2023年-2024年基金從業資格證之證券投資基金基

礎知識模考預測題庫（奪冠系列）

單選題（共45題）

1、投資政策說明書的內容不包括（）。

A.確定收益

B.業績比較基準

C.投資回報率目標

D.投資決策流程

【答案】A

2、下列選項不能直接從財務報表獲得的是（）

A.凈資產收益率

B.凈利潤

C.經營活動產生的現金流量

D.所有者權益

【答案】A

3、財務報表分析的對象是（）。

A.企業的各項基本活動

B.企業的經營治動

C.企業的投資活動

D.企業的籌資治動

【答案】A

4、某基金10月31日估值表中基金總資產為70億元，總負債30億元，總份額

50億元，則該基金當日資產凈值為（）億元。

A.20

B.30

C.70

D.40

【答案】D

5、目前，我國A股印花稅的稅率為（）。

A.l%o

B.2%0

C.3%。

D.4%。

【答案】A

6、關于基金估值，以下說法正確的是（）o

A.開放式基金于每個交易日的次日進行估值

B.封閉式基金每周進行一次估值

C.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布

D.開放式基金于每個交易日進行估值

【答案】D

7、逐筆全額結算方式的主要特點不包括（）

A.交收期不早于T+1日

B.證券登記結算機構不提供交收擔保

C.可以采用貨銀對付或純券過戶等

D.資金（證券）的足額以單筆交易

【答案】A

8、假如某企業2015年度的銷售收入為50億元人民幣，年均應收賬款為10億

元人民幣，則其應收賬款周轉天數為（）天。

A.70

B.71

C.73

D.65

【答案】C

9、私募股權二級市場投資戰略是具有（）特性的投資戰略。

A.周期長、風險小、流動性強

B.周期短、風險小、流動性強

C.周期短、風險大、流動性強

D.周期長、風險大、流動性差

【答案】D

10、當某國的物價不斷下跌出現通貨緊縮時，該國的名義利率和實際利率的關

系為（）。

A.名義利率與實際利率大小關系不確定

B.名義利率與實際利率相等

C.名義利率比實際利率低

D.D名義利率比實際利率高

【答案】C

11、股票的變化表現為三種趨勢：長期趨勢、中期趨勢及短期趨勢。其中，

（）最為重要，也最容易被辨認，是投資者主要的觀察對象。

A.長期趨勢

B.中期趨勢

C.短期趨勢

D.中期趨勢和短期趨勢

【答案】A

12、投資本金20萬元，在年復利5.5%情況下，大約需要（）年可使本金達到

40萬元

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

【答案】B

13、（）來源于CAPM理論，表示的是單位系統性風險下的超額收益率。

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森a

D.五力模型

【答案】B

14、目前，我國貨幣基金的管理費率為（）

A.0.25%

B.0.33%

C.1.50%

D.0.10%

【答案】B

15、股票拆分對（）沒有影響。

A.股價、總市值

B.股東權益、總市值

C.股東權益、投資人的購買欲望

D.投資人的購買欲望、股價

【答案】B

16、市場風險管理的主要措施，下列表述錯誤的是（）。

A.密切關注宏觀經濟指標和趨勢，重大經濟政策動向，重大市場行動，評估宏

觀因素變化可能給投資帶來的系統性風險，定期監測投資組合的風險控制指

標，提出應對策略

B.加強對場內交易（包括價格、對手、品種、交易量、其他交易條件）的監

控，確保所有交易在公司的管理范圍之內

C.關注投資組合的風險調整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷諾

（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指標衡量

D.加強對重大投資的監測，對基金重倉股、單日個股交易量占該股票持倉顯著

比例、個股交易量占該股流通值顯著比例等進行跟蹤分

【答案】B

17、按照杜邦分析法將財務指標拆解成多項指標的乘積。關于杜邦分析法，以

下表述錯誤的是（）。

A.權益乘數主要反映企業的融資能力

B.銷售利潤率可以在一定程度上反應企業的盈利能力

C.權益乘數等于所有者權益除以總資產

D.一般情況下，總資產周轉率越高，企業的運營效率越高

【答案】C

18、已知A和B兩只債券目前的價格分別為Pa和Pb,若Pa=Pb,且二者久期相

等，但債券A的凸性要大于債券B,當兩只債券的收益率出現以下何種情況

時，方能使PaVPb（）

A.II

B.i和m

C.I

D.Ill

【答案】D

19、從事（）的人員或機構被稱為“天使”投資者。

A.風險投資

B.另類投資

C.并購投資

D.危機投資

【答案】A

20、下列關于衍生工具的說法，錯誤的是（）o

A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結構化金融衍生工具常被稱為基礎性衍生

工具

B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和結構化金

融衍生工具

C.期權合約、期貨合約屬于獨立衍生工具

D.按產品形態可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】A

21、債券年利息收入與當期債券市場價格的比率，為（）。

A.到期收益率

B.當期收益率

C.信用利差

D.債券收益率

【答案】B

22、（）是測量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。

A.久期

B.價格變動收益率值

C.加權平均投資組合收益率

