反詐知識競賽練習試題及答案單選題（總共50題）1.針對高風險可疑賬戶，運營風控中心將在甄別后直接進行“0007-可疑賬戶管控”，同時下發預警事件至（

）。(1分)A、經辦網點B、開戶網點C、預警網點D、受理網點答案：B解析：

暫無解析2.PAD登門作業辦理企業網銀賬號下掛業務時，（）外幣戶不允許下掛專業版網銀？(1分)A、外匯經常項目賬戶-外匯結算賬戶B、外匯NRA-境外機構外匯賬戶C、結匯待支付賬戶D、人民幣NRA賬戶答案：C解析：

暫無解析3.企業財資客戶如有他行成員單位，需申請財資專用證書，財資證書為一代KEY，可申請幾個(1分)A、一個B、兩個C、一個或多個D、多個答案：D解析：

暫無解析4.身份證客戶需確認聯網核查通過，因生僻字原因無法通過聯網核查的，通過柜面（）交易維護生僻字標識。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暫無解析5.在e柜通個人客戶完成客戶信息維護交易后，哪類管控可自動解除(1分)A、“0002-長期未動”B、“0003-聯系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0008-客戶信息不合規”答案：D解析：

暫無解析6.在業務存續期內，各經辦機構根據客戶風險狀況及時（），對高風險客戶采取針對性的客戶管理策略及風險防控措施。(1分)A、開展客戶盡職調查B、對客戶身份進行識別C、調整客戶的洗錢風險等級D、對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告答案：C解析：

暫無解析7.詐騙分子往往租賃境外服務器，設置窩點，利用非法網絡平臺，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標廣泛化B、形式集團化C、贓款流動快D、調查取證難答案：D解析：

暫無解析8.在證件到期日前（）個月，總行將證件即將到期的信息通過管理系統推送給管戶人員，由管戶人員負責通知企業辦理變更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暫無解析9.假幣章材質為橡皮長方形章，規格為外框（）(1分)A、50mm×25mmB、36mm×15mmC、40mm×30mmD、40mm×20mm答案：A解析：

暫無解析10.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業銀行柜面兌換。柜員通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無解析11.銀行應當加強賬戶交易活動監測，對開戶之日起開（）內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業務，銀行向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業務。(1分)A、1個月B、3個月C、6個月D、1年答案：C解析：

暫無解析12.直屬分支機構運營管理部門應定期排查轄內運營系統操作員權限配置情況，原則上每（

）不少于開展1次。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：B解析：

暫無解析13.取消填寫申請表單《儲蓄國債（電子式）業務申請表》涉及新柜面的交易碼是（

）。(1分)A、30807電子式國債管理B、10121個人大額存單購買C、30802電子式國債管理D、10108個人賬戶綁定管理答案：C解析：

暫無解析14.持續識別或者重新識別客戶身份，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關記錄和資料.(1分)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護照、工作證明、學生證、機動車駕駛證等B、實地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實D、以上都是答案：D解析：

暫無解析15.單位定期存款作為貸款質押物為借款人向本行申請借款提供質押擔保，必須是以（）形式的權利要求憑證。(1分)A、開戶證實書

B、定期存單

C、存款證明

D、質押合同答案：B解析：

暫無解析16.錯賬沖正按賬務時間跨度可以分為：（）和跨年度藍字沖正。(1分)A、跨年度紅字沖正B、紅字沖正C、隔日紅字沖正D、隔日藍字沖正答案：C解析：

暫無解析17.如憑證類型選擇其他時，需自行選擇使用印章種類，且交易提交前需（）授權，授權通過后特殊用印任務發送至印控系統(1分)A、網點營業經理B、主辦會計C、移動柜員D、移動柜員答案：A解析：

暫無解析18.以下選項中不屬于客戶信息九要素的是（）(1分)A、A.民族B、B.性別C、C.國籍D、D.職業答案：A解析：

暫無解析19.詐騙分子往往租賃境外服務器，設置窩點，利用非法網絡平臺，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標廣泛化B、形式集團化C、贓款流動快D、調查取證難答案：D解析：

暫無解析20.在華工作（持“Z”字簽證）自入境之日起（）日內必須前往當地公安機關辦理居留手續。(1分)A、7B、30C、60D、90答案：B解析：

暫無解析21.單位定期存款按照期限不同分六個檔次，以下不屬于定期存款期限的是(1分)A、三個月B、六個月C、九個月D、一年答案：C解析：

暫無解析22.杭州運營中心現金管理團隊發現假幣后應（

）。(1分)A、退回來源單位B、按照假幣沒收程序沒收C、直接銷毀D、按照假外幣收繳流程收繳答案：D解析：

暫無解析23.客戶經理需在開戶前或最遲開戶多少個工作日內完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暫無解析24.下面不屬于營業經理會計業務印章管理職責的是（）(1分)A、負責落實總分行會計業務印章的管理要求與用印規范B、負責申領上級行下發的會計業務印章及向上級行上繳停用的會計業務印章C、負責印章管理系統中舊章移植申請復核相關職責D、按“印證分管”與“業務不相容”原則，落實支行會計業務印章的管理責任答案：C解析：

