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金融行業投資風險提示與免責合同合同編號:__________甲方(投資者):姓名:__________身份證號:__________地址:__________聯系方式:__________電子郵箱:__________乙方(金融機構):公司名稱:__________法定代表人:__________公司地址:__________聯系方式:__________電子郵箱:__________一、合同主體與前言1.1合同雙方當事人信息本合同由以下雙方簽署:甲方為具有完全民事行為能力的投資者,愿意根據本合同的約定進行金融投資。乙方為依法設立的金融機構,具備開展相關金融業務的資質和能力。1.2前言與背景說明鑒于甲方有意愿進行金融投資,乙方作為專業的金融機構,愿意為甲方提供相關的投資服務。本合同旨在明確雙方在投資過程中的權利和義務,以及提示投資風險和免責事項,以保障雙方的合法權益。二、投資風險提示2.1一般性投資風險提示投資具有風險性,包括但不限于市場波動、經濟形勢變化、政策調整等因素可能導致投資本金和收益的損失。投資者應充分認識到投資的風險性,并根據自身的風險承受能力進行投資決策。2.2市場風險提示金融市場具有不確定性,投資產品的價值可能會受到市場供求關系、利率變化、匯率波動等因素的影響而發生變化。市場風險是不可預測的,投資者可能面臨投資本金損失的風險。2.3信用風險提示在投資過程中,可能會面臨交易對手或發行方的信用風險。如果交易對手或發行方出現違約、破產等情況,可能會導致投資者的本金和收益無法按時足額收回。2.4流動性風險提示某些投資產品可能存在流動性較差的情況,即在需要變現時可能無法及時以合理的價格出售,從而導致投資者面臨資金周轉困難或損失的風險。2.5操作風險提示投資操作過程中可能會由于人為失誤、系統故障、交易流程不完善等原因導致操作風險,進而影響投資收益或造成本金損失。三、投資者的權利與義務3.1投資者的權利3.1.1有權了解投資產品的詳細信息,包括但不限于產品的基本情況、風險特征、收益情況等。3.1.2有權根據自己的風險承受能力和投資目標,選擇適合自己的投資產品。3.1.3有權要求乙方按照合同約定提供投資服務,并對乙方的服務進行監督和評價。3.2投資者的義務3.2.1應如實提供個人信息和財務狀況,以便乙方進行投資者風險評估和適當性管理。3.2.2應認真閱讀并理解本合同及相關投資產品的文件,充分了解投資風險。3.2.3應按照合同約定按時足額支付投資款項。3.2.4應遵守國家法律法規和本合同的約定,不得從事違法違規的投資行為。四、金融機構的權利與義務4.1金融機構的權利4.1.1有權根據國家法律法規和監管要求,對投資產品進行設計、發行和管理。4.1.2有權對投資者進行風險評估和適當性管理,根據評估結果確定投資者適合的投資產品。4.1.3有權按照合同約定收取投資管理費用和其他相關費用。4.2金融機構的義務4.2.1應按照國家法律法規和監管要求,誠實守信、勤勉盡責地為投資者提供投資服務。4.2.2應向投資者充分披露投資產品的信息,包括但不限于產品的基本情況、風險特征、收益情況等。4.2.3應根據投資者的風險承受能力和投資目標,為投資者提供適合的投資建議和產品選擇。4.2.4應建立健全風險管理體系,對投資產品進行風險監控和管理,保障投資者的合法權益。五、投資產品信息披露5.1投資產品的基本信息5.1.1投資產品的名稱、類型、投資范圍、投資期限等基本情況。5.1.2投資產品的發行方、管理方、托管方等相關主體的信息。5.2投資產品的風險特征5.2.1詳細說明投資產品可能面臨的各種風險,如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。5.2.2對風險的可能性和影響程度進行評估,并向投資者進行充分的風險提示。5.3投資產品的收益情況5.3.1說明投資產品的收益來源和計算方式。5.3.2對投資產品的預期收益進行合理的預測,并向投資者進行充分的說明。同時提醒投資者預期收益并不代表實際收益,投資收益可能會受到多種因素的影響而發生變化。六、風險評估與投資者適當性6.1投資者風險評估流程6.1.1乙方將通過問卷調查、面談等方式對甲方的風險承受能力進行評估。6.1.2評估內容包括甲方的財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好等方面。