金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-04月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷5單選題（共100題，共100分）(1.)以下()交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場(chǎng)上買(mǎi)方和賣(mài)方訂單共同驅(qū)動(dòng)的。A.定期（江南博哥）交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動(dòng)D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)正確答案：C參考解析：指令驅(qū)動(dòng)又稱(chēng)訂單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)，證券交易價(jià)格由買(mǎi)方訂單和賣(mài)方的訂單共同驅(qū)動(dòng)。(2.)中央銀行采取寬松性貨幣政策，()貨幣供給，促使股價(jià)()。A.增加；下降B.增加；上升C.減少；下降D.減少；上升正確答案：B參考解析：考查貨幣政策對(duì)股價(jià)變動(dòng)的影響。中央銀行采取寬松性貨幣政策，增加貨幣供給，股市資金增加，對(duì)股票的需求增加，立即促使股價(jià)上升。(3.)貨幣隨時(shí)間的推移而發(fā)生的增值是貨幣的()。A.現(xiàn)值B.內(nèi)在價(jià)值C.時(shí)間價(jià)值D.終值正確答案：C參考解析：貨幣的時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。(4.)從理論上分析，公司經(jīng)營(yíng)狀況和股票價(jià)格的關(guān)系是()。①公司經(jīng)營(yíng)狀況好，股價(jià)上升②公司經(jīng)營(yíng)狀況好，股價(jià)下降③公司經(jīng)營(yíng)狀況差，股價(jià)上升④公司經(jīng)營(yíng)狀況差，股價(jià)下降A(chǔ).①③B.②④C.①④D.②③正確答案：C參考解析：考查公司經(jīng)營(yíng)狀況和股票價(jià)格的關(guān)系。從理論上分析，公司經(jīng)營(yíng)狀況與股票價(jià)格正相關(guān)。(5.)影響股價(jià)變化的其他因素包括()。①心理因素②人為操縱因素③政策及制度因素④宏觀經(jīng)濟(jì)因素A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：A參考解析：注意題干問(wèn)的是其他因素。影響股價(jià)變化的其他因素：1.政治及其他不可抗力的影響2.心理因素3.政策及制度因素4.人為操縱因素(6.)證券賬戶(hù)信息中的關(guān)鍵信息包括()。①投資者姓名或名稱(chēng)②投資者地址③投資者有效身份證明文件及號(hào)碼④投資者電話(huà)A.①②③④B.①②③C.①③④D.①③正確答案：D參考解析：證券賬戶(hù)信息中的關(guān)鍵信息投資者證券賬戶(hù)信息包括投資者姓名或名稱(chēng)、有效身份證明文件類(lèi)型及號(hào)碼等身份信息，出生日期、性別、機(jī)構(gòu)類(lèi)別、法定代表人等基本信息，聯(lián)系電話(huà)、通訊地址、住所信息等聯(lián)系信息，開(kāi)戶(hù)日期、開(kāi)戶(hù)方式等賬戶(hù)管理信息以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司規(guī)定的其他信息。證券賬戶(hù)信息中的投資者姓名或名稱(chēng)、有效身份證明文件類(lèi)型及號(hào)碼為關(guān)鍵信息，其他信息為非關(guān)鍵信息。(7.)目前我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式是()。A.定時(shí)競(jìng)價(jià)和集合競(jìng)價(jià)B.分散競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)C.集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)D.定時(shí)競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)正確答案：C參考解析：目前我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式是集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)。(8.)可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是()。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股權(quán)自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息正確答案：B參考解析：考查對(duì)股權(quán)自由現(xiàn)金流的理解。股權(quán)自由現(xiàn)金流（FCFE）是可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流。(9.)遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。①交易場(chǎng)所不同②合約的規(guī)范性不同③交易風(fēng)險(xiǎn)不同④履約責(zé)任不同A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查遠(yuǎn)期交易與期貨交易的區(qū)別，遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①交易場(chǎng)所不同②合約的規(guī)范性不同③交易風(fēng)險(xiǎn)不同④履約責(zé)任不同保⑤證金制度的不同。(10.)主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列()情形時(shí)，不得非公開(kāi)發(fā)行股票。①上市公司最近36個(gè)月內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰②上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開(kāi)譴責(zé)③最近一年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見(jiàn)或者無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告④?chē)?yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益及社會(huì)公眾利益的情形⑤上市公司及其附屬公司違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保尚未解除A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤正確答案：A參考解析：考查主板（中小企業(yè)板）上市公司存在的不得非公開(kāi)發(fā)行股票的情形。(11.)在QDII制度中，單只基金、集合管理計(jì)劃持有同一家銀行的存款不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的()，在基金、集合計(jì)劃托管賬戶(hù)的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者相關(guān)知識(shí)。在QDII制度中，單只基金、集合管理計(jì)劃持有同一家銀行的存款不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的20%。(12.)按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為()。A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C.股票類(lèi)期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的分類(lèi)。A選項(xiàng)為金融期權(quán)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B選項(xiàng)為按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分。C選項(xiàng)為按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。D選項(xiàng)為金融期權(quán)中股權(quán)類(lèi)期權(quán)之下的分類(lèi)。(13.)按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，包括()。①證券投資基金②在證券交易所掛牌交易的股票③在證券交易所掛牌交易的債券④在證券交易所掛牌交易的權(quán)證⑤股指期貨A.①③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證、在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。(14.)金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：B參考解析：選B，金融衍生工具的基本特征。注意不同特性的概念區(qū)分。(15.)()是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回金額的計(jì)算基礎(chǔ)，直接關(guān)系到基金投資者的利益，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金份額凈值B.基金份額C.基金資產(chǎn)凈值D.基金總份額正確答案：A參考解析：考查基金份額凈值的概念及重要性?