暫無解析25.()是指一旦發生動賬交易就予以異常預警并且報送可疑交易報告的客戶名單。(1分)A、白名單B、灰名單C、黑名單答案：C解析：

暫無解析26.分支機構自行發現的工商登記狀態異常客戶（注銷、吊銷等），除對本網點所有賬戶采取中止賬戶凍結外，還需報備（）部門。(1分)A、分行運營管理部B、分行風險合規部C、總行運營管理部D、總行風險合規部答案：C解析：

暫無解析27.對于一年以上未發生除利息收支以外收付交易且未欠我行債務的外匯存款賬戶，可以發出銷戶通知，自發出通知之日起（）天內未辦理銷戶手續的，經管戶客戶經理確認后，可以逐戶或批量轉入長期不動戶管理。(1分)A、10天B、15天C、30天D、60天答案：C解析：

暫無解析28.（）負責提交自定義名單及相關審核材料，并留存名單申請及變更材料的復印件或影印件。(1分)A、回溯審核崗B、營業網點C、回溯審核崗D、風險合規部答案：B解析：

暫無解析29.機構自行發現的工商登記狀態異常的單位客戶（注銷、吊銷等），須對該客戶在本網點所有賬戶采?。ǎ?。(1分)A、暫停非柜面B、中止服務

C、終止服務

D、停止支付答案：B解析：

暫無解析30.柜員在辦理差錯處理時，遇系統運行異常、故障等情況，應上報總行運營管理部和信息技術部。由總行運營管理部和信息技術部人員共同核查確認，協商差錯處理解決辦法。并由（）填寫特殊業務處理單，注明賬務調整內容并下發業務經辦網點進行操作處理

(1分)A、總行運營管理部人員B、營業經理C、轄區運營管理崗D、業務監督崗答案：A解析：

暫無解析31.企業變動信息后，我行會通知客戶來變更信息或銷戶，逾期未處理的，核心系統自動對對客戶采取什么措施？（）(1分)A、A.暫停非柜面B、B.中止凍結C、C.支付凍結答案：A解析：

暫無解析32.通過PAD移動金融終端辦理賬戶管理業務的正常時間為（)。(1分)A、8：00-17：30B、8：30-17：30C、9：00-17：00D、8：30-17：00答案：B解析：

暫無解析33.()組織做好通過電子渠道建立業務關系時的客戶信息初次識別和存續期間的客戶信息持續識別等工作，制定各環節客戶信息識別內容、工作要求。(1分)A、A.電子銀行部B、B.洗錢風險管理小組辦公室C、C.總行反洗錢管理中心D、D.運營管理部答案：A解析：

暫無解析34.單位定期存款支取的規定中，下列說法錯誤的是(1分)A、單位定期存款可部分支取多次。部分支取時，留存金額達到起存金額時需重新打印“證實書”，未達到起存金額時應作全額支取處理B、單位定期存款到期，核心系統自動計算利息C、單位定期存款的支取采用轉賬形式，本息均不能支取現金D、未在開戶行開立結算賬戶的單位，支取單位定期存款時應通過“應解匯款支付”內部賬戶劃轉答案：A解析：

暫無解析35.未納入印章監控儀保管的印章，印章使用人臨時離崗必須做到“人離章收”。（）時段必須入庫或入保險箱(柜)保管，保管會計業務印章的保險箱(1分)A、中午B、營業終了C、中午休息期間及營業終了D、休息期間答案：C解析：

暫無解析36.關于開立單位定期存款主賬戶的說法正確的是(1分)A、單位定期存款賬戶開立后，日后再辦理定期存款需重新辦理開戶手續B、單位定期存款賬戶可以重新關聯印鑒卡，也可以與結算賬戶共用印鑒卡的C、開立單位定期存款主賬戶需要重新生成客戶號D、開立單位定期存款主賬戶只需提供營業執照和經辦人身份證答案：B解析：

暫無解析37.確認為全域預警系統管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調查表，機構需填寫臨柜業務確認單,對經辦人完成身份證件的聯網核查，客戶簽署（

）后解除管控。(1分)A、風險免責書B、風險揭示書C、承諾書答案：B解析：

暫無解析38.下列關于職業名稱說法錯誤的是？(1分)A、某一員工單位員工來我行開立工資卡，信息填寫為：商業服務業、貿易---辦事人員---員工B、一母親帶著今年剛出生的孩子來開立存折，信息填寫為：學齡前兒童---其他---兒童C、一保安開立我行一類卡，信息填寫為:商業服務業、貿易---辦事人員---xx物業公司保安D、一清潔工開立我行一類卡，信息填寫為：商業服務業、貿易---辦事人員---xx物業公司保潔人員答案：A解析：

暫無解析39.分支機構確認發生誤收或者誤付假幣的，應當在事件發生后(

）個工作日內報告總分行運營管理部門。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暫無解析40.從賬戶的性質劃分，外匯賬戶的種類可分為經常項目外匯賬戶和（）。(1分)A、資本項目外匯賬戶B、外幣現鈔賬戶C、外匯現匯賬戶D、結匯待支付賬戶答案：A解析：

