投行練習測試卷單選題（總共40題）1.我國2005年第一只個人住房抵押貸款證券化發起機構是___。(1分)A、中國銀行B、中國建設銀行C、中國工商銀行D、中國農業銀行答案：B解析：

暫無解析2.貼現市場是指對未到期票據，通過方式進行資金融通而形成的交易市場。(1分)A、貼現B、承兌C、融資D、保函答案：A解析：

暫無解析3.接受牽頭行邀請，參加銀團并按照協商確定的承貸份額向借款人提供貸款的銀行是：(1分)A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、參加行答案：D解析：

暫無解析4.根據《證券公司分類監管工作指引（試行）》規定，C類證券公司屬于。(1分)A、風險管理能力較好地覆蓋其現有業務規模，應對市場變化能力較強的公司B、風險管理能力與其現有業務規模基本匹配，應對市場變化能力一般的公司C、風險管理能力低，潛在風險可能超過公司可承受范圍的公司D、潛在風險已經變為現實風險，已被采取風險處置措施的公司答案：B解析：

暫無解析5.下列有關貨幣市場描述正確的是。(1分)A、也稱為短期金融市場，交易的對象具有較強的貨幣性B、也稱為資本市場，收益較高但風險也大C、資本借貸量大D、交易目的滿足長期資金周轉需要答案：A解析：

暫無解析6.一級分行應在每年的____前，向總行提交半年度后續管理報告(1分)A、41887B、41888C、41889D、41890答案：D解析：

暫無解析7.我行債務融資工具優質類客戶的主體外部評級須達到____。(1分)A、AA-B、AAC、AA+D、AAA答案：C解析：

暫無解析8.綠色債券具募集資金用途不包括____。(1分)A、綠色項目的建設B、綠色項目補充配套流動資金C、購買金融產品D、償還綠色貸款答案：C解析：

暫無解析9.并購貸款由____審批。(1分)A、總行B、一級分行C、二級分行D、總行和已授權的一級分行答案：D解析：

暫無解析10.銀團貸款業務中，牽頭行將_____報送有權審批行審批，審批標的為全部內部銀團貸款額度。(1分)A、《信貸調查報告》B、《內部銀團貸款方案》C、《信貸調查報告》和《內部銀團貸款方案》D、《內部銀團貸款協議》答案：C解析：

暫無解析11.債權融資計劃主承銷業務，一級分行投資銀行部門形成盡職調查報告，經__簽字后提交總行投資銀行部。(1分)A、一級分行負責人B、分管投資銀行業務負責人C、投資銀行業務部門負責人D、二級分行負責人答案：B解析：

暫無解析12.負責制定后續管理相關制度，牽頭組織、督導全行開展后續管理工作的部門是_____。(1分)A、金融市場部B、投資銀行部C、信貸管理部門D、風險管理部門答案：B解析：

暫無解析13.內部銀團貸款業務中，銀團貸款牽頭行應在____根據有權審批行的審批意見召集賬戶代理行、參加行簽訂內部銀團貸款協議。(1分)A、與客戶簽訂借款協議前B、與客戶簽訂借款協議后C、確認內部銀團貸款參加行后D、以上都不對答案：A解析：

暫無解析14.關于企業資產支持專項計劃表述錯誤的是_____。(1分)A、因專項計劃資產的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產，歸入專項計劃資產。B、專項計劃資產獨立于原始權益人、管理人、托管人及其他業務參與人的固有財產。C、因處理專項計劃事務所支出的費用、對第三人所負債務，以專項計劃資產承擔。D、原始權益人、管理人、托管人及其他業務參與人因依法解散、被依法撤銷或者宣告破產等原因進行清算的，專項計劃資產屬于其清算財產。答案：D解析：

