金融銷售工作計劃范例（30篇）

金融銷售工作計劃范例（通用30篇）

金融銷售工作計劃范例篇1

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的

20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。

給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不

能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真

對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中

不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能

懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不

斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、

證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信

托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業

知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進

行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。

當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經

驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，

改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基

礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作

目標如下：

L堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠

和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左

右的資金量C

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中

有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,

通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬

的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100

萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開

展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，

使公司的業務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，

樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提

出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，

才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉

換為有效客戶c同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路

客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生

日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資

金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的

聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。

每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前

對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這

一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作

能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，

每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再

犯。

金融銷售工作計劃范例篇2

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20—年，對于剛成立不

久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于

投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，

是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩

年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功

的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20—年的工

作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的

20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。

給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不

能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真

對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中

不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能

懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不

斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、

證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信

托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業

知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進

行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。

當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經

驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，

改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步C

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基

礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作

目標如下：

1、堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠

和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左

右的資金量。

2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中

有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,

通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20

萬的資金量。

4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100

萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開

展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，

使公司的業務能夠蒸蒸日E

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，

樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提

出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，

才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉

換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發dm單，爭取能讓過路

客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生

日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。

用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯

動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。

每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前

對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這

一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作

能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，

每月一大結C看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再

犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積

累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信

公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

金融銷售工作計劃范例篇3

為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系，向中

小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務，促進企業穩

健持續發展，經區委批準于20_年6月成立了萍鄉市湘東區中小

企業融資擔保中心和江西萍鄉燎原投資有限公司，鑒于融資擔保

工作的特殊性，根據《江西省融資性擔保機構管埋暫行辦法》的

有關規定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發融

資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融

辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規范整頓，暫時不批新成

立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展

工作：

一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關

規定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分

發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展,

推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實利益

共享，風險共擔機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理

的協作關系，為企業融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業信用體系

第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、

銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需

求，將征集的信息統一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級

的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代

表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站

公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與

擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記

審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制；對于失信企業，將其

打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強

化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作計劃范例篇4

一、熟悉公司得規章制度和基本業務工作。

作為一位新員工，本人通過對此業務得接觸，使我對公司得

業務有了，更好地了，解，但距離還差得很遠。這對于業務員來

講是一大缺陷，希望公司以后有射間能定期為新員工組織學習和

培訓，以便于工作起來更加得心順手。

1、在第一季度，以業務學習為主，由干我們公司正值開張期

間，部門得計劃制定還未完成，節后還會處于一個市場低潮期，

我會充分利用這段時間補充相關業務知識，認真學習公司得規章

制度，與公司人員充分認識合作；通過到周邊鎮區工業園實地掃

盤，以期找到新得盤源和了，解鎮區工業廠房情況；通過上網，

電話，陌生人拜訪多種方式聯系客戶，加緊聯絡客戶感情，到以

期組成一個強大得客戶群體。

2、在第二季度得時候，公司已正式走上軌道，工業廠房市場

會迎來一個小小得高峰期，在對業務有了，一定了，解熟悉得情

況下，我會努力爭取盡快開單，從而正式轉正成為我們公司得員

工。并與朱、郭兩經理一起培訓新加入得員工，讓廠房部早日成

長起來。

3、第三季度得“十一”“中秋”雙節，市場會給后半年帶來

一個良好得開端。并且隨著我公司鋪設數量得增加，一些規模較

大得客戶就可以逐步滲入進來了，為年底得廠房市場大戰做好充

分得準備。此時我會伙同公司其他員工竭盡全力為公司進一步發

展做出努力。

4、年底得工作是一年當中得頂峰時期，加之我們一年得廠房

推界、客戶推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天得時間°我們

部門會充分得根據實際情況、時間特點去做好客戶開發工作，并

根據市場變化及時調節我部得工作思路。爭取把廠房工作業績做

到最大化！

二、制訂學習計劃。

做房地產市場中介是需要根據市場不停得變化局面，不斷調

整經營思路得工作，學習對于業務人員來說至關重要，因為它直

接關系到一個業務人員與時俱進得步伐和業務方面得生命力。我

會適時得根據需要調整我得學習方向來補充新得能量。工業知識、

營銷知識、部門管理等相關廠房得知識都是我要掌握得內容，知

己知彼，方能自戰不殆（在這方面還希望公司給與我們業務人員

支持）。

三、加強自己思想建設，增強全局意識、增強責任感、增強

服務意識、增強團隊意識。

積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大得能

力減輕領導得壓力。

以上，是我對一年年得一些設想，可能還很不成熟，希望

領導指正。火車跑得快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部匚

領導得正確引導和幫助。展望20—年，我會更加努力、認真負

責得去對待每一個業務，也力爭贏得機會去尋求更多得客戶，爭

取更多得單，完善廠房部門得工作.相信自己會完成新得任務，

能迎接新得挑戰。

金融銷售工作計劃范例篇5

上半年，XX銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引

下，緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、發展”的工作方針，以“雙

五”戰略為目標，結合東北老工業基地的振興，鼓足干勁、同心

協力，克服不利因素，繼續發揚艱苦創業精神，以“誠實守信、

創新務實”為座右銘，不斷拓展新的業務領域，開辟廣闊的生存

空間。

截止六月末，我行各項存款余額為萬元，比年初萬元增加萬

元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。其中，儲蓄存款余額

為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，

增長；對公存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年

同期萬元增加萬元，增長。各項貸款余額為萬元，比年初萬元增

加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。存貸比。按“一

逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初增加萬元，增長，

比去年同期萬元減少萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降了

個百分點；按“五級分類”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初

萬元增加萬元，增長，不良貸款占比，比年初下降了個百分點。

各項收入萬元，各項支出萬元，經營體現虧損萬元。

一、上半年工作總結上半年，XX銀行經營工作總的特點是：

存款規模增幅不大，不良貸款盤活工作有一定成效，經營體現虧

損。

（一）克服不利因素，努力吸收存款，開創吸儲工作新局面由

于歷史遺留因素和客觀因素的影響，20_年初我行吸儲工作開展

得不很順利，行領導立即組織中層召開吸儲工作會議，并制定吸

儲方案。

1、員工轉變觀念，吸收存款由被動變為主動近年來，我行一

直將吸儲完成情況與員工工資相掛鉤，但成效不大。今年上半年，

行領導更注重讓員工從思想上認識到“存款是立行之本“，隨著

“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲競賽活

動的競相開展，員工的思想觀念發生較大的轉變，由過去的“被

動吸儲”逐漸轉變為主動通過親屬、同學、朋友等各種關系千方

百計吸收存款，僅第一季度三個月的時間，員工就吸收存款余萬

元，儲蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲蓄存款

計劃，為全年的吸儲工作打開新局面。

2、以積極的營銷措施開拓對公存款市場，對公存款有所增加

上半年，我行卓有成效地開展各種營銷活動，積極印制各種新業

務的宣傳單，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣大新

老客戶宣傳我行的新業務。在穩定老客戶的同時，也積極運用各

種手段和措施挖掘新客戶；令行上下共同尋找大額存款信息，對于

一些特殊客戶，由行領導親自進行攻關和疏導，在全行的共同努

力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元，比去

年同期也有所增長。

（二）以信用卡和市場開發為依托，大力拓展中間業務截止六

月末，我行新發卡張，卡余額萬元;POS機消費額元；新增代發工資

戶數戶，沉淀金額萬元；代理財產保險元，代理千嬉紅保險份，金

額元，代理鴻泰壽險份，金額1萬元；代收移動、聯通手機話費筆，

