基金法律法規、職業道德與業務規范-《基金法律法規、職業道德與規范》考前沖刺17單選題（共100題，共100分）(1.)()，以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不（江南博哥）具備上市資格的初創期的或者是小型的新興企業，尤其是高新技術產業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B.風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金正確答案：B參考解析：考查風險投資基金的定義。(2.)對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：數據的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。(3.)ETF基金T日現金差額相關內容應在()的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日正確答案：D參考解析：T日現金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。(4.)()原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.公平性B.協調性C.公正性D.健全性正確答案：B參考解析：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。(5.)基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的()。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優先原則正確答案：A參考解析：客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。(6.)()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。A.證券投資咨詢機構B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問正確答案：D參考解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。(7.)基金管理人的最主要職責是負責()。A.基金資產的投資運作B.基金資產清算和會計復核C.基金資產的保管D.受托資產管理正確答案：A參考解析：基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。(8.)基金財產可以用于()。A.從事承擔無限責任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動正確答案：B參考解析：基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。(9.)QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日正確答案：C參考解析：QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。(10.)目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%正確答案：A參考解析：目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過1.5%。(11.)基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內部監察報告C.財務報表附注的披露D.只需披露當期的數據和指標正確答案：B參考解析：基金半年度報告的披露特點是半年度報告不要求審計，財務報表附注的披露，只需披露當期的數據和指標。(12.)某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25正確答案：B參考解析：贖回手續費=102500.005=51.25（元）。(13.)基金銷售機構銷售基金產品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網絡C.4PsD.4C正確答案：C參考解析：基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。(14.)當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：依據《證券投資基金法》的規定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。(15.)ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求的過程。ETF建倉期不超過()個月。A.1B.3C.5D.7正確答案：B參考解析：申購和贖回的開始時間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。(16.)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%正確答案：B參考解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。(17.)基金職業道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.后續職業道德教育D.基金業協會的自律正確答案：C參考解析：基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業道德教育、崗位職業道德教育、基金業協會的自律、樹立基金職業道德典型和社會各界持續監督。(18.)2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的()產品推出，規模及客戶數迅速爆發增長，成為市場關注的新焦點。A.淘寶網店B.天天基金網C.支付寶D.余額寶正確答案：D參考解析：2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產品推出，規模及客戶數迅速爆發增長，成為市場關注的新焦點。(19.)內部控制制度的制定應遵循()原則，隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規性B.全面性C.審慎性D.適時性正確答案：D參考解析：適時性原則要求內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。(20.)目前我國分開募集的分級基金僅限于()分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認購型正確答案：C參考解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金。(21.)ETF的主要特點不包括()。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購贖回機制C.被動操作的指數型基金D.收益保障正確答案：D參考解析：ETF三大持點:被動操作的指數基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。(22.)下列有關分級基金分類的表述，錯誤的是()。A.按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金B.按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）和QDII分級基金正確答案：B參考解析：根據子份額之間收益分配規則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金。(23.)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正確答案：D參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(24.)依據《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規定，()是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。A.中國基金業協會B.中國證券業協會C.中國證監會D.證券交易所正確答案：C參考解析：依據《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規定，國務院證券監督管理機構即中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。(25.)假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5正確答案：D參考解析：贖回總金額＝1000*1.50＝1500（元）；贖回費用＝1500*0.5%＝7.5（元）；贖回金額＝1500－7.5＝1492.5（元）；即獲得的贖回金額為1492.5元。(26.)貨幣型基金—般認購費為()。A.2.5%B.3%C.1%D.0正確答案：D參考解析：我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認購費率通常在l％以下，貨幣型基金—般認購費為0。(27.)()是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.環境控制B.風險評估C.控制活動D.信息溝通正確答案：B參考解析：風險評估是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。(28.)基金管理人的()負責貫徹執行合規政策。A.督察長B.經理層C.監事會D.合規管理部門正確答案：B參考解析：公司經理層負責貫徹執行合規政策。(29.)以下不屬于我國基金監管的原則有()。A.股東利益優先原則B.高效監管原則C.審慎監管原則D.保障投資人利益原則正確答案：A參考解析：基金監管原則：（一）保障投資人利益原則；（二）適度監管原則（三）高效監管原則（四）依法監管原則；（五）審慎監管原則；（六）公開、公平、公正監管原則。(30.)下列不屬于我國基金交易費的是()。A.印花稅B.增值稅C.過戶費D.經手費、證管費正確答案：B參考解析：基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。(31.)()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。A.守法合規B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責正確答案：B參考解析：誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。(32.)一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是()。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告正確答案：A參考解析：基金臨時信息披露主要指在基金存續期間，當發生重大事件或市場上流傳誤導性信息，可能引致對基金份額持有人權益或者基金份額價格產生重大影響時，基金信息披露義務人依法對外披露臨時報告或澄清公告。