?證券投資顧問管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司證券投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)，加強(qiáng)對證券投資顧問人員的管理，提高公司證券投資顧問服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的部門、人員以及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及自律規(guī)則，確保證券投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.誠實(shí)信用原則：以誠實(shí)、守信、公正的態(tài)度為客戶提供證券投資顧問服務(wù)，不得欺詐、誤導(dǎo)客戶。3.客戶利益優(yōu)先原則：始終將客戶利益放在首位，在為客戶提供服務(wù)過程中，充分考慮客戶需求，維護(hù)客戶合法權(quán)益。4.勤勉盡責(zé)原則：證券投資顧問應(yīng)勤勉履行職責(zé)，不斷提升專業(yè)能力，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的投資顧問服務(wù)。二、職責(zé)分工（一）投資顧問部門職責(zé)1.制定證券投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)證券投資顧問團(tuán)隊(duì)的日常管理和建設(shè)，包括人員招聘、培訓(xùn)、考核等。3.建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度和流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。4.組織開展證券投資顧問業(yè)務(wù)研究和產(chǎn)品開發(fā)，為客戶提供多樣化的投資建議和服務(wù)。5.負(fù)責(zé)與客戶溝通，了解客戶需求，為客戶提供個(gè)性化的投資顧問服務(wù)方案。6.跟蹤市場動(dòng)態(tài)和行業(yè)發(fā)展趨勢，及時(shí)調(diào)整投資顧問服務(wù)策略。（二）投資顧問人員職責(zé)1.具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問。2.遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司各項(xiàng)規(guī)章制度，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。3.向客戶提供投資建議，輔助客戶作出投資決策，并對其服務(wù)的客戶的投資決策負(fù)責(zé)。4.對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為客戶制定合理的投資組合方案。5.持續(xù)跟蹤客戶投資組合的表現(xiàn)，定期向客戶提供投資組合報(bào)告，根據(jù)市場變化及時(shí)調(diào)整投資建議。6.向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得向客戶承諾投資收益。（三）其他部門職責(zé)1.合規(guī)部門：負(fù)責(zé)對證券投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審查和監(jiān)督，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門：對證券投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評估和監(jiān)控，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。3.信息技術(shù)部門：保障證券投資顧問業(yè)務(wù)所需的信息技術(shù)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，提供技術(shù)支持和數(shù)據(jù)安全保障。4.財(cái)務(wù)部門：負(fù)責(zé)證券投資顧問業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)核算和管理，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持。三、人員管理（一）資質(zhì)要求1.從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問。2.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事證券業(yè)務(wù)滿兩年。3.通過證券投資顧問勝任能力考試。（二）招聘與選拔1.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定證券投資顧問人員招聘計(jì)劃。2.招聘信息應(yīng)明確招聘崗位的職責(zé)、資質(zhì)要求、工作內(nèi)容等。3.對應(yīng)聘人員進(jìn)行簡歷篩選、面試、筆試等環(huán)節(jié)的考核，選拔具備專業(yè)知識(shí)和技能、綜合素質(zhì)較高的人員加入證券投資顧問團(tuán)隊(duì)。（三）培訓(xùn)與發(fā)展1.制定證券投資顧問人員培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織內(nèi)部培訓(xùn)和外部培訓(xùn)，不斷提升投資顧問人員的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、投資分析方法、投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理等。3.鼓勵(lì)投資顧問人員參加行業(yè)培訓(xùn)、研討會(huì)等活動(dòng)，及時(shí)了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢。4.建立投資顧問人員職業(yè)發(fā)展通道，為表現(xiàn)優(yōu)秀的投資顧問人員提供晉升機(jī)會(huì)和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃指導(dǎo)。（四）考核與激勵(lì)1.建立證券投資顧問人員考核制度，定期對投資顧問人員的工作業(yè)績、業(yè)務(wù)能力、客戶滿意度等進(jìn)行考核。2.考核指標(biāo)包括客戶資產(chǎn)規(guī)模增長、投資建議成功率、客戶投訴率等。3.根據(jù)考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的投資顧問人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，包括獎(jiǎng)金、晉升、榮譽(yù)稱號等；對考核不達(dá)標(biāo)或違反公司規(guī)定的投資顧問人員進(jìn)行相應(yīng)的處罰，包括警告、降職、辭退等。四、業(yè)務(wù)流程（一）客戶招攬1.通過多種渠道開展客戶招攬活動(dòng)，如電話營銷、網(wǎng)絡(luò)營銷、舉辦投資講座、參加行業(yè)展會(huì)等。2.向客戶介紹公司證券投資顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、優(yōu)勢、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等，吸引客戶購買服務(wù)。3.對潛在客戶進(jìn)行初步篩選和分類，確定重點(diǎn)客戶群體。（二）客戶簽約1.與意向客戶進(jìn)一步溝通，了解客戶需求、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。2.向客戶詳細(xì)介紹證券投資顧問服務(wù)合同的條款和內(nèi)容，包括服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、雙方權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任等。3.協(xié)助客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。（三）客戶服務(wù)1.對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，根據(jù)評估結(jié)果為客戶制定個(gè)性化的投資組合方案。2.