金融銷售個人總結（14篇）

金融銷售個人總結（精選14篇）

金融銷售個人總結篇1

尊敬的公司領導、親愛的同仁們：

進入證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所

提高，主要體現在：

一、對證券行業有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這

個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業

務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高

了自己的溝通能力和應變能力；而對客戶不定期的回訪，為其提供

全方位、多角度的服務，使安信服務真正的深入人心。

三、工作的責任心和事業心的加強

加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給

客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前兩個

月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個月里，

我要這樣做

1、發傳單

進入證券我經常發傳單，雖然發？很多，效果不是很好，但

覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適

量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用釵行資源

在銀行駐點已有近兩個月了，業績十分不理想。—銀行很好

的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊

抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的

合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖

然很有壓力，但目前與他們處好關系也是的辦法。駐點客戶經理

的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3^充分利用關系網絡

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的‘辦法。通過朋友介紹

朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其

它券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念

及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人占多數，同行間競爭也萬分激

烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客戶

提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己努力來做。

謝謝大家！

金融銷售個人總結篇2

20_我行發展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀

行，而我擔任是第一任行長，這也是我初次擔任行長工作，雖然

我在這個工作崗位是一名新手，但是我憑借著20_年從事金融工

作的經驗，在各級監管部門的精心支持下，在地方黨政的關心支

持下，牢固樹立為三農服務的宗旨，突出重點，狠抓落實，注重

實效，在自己分管工作方面認真履行職責，圓滿地完成了各項工

作任務。

一、以最佳狀態投入工作，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮銀行，且由于我行剛建立,

各方面工作的開展都存在相當大的困難。此時作為銀行負責人，

我深知沒有扎實穩健的工作作風、堅持不懈的敬業精神，我行將

難以生存和發展，但是困難不能說明問題，解決困難才能說明更

多問題。因此不僅要帶著干，而且要帶頭干成為我的工作姿態。

首先，要成為一名優秀的指揮官、銳意的戰斗員，我的定位是一

（二）建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門服

務，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業務發展的堅強后

盾。并且對信用卡推銷、基金銷售、個貸等業務均設專項獎勵，

視完成任務情況有獎有罰，有效地調動了全員的積極性，挖掘出

了員工的潛能。

三、堅持以身作則，履行黨風廉政

我堅持做到了四自，即自重、自省、自警、自勵。一是自重。

時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽。二是自省C

古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅

持自我反省，才能防微杜漸，防患于未然。三是自警。就是用黨

紀、國法、條規和反面典型時刻告誡自己，在大是大非面前要保

持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作n,我始終做到成績面前不

滿足，失敗面前不氣餒；工作上高標準，生活上低要求，始終保持

一股旺盛的斗志。

四、總結工作不足，確定今后工作

—年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年

的考核任務，但也存在一些不足。主要勝作開拓性不強，積極性

不夠。

在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學

習，提高自身綜合素質，圍繞培訓工作的目標任務，以科學發展

觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務實的工作作風，以創新

發展的工作思路，發奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個

新的水平，為培訓工作的發展做出自己應有的貢獻。

金融銷售個人總結篇3

自20_年_月以來我很榮幸來到.公司從事金融銷售工作，轉

眼三個月的試用期過去了，在領導的言傳身教、關心培養下，在

同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業部業務學習，

