個人理財協議書范本

甲方（理財顧問）：_______________

乙方（客戶）：_______________

根據《中華人民共和國合同法》及相關法律法規的規定，甲乙雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，就乙方委托甲方提供個人理財服務事宜，經協商一致，達成如下協議：

第一條服務內容

1.1甲方根據乙方的財務狀況、投資偏好和風險承受能力，為乙方提供專業的理財咨詢和規劃服務。

1.2甲方將根據乙方的需求，推薦適合乙方的理財產品，并提供購買、贖回等相關服務。

1.3甲方將定期對乙方的理財計劃進行評估，并根據市場變化和乙方的實際情況，提出調整建議。

第二條服務期限

2.1本協議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年，除非雙方另有書面約定。

2.2如乙方在服務期限屆滿前三十日內未提出終止服務的書面通知，則本協議自動續期一年。

第三條雙方的權利和義務

3.1甲方的權利和義務

3.1.1甲方有權根據乙方的財務狀況和投資需求，提供個性化的理財方案。

3.1.2甲方有義務為乙方提供真實、準確、完整的理財信息，并保證所提供服務的合法性。

3.1.3甲方應保守乙方的個人隱私和商業秘密，未經乙方書面同意，不得向第三方披露。

3.1.4甲方應定期向乙方報告理財計劃的執行情況，并提供必要的財務分析報告。

3.2乙方的權利和義務

3.2.1乙方有權要求甲方提供理財咨詢和規劃服務，并有權對甲方提供的理財方案提出修改意見。

3.2.2乙方應向甲方提供真實、準確的個人財務信息，并配合甲方完成理財規劃。

3.2.3乙方應按照甲方的建議購買理財產品，并承擔相應的投資風險。

3.2.4乙方應按時支付甲方的服務費用，并在理財計劃執行過程中，及時向甲方反饋相關信息。

第四條服務費用

4.1乙方應按照雙方約定的標準向甲方支付服務費用。具體費用標準如下：

4.1.1咨詢費：根據乙方的資產規模和理財需求，雙方協商確定。

4.1.2管理費：按照乙方投資金額的一定比例收取，具體比例雙方協商確定。

4.1.3其他費用：如因乙方原因產生的額外費用，由乙方承擔。

第五條風險提示

5.1甲方應向乙方充分揭示理財產品的投資風險，并提供風險評估報告。

5.2乙方應根據自身的風險承受能力，審慎選擇理財產品，并自行承擔投資風險。

第六條保密條款

6.1雙方應對在履行本協議過程中知悉的對方商業秘密和技術秘密負有保密義務。

6.2未經對方書面同意，任何一方不得將保密信息泄露給第三方或用于本協議以外的目的。

第七條違約責任

7.1如甲方未按照本協議約定提供服務，給乙方造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。

7.2如乙方未按照本協議約定支付服務費用，甲方有權要求乙方支付逾期付款的利息，并有權暫停服務。

第八條爭議解決

8.1本協議在履行過程中發生的任何爭議，雙方應首先通過協商解決。

8.2如協商不成，雙方同意提交甲方所在地人民法院訴訟解決。

第九條協議的變更和解除

9.1本協議的任何變更和補充，必須經雙方協商一致，并以書面形式確認。

9.2如一方違反本協議約定，另一方有權解除本協議，并要求違約方承擔違約責任。

第十條其他

10.1本協議未盡事宜，雙方可另行協商解決。

10.2本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。

甲方（簽字）：_______________乙方（簽字）：_______________

日期：____年__月__日日期：____年__月__日

（以下無正文）

甲方（理財顧問）：_______________

地址：_______________

電話：_______________

電子郵箱：_______________

乙方（客戶）：_