公共基礎第五六章測試題

一、單項選擇題

1.下列有關中國人民銀行對金融機構行為進行檢查監督H勺說法中，對的的是（）。

A.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關清算管理規定的行為

B.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關反洗錢規定H勺行為

C.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關人民幣管理規定的行為

D.對上述三種行為，中國人民銀行均有權進行檢查監督

2.中國人民銀行可以提議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監

督，后者應當自收到提議之日起（）日內予以答復。

A.10B.15C.20D.30

3.銀行業金融機構H勺（）,是擰國務院銀行業監督管理機構在銀行業金融機構已經或也許發

生信用危機，嚴重影響存款人H勺利益日勺狀況下，對該銀行采用的整頓和改組措施。

A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣布破產

4.銀監會對發生信用危機R勺銀行可以實行接管，接管期限最長為（）。

A.1年B.2年C3年D.5年

5.銀監會可以對違法經營、經營管理不善導致嚴重后果H勺銀行業金融機構予以撤銷。撤

銷是指監管部門對經其同意設置的具有法人資格的金融機構依法采用的（）的行政強制措

施。

A.停止其營業B.限制其所有業務

C.終止其法人資格D.沒收其所有資產

6.監管談話是指監管人員為理解銀行業金融機構H勺經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與

其（）進行的談話。

A.股東B.董事、高級管理人員

C.銀行業金融機構的實際控制人D.客戶

7.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶,

經（）同意，用以申請司法機關予以凍結。

A.中國人民銀行

B.國務院銀行業監督管理機構或者其省-?級派出機構負責人

C.國務院

D.銀行業監督管理機構負責人

8.罰金屬于（），罰款屬于（）o

A.刑事責任，行政懲罰B.行政處分，行政懲罰

C.行政懲罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任

9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政

紀律的行為予以的（）。

A.開除處分B.刑事處分C.行政制裁措施D.罷職處分

10.銀行業金融機構不按照規定提供報表、匯報等文獻、資料的，由銀行業監督管理機構責

令改正，逾期不改正日勺，處（）罰款。

A.5萬元以上50萬元如下

B.10萬元以上30萬元如下

C.20萬元以上50萬元如下

D.50萬元以上200萬元如下

11.有關被凍結單位存款的利息計算:的說法，對H勺的是（）。

A.被凍結的款項，在凍結期均不計算利息

B.被凍結的款項，在凍結期均應計算利息

C.假如凍結單位存款發生失誤，被凍結款項從解凍時開始計算利息

D.被凍結款項,不屬于贓款%J,凍結期應計付利息

12.下列有關商業銀行依法凍結單位存款的說法，對的的是（）。

A.被凍結的款項如需解凍，應由被凍結單位提出申請，并闡明被凍結原因，銀行視狀況

決定與否解凍

B.凍結期滿前，如有特殊原因需要延長凍結的，人民法院、人民檢察院、公安機關應當

辦理繼續凍結手續，每次繼續凍期限最長為1年

C.逾期未辦理繼續凍結手續的，視為自動撤銷凍結

D.假如凍結單位存款發生失誤，只能在6個月凍結期后解除凍結

13.貸款協議撤銷權的行使范圍是（）。

A.以債權人的債權為限

B.以債務人可以償還H勺債務為限

C.以債權人的債權加上：一定的懲罰為限

D.以債務人的所有債務為限

14.凍結單位存款H勺期限不超過6個月，有特殊原因需要延長的，人民法院、人民檢察院、

公安機關應當在凍結期滿前辦理繼續凍結手續,每次繼續凍期限最長不超過（）。

A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月

15.商業銀行囚行使抵押權、質權而獲得口勺不動產或力股權，應當自獲得之日起（）內

予以處分。

A.3個月B.6個月C.2年D.I年

16.撤銷權自債權人懂得或應當懂得撤銷事由之日起。內行使。自債務人行為發生

之日起0內沒有行使撤銷權的，該撤銷權消滅。

A.1年,5年B.2年，3年

C.6個月，2年D.3年，5年

17.根據《商業銀行法》規定，商業銀行違反規定提高或者減少利率以及采用其他不

合法手段，吸取存款，發放貸款口勺，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得0。

A.二百萬的罰款

B.二倍以上五倍如下的罰款

C.一倍以上五倍如下的罰款

D.五十萬以上二百萬如下罰款

18.債權人行使代位權H勺必要費用由（）承擔。

A.第三人B.擔保人

C.債權人D.債務人

19.存款人向存款機構提供的轉賬憑證或填寫口勺存款憑條是（）。

A.承諾B.要約C.要約邀請D.承諾書

2（）.授信業務的重要內容是0。

A.貸款業務B.承兌C.貼現D.信用證

、多選題

1.銀行業金融機構在反洗錢方面應承擔H勺義務（）。

A.建立內部反洗錢機制及工作流程

B.及時匯報大額和可疑交易

C.建立客戶身份資料和交易記錄

D.協助反洗錢調查

E.對反洗錢工作信息保密

2.卜列屬于大額交易的有（）。

A.單筆或當L1合計人民幣交易二十萬元以上或外幣交易等值一萬美元以上的現鈔兌換

B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬元以上口勺轉賬

C.個人銀行賬戶之間當日合計人民幣五十萬元以上的款項劃轉

D.個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬美元以上的款項劃轉

E.交易一方為個人、單筆或者當日合計等值一萬美元以上的跨境交易

3.若未發現交易可疑，可免于大額交易匯報的有（）。

A.金融機構同業拆借

B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位

C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

D.外國政府貸款轉貸業務項下H勺交易

E.金融機構在黃金交易所交易口勺黃金

4.根據《人民幣利率管理規定》，金融機構的下列行為屬于利率違規行為（）。

A.私自提高或減少存、貸款利率的

B.銀行高于法定利息吸取存款H勺行為

C.變相提高或減少存、貸款利率的

D.私自以高利率發行債券的

E.變相以高利率發行債券的

5.根據《協議法》的規定，貸款協議口勺當事人可采用如下保全措施來維護自己的債

權（）。

A.代位權

B.先履行抗辯權

C.不安抗辯權

D.撤銷權

E.同步履行抗辯權

三、判斷題

I.單位銀行賬戶之間當日合計人民幣100萬元以上H勺轉賬屬于大額交易。。

2.按照我國反洗錢法律法規的有關規定，只要是大額交易,都應當匯報。()

3.根據《商.業銀行法》的規定，對同一借款人口勺貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超

過10%。()

4.根據《商業銀行法》日勺規定，商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證