對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作任務,

個人職業素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工

作和學習打下了良好的基礎，現將個人工作學習情況總結

一、對公司的認識

從剛到—公司對于金融事業部的業務比較陌生，到經過三個月

的學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業部等有

了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的了解。

公司業務范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，下

屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南

分公司、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等。我們金融

事業部技術支持中心主要對分公司技術進行協助支持。

二、工作方面

入職不久，適逢—分公司農行前段聯網項目中標。—分公司因

去年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支持，

主要負責農行前端聯網前期摸底做方案及預算。.省我們主要是負

責_和_兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網點摸底以

及同甲方市分行保衛處領導交流，圓滿完成了—市79個網點以及

湘西28個網點的設計方案及預算，共計900多萬。

4月下旬_聯網進入到具體實施階段。我把前期—省聯網遇到

的問題及訊—軟件商的要求進行了收集整理。按此流程指導，順利

實施了一城區3個樣板網點的聯網接入工作。

金融技術支持中心除了對下屬分公司技術支持外還需對中心

業務拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業部與_省_公司在整

個金融業推廣智能分析系統，我負責學習省試點安裝調試。經過

幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了—智能分析、柜員窗

口人臉疊加以及視頻質量診斷等系統的試點安裝調試工作。

三、學習生活方面

在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的

緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自

己，端正態度，改進方法，廣泛吸取各種“營養”，積極準備二

級建造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙

虛謹慎、虛心求教的態度，主動向領導、同事們請教，學習他們

任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學

習，把所學的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，

查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。

三個月來我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成

績，但我深知自己還存在一些缺點和無足，與工作需要和領導要

求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏

洞。二是工作的預見力和前瞻性還不夠強。三是工作的靈活性還

不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，

加強理論學習，積累經驗教訓I,不斷調整自己的思維方式和工作

方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優秀人才。

金融銷售個人總結篇4

1、打電話，已成為我們日常生活和商務交流中最普遍的方式

之一。作為一名管理者，你的大部分信息交流和業務都是通過電

話來實現的。

語言運用的技巧也是節省金錢和時間的有效途徑。掌握打電

話的技巧能夠有效地防止你進行沒有必要的交談。養成隨時記錄

的習慣一一在你的辦公桌上，應時時放有電話記錄用的紙和鉛筆。

一手拿話筒，一手拿筆，以便能隨時記錄。

2、報出本人的姓名和單位名稱——說：“你好！我是某某公

司的某某某。請問某先生在嗎？”如果是秘書接的，等本人來接時,

還需再報一次姓名和單位。為使對方能聽清楚，說話節奏應比交

談時稍慢些。

即使是經常通話的人，也不可省云自報姓名這一道手續。不

應想當然地認為對方定能聽出自己的聲音，以致對方在接電話時

還得分神猜想是誰打來的電話。

報名字時也不可只說“我是小李”，因為天下姓李的不知有

多少。所以在自報家門時應報出全名。這實際上是一種自我推銷

的方式，可以使對方加深對你的印象。

3、確定對方是否具有合適的通話時間一一當你給他人打電話

時，他們也許正忙于自己的某一事情。你應當表明自己尊重他們

的時間，并給他們足夠的時間作適當的調整。你可以在開始講話

時向對方問一下：

“您現在接電話方便嗎？”

“您現在忙嗎？”

“您現在有時間同我談話嗎？”

“這個時候給您打電話合適嗎？”

“您能抽出點兒時間聽聽我的話嗎？”等等

如果你想定期和對方進行這種討論，應征詢對方定在哪一天、

哪一個鐘點更為方便。這樣做，既是為了使對方能定下來心來與

你從容討論，同時也是個風度問題。在別人正忙時去電話打擾是

不禮貌的行為。

在電話中要說明打電話的目的以及需要多長時間。應實事求

是，既不可多報，也不能少說。明確需占用一刻鐘，切不可只說：

“可以占用你幾分鐘時間嗎？”應該說：“王總，我想和你談談分

配方案的事宜，大概需要一刻鐘。現在就談你方不方便？”

有時你可能只是為了和對方約定一個對雙方都方便的時間再

去電話，但如果對方說“現在不行”，則不宜再推遲。

如果不得不在對方不方便的時候去打攪，應當先表示歉意并

說明原因

4.表明自己打電話的目的一一當你接通電話時，立即向對方

講明自己打電話的目的，然后迅速轉入所談事情的正題。職業專

家們認為，商場上的機智就在于你能否在30秒內引起他人的注意。

最有效率的經理幾乎從來不花費一分鐘以上的時間因為任何事情

進行討論.

