從而被轉賬的犯罪行為。電信詐騙簡介犯罪呈產業化發展，企業化運作電信網絡詐騙主要種類您的賬戶余額為……螞蟻花唄轉賬匯款入金借錢轉移到安全賬戶貸款投資返利P2P保健品驗證碼掃描二維碼信用卡不良記錄微信支付寶冒充公檢法“有個網站漏洞可以掙錢”虛擬號段你因涉嫌xxx……中獎個人信息泄漏冒充客服退款網絡刷單招聘打字員冒充領導

我公司為您提供貸款，月息3%，無需擔?！€賺不賠殺豬盤裸聊敲詐盜號電信詐騙高發類型——冒充客服退款詐騙手段：1、冒充客服退款詐騙，騙子一般以購物網站客服名字給受害人打電話、發短信、微信，能夠準確的報出受害人的姓名、購物詳情、地址詳情。從而獲取受害人的信任。再以受害人購買的商品有瑕疵、質檢不過關、鉛汞含量高、誤開通業務需要取消等理由，要賠款、退錢給受害人，甚至雙倍退還。2、以受害人需要繳納保證金、信用不足等借口，讓受害人一步一步向嫌疑人打款，甚至要求受害人從網絡貸款平臺借貸款，打給嫌疑人。3、網絡發布虛假購物信息，在沒有任何保證和抵押的情況下，不通過官方購物平臺，讓受害人私下里進行轉賬，最終不發貨、發假貨，導致受害人被騙。犯罪分子冒充淘寶等公司客服電信詐騙高發類型——刷單詐騙020301詐騙手段：1、循環反復，變本加厲。這類型的刷單騙局最為常見。詐騙分子首先會給應聘者下發一兩個比較小額的刷單任務，有時還會“按照約定”返還本金和傭金，為的就是“放長線釣大魚”，充分贏得應聘者的信任。隨后，犯罪分子會逐漸加大刷單任務的數量和金額，同時利用“必須刷滿3單以上才能結算”或者“卡單”等理由，來誘騙應聘者繼續投入本金。最后一票刷較大金額后，將受害人拉黑。

2、病毒釣魚，盜刷錢財。在這類型的騙局中，詐騙分子首先會要求應聘者提供銀行卡余額截圖，以便摸透應聘者的經濟實力。那些余額較多的應聘者會被要求安裝一個用于工作的軟件，這個軟件表面上是“刷單軟件”，實際上是帶有病毒的程序。待用戶中毒后，詐騙分子再通過釣魚的方式截獲銀行卡號、手機號、支付密碼等信息，將應聘者的卡內錢財盜刷而走。犯罪分子發布招聘網絡兼職信息要求受害人完成某種訂單賺取傭金電信詐騙高發類型——貸款詐騙詐騙手段：以辦理高額信用卡、信用卡提額、開通微粒貸、螞蟻花唄、辦理低息無擔保貸款為由，吸引受害人，通過虛假話術和P假的貸款成功圖片等手段獲取受害人信任。然后以手續費、中介費、擔保費、保證金、定金、提供資金流水等借口，誘騙受害人將資金轉入指定賬戶。正規借貸，無詐騙可能銀行借貸15%網絡借貸85%CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter電信詐騙高發類型——冒充公檢法詐騙CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter電信詐騙高發類型——殺豬盤婚戀網站相識

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CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter四類高發案件冒充客服退款10%刷單詐騙31%貸款詐騙27%殺豬盤16%我市每有三個人報案其中就有一個是因為電信詐騙02電信網絡詐騙犯罪的形勢CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenterCombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter近五年發案統計發案統計03006009001200150020002500201620172021997371132511262020203920192018562CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter嚴峻形式

詐騙犯罪的直接目的是獲取經濟利益，但是在造成直接的經濟損失之外，電信網絡詐騙犯罪引發次生危害后果的案件日益增多。有的企業被騙走巨額資金，導致停工破產；有的群眾被騙走“養老錢”“救命錢”，導致生活陷入困境。尤其是近幾年連續發生的幾起在校學生和農民工被騙而導致猝死或自殺的案件，社會影響尤其惡劣。如山東省被害人徐玉玉、廣東學生蔡淑妍、2016年1月河南周口熊某被詐騙死亡或者自殺案件。

此可見電信網絡詐騙犯罪“不僅謀財，而且害命”，社會危害性極大

發案占比高且引發次生危害后果的情形日漸突出CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter詐騙窩點向境外蔓延大陸籍詐騙集團向中緬邊境（緬北地區）、東南亞國家快速蔓延2020年至今，近80%的案件直指境外高發的詐騙類型：網絡刷單詐騙、網絡貸款詐騙、網絡購物退款詐騙和網絡交友賭博詐騙（“殺豬盤”）CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter

