風控委員會議事規則范本模板-股權投資管理有限公司?1.目的為規范[股權投資管理有限公司名稱]（以下簡稱"公司"）風險控制委員會（以下簡稱"風控委員會"）的運作，有效防范和化解公司在股權投資等業務活動中面臨的各類風險，保障公司穩健運營，根據國家法律法規、監管要求以及公司章程，制定本議事規則。2.適用范圍本議事規則適用于風控委員會對公司股權投資項目的風險評估、審查與決策等相關活動。3.基本原則獨立客觀原則：風控委員會成員獨立于公司業務部門，以客觀公正的態度對投資項目進行風險評估和決策。審慎嚴謹原則：對投資項目的風險進行全面、深入、細致的分析，審慎做出決策，確保公司投資安全。科學專業原則：運用科學的方法和專業的知識，對風險進行識別、評估和控制，提高風險防控水平。二、風控委員會的組成1.人員構成風控委員會由[X]名委員組成，其中設主任委員1名，由公司高級管理人員擔任。委員包括風險管理部門負責人、法律合規部門負責人、財務部門負責人以及具有豐富投資經驗和風險管理經驗的專業人士。2.委員任職資格熟悉國家法律法規和監管要求，具備良好的職業道德和專業素養。具有較強的風險意識、分析判斷能力和決策能力。能夠獨立履行職責，保守公司機密。3.委員任期委員任期與公司管理層任期一致，任期屆滿，連選可以連任。委員如有辭職或其他原因不再履職，由公司按照規定程序進行補選。三、職責與權限1.職責審議公司股權投資業務的風險管理制度、流程和策略，并提出意見和建議。對公司擬投資項目進行風險評估，包括市場風險、信用風險、操作風險等，審核投資項目的風險防控措施是否有效。監督公司股權投資業務的風險管理執行情況，定期檢查風險管理制度的落實情況，對發現的問題提出整改意見。當公司投資項目出現重大風險事項時，及時進行研究分析，提出應對措施和建議，并向公司管理層報告。協助公司管理層建立健全風險管理體系，提高公司整體風險管理水平。2.權限有權要求公司各業務部門提供與投資項目相關的資料和信息，各部門應予以配合。有權對投資項目的風險評估報告、可行性研究報告等文件進行審查，并提出修改意見。對于存在重大風險隱患的投資項目，有權否決該項目的投資決策。四、議事規則1.會議召集風控委員會會議由主任委員召集和主持。主任委員不能履行職責時，可委托其他委員召集和主持。如有需要，三分之一以上委員聯名提議時，應召開風控委員會會議。2.會議通知會議召集人應提前[X]個工作日將會議通知送達全體委員，通知應包括會議時間、地點、議程、議題等內容。如有臨時會議，召集人應盡快通知全體委員，通知方式可采用電話、郵件等方式。3.會議出席委員應親自出席會議，如有特殊情況不能出席，應提前向召集人請假，并委托其他委員代為出席。每次會議應至少有[X]名以上委員出席方可召開。4.會議議程會議議程由召集人根據工作需要確定，主要包括上次會議決議執行情況匯報、本次會議議題審議等內容。委員可在會議召開前提出新的議題，經召集人同意后列入會議議程。5.會議審議會議審議時，委員應充分發表意見，對議題進行深入討論和分析。對投資項目的審議，應聽取項目負責人的匯報，審閱相關文件資料，必要時可要求項目負責人進行解釋說明。委員應根據審議情況進行表決，表決方式為記名投票表決。6.會議決議會議決議須經出席會議的三分之二以上委員同意方可通過。會議決議以書面形式作出，由參會委員簽字確認，會議決議應明確決議事項、決策結果以及執行要求等內容。會議決議形成后，由公司相關部門負責組織實施，并及時向風控委員會匯報執行情況。五、投資項目風險評估流程1.項目受理公司業務部門負責收集、整理投資項目信息，填寫《投資項目風險評估申請表》，提交給風險管理部門。申請表應包括項目基本情況、投資規模、投資方式、預期收益、風險因素等內容。2.風險初評風險管理部門收到申請表后，組織專業人員對投資項目進行初步風險評估。初評內容包括市場風險分析、行業競爭態勢分析、目標企業財務狀況分析、法律合規風險分析等。風險管理部門在[X]個工作日內完成初評報告，提交給風控委員會。3.詳細評估風控委員會收到初評報告后，組織委員對投資項目進行詳細評估。詳細評估可采取現場調研、問卷調查、專家咨詢等方式，深入了解投資項目的風險狀況。評估過程中，委員可要求業務部門、風險管理部門、法律合規部門等提供補充資料和信息。4.風險評估報告編制風控委員會根據詳細評估情況，編制《投資項目風險評估報告》。報告應包括項目基本情況、風險評估依據、風險識別與分析、風險評估結論、風險防控建議等內容。報告編制完成后，提交給公司管理層。5.決策參考公司管理層根據風險評估報告，結合公司戰略規劃和投資目標，對投資項目做出決策。如投資項目風險過高，不符合公司要求，管理層可決定終止該項目。六、重大風險事項報告與處置1.風險監測與預警風險管理部門負責對公司股權投資業務進行風險監測，建立風險預警指標體系。當投資項目出現風險預警信號時，風險管理部門應及時向風控委員會報告。2.重大風險事項報告對于投資項目出現的重大風險事項，如目標企業經營業績大幅下滑、重大法律糾紛、市場環境重大不利變化等，項目負責人應在發現后的[X]個工作日內，向風險管理部門報告。風險管理部門收到報告后，應立即對風險事項進行核實和分析，并在[X]個工作日內向風控委員會提交專項報告。3.應急處置措施風控委員會收到重大風險事項專項報告后，應立即組織研究分析，制定應急處置措施。應急處置措施包括但不限于調整投資策略、加強對目標企業的管控、尋求法律支持、與相關方協商解決方案等。公司相關部門應按照風控委員會的要求，迅速組織實施應急處置措施，并及時向風控委員會匯報進展情況。4.后續跟蹤與評估重大風險事項應急處置結束后，風控委員會應組織對處置效果進行跟蹤與評估。評估內容包括風險是否得到有效控制、公司損失情況、對公司聲譽的影響等。根據跟蹤評估結果，總結經驗教訓，完善風險管理制度和防控措施。七、附則1.解釋權本議事規則由公司董事會負責解釋。2.修訂與補充本議事規則可根據國家法律法規、監管要求以及公司