小額貸款公司信貸管理系統操作手冊

信貸管理系統操作手冊

北京金名創業

目錄

系統概要5

一、運行環境要求...................................................................................................5

二、頁面概述：......................................................................................................5

三、系統登錄：......................................................................................................6

操作手冊...............................................................................................................8

一、系統保護........................................................................................................8

（~）機構管理.......................................................................................................................................................................................................8

Q用戶管理.......................................................................................................................................................................................................9

（-）利率保護.................................................................................................................................................................................................../2

（四）口令更換...................................................................................................................................................................................................13

（￡）工作臺保護.................................................................................................................................................................................................14

（A）客戶保護..................................................................................................................................................................................15

I、客戶注冊保護..................-.................................15

2、客戶權限轉移...................16

3、客戶合并......................18

4、客戶托管移交...................18

（七）系統參數保護...............21

二、客戶管理.......................................................................................................22

（一）客戶注冊.....................................................................................................................................................................................................22

《二）企業客戶.....................................................................................................................................................................................................25

1,證件管理.......................25

2、基本信息.......................-...........................................32

3、業務基本情況...................33

4,財務報表.......................33

5、企業關聯.......................-................................-...........................................35

6、業務范本情況...................42

7,企業關聯.......................43

（3）個人客戶.....................................................................................................................................................................................................44

1、個人基本信息管理...............44

2,個人要緊資產信息管理...........45

3、個人要緊負債信息管理..........,.................................46

4,個人工作經歷信息管理...........47

5,個人教育經歷信息管理...........48

6、個人配偶信息管理...............49

7,居住情況信息管理...............50

8,個人社保信息管理...............51

9、個人保險信息管理..............-.................................-...........................................52

10.個人關聯......................53

1k機構借款.....................-.............................................................................54

12、業務基本情況..................55

（四）客戶大事記................................................................................................................................................................................................56

（￡）客戶關系樹................................................................................................................................................................................................57

三、信貸業務.......................................................................................................57

（-）業務申請.....................................................................................................................................................................................................57

（~）業務審批.....................................................................................................................................................................................................58

(=)業務修改.........................................................................................7/

(四)審批狀態查詢.....................................................................................73

(五)貸款總賬.................................................................................74

(A)貸款預警監控.....................................................................................75

(t)刪除業務信息.....................................................................................76

(A)刪除借據.................................................................................77

(九)利率調整(無還款計劃表/有還款計劃表)............................................................77

四、風險管理.......................................................................................................78

(-)五級分類.................................................................................79

(~)貸后管理.........................................................................................80

五、W務查詢.......................................................................................................82

業務審批查詢...........................................................................................82

六、工作流保護....................................................................................................82

流程監控...............................................................................................82

七、貸款歸還.......................................................................................................84

(一)已經生成還款計劃表,按流程還款。.................................................................85

1、還款啟動.......................85

2,還款審批.......................87

3、最終確認還款...................87

(二)生成還款計劃我,會計直按確認還款..................................................................88

(三)未生成還款計劃的,會計進行還款...................................................................88

(四)、收取罰息金額....................................................................................90

八、財務管理.......................................................................................................91

(-)財務處理.................................................................................91

I、憑證錄入.......................91

2,憑證審核.......................92

3、憑證記賬.......................93

4,憑證查詢.......................93

5,期末結賬.......................94

6,反結賬.........................95

7、資產負債表試算.................95

8、明細帳.........................96

(~)財務報表.........................................................................................97

I、資產負債表.....................97

2,損益表.........................97

3、現金流量表......................-............................................................................98

4、總帳表...........................................................99

5、貸款明細帳..................................................................................................100

(E)財務系統保護....................................................................................100

I、科目保護........................-................................100

2,會計期間保護................................................................................................101

3、期初賬務數據保護...............102

4、現金流量初始數據...............103

5,啟用財務系統................................................................................................104

6、會計科目升級....................-................................104

(~)現金H記殿......................................................................................106

(-)銀行日記賬..............................................................................................................................................................................................106

《三)現金盤點與對咪.....................................................................................................................................................................................107

(四)銀行存款對賬..........................................................................................................................................................................................107

十、信貸報表......................................................................................................108

(-)統計分析...................................................................................................................................................................................................108

1、五級分類分析................................................................................................108

2、機構貸款余額查詢分析............................................110

3、個人貸款.......................Ill

4、機構貸款余額(本期).........................................................112

(-)基礎報表...................................................................................................................................................................................................112

(^)統計報表...................................................................................................................................................................................................113

1、人民幣貸款固定利率水平表(能夠設定貸款時間段進行查詢)..........-..........................................113

2、行業五級分類統計表...............................................-..........................................113

OS)金融辦報表...............................................................................................................................................................................................114

I、資金來源錄入..................-............................................................................114

2、機構情況錄入...................115

3、公司機構情況表公司.............116

4,資金來源情況表................-............................................................................116

