金融服務投資風險提示協議合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號：地址：聯系方式：電子郵箱：乙方（金融服務提供者）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯系方式：電子郵箱：一、前言1.1協議背景本協議旨在為甲方提供金融服務投資風險的提示和說明，保證甲方在充分了解投資風險的基礎上做出明智的投資決策。金融市場的不斷發展和創新，投資產品的種類和復雜性日益增加，投資風險也相應增大。因此，甲乙雙方本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經充分協商，達成本協議。1.2協議目的本協議的目的是向甲方揭示金融服務投資過程中可能面臨的各種風險，幫助甲方理解投資風險的性質、來源和影響，提高甲方的風險意識和風險承受能力。同時本協議也明確了甲乙雙方在金融服務投資過程中的權利和義務，規范雙方的行為，保障雙方的合法權益。二、定義與解釋2.1定義在本協議中，除非上下文另有明確規定，下列術語具有以下含義：（1）“金融服務”指乙方為甲方提供的與投資相關的咨詢、建議、交易執行等服務。（2）“投資產品”指甲方通過乙方進行投資的各種金融產品，如股票、債券、基金、期貨、外匯等。（3）“市場風險”指由于市場價格波動、利率變化、匯率波動等因素導致投資產品價值變動的風險。（4）“信用風險”指由于交易對手違約或信用狀況惡化導致甲方遭受損失的風險。（5）“流動性風險”指由于投資產品難以在短期內以合理價格變現而導致甲方無法及時收回投資本金和收益的風險。（6）“操作風險”指由于內部控制不當、人為失誤、技術故障等因素導致甲方遭受損失的風險。（7）“法律風險”指由于法律法規變化、合同糾紛、監管處罰等因素導致甲方遭受損失的風險。（8）“不可抗力”指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰爭、行為等。2.2解釋規則（1）本協議的解釋應遵循誠實信用原則，結合協議的上下文和目的進行。（2）如本協議中的條款存在歧義或模糊之處，雙方應通過友好協商解決；協商不成的，按照相關法律法規的規定進行解釋。三、服務內容與范圍3.1金融服務描述乙方將根據甲方的需求和投資目標，為甲方提供以下金融服務：（1）投資咨詢服務：乙方將為甲方提供有關投資產品的信息、分析和建議，幫助甲方了解投資市場和投資產品的特點和風險。（2）投資交易服務：乙方將根據甲方的指令，為甲方辦理投資產品的買賣交易手續，保證交易的及時、準確和安全。（3）投資管理服務：乙方將根據甲方的授權，對甲方的投資資產進行管理和運作，以實現甲方的投資目標。3.2服務范圍限定乙方的服務范圍僅限于甲方在本協議項下指定的投資產品和投資領域。乙方不對甲方在其他投資產品或投資領域的投資行為承擔任何責任。同時乙方的服務內容和方式應符合相關法律法規和行業規范的要求，如乙方發覺甲方的投資行為存在違法違規或違反本協議約定的情況，乙方有權拒絕為甲方提供相關服務。四、投資風險提示4.1市場風險（1）投資產品的市場價格受多種因素的影響，如宏觀經濟狀況、政治局勢、行業發展、公司業績等，這些因素的變化可能導致投資產品價格的波動，從而使甲方遭受損失。（2）市場利率的變化可能影響投資產品的收益水平，如利率上升可能導致債券價格下跌，從而使甲方在債券投資方面遭受損失。（3）匯率波動可能導致外匯投資產品的價值變動，從而使甲方在外匯投資方面遭受損失。4.2信用風險（1）在債券投資中，如果債券發行人違約或信用狀況惡化，可能導致甲方無法按時收回債券本金和利息，從而遭受損失。（2）在衍生金融產品交易中，如果交易對手違約，可能導致甲方遭受損失。（3）在委托理財中，如果受托人違反約定或出現道德風險，可能導致甲方的投資資產遭受損失。4.3流動性風險（1）某些投資產品可能在市場上缺乏流動性，難以在短期內以合理價格變現，如某些小眾的債券或非上市股權等，這可能導致甲方在需要資金時無法及時變現投資產品，從而影響甲方的資金使用計劃。