5、避免與旁人交談——當你打電話時，如果你中途與身邊的

其他人說話，這是極不禮貌、也不合適的行為。如果你萬一這時

有一件更加重要的事情需要處理，你應該向對方道歉，并講明理

由，然后以最短的時間處理完這些事情，不要讓他人久等。如果

你考慮到對方等候的時間可能會很長，你可以向對方道歉，然后

過一會兒再打過去。但在你打電話時，最好要避免這種情

6、道歉應該簡潔一一有時，你不在的時候會有人給你打電話,

并且要求他人記下電話轉告你。當你回這些電話的時候，不要在

一些繁文縛節上浪費時間。

例如：“我盡早給您回電話"，或“我昨天想給您回電話”，

或“接到您的信我就立即給您回電話，但是您一整天都不在。”

所有這些只是過去的事情，只能耽誤你目前生意的時間，過多地

解釋也是毫無意義的

7、不要占用對方過多時間一一當你主動給別人打電話時，盡

可能避免占用對方時間過長。如果你要求對方查找一些資料或說

出某個問題的答案，就可能占用電話時間過長。因為大多數情況

下，對方不一定馬上就能替你找到資料，或者立即給你作出一個

肯定的答案，你必須給予對方一定的時間。如果你給他人打電話

時間過長，對方可能十分反感。

因為也許他正等著處理某一事情，他內心期望你立即放一電

話。因此，當你考慮到對方可能要一身時間才能給你答復時，你

可以先掛上電話，要求對方回電告知你，或者你過一會兒再打過

去，這樣就不會過長時間地占用他人的電話線，以影響他人的正

常業務。

8、如果想留言請對方回電，切記要留下自己的電話號碼，這

是最基本的禮儀一一即使對方是熟人，雙方經常通話，這樣做，

也至少能使對方不必分神再去查電話號碼簿。同時別忘了告訴對

方回電話的最佳時間。在你有可能外出時，記住這一點尤為重要。

如果對方是在外地，則最好說明自己將于何時再掛電話，請其等

候，切不可讓對方花錢打長途來找你。

9、妥善組織通話內容

一通話前，最好事先把有關資料（如報告文本）寄去或電傳過

去，使對方能有所準備。通話時，雙方可對照資料交談，以便節

省時間。采購人員可事先先去“意向函”，扼要說明基本建議，

讓對方加以考慮，其至標明有疑問的地方，以便討論時作參考C

通話時，要把本方意見分為若干個部分，每部分之間稍作停

頓，使對方能及時作出反應。不要長篇大論，到頭來卻發現原來

對方已經另有想法，白費工夫。

通話前應寫出發言要點，不可臨時想想，致使說話缺乏邏輯

性。開始時應扼要說明通話目的和存在的問題，提出可供選擇的

方案，指出雙方的分歧所在，最后稍加歸納，解決問題。

通話前要把所有資料都準備好，不要臨時東翻西找亂抓一氣。

對提綱上所列要點應講完一條勾掉一條，以避免分心或遺漏。

金融銷售個人總結篇5

20_上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要

求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目

標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和

合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關系，在

上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完

成情況如下：

一、上半年度工作完成情況

（一）各項指標完成情況

1、跨年度競賽完成情況

無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的

127.3%；跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃

的88.6%；完成標準保費11186.的萬元,完成計劃的64.47%o

其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額

115108.55萬元，完成計劃的142.99%；累計新增活期平均余額

13736萬元，完成計劃的70.48%；完成標準保費11186.36萬元，

完成計劃的64.47%o

2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況

6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，

截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3

至6月各月均未能完成活期平均計劃。

截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3T2月

計劃的24.3%o

3、六大重點營銷項目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成

計劃的41.47%,同時完成力爭目標的27.65%；累計發展商易通51

臺,完成計劃的5.67%。

代發工資：我局今年代發工資目標戶數為17500,截至目前，

我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78虬

繳費寶：截至目前，我局開辦繳賽寶綠卡戶數186157戶，截

至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。

綠卡通：_年我局綠卡通發展目標數位17500戶，截至6月

底，累計發卡138張，目前進度比較緩慢。

基金定投：—年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至

目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。

期繳保險:截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53

萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局

已完成各自目標數。

（二）上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額

持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間，

組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊,

同時各職能部室與營業部門積極掛鉤，積極走訪營業網點并協助

解決網點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大

黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成

績。

2、積極發揮客戶經理團隊作用，發展個人中間業務

上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》

的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客

戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計

劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶

經理的業績進行通報，并由優秀的經理交流經驗，分享心得，每

次例會后對客戶經理進行業務培訓。與去年相比，客戶經理整體

