銀行科技相關(guān)管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行科技管理，規(guī)范科技工作流程，提高科技服務(wù)水平，保障銀行業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部所有與科技相關(guān)的部門、崗位及人員，包括但不限于科技研發(fā)部門、信息技術(shù)運(yùn)維部門、業(yè)務(wù)部門與科技相關(guān)的工作環(huán)節(jié)等。（三）基本原則1.安全性原則確保銀行信息系統(tǒng)的安全，防止數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)故障等安全事件對(duì)銀行業(yè)務(wù)造成影響。采取必要的安全防護(hù)措施，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、應(yīng)用安全等方面的技術(shù)和管理手段。2.穩(wěn)定性原則保障銀行信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，減少系統(tǒng)停機(jī)時(shí)間和故障次數(shù)。通過(guò)完善的運(yùn)維管理體系、系統(tǒng)監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的問(wèn)題。3.高效性原則提高科技工作效率，快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求。優(yōu)化科技工作流程，采用先進(jìn)的技術(shù)和工具，提升科技服務(wù)的質(zhì)量和速度。4.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。確保科技工作在合法合規(guī)的框架內(nèi)進(jìn)行，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。二、科技組織與人員管理（一）科技部門設(shè)置與職責(zé)1.科技研發(fā)部門負(fù)責(zé)銀行信息系統(tǒng)的研發(fā)工作，包括新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、現(xiàn)有系統(tǒng)升級(jí)優(yōu)化等。制定研發(fā)計(jì)劃，組織技術(shù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)、編碼、測(cè)試等工作，確保系統(tǒng)功能滿足業(yè)務(wù)需求。2.信息技術(shù)運(yùn)維部門承擔(dān)銀行信息系統(tǒng)的日常運(yùn)維管理任務(wù)，包括服務(wù)器維護(hù)、網(wǎng)絡(luò)保障、系統(tǒng)監(jiān)控、故障排除等。建立健全運(yùn)維管理制度和流程，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，及時(shí)響應(yīng)并解決各類運(yùn)維問(wèn)題。3.數(shù)據(jù)管理部門負(fù)責(zé)銀行數(shù)據(jù)的管理工作，包括數(shù)據(jù)的收集、存儲(chǔ)、處理、分析和應(yīng)用。制定數(shù)據(jù)管理制度和標(biāo)準(zhǔn)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和安全性，為銀行的決策提供數(shù)據(jù)支持。（二）人員招聘與任用1.招聘原則根據(jù)科技工作需要，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，招聘具有專業(yè)知識(shí)和技能的人員。注重應(yīng)聘者的技術(shù)能力、工作經(jīng)驗(yàn)、創(chuàng)新思維和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。2.招聘流程發(fā)布招聘信息、收集簡(jiǎn)歷、組織面試、背景調(diào)查、錄用決策等環(huán)節(jié)。對(duì)于關(guān)鍵崗位的招聘，可邀請(qǐng)外部專家參與面試評(píng)估。3.人員任用根據(jù)員工的崗位勝任能力和工作表現(xiàn)，進(jìn)行合理的崗位安排和職務(wù)晉升。明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，簽訂勞動(dòng)合同和保密協(xié)議，確保員工遵守銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度。（三）人員培訓(xùn)與發(fā)展1.培訓(xùn)計(jì)劃根據(jù)員工的崗位需求和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)內(nèi)容包括專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、管理能力培訓(xùn)、安全意識(shí)培訓(xùn)等。2.培訓(xùn)方式采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、實(shí)踐操作等多種方式相結(jié)合，提高培訓(xùn)效果。鼓勵(lì)員工自主學(xué)習(xí)和參加行業(yè)技術(shù)交流活動(dòng)，不斷提升自身素質(zhì)。3.職業(yè)發(fā)展規(guī)劃為員工提供明確的職業(yè)發(fā)展路徑，建立晉升通道和崗位輪換機(jī)制。幫助員工制定個(gè)人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，定期進(jìn)行績(jī)效評(píng)估和反饋，促進(jìn)員工的成長(zhǎng)與發(fā)展。三、科技項(xiàng)目管理（一）項(xiàng)目立項(xiàng)1.項(xiàng)目發(fā)起業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，提出科技項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)。