反假幣管理制度?一、總則（一）目的為加強反假幣工作管理，規范反假幣業務操作，提高反假幣工作水平，有效防范假幣流通風險，維護金融秩序穩定，保護社會公眾的合法權益，特制定本制度。

（二）適用范圍本制度適用于本單位及所屬各部門在辦理貨幣存取款、貨幣兌換、支付結算等業務過程中涉及的反假幣工作。

（三）基本原則1.依法合規原則：嚴格遵守國家有關反假幣的法律法規、規章制度，依法履行反假幣工作職責。2.預防為主原則：采取有效措施，加強宣傳教育，提高公眾反假幣意識，從源頭上防范假幣流入。3.分工協作原則：明確各部門、各崗位在反假幣工作中的職責，加強協作配合，形成工作合力。4.責任追究原則：對違反反假幣規定的行為，依法追究相關人員的責任。

二、組織管理（一）反假幣工作領導小組成立以單位負責人為組長，各相關部門負責人為成員的反假幣工作領導小組。領導小組負責統籌協調本單位反假幣工作，研究解決反假幣工作中的重大問題，制定反假幣工作規劃和措施。

（二）職責分工1.運營管理部門負責制定和完善反假幣業務操作規程，并組織實施。負責假幣收繳、鑒定業務的管理，確保操作規范、準確。組織開展反假幣培訓工作，提高員工反假幣業務技能。定期對反假幣工作進行檢查和評估，及時發現和整改存在的問題。2.安全保衛部門負責營業場所、金庫等重點區域的安全防范工作，防止假幣被盜、被搶等事件發生。配合公安機關做好假幣案件的偵破工作，提供必要的協助和支持。3.財務部門負責反假幣工作所需經費的預算編制和審核，保障反假幣工作的正常開展。對假幣收繳、鑒定等業務產生的費用進行核算和管理。4.人力資源部門負責將反假幣工作納入員工績效考核體系，對在反假幣工作中表現突出的員工給予表彰和獎勵。根據反假幣工作需要，合理配置人員，保障反假幣工作隊伍的穩定。5.宣傳部門負責組織開展反假幣宣傳活動，提高公眾反假幣意識和識別能力。利用各種媒體平臺，廣泛宣傳反假幣法律法規和知識，營造良好的反假幣輿論氛圍。

（三）工作例會反假幣工作領導小組定期召開工作例會，傳達上級有關反假幣工作的文件精神和工作要求，總結分析本單位反假幣工作情況，研究部署下一階段工作任務。各成員部門應匯報本部門反假幣工作進展情況、存在的問題及改進措施，共同研究解決反假幣工作中的難點問題。

三、人員管理（一）人員配備根據反假幣工作需要，合理配備反假幣工作人員。營業網點應至少配備一名具備反假幣上崗資格證書的人員，負責假幣收繳、鑒定等工作。

（二）培訓與考核1.培訓計劃運營管理部門制定年度反假幣培訓計劃，明確培訓內容、培訓方式、培訓時間和培訓對象等。培訓內容包括反假幣法律法規、假幣鑒別技術、假幣收繳鑒定程序等。2.培訓方式定期組織內部培訓，邀請專家進行授課，提高員工反假幣業務知識和技能水平。參加外部培訓和交流活動，學習借鑒其他金融機構先進的反假幣工作經驗和做法。利用在線學習平臺、視頻教程等資源，開展自主學習，方便員工隨時學習反假幣知識。3.考核機制建立反假幣工作考核機制，對員工的反假幣業務知識和技能進行考核。考核內容包括理論知識考試和實際操作考核?？荚嚦煽兣c員工績效考核、崗位晉升等掛鉤，激勵員工積極學習反假幣知識，提高業務水平。

（三）資格認證從事假幣收繳、鑒定工作的人員，必須取得中國人民銀行頒發的反假幣上崗資格證書。運營管理部門負責組織員工參加反假幣上崗資格考試，確保員工具備相應的業務資格。員工取得反假幣上崗資格證書后，應按照規定進行年度繼續教育，保持證書的有效性。

