基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷9單選題（共100題，共100分）(1.)()在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.（江南博哥）股票B.債券C.基金D.衍生金融工具正確答案：D參考解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。(2.)()是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問正確答案：C參考解析：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。(3.)一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于()年。A.1868B.1768C.1686D.1420正確答案：A參考解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。(4.)老基金存在的問題不包括()。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。正確答案：D參考解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下3個(gè)方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制；三是老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，更多優(yōu)質(zhì)題庫用，實(shí)時(shí)更新，軟件考，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。(5.)基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括()。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)正確答案：D參考解析：申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。(6.)下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是()。A.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則B.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則C.公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個(gè)層次D.公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成正確答案：D參考解析：基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則；基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則；公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次。(7.)目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過()。A.1.5%B.2%C.3%D.1%正確答案：A參考解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過1.5%。(8.)客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)是廣告促銷，屬于基金促銷手段。(9.)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員正確答案：C參考解析：基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。(10.)基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是()。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額正確答案：A參考解析：本期基金份額凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)和同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。(11.)目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一般不包括()。A.財(cái)政部B.金融機(jī)構(gòu)C.大型工商企業(yè)D.基金管理公司正確答案：D參考解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。(12.)金融資產(chǎn)分為()和()金融資產(chǎn)。A.債券類和股權(quán)類B.債券類和基金類C.股權(quán)類和基金類D.基金類和所有權(quán)類正確答案：A參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)和債券關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。(13.)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。A.5B.10C.20D.30正確答案：B參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。(14.)()，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日正確答案：C參考解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕(15.)關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式正確答案：D參考解析：D項(xiàng)，場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。(16.)基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括()。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)應(yīng)該是時(shí)效性。(17.)當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.1%D.7%正確答案：B參考解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。(18.)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000正確答案：C參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。(19.)相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B.收益共享C.買者自慎D.買者自負(fù)正確答案：C參考解析：相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。(20.)下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施(21.)()年12月，中國證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007正確答案：C參考解析：2004年12月，中國證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組陳的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。(22.)基金在英國被稱為()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金正確答案：B參考解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金"。(23.)境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是()。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護(hù)照D.駕照正確答案：D參考解析：境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件（身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護(hù)照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。(24.)分開募集的分級(jí)基金，以()進(jìn)行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額正確答案：A參考解析：分開募集的分級(jí)基金，以子代碼進(jìn)行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。(25.)下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說法不正確的是()。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)正確答案：C參考解析：本題考察道德與法律的聯(lián)系，道德與法律的聯(lián)系主要體現(xiàn)在目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補(bǔ)和相互促進(jìn)，表現(xiàn)形式是道德與法律的區(qū)別。(26.)商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達(dá)到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.設(shè)有專門的基金托管部門正確答案：A參考解析：對(duì)從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員的法定人數(shù)沒有具體規(guī)定。(27.)下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算正確答案：A參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。(28.)關(guān)于系列基金，下列說法不正確的是()。A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作B.具有簡化管理、降低成本的特點(diǎn)C.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金正確答案：D參考解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，其優(yōu)勢表現(xiàn)為簡化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。D項(xiàng)，基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。(29.)目前，()的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國正確答案：B參考解析：美囯占據(jù)主導(dǎo)地位，其他囯家和地區(qū)發(fā)展迅猛。(30.)()是國際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL正確答案：D參考解析：XBR1是國際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。通過對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識(shí)別和分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進(jìn)一步處理，實(shí)現(xiàn)一次錄入、多次使用。(31.)基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰正確答案：A參考解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。(32.)下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度正確答案：B參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。(33.)關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是()A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N正確答案：A參考解析：申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。(34.)基金()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管現(xiàn)，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.注冊登記機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。(35.)2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于()實(shí)施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》自2004年6月1日起施行。(36.)基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.股東大會(huì)正確答案：C參考解析：基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。(37.)目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按()元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)方式進(jìn)行。A.0.5B.0.8C.1D.2正確答案：C參考解析：目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。創(chuàng)新封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)方式進(jìn)行。(38.)根據(jù)()不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律方式C.投資對(duì)象D.投資目標(biāo)正確答案：A參考解析：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。(39.)()和()獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。A.公司督察長；獨(dú)立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門正確答案：B參考解析：公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。(40.)假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500正確答案：A參考解析：贖回總金額=1000*1.50=1500（元）贖回費(fèi)用=1500*0.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。(41.)()是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露正確答案：A參考解析：欺詐是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。(42.)對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督不包括()。A.在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)B.是否建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立D.在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見正確答案：B參考解析：對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。主要包括：①在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；②在辦理基金的清算交割事宜中，是否既能保證清算的及時(shí)高效，又能保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立；③在復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，是否科學(xué)評(píng)估基金采取的估值方法，是否及時(shí)與基金管理公司核對(duì)；在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價(jià)值時(shí)，是否采取必要的手段；④在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見。(43.)下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證正確答案：C參考解析：考察基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。(44.)關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是()。A.是一種本土化創(chuàng)新B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易C.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換正確答案：B參考解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。(45.)1940年，美國政府頒布了()，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》正確答案：A參考解析：1940年，美國政府頒布了《投資公司法》和《投資顧問法》，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。(46.)T日現(xiàn)金差額在()日的申購、贖回清單中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：B參考解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。(47.)發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于()萬元人民幣，且持有期限不少于()年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5正確答案：C參考解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。