申請(qǐng)內(nèi)容包括項(xiàng)目背景、目標(biāo)、需求分析、技術(shù)方案、項(xiàng)目預(yù)算、預(yù)期收益等。2.項(xiàng)目評(píng)審科技部門組織相關(guān)專家對(duì)項(xiàng)目申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，評(píng)估項(xiàng)目的必要性、可行性、技術(shù)先進(jìn)性、經(jīng)濟(jì)合理性等。根據(jù)評(píng)審意見(jiàn)，決定是否批準(zhǔn)項(xiàng)目立項(xiàng)。3.項(xiàng)目立項(xiàng)審批經(jīng)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的項(xiàng)目，報(bào)銀行管理層進(jìn)行立項(xiàng)審批。管理層根據(jù)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃、資源狀況等因素，做出最終的立項(xiàng)決策。（二）項(xiàng)目計(jì)劃與實(shí)施1.項(xiàng)目計(jì)劃制定項(xiàng)目立項(xiàng)后，科技部門組織項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)制定詳細(xì)的項(xiàng)目計(jì)劃，包括項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃、質(zhì)量計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、溝通計(jì)劃等。明確項(xiàng)目各階段的任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、責(zé)任人及交付成果。2.項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)控項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，建立項(xiàng)目監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度、質(zhì)量、成本等進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估。及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，確保項(xiàng)目按計(jì)劃順利進(jìn)行。3.項(xiàng)目變更管理如項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中需要變更項(xiàng)目計(jì)劃、范圍、需求等，應(yīng)按照規(guī)定的變更流程進(jìn)行審批和管理。變更流程包括變更申請(qǐng)、變更評(píng)估、變更審批、變更實(shí)施等環(huán)節(jié)，確保變更得到有效控制。（三）項(xiàng)目驗(yàn)收1.驗(yàn)收準(zhǔn)備項(xiàng)目完成開(kāi)發(fā)和測(cè)試后，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)進(jìn)行自查和整改，確保項(xiàng)目達(dá)到驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。整理項(xiàng)目文檔，包括需求規(guī)格說(shuō)明書、設(shè)計(jì)文檔、測(cè)試報(bào)告、用戶手冊(cè)等，提交給驗(yàn)收小組。2.驗(yàn)收實(shí)施科技部門組織成立驗(yàn)收小組，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收小組通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、查閱文檔、系統(tǒng)演示、用戶試用等方式，對(duì)項(xiàng)目的功能、性能、質(zhì)量、文檔等進(jìn)行全面檢查和評(píng)估。3.驗(yàn)收結(jié)論驗(yàn)收小組根據(jù)驗(yàn)收情況，出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。驗(yàn)收合格的項(xiàng)目，辦理項(xiàng)目驗(yàn)收手續(xù)；驗(yàn)收不合格的項(xiàng)目，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)根據(jù)驗(yàn)收意見(jiàn)進(jìn)行整改，直至通過(guò)驗(yàn)收。四、信息系統(tǒng)運(yùn)維管理（一）運(yùn)維服務(wù)管理1.服務(wù)級(jí)別協(xié)議（SLA）明確運(yùn)維服務(wù)的目標(biāo)、范圍、標(biāo)準(zhǔn)、流程和雙方的權(quán)利義務(wù)。與業(yè)務(wù)部門簽訂SLA，確保運(yùn)維服務(wù)滿足業(yè)務(wù)需求，保障系統(tǒng)的可用性、性能和安全性。2.運(yùn)維流程建立完善的運(yùn)維流程，包括事件管理流程、問(wèn)題管理流程、變更管理流程、發(fā)布管理流程、配置管理流程等。規(guī)范運(yùn)維工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，提高運(yùn)維效率和質(zhì)量。3.運(yùn)維值班制度實(shí)行7×24小時(shí)運(yùn)維值班制度，確保及時(shí)響應(yīng)和處理系統(tǒng)故障。明確值班人員的職責(zé)和工作流程，建立值班日志和故障報(bào)告制度。（二）系統(tǒng)監(jiān)控與預(yù)警1.監(jiān)控指標(biāo)體系建立全面的系統(tǒng)監(jiān)控指標(biāo)體系，包括服務(wù)器性能指標(biāo)、網(wǎng)絡(luò)流量指標(biāo)、應(yīng)用系統(tǒng)交易指標(biāo)、數(shù)據(jù)庫(kù)性能指標(biāo)等。