；鸱蓊~凈值是開(kāi)放式基金申購(gòu)份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)，直接關(guān)系到基金投資者的利益，這就要求基金份額凈值的計(jì)算必須準(zhǔn)確。(16.)我國(guó)債券市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，其中，市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)的是()。A.銀行間市場(chǎng)B.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)D.場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)正確答案：A參考解析：我國(guó)債券市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)。前者的市場(chǎng)參與者限于機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限于個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所，機(jī)構(gòu)和個(gè)人均可參與。因此選擇A。(17.)下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說(shuō)法有誤的是()。A.金融衍生工具以場(chǎng)內(nèi)交易為主B.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種類(lèi)C.按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類(lèi)具有對(duì)稱(chēng)性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對(duì)稱(chēng)的期權(quán)類(lèi)產(chǎn)品大得多D.近年來(lái)，由于場(chǎng)外利率類(lèi)衍生品名義金額下降較多，場(chǎng)外衍生品整體呈下降趨勢(shì)，而場(chǎng)內(nèi)衍生品卻大幅增長(zhǎng)正確答案：A參考解析：考查金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀。第一，金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主。第二，按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種類(lèi)，其中，場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類(lèi)。第三，按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類(lèi)具有對(duì)稱(chēng)性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱(chēng)的期權(quán)類(lèi)產(chǎn)品大得多。第四，近年來(lái)，由于場(chǎng)外利率類(lèi)衍生品名義金額下降較多，場(chǎng)外衍生品整體呈下降趨勢(shì)，而場(chǎng)內(nèi)衍生品卻大幅增長(zhǎng)。(18.)股票票面上標(biāo)明的金額，是股票的()。A.賬面價(jià)值B.票面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值正確答案：B參考解析：考查股票票面價(jià)值的概念。股票的票面價(jià)值又被稱(chēng)為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。(19.)資產(chǎn)證券化可以提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。其對(duì)發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債管理的提升作用體現(xiàn)在它可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性。這種不匹配性主要表現(xiàn)在()。①流動(dòng)性和期限的不匹配②利率的不匹配③品種類(lèi)型的不匹配④風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的不匹配A.③④B.①②C.①③D.②③正確答案：B參考解析：資產(chǎn)證券化可以提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。其對(duì)發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債管理的提升作用體現(xiàn)在它可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性。這種“不匹配性”主要表現(xiàn)在流動(dòng)性和期限的不匹配和利率的不匹配。(20.)收入政策目標(biāo)包括()①收入總量目標(biāo)②收入功能目標(biāo)③收入效率目標(biāo)④收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)A.①②B.②③C.③④D.①④正確答案：D參考解析：收入政策目標(biāo)包括收入總量目標(biāo)和收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)。(21.)關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列說(shuō)法中正確的有()。①有限期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間②轉(zhuǎn)換期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日的存續(xù)時(shí)間③轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)④轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格A.③④B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查可轉(zhuǎn)換債券要素相關(guān)概念。轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間。有限期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日的存續(xù)時(shí)間。(22.)在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，對(duì)于公司經(jīng)營(yíng)中的財(cái)務(wù)狀況，常用來(lái)衡量其安全性的指標(biāo)有()。①每股收益②債務(wù)擔(dān)保比率③杠桿比率④銷(xiāo)售利潤(rùn)率A.①②B.③④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查公司財(cái)務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長(zhǎng)期債務(wù)比率、短期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。(23.)證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過(guò)凈資本的()，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。A.40%B.50%C.60%D.70%正確答案：C參考解析：考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過(guò)凈資本的60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。(24.)國(guó)債的競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式包括()。A.單一價(jià)格和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式C.單一利率和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式D.單一價(jià)格和修正的多重利率招標(biāo)方式正確答案：A參考解析：見(jiàn)《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<2018年記賬式國(guó)債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則>》。現(xiàn)行國(guó)債的招標(biāo)方式包括單一價(jià)格和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式，標(biāo)的是價(jià)格或利率。(25.)下面有關(guān)影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格因素的說(shuō)法正確的是()。A.市場(chǎng)利率趨于上升，就為承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格拓寬了空間B.如果國(guó)債承銷(xiāo)價(jià)格定價(jià)過(guò)高，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)已流通的國(guó)債，而不是直接購(gòu)買(mǎi)新的國(guó)債C.在國(guó)債承銷(xiāo)中，承銷(xiāo)商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入D.