2024年證券從業資格考試.題庫1.下列關于金融市場分類錯誤的是()。A.按照交易的階段劃分可以分為發行市場和流通市場B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內市場和場外市場C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現貨市場和衍生品市場正確答案:D解析：金融市場按交割方式分為現貨市場和衍生品市場;按金融資產到期期限分為貨幣市場和資本市場。

2.OTC市場是()的簡稱。A.發行市場B.場內市場C.交易市場D.場外市場正確答案:D解析：OTC市場又稱場外交易市場或柜臺交易市場或店頭市場。主要是一對一交易，以交易非標準化的、私募類型的產品為主。包括區域性股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統，私募基金市場四部分。

3.下列關于證券市場的說法正確的是()。A.證券市場是證券發行和交易的場所B.證券市場僅指證券發行的場所C.證券市場是財產直接交換的場所D.證券市場是資本直接交換的場所正確答案:A解析：證券市場指的是所有證券發行和交易的場所，非證券金融市場則是指除有價證券以外其他金融工具發行和交易的場所。

4.資金供給者與資金需求者，如果借助金融市場直接進行相互之間資金融通，則屬于()。A.上市融資B.間接融資C.發債融資D.直接融資正確答案:D解析：直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協議，或在金融市場上購買資金需求單位所發行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用;間接融資是指資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機構發行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構，再由這些金融機構以貸款、貼現或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現資金融通的過程。

5.證券發行市場又稱()。A.次級市場B.流通市場C.二級市場D.一級市場正確答案:D解析：一級市場是新金融資產的發行市場，例如股票和債券的發行市場。一級市場的主要功能是籌資，發行人通過新證券的公開或定向發行獲得資金，購買方則獲得相應的金融資產(股票或債券)。

6.典型的間接融資形式便是與()發生信用關系。A.證券B.基金C.信托D.銀行正確答案:D解析：典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關系。

7.下列說法正確的是()A.證券市場的交易對象僅限于股票，所以又稱為股票市場B.證券投資收益與風險成反比C.證券市場是價值直接交換的場所D.證券市場是企業支配權直接交換的場所正確答案:C解析：證券市場是價值直接交換的場所，是財產權利直接交換的場所，同時也是風險之間交換的場所。證券市場是指以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發行和交易關系的總和，主要包括股票市場、債券市場、證券投資基金市場、證券衍生品市場等證券的風險與收益成正比關系。

8.金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為()。A.投機性資金流動B.保值性資金流動C.盈利性資金流動D.國際間接投資正確答案:B解析：保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。

9.1929~1933年，資本主義國家爆發了嚴重的經濟危機，導致美國證券業和銀行業走向()。A.同業經營B.混業經營C.分業經營D.交叉經營正確答案:C解析：美國正是因為混業經營導致一些列經濟危機，致使最終走向分業經營。

10.布雷頓森林協議的其中一個成果是將()與黃金掛鉤。A.歐元B.英鎊C.美元D.日元正確答案:C解析：布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發銀行(世界銀行前身)和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。

11.金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的，轉促移進有形資本形成，這是金融市場的()功能。A.資金融通B.價格發現C.風險管理D.提供流動性正確答案:A解析：本題主要考查金融市場的功能之一:資金融通功能。

12.資金盈余單位和資金需求單位直接進行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權債務關系，這反映了融資的A.不可逆性B.差異性C.直接性D.分散性正確答案:C解析：本題主要考查直接融資的特點。直接融資的特點包括直接性、分散性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。

13.期限在1年以上的資金的跨國流動是()。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.國際長期資金流動D.保值性資金的流動正確答案:C解析：本題主要考查國際長期資金流動方式，主要包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。

14.世界上最早的證券交易所是()。A.紐約證券交易所B.費城證券交易所C.阿姆斯特丹證券交易所D.倫敦證券交易所正確答案:C解析：本題主要考查金融市場的形成歷史。1602年，荷蘭東印度在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。

15.主要負責美國保險監管職責的是()。A.聯邦儲備體系B.聯邦金融機構檢查委員會C.各州的保險監管局D.各州政府正確答案:C解析：本題主要考查美國保險業的監管機構。美國實行的是“雙層多頭“金融監管體制。

16.金融市場是要素市場的一種，是以()為對象而形成的供求關系和交易機制的總和。A.金融資產B.金融負債C.股票D.債券正確答案:A解析：本題主要考查金融市場的基本概念。金融市場是要素市場的一種，是以金融資產為對象而形成的供求關系和交易機制的總和。