5、要緊經營指標月報表..............................................116

6、公司貸款業％狀況表.............116

系統概要

一、運行環境要求

服務器配置：

硬件配置：品牌臺式機或者服務器，2G內存或者以上

軟件配置：JBOSS4.0.JDK14SQLSERVER2000

客戶端配置：

硬件配置：普通PC機（I28M內存以上），分辨率在1024*768以上

軟件配置：windows2000專業版或者以上，office2000,InternetExplorer6.0

該信貸系統使用B/S架構，客戶端可通過InternetExplorer瀏覽器直接訪問信貸系統服務器。

進入信貸系統，首先要輸入事先設定好的操作員代碼與口令。

主界面要緊分為兩部分：

1）樹形功能菜單

2）要緊內容提示

左側顯示的為樹形功能菜單，包含客戶管理、信貸業務、風險管理、資產管理、交流園地、系統保護、信貸

報表、工作流等菜單。每一個菜單下都有多級嵌套的子菜單能夠進行選擇c

右面工作欄根據操作員不一致權限分為若干個工作臺，要緊為：I）貸款審批工作2）最近公告3）利息收入監控4）貸

款逾期監控5）貸款發放監控6）貸款到期監控7）信用評級審批工作8）五級分類審批工作9）貸后管理審批工作10）

業務調整審批工作。

審批工作欄內顯示需要審批的信貸業務；

最近公告工作欄內顯示近期下發的通知與有關注意事項：

利息收入監控工作欄顯示客戶經理所管理客戶未按時付息明細；

貸款逾期監控工作欄顯示客戶經理所管理客戶逾期明細；

貸款到期監控工作欄內顯示近期內到期的貸款、貼現與承兌匯票：

貸款發放監控工作欄顯示近期發放的貸款、票據業務；

信用評級審批工作欄顯示需要審批處理的客戶信用評級工作；

五級分類審批工作欄顯示需要審批處理的客戶五級分類工作：

貸后管理審批工作欄顯示需要審批處理的客戶五級分類工作。

以上工作臺操作員能夠點擊各工作欄右下角的藍色提示進入工作畫面C

二、頁面概述：

1.頁面中，帶*的選項為必填選項，其他選項能夠根據情況由操作員選擇是否填寫（原則上要求全部填寫），以

便于系統根據有關字段進行統計。

2.假如輸入的是日期類型數據，則方式為“20050101”，假如輸入的數據有誤，則在頁面的下方會出現紅色或者藍

色的提示信息。

3.由于有些頁面選項太多，因此系統頁面提供了“全屏錄入”的功能，以方便數據的錄入。

4.大部分頁面使用左邊區域為客戶列表，右上區域為查詢客戶區，右中區域為功能區。

5.操作順序為選雙擊客戶列表中的一個客戶，再進行數據的錄入。錄入數據時，按Enter蝕可進入到下一個數據錄

入區。

6.該系統假如10分鐘內不進行操作，系統將自動關閉該用戶數據庫，自動彈出登錄窗口，用戶要重新進行重新登

陸。

三、系統登錄：

服務器啟動后，在地址欄輸入（或者選擇）相應的地址，即可打開卜冽頁面，輸入系統管理員分配的登錄名與密碼

登錄失敗，出現下列頁面，請重新輸入登錄后與密碼進行登錄或者聯系系統管理員。

登錄成功后，即進入到主界面。左邊區域顯示的是功能菜單，右邊區域分成若「工作欄（貸款與票據審

批工作、貸款發放監控、貸款到期前監控、貸款逾期監控、利息收入監控、最近公告）。左邊區域的功能菜

單根據噪作員角色與權限的不一致，每個操作員看到的菜單不一樣。主界面如下圖：

?工戶S龍值優tt務項工作

?xwai客戶名*業勢名,公器標息發祁時M

費。||?注怠?理201004-1$12?300

-at務it誨系燒修改：話?天8西+,方建巳林

?工作日息0以?鏟\20KHO-1T1032:400

?學a?t

A曬護

□口令更改

?二U作白用護

口退出及縫

透入公臺篇，

貸Emaa|

事尸名彝放筑金?君戶名今■余天，

哥益割t

包頭是天唐石油u曜貴任公第1

透入貨技力進入貸款切瑚麻瓷及>>

貨后段技

需尸名麻制■天第XP??■余天■

89S2lt

色頭11天Q石油有落著任公0

操作手冊

一、系統保護

進入系統管理員角色，登陸方式:用戶名:admin密碼:admin

主莫單中的''系統保護”選項

（一）機構管理

單擊左邊的“小額貸款公司“，右邊表格點擊下方的“新增”選項。

機構維護用尸官理對內部機構信息進行維護

當前機制:小額網

Q小額貸款，公外

內部機構ID5

機構類型,總公司機構名稱”小額貸款公司

機構內部代碼-0000內部結篁代碼

英文簡稱中文簡稱

機構權限.無平皴權限上報當地人行’是

金融機構代碼金融機構名稱

金融機構密碼上級機構代碼

有關工作流?否

_______

‘新增、G三）退出'