國(guó)債銷(xiāo)售的價(jià)格一般不能高于承銷(xiāo)商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格正確答案：B參考解析：影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素。從市場(chǎng)利率方面來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)利率趨于下降，就為承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格拓寬了空間；市場(chǎng)利率趨于上升，就限制了承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的空間，A項(xiàng)錯(cuò)誤。在國(guó)債承銷(xiāo)中，承銷(xiāo)商可獲得其承銷(xiāo)金額一定比例的手續(xù)費(fèi)收入，C項(xiàng)錯(cuò)誤。另外，國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格一般不低于承銷(xiāo)商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格；反之，就有可能發(fā)生虧損，D項(xiàng)錯(cuò)誤。(26.)任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別?；A(chǔ)金融工具價(jià)格不確定性?xún)H僅是金融衍生工具風(fēng)險(xiǎn)性的一個(gè)方面，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織在1994年7月公布的一份報(bào)告（IOSCOPD35）中認(rèn)為金融衍生工具還伴隨著以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：（1）交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn)。（2）因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來(lái)?yè)p失的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（3）因市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉(cāng)或變現(xiàn)所帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（4）因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割可能帶來(lái)的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。（5）因交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險(xiǎn)。（6）因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)。(27.)()作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。A.期望損失模型B.VaR模型C.波動(dòng)性分析D.置信水平正確答案：A參考解析：考查期望損失模型。期望損失模型作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。(28.)下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是()。①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作和前提條件②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等③某債券發(fā)行人不能如期還本付息、債券發(fā)行人破產(chǎn)倒閉，這對(duì)債券持有人而言，就發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)事件④風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體A.③④B.①②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)綜合性?xún)?nèi)容。題干所述均正確。(29.)國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)主要包括()。①?lài)?guó)際信貸②國(guó)際直接投資③國(guó)際間接投資④貿(mào)易資金的流動(dòng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題主要考查國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)的內(nèi)容。國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)，是指期限在一年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。(30.)資本外逃可能在()情況下發(fā)生。①政治形勢(shì)動(dòng)蕩②經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化③國(guó)際收支平衡④實(shí)施外匯管制A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：本題主要考查資本外逃可能發(fā)生的情形。保值性資金的流動(dòng)又被稱(chēng)為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。資本外逃主要在政治形勢(shì)動(dòng)蕩、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化、國(guó)際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國(guó)宣布實(shí)施外匯管制、對(duì)資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。選項(xiàng)3應(yīng)該是國(guó)際收支【失衡】而不是國(guó)際收支【平衡】，所以3是錯(cuò)的不選，答案為C(31.)按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為()。A.股權(quán)類(lèi)權(quán)證、債權(quán)類(lèi)權(quán)證以及其他權(quán)證B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證C.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證正確答案：A參考解析：考查權(quán)證的分類(lèi)。按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類(lèi)權(quán)證、債權(quán)類(lèi)權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同，可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。(32.)可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處有()。①發(fā)行要素相似②投資價(jià)值與上市公司價(jià)值無(wú)關(guān)③在約定期限內(nèi)都可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的股票④都包括票面利率、期限、轉(zhuǎn)股價(jià)格和轉(zhuǎn)股比率、轉(zhuǎn)股期限等A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處。對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，可交換債券與持有標(biāo)的上市公司的可轉(zhuǎn)換公司債券相同，投資價(jià)值與上市公司價(jià)值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的的股票。(33.)下列關(guān)于短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債的說(shuō)法不正確的是()。A.短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以?xún)?nèi)的國(guó)債B.中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債C.長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債D.短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債正確答案：C參考解析：考查中央政府債券按償還期限分類(lèi)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，以此為標(biāo)準(zhǔn)，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以?xún)?nèi)的國(guó)債；中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債；長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。短期國(guó)債、中期國(guó)債以及長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債。(34.)債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括的含義有()。