暫無解析15.資產支持專項計劃設立后，計劃管理人應當將設立情況報備案。(1分)A、中國證券業協會B、中國基金業協會C、證監會D、交易所答案：B解析：

暫無解析16.2008年美國金融危機的一個重要原因，就是未能準確地向市場披露由___做基礎資產形成的證券化產品的真是信息。(1分)A、住房抵押貸款B、次級貸款C、不良貸款D、信用貸款答案：B解析：

暫無解析17.以下_______不屬于顧問業務。(1分)A、債務融資工具承銷B、企業并購重組顧問C、資產證券化顧問D、債務融資顧問答案：A解析：

暫無解析18.客戶采取招標方式選擇主承銷商的，由____協助相關客戶部門或指導分行制定標書及參與投標。(1分)A、投資銀行部B、金融市場部C、三農產業金融部D、信用審批部答案：A解析：

暫無解析19.經營行客戶經理在每期債務融資工具到期前_____，填制《到期兌付提示函》，發送企業并取得具備法律效力的回執，或采取其他有效方式及時通知企業。(1分)A、30天B、30個工作日C、20天D、20個工作日答案：A解析：

暫無解析20.____是指在承銷協議所規定的承銷期開始之前，由主承銷商或聯席主承銷商按承銷協議規定價格全額認購債務融資工具的承銷方式。(1分)A、全額包銷B、余額包銷C、代銷D、批發銷售答案：A解析：

暫無解析21.對債務融資工具發行人的定期風險排查每_____進行一次，不定期風險排查根據實際需要進行。(1分)A、季度B、半年C、年D、月答案：B解析：

暫無解析22.企業注冊一類企業要求其最近36個月內累計公開發行債務融資工具不少于_____期，公開發行規模不少于_____億元（僅計算期限為180天（含）以上的發行信息）。(1分)A、2；50B、3；50C、2；100D、3；100答案：D解析：

暫無解析23.內部銀團貸款的安排費由_____收取，一般按貸款總額的一定比例一次性支付。(1分)A、牽頭行B、代理行C、參加行D、顧問行答案：A解析：

暫無解析24.我國第一單企業資產證券化“中國聯通CDMA網絡租賃費收益計劃”誕生于。(1分)A、38231B、38565C、38838D、39661答案：B解析：

暫無解析25.銀團貸款業務中，正式籌資委托書是由____出具。(1分)A、客戶部門B、牽頭行C、客戶D、法律事務部門答案：C解析：

暫無解析26.下列哪項不屬于投融資顧問服務內容________。(1分)A、項目投資中介B、項目經濟可行性分析C、融資方案策劃D、經營管理顧問答案：D解析：

暫無解析27._____投資銀行業務的主管部門應輔導首次注冊債務融資工具的企業建立突發事件應急管理制度。(1分)A、經營行B、二級分行C、一級分行D、總行答案：C解析：

暫無解析28.交易商協會主管債務融資工具業務后續管理的機構為____。(1分)A、注冊辦公室B、市場創新部C、后督中心D、會員與法律事務部答案：C解析：

暫無解析29.目前企業資產證券化的審核方式為_____。(1分)A、備案制B、審核制C、審批制D、注冊制答案：A解析：

暫無解析30.債權融資計劃業務參團承銷：指農業銀行作為承銷團成員與簽訂債權融資計劃承銷團協議，參與債權融資計劃分銷的行為。(1分)A、主承銷商（其他金融機構）B、融資人C、投資人D、北京金融資產交易所答案：A解析：

暫無解析31.企業經營管理顧問收費需納入___專用賬戶進行核算(1分)A、綜合財務顧問收入B、固定資產管理顧問C、企業經營管理顧問D、債務融資顧問答案：A解析：

暫無解析32.每期債權融資計劃的投資者合計不得超過__人。(1分)A、150B、200C、250D、300答案：B解析：

暫無解析33.農業銀行提供債權融資計劃承銷服務，融資人內部評級需為__級（含）以上。(1分)A、BBB-B、BBBC、BBB+D、A答案：B解析：

暫無解析34._____應對借款人及并購交易的內容進行初步調查，認定是否具備受理條件。(1分)A、總行客戶部門B、經營行C、總行投資銀行部D、一級分行投資銀行部門答案：B解析：