D.基點價格值

【答案】A

23、場外交易指銀行間國債回購市場，參與者包括（）等金融機構。

A.I、HI、IV

B.i、n、in

c.i、n、in、iv

D.i、IRIV

【答案】D

24、關于投資者特征，以下表述錯誤的是（）。

A.風險承受能力較強的可以投資期限較長的品種

B.機構投資者的風險評估能力和風險承受能力通常比較強

C.具有穩定收入來源的投資者可以投資期限較長的品種

D.機構投資者可以向所有個人投資者發行產品

【答案】D

25、基金公司投資風險管理步驟正確的是（）。

A.識別風險一測量風險一處理風險一風險管理的評估和調整

B.測量風險一識別風險一處理風險一風險管理的評估和調整

C.識別風險一測量風險一風險管理的評估和調整一處理風險

D.測量風險一識別風險一風險管理的評估和調整一處理風險

【答案】A

26、關于債券評級，以下屬于投資級的是（）。

A.標準普爾的CCC-

B.惠譽的DDD

C.標準普爾的A-

D.穆迪的BA1

【答案】c

27、相對估值法常見的估值比率包括（）

A.I、n、w

B.I、II

c.I、n、in

D.i、n、in、iv

【答案】A

28、以下關于股票的特征錯誤的是（）。

A.流動性是指股票可以依法自由地進行交易的特征

B.永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法

律憑證

C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利

得

D.參與性是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性

【答案】B

29、下列關于晨星公司基金評級的說法，錯誤的是（）。

A.以基金持有的股票市值為基礎進行分類，把基金投資股票的規模風格定義為

大盤、中盤和小盤

B.以基金持有的股票價值-成長特性為基礎，把基金投資股票的價值-成長風格

定義為價值型、平衡型和成長型

C.一般根據基金在過去一定時期內的業績計算其收益率以及風險水平等因素，

根據計算結果對基金給予星級評定

D.通過投資收益率將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來

【答案】D

30、關于證券投資基金損益結轉的表述，錯誤的是（）。

A.債券基金一般逐日結轉損益

B.債券基金一般在月末結轉當期損益

C.貨幣市場基金一般逐日結轉損益

D.股票基金一般在月末結轉當期損益

【答案】A

31、基金股票換手率是用基金交易量的一半除以基金（）。

A.平均現金凈流量

B.平均總資產

C.平均凈資產

D.平均公允價值

【答案】C

32、下關于個人投資者投資基金所得稅的說法，錯誤的是（）。

A.從基金分配中獲得的國債利息暫不征收所得稅

B.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個人所得稅

C.申購和贖回基金份額取得的差價收入由基金公司代扣代繳20%的個人所得稅

D.買賣基金份額獲得的差價收入暫不征收個人所得稅

【答案】C

33、關于證券投資基金、股票與證券的區別說法錯誤的是（）。

A.股票反映的是所有權關系，債券反映的的是債權債務關系，基金反映的是信

托關系（包括公司型基金）

B.股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具

C.股票的直接收益取決于發行公司的經營效益，不確定性強，投資于股票有較

大的風險

D.基金的投資風險可能小于股票、收益可能高于債券

【答案】A

34、關于貨幣市場工具的描述，最準確的是（）。

A.1年以上、5年之內的高流動性和低風險證券

B.1年以內的高流動性和低風險證券

C.1年以內的高流動性和高風險證券

D.1年以上，5年以內的高流動性和高風險證券

【答案】B

35、不動產投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產而言，強調財產

和權利載體在地理位置上的相對固定性。（）是指未被開發的，可作為未來開發

房地產基礎的商業地產之一。

A.地產

B.寫字樓

C.酒店

D.養老地產

【答案】A

36、投資者購買證券、基金等投資產品，關心的是在持有期間所獲得的收益

率。持有區間所獲得的收益通常來源于（）。

A.利息收益和價差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產回報和收入回報

【答案】D

37、某投資者對基金A的年度報告進行分析，以下分析方法錯誤的是（）

A.通過基金收入來源結構的比較分析，深入了解基金具體投資狀況

B.將基金持倉結構的變化與基準指數的變化進行對比分析，了解基金資產配置

情況與能力

C.通過股票投資在各行業的分布情況，分析基金重點投資方向

D.通過股票持倉中度分析、股本規模分析和持倉成長性分析，了解基金盈利能

力和分紅能力

【答案】A

38、以下屬于遠期合約標的資產的是（）。

A.大宗商品

B.農產品

C,利率

D.以上三種均是

【答案】D

39、目前常用的三種風險價值模型技術的方法不包括（）。

A.蒙特卡洛衡以法

B.歷史模擬法

C.參數法

D.貼現模型法

【答案】D

40、目前我國銀行間債券市場債券結算主要采用（）方式。

A.見款付券

B.純券過戶

C.券款對付

D.見券付款

【答案】C

41、某投資者以15元/股的價格購入1000股某公司股票，半年后該公司發放

分紅1元/股，1年后該公司股票價格上升至18元/股，該投資者選擇賣出其

所持有的股票。在這1年內，該投資者的持有區間收益率為（）。

A.25.67%

B.26.67%

C.27.67%

D.28.67%

【答案】B