素質、營銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到

一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已

經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。

3、做好—年各項金融重點業務營銷方案的制訂與推進，促進

我局金融業務有效增長

根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同

時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3T2

月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。

同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發

展機遇，加快郵政金融業務發展方式的轉變，推進業務結構調整，

促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行范

圍內開展郵政金融業務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小

組，制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保

險等六大重點營銷項目的方案并做推進。

6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業務的

發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代

理保險業務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬°自階

段性目標下達后，金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、

各區分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知

的同時并宣傳我局其他理財業務，并要求每個網點、每個客戶經

理主動聯系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。

4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作配合銀行風險

合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工

作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了

風險合規講座，針對“反洗錢”內容進行培訓；發放銀行合規管理

實用手冊電子光盤，組織網點人員學習；為防范風險，并配合郵儲

銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動；配合省行進行網

點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查；為防止郵儲資金案件

的發生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險

檢查小組，組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試，

同時并組織網點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試；組織網點

儲蓄業務員進行規范服務培訓，并組織了相關考試。

二、上半年業務發展中存在問題

1、跨年度競賽后余額規模出現下跌，活期規模止步不前。截

至目前，總余額較一年12月31日凈增8.2億，其中營業部門總余

額凈增7.86億，營業定期凈增7.2億，營業活期平均凈增6681

萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元,

其中營業部門總余額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業

活期平均下跌1393萬元。—年12月31日活比為17.4%,而目前

活比為16.3%,活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億,

活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，

負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而

股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業部門對金融業

務的發展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發展活期業務，

通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失；此外非營部門協儲

任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余

額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、

繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，

一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目

有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只

是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致；二是在六大重點

營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀

行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公

司業務，對傳統的中間業務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是

在數據分析和通報過程出現脫節；三是對新項目業務熟悉程度不

夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對于網點金融結構

調整及維護發展客戶的重要性。

金融銷售個人總結篇6

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業

務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資

理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業

務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。

以下是一年度個人工作總結報告：

一、11年具體工作總結：客戶維系、挖掘、管理、個人產品

銷售工作：1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;

