金融市場基礎知識模擬試題4

一、單選題

1.按照金融期權基礎資產(chǎn)性質的不同，金融期權可以分為（）。

A、認購期權和認沽期權

B、歐式期權、美式期權和修正的美式期權

C、股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等

D、單只股票期權、股票組合期權和股價指數(shù)期權

【正確答案】：C

解析：按照金融期權基礎資產(chǎn)性質的不同。金融期權可以分為股權類期權、

利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等

2.發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只有（）。

A、金融機構

B、公司企業(yè)

C、地方政府

D、股份有限公司

【正確答案】：D

解析：考查債券與股票發(fā)行主體的不同。能發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只有股份

有限公司。

3.在面向機構投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，單筆認購不少于（）

萬元人民幣。

A、300

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B、400

C、500

D、600

【正確答案】：C

解析：考查非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r應滿足的要求。項目收益?zhèn)梢?/p>

以招標或簿記建檔形式公開發(fā)行，也可以面向機構投資者非公開發(fā)行。非

公開發(fā)行的，每次發(fā)行時認購的機構投資者不超過200人，單筆認購不少

于500萬元人民幣。

4.地方政府一般債券由（）發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。

A、中國證監(jiān)會

B、財政部

C、地方政府

D、國務院

【正確答案】：C

解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由名地按

照市場化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體

為地方政府。

5.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部分，中國人民銀行

的職責包括（）。①擬定金融業(yè)改革、開放和發(fā)展計劃，承擔綜合

研究并協(xié)調解決金融運行中的重大問題、促進金融業(yè)協(xié)調健康發(fā)展的責任

②牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關法律

法規(guī)草案③監(jiān)督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據(jù)市場、

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黃金市場及上述市場相關場外衍生產(chǎn)品④依法制定和執(zhí)行金融業(yè)相關財

政政策

A、①@③

B、①@④

C、?@?

D、②③④

【正確答案】：A

解析：本題考查中國人民銀行的職責。

6.資本市場根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點，針對各種不

同市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內在邏輯層次、不同服

務對象和不同內在特點的市場形式。上述描述的是資本市場的（）。

A、特殊性

B、多層次性

C、多樣性

D、多元性

【正確答案】：B

解析：多層次性是指資區(qū)市場根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資

特點，針對各種不同市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內在

邏輯層次、不同服務對象和不同內在特點的市場形式。

7.關于優(yōu)先股與普通股的關系，表達最準確的是（）

A、普通股包含優(yōu)先股

B、普通股和優(yōu)先股沒有關系

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C、優(yōu)先股包含普通股

D、優(yōu)先股股東相對于普通股股東，有些權利是優(yōu)先的，有些權利又受到

限制.

【正確答案】：D

解析：考察優(yōu)先股與普通股的關系。

8.基金監(jiān)管目標是指基金監(jiān)管要達到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出

發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標包括（）。①保護投資人及

相關當事人合法權益②保證市場的公平、效率和透明③降低系統(tǒng)風險

④規(guī)范基金活動

A、①@③

B、???

C、①@④

D、①@③④

【正確答案】：D

解析：考查我國基金監(jiān)管的目標。

9.證券公司戰(zhàn)略風險管理的基本做法包括（）。①明確董事會和高

級管理層的戰(zhàn)略風險管理職責②建立清晰的戰(zhàn)略風險管理流程，包括戰(zhàn)

略風險的識別、評估、監(jiān)控和報告等③采取恰當?shù)膽?zhàn)略風險管理方法④

聘請專家對戰(zhàn)略風險進行評估

A、①@③

B、①?④

C、②③④

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D、③④

【正確答案】：A

解析：考查對證券公司戰(zhàn)略風險管理的理解。證券公司戰(zhàn)略風險管理的基

本做法不包括④。

10.（）,是指發(fā)行人向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票

累計超過（）人，但依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內或

法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。①公開發(fā)行股票②非公開發(fā)行股

票③200人?100人

A、@<3）

B、

C、②③

D、②④

【正確答案】：A

解析：本題考查公開發(fā)行股票的基本條件。

11.證券公司次級債務，其期限在（）（含）以上的次級債務為長期

次級債務。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

【正確答案】：B

解析：證券公司次級債務。

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12.下列屬于經(jīng)濟指標中的滯后性指標的是（）。①失業(yè)率②庫存量③

銀行未收回貸款規(guī)模④消費者預期

A、①@③

B、②③④

C、???