四、假幣收繳與鑒定（一）假幣收繳1.收繳主體本單位各營業網點工作人員在辦理業務過程中發現假幣，應當面予以收繳。2.收繳程序發現假幣時，應立即停止相關業務操作，對假幣進行單獨保管，并向持有人說明情況。兩名以上工作人員當面收繳假幣，收繳過程應在持有人視線范圍內進行。對假人民幣紙幣，應當面加蓋"假幣"字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋"假幣"字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。向持有人出具中國人民銀行統一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可在規定時間內持《假幣收繳憑證》向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。3.收繳范圍包括偽造、變造的人民幣和外幣。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣；變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態的假幣。

（二）假幣鑒定1.鑒定申請持有人對被收繳貨幣的真偽有異議，可以自收繳之日起3個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出書面鑒定申請。2.鑒定程序中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構受理鑒定申請后，應及時通知收繳單位將需要鑒定的貨幣送達鑒定機構。鑒定機構按照規定的程序和方法，對需要鑒定的貨幣進行真偽鑒定。鑒定應至少由兩名具備鑒定資格的專業人員同時參與，并作出鑒定結論。鑒定機構出具《貨幣真偽鑒定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。《貨幣真偽鑒定書》應包括鑒定貨幣的券別、版別、冠字號碼、鑒定結果等內容。收繳單位收到《貨幣真偽鑒定書》后，應將鑒定結果告知持有人。如鑒定為真幣，應將假幣退還給持有人；如鑒定為假幣，應將假幣依法予以沒收，并向持有人出具《假幣沒收收據》。3.鑒定費用持有人申請鑒定的，鑒定機構應按照規定收取鑒定費用。鑒定費用由鑒定申請人承擔。但收繳單位在辦理假幣收繳業務時，已向持有人說明可以申請鑒定，而持有人不申請鑒定或鑒定后仍要求收繳單位重新鑒定的，收繳單位可以拒絕，并告知持有人鑒定費用由其自行承擔。

（三）假幣保管與上繳1.假幣保管各營業網點應設立專門的假幣保管箱（柜），對收繳的假幣進行單獨保管。假幣保管箱（柜）應具備防盜、防火、防潮、防蟲等功能，確保假幣安全。保管人員應定期對假幣進行核對和盤點，確保賬實相符。2.假幣上繳營業網點應按照規定的時間和方式，將收繳的假幣上繳至上級管理部門。上級管理部門定期將收繳的假幣上繳至當地人民銀行。上繳假幣時，應填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的種類、券別、張（枚）數、冠字號碼等信息，并與人民銀行進行交接確認。

五、監測與分析（一）假幣監測系統建立健全假幣監測系統，通過對現金收付業務數據的采集、分析，及時發現假幣流通線索。監測系統應具備數據篩選、預警提示、統計分析等功能，能夠實時監測假幣收繳情況、假幣冠字號碼信息等，并生成相關報表。

（二）數據分析與報告1.數據分析運營管理部門定期對假幣監測系統的數據進行分析，了解假幣的流通特點、趨勢及分布情況。分析內容包括假幣的種類、券別、來源、收繳渠道等，為制定反假幣工作措施提供依據。2.報告制度運營管理部門應定期向上級管理部門和當地人民銀行報送反假幣工作情況報告，報告內容包括假幣收繳鑒定情況、監測分析結果、存在的問題及建議等。如發現重大假幣案件或異常情況，應及時向上級管理部門和當地人民銀行報告，并配合做好相關工作。

六、宣傳教育（一）宣傳目標通過開展反假幣宣傳教育活動，提高社會公眾的反假幣意識和識別能力，增強公眾對假幣的防范意識，減少假幣流通對社會經濟秩序的危害。

（二）宣傳內容1.反假幣法律法規：宣傳《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規，使公眾了解反假幣工作的法律依據和相關規定。2.假幣鑒別知識：介紹常見假幣的特征、識別方法和技巧，如假人民幣的水印、光變油墨、安全線等防偽特征的識別要點，以及假外幣的紙張、圖案、文字等方面的鑒別方法。3.假幣收繳鑒定程序：向公眾宣傳假幣收繳、鑒定的程序和要求，告知公眾在遇到假幣時應如何處理，維護自身合法權益。