通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統，重點發展vip客戶，

新增vip貴賓客戶；2,進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌

柜erm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一

起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維

系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；3.加強

了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信

息，起到一些效果；4,結合市場客戶投資理財需求，按照上級行

工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣

周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金

屬的銷售。自身培訓與學習情況：在省分行的高度重視下，今

年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產

參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下,

今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于

10月取得資格證書；通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習

后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做

投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，

把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知

識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓,

不斷提高自己業務能力二、存在的不足：不足處：1.基礎理財

客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號

碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個

人能力；3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多

渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；三、來年工作打算1.在鞏固

已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競

爭，進快迅速

發展我行的理財業務，2.不斷加強素質培養，作好自學及參

加培訓；進一步提高業務水平3,加大營銷力度推進各項目標工作,

有效的重點放在客戶量的增長。4.結合我行工作實際加強學習，

做好it藍圖新系統上線工作，做好20__年個人工作計劃。

金融銷售個人總結篇7

20_年是國務院提出治理經濟環境、整頓經濟秩序的第一年，

總行提出了控制總量、調整結構、保證重點、壓縮一般、適時調

節的信貸總方針，如何把這一中心任務貫徹落實到我們的商業信

貸工作中去，我們提出的口號是：調結構、保市場、促流通。其中

調結構是基礎，保市場是任務，促流通是目標。經過一年來的積

極工作，商業信貸結構得到了有效調整。同時使我市市場出現了

穩定、繁榮的喜人局面，完成購進總值20548萬元，實現銷售24178

萬元，創利稅679萬元，取得了比較好的經濟效益。

調好兩個結構，活化資金存量

今年，國家實行財政、信貸雙緊的方針，其目的是減少貨幣

投入，促進原有生產要素的調整及優化配置，從而達到控制通貨

膨脹、穩定發展經濟的目的。商業部門擔負著回籠貨幣、繁榮市

場的任條，其經營如何，對于能否穩定市場，促進經濟發展意義

重大。我們認為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業企

業、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調整好兩

個結構，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。

（一）調整好一、二、三類企業的貸款結構

今年初，我們根據上級行制定的分類排隊標準，結合20__年

我們自己摸索出的十分制分類排隊法，考慮國家和總行提出的支

持序列，對全部商業企業進行了分類排隊，并逐企業制定了增、

平、減計劃，使貸款投向投量、保壓重點十分明確，為今年的調

整工作贏得了主動。

到年末，一類企業的貸款比重達65.9%,較年初上升4.7個

百分點，二類企業達26.7%,較年初下降2.6個百分點，三類企業

達7.4%,較年初下降2.1個百分點。這表明，通過貸款存量移位，

貸款結構更加優化。

（二）調整好商業企業資金占用結構

長期以來，由于我市商業企業經營管理水平不高，致使流動

資金使用不當，沉淀資金較多，資金存量表現為三個不合理：一

是有問題商品偏多，商品資金占用不合理；二是結算資金占用偏高,

全部流動資金內在結構不合理；三是自有資金偏少，占全部流動資

金的比重不合理。針對這三個不合理，我們花大氣力、下苦功夫

致力于現有存量結構的調整，從存量中活化資金，主要開展了以

下幾個方面的工作：

L大力推行內部銀行，向管理要資金

我們在20__年搞好試點工作的基礎上，今年在全部國營商業

推行了內部銀行，完善了企業流動資金管理機制，減少了流動資

金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在

實行內部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今

年全部流動資金占用比去年增長1.5%,而購、銷、利的增幅均在

30%以上，資金周轉加快27虬據統計，今年以來，通過開展內部

銀行，商業企業約計節約資金450萬元。

金融銷售個人總結篇8

經過這幾個月的工作，我感覺有必要對自己的工作做一下總

結。目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自

己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作

進行簡要的總結。

我是今年三月份到公司工作的，四月份開始組建市場部，在

沒有負責市場部工作以前，我是沒有銷售經驗的，僅憑對銷售工

作的熱情，而缺乏行業銷售經驗和行業知識。為了迅速融入到這

個行業中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學習產品知識，

一邊摸索市場，遇到銷售和產品方面的難點和問題，我經常請教

經理和北京總公司幾位領導和其他有經驗的同事，一起尋求解決

問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良

好的效果。

通過不斷的學習產品知識，收取同行業之間的信息和積累市

場經驗，現在對—市場有了一個大概的認識和了解。現在我逐漸

可以清晰、流利的應對客戶所提到的各種問題，準確的把握客戶

的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以

經過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優質客戶

也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌

握。在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時，自己的能力，業

務水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化

和同行業之間的競爭，現在可以拿出一個比較完整的方案應付一

些突發事件。對于一個項目可以全程的操作下來。

一存在的缺點

對于市場了解的還不夠深入，對產品的技術問題掌握的過

度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快

速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過

分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應。本職的工

作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場

銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響市場部的銷售業績。

二、部門工作總結

在將近一年的時間中，經過市場部全體員工共同的努力，使

我毛司的產品知名度在河南市場上漸漸被客戶所認識，良好的售