①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體②投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體③發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本④債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查債券的定義。債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含四個(gè)方面的含義：第一，發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體；第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體；第三，發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本；第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。(35.)基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。A.1年B.2年C.3年D.5年正確答案：C參考解析：考查申購(gòu)費(fèi)用的后端收費(fèi)方式?；鸸芾砣丝梢詫?duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。(36.)根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為()與()兩大類(lèi)。A.契約型基金；公司型基金B(yǎng).封閉式基金；開(kāi)放式基金C.公募基金；私募基金D.主動(dòng)型基金；被動(dòng)型基金正確答案：C參考解析：考查證券投資基金按照不同劃分標(biāo)準(zhǔn)的分類(lèi)。根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大類(lèi)。(37.)我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒(méi)有理順的兩個(gè)關(guān)系是()。①金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展②銀行與企業(yè)③預(yù)算軟約束部門(mén)和硬約束部門(mén)④資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系A(chǔ).①②B.②③C.③④D.①④正確答案：D參考解析：我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒(méi)有理順的兩個(gè)關(guān)系是：金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展；資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系。(38.)基金類(lèi)投資者包括()。①證券投資基金②社?；稷燮髽I(yè)年金④社會(huì)公益基金A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金類(lèi)投資者。基金類(lèi)投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。(39.)報(bào)價(jià)系統(tǒng)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為機(jī)構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺(tái)，下列選項(xiàng)不符合其定位的是()。A.定位于私募市場(chǎng)B.定位于機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)C.定位于互聯(lián)互通市場(chǎng)D.定位于大眾市場(chǎng)正確答案：D參考解析：報(bào)價(jià)系統(tǒng)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為機(jī)構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺(tái)，本題考查報(bào)價(jià)系統(tǒng)的四大定位：定位于私募市場(chǎng)；定位于機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)；定位于互聯(lián)互通市場(chǎng)；定位于互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)。(40.)金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類(lèi)角度，可以劃分為()。①股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具②貨幣衍生工具③利率衍生工具④信用衍生工具⑤嵌入式衍生工具A.①②③B.①③④⑤C.①②③④D.②③④正確答案：C參考解析：金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的相關(guān)分類(lèi)。嵌人式衍生工具是按照產(chǎn)品形態(tài)對(duì)金融工具進(jìn)行的分類(lèi)。(41.)—般情況下，關(guān)于發(fā)債機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)行國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的條件，下面說(shuō)法正確的是()。①發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上②發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元以上③發(fā)債機(jī)構(gòu)經(jīng)兩家（含兩家）評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力④人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)（或相當(dāng)于AA級(jí)）以上A.②④B.①③④C.②③D.②③④正確答案：B參考解析：國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件:第—，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力,人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)（或相當(dāng)于AA級(jí)）以上。第二，已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外。第三，所募集資金用于向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金,投資項(xiàng)目符合中國(guó)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策利固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。(42.)債券的開(kāi)戶(hù)合同應(yīng)當(dāng)包括()事項(xiàng)。①委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)②委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)③確立開(kāi)戶(hù)合同的有效期限④延長(zhǎng)合同期限的條件和程序A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：開(kāi)戶(hù)合同應(yīng)包括如下事項(xiàng):委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開(kāi)戶(hù)合同的有效組成部分;確立開(kāi)戶(hù)合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。(43.)下列不屬于記賬式國(guó)債的優(yōu)點(diǎn)的是()。A.發(fā)行時(shí)間短B.發(fā)行效率高C.交易手續(xù)煩瑣D.成本低正確答案：C參考解析：考查記賬式國(guó)債的特點(diǎn)。記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。(44.)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨有()。①遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德規(guī)范，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理②發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用③為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益④維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展A.①②③B.①②④C.②③D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理；發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。(45.)證券公司分類(lèi)結(jié)果主要供()使用，證券公司不得將分類(lèi)結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷(xiāo)等商業(yè)目的。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.