（三）宣傳方式1.營業場所宣傳在營業網點懸掛反假幣宣傳橫幅、張貼宣傳海報，擺放宣傳資料，如宣傳折頁、手冊等，向客戶宣傳反假幣知識。在營業網點設置反假幣咨詢臺，安排專人解答客戶關于假幣的疑問，提供現場指導和培訓。2.社區宣傳組織員工深入社區，開展反假幣宣傳活動。通過舉辦講座、發放宣傳資料、現場演示等方式，向社區居民普及反假幣知識，提高居民的反假幣意識。與社區居委會、物業公司等合作，在社區內設置反假幣宣傳點，定期開展宣傳活動，擴大宣傳覆蓋面。3.學校宣傳走進學校，開展反假幣宣傳進校園活動。針對學生群體的特點，采用生動有趣的方式，如舉辦反假幣知識競賽、主題班會等，向學生傳授反假幣知識，培養學生從小樹立反假幣意識。向學校師生發放反假幣宣傳資料，在學校宣傳欄張貼宣傳海報，營造良好的反假幣宣傳氛圍。4.媒體宣傳利用單位官方網站、微信公眾號、微博等新媒體平臺，發布反假幣宣傳信息、知識問答、案例分析等內容，擴大宣傳影響力。積極與當地媒體合作，通過報紙、電視、廣播等媒體報道反假幣工作動態和宣傳活動，提高公眾對反假幣工作的關注度。

七、應急處置（一）應急預案制定制定反假幣應急預案，明確應急處置的組織機構、職責分工、處置流程、應急資源保障等內容。應急預案應具有可操作性，能夠有效應對假幣突發事件，最大限度地減少假幣對社會經濟秩序的影響。

（二）應急處置流程1.事件報告在發現假幣突發事件時，如假幣被盜、被搶、大量假幣流入等情況，相關人員應立即向本單位負責人報告，并及時通知當地公安機關和人民銀行。2.現場處置本單位安全保衛部門和運營管理部門應迅速組織人員趕赴現場，采取必要的措施，保護現場，防止假幣擴散。配合公安機關開展調查工作，提供相關線索和證據，協助偵破案件。3.后續處理對事件進行調查和評估，分析原因，總結經驗教訓，提出改進措施。及時向上級管理部門和當地人民銀行報告事件處理情況，做好信息披露工作，維護社會穩定。

（三）應急演練定期組織反假幣應急演練，檢驗和提高應急預案的可行性和有效性，鍛煉應急處置隊伍的實戰能力。演練內容包括假幣被盜搶、假幣流入等突發事件的模擬處置，通過演練發現問題，及時對應急預案進行修訂和完善。

八、監督檢查（一）內部監督1.定期檢查運營管理部門定期對各營業網點的反假幣工作進行檢查，檢查內容包括假幣收繳、鑒定業務操作是否規范，反假幣宣傳工作是否落實到位，假幣保管是否安全等。檢查應形成書面報告，對發現的問題提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。2.不定期抽查反假幣工作領導小組不定期對各營業網點的反假幣工作進行抽查，重點檢查反假幣工作的薄弱環節和關鍵崗位。對抽查中發現的違規行為，依法依規進行嚴肅處理。

（二）外部監督積極配合人民銀行、公安機關等監管部門的監督檢查，及時整改存在的問題。對監管部門提出的意見和建議，認真研究，制定切實可行的改進措施，不斷提高反假幣工作水平。

九、責任追究（一）責任界定對在反假幣工作中違反法律法規、規章制度的行為，按照以下原則界定責任：1.因故意或重大過失導致假幣流入、流出本單位的，相關責任人應承擔主要責任。2.因工作失誤、操作不規范等原因導致假幣收繳、鑒定出現差錯的，相關責任人應承擔相應責任。3.對反假幣宣傳教育工作落實不到位，導致公眾反假幣意識淡薄的，相關部門負責人應承擔領導責任。

（二）責任追究方式1.批評教育：對情節較輕的違規行為，給予批評教育，責令限期整改。2.經濟處罰：對造成經濟損失或違規情節較嚴重的，給予相應的經濟