金額萬元；代售充值卡萬元，實現中間業務收入元，較好地完成了

中間業務的各項指標。

1、加大中間業務市場開發力度，充實中間業務小組成員巳月

份，我行進行了全員崗位競聘，人員有所調整。為加大中間業務

的市場開發力度，我行將具有市場營銷特長的人員充實到中間業

務小組。

2、中間業務指標層層分解我行個人業務部將一年的全部指

標分解到月，分解到人，并責成中間業務小組組長在每月月

末進行專題匯報。通過這種方式，較好地完成總部下達的中間業

務指標。

3、做好傳統業務，大力開發新業務、新品種六月中旬，我行

在繼續做好“代收手機費”、“代售充值卡”、“代發工資”等

傳統中間業務的基礎上，新開辦“代收小靈通話費”和“代收網

通固定電話費”的業務。上半年，我行新開立工資轉存戶戶，新

開卡張。

（三）積極辦理信貸業務新品種，增強社會效應1、開辦承兌業

務截止六月末，我行共辦理承兌匯票業務兩筆，金額總計萬元，

手續費收入元。20_年初，我行公司業務部組織員工學習承兌匯

票管理辦法。為加大我行社會知名度，擴大社會效應，20—年3

月，我行開始進行對外宣傳。20_年3月31日，我行辦理了第一

筆承兌匯票，金額為萬元。承兌匯票業務為我行帶來的收入并不

多，但是通過該項業務的辦理，既可以讓客戶了解我行，在服務

過程中，乂可以增近與客戶之間的感情、增強良好的社會效應，

同時，也可以增加我行對公存款。

開辦下崗失業小額擔保貸款截止六月末，我行辦理下崗失業

小額擔保貸款筆，金額萬元。為增加收入，在行領導的積極運作

下，我行成為市財政局指定辦理下崗失業人員小額擔保貸款的金

融機構。為保證每筆貸款的及時發放，我行公司業務部員工予以

積極、主動地配合，使該項業務得以順利開展，真正體現了XX

銀行“家鄉銀行服務家鄉市民”的宗旨。

（四）積極催收貸款，努力壓縮不良貸款1、做好貸后調查，積

極催收貸款截止六月末，我行收回貸款筆，金額萬元，為防止新

的不良貸款的產生，減少信貸資產的損失，我行積極做好貸后檢

查工作。上半年，公司業務部對我行正常貸款戶逐一走訪，了解

企業經營情況，發現問題及時與行長溝通，同時做好貸后檢查報

告。對于即將到期的貸款，提前一個月向借款戶下發收款通知，

并進入企業調查，對于經營效益良好、還款信譽較好的黃金客戶

辦理借新還舊。對于涉及政府行為的貸款，我行提前兩個月開始

進行催收，例如自來水公司與市場服務中心貸款，我行信貸員分

別走訪了XX、XX、XX、XX,及時為這兩筆貸款辦理了借新

還舊。同時，將XX所欠的萬元利息全部催收完畢。

努力壓縮不良貸款，提高信貸資產質量截止六月末，按一逾

兩呆口徑劃分，我行不良資產萬元，比去年年初增加萬元，比去

年同期減少萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降個百分點。

不良貸款一直是我行多年來亟待解決的問題，由于一些歷史原因

和國家宏觀政策的影響，使一些已停業或解體的借款戶的沉欠貸

款無法償還。上半年，我行加大清收力度，通過處理抵貸物的形

式收回部分貸款，此外，通過各種法律手段，盤活部分不良資產，

從相對指標上完成了總部下達的任務。

（五）積極開展黨建工作，發揮戰斗堡壘作用我行多次召開支

部會議，首先選舉XX同志了為我行黨支部書記。在新任書記的

領導下，黨支部定期召開支部會議，認真學習黨建工作要點以及

各種黨的理論知識，并結合實際認真分析我行當前所面臨的嚴峻

形勢，研究措施和對策，較好地發揮了黨支部在經營工作中的戰

斗堡壘作用。上半年，在黨支部的培養和幫助之下，通過總部黨

委的嚴格審查和組織談話，使我行兩名黨外積極分子成為中共預

備黨員，并使一名預備黨員成為正式黨員。此外，黨支部隨時掌

握員工的思想動態，教育員工用發展的和辯證的方法思考和解決

問題，堅持“三會一課”制度及組織召開民主生活會，加強黨風

廉潔、自律和反斗爭的自覺性。特別是黨的“—大”召開以后，

黨支部經常組織員工學習“—大”報告和新黨章，提高員工的政

治理論水平。

（六）加強“四防一保”，確保資金安全運營辦公室按照總部

的要求和相關

規章制度，加大力度對保安人員進行定期教育和長期管理，

制定了保安人員管理檔案，不斷提高其綜合素質；定期檢查兩所一

柜的安全情況和設施設備的完整性，對火源、滅火器擺放位置、

性能進行經常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉，發

現隱患、問題，及時、徹底整改;積極配合總部進行各項檢查，同

時做好自查和總結，將有關材料及時上報。

上半年，我行工作雖然取得了一定的成績，但較總部的各項

指標還有很大差距，雖然存款、貸款規模均有所增擴大，但是增

幅較小，較總部下達的任務還有一定差距；員工的綜合素質較現代

化XX銀行員工的要求還有很大的差距。

金融銷售工作計劃范例篇6

有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行

列，為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業

對我來說是一個全新的行業，也有幸公司能給我這個機會和平臺,

與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時

期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中

國政府面前，采取穩健的財政政策和貨幣政策成為20__年宏觀經

濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多

中小企業面臨著一場生死之戰，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企

業共同面臨的問題。對于擔保行業的從業人員來講，無疑是一次

絕好的發展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風

險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業知識

和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業者必

須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業務人員，

給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮,

能更快更好的完成各項工作。

一、職業道德和專業素養

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌

握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務

的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，

是我工作的第一要務；了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合

自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學

習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的

學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更

是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良

好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶C第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個

客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。

第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包

括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公

司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成

為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都

不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業,

在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了

更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照

公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成

本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的

真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或

虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換

位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力

的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難

度低，變現能力強”C

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應

該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠

道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀

行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是

一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風

險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己

的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨

守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更