點擊后，在這里我們能夠對公司內部機構信息進行保護。通常情況下，我們假如沒有特殊要求，只修改一下機構

名稱就能夠了。比如公司名稱之：通遼市旺華小額貸款有限公司，點擊修改后，我們在機構名稱后面，就能夠進行保護

了。保護好后，點擊“儲存”

刈內部磯溝信息）2仃窕火

當前機構：小額貸款公司

內部機構D5______________

|通遼市旺華小班貸款有限公辦

機構類型.總公司機構名稱’（

機構內部代碼+0000內部結篁代碼L------

英文簡稱中文簡稱

機構權限.。有。無平級權限上報當地人行是v]

金融機構代碼金融機構名稱

金融機構密碼上級機構代碼

有關工作流”否V

退出

假如需要修改內容，同樣是進入“機構管理-點擊左面的公司名稱，右邊表格出現相對應的公司內容信息后，點

擊選擇下面的“修改”，進行修改，完后點擊“儲存”完成。

（二）用戶管理

這個界面是新增系統角色，設定角色信息與角色權限的。假如我們要修改已經建立好的角色信息與權限，同樣也

是在這里修改。

點擊“用戶管理”，進入后，左邊是公司的名稱，單擊公司名稱后，假如往常我們在這個公司名下建立過角色，右

邊上方則會出現一個角色列表，假如沒有建立過，那么只會有系統管理員（admin）這一個角色。

角色一共分三大類：信貸員，信貸主管，會計。每類都能夠建立多名，但最基本的是會計一個公司務必至少是兩

個，由于要牽扯到憑證的審核與記賬。

比如我們要新增加一個角色，首先點擊選中左邊的公司名稱，然后點擊右面表格最下方的“新增”。

機肉維狀用,K?即對內甑機構的柜員信息第護

L______當前機構：小靚貸款公司

*戶0豪名客戶金0秀戶類群

1信貸冕1個人客尸

2信貸主莒1個人客尸

3會討1個人客尸

4會計2個人客戶

admin不統著■鏟個人客戶

笠錄名”1登最飪碼.1”?????|校融題碼”1客尸枚???1客尸權即

防展部

中文名筋g稱“

英文名防住際?

德必；

柜員信息證件名稱"居民身份證[UE件號碼?

發證機關?

MffiESMJI-怔州荷效斯，|10年

每注地址”

工什角色網櫛代門能色決作

點擊“新增”后，這是我們能夠填寫表格中的“中文名稱”與“證件號碼”。注意身份證件號要正確，不然是無法

通過效驗的，填好后點擊下方的“證件檢驗”。

“證件檢驗”后，我們這時能夠填寫表格中的信息與角色的權限了。

這里注意的，先不要著急填寫角色信息，我們要先對角色的權限進行設定。

保存退出

點擊圖片中的“工作角色”，會跳出一個窗口，選擇好此角色相對應的角色權限。完成后，自動退出，表格的工作

角色下方就會出現剛才所選擇的角色權限了，假如需要繼續給此角色增加權限，我們能夠繼續點擊“工作角色”繼續添

加。但有一點要注意，一個角色下面不能同時有信貸員，信貸主管，會計，出納等多個權限，需要建立多個角色，分別

給予權限。在這里我們說的是會計角色是能夠同時有會計，出納，報表等多個角色的。

這里分一下就明白了，信貸員就是“信貸員?小貸”角色

信貸主管就是“信貸業務主管-小貸”角色

會計需要兩名，所給的角色是：“會計■小貸”“出納-小貸”“報表?小貸”

表格中上面沒提到的其他選項，我們不要去選擇。

角色角色

微貸報表會計?小貸

信貸員-小貸出納-小貸

審查人-小貸審計-小貸

報表-小貸系統管理員-小貨

系疣設計?小貸貸審金委員-小貸

貸事會秘書-小貸信貸業務主管-小貸

退出

00000086|登錄密目+

登錄名，校驍密碼，每頁行數*子行客戶權限V

登錄信息

所屬部門《小額貸款公司v

中文名稱建稱）*張三

英文名稱住稱）

簡稱

拒員信息證件名稱《居民身份證證件號碼/p>

發證機關《

發證日即U牛有被B，|io―

c;.rwitj-.-----■

機構代E當機構名稱角色

0000|小額貸款公司信貸員-小貸

設定好角色的工作角色后，我們開始填寫角色的信息。比如：登錄名，登錄密碼：注意密碼默認是：111III

這里需要特別注意的是，客戶權限這個選項，一定要注意，這里信貸員是選擇“客戶權限”。除了信貸員，其他信

貸主管與會計，出納統一都是“機構權限”。因此一定要留意。

然后就是下面的發證機關，日期，地址，把帶的都填好后，點擊最下方的“儲存”完成。

15行胡炯

量錄名*5|登錄密碼*校瞼密瑪?|.......每頁行數?客戶權限

登錄信息請選擇/

所屬部門*小頷貸款，公司V

本機構及下屬機構