財富顧問考試題庫.--多選題專項試卷單選題（總共13題）1.客戶經理小曹深得客戶信任。然而，面臨年末存款考核與為客戶做資產配置之間的沖突，他很焦慮。作為網點主任，最好的處理方式是___。(1分)A、指示小曹不惜一切代價保住客戶存款，資產配置的工作先放一放。B、讓小曹向客戶暫時隱瞞產品信息，待考核結束后，再為客戶配置產品。C、在征得客戶理解的情況下，為客戶配置募集期跨越考核時點的產品。D、指示小曹請客戶幫忙，幫助網點完成考核指標。答案：C解析：

暫無解析2.客戶AUM構成中包含了以下哪幾項資產？（1）第三方存管（2）保險（3）國債（4）公募基金(1分)A、（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）（4）C、（1）（4）D、（1）（2）（4）答案：B解析：

暫無解析3.家族信托可以實現以下哪些功能目的?(1)財富傳承、(2)信息保密、(3)資產保護、(4)保值增值(1分)A、(1)(2)B、(2)(3)C、(1)(2))(4)D、(1)(2)(3)(4)答案：D解析：

暫無解析4.私人銀行部盡職監督檢查內容不包括___。(1分)A、產品銷售是否合規B、客戶信息保密工作C、客戶投訴情況D、網點人員配備情況答案：D解析：

暫無解析5.以下可以立即簽約成為私人銀行體驗客戶的有哪些？（1）資產達到100萬的客戶（2）資產達到200萬的客戶（3）資產達到800萬的客戶（4）未進入PBS系統的客戶(1分)A、（1）（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）C、（1）（2）D、（2）（3）答案：B解析：

暫無解析6.客戶AUM構成中包含了以下哪幾項資產？（1）福利儲蓄（2）存金通2號（3）債市寶（4）私募基金(1分)A、（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）（4）C、（1）（4）D、（1）（2）（4）答案：B解析：

暫無解析7.以下關于PBS中客戶保險資產的說法錯誤的是___。（1）保險資產的數據來源為銀保通系統（2）期繳和躉繳保費均可全部計入客戶AUM（3）部分期繳型保險僅有首年保費計入客戶AUM（4）保險資產時效性為T+3(1分)A、（2）（3）（4）B、（3）（4）C、（1）（2）（4）D、（2）（4）答案：D解析：

暫無解析8.以下需要主管審批的流程是___。（1）客戶協辦（2）客戶簽約（3）客戶解約（4）客戶創建(1分)A、（1）（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）C、（2）（3）（4）D、（2）（4）答案：C解析：

暫無解析9.以下哪些客戶可以簽約為正式客戶？（1）時點資產為600萬以上客戶（2）月日均AUM大于等于600萬以上客戶（3）年日均AUM600萬以上客戶（4）月日均AUM大于等于500萬以上客戶(1分)A、（1）（2）（3）B、（1）（3）（4）C、（1）（3）D、（2）（3）答案：C解析：

暫無解析10.以下不計入客戶AUM是___。（1）貸款（2）三方存管（3）股票金額（4）實物黃金(1分)A、（1）（3）B、（1）（3）（4）C、（1）（2）（3）（4）D、（1）（4）答案：B解析：

暫無解析11.私人銀行簽約流程中要經過的角色包括有哪些？（1）主管（2）財富顧問（3）風險經理（4）業務管理員(1分)A、（1）（2）B、（1）（2）（3）C、（1）（2）（3）（4）D、（1）（2）（4）答案：A解析：

暫無解析12.PBS報表數據覆蓋哪些機構？（1）一級分行（2）二級分行（3）支行（4）網點(1分)A、（1）（2）（3）B、（1）（2）C、（1）（2）（3）（4）D、（1）（2）（4）答案：C解析：

暫無解析13.以下關于PBS中客戶保險資產的說法正確的是___。（1）保險資產的數據來源為銀保通系統（2）期繳和躉繳保費均可全部計入客戶AUM（3）部分期繳型保險僅有首年保費計入客戶AUM（4）保險資產時效性為T+2(1分)A、（1）（2）B、（1）（3）（4）C、（1）（2）（4）D、（1）（3）答案：D解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.以下哪些產品可以通過BoEing私人銀行投資服務系統銷售？(1分)A、興業信托佑瑞持雙季分紅證券投資集合資金信托計劃B、金鑰匙如意組合”2014年第11期私人銀行看漲、看跌滬深300指數人民幣理財產品C、南方資本-大樸博盈1號資產管理計劃D、金鑰匙天工”2012年第2期私人銀行專享海鷗陀飛輪表理財產品答案：AC解析：