中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習近平近日對打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作作出重要指示強調，近年來，各地區各部門貫徹黨中央決策部署，持續開展電信網絡詐騙犯罪打擊治理，取得了初步成效。要堅持以人民為中心，統籌發展和安全，強化系統觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理，堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施和金融、通信、互聯網等行業監管主體責任，加強法律制度建設，加強社會宣傳教育防范，推進國際執法合作，堅決遏制此類犯罪多發高發態勢，為建設更高水平的平安中國、法治中國作出新的更大的貢獻。中共中央政治局常委、國務院總理李克強作出批示指出，依法打擊電信網絡詐騙犯罪的成效要繼續鞏固并深化，更好維護人民群眾財產安全與合法權益。CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter貫徹習近平總書記重要指示縱深推進打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter03如何預防電信詐騙CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter如何識別電信詐騙人物溝通工具要求人物：不能準確確認其身份+溝通工具：電話、短信、網絡等+要求：匯款、轉賬如果遇到上述情況，請及時報警！詐騙CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter不因貪小利而受違法短信息的誘惑不撥打短信息中的陌生電話絕不向任何人提供手機驗證碼不泄露個人信息，特別是銀行卡信息電信詐騙五不要不輕信不明對象及可疑信息CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter警方提示12不要貪圖小利，天上掉餡餅的事情找到你多數是詐騙；3養成良好的上網習慣，對非正規應用商店的app不使用，陌生鏈接不點擊；4在向他人匯款、轉賬前，一定要先與對方電話核實；不要隨意在網絡上填寫個人信息，特別是驗證碼信息，驗證碼是您資金安全的最后一道屏障；5不要想著一夜暴富，你看中的是高額的利息，而騙子是盯著你的本金。CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter斷卡行動04CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter手機卡方面既包括大家平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡銀行卡方面既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，也就是我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付斷卡行動CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter斷卡行動繳獲銀行卡打掉犯罪團伙16個抓獲嫌疑人444名繳獲手機卡158張267張2020年以來，集中曝光一批收販兩卡人員，在社會上形成強大震懾，全市各商業銀行與通信運營商全力參與斷卡行動，共清理銀行賬戶3651個，電話卡11637張。CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenterGOIP設備GOIP，就是無線語音網關，能夠將傳統的語音電話業務和英特網數據業務相融合的一種硬件設備。通過通信嵌入式軟件，可以接入GSM、CDMA、WCDMA、LTE頻段卡支持SIP協議，可以對接到AI機器人交互系統，主要應用是在電話銷售公司。目前國內主要有銷售的是這幾個品牌：得伯樂、三匯、鼎信通達、朗視。CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter手段不斷翻新多卡寶、絡漫寶設備SIMBOX

支持2G、3G、4G

全制式網絡，兼容市面所有運營商

SIM

卡。插入SIM卡的DOCK只需通電、連接互聯網后放置在家中即可，無需隨身攜帶，也不用考慮充電問題。實現多卡多待，無需更多攜帶。就是一個人可以用一部手機同時異地操作多個電話卡，而且不用漫游費。CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenterCombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenterCombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter相關法律法規《刑法》第二百八十七條之一【非法利用信息網絡罪】利用信息網絡實施下列行為之一，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金：（一）設立用于實施詐騙、傳授犯罪方法、制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動的網站、通訊群組的；（二）發布有關制作或者銷售毒品、槍支、淫穢物品等違禁物品、管制物品或者其他違法犯罪信息的；（三）為實施詐騙等違法犯罪活動發布信息的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰?！?/p>

《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》已于2019年6月3日由最高人民法院審判委員會第1771次會議、2019年9月4日由最高人民檢察院第十三屆檢察委員會第二十三次會議通過，現予公布，自2019年11月1日起施行。。CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter《刑法》第二百八十七條之二【幫助信息網絡犯罪活動罪】明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。1.何為“明知”他人利用信息網絡實施犯罪，提供幫助？僅僅“我不清楚、我不知道”式的矢口三否認不能成為幫助信息網絡犯罪活動罪的出罪理由?！督忉尅芬幎似叻N可推定為“明知”的情形，第十一條為他人實施犯罪提供技術支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，但是有相反證據的除外：（一）經監管部門告知后仍然實施有關行為的；（二）接到舉報后不履行法定管理職責的；（三）交易價格或者方式明顯異常的；（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；（五）頻繁采用隱蔽上網、加密通信、銷毀數據等措施或者使用虛假身份，逃避監管或者規避調查的；（六）為他人逃避監管或者規避調查提供技術支持、幫助的；（七）其他足以認定行為人明知的情形。。CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter《刑法》第一百七十七條之一【妨害信用卡管理罪】販賣人收買信用卡數量5張以上(包含5張)并持有后，無論是否轉售、使用或被用于違法犯罪，都可以認定非法獲取、非法持有的行為，收買信用卡屬于非法持有信用卡方式之一，涉嫌妨害信用卡管理罪。《刑法》第二百八十條【買賣國家機關證件罪】（一）對公賬戶買賣中，開戶人和販賣人在交易中涉及買賣營業執照，營業執照屬于國家機關制作的證件，行為人買賣對公賬戶1套以上(包含1套)，其行為已觸犯了《刑法》第二百八十條之規定，涉嫌買賣國家機關證件罪。（二）開戶人和販賣人在實際交易中為逃避打擊，在買賣對公賬戶過程中雖更改法人信息，但對公賬戶（含營業執照）已由買受人買受并持有，無論是否更改法人信息，均涉嫌構成買賣國家機關證件罪。（三）開戶人和販賣人在實際交易中為逃避打擊，通過網上進行交易，營業執照僅通過圖片形式發送，未郵寄或當面交付給買受人時，只要實際控制，即使沒有直接持有，也構成買賣國家機關證件罪。CombatingCommunicationFraudandCyberCrimeCenter.幫助信息網絡犯罪活動罪的入罪標準有哪些？該條第一款按照計算方式的不同，將幫助信息網絡犯罪活動的行為分為四類，分別根據資助對象數量、支付結算金額、提供資金金額以及違法所得金額確定了不同的追訴標準。盡管具體計算標準略有不同，但上述標準所體現出的共同特點即入刑標準較低。對此，互聯網業相關從業人員需要引起警惕。

《刑法》第二百八十六條之一【拒不履行信息網絡安全管理義務罪】網絡服務提供者不履行法律、行政法規規定的信息網絡安全管理義務，經監管部門責令采取改正措施而拒不改正，有下列情形之一的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金：

（一）致使違法信息大量傳播的；

（二）致使用戶信息泄露，造成嚴重后果的；

（三）致使刑事案件證據滅失，情節嚴重的；

（四）有其他嚴重情節的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。有前兩款行