2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業提升訓練

試卷B卷附答案

單選題（共45題）

1、2020年6月18S,為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的

合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模

為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2.2%,與前次操作時持

平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購

到期。

A.營造從緊預期

B.刺激經濟擴張

C.防止經濟過熱

D.收縮貨幣供應

【答案】B

2、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）。

A.充當最后貸款人

B.再貸款

C.經理國庫

D.再貼現

【答案】C

3、下列根據貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是（）。

A.M

B.M

C.M

D,準貨幣=流通中現金一單位定期存款

【答案】D

4、在我國，負責對期貨市場進行監管的機構是()。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業協會

C.中國證券監督管理委員

D.中國銀行保險監督管理委員會

【答案】C

5、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,最高價位為

b,則該新股發行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數平均值

D.最高價位b

【答案】B

6、以美國為例，20世紀70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金

發展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀90年代，投資基金發展迅

猛，證券市場的穩定發展是其最直接的原因。根據以上材料，回答下列問題：

A.信托基金

B.養老基金

C.投資基金

D.對沖基金

【答案】C

7、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場

設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作

分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使

用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向曰租賃公司支付租金。租金期

滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所

有權轉移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉租賃

D.杠桿租賃

【答案】A

8、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是（）。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業率

D.物價變動率

【答案】D

9、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經濟引發了人們對通貨緊

縮的擔憂，由次貸危機引發的大范圍的金融危機，已經危害到各個經濟領域，

制造、加工等實體經濟也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統的出口產

品一下子就失去了市場，大量的產能過剩，人員失業、市場出現了疲軟狀況。

A.松的貨幣政策和松的財政政策

B.松的貨幣政策和緊的財政政策

C.緊的貨幣政策和松的財政政策

D.緊的貨幣政策和緊的財政政策

【答案】A

10、我國的小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立的機

構，可以經營小額貸款業務，但不得0。

A.發放企業貸款

B.發放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業銀行融入資金

【答案】C

11、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

12、在證券公司的風險控制監管中，不屬于證券公司自營業務監管內容的是

()O

A.賬戶實名

B.持股分散

C.規模控制

D.擔保品收取

【答案】D

13、允許以公開或非公開方式發行債轉股專項債券。非公開發行時認購的機構

投資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元人民幣，且不得采用廣告、

公開勸誘和變相公開方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200：1000

【答案】C

14、下列職責中，屬于中國證監會職責的是（）.

A.制定網絡借貸信息中介機構業務活動的監管制度

B.對票據市場、黃金市場進行監督管理

C.審批資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格

D.協助境內企業直接或間接到境外發行股票

【答案】C

15、下列屬于商業銀行風險產生的主觀因素的是（）。

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】C

16、如果我國在巴黎發行一筆美元債券，則該筆交易屬于()市場的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