暫無解析2.在客戶活動中需重點關注的風險包括___。(1分)A、客戶人身風險B、客戶信息泄露風險C、客戶誤解風險D、客戶體驗風險答案：ABCD解析：

暫無解析3.銀行與信托公司合作藝術品家族信托，可能涉及的參與主體有___。(1分)A、保管機構B、保險公司C、鑒定機構D、藝術品修復機構答案：ABCD解析：

暫無解析4.遺產繼承第一順序是___。(1分)A、兄弟姐妹B、配偶C、子女D、父母答案：BCD解析：

暫無解析5.以下哪些是加強投資者教育工作應該做的？(1分)A、引導客戶樹立“賣者盡責，買者自負”理念。B、引導客戶正確認識并理性面對產品凈值波動。C、引導客戶關注產品的資金投向及投資策略。D、引導客戶關注產品的過往業績，對潛在風險略作介紹。答案：ABC解析：

暫無解析6.以下哪幾項是創業板公司的特點？(1分)A、市盈率普遍較低B、市凈率普遍較低C、成長性普遍較好D、上市要求相對較寬松答案：CD解析：

暫無解析7.以下私人銀行綠鉆信用卡可享受的增值服務中，使用次數無限止的是___。(1分)A、機場貴賓服務B、TPC高爾夫職業選手賽程體驗C、網點貴賓通道D、私人法律咨詢服務答案：ACD解析：

暫無解析8.W先生是某自營企業企業主，聽聞我行推出私人銀行綠鉆信用卡，就向你（W先生的財富顧問）咨詢綠鉆卡相關事宜，下面是他提出的問題。W先生想定制卡號，哪些卡片提供定制服務？(1分)A、銀聯主卡B、銀聯附屬卡C、萬事達主卡D、VISA主卡答案：ACD解析：

暫無解析9.電子合同經客戶簽署后，需經___、___核對通過。(1分)A、管理人B、托管人C、代銷機構D、網點答案：AB解析：

暫無解析10.額度管理方式包括___。(1分)A、分級管理B、本級管理C、下級管理D、綜合管理答案：BCD解析：

暫無解析11.對沖策略投資是什么？(1分)A、通過管理降低組合系統風險以應對金融市場變化B、可以獲取相對穩定的收益C、是一種組合風險緩釋策略D、是一種定量選股策略答案：ABC解析：

暫無解析12.高級管理層承擔從業人員行為管理的實施責任，執行董事會決議，履行以下職責:___。(1分)A、建立覆蓋全面的從業人員行為管理體系，明確相關行為管理部門的職責范圍B、制定行為守則及其細則，并確保實施C、每年將從業人員行為評估結果向董事會報告D、建立全機構從業人員管理信息系統答案：ABCD解析：

暫無解析13.跨境轉介業務的合規要求包括___。(1分)A、境內分行不能推薦境外產品B、境外分行不能境內銷售C、不可向客戶推薦衍生品D、注意客戶信息保密答案：ABCD解析：

暫無解析14.債券基金專戶產品主要風險有___。(1分)A、投資顧問投資管理能力風險B、市場波動風險C、債券違約風險D、無風險答案：ABC解析：

暫無解析15.在聯合營銷中，雙方的合作要做到___。(1分)A、明確職責B、分工協作C、充分準備D、相互支撐答案：ABCD解析：

暫無解析16.我行人員赴增值服務合作機構進行現場盡職調查必須收集的材料包括___。(1分)A、企業法人營業執照B、企業相關資質的證明材料C、企業營銷宣傳材料D、該企業關聯企業信息答案：AB解析：

暫無解析17.關于PBS系統保護，以下說法正確的是___。(1分)A、不得在安裝ＰＢＳ的計算機上安裝任何游戲軟件，B、不得在安裝ＰＢＳ的計算機上調試、使用其他軟件或安裝盜版軟件，C、不得使用來路不明的軟盤做拷貝，D、嚴禁在安裝ＰＢＳ的計算機上安裝調制解調器撥號上互聯網答案：ABCD解析：

暫無解析18.員工應當依法使用工作中獲取的客戶信息，不得___。(1分)A、出售客戶信息B、復制、存儲客戶信息C、在業務宣傳、接受采訪等活動中公開客戶信息，哪怕征得客戶允許D、向行內無關人員或行外人員泄露客戶信息。答案：AD解析：