通過(guò)監(jiān)控工具實(shí)時(shí)采集和分析監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常情況。2.預(yù)警機(jī)制設(shè)置合理的預(yù)警閾值，當(dāng)監(jiān)控指標(biāo)超出閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息。預(yù)警方式包括郵件、短信、即時(shí)通訊工具等。運(yùn)維人員根據(jù)預(yù)警信息，迅速進(jìn)行故障排查和處理。（三）故障管理與應(yīng)急處理1.故障分類與分級(jí)對(duì)系統(tǒng)故障進(jìn)行分類和分級(jí)，如按照影響范圍分為重大故障、嚴(yán)重故障、一般故障和輕微故障；按照故障原因分為硬件故障、軟件故障、網(wǎng)絡(luò)故障等。針對(duì)不同類型和級(jí)別的故障，制定相應(yīng)的處理流程和措施。2.應(yīng)急處理預(yù)案制定完善的應(yīng)急處理預(yù)案，明確應(yīng)急處理的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急響應(yīng)流程、恢復(fù)步驟等。定期對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，提高應(yīng)急處理能力。3.故障報(bào)告與總結(jié)故障發(fā)生后，運(yùn)維人員應(yīng)及時(shí)填寫故障報(bào)告，詳細(xì)記錄故障發(fā)生的時(shí)間、現(xiàn)象、原因、處理過(guò)程和結(jié)果等。定期對(duì)故障進(jìn)行總結(jié)分析，找出故障發(fā)生的規(guī)律和原因，采取針對(duì)性的措施進(jìn)行改進(jìn)，避免同類故障再次發(fā)生。五、數(shù)據(jù)管理（一）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范1.數(shù)據(jù)定義與分類明確銀行各類數(shù)據(jù)的定義、范圍和分類標(biāo)準(zhǔn)。建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典，規(guī)范數(shù)據(jù)的命名、格式、編碼等，確保數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性。2.數(shù)據(jù)質(zhì)量控制制定數(shù)據(jù)質(zhì)量管理制度和流程，對(duì)數(shù)據(jù)的錄入、修改、刪除等操作進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)量控制。通過(guò)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控工具，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)質(zhì)量狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題。3.數(shù)據(jù)安全管理建立數(shù)據(jù)安全管理體系，采取數(shù)據(jù)加密、訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)等措施，保障數(shù)據(jù)的安全性和保密性。明確數(shù)據(jù)安全責(zé)任，加強(qiáng)員工的數(shù)據(jù)安全意識(shí)培訓(xùn)。（二）數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)與數(shù)據(jù)分析1.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)建設(shè)構(gòu)建銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，整合各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，為數(shù)據(jù)分析和決策提供支持。數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)具備數(shù)據(jù)抽取、轉(zhuǎn)換、加載（ETL）功能，以及數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、管理和查詢分析功能。2.數(shù)據(jù)分析與應(yīng)用利用數(shù)據(jù)分析工具和技術(shù)，對(duì)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘和分析。為銀行的業(yè)務(wù)決策、市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理等提供數(shù)據(jù)支持和決策依據(jù)。定期發(fā)布數(shù)據(jù)分析報(bào)告，為管理層提供決策參考。（三）數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)1.備份策略制定根據(jù)數(shù)據(jù)的重要性、變化頻率等因素，制定合理的數(shù)據(jù)備份策略。備份策略包括全量備份、增量備份、差異備份等方式，以及備份周期、存儲(chǔ)介質(zhì)等參數(shù)。2.備份執(zhí)行與管理按照備份策略定期執(zhí)行數(shù)據(jù)備份任務(wù)，并對(duì)備份數(shù)據(jù)進(jìn)行存儲(chǔ)、管理和維護(hù)。確保備份數(shù)據(jù)的完整性和可用性，定期進(jìn)行備份數(shù)據(jù)的恢復(fù)測(cè)試，驗(yàn)證備份數(shù)據(jù)的可恢復(fù)性。3.恢復(fù)計(jì)劃與演練制定數(shù)據(jù)恢復(fù)計(jì)劃，明確在系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)丟失等情況下的數(shù)據(jù)恢復(fù)步驟和流程。定期組織數(shù)據(jù)恢復(fù)演練，提高數(shù)據(jù)恢復(fù)能力和應(yīng)急處理水平。六、信息安全管理（一）安全策略與制度1.