




版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內容提供方,若內容存在侵權,請進行舉報或認領
文檔簡介
銀行審慎準入管理制度?一、總則(一)目的為加強銀行審慎經營管理,規范業務準入行為,有效防范風險,保障銀行業穩健運行,根據國家法律法規及監管要求,結合本行實際,制定本制度。(二)適用范圍本制度適用于本行各業務條線涉及的機構設立、業務開辦、產品創新、人員任職等各類準入事項的管理。(三)基本原則1.審慎合規原則嚴格遵循國家法律法規、監管政策以及本行內部規章制度,確保準入事項合法合規。2.風險可控原則充分評估準入事項可能帶來的風險,采取有效措施進行風險識別、計量、監測和控制,保障業務穩健開展。3.質量優先原則注重準入對象的質量,優先選擇具有良好信譽、較強實力和規范管理的機構、產品及人員,確保業務發展基礎堅實。4.動態調整原則根據市場變化、監管要求及本行戰略調整,適時對準入標準、流程等進行動態優化和調整。二、機構準入管理(一)設立審批1.申請條件擬設立的機構應符合國家金融政策、監管規定及本行戰略布局,具備明確的市場定位、合理的業務規劃、充足的資本實力、完善的內部控制和風險管理體系等。2.申請材料包括設立申請書、可行性研究報告、公司章程、股東資料、擬任高級管理人員任職資格證明、營業場所證明等相關材料。3.審批流程籌建申請:申請人向本行提交籌建申請,本行受理后進行初步審查,符合條件的予以立項。籌建審批:對籌建方案進行詳細審查,包括機構名稱、組織架構、業務范圍、人員配備、營業場所等方面,經審批通過后下達籌建批復。開業申請:籌建工作完成后,申請人提交開業申請,本行進行開業前驗收,包括人員到位、設施配備、制度建設等,驗收合格后頒發金融許可證,并辦理工商登記等相關手續。(二)分支機構管理1.設立與變更分支機構的設立、變更應參照上述設立審批流程執行,重點審查其對本行整體業務布局的協同性、風險管理的有效性等。2.日常監管建立分支機構定期報告制度,要求其定期報送業務經營、風險管理、內部控制等方面的情況。本行定期對分支機構進行現場檢查和非現場監測,及時發現和解決問題。(三)合作機構管理1.準入標準選擇與本行經營理念相符、財務狀況良好、信譽度高、風險管理能力強的合作機構。對合作機構的股東背景、經營業績、市場聲譽等進行嚴格審查。2.合作協議明確雙方的權利義務、業務范圍、風險分擔、利益分配等條款,確保合作合法合規、風險可控。在合作過程中,定期對合作機構進行評估和監督,根據評估結果調整合作策略。三、業務準入管理(一)業務開辦審批1.申請條件業務開辦應符合監管要求和本行戰略規劃,具備相應的業務基礎、風險管理能力、內部控制制度和專業人員等條件。2.申請材料包括業務開辦申請書、業務可行性報告、業務操作規程、風險評估報告、內部控制制度等相關材料。3.審批流程受理與初審:業務部門提交申請后,本行相關部門進行受理和初步審查,提出初審意見。評估與論證:組織內部相關專家或委托專業機構對業務開辦的可行性、風險狀況等進行評估和論證。審批決策:根據初審意見和評估論證結果,本行管理層進行審批決策,批準后下達業務開辦批復。(二)新產品創新管理1.創新流程創意提出:鼓勵業務部門、員工提出新產品創新創意,經篩選后形成創新項目。可行性研究:對創新項目進行可行性研究,包括市場需求、競爭狀況、風險收益等方面的分析。設計開發:根據可行性研究結果,進行新產品的設計和開發,明確產品功能、特點、操作流程等。測試評估:對新產品進行內部測試和外部評估,驗證其安全性、穩定性和可行性。審批推廣:測試評估通過后,按照業務開辦審批流程進行審批,批準后進行推廣應用。2.風險管理在新產品創新過程中,充分識別和評估可能面臨的各類風險,制定相應的風險防控措施。加強對新產品的監測和后評價,及時發現和解決潛在問題。(三)業務外包管理1.外包范圍界定明確本行可外包的業務范圍,主要包括非核心業務、專業性較強且本行不具備優勢的業務等。2.外包商選擇按照嚴格的準入標準選擇外包商,對外包商的資質、信譽、技術能力、風險管理水平等進行全面考察。3.外包協議簽訂詳細的外包協議,明確雙方的權利義務、服務標準、保密條款、違約責任、風險分擔等內容。定期對外包商進行評估和監督,確保外包業務質量和風險可控。四、人員準入管理(一)任職資格管理1.基本條件擬任人員應具備良好的職業道德、專業知識和業務能力,符合監管規定的任職資格條件,如學歷、從業經驗、無不良記錄等。2.任職申請申請人向本行提交任職資格申請,提供個人簡歷、學歷證明、從業資格證書、工作業績等相關材料。