D、①@④

【正確答案】：A

解析：宏觀經(jīng)濟分析。宏觀經(jīng)濟分析主要探討各經(jīng)濟指標和經(jīng)濟政策對股

票價格的影響。經(jīng)濟指標分為三類：第一，先行性指標。這類指標可以對

將來的經(jīng)濟狀況提供預示性的信息，如利率水平、貨幣供紿、消費者預期、

主要生產(chǎn)資料價格、企業(yè)投資規(guī)模等。第二，同步性指標。這類指標的變

化基本上與總體經(jīng)濟活動的轉變同步，如個人收入、企業(yè)工資支出、國內

生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。第三，滯后性指標。這類指標的變化一般

滯后于國民經(jīng)濟的變化，如失業(yè)率、庫存量、銀行未收回貸款規(guī)模等。經(jīng)

濟政策主要包括貨幣政策、財政政策、信貸政策、債務政策、稅收政策、

利率與匯率政策、產(chǎn)業(yè)政策、收入分配政策等。

13.金融業(yè)區(qū)域內短期資金成本的基準指標包括（）。①SHIBOR②HIBOR

③EURIBOR?TIBOR

A、③④

B、

C、①?④

D、②③④

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【正確答案】：A

解析：為平衡資金頭寸而進行同業(yè)拆借是商業(yè)銀行及其他金融機構的日常

慣例，銀行間同業(yè)拆借利率是銀行間無擔保短期借貸適用的利率，是金融

機構確定資金成本的重要參考指標。金融機構往往會在此基礎上加減一定

的百分點，產(chǎn)生不同金融產(chǎn)品的利率定價。上海銀行間同業(yè)拆借利率

(SHIBOR)、香港銀行間同業(yè)拆借利率(HIBOR)、歐元區(qū)同業(yè)拆借利率

(EURIBOR)、東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)都是區(qū)域內短期資金市

場的重要基準指標。

14.買賣價差法常用的價差指標包括()。①買賣價差②有效價差③

實現(xiàn)的價差④合理價差

A、??③

B、①@④

C、②③④

D、@@③④

【正確答案】：A

解析：考查買賣價差法。買賣價差法是利用市場上同一交易標的在同一

時間的買入和賣出價格差來衡量其流動性風險的一種方法。該方法常用的

價差指標包括買賣價差、有效價差與實現(xiàn)的價差等。

15.下列自然人和法人中，()可以在轉融通交易中借入證券。

A、資深股民王某

B、國有石油企業(yè)甲公司

C、證券金融公司財務總監(jiān)張某

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D、小型證券公司丙公司

【正確答案】：D

解析：轉融通交易是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出

借給證券公司。

16.按照《財政部關于印發(fā)〈2018—2020年儲蓄國饋發(fā)行額度管理辦法〉

的通知》，下面關于2018—2020年儲蓄國債發(fā)行額度分配方式正確的是

（）o①儲蓄國債（電子式）發(fā)行額度按照代銷比例分配給承銷團

成員②儲蓄國債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷比例分配給承銷團成員③

儲蓄國債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機動代銷額度，分別按

照基本代銷額度比例分配和機動代銷額度競爭性抓取的方式分配給承銷

團成員④儲蓄國債（憑證式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機動代銷額

度，分別按照基本代銷額度比例分配和機動代銷額度競爭性抓取的方式分

配給承銷團成員

A、①

B、②③

C、②

D、@@

【正確答案】：B

解析：考查儲蓄國債發(fā)行額度的分配方式。參照《財政部關于印發(fā)〈2018

—2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法〉的通知》，儲蓄國債（電子式）發(fā)

行額度分為基本代銷額度和機動代銷額度，分別按照基本代銷額度比例分

配和機動代銷額度競爭性抓取的方式分配給承銷團成員；儲蓄國債（憑證

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式）發(fā)行額度按照代銷比例分配給承銷團成員。

17.（2019年真題）根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司存在

下列（）情形之一的，不得公開發(fā)行證券。I、本次發(fā)行申請文件有虛

假記載、誤導性陳述或重大遺漏n、擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資

金的用途而未作糾正III、上市公司及其控股股東或實際控制人最近12個

月內存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為IV、上市公司或其現(xiàn)任

董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中

國證監(jiān)會立案調查

A、I、II

B、I、n、N

c、I、II、in、iv

D、III、IV

【正確答案】：c

解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行證券：（1）本次發(fā)

行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏；（2）擅自改變前次公

開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正；（3）上市公司12個月內受到過

證券交易所的公開譴責；（4）上市公司及其控股股東或實際控制人12個

月內存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為；（5）上市公司或其現(xiàn)

任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被

中國證監(jiān)會立案調查；（6）嚴重損害投資者的合法權益和社會公共利益

的其他情形。

18.國債承銷團甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當期（次）國

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債競爭性招標額的（）；乙類為（）O

A、0.1%.0.2%

B、0.2%,0.2%

C、0.2%.1%

D、1%,0.2%

【正確答案】：D

解析：國債承銷團甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當期（次）

國債競爭性招標額的1%;乙類為0.2%。

19.根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險一般劃分為（）。①利

率風險②外匯風險③股票價格風險④商品風險

A、??③

B、①@④

C、???