(48.)基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.真實(shí)性原則正確答案：D參考解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。(49.)以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)正確答案：D參考解析：基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、電話服務(wù)中心。(50.)基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。A.申購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.認(rèn)購費(fèi)正確答案：D參考解析：基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)。(51.)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括()。A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益正確答案：C參考解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)包括：提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。(52.)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20正確答案：C參考解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。(53.)基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人正確答案：C參考解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。(54.)基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則正確答案：D參考解析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。(55.)下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.傭金不得高于成交金額的0.5%B.傭金起點(diǎn)為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定正確答案：D參考解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%，起點(diǎn)5元，交易不收取印花稅。(56.)單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%正確答案：A參考解析：考察巨額贖回的定義。(57.)崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到()。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離正確答案：C參考解析：崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等(58.)我國的基金自律組織是()成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日正確答案：C參考解析：我國的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。(59.)關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是()。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金正確答案：B參考解析：B項(xiàng)，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱恪Ｔ谕顿Y者申購時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。(60.)()是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：C參考解析：經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則。公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。(61.)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是()。A.相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。(62.)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說法錯(cuò)誤的是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人正確答案：B參考解析：基金合同期限為5年以上。(63.)既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為()。A.平衡型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.防御型基金正確答案：A參考解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。(64.)()是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。A.認(rèn)購B.申購C.贖回D.轉(zhuǎn)換正確答案：A參考解析：認(rèn)購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為；申購是指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為。(65.)基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部正確答案：C參考解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。(66.)是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段正確答案：B參考解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法津以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容.并不要求有對(duì)等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)假定、處理和制裁.或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁或者行為后果。(67.)某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費(fèi)用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25正確答案：B參考解析：贖回手續(xù)費(fèi)=102500.005=51.25（元）。(68.)()原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險(xiǎn)投資基金D.避險(xiǎn)策略基金正確答案：D參考解析：避險(xiǎn)策略基金原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。(69.)目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金正確答案：D參考解析：目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。(70.)以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯(cuò)誤的是()。A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運(yùn)作方法D.可以在場外申購或者贖回正確答案：C參考解析：ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一指標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡稱目標(biāo)ETF）、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、采用開放式運(yùn)作方法、可以在場外申購或者贖回的基金。(71.)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.25%C.10%D.30%正確答案：B參考解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(72.)QDⅡ基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是()。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等正確答案：D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDⅡ基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。3.與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4.在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的(73.)下列屬于成長型股票的是()。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.周期型股票正確答案：D參考解析：成長型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。(74.)()是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則正確答案：A參考解析：本題考查成本效益原則的概念。(75.)關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是()。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇正確答案：B參考解析：在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金管理公司所占的市場份額不斷擴(kuò)大。所以隨著市場競爭的加劇，許多基金管理公司不得不走上兼并、收購的道路，這反過來進(jìn)一步加劇了基金市場的集中趨勢。(76.)基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()、副總經(jīng)理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人正確答案：A參考解析：基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。(77.)公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會(huì)解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。(78.)下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是()。A.緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)正確答案：A參考解析：B項(xiàng)，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶；c項(xiàng)，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)；D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。(79.)2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對(duì)這種行為，下列說法正確的是()。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對(duì)投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)C.這一行為是對(duì)投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)正確答案：D參考解析：A證券公司在基金代銷活動(dòng)中違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾。這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，增大了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)。(80.)投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為()。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00正確答案：A參考解析：投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為9:30－11:30和13:00－15:00。(81.)我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70正確答案：D參考解析：我國相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。(82.)按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括()。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金正確答案：C參考解析：按投資市場的不同，股票型基金可分為國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。(83.)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。A.1768B.1420C.1868D.1686正確答案：C參考解析：封閉式的投資信托基金是在英國生根發(fā)芽、發(fā)揚(yáng)光大的，因此目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”看作是最早的基金。(84.)大基金公司可以細(xì)分為()等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。Ⅰ.產(chǎn)品部Ⅱ.銷售部Ⅲ.營銷部Ⅳ.客戶服務(wù)中心A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：大基金公司可以細(xì)分為產(chǎn)品部、銷售部、營銷部、客戶服務(wù)中心等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。(85.)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%正確答案：C參考解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長期停牌股票進(jìn)行估值等等。(86.)關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是()。A.可以登載基金過去的業(yè)績B.根據(jù)基金過去業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失D.可以登載單位的推薦性文字正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，B錯(cuò)誤；不可以承諾收益或承擔(dān)損失，C錯(cuò)誤；不可以登載單位或個(gè)人的推薦性文字，D錯(cuò)誤。(87.)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。Ⅰ．簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ．提前發(fā)行Ⅳ．基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶管理。（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。(88.)若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向()匯報(bào)。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)正確答案：D參考解析：若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。(89.)下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：基金托管人的首要職責(zé)就是要保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)。(90.)基金管理人員應(yīng)當(dāng)收到投資者申購，贖回申請之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該項(xiàng)申購，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.3B.2C.4D.1正確答案：A參考解析：《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購），贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)該申購（認(rèn)購），贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。(91.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15正確答案：D參考解析：①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文；③在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。(92.)對(duì)社保基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的()。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動(dòng)正確答案：A參考解析：基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。一些基金管理公司取得了全國社會(huì)保障基金、