中國(guó)資產(chǎn)管理委員會(huì)正確答案：C參考解析：證券公司分類(lèi)結(jié)果主要供中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)使用，證券公司不得將分類(lèi)結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷(xiāo)等商業(yè)目的。(46.)行為金融學(xué)認(rèn)為，有一項(xiàng)因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通過(guò)投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期來(lái)體現(xiàn)，該因素為()。A.文化因素B.人口因素C.體制或管理因素D.心理因素正確答案：D參考解析：行為金融學(xué)認(rèn)為心理因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通過(guò)投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期來(lái)體現(xiàn)。(47.)封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)()通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可適當(dāng)延長(zhǎng)期限。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.持有人大會(huì)C.證券交易所D.基金行業(yè)自律組織正確答案：B參考解析：封閉式基金存續(xù)期延長(zhǎng)需經(jīng)過(guò)持有人大會(huì)通過(guò)。(48.)A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國(guó)債，則該證券投資基金為()。A.偏股型基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金正確答案：B參考解析：考查股票基金的概念并與相似概念辨析。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。(49.)1774年，世界上第一個(gè)投資基金誕生于()。A.美國(guó)B.英國(guó)C.瑞士D.荷蘭正確答案：D參考解析：考查證券投資基金的起源。荷蘭人阿德里安范凱特維奇（AdriaanvanKetwich）于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金其基金名稱(chēng)貼切地詮釋了積少成多、分散風(fēng)險(xiǎn)的基金理念。(50.)按照《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為()。A.四大類(lèi)11個(gè)級(jí)別B.四大類(lèi)10個(gè)級(jí)別C.五大類(lèi)11個(gè)級(jí)別D.五大類(lèi)19個(gè)級(jí)別正確答案：C參考解析：考查證券分類(lèi)監(jiān)管制度內(nèi)容，按照《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大類(lèi)11個(gè)級(jí)別。(51.)目前通行的觀點(diǎn)，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是()。A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)是源于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則而生成的類(lèi)別C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類(lèi)型而生成的類(lèi)別D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征正確答案：A參考解析：中間業(yè)務(wù)包括兩類(lèi)，一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類(lèi)型而生成的類(lèi)別，表外業(yè)務(wù)是源于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則而生成的類(lèi)別。表外業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。目前通行的是從廣義角度來(lái)理解的中間業(yè)務(wù)和從狹義角度來(lái)理解的表外業(yè)務(wù)，即認(rèn)為中間業(yè)務(wù)是包括表外業(yè)務(wù)的。(52.)關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說(shuō)法正確的是()。A.無(wú)論通過(guò)市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股B.賣(mài)出科創(chuàng)板股票時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣(mài)出C.通過(guò)市價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過(guò)5萬(wàn)股D.通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過(guò)10萬(wàn)股正確答案：A參考解析：通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過(guò)10萬(wàn)股；通過(guò)市價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過(guò)5萬(wàn)股。賣(mài)出時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣(mài)出。(53.)在證券投資基金運(yùn)作的三大部分中，處于核心作用的是()，其他活動(dòng)都圍繞和服務(wù)于這一核心活動(dòng)。A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)B.基金的會(huì)計(jì)核算C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理正確答案：C參考解析：基金投資管理是按照既定的投資策略，實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)的過(guò)程，體現(xiàn)了管理人的價(jià)值。(54.)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿(mǎn)足的條件不包括()。A.具有完善的公司治理機(jī)制B.償債能力良好，且成立滿(mǎn)一年C.遵守國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策D.經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征正確答案：B參考解析：考查商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券的發(fā)行條件。根據(jù)中國(guó)人民銀行2018年第3號(hào)公告，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿(mǎn)足以下條件：具有完善的公司治理機(jī)制；償債能力良好，且成立滿(mǎn)三年；經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，遵守國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策；滿(mǎn)足宏觀審慎管理要求，且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定。(55.)證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的()體系，定期對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測(cè)，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息順暢和及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)控制正確答案：C參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系重要性。證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系，定期對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測(cè)，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息順暢并及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。(56.)商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶(hù)承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是()。A.中間業(yè)務(wù)B.表外業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶(hù)承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類(lèi)，一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。(57.)截至2018年末，全球第一大黑色金屬期貨市場(chǎng)和第二大有色金屬期貨市場(chǎng)是()。