D、@@③④

【正確答案】：D

解析：考查對市場風險分類的理解。根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場

風險一般劃分為利率風險、外匯風險、股票價格風險與商品風險。

20.（2020年真題）在我國金融中介體系中，信托機構屬于（）

A、銀行機構體系

B、房地產(chǎn)中介體系

C、保險中介體系

D、投資中介體系

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【正確答案】：D

解析：目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機構體系，擁有以中央銀

行為主導、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、

農村商業(yè)銀行、跨國銀行、農村信用社在內的多層次銀行機構體系；擁有

以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托

機構為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、再

保險公司以及提供多種多樣保險服務的保險中介體系。

21.下列關于場外市場的定義，說法正確的是()。

A、主要為一對一的交易

B、以標準化的、私募類型產(chǎn)品為主

C、不可以采取電子交易的方式

D、柜臺市場與場外市場是不同的市場

【正確答案】：A

解析：場外市場主要是一對一交易，以非標準化的、私募類型產(chǎn)品為主，

場內市場和場外市場可以采取電子交易的方式。

22.A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬元，負債總額為3000萬元，發(fā)行在外

的普通股股數(shù)是1000萬股，無優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價值為

()元。

A、8

B、3

C、5

D、11

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【正確答案】：C

解析：考查股票賬面價值的計算。每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行

在外的普通股票的股數(shù)。凈資產(chǎn)等于公司資產(chǎn)總額減去負債總額后的凈值。

23.中華人民共和國境內的商業(yè)銀行及授權分行、信托投資公司、企業(yè)集

團財務公司、金融租賃公司、農村信用社、證券公司、基金管理公司及其

管理的各類基金、保險公司、外資金融機構以及經(jīng)金融監(jiān)管當局批準可投

資于債券資產(chǎn)的其他金融機構均可在（）按實名制原則以自己名義開

立債券托管賬戶。①中央結算公司②上海清算所③中國結算公司④證

券交易所

A、①@③

B、?@?

C、①@④

D、①@③④

【正確答案】：A

解析：考查債券托管的有關規(guī)定。

24.募集機構不得通過下列（）媒介渠道推介私募基金。①公開出版

資料②戶外廣告③海報④電視、電影等

A、@@③

B、

C、@@@

D、①?③④

【正確答案】：D

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解析：考查募集機構不得采取的推介私募基金渠道。還包括面向社會公眾

的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；

未設置特定對象確定程序的募集機構官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介

等。

25.主要業(yè)務是按有經(jīng)濟意義的價格提供產(chǎn)品或非金融服務的一類機構實

體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A、中央銀行

B、其他金融公司

C、非金融公司

D、公共部門

【正確答案】：C

解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。

26.根據(jù)證券價格對信息的反映程度，可以將證券有場分為（）。①

強式有效市場②中式有效市場③半強式有效市場④弱式有效市場

A、@@③

B、???