后服務加上優良的產品品質獲得了客戶的一致好評，也取得了寶

貴的銷售經驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做的比較

好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

下面詩司20—年總的銷售情況

從上面的銷售業績上看，我們的工作做的是不好的，可以說

是銷售做的十分的失敗。產品價格混亂，這對于我們開展市場造

成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有

很大的問題，主要表現在銷售工作最基本的客戶訪問量太少。市

場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現在有記載的客

戶訪問記錄有一個，加上沒有記錄的概括為一個，八個月天的時

間，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客戶量個。從上面的數

字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我

毛司產品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和

意圖；對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信

息時不知道客戶對我們的產品有幾分？解或接受的什么程度，洛

陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子。

工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養成

一個寫工作總結和計劃的習慣，銷售二作處于放任自流的狀態，

從而引發銷售工作沒有一個統一的管理，工作時間沒有合理的分

配，工作局面混亂等各種不良的后果。

新業務的開拓不夠，業務增長小，個別業務員的工作責任心

和工作計劃性不強，業務能力還有待提高

三、市場分析

現在—市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現在我毛

司的產品從產品質量，功能上屬于上等的產品。在價格上是賣得

偏高的價位，在本年銷售產品過程中，牽涉問題最多的就是產品

的價格。有幾個因為價格而丟單的客戶，面對小型的客戶，價格

不是太別重要的問題，但面對采購數量比較多時，客戶對產品的

價位時非常敏感的。在明年的銷售工作中我認為產品的價格做一

下適當的浮動，這樣可以促進銷售人員去銷售。在區域，我毛

司進入市場比較晚，產品的知名度與價格都沒有什么優勢，在開

拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地區市上，那里的

市場競爭相對的來說要比小一點。外界因素減少了，加上我們的

銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。

市場是良好的，形勢是嚴峻的。可以用這一句話來概括，在

技術發展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年

內沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機

會，永遠沒有機會在做這個市場。

金融銷售個人總結篇9

從—月一日入住以來，針對以前的工作，從四個方面進行總

結：

金融營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有激

情和一定的親和力，但在經驗上存在無足，尤其在處理突發事件

和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售

人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對

銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。

由于對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，

導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的

開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

運用科學、準確數據說話，做到有理有據，簡潔、真實、有

效，體現運用科學數據，把握市場機遇的能力。

1、區域總體數據分析：作為大區經理應該通過這個數據分析,

體現你的大區全局思維與管理（有與競爭品牌銷售對比數據）。

2、管轄省級數據分析：具體到每個省、地市數據分析，能夠

反映你了解掌握各區域，市場的市場與銷售情況（有與競爭品牌銷

售對比數據）。

3、品牌、品類數據分析：通過品牌、品類數據分析，能夠反

映你了解掌握各品牌、品類銷售比例、市場占有率、投入與產出

比等。

4、終端銷售數據分析：運用零售市場數據說話，能夠反映你

了解掌握各終端銷售與經營情況（有與競爭品牌銷售對比數據）。

金融銷售個人總結篇10

自20_年一月以來我很榮幸來到—公司從事金融銷售工作，

轉眼三個月的試用期過去了，在領導的言傳身教、關心培養下，

在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業部業務學習，

對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作任務,

個人職業素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工

作和學習打下了良好的基礎，現將個人工作學習情況總結

一、對公司的認識

從剛到公司對于金融事業部的業務比較陌生，到經過三個

月的學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業部等

有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的了

解。公司業務范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，

下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河

南分公司、廣西分公司、云南分公司以及分公司等。我們金融事

業部技術支持中心主要對分公司技術進行協助支持。

二、工作方面

入職不久，適逢分公司農行前段聯網項目中標0分公司因去

年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支持，主

要負責農行前端聯網前期摸底做方案及預算。—省我們主要是負

責和兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網點摸底以及

同甲方市分行保衛處領導交流，圓滿完成了—市79個網點以及湘

西28個網點的設計方案及預算，共計900多萬。

4月下旬聯網進入到具體實施階段。我把前期—省聯網遇到

的問題及訊軟件商的要求進行了收集整理。按此流程指導，順利

實施了城區3個樣板網點的聯網接入工作。

金融技術支持中心除了對下屬分公司技術支持外還需對中心

業務拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業部與—省—公司在

整個金融業推廣智能分析系統，我負責學習省試點安裝調試。經

過幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了智能分析、柜員

窗口人臉疊加以及視頻質量診斷等系統的試點安裝調試工作。

三、學習生活方面

在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的

緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自

己，端正態度，改進方法，廣泛吸取各種營養，積極準備二級建

造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹

慎、虛心求教的態度，主動向領導、同事們請教，學習他們任勞

任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學習，

把所學的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找

不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。

三個月來我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成

績，但我深知自己還存在一些缺點和式足，與工作需要和領導要

求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏

洞。二勝作的預見力和前瞻性還不夠強。三勝作的靈活性還不夠。

在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強