A.紐約期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所正確答案：B參考解析：截至2017年末，上海期貨交易所成為全球第一大黑色金屬期貨市場(chǎng)和第二大有色金屬期貨市場(chǎng)。(58.)若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為68萬(wàn)元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為()。A.10、2萬(wàn)元B.6、8萬(wàn)元C.20、4萬(wàn)元D.3、4萬(wàn)元正確答案：B參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。本題甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為68萬(wàn)元，68x10%=6.8萬(wàn)元，故本題選B。(59.)下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.廣義的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了四大風(fēng)險(xiǎn)因子，包括股票價(jià)格、利率、商品價(jià)格、匯率B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，但是能夠通過(guò)分散化投資完全消除C.套期保值和定價(jià)補(bǔ)償是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的最主要的方法D.金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要工具和技術(shù)正確答案：B參考解析：考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特征。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通常來(lái)源于整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對(duì)手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部，因此，它具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，很難通過(guò)分散化投資完全消除。選項(xiàng)B錯(cuò)誤(60.)按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，不包括()。A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B.文化投資資金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.保險(xiǎn)私募基金正確答案：B參考解析：考查保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)相關(guān)知識(shí)。按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險(xiǎn)私募基金。(61.)影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括()。A.貨幣供給量B.支出C.利率D.信貸政策機(jī)制正確答案：B參考解析：貨幣政策主要通過(guò)貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)揮作用，支出屬于財(cái)政政策。(62.)關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說(shuō)法正確的是()。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以公開(kāi)方式向合格投資者募集B.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)傳播媒體方式向不特定對(duì)象宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)正確答案：C參考解析：考查資產(chǎn)管理計(jì)劃概念。資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以非公開(kāi)方式向合格投資者募集，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得公開(kāi)或變相公開(kāi)募集資產(chǎn)管理計(jì)劃，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對(duì)象宣傳具體資產(chǎn)管理計(jì)劃。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，以變相突破投資者人數(shù)限制或者其他監(jiān)管要求。單一主體及其關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)視為同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)。任何單位和個(gè)人不得以拆分份額或者轉(zhuǎn)讓份額收（受）益權(quán)等方式，變相突破。(63.)以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)是()。A.詹森指數(shù)B.夏普指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)正確答案：A參考解析：考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)的概念。詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對(duì)績(jī)效度量方法，表示在完全的風(fēng)險(xiǎn)水平情況下，基金經(jīng)理對(duì)證券價(jià)格的準(zhǔn)確判斷能力。(64.)以下()不是發(fā)行公募債券的主體。A.政府機(jī)構(gòu)B.地方公共團(tuán)體C.符合規(guī)定條件的私營(yíng)企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：考查公募債券。除政府機(jī)構(gòu)、地方公共團(tuán)體，一般私營(yíng)企業(yè)必須符合規(guī)定的條件才能發(fā)行公募債券。(65.)證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，下列做法正確的是()。A.甲證券公司代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金C.丙證券公司拒絕代客戶(hù)收付期貨保證金D.丁證券公司利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金正確答案：C參考解析：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，不得代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易，結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。(66.)基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿(mǎn)后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30正確答案：D參考解析：考查基金募集失敗后還款時(shí)限?；鹉技?，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。(67.)下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說(shuō)法有誤的是()。A.期限通常在6個(gè)月到3年B.中央銀行票據(jù)實(shí)質(zhì)是中央銀行債券C.具有短期性的特點(diǎn)D.發(fā)行它的目的主要是進(jìn)行對(duì)沖操作，回收外匯占款所投放的基礎(chǔ)貨幣正確答案：A參考解析：考查中央銀行票據(jù)概念。中央銀行票據(jù)的期限通常在3個(gè)月到3年。(68.)—個(gè)完整貨幣政策體系應(yīng)該包括貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策工具體系和()。A.貨幣政策傳導(dǎo)體系B.貨幣政策監(jiān)督體系C.貨幣政策操作程序D.貨幣政策調(diào)控體系正確答案：C參考解析：一個(gè)完整貨幣政策體系應(yīng)該包括貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策工具體系和貨幣政策操作程序。(69.)超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在()天以?xún)?nèi)的短期融資券。A.90B.180C.270D.360正確答案：C參考解析：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在270天以?xún)?nèi)的短期融資券。(70.)下列不屬于貨幣市場(chǎng)的有()。A.股票市場(chǎng)B.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)正確答案：A參考解析：考查貨幣市場(chǎng)概念。貨幣市場(chǎng)包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。(71.)投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的()。A.20%B.25%C.30%D.50%正確答案：C參考解析：投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的30%。