安全策略制定根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合銀行實(shí)際情況，制定信息安全策略。安全策略包括網(wǎng)絡(luò)安全策略、數(shù)據(jù)安全策略、應(yīng)用安全策略、用戶認(rèn)證與授權(quán)策略等。2.安全制度建設(shè)建立健全信息安全管理制度，包括安全管理制度、安全操作規(guī)程、安全審計(jì)制度、安全培訓(xùn)制度、安全應(yīng)急制度等。明確各部門和人員在信息安全方面的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范信息安全管理行為。（二）安全技術(shù)措施1.網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)采用防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)（IDS）、入侵防范系統(tǒng)（IPS）等網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備，構(gòu)建多層次的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系。對(duì)網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)進(jìn)行嚴(yán)格的控制和監(jiān)測(cè)，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意入侵。2.數(shù)據(jù)安全保護(hù)對(duì)重要數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲(chǔ)和傳輸，采用數(shù)據(jù)脫敏、數(shù)據(jù)水印等技術(shù)手段，保護(hù)數(shù)據(jù)的隱私性和保密性。建立數(shù)據(jù)安全審計(jì)系統(tǒng)，對(duì)數(shù)據(jù)的訪問(wèn)和操作進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)控。3.應(yīng)用安全加固對(duì)銀行的各類應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行安全漏洞掃描和修復(fù)，加強(qiáng)應(yīng)用系統(tǒng)的身份認(rèn)證、授權(quán)管理和訪問(wèn)控制。采用安全開(kāi)發(fā)技術(shù)，確保應(yīng)用系統(tǒng)在開(kāi)發(fā)過(guò)程中的安全性。（三）安全審計(jì)與監(jiān)督1.安全審計(jì)機(jī)制建立信息安全審計(jì)機(jī)制，定期對(duì)銀行的信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、數(shù)據(jù)訪問(wèn)等進(jìn)行安全審計(jì)。審計(jì)內(nèi)容包括用戶操作行為、系統(tǒng)配置變更、安全事件記錄等。通過(guò)審計(jì)發(fā)現(xiàn)安全隱患和違規(guī)行為，及時(shí)進(jìn)行整改。2.安全監(jiān)督檢查定期開(kāi)展信息安全監(jiān)督檢查工作，對(duì)各部門的信息安全管理情況進(jìn)行檢查和評(píng)估。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題下達(dá)整改通知書，督促相關(guān)部門限期整改。對(duì)信息安全工作不力的部門和個(gè)人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。七、科技風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法采用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單、問(wèn)卷調(diào)查、頭腦風(fēng)暴、情景分析等方法，對(duì)銀行科技工作中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)維風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度、風(fēng)險(xiǎn)暴露度等方面對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)法有效控制的科技風(fēng)險(xiǎn)，采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，如放棄相關(guān)科技項(xiàng)目或業(yè)務(wù)。2.風(fēng)險(xiǎn)降低通過(guò)采取技術(shù)手段、管理措施等，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度。如加強(qiáng)安全防護(hù)措施、優(yōu)化項(xiàng)目管理流程等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將部分科技風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如購(gòu)買保險(xiǎn)、與合作伙伴簽訂風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)協(xié)議等。4.風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較小、影響程度較低的科技風(fēng)險(xiǎn)，可選擇風(fēng)險(xiǎn)接受策略，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制建立科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)科技風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。收集風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息，分