是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要

在這個行業里立足、生存，必須要學會創新。

金融銷售工作計劃范例篇7

有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行

列，為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業

對我來說是一個全新的行業，也有幸公司能給我這個機會和平臺,

與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時

期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中

國政府面前，采取穩健的財政政策和貨幣政策成為20_年宏觀經

濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多

中小企業面臨著一場生死之戰，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企

業共同面臨的問題。對于擔保行業的從業人員來講，無疑是一次

絕好的發展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風

險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業知識

和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業者必

須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業務人員，

給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮,

能更快更好的完成各項工作。

一、職業道德和專業素養

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌

握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務

的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，

是我工作的第一要務；了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合

自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學

習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的

學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更

是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良

好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個

客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。

第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包

括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公

司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成

為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都

不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業,

在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了

更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照

公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成

本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的

真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或

虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換

位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力

的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難

度低，變現能力強”。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應

該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠

道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀

行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是

一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風

險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己

的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨

守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更

是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要

在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不

斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明

國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得

到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關

系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么

我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，

制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更

快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務

意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作計劃范例篇8

眼間又要進入新的一年-20__年了，新的一年對我們來產是一

個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的

一年。出來工作已經很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓

力驅使我要努力工作和認真學習°在此，我訂立了本年度工作計

劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一、熟悉公司新的規章制度和業務開展工作。

公司在不斷改革，訂立了新的規定，特別在訴訟業務方面安

排了專業法律事務人員協助。作為公司一名老業務人員，必須以

身作責，在遵守公司規定的同時全力開展業務工作。

1、在第一季度，以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客戶資

源做訴訟業務開發，把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍，有

意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩

件訴訟業務，代理費用達8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業務

開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保

持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

2、在第二季度的時候，以商標、專利業務為主。通過到專業

市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開

發方式開發客戶，加緊聯絡老客戶感情，組成一個循環有業務作

的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費（每月不低于L2萬

元代理費）。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各

類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業

務的進展情況。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節，帶來的無限商機，給

后半年帶來一個良好的開端°并且，隨著我對高端業務專業知識

與綜合能力的相對提高，對規模較大的企業符合了《中國馳名商

標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開

發，有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談，爭取簽訂一

件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與

著名商標業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，

與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等交辦業務的進展情況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的