3.資格審查本行按照規定對申請人進行資格審查,包括背景調查、考試考核等環節。審查通過后頒發任職資格證書。(二)人員招聘管理1.招聘計劃根據本行發展戰略和業務需求,制定年度人員招聘計劃,明確招聘崗位、人數、條件等。2.招聘流程發布招聘信息:通過多種渠道發布招聘信息,吸引符合條件的人員應聘。報名與篩選:對報名人員進行資格篩選,確定參加筆試、面試的人員名單。筆試面試:組織筆試和面試,對應聘人員的專業知識、業務能力、綜合素質等進行考察。背景調查:對擬錄用人員進行背景調查,核實其提供信息的真實性。錄用決策:根據筆試面試和背景調查結果,做出錄用決策,辦理錄用手續。(三)員工培訓與發展1.培訓體系建立完善的員工培訓體系,根據不同崗位、不同層級的需求,制定針對性的培訓計劃,包括業務知識、操作技能、風險管理、合規意識等方面的培訓。2.職業發展規劃為員工提供明確的職業發展路徑,建立晉升通道和激勵機制,鼓勵員工不斷提升自身素質和業務能力。定期對員工進行績效評估,根據評估結果提供個性化的培訓和發展建議。五、審慎評估與監測(一)風險評估1.評估指標體系建立涵蓋信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等各類風險的評估指標體系,對準入事項進行全面風險評估。2.評估方法采用定性與定量相結合的評估方法,如風險矩陣、壓力測試、情景分析等,準確計量和評估風險水平。3.定期評估定期對已準入的機構、業務、人員等進行風險評估,及時發現潛在風險變化,調整風險管理策略。(二)監測與預警1.監測指標設定關鍵監測指標,如業務規模、資產質量、盈利能力、風險指標等,對準入事項的運行情況進行實時監測。2.預警機制建立風險預警機制,根據監測指標的變化情況,設定不同級別的預警閾值,及時發出預警信號,提示相關部門采取措施防范風險。3.信息報告定期向上級管理層和監管部門報告準入事項的監測與預警情況,確保信息暢通。六、監督與問責(一)內部監督1.監督部門職責本行內部審計、風險管理等部門負責對準入事項進行監督檢查,確保準入管理工作合規、有效。2.監督檢查內容包括準入審批程序的執行情況、準入標準的落實情況、風險管理措施的有效性等。3.問題整改對監督檢查中發現的問題,及時下達整改通知書,要求責任部門限期整改。跟蹤整改情況,確保問題得到徹底解決。(二)外部監督1.接受監管積極主動接受監管部門的監督檢查,及時報送相關資料,配合監管工作。2.信息披露按照監管要求,定期對外披露本行準入管理相關信息,提高透明度。(三)問責機制1.責任界定對在準入管理工作中存在違規行為、未能有效履行職責導致風險事件發生的部門和人員,明確責任歸屬。2.問責措施根據責任大小,采取警告、罰款、
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網頁內容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
- 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
- 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內容負責。
- 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容,請與我們聯系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 拆除工程進度款支付及驗收協議
- 倉單質押貸款業務合同范本與風險控制措施
- 拆除藝術中心圍墻安全施工協議
- 住宅樓外墻拆除安全及補償責任合同
- 勞資糾紛事件應急工作流程
- 2025年傳統醫藥與現代健康融合考試試題及答案
- 2025年心理學在教育中的應用能力考核考試試卷及答案
- 2025年心理健康教育評估師資格考試試題及答案
- 廠房及土地一并提供轉讓的商務合作協議
- 車輛購置稅分期繳納合同范本
- 小學數學-《稅率》教學設計學情分析教材分析課后反思
- 公路日常養護巡查制度范本
- 《教育的本質》課件
- 材料科學與自然辯證法
- 國開電大專科《辦公室管理》期末紙質考試總題庫2024版
- 中醫美容面面觀
- 18年浙江高考英語真題高頻詞匯超全整理
- 廈門國際銀行筆試題目
- 腫瘤放射治療復習試題
- 工業互聯網平臺架構
- JJF 1030-2023溫度校準用恒溫槽技術性能測試規范
評論
0/150
提交評論