暫無解析35.包銷余券的處置期限原則上不超過____個月。(1分)A、3B、6C、9D、12答案：B解析：

暫無解析36.對于通過專門設立的全資或控股子公司作為并購方與承貸主體發起收購的，并購方控股股東的信用評級應在____級以上（含）。(1分)A、AAB、A+C、BBBD、B答案：C解析：

暫無解析37.企業客戶私募股權顧問業務流程中，有權運作行投資銀行部門根據項目規模、客戶層級等因素指定下級行及以上組建項目小組，小組成員不得少于____人。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：B解析：

暫無解析38.一級分行應在每年的____前，向總行提交年度后續管理報告。(1分)A、43225B、41765C、41766D、41767答案：D解析：

暫無解析39.根據《證券公司分類監管工作指引（試行）》規定，A類證券公司屬于。(1分)A、風險管理能力高，應對市場變化能力強，在新業務、新產品方面具有較強的風險控制能力的證券公司B、風險管理能力較好地覆蓋其現有業務規模，應對市場變化能力較強的公司C、風險管理能力與其現有業務規模基本匹配，應對市場變化能力一般的公司D、風險管理能力低，潛在風險可能超過公司可承受范圍的公司答案：A解析：

暫無解析40.下列不可以作為資產支持票據中基礎資產的是____。(1分)A、收費權B、應收賬款C、利息支出D、未來銷售收入答案：C解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.票據市場從票據行為上可以分為______。(1分)A、票據發行市場B、票據承兌市場C、票據貼現市場D、票據流通市場答案：ABC解析：

暫無解析2.我行提供企業資產證券化服務的優勢是______。(1分)A、全面的綜合金融服務能力B、強大的項目整體運作及協調能力C、有力的中介資源整合及監管溝通能力D、較強的項目推廣及綜合成本控制能力答案：ABCD解析：

暫無解析3.參與資產證券化業務的中介機構可包括______。(1分)A、評級公司B、評估公司C、會計師事務所D、承銷商答案：ABC解析：

暫無解析4.投行專業意見主要對項目是否符合準入條件以及并購貸款相關的主要風險進行分析評估，重點分析評估：(1分)A、戰略風險B、法律與合規風險C、經營及財務風險D、整合風險答案：ABCD解析：

暫無解析5.農業銀行作為銀團參加行參與銀團時，具體工作流程包括：(1分)A、接受邀請B、調查評估C、審查審批D、確認簽約和貸后管理等答案：ABCD解析：

暫無解析6.顧問項目的收費水平應與___相匹配。(1分)A、實際工作量B、服務內容C、服務質量D、客戶資產規模答案：ABC解析：

暫無解析7.銀行系投行基層業務需要______。(1分)A、在管理機制上保障基層投行團隊的穩定性和戰斗力。B、在最貼近客戶的基層分支行構建投行團隊。C、投行團隊的管理要符合市場規律。D、靈活運用多種市場化手段凝聚人才。答案：ABCD解析：

暫無解析8.我行可為客戶提供____等并購重組業務的買方顧問、賣方顧問和重組顧問服務。(1分)A、股權并購B、資產并購或重組C、承債式收購D、債務重組或處置答案：ABCD解析：

暫無解析9.投資銀行部門對于并購交易應重點關注哪些風險：(1分)A、戰略風險B、整合風險C、經營與財務風險D、法律合規風險答案：ABCD解析：

暫無解析10.沒有強制要求雙評級的是以下哪些資產證券化模式______。(1分)A、企業資產證券化B、資產支持票據C、信貸資產證券化D、項目資產支持計劃答案：ABD解析：