【答案】A

17、商業銀行關系營銷區別于傳統營銷的特點之一是0。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人

B.把顧客視作產品的最終使用者

C.重在向顧客出售產品

D.重在與顧客完成交易

【答案】A

18、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結

合在一起的外匯交易是0。

A.即期外匯交易

B.遠期外匯交易

C.掉期交易

D.貨幣互換交易

【答案】C

19、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時

轉化為()。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

【答案】D

20、現金漏損率是指現金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現金

D.原始存款

【答案】A

21、銀行間交易商協會由（）監管

A.中國人民銀行

B.中國銀行協會

C.中國銀行業監督管理委員會

D.中國證券監督管理委員會

【答案】A

22、下列不屬于商業銀行的主要業務的是（）。

A.經營存款

B,經營貸款

C.向政府貸款

D.功、理轉賬結算

【答案】C

23、在我國，負責監管互聯網支付業務的機構是（）

A.中國銀保監會

B.國務院金融委

C.中國證監會

D.中國人民銀行

【答案】D

24、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲

國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于

受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措

施，如提高失業津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服

務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口

為500億元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來

彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,現金漏損率為

20%o

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】A

25、不同牽頭部門對混業經營的金融機構可能采取的監管思路、監管側重各不

相同，造成不同的監管成本。這屬于以下哪種金融監管機制的缺陷（）

A.機構監管

B.系統監管

C.功能監管

D.目標監管

【答案】C

26、1999年以后，我國金融債券的發行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】B

27、材料題

A.貨幣市場拆人資金

B.資本市場拆入資金

C.期貨市場拆入資金

D.期權市場拆入資金

【答案】A

28、下列貨幣政策工具中，通過調節貨幣和信貸的供給影響貨幣供應量，進而

對經濟活動的各個方面都產生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導

C.公開市場業務

D.證券市場信用控制

【答案】C

29、根據我國貨幣供應量層次的劃分，Ml包括流通中的現金和（）

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】B

30、下列各項中.不屬丁連續競價成交價格決定原則的是（）。

A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價

格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價

格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價

格

【答案】C

31、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買入高利率貨幣，同時做一筆遠

期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風險的

方法被稱為（）。

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權交易

D.福費廷

【答案】A

32、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資

產大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，

財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機構在出現貶務

困難時，需具有一定的防范和化解風險的能力。在市場經濟條件下，金融機構

必須以其（）來承擔全部的風險和虧損。

A.負債

B.資產

C.存款

D.資本

【答案】1）

33、材料題

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

【答案】A

34、系統性風險主要表現為本國政府政策、法律或法規發生變化.本國出現經

濟危機或（）。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.金融危機

【答案】D

35、作為一種信貸類不良資產的處置方式，我國的銀行不良資產證券化在操作

中是將不良資產委托給受托機構，作為受托機構要設立（）。

A.資產管理賬戶

B.資產信托賬戶

C.資產處置公司

D.資產租賃公司

【答案】B

36、關于金融宏觀調控的說法，正確的是（）

A.商業銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調控的重要內容

C.實施金融宏觀調控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調控是要通過影響總供給進而實現總供求的均衡