暫無解析19.李先生是我行的一位私人銀行客戶，三十多歲，在一家知名互聯網公司擔任中層，平日愛好研究資本市場和投資。李先生目前有五千萬的資金想購買我行產品，作為他的財富顧問，你了解到他愿意承擔一定的凈值波動，你向他推薦了我行的專戶理財產品，關于產品有以下幾個問題：專戶產品的性質及定義包括___。(1分)A、面向合格投資者銷售B、通過公開方式發行C、單只產品發行對象不得超過200人D、我行收取固定管理費、托管費及超額浮動業績報酬等費用答案：ACD解析：

暫無解析20.關于FOF產品描述正確的是___。(1分)A、精選最優秀基金管理人B、進行組合優化配置與動態調整C、分散投資風險效果好D、收益非常高答案：ABC解析：

暫無解析21.標準化家族信托服務分配方式包括哪些？(1分)A、固定分配B、條件分配C、臨時分配D、初始分配答案：ABC解析：

暫無解析22.BoEing私人銀行投資服務系統可通過以下哪些條件對產品進行檢索？(1分)A、產品代碼B、產品名稱C、產品類型D、產品發布日期答案：ABC解析：

暫無解析23.掌銀私行專區的家業傳承板塊包括___。(1分)A、1、傳承之道B、2、案例分析C、3、傳承測評D、4、家族信托服務答案：ABC解析：

暫無解析24.哪些是財富傳承中的潛在風險？(1分)A、爭產糾紛B、家產失控C、婚姻危機D、債務追償答案：ABCD解析：

暫無解析25.金融機構及其相關工作人員應當對業務過程中知悉的個人金融信息予以保密，不得___或者以其他非法形式泄露個人金融信息。(1分)A、非法復制B、非法儲存C、非法使用D、向他人出售答案：ABCD解析：

暫無解析26.目前我行標準化家族信托可投資產有___。(1分)A、股票B、非標資產C、我行自營理財D、我行代銷產品答案：CD解析：

暫無解析27.我行在境內家族信托服務中擔任的角色是哪兩項？(1分)A、財務顧問機構B、受托人C、受益人D、托管行答案：AD解析：

暫無解析28.代銷產品的通道都有哪些？(1分)A、基金專戶B、信托計劃C、券商資管D、優先合伙企業答案：ABC解析：

暫無解析29.張先生是一名企業高管，財富主要來源于薪酬、股權及分行，近期他考慮到財富保值和傳承問題，他希望個人財富可以穩健增長，同時希望給進行子女教育資金安排，并且，鑒于退休后收入下降，他仍然希望保證高品質的退休生活。真的張先生情況，請回答以下問題：如果張先生選擇保險，保險在財富傳承中優勢有哪些？(1分)A、合理避稅B、家庭和企業財富隔離C、指定受益人，法律關系明確D、保密性高答案：ABCD解析：

暫無解析30.私人銀行的外部監管機構包括___。(1分)A、銀監會及其派出機構B、證監會及其派出機構C、人民銀行D、發改委答案：ABCD解析：

暫無解析31.人生面臨的風險主要是指什么？(1分)A、疾病B、意外C、養老D、資產保全答案：ABCD解析：

暫無解析32.以下哪些項是目前BoEing系統的額度管理方式？(1分)A、綜合管理B、本級管理C、下級管理D、總行管理答案：ABC解析：

暫無解析33.法稅支持包括___。(1分)A、家族信托創新法律論證B、資管業務創新法律論證C、內部管理法律論證D、法律審查支持答案：ABCD解析：

暫無解析34.以下哪項是標準化資產的特征？(1分)A、等分化、可交易B、信息披露充分C、公允定價D、流動性較弱答案：ABC解析：

暫無解析35.以下有關私人銀行權益類增值服務的說法正確的有___。(1分)A、權益類增值服務均由各分行支付相應費用B、權益類增值服務一定是實行客戶一對一定向邀約C、權益類增值服務針對不同資產層級的客戶提供有差異的服務內容D、權益類增值服務不能提供給非簽約客戶使用，即便該客戶是分行重點營銷維護對象答案：ABC解析：

暫無解析36.我行私人銀行綠鉆信用卡品牌包括_______。(1分)A、銀聯B、美國運通C、VISAD、萬事達答案：ACD解析：

暫無解析37.我行私人銀行委托資產管理的理財產品按照投資