(72.)下面關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)的表述正確的是()。①證券市場(chǎng)是一種間接融資②證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)③證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的④證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的權(quán)利義務(wù)主體有資金赤字單位、資金盈余單位和證券交易機(jī)A.①②③④B.①②③C.②③D.③④正確答案：C參考解析：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有：證券市場(chǎng)融資是一種直接融資，資金赤字單位和資金盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，沒(méi)有另外的權(quán)利義務(wù)主體；證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)；證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。(73.)資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國(guó)問(wèn)世以后，短短三十余年的時(shí)間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方帶來(lái)好處。從發(fā)起人的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處包括()。①增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，提高資本使用效率②提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況③實(shí)現(xiàn)低成本融資④增加收入來(lái)源A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因。（1）增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，提高資本使用效率。（2）提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。（3）實(shí)現(xiàn)低成本融資。（4）增加收入來(lái)源。(74.)按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下()職責(zé)。①籌集、管理和運(yùn)作基金②監(jiān)測(cè)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作③組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作④發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大危險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制.A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：（1）籌集、管理和運(yùn)作基金。（2）監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（3）證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)釆取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁＃?）組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。（7）國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。(75.)5Cs系統(tǒng)是指()。①品德和資本②還款能力③抵押④經(jīng)營(yíng)環(huán)境A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查5Cs概念。5Cs系統(tǒng)是指品德（Character）、資本（Capital）、還款能力（Capacity）、抵押（Collateral）、經(jīng)營(yíng)環(huán)境（Condition）。(76.)關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說(shuō)法，正確的是()。①直接信用控制以行政命令或其他方式做出②直接信用控制涉及總量和流量?jī)蓚€(gè)方面③道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制④流動(dòng)性比率不是直接信用控制A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：直接信用控制的手段包括利率最高限額、信用分配、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)及開(kāi)辦特種存款等。④流動(dòng)性比率不是直接信用控制的說(shuō)法不正確。(77.)證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)②證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與—家期貨公司被N—機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、中請(qǐng)丨1前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)④已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，故②錯(cuò)誤3(78.)下列屬于傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是()。①專(zhuān)家系統(tǒng)②5Cs③信用打分模型④信用評(píng)級(jí)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：1.專(zhuān)家系統(tǒng)與5Cs2.信用打分模型(79.)上市公司出現(xiàn)()情形，可以向證券交易所申請(qǐng)退市。①上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易②上市公司被其他公司實(shí)施控股合并③上市公司股東大會(huì)決議公司解散④其他收購(gòu)人向所有股東發(fā)出收購(gòu)或收購(gòu)全部或者部分股份要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④正確答案：A參考解析：考查上市公司可以向證券交易所申請(qǐng)退市的情形。根據(jù)《關(guān)于改革完善并嚴(yán)格實(shí)施上市公司退市制度的若干意見(jiàn)（2018年修訂）》，上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市：（1）上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易；（2）上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓?zhuān)唬?）上市公司向所有股東發(fā)出回購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（4）上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（5）除上市公司股東外的其他收購(gòu)人向所有股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（6）上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷(xiāo)；（7）上市公司股東大會(huì)決議公司解散。(80.)首次公開(kāi)發(fā)行股票的方式包括()。①網(wǎng)下發(fā)行②網(wǎng)上發(fā)行③向戰(zhàn)略投資者配售④向個(gè)人投資者配售A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③正確答案：D參考解析：考查首次公開(kāi)發(fā)行股票的方式：網(wǎng)下發(fā)行、網(wǎng)上發(fā)行及向戰(zhàn)略投資者配售等方式。(81.)債券報(bào)價(jià)的主要方式有()。①公開(kāi)報(bào)價(jià)②小額報(bào)價(jià)③雙邊報(bào)價(jià)④對(duì)話(huà)報(bào)價(jià)A.①②③B.①③④C.①④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查債券報(bào)價(jià)的主要方式。債券買(mǎi)賣(mài)交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話(huà)報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，前二者屬于詢(xún)價(jià)交易方式的范疇，后二者可通過(guò)點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交。(82.)首次發(fā)行采用詢(xún)價(jià)方式的，應(yīng)當(dāng)安排不低于本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過(guò)公開(kāi)募集方式設(shè)立的()基金配售。