【答案】A

37、菲利普斯曲線是一條（）。

A.水平線

B.向右下方傾斜的曲線

C.垂線

D.向右上方傾斜的曲線

【答案】B

38、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出

現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風

險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同

期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃

未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為

規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼

身監管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資本總額的

監管要求

B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資產比率的

監管要求

C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監管要求，但符合與凈資產比例的

監管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監管要求，也不符合與凈資產比例的

監管要求

【答案】D

39、1999年以后，我國金融債券的發行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】B

40、直接金融機構與間接金融機構最明顯的區別是（）。

A.直接金融機構收傭金，間接金融機構得到存貸利差

B.直接金融機構僅提供中介服務，間接金融機構參與投資與融資雙方債權債務

關系

C.直接金融機構一不發行以自己為債務人的融資工具，而間接金融機構發行

D.典型的直接金融機構是投資銀行。典型的間接金融機構是商業銀行、

【答案】C

41、金融發展不單是指金融數量或質量上的變化，更主要的是指0。

A.農村金融市場的發展

B.外資金融機構的增加

C.金融產品的復雜化

D.金融效率的提高

【答案】D

42、材料題

A.分期付息到期還本債券

B.分期付息債券

C.分期還本到期一次付息債券

D.到期一次還本付息債券

【答案】A

43、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生

后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服

務管理理事會（FSOC）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲

對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌

補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并

將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保折。

奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統一

B.分業監管

C.不完全集中統一

D.完全不集中統一

【答案】B

44、從財務管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是（）。

A.法律特征與經濟特征

B.法律特征與書面特征

C.經濟特征與書面特征

D.經濟特征與權益特征

【答案】B

45、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于（）導致的通

貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結構失衡

【答案】A

多選題（共20題）

1、下列利率期限結構理論觀點中，屬于分割市場理論觀點的有（）

A.不同到期期限的債券根本無法相互替代是該理論的假設條件

B.不同期限的債券市場是完全獨立和分割開來的市場

C.到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求

D.收益率曲線不同的形狀可由不同到期期限的債券的供求因素解

E.到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的流動性

【答案】BCD

2、根據中國銀行業監督管理委員會2005年發布的《商業銀行風險監管核心指

標》，下列指標中，屬于衡量市場風險的指標是；)。

A.全部關聯度

B.不良資產率

C.流動性缺口比率

D.累計外匯敞口頭寸比率

E.市場敏感性比率

【答案】D

3、金融期貨最主要的功能有()0

A.轉移風險

B.規避風險

C.平衡權益

D.價格發現

E.規避管制

【答案】AD

4、材料題

A.拉開收入分配檔次

B.收入與績效掛鉤

C.實行特殊和特殊人才激勵機制

D.實行內部職工持股制

【答案】ABC

5、下列情形中，可能會導致成本推進型通貨膨脹的有()。

A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤會人為提高產品價格

B.勞動力和生產要素不能根據社會對產品和服務的需求及時發生轉移

C.有組織的工會迫使工資的增長率超過勞動生產率的增長率

D.資源在各部門之間的配置嚴重失衡

E.匯率變動引起原材料成本上升

【答案】AC

6、與傳統的業務運營模式相比，在信息技術支持下的商業銀行新型業務運營模

式的主要變化有()

A.運營效率有效提升

B.成本大幅降低

C.前臺業務從服務營銷型向會計核算型轉變

D.業務處理集約化

E.前后臺緊密結合

【答案】ABD

7、按出資方式劃分，沒資銀行并購業務的類型可以分為()。

A.交換發盤

B.現金購股

C.要約收購

D.管理層收購

E.現金購資產

【答案】B

8、中央銀行的中間業務包括（）。

A.貨幣發行

B.證券買賣

C.結清交換差額

D.辦理異地資金轉移

E.集中辦理票據交換

【答案】CD

9、貨幣政策的最終目標著眼于解決宏觀經濟問題。貨幣政策最終目標之間的矛

盾性是指（）。

A.經濟增長與充分就業之間的矛盾

B.經濟增長與國際收支平衡之間的矛盾

C.國際收支平衡與充分就業之間的矛盾

D.經濟增長與穩定物價之間的矛盾

E.國際收支平衡與穩定物價之間的矛盾

【答案】BCD

10、（五）2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺灣、香港和倫敦共發

行等值40億美元的“一帶一路,’債券。該債券采用固定的利率和浮動的利率兩

種計息方式，覆蓋7個期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5

億歐元4個幣種。籌集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電

力、交通、機場建設等“一帶一路”沿線項目融資。

A.信用風險

B,利率風險

C.匯率風險

D.聲譽風險

【答案】BC

11、在證券回購協議中，可以作為標的物的有()。

A.國庫券

B.政府債券

C.商業票據

D.信用證

E.大額可轉讓存單

【答案】ABC

12、根據發行主體的不同，債券可分為()。

A.政府債券

B.信用債券

C.金融債券

D.抵押債券

E.公司債券

【答案】AC

13、在弗里德曼的貨幣需求函數中，與貨幣需求成反比的因素有（）。

A.定期存單的收益率

B.股票的收益率

C.恒久性收入

D.債券的收益率

E.人力資本比重

【答案】ABD

14、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生

后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服

務管理理事會（FS0C）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲

對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI）,彌

補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并

將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保于。

奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.監管成本高

B.缺乏金融監管的競爭性

C.容易導致金融監管的官僚主義

D.容易出現重復交叉監管或監管真空問題

【答案】AD

15、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。

A.息票累積債券

B.抵押債券

C.貼現債券

D.附息債券

E.擔保債券

【答案】ACD

16、金融租賃公司與融資租賃公司的區別主要包括()。

A.金融租賃公司的監管部門是銀監會

B,融資租賃公司的監管部門是商務部

C.融資租賃公司屬于非銀行金融機構

D.金融租賃公司屬于非金融機構企業

E.金融租賃公司按照金融機構的資本充足率進行風險控制

【答案】AB

17、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。

該發達國家有發達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和