暫無解析41.支行補錄崗負責按照客戶身份識別規定，在為客戶辦理開戶、存取款、結算業務、銷售金融產品時，要求客戶提供有效身份證件或者證明文件和資料，進行核對并登記，在(

)內完成新客戶基本信息補充錄入工作(1分)A、7天B、7個工作日C、5個工作日D、3個工作日答案：D解析：

暫無解析42.以下存款“證實書”的打印要求正確的是(1分)A、可以任意網點打印B、通過企業網銀存入的單位定期存款，如需通過柜面支取的，支取前須先打印“證實書”C、可以任意時間撤銷打印“證實書”D、撤銷打印“證實書”，必須次日辦理答案：B解析：

暫無解析43.營業經理每月不少于（）次會計業務印章及印控系統相關日志記錄檢查，做好檢查記錄，檢查發現的問題，必須落實整改并向分管行長報告(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無解析44.客戶可持本人有效實名證件和西湖卡在（）辦理電子現金的簽約、修改、撤銷指定賬戶圈存簽約業務。(1分)A、任意網點B、開戶網點C、指定網點D、網上銀行答案：A解析：

暫無解析45.下列哪項不是簡化柜面開戶操作環節？(1分)A、微信預約開戶B、取消《賬戶登記表》填寫C、取消《手機號碼聯網核查授權書》答案：A解析：

暫無解析46.經常項目外匯賬戶名稱變更，但不改變開戶網點、賬號時，應于（）內到開戶網點申請辦理賬戶變更手續。(1分)A、5個工作日B、5天C、3個工作日D、3天答案：A解析：

暫無解析47.營銷人員小李，在A客戶簽約e付寶時需要做到的風險防范措施是（

）(1分)A、嚴格審核e付寶業務的準入，持續跟蹤業務情況，防止無合法、合規用途等業務背景的客戶通過e付寶業務從事洗錢及電信欺詐活動B、加強合規風險學習，不得代客戶制作和處理加密電子代發批量文件C、熟悉學習制作文件的操作流程，貼心指導客戶如何操作答案：A解析：

暫無解析48.社區人員可開通的系統權限(1分)A、柜面系統社區柜員B、PAD管理平臺C、登門辦D、柜面系統答案：A解析：

暫無解析49.辦理現場移動終端業務，每次外出需單獨申請，經有權人審批，最長不超過（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析50.大額存單允許部分提前支取或全部提前支取，提前支取次數（）(1分)A、一次B、兩次C、不限答案：C解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.以下（

）交易取消填寫《信用卡特殊業務申請書》。(1分)A、10910建立自動扣還代理關系B、10912貸記卡銷戶申請C、10915貸記卡激活D、10921貸記卡片狀態維護答案：ABCD解析：

暫無解析2.重要物品換人經管時，須辦理交接登記手續，（）須在場。(1分)A、移交人B、管理人C、接收人D、監交人答案：ACD解析：

暫無解析3.印控系統開放的用印方式有哪些？(1分)A、自動用印B、特殊用印C、手工用印D、系統用印答案：AB解析：

暫無解析4.個人客戶被0007可疑管控后解除管控流程以下哪個做法是正確的？(1分)A、個人客戶原則上應前往對應開戶/開客戶號機構辦理解除管控業務，機構根據客戶實際情況，記錄并填寫《個人客戶盡職調查表》，客戶簽署《風險揭示書》后辦理解除管控。B、較高風險客戶和高風險客戶需在反洗錢系統發起調整風險等級且審批通過后才可辦理解除管控。C、若客戶前往開戶機構存在困難，可由其他機構協助開戶機構完成受理，并完成客戶身份證件的聯網核查，確認為本人后，將相關材料（客戶身份證正反面、承諾書（客戶簽字確認）、身份聯網核查記錄）傳遞至開戶機構，由開戶機構出具《個人客戶盡職調查表》后解除管控；

D、如客戶前往機構存在困難，機構可通過視頻核身的方式確認客戶為本人，根據客戶實際情況，記錄并填寫《個人客戶盡職調查表》后，辦理解除管控。E、確認為全域預警系統管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調查表，機構需填寫臨柜業務確認單,對經辦人完成身份證件的聯網核查，客戶簽署《風險揭示書》后解除管控。答案：ACDE解析：

暫無解析5.賬戶存續期重大變更情況包括（

）。(1分)A、法人變更B、不動戶激活C、地址變更D、股權變更答案：AB解析：

暫無解析6.賬戶存續期有（

）等重大變更情況的，管戶人員必須上門盡調，拍攝盡調人員入鏡的經營地場所照片，并重新核定非柜面限額。(1分)A、賬戶名稱變更B、法人變更C、重大負面消息D、不動戶激活答案：BCD解析：

暫無解析7.“0016-電詐保護管控”類型賬戶管控，暫不支持（

）等自助渠道發起及解除該類管控。(1分)A、手機銀行B、微信銀行C、直銷銀行D、e柜通答案：AD解析：

暫無解析8.個子電子渠道，需要網點申請開通的有(1分)A、短信認證B、可信收款人認