C、②③④

D、

【正確答案】：D

解析：證券市場根據(jù)證券價格對信息反應程度的劃分，可分為強式有效市

場、半強式有效市場、弱式有效市場。

27.（2019年真題）下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是（）。

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A、公司債券條款中包含的贖回條款

B、公司債券條款中包含的返售條款

C、公司債券條款中包含的轉股條款

D、在期貨交易所交易的期貨合約

【正確答案】：D

解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具,

例如在股票交易所交易的股票期權產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權交易

所交易的各類期貨合約、期權合約等。

28.（2019年真題）根據(jù)我國現(xiàn)行的有關制度的規(guī)定，證券交易的過戶費

一部分屬于（）的收入

A、證券交易所

B、國家稅務部門

C、中國結算公司

D、國家財政部門

【正確答案】：C

解析：證券交易的過戶費一部分屬于中國結算公司的收入，一部分由證券

公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時代為扣收。

29.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫

徹落實黨中央、國務院關于進一步擴大對外開放的決策部署，按照（）

的原則，在深入研究評偉的基礎上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。

A、宜慢不宜快、宜早不宜遲

B、宜快不宜慢、宜早不宜遲

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C、宜慢不宜快、宜遲不宜早

D、宜快不宜慢、宜遲不宜早

【正確答案】：B

解析：國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為

貫徹落實黨中央、國務院關于進一步擴大對外開放的決策部署，按照“宜

快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評估的基礎上，推出11條

金融業(yè)對外開放措施。

30.地方政府一般債券資金收支列人（）。

A、特別預算管理

B、一般公共預算管理

C、政府性基金預算管理

D、其他預算管理

【正確答案】：B

解析：地方政府一般債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列入一

般公共預算管理。地方政府專項債券收支納入政府性基金預算管理。

31.關于股權類期貨下列說法中正確的有（）。①股票價格指數(shù)期貨

是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易，是為適應人們控制股市風險，

尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的②事實上，股票期貨均實行現(xiàn)金交割,

買賣雙方只需要按規(guī)定的合約乘數(shù)乘以價差，盈虧以現(xiàn)金方式進行交割

③所有上市交易的股票均有期貨交易④股票組合的期貨是金融期貨中最

新的一類，是以標準化的股票組合為基礎資產(chǎn)的金融期貨

A、@@③④

第15頁/共26頁

B、?@?

C、?@@

D、②③④

【正確答案】：B

解析：考查股權類期貨相關知識。為防止操縱市場行為，并不是所有上市

交易的股票均有期貨交易，交易所通常會選取流通盤較大、交易比較活躍

的股票退出相應的期貨合約，并且對投資者的持倉數(shù)量進行限制。

32.下列關于附認股權證的公司債券的說法，有誤的是（）。

A、按附認股權和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型

B、可分離型附認股權證的公司債券可獨立轉讓

C、非分離型附認股權證的公司債券，認股權也能成為獨立買賣的對象

D、它是一種附有認購該公司股票權利的債券

【正確答案】：C

解析：考查附認股權證的公司債券的相關知識。非分離型附認股權證的公

司債券，不能把認股權從債券上分離，不能成為獨立買賣的對象。

33.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，某一國債期貨合

約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員二一交易日該合約單邊

持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A、20%

B、25%

C、30%

D、50%

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【正確答案】：B

解析：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關知識。某一國債期貨合約結

算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉

量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。

34.傘形基金又稱為（），是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立

運作并直接可以相互轉換的一種基金結構形式。

A、分級基金

B、混合型基金

C、結構型基金

D、系列基金

【正確答案】：D

解析：考查傘形基金的概念。傘形基金又被稱為系列基金，是指多個基

金共用一個基金合同，子基金獨立運作并直接可以相互轉換的一種基金結

構形式。

35.王某委托買賣證券，則他需要支付的是（）。①傭金②個人所

得稅③過戶費④印花稅

A、??③

B、①@④

C、②③④

D、@@@

【正確答案】：D

解析：客戶委托買賣證券，需繳納的費用及稅金包括傭金、過戶費、印花

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稅，無須繳納個人所得稅。

36.A公司當年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，

凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為

（）

A、275%

B、0.75200%

C、0.7575%

D、250%

【正確答案】：A

解析：考查每股收益和股本收益率的計算。每股收益等于公司凈利潤除以

發(fā)行在外的總股數(shù)，股本收益率等于公司凈利潤除以凈資產(chǎn)。

37.根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司

以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當?shù)目蛻糸_

展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務，審慎進行股指期貨、國

債期貨投資。下列說法正確的是（）。①證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務參

與股指期貨、國債期貨交易的，應當按合同約定的方式向客戶充分披露資

產(chǎn)管理業(yè)務參與股指期貨、國債期貨交易的有關情況，包括投資目的、持

倉情況、損益情況等，并在定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告中披露相應內容②

證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務參與股指期貨、國債期貨交易的，應當按合同

約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務參與股指期貨、國債期貨交易的

有關情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指

期貨、國債期貨對資產(chǎn)管理計劃總體風險的影響以及是否符合既定的投資

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目的③在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、