（2）在市場行情不佳或出現極端情況時，投資產品的流動性可能會進一步惡化，加大甲方的變現難度和損失風險。4.4操作風險（1）乙方的內部控制制度不完善或執行不到位可能導致交易錯誤、資金清算錯誤等操作風險，從而給甲方造成損失。（2）人為失誤，如交易員的錯誤操作、投資顧問的錯誤建議等，可能導致甲方的投資決策失誤，從而遭受損失。（3）技術故障，如交易系統故障、網絡中斷等，可能導致交易無法正常進行，從而給甲方造成損失。4.5法律風險（1）法律法規的變化可能影響投資產品的合法性和有效性，如某些投資產品可能因為法律法規的調整而被禁止或限制交易，從而使甲方遭受損失。（2）合同糾紛可能導致甲方的投資權益受到損害，如在投資產品的銷售過程中，可能存在銷售合同條款不清晰、雙方權利義務不明確等問題，從而引發合同糾紛。（3）監管處罰可能導致甲方的投資收益受到影響，如乙方或甲方違反相關監管規定，可能會受到監管部門的處罰，從而影響甲方的投資收益。4.6其他風險（1）除上述風險外，投資還可能面臨其他風險，如通貨膨脹風險、政策風險、道德風險等。（2）通貨膨脹風險可能導致投資產品的實際收益低于預期收益，從而使甲方的資產貶值。（3）政策風險可能導致投資產品的市場環境發生變化，從而影響投資產品的價格和收益。（4）道德風險可能導致投資交易中的一方為了自身利益而損害另一方的利益，如內幕交易、操縱市場等行為。五、投資者適當性5.1投資者評估（1）甲方應如實向乙方提供個人信息、財務狀況、投資經驗、投資目標等相關信息，以便乙方對甲方的投資者適當性進行評估。（2）乙方將根據甲方提供的信息，結合相關法律法規和行業標準，對甲方的風險承受能力、投資知識和經驗、投資目標等進行評估，確定甲方的投資者類型。（3）乙方有權根據市場情況和監管要求，對投資者評估的內容和標準進行調整。如甲方的情況發生變化，甲方應及時通知乙方，乙方將重新對甲方的投資者適當性進行評估。5.2適當性匹配原則（1）乙方應根據甲方的投資者類型，為甲方推薦適合的投資產品和投資策略。乙方推薦的投資產品和投資策略應與甲方的風險承受能力、投資知識和經驗、投資目標等相匹配。（2）如甲方要求購買超出其風險承受能力的投資產品，乙方應向甲方充分揭示該投資產品的風險，并要求甲方簽署風險揭示書。甲方簽署風險揭示書后，乙方方可為甲方辦理相關投資產品的購買手續。（3）乙方應定期對甲方的投資組合進行評估，如發覺甲方的投資組合與甲方的投資者類型不匹配，乙方應及時通知甲方，并建議甲方進行調整。六、信息披露與通知6.1信息披露義務（1）乙方應按照相關法律法規和監管要求，及時、準確、完整地向甲方披露投資產品的相關信息，包括投資產品的基本情況、風險收益特征、投資策略、費用結構等。（2）乙方應在投資產品的發行文件、銷售文件、定期報告等文件中充分揭示投資產品的風險，保證甲方在充分了解投資風險的基礎上做出投資決策。（3）乙方應根據甲方的要求，提供投資產品的相關信息和解釋，解答甲方的疑問。6.2通知方式與內容（1）乙方應通過書面通知、郵件、短信等方式向甲方發送通知。通知的內容包括但不限于投資產品的交易確認、資金清算、風險提示、重大事項等。（2）甲方應保證其提供的聯系方式真實、有效，如甲方的聯系方式發生變化，應及時通知乙方。因甲方未及時通知乙方導致乙方無法向甲方發送通知的，乙方不承擔任何責任。（3）乙方發送的通知以乙方實際發出為準，如因郵寄地址錯誤、電子郵箱故障、短信接收障礙等原因導致甲方未收到通知的，乙方不承擔任何責任。七、投資者的權利與義務7.1投資者權利（1）甲方有權了解投資產品的相關信息，包括投資產品的基本情況、風險收益特征、投資策略、費用結構等。（2）甲方有權根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合自己的投資產品和投資策略。（3）甲方有權要求乙方按照本協議的約定為其提供金融服務，并對乙方的服務質量進行監督和評價。（4）甲方有權在投資產品到期或符合約定條件時，收回投資本金和收益。