它是不能提前預見披露時間的。(33.)以下不屬于證券投資基金特點的是()。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全正確答案：C參考解析：證券投資基金的特點包括：（1）集合理財、專業管理。（2）組合投資、分散風險。（3）利益共享、風險共擔。（4）嚴格監管、信息透明。（5）獨立托管、保障安全。(34.)法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。這屬于法律與道德的()。A.調整范圍不同B.調整手段不同C.內容結構不同D.表現形式不同正確答案：C參考解析：道德與法律的內容結構不同表現為：法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。(35.)與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。(36.)同—私募基金產品的投資者持有期間超過()年的，無須再次進行投資者風險評估。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：同—私募基金產品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進行投資者風險評估。(37.)基金管理人和基金托管人加入協會的，為()。A.聯席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員正確答案：D參考解析：基金管理人和基金托管人加入協會的，為普通會員；基金服務機構加入協會的，為聯席會員；證券期貨交易所、登記結算機構、直屬公司、地方基金業協會及其他資產管理先關機構加入協會的，為特別會員。(38.)現階段，我國的保本基金由()對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司正確答案：B參考解析：根據現階段我國保本基金的保本保障機制的規定：由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務。(39.)是否要求權利與義務的對等表現了法律與道德在()的不同。A.表現形式B.內容結構C.調整范圍D.調整手段正確答案：B參考解析：道德與法律內容結構的不同體現為:法津以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容.并不要求有對等的權利。法律規范的結構假定、處理和制裁.或者說是行為模式和法律后果；而道德規范一般沒有明確的制裁或者行為后果。(40.)以下不屬于我國證券投資基金業協會職責的是()。A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓B.對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解C.對基金在交易所內的投資交易活動進行監管，負責交易所上市基金的信息披露監管工作D.制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分正確答案：C參考解析：選項C屬于證券交易所的職責。(41.)依照《證券投資基金法》的規定，不屬于基金托管人的職責的是()。A.辦理與基金托管相關的信息披露事項B.計算并公告基金資產份額凈值C.按規定召集基金份額持有人大會D.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶正確答案：B參考解析：計算并公告基金資產份額凈值為基金管理人的職責。(42.)基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括()。A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系正確答案：B參考解析：基金管理公司研究業務控制的5個主要內容，另外還有研究工作應保持獨立、客觀。B項屬于投資決策業務控制的主要內容。(43.)檢查是基金監管的重要措施，它不包括()。A.日常檢查B.季度檢查C.現場檢查D.非現場檢查正確答案：B參考解析：檢查是基金監管的重要措施，可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。(44.)基金募集申請獲得()核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務。A.中國證券業協會B.中國證監會C.中國證監會派出機構D.工會正確答案：B參考解析：基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額。(45.)基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起()日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。(46.)編制基金招募說明書的主要目的是()。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業資格C.規范基金運作的權利義務關系D.明確管理人和托管人之間的關系正確答案：A參考解析：基金招募說明書是基金管理人為發售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規范性文件。(47.)()對有效的風險管理承擔最終責任。A.監事會B.董事會C.合規管理部門D.督察長正確答案：B參考解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任。(48.)()是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露正確答案：A參考解析：欺詐是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。(49.)基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60正確答案：C參考解析：基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。(50.)對從業人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是()。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當競爭正確答案：B參考解析：誠實守信要求基金從業人員：①不得欺詐客戶；②在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為；③對于同行不得進行不正當競爭。(51.)()是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。A.反洗錢合規風險B.信息披露合規風險C.投資合規性風險D.銷售合規風險正確答案：C參考解析：投資合規性風險是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法公司內部規章帶來的處罰和損失風險。(52.)既注重資本增值又注重當期收入的資金被稱為()。A.平衡型基金B.增長型基金C.收入型基金D.防御型基金正確答案：A參考解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金。(53.)某基金合同規定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應該屬于().A.股票型基金B.債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金正確答案：B參考解析：根據基金合同的規定.基金投資中債券的配置比例不低于80%，因此應該為債券型基金(54.)基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，()。A.不必予以特別說明B.應當予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策發生改變的，應當予以特別說明。(55.)關于投資者教育基本原則的說法，正確的是()。Ⅰ．應有助于監管者保護投資者Ⅱ．不應被視為是對市場參與者監管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：投資者教育不存在固定的模式，也不存在可以廣泛適用的投資者教育計劃，更不能等同于投資咨詢。(56.)貨幣市場包括()等。Ⅰ.同業拆借市場Ⅱ.回購市場Ⅲ.票據市場Ⅳ.大面額可轉讓存單市場A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：貨幣市場包括同業拆借市場、回購市場、票據市場、大面額可轉讓存單市場等。(57.)根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，()為股票基金。A.基金資產20%以上投資于股票的B.基金資產30%以上投資于股票的C.基金資產投資于貨幣市場工具的D.基金資產80%以上投資于股票的正確答案：D參考解析：基金資產80%以上投資于股票的為股票型基金。(58.)開放式基金主要通過投資者向()申購和贖回以實現流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場正確答案：B參考解析：開放式基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為；開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網點辦理。(59.)根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.核準規模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人正確答案：A參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予核準規模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。(60.)按投資股票的性質分類，可以將股票基金分為()。A.離岸基金和在岸基金B.收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金正確答案：C參考解析：按投資股票的性質分類，可以將股票基金分為成長型股票基金和價值型股票基金。(61.)我國基金信息披露的重大性標準是指()。A.影響證券市場價格標準B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準C.影響投資者決策標準D.以上均不正確正確答案：B參考解析：考察對重大性標準的理解。(62.)契約型基金依據()成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會正確答案：A參考解析：契約型基金依據基金合同成立(63.)封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。A.100B.200C.500D.1000正確答案：D參考解析：此題考察封閉式基金的上市交易條件。