暫無解析11.相較于中期票據，永續票據的特點包括_____。(1分)A、期限不固定B、可以通過條款設置，將債權計入發行人所有者權益科目C、不受企業凈資產40%的限制D、募集資金應專項用于約定項目答案：AB解析：

暫無解析12.對債務融資工具發行人開展風險排查分為_____。(1分)A、不排查B、定期排查C、不檢查D、不定期排查答案：BD解析：

暫無解析13.以下屬于債務融資顧問的服務內容的有_______。(1分)A、發行前期輔導與培訓B、機構選任與協調C、承銷發行增值服務D、債權代理答案：ABCD解析：

暫無解析14.以下屬于企業經營管理顧問的服務內容的有_______。(1分)A、組織設立策劃B、業務流程優化C、發展戰略規劃D、風險管理答案：ABCD解析：

暫無解析15.IPO成熟項目的運作流程中包含項目簽約，與客戶簽約的具體方式包括___。(1分)A、簽訂雙邊協議。由我行、投資銀行機構分別與客戶簽訂雙邊服務協議，明確各方權利與義務B、簽訂三方協議。由我行、投資銀行機構和客戶共同簽訂一份《上市財務顧問業務三方協議》，明確各方權利與義務C、簽約行必須與投資銀行機構就上市項目簽訂《上市項目收益分成協議》，明確約定上市項目收益分成比例D、簽約行與投資銀行機構簽訂《項目保密協議》答案：ABC解析：

暫無解析16.各級行客戶部門在IPO財務顧問業務的營銷過程中,應充分收集客戶基本信息及IPO需求。重點調查以下內容：(1分)A、財務基本情況B、行業成長性及行業地位C、盈利模式D、公司治理情況答案：ABCD解析：

暫無解析17.以下屬于顧問服務協議中應有的反洗錢條款內容的是_______。(1分)A、對客戶身份進行識別B、依據客戶洗錢風險評估結果，采取相對應的業務準入、持續監控、重新識別、加強盡職調查和其他控制措施C、加強對大額交易和可疑交易的監測D、對由于客戶提供資料存在虛假記載、重大信息遺漏、誤導性陳述等情況所導致的不利影響及損失不承擔任何責任答案：ABC解析：

暫無解析18.以下屬于并購重組業務范疇的有：(1分)A、資產重組B、債務重組C、股權收購D、引入戰略投資者答案：ABCD解析：

暫無解析19.在我國，______等金融機構可以開辦投資銀行業務。(1分)A、商業銀行B、證券公司C、金融投資公司D、資產管理公司答案：ABCD解析：

暫無解析20.我國資產證券化重啟的新特點有___。(1分)A、擴大試點銀行范圍B、擴大試點資產的范圍C、無條件、無限制的支持資產證券化D、支持“有條件的、有限制的、有前提的”資產證券化答案：ABD解析：

暫無解析21.雙創型企業融資困境描述正確的是______。(1分)A、抵質押物匱乏B、經營不確定性較大C、違約風險較高D、誠信度低答案：ABC解析：

暫無解析22.綠色債券募集資金專項用于____等項目。(1分)A、節能環保B、污染防治C、資源節約與循環利用D、園區建設答案：ABC解析：

暫無解析23.通過對IPO項目的財務情況、公司治理情況、盈利模式等方面的分析，可將IPO項目分為____和____。(1分)A、儲備項目B、一般項目C、成熟項目D、優質項目答案：AC解析：

暫無解析24.以下哪些是我行并購重組業務發展思路：(1分)A、融資、融智、融信相結合，完善并購融資產品體系B、深化行業研究，提升差異化服務能力C、對接資本市場，擴大品牌影響D、堅持并購融資與并購顧問相輔相成答案：ABCD解析：

暫無解析25.并購方與目標企業之間應具有較高的產業相關度或戰略相關性，并購方通過并購能夠獲得目標企業的____等戰略性資源以提高其核心競爭能力。(1分)A、研發能力B、關鍵技術與工藝C、商標D、供應或分銷網絡答案：ABCD解析：