7.2投資者義務（1）甲方應如實向乙方提供個人信息、財務狀況、投資經驗、投資目標等相關信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。（2）甲方應認真閱讀并理解本協議及投資產品的相關文件，充分了解投資風險，根據自己的風險承受能力和投資目標做出投資決策。（3）甲方應按照本協議的約定向乙方支付服務費用。（4）甲方應遵守相關法律法規和本協議的約定，不得從事違法違規或損害乙方及其他投資者利益的行為。八、金融服務提供者的權利與義務8.1服務提供者權利（1）乙方有權根據相關法律法規和監管要求，對甲方的投資者適當性進行評估，并根據評估結果為甲方提供相應的金融服務。（2）乙方有權按照本協議的約定向甲方收取服務費用。（3）乙方有權對甲方的投資行為進行監督和管理，如發覺甲方的投資行為違反相關法律法規或本協議的約定，乙方有權采取相應的措施，包括但不限于限制交易、終止服務等。（4）乙方有權根據市場情況和投資產品的風險狀況，調整投資產品的推薦和銷售策略。8.2服務提供者義務（1）乙方應按照相關法律法規和監管要求，為甲方提供專業、誠信、優質的金融服務，保證甲方的合法權益得到保護。（2）乙方應建立健全內部控制制度，加強風險管理，保證金融服務的安全、準確和高效。（3）乙方應保守甲方的商業秘密和個人隱私，不得泄露甲方的相關信息。（4）乙方應及時處理甲方的投訴和建議，不斷改進服務質量。九、風險承擔與責任限制9.1風險承擔原則（1）投資風險由甲方自行承擔。甲方應充分認識到投資的風險性，根據自己的風險承受能力和投資目標做出投資決策。（2）乙方僅在履行本協議約定的義務范圍內承擔責任，對于因不可抗力、市場風險、信用風險等非乙方原因導致的甲方損失，乙方不承擔責任。9.2責任限制范圍（1）乙方對甲方的投資損失不承擔超過甲方投資本金的賠償責任。（2）乙方對因投資產品的信息披露不準確或不完整導致的甲方損失，應在其過錯范圍內承擔賠償責任，但賠償金額不超過甲方的實際損失。（3）乙方對因不可抗力導致的甲方損失不承擔責任。十、協議的變更與終止10.1協議變更條件（1）本協議的變更須經甲乙雙方協商一致，并簽訂書面協議。（2）如法律法規或監管要求發生變化，乙方有權根據變化情況對本協議進行相應的修改，但應提前通知甲方。甲方如不同意修改，有權終止本協議。10.2協議終止情形（1）本協議期滿，甲乙雙方未達成續約協議的，本協議自動終止。（2）甲乙雙方協商一致，同意終止本協議的，本協議自雙方簽訂終止協議之日起終止。（3）甲方違反本協議的約定，乙方有權提前終止本協議，并按照本協議的約定追究甲方的違約責任。（4）如法律法規或監管要求發生變化，導致本協議無法繼續履行的，本協議自動終止。十一、爭議解決與法律適用11.1爭議解決方式（1）甲乙雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應繼續履行本協議中不涉及爭議的其他條款。11.2法律適用選擇本協議的簽訂、履行、變更和終止均適用中華人民共和國法律。十二、保密條款12.1保密義務范圍（1）甲乙雙方應對在履行本協議過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私等信息予以保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款所指的保密信息包括但不限于雙方的商業計劃、客戶信息、財務信息、技術信息等。12.2保密期限本條款的保密期限為自本協議生效之日起至本協議終止后[X]年。十三、不可抗力13.1不可抗力定義本協議所稱不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、戰爭、行為、社會異常事件等。13.2不可抗力的影響（1）如因不可抗力導致一方無法履行本協議的全部或部分義務，該方不承擔違約責任，但應及時通知對方，并在不可抗力事件結束后盡快恢復履行本協議的義務。（2）如不可抗力事件持續時間超過[X]天，雙方應協商解決本協議