理論學習，積累經驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，

在實踐中磨練自己，成為單位需要的優秀人才。

金融銷售個人總結篇11

20_我行發展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行,

而我擔任是第一任行長，這也是我初次擔任行長工作，雖然我在

這個工作崗位是一名新手，但是我憑借著18年從事金融工作的經

驗，在各級監管部門的精心支持下，在地方黨政的關心支持下，

牢固樹立為“三農”服務的宗旨，突b重點，狠抓落實，注重實

效，在自己分管工作方面認真履行職責，圓滿地完成了各項工作

任務。

一、以最佳狀態投入工作，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮銀行，且由于我行剛建立,

各方面工作的開展都存在相當大的困難°此時作為銀行負責人，

我深知沒有扎實穩健的工作作風、堅持不懈的敬業精神，我行將

難以生存和發展，但是困難不能說明問題，解決困難才能說明更

多問題。因此“不僅要帶著干，而且要帶頭干”成為我的工作姿

態。首先，要成為一名優秀的指揮官、銳意的戰斗員，我的定位

是一只率先垂范的“領頭羊”。自己入斷進取，勤奮勤政的精神

面貌才能帶動一支能征善戰的員工隊伍，這也是贏得日趨嚴酷競

爭市場的必要條件。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀

行發展的工作要求，認清并分析當前形勢，加大營銷力度，為促

進業務規模和資金實力上臺階，全面完成銀行各項經營目標的奮

斗思路。

其次，攻克上級下達的每一個考核目標成為我前進的動力，

解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的斗志。工作中，我不拘

泥于形式，推崇創新開拓精神，鼓勵先進，笨鳥要先飛，允許犯

錯但機會有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動手，

絕不等、靠、要的前提下開展工作。

二、全方位拓展業務市場，促進銀行發展

面對銀行屬于新開設的嚴峻形勢，我深知銀行不可能立刻就

會有很好的發展。為促進銀行的發展，我組織全體員工，因地制

宜，把私金業務作為銀行資金運營的主要源動力，全方位地拓展

私金業務市場C

（一）加大宣傳力度，擴大影響。L充分利用成立一周年的契

機，全方位、多角度加大村鎮銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種

業務宣傳單，通過網點營業柜面、組織員工上街、客戶經理進村

入戶發放宣傳單等形式;3.我行積極承擔社會責任，豐富村鎮銀行

開業慶典系列活動內容。

（二）建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門服

務，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業務發展的堅強后

盾。并且對信用卡推銷、基金銷售、個貸等業務均設專項獎勵，

視完成任務情況有獎有罰，有效地調動了全員的積極性，挖掘出

了員工的潛能。

三、堅持以身作則，履行黨風廉政

我堅持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵。一是自

重。時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽。二是

自省。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。

只有堅持自我反省，才能防微杜漸，防患于未然。三是自警。就

是用黨紀、國法、條規和反面典型時刻告誡自己，在大是大非面

前要保持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作中，我始終做到成績

面前不滿足，失敗面前不氣餒；工作上高標準，生活上低要求，始

終保持一股旺盛的斗志。

四、總結工作不?足，確定今后工作

一年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的

考核任務，但也存在一些不足。主要是工作開拓性不強，積極性

不夠。

在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學

習，提高自身綜合素質，圍繞培訓工作的目標任務，以科學發展

觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務實的工作作風，以創新

發展的工作思路，發奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個

新的水平，為培訓工作的發展做出自己應有的貢獻。

金融銷售個人總結篇12

從—月1_日入住—以來，—的針對以前的工作，從四個方面

進行總結：

公司項目的成員組成:

—營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有—和

一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一

些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員

從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售

人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。

由于對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，

導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的

開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決C

二、營銷部的工作協調和責權明確

由于協調不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現

象，這一方面作為—公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或

溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思

路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的'感覺，好在

知道了問題的嚴重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目

標一致、簡潔高效。

但在營銷部工作的責、權方面仍存在著不明確的問題，我認

為營銷部的工作要有一定的權限，只履行銷售程序，問題

無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題

的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動,

建立一種責權明確、思想匯報專題工作程序清晰的制度，是我們

下一步工作的重中之重。

三、關于會議

會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內

部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公

司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關

系的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的

組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的

問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利于問

題的解決。

四、營銷部的管理

前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論

事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定制度來進

行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在

了問題。

以后我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交

流，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發生。

以上只是粗略的工作總結，由于時間倉促會有很多不是之處,

希望貴公司能給于指正，我們會予以極大的重視，并會及時解決，

最后祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。

金融銷售個人總結篇13

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業

務得到