6.1.3乙方將根據評估結果,將甲方劃分為不同的風險承受等級,如保守型、穩健型、積極型等。6.2投資者適當性管理6.2.1乙方將根據甲方的風險承受等級,為甲方推薦適合的投資產品。6.2.2如果甲方選擇的投資產品超出其風險承受能力,乙方將進行風險提示,并要求甲方簽署風險確認書。6.2.3乙方將定期對甲方的風險承受能力進行重新評估,如甲方的情況發生變化,乙方將及時調整投資建議。七、免責條款7.1一般免責情形7.1.1因不可抗力因素,如自然災害、戰爭、行為等,導致乙方無法履行本合同約定的義務,乙方不承擔違約責任。7.1.2因法律法規、監管政策的變化,導致乙方無法按照原合同約定提供投資服務,乙方不承擔違約責任。但乙方應及時通知甲方,并采取合理的措施盡量減少甲方的損失。7.2特定風險免責7.2.1對于市場風險、信用風險、流動性風險等投資風險,乙方已在本合同中進行了充分的提示,甲方應自行承擔這些風險可能導致的損失。7.2.2對于因甲方自身原因導致的投資損失,如未按照合同約定支付投資款項、提供虛假信息等,乙方不承擔責任。八、爭議解決8.1協商解決8.1.1雙方在本合同履行過程中如發生爭議,應首先通過友好協商解決。8.1.2協商應在一方提出書面協商請求后的[具體天數]天內進行。8.2仲裁條款8.2.1若協商不成,雙方同意將爭議提交[仲裁機構名稱]進行仲裁。8.2.2仲裁裁決是終局的,對雙方均具有約束力。8.3訴訟選擇8.3.1除仲裁外,雙方也可以向有管轄權的人民法院提起訴訟。8.3.2訴訟應由合同簽訂地或履行地的人民法院管轄。九、法律適用與管轄9.1適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用[法律法規名稱]。9.2管轄法院如雙方選擇通過訴訟解決爭議,應由[具體法院名稱]管轄。十、通知與送達10.1通知方式10.1.1雙方之間的通知應以書面形式作出,可以通過郵寄、郵件、傳真等方式送達。10.1.2通知的送達時間以通知發出后的第[具體天數]天為準,如通過郵寄方式送達,以郵戳日期為準。10.2送達地址確認10.2.1雙方應在本合同中確認各自的送達地址和聯系方式。10.2.2如一方的送達地址或聯系方式發生變化,應及時書面通知對方,否則對方按照原地址送達的通知視為有效送達。十一、合同的變更與解除11.1合同變更的條件與程序11.1.1本合同的任何變更須經雙方書面協商一致,并簽署相關的變更協議。11.1.2變更協議應作為本合同的組成部分,與本合同具有同等法律效力。11.2合同解除的情形與后果11.2.1若雙方協商一致,可以解除本合同。11.2.2若一方違反本合同約定,另一方有權解除本合同,并要求違約方承擔相應的違約責任。11.2.3合同解除后,雙方應按照合同約定進行清算和結算。十二、保密條款12.1保密信息的范圍12.1.1雙方在本合同履行過程中知悉的對方的商業秘密、客戶信息、財務數據等均為保密信息。12.1.2保密信息還包括與本合同相關的所有文件、資料、數據等。12.2保密義務的履行12.2.1雙方應采取合理的保密措施,保證保密信息不被泄露。12.2.2未經對方書面同意,任何一方不得向第三方披露保密信息。12.2.3本條款的保密義務在本合同終止后仍然有效,直至保密信息已為公眾所知悉或不再具有保密價值。十三、違約責任13.1投資者的違約責任13.1.1若甲方未按照本合同約定按時足額支付投資款項,每逾期一天,應按照未支付款項的[具體比例]向乙方支付違約金。13.1.2若甲方違反本合同約定,從事違法違規的投資行為,給乙方造成損失的,應承擔賠償責任。13.2金融機構的違約責任13.2.1若乙方未按照本合同約定向甲方提供投資服務,應承擔相應的違約責任,賠償甲方因此遭受的損失。13.2.2若乙方違反本合同約定,泄露甲方的保密信息,應承擔相應的法律責任,并賠償甲方因此遭受的損失。十四、其他條款14.1合同的生效與期限14.1.1本合同自雙方簽字(或蓋章)之日起生效,有效期為[具體期限]。14.1.2本合同期滿后,雙方如無異議,則本合同自動延續[延續期限]。14.2合同的完整性14.2.1本合同構成雙方之間關于投資服務的完整協議,取代之前雙方之間的任何口頭或書面協議。14.2.2本合同的任何條款如被認定為無效或不可執行,不影響其他條款的效力。1

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