業務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發的客戶資源，

找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公亙

的知識產權保護做到面，代埋費用每月至少達1萬元以上。

二、制訂學習計劃。

學習，對于業務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個

業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據

需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、

都是我要掌握的內容。

知己知彼，方能百戰不殆，在這方面還希望業務經理給與我

支持。

三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。

積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減

輕領導的壓力C

以上，是我對20—年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領

導指正Q火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領

導的正確引導和幫助。展望20—年，我會更加努力、認真負責的

去對待每一個業務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更

多的單，完善業務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接

20—年新的挑戰。

金融銷售工作計劃范例篇9

一、以客戶為中心，做好結算服務工作。

客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務

的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的首問責任制、滿時點服務、站立服務、三

聲服務我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，

讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來

越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼

續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代

理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、

開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競

爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業

務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種

各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠

缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,

增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到

我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優

質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、

制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴

格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，

增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳

戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢

查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安

岑，進一步提高我行防范外來結算風險的手段C

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現

隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行

能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要

有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，

所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以

員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提

高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上

報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會

計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的

技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素

質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一

的操作向混合多能轉變C

金融銷售工作計劃范例篇10

（一）行業分析

一個新行業的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的

過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多

數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態度，認為股票是資本主義

的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發行股票，甚至一些國

有企業給員工派發股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，

就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或

者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股

票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投

資。于是，逐漸就產生了一批投資股市的投資者一一股民。在股

市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發現股

市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流

通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經

濟效益和社會效益。

處在金融市場逐漸發展的今天，作為國家層面大力支持黃金

投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投

資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼

怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對炒黃金這種在國內剛

興起的投資品種的不了解c這就需要我們這類型公司的參與并多

給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待

黃金投資，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.