國債期貨交易的有關情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充

分說明投資股指期貨、國債期貨對集合資產(chǎn)管理計劃總體風險的影響以及

是否符合既定的投資目的④在集合資產(chǎn)管理報告口充分披露集合資產(chǎn)管

理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關情況，包括投資目的、持倉情

況、損益情況等，并在資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告中披露相應內容

A、0X3）

B、@@

C、②③

D、②④

【正確答案】：A

解析：根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公

司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當?shù)目蛻?/p>

開展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務，審慎進行股指期貨、

國債期貨投資。證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務參與股指期貨、國債期貨交易

的，應當按合同約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務參與股指期貨、

國債期貨交易的有關情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并在

定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告中披露相應內容。在集合資產(chǎn)管理報告中充

分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關情況，包括

投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指期貨、國債期貨

對集合資產(chǎn)管理計劃總體風險的影響以及是否符合既定的投資目的。

38.中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）。

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A、高效

B、自律

C、服務

D、傳導

【正確答案】：A

解析：考點；考查證券業(yè)協(xié)會三大職能。中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自

律、行業(yè)服務和行業(yè)基礎建設，履行“自律、服務、傳導”三大職能。

39.以下（）方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未售出的剩

余股票全部自行購入的承銷方式。

A、自銷

B、全額包銷

C、余額包銷

D、代銷

【正確答案】：C

解析：余額包銷的定義，指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩

余股票全部自行購入的承銷方式。

40.影響我國金融市場運行的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市場

等七個方面，其中，關于經(jīng)濟因素說法正確的是（）。①經(jīng)濟因素是影

響我國金融市場運行的最重要因素②除宏觀經(jīng)濟因素外，其他經(jīng)濟因素

僅能改變金融市場中期和短期走勢③與財政政策、貨幣政策相比，收入

政策具有更高層次的調節(jié)功能④經(jīng)濟增長和特定財政金融行為屬于純粹

的經(jīng)濟因素

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A、??③

B、@@@

C、②③④

D、①@④

【正確答案】：A

解析：影響我國金融市場運行的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市

場等七個方面，經(jīng)濟因素是最重要的因素，經(jīng)濟因素既包括經(jīng)濟增長和經(jīng)

濟周期波動這種純粹的經(jīng)濟因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟政策及特定財政金

融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟因素是影響金融

市場長期走勢的最重要因素，其他因素可以暫時改變金融市場的中、短期

走勢，但改變不了金融市場長期走勢，宏觀經(jīng)濟政策包括貨幣、財政和收

入政策，與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調節(jié)功能。

因此選項A正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。

41.我國債券市場分為場內市場和場外市場，其中，市場參與者限定為機

構的是（）。

A、銀行間市場

B、銀行間柜臺市場

C、場內市場

D、場外債券零售市場

【正確答案】：A

解析：我國債券交易市場分為場外市場和場內市場。場外市場包括銀行間

市場和銀行柜臺市場，前者的市場參與者限定為機構，屬于場外債券批發(fā)

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市場；后者參與者限定為個人，屬于場外債券零售市場。場內市場包括上

海證券交易所和深圳證券交易所。

42.下列不屬于優(yōu)先股特點的是（）。

A、對公司剩余財產(chǎn)權利優(yōu)先于普通股，次于債權人

B、不享有公司表決權

C、股息相對固定

D、股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

【正確答案】：B

解析：優(yōu)先股股東享有表決權，只是表決權受限。

43.（2019年真題）下列影響股價的因素中，屬于宏觀經(jīng)濟與政策因素的

有（）。I、市場利率；II、經(jīng)濟周期循環(huán)；III、行業(yè)分類；IV、

公司競爭力。

A、I、n

B、I、n、in

c、ni、IV

D、n、m、iv

【正確答案】：A

解析：宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟影

響股票價格的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜和股價波動

幅度較大。主要影響因素有：經(jīng)濟增長、經(jīng)濟周期循環(huán)、貨幣政策、財政

政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。

44.證券公司的業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、與證券交易、

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證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務、（）、證券資產(chǎn)管理業(yè)務等。

A、委托投資業(yè)務

B、資產(chǎn)托管業(yè)務

C、證券承銷與保薦業(yè)務

D、委托貸款業(yè)務

【正確答案】：C

解析：A、B、D屬于商業(yè)銀行業(yè)務。

45.基金信息披露大致可分為（）。①基金募集信息披露②基金銷

售信息披露③基金運作信息披露④臨時信息披露

A、①@③

B、???

C、①@④

D、①@③④

【正確答案】：C

解析：考查基金信息披露的分類。

46.基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，這體現(xiàn)了證

券投資基金的（）

A、獨立托管、保障安全

B、集合理財、專業(yè)管理

C、利益共享、風險共擔

D、組合投資、分散風險

【正確答案】：A

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解析：基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，這體現(xiàn)了

證券投資基金的獨立托管、保障安全。

47.在維護普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當性管理辦法》做

出了（）要求。①要求經(jīng)營機構必須對普通投資者進行分類管理，并按

照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務的風險等級進行匹配②在