(64.)ETF聯接基金的特征不包括()。A.聯接基金依附于主基金B.聯接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C.聯接基金可以參與ETF的套利D.聯接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作正確答案：C參考解析：聯接基金不能參與ETF的套利，發展聯接基金主要是為了做大指數基金的規模。(65.)我國第一只開放式基金設立于()。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月正確答案：B參考解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創新誕生。(66.)按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在()以上。A.80%B.70%C.60%D.50%正確答案：A參考解析：根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于股票的為股票基金。(67.)ETF份額的申購和贖回參與券商可按照()的標準收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%正確答案：C參考解析：ETF份額的投資者在申購和贖回基金份額時，申購和贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金，其中包含證券交易所，登記結算機構等收取相關費用。(68.)下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是()。A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續C.安全保管基金財產D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利正確答案：C參考解析：選項C屬于基金托管人的職責。(69.)下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是()。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據認購金額設置不同的費率標準正確答案：C參考解析：C項，后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。(70.)基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起()內披露臨時報告。A.2日B.3日C.4日D.5日正確答案：A參考解析：基金管理人定在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報。(71.)南方保本基金的保本期為()年。A.1B.5C.3D.10正確答案：C參考解析：南方保本基金的保本期為3年。(72.)下列不屬于基金管理公司內部控制應遵循的原則的是()。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.考察性原則正確答案：D參考解析：內部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。(73.)基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起()個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5正確答案：B參考解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。(74.)按照《基金法》的規定，以下()不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A.參與分配清算后的剩余基金財產B.按照規定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產收益D.隨時查閱基金資產狀況正確答案：D參考解析：查閱或者復制公開披露的基金信息資料.(75.)關于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.有利于提高基金的投資業績B.加強基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送正確答案：A參考解析：基金信息披露的作用主要表現在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。(76.)貨幣市場基金可以投資于以下金融工具()。A.現金B.股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業債券正確答案：A參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:（1）股票;（2）可轉換債券:（3）剩余期限超過397天的債券;（4）信用等級在AAA級以下的企業債券;（5）國閃信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券〔6）流通受限的證券(77.)股票基金按投資市場分類不包括()。A.國內股票基金B.國外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金正確答案：D參考解析：考察股票基金的分類。按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。(78.)下列關于基金募集期限說法錯誤的是()。A.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案B.基金募集不得超過中國證監會準予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發售之日起計算D.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集正確答案：D參考解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。(79.)內部控制的()是指內部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性正確答案：A參考解析：內部控制的有效性是指內部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行。(80.)基金托管人的最主要職責是負責()。A.自行或委托其他機構進行基金推廣、銷售B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C.基金資產的保管D.基金資產的投資運作正確答案：C參考解析：基金的獨立托管、保障安全的特點，決定了基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。(81.)《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺的日期是()。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月正確答案：C參考解析：2002年2月，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。(82.)基金職業道德教育的內容主要包括()。A.培養基金道德觀念，灌輸基金道德規范B.灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質C.培養基金道德觀念，培訓基金道德素質D.灌輸基金道德規范，培養基金道德素質正確答案：A參考解析：基金職業道德教育的內容主要包括以下兩個方面：培養基金職業道德觀念、灌輸基金職業道德規范。(83.)一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1／2以上通過；但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報國務院證券監督管理機構核準或者備案，并予以公告。(84.)基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應具有()年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷；高級管理人員還應具備基金從業資格。(85.)基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于()億元人民幣A.2B.3C.4D.5正確答案：A參考解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的,凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。(86.)下列屬于欺詐客戶行為的是()。A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料。正確答案：C參考解析：基金從業人員不得違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。(87.)基金份額持有人的權利有()。A.決定基金擴募或者延長基金合同期限B.轉讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準正確答案：B參考解析：其他三項都是基金份額持有人大會的職權。(88.)下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是()。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協議D.基金管理相關法規正確答案：D參考解析：基金合同、基金招募說明書、基金托管協議是基金募集期間的三大信息披露文件。(89.)()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行査處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構正確答案：B參考解析：基金監管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行査處，在基金的運作過程中起著重要的作用。(90.)基金招募說明盡收眼底的內容不包括以下()方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期C.基金資產的估值D.基金運作方式正確答案：D參考解析：基金招募說明書的主要披露事項:1.招募說明書摘要。2.基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情況。4.基金份額的發售日期、價格、費用和期限。5.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱。6.基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標、投資方向、投資策略、業績比較基準、投資限制。8.基金資產的估值。9.基金管理人、基金托管人報酬及其他