①證券投資基金②商業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基金③全國(guó)社會(huì)保障基金④基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：首次發(fā)行采用詢(xún)價(jià)方式的，應(yīng)當(dāng)安排不低于本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過(guò)公開(kāi)募集方式設(shè)立的證券投資基金、全國(guó)社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金配售。(83.)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，下列創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿(mǎn)足的條件中，錯(cuò)誤的是()。①發(fā)行后股本總額不少于3000萬(wàn)元②最近兩年按照上市公司章程的規(guī)定實(shí)施現(xiàn)金分紅③最近兩年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見(jiàn)或者無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告④上市公司最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保A.②③B.①④C.③D.①②④正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿(mǎn)足最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見(jiàn)或者無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。(84.)證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有()。①在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以依據(jù)國(guó)家政策保護(hù)投資者權(quán)益②有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散③是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充④為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義。國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：（1）可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；（2）有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；（3）是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮著重要作用；（4）為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。(85.)下列普通機(jī)構(gòu)投資者符合參與期權(quán)交易條件的有()。①甲機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶(hù)可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬(wàn)；凈資產(chǎn)為人民幣100萬(wàn)元②乙機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶(hù)可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣50萬(wàn)元③丙機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶(hù)可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣100萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣100萬(wàn)元④丁在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶(hù)可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣100萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣200萬(wàn)元A.①③④B.④C.③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查普通機(jī)構(gòu)投資者參與期權(quán)交易條件。在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶(hù)可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)不低于人民幣100萬(wàn)元；凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元。(86.)按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下()內(nèi)容。①向投資者銷(xiāo)售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政規(guī)范、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定②在銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深人調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)③基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)登記等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)④將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷(xiāo)售提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。根據(jù)《管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作是指：“向投資者銷(xiāo)售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷(xiāo)售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。”(87.)證券交易所的債券交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行，競(jìng)價(jià)方式包括()。①口頭報(bào)唱②書(shū)面競(jìng)價(jià)③板牌競(jìng)價(jià)④計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查債券競(jìng)價(jià)的三種方式。證券交易所的交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行。競(jìng)價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競(jìng)價(jià)以及計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)三種。(88.)下面()屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)。①分別負(fù)債，集合發(fā)行②共同負(fù)債③分別發(fā)行④發(fā)行期限靈活A(yù).①④B.①③④C.②③D.②④正確答案：A參考解析：考查集合票據(jù)的特點(diǎn)。中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點(diǎn)（1）分別負(fù)債、集合發(fā)行。（2）發(fā)行期限靈活。（3）引入信用增進(jìn)機(jī)制。(89.)2018年3月17日第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是()。①?zèng)Q定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)②重新規(guī)劃原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍③中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少④使中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)微觀職能更為明確A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：2018年3月17日第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)擬定銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃入中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職責(zé)更為明確。(90.)構(gòu)成我國(guó)信用債市場(chǎng)主體的有()。①中期票據(jù)②短期融資券③企業(yè)債④公司債A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③正確答案：A參考解析：中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品種構(gòu)成我國(guó)信用債市場(chǎng)主體。(91.)債貸組合是按照()模式，由銀行為企