（二）市場分析

20—年，中央賦予天津濱海新區的先行先試政策給貴金屬市

場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對

我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,

有利于規范和引導場外黃金交易市場發展。

這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物,

因為它開創了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投

資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優點，并彌補了

它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看

來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。龍

什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿

意也希望這個行業發展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼

續努力；對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有

利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業的發展。

在國外已經發展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個

市場的導入期，但是，才經過短短兩年的發展，發展的速度卻是

驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業是否能夠健康

發展，在交易所主導下如何引導和規范發展具有極其重要的作用C

怎么做到規范發展，引領貴金屬市場的繁榮、穩定，還需要所有

從業人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中

獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現全民炒黃金的現象。

（三）競爭對手分析

根據近期對天津市同行業公司的調查，現階段統計天津市各

類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區域，其中

以和平區，河西區以及塘沽區居多。主營的業務為天通金、上海

黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創投資公司合作，在天津市大

面積宣傳上海黃金延期T+D業務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳,

3方面強強聯合將藏金于民的理念進行推廣。其他稍微有實力的

公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體

為介質，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業務。

一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的

開發。在各大財經網站以及各種門戶網站發布廣告，在全國范圍

內招聘代理商，返傭非常優厚，所以發展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球

場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區等建立合作關

系，獲取優質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發展期，競爭對手都在不斷的通過不

同的渠道開發客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不

斷的支持才能在這個市場站穩腳跟，繼而做大做強。

（一）未來三年銷售目標

在未來的3年中，首先20__年公司剛剛起步，是公司制定整

體發展方向的一年，20_年要以公司穩定發展為基礎，在天津范

圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎。未來3

到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不

斷向周邊城市開展業務，現制定未來3年的銷售目標如下。

20—年入金量1200萬元人民幣。

20_年入金量1500萬元人民幣。

20—年入金量20—萬元人民幣。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

金融銷售工作計劃范例篇11

一、職業道德和專業素養

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌

握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關系°熟悉公司每種業務

的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，

是我工作的第一要務；了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合

自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學

習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的

學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更

是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良

好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個

客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。

第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包

括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公

司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成

為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都

不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業,

在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了

更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照

公司領導的核心要求增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本,

那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情

況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，

只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位

思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最

強的，在反擔保設計中做到覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難

度低，變現能力強。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應

該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠

道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀

行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是

一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風

險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己

的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨

守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更

是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要

在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不

斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明

國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得

到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關

系得以最大限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，

那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用

政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更

好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識

和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作計劃范例篇12

一、本年度銷售經理工作總結—年即將過去，在這將近一年

的時間中我通過努力的銷售經理工作，也有了一點收獲，臨近年

終，我感覺有必要對自己的銷售經理工作做一下總結。目的在于

吸取教訓，提高自己，以至于把銷售經理工作做的更好，自己有

信心也有決心把明年的銷售經理工作做的更好。下面我對一年的

銷售經理工作進行簡要的總結。

我是今年三月份到公司銷售經理工作的，四月份開始組建市

場部，在沒有負責市場部工作以前，我是沒有銷售經驗的，僅憑

對銷售工作的熱情，而缺乏行業銷售經驗和行業知識。為了迅速

融入到這個行業中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學習產

品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產品方面的難點和問題，我

經常請教經理和北京總公司幾位領導和其他有經驗的同事，一起

尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，

取得了良好的效果。

通過不斷的學習產品知識，收取同行業之間的信息和積累市

場經驗，現在對—市場有了一個大概的認識和了解。現在我逐漸

可以清晰、流利的應對客戶所提到的各種問題，準確的把握客戶

的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以

經過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優質客戶

也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌

握c在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時，自己的能力，業

務水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化

和同行業之間的競爭，現在可以拿出一個比較完整的方案應付一

些突發事件。對于一個項目可以全程的操作下來。

存在的缺點：

對于—市場了解的還不夠深入，對產品的技術問題掌握的過

度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快

速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過

分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應。本職的工

作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場

銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響市場部的銷售業績。

二、部門工作總結在將近一年的時間中，經過市場部全體員

工共同的努力，使我們公司的產品知名度在河南市場上漸漸被客

戶所認識，良好的售后服務加上優良的產品品質獲得了客戶的一

致好評，也取得了寶貴的銷售經驗和一些成功的客戶案例。這是

我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法

還是存在很大的問題。

下面是公司—年總的銷售情況：

從上面的銷售業績上看，我們的工作做的是不好的，可以說

是銷售做的十分的失敗。產品價格混亂，這對于我們開展市場造

成很大的壓力C

客觀上的一些因素雖然存在，在銷售經理工作中其他的一些

做法也有很大的問題，主要表現在銷售工作最基本的客戶訪問量

太少。市場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現在有

記載的客戶訪問記錄有一個，加上沒有記錄的概括為一個，八個

月天的時間，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客戶量—個。從

上面的數字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我

們公司產品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法

和意圖；對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品