暫無解析26.相對于傳統債券產品，資產支持證券的交易結構更為復雜，特別是以下___核心技術環節。(1分)A、信息的收集與分析B、基礎資產的風險分析C、基礎資產的估值與定價D、交易結構與資產出售方式答案：ABCD解析：

暫無解析27.目前，已發行信貸資產證券化的發行人包括___。(1分)A、政策性銀行B、大型商業銀行C、城市商業銀行D、汽車金融公司答案：ABCD解析：

暫無解析28.從組成和功能上看，世界上所有活躍的投資銀行可分為______種模式。(1分)A、獨立的專業性投資銀行模式B、全能銀行附屬發展模式C、商業銀行擁有的投資銀行模式D、跨國財務公司模式答案：ABCD解析：

暫無解析29.若項目收益票據的發行主體為項目公司，則下列表述正確的是_____。(1分)A、發行額度不受凈資產40%的限制B、不受城投類企業限制C、受房地產發債政策限制D、不受房地產發債政策限制答案：ABC解析：

暫無解析30.在債務融資工具后續管理過程中，一級分行出現_____情形，總行將暫停該分行所有債券承銷業務。(1分)A、無合理原因未按規定時限向總行報送定期財務信息的B、提交的財務報告因未加蓋印鑒、模糊不可辨識等不合規的C、未按規定時限提交后續管理工作報告的D、未輔導首次注冊債務融資工具的企業建立突發事件應急管理制度答案：ABC解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.儲備項目是指目標客戶有上市意愿，發展有潛力但尚不具備上市條件，需要較長時間進行輔導培育的項目。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.信貸資產證券化業務中，農業銀行可作為貸款服務機構履行貸后管理職責。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.凡是在服務過程中形成的與投資銀行顧問工作相關、具有保存價值、可備考查利用的各類文檔都應作為檔案留存歸檔。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.我行對并購貸款業務實行貸款集中度風險限額控制，對同一借款人的并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過5%。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

p1845.信用增級一般采用內部信用增級和外部信用增級兩種。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.在政府與社會資本合作模式（PPP）下應當支付或承擔的財政補貼不能作為企業資產證券化的基礎資產。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

p2467.債權融資計劃業務應至少于掛牌前一個工作日，通過系統創建項目并完善產品信息后提交掛牌項目。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.銀行系投行可以直接適用商行風控體系。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析9.上市咨詢的具體服務內容：就企業上市的相關條件、流程、上市政策、上市途徑、上市進度、上市前改制重組等問題，向客戶提供咨詢服務，并提供上市的可行性分析。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.項目投資中介服務體現為撮合交易的過程服務或促成各方達成交易。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.為貫徹落實“綠色”發展理念，我行綠色投行產品包涵蓋綠色債券、綠色銀團、綠色資產證券化等產品，所有產品可以通過不同組合滿足客戶差異化、個性化、多元化的金融需求。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.一級分行投資銀行業務的主管部門應于每年的9月8日之前向總行投資銀行部提交本級行年度后續管理工作報告。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

半年度,5月8日交上年報告13.以負面清單中列示的基礎資產為最終投資標的信托計劃受益權可以作為企業資產證券化的基礎資產，發行資產支持證券。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

穿透看14.國內商業銀行可以從事股票發行承銷、證券經紀和自營業務、基金管理投資等業務。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析15.并購貸款期限一般不超過5年。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

7年，p17816.債務融資工具持有人會議決議公告應當在持有人會議表決日次三個工作日將會議決議公告在指定網站披露。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

次工作日17.在我國證券市場發展初期，從結構層次來看，我國投資銀行已經基本形成了三個層次：全國性投資銀行、地方性投資銀行和兼營性投資銀行。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.信貸資產證券化的主要作用在于