定期向客戶提供投資建議和市場分析報(bào)告，包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析、行業(yè)動(dòng)態(tài)研究、個(gè)股投資建議等。3.及時(shí)解答客戶的咨詢和疑問，為客戶提供專業(yè)的投資咨詢服務(wù)。4.持續(xù)跟蹤客戶投資組合的表現(xiàn)，根據(jù)市場變化及時(shí)調(diào)整投資建議，確保投資組合符合客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（四）客戶回訪1.定期對已簽約客戶進(jìn)行回訪，了解客戶對證券投資顧問服務(wù)的滿意度、投資收益情況等。2.收集客戶的意見和建議，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，解決客戶問題。3.根據(jù)客戶回訪情況，對客戶進(jìn)行分類管理，對優(yōu)質(zhì)客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，對不滿意客戶采取相應(yīng)的改進(jìn)措施。五、服務(wù)內(nèi)容與規(guī)范（一）投資建議1.投資顧問應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況等，為客戶提供合理的投資建議。2.投資建議應(yīng)包括投資品種選擇、投資時(shí)機(jī)把握、投資組合構(gòu)建等方面的內(nèi)容。3.投資顧問在提供投資建議時(shí)，應(yīng)充分考慮市場風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等因素，不得向客戶承諾投資收益。（二）投資組合管理1.根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶構(gòu)建個(gè)性化的投資組合。2.定期對投資組合進(jìn)行評估和調(diào)整，確保投資組合的合理性和有效性。3.向客戶提供投資組合報(bào)告，包括投資組合的收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資產(chǎn)配置比例等信息。（三）客戶溝通1.投資顧問應(yīng)定期與客戶進(jìn)行溝通，了解客戶的投資需求和投資狀況。2.及時(shí)向客戶反饋投資建議的執(zhí)行情況和投資組合的表現(xiàn)情況。3.認(rèn)真聽取客戶的意見和建議，不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。（四）服務(wù)規(guī)范1.投資顧問應(yīng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司各項(xiàng)規(guī)章制度，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。2.嚴(yán)格按照服務(wù)合同約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供服務(wù)，不得擅自變更服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)。3.保護(hù)客戶的隱私和商業(yè)秘密，不得泄露客戶的個(gè)人信息和投資信息。4.嚴(yán)禁向客戶提供虛假、誤導(dǎo)性信息或進(jìn)行欺詐行為。六、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估1.識(shí)別證券投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。2.定期對證券投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和可能造成的損失。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.市場風(fēng)險(xiǎn)控制：密切關(guān)注市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整投資組合，分散投資風(fēng)險(xiǎn)；運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化工具，對投資組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警。2.信用風(fēng)險(xiǎn)控制：對客戶進(jìn)行信用評估，建立客戶信用檔案；加強(qiáng)對客戶交易行為的監(jiān)控，防范客戶違約風(fēng)險(xiǎn)。3.操作風(fēng)險(xiǎn)控制：建立健全業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作；加強(qiáng)對投資顧問人員的培訓(xùn)和管理，提高其業(yè)務(wù)操作水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制：加強(qiáng)合規(guī)審查和監(jiān)督，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和公司規(guī)定；定期開展合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)。（三）應(yīng)急處理機(jī)制1.制定證券投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案，明確應(yīng)急處理的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急措施等。2.定期對應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練，確保在突發(fā)情況下能夠迅速、有效地采取應(yīng)急措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。七、客戶投訴處理（一）投訴受理1.設(shè)立專門的客戶投訴受理渠道，如客服熱線、電子郵箱、在線投訴平臺(tái)等。2.對客戶投訴進(jìn)行及時(shí)受理和登記，記錄投訴的內(nèi)容、客戶基本信息等。（二）投訴調(diào)查與處理1.對客戶投訴進(jìn)行調(diào)查，了解投訴的原因和事實(shí)真相。2.根據(jù)調(diào)查結(jié)果，制定相應(yīng)的處理措施，及時(shí)回復(fù)客戶處理結(jié)果。3.對投訴處理情況進(jìn)行跟蹤和反饋，確保客戶對處理結(jié)果滿意。（三）投訴分析與改進(jìn)1.定期對客戶投訴進(jìn)行分析，總結(jié)投訴產(chǎn)生的原因和規(guī)律。2.根據(jù)投訴分析結(jié)果，采取針對性的改進(jìn)措施，完善業(yè)務(wù)流程和服務(wù)質(zhì)量，防止類似投訴再次發(fā)生。八、信息管理（一）客戶信息管理1.建立客戶信息檔案，收集、整理和保存客戶的基本信息、投資需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。2.對客戶信息進(jìn)行分類管理，確保客戶信息的安全性和保密性。3.定期對客戶信息進(jìn)行更新和維護(hù)，保證客戶信息的準(zhǔn)確性和完整性。（二）投資建議信息管理1.建立投資建議信息庫，收集、整理和保存投資建議、市場分析報(bào)告、研究資料等信息。2.對投資建議信息進(jìn)行分類管理，標(biāo)注信息的來源、發(fā)布時(shí)間、有效期等。3.定期對投資建議信息進(jìn)行更新和維護(hù)，確保信息的及時(shí)性和有效性。（三）信息技術(shù)系統(tǒng)管理1.建立證券投資顧問業(yè)務(wù)信息技術(shù)系統(tǒng)，保障業(yè)務(wù)活動(dòng)的正常開展。2.對信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行安全管理，采取防火墻、加密技術(shù)等措施，防止信息泄露和系統(tǒng)故障。3.定期對信息技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.合規(guī)部門定期對證券投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)檢查，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對證券投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.投資顧問部門定期對本部門的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。（二）