信息時不知道客戶對我們的產品有幾分了解或接受的什么程度，

洛陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子。

工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養成

一個寫銷售工作總結和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀

態，從而引發銷售經理工作沒有一個統一的管理，工作時間沒有

合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。

新業務的開拓不夠，業務增長小，個別業務員的工作責任心

和工作計劃性不強，業務能力還有待提高。

三、市場分析現在—市場品牌很多，但主要也就是那幾家公

司，現在我們公司的產品從產品質量，功能上屬于上等的產品。

在價格上是賣得偏高的價位，在本年銷售產品過程中，牽涉問題

最多的就是產品的價格。有幾個因為價格而丟單的客戶，面對小

型的客戶，價格不是太別重要的問題，但面對采購數量比較多時，

客戶對產品的價位時非常敏感的。在明年的銷售工作中我認為產

品的價格做一下適當的浮動，這樣可以促進銷售人員去銷售。在

—區域，我們公司進入市場比較晚，產品的知名度與價格都沒有

什么優勢，在開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地

區市上，那里的市場競爭相對的來說要比小一點。外界因素減少

了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。

市場是良好的，形勢是嚴峻的。可以用這一句話來概括，在

技術發展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年

內沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機

會，永遠沒有機會在做這個市場。

四、一年工作計劃在明年的銷售經理工作規劃中下面的幾項

工作作為主要的工作來做：

1、建立一支熟悉業務，而相對穩定的銷售團隊。

人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好

的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業

的根本。在明年的銷售經理工作中建立一個，具有殺傷力的團隊

作為一項主要的工作來抓。

2、完善銷售制度，建立一套明確系統的業務管理辦法°

銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于

放任自流的狀態。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作

中發揮主觀能動性，對銷售經理工作有高度的責任心，提高銷售

人員的主人翁意識。

3、培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。

培養銷售人員發現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜

合素質，在銷售經理工作中能發現問題總結問題并能提出自己的

看法和建議，業務能力提高到一個新的檔次。

4、在地區市建立銷售，服務網點。（建議試行）根據今年在出

差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，

車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差

的目的。造成時間，資金上的浪費。

5、銷售目標今年的銷售目標最基本的是做到月月有進帳的單

子。根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月，

每周，每日；以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人

員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎

上提高銷售業績。

我認為公司明年的發展是與整個公司的員工綜合素質，公司

的指導方針，團隊的建設是分不開的。提高執行力的標準，建立

一個良好的銷售團隊和有一個好的銷售經理工作模式與工作環境

是工作的關鍵。

以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒

解。

金融銷售工作計劃范例篇13

為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系，向中

小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務，促進企業穩

健持續發展，經區委批準于20__年6月成立了—市—區中小企業

融資擔保中心和—投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性，

根據《—省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定：凡是設

立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發融資性擔保機構經營

許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融辦1、2月份對全省

融資性擔保機構進行規范整頓，暫時不批新成立的擔保機構，所

以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、迅速按《融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定

準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分

發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展,

推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利

益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平

合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋C

三、建立和完善中小企業信用體系

第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、

銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需

求，將征集的信息統一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級

的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代

表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站

公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與

擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記

審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制；對于失信企業，將其

打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強

化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作計劃范例篇14

在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了

長久的反思總結，我存著的不足之處有以下幾點：

第一、計劃不明確，不連貫；

第二、工作的持續跟蹤做的不到位;很多業務的開發有時候

是從

老客戶的持續跟蹤開始，通過客戶轉介紹等的一些方式開發

的。第三、老客戶轉化做的不夠。

針對這幾個問題，新的一年結合工作性質取長補短我的工作

計劃是：第一、注重老客戶的轉化，原來有一些貸款客戶平時

從銀行貸款

資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，

現在已經開始跟蹤維護。

第二、指定客戶開發計劃，從年前這段時間的市場開發情況

來看，

總結分析客戶群體，根據客戶對風險的喜好和承受能力鎖定

客戶群，通過參加理財講座、專業會議、社區活動等方式跟這些

群體取得聯系，開發業務。

第三、積極參加社區活動，創造更多條件開發客戶資源。

第四、對于客戶的持續跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶

跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續的跟蹤之下。

第五、積極的跟公司優秀的同事們學習溝通。

第六、平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦第

七、嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。

金融銷售工作計劃范例篇15

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20_年，對于剛成立不久

的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資

理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是

每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年

多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的

教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20__年的工作計

劃：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的

20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。

給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不

能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真

對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中

不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能

懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不

斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、

證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信

托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業

知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進

行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。

當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經

驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，

改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基

礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作

目標如下：

1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠

和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左

右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中

有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,

通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬

的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100

萬的資金量C

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開

展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，

使公司的業務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，

樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提

出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，

才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉

換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發dm單，爭取能讓過路

客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生

日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。

用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯

動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。