17.證券交易所的組織形式大致可以分為()。

I.公司制

II.會員制

III.經紀制IV.混合制A.III、IVB.I、IIC.II、III、IVD.I、IV正確答案:B解析：證券交易所的組織形式分為公司制和會員制兩類:@公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建;@會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

18.下列全球金融體系參與者中屬于存款吸收機構的是()。

I.儲蓄銀行

II.開發銀行

III.中央銀行

IV.商業銀行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：存款吸收機構，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉向借款人的單位，包括商業銀行和其他存款吸收機構。其他存款吸收機構包括儲蓄銀行、開發銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協會、吸收存款的小額貸款機構。中央銀行是國家金融機構，控制金融體系的關鍵方面。

19.國際直接投資主要進行的形式有()。

I.采取獨資企業的方式在國外建立一個新企業

II.收購國外企業的股權達到擁有實際控制權的比例

III.利潤再投資

IV.利用國際上金融資產的價格波動高拋低吸A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:A解析：國際直接投資是指那些以獲得國外企業的實際控制權為目的的國際資本流動，主要以三種形式進行:采取獨資企業、合資企業和合作企業等方式在國外建立一個新企業;收購國外企業的股權達到擁有實際控制權的比例;利潤再投資。

20.國際信貸主要包括()。

I.政府信貸

II.國際金融機構貸款

III.政府債券

IV.出口信貸A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：國際信貸主要包括政府信貸、國際金融機構貸款、國際銀行貸款和出口信貸等。

21.下列屬于全球金融體系主要參與者中屬于金融公司的是()。

I.存款吸收機構

II.為住戶服務的非營利機構

III.中央銀行

IV.其他金融公司A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:D解析：金融公司包括存款吸收機構、中央銀行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關系緊密的輔助性金融業務，但沒有被列入存款吸收機構的公司，包括保險公司、養老基金、證券交易商、投資基金、財務公司、租賃公司以及金融輔助經濟機構等。

22.倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發市場，它主要具有的特點()。

I.以外幣交易為主

II.以居民交易為主

III.以金融機構批發性交易為主

IV.交易時段橋接美洲和亞太地區A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:D解析：倫敦外匯市場的特點包括:以外幣交易為主;以非居民交易為主;以金融機構批發性交易為主;以外匯衍生品交易為主;交易時段橋接美洲和亞太市場。

23.常見的直接融資方式有()。I.銀行信用融資

II.商業信用融資III.股票市場融資IV.風險投資融資A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:C解析：本題主要考查直接融資方式，主要包括股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業信用融資、民間借貸等。

24.下列全球金融體系的參與者中屬于金融公司的是()。I.存款吸收機構

II.為住戶服務的非營利機構

III.中央銀行

IV.其他金融公司A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:D解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。存款吸收機構包括商業銀行和其他存款吸收機構。其他存款吸收機構包括儲蓄銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協會、吸收存款的小額貸款機構。中央銀行是國家金融機構，控制金融體系的關鍵方面。

25.以下正確描述了貨幣政策一般傳導過程的是()。A.最終目標一貨幣政策工具一操作目標一中介目標B.操作目標一中介目標一最終目標一貨幣政策工具C.中介目標一最終目標一貨幣政策工具一中介目標D.貨幣政策工具一操作目標一中介目標一最終目標正確答案:D解析：貨幣政策的傳導機制，是指中央銀行以貨幣政策為手段，使用貨幣政策工具，來調整和影響經濟中的相關經濟變量，并通過一定渠道實現既定的經濟目標的過程與作用機理。貨幣政策的傳導機制的一般過程是:貨幣政策工具-操作目標-中介目標-最終目標，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運作，影響商業銀行等金融機構的活動，進而影響貨幣供應量，最終影響宏觀經濟指標。

26.我國目前的金融中介機構體系包括了多層次銀行機構體系，多元化投資中介體系和保險中介體系，其中在多層次銀行機構體系中占據主導的機構是()。A.中國人民銀行B.股份制商業銀行C.證券公司D.大型商業銀行正確答案:A解析：我國的多層次金融中介機構體系，以中央銀行為主導，國有商業銀行為主體，包括股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、跨國銀行、農村信用社在內的多層次銀行機構體系。

27.我國目前的滬深300股指期貨合約是在(A.上海期貨交易所B.中國金融期貨交易所C.深圳證券交易所進行交易的。D.上海證券交易所正確答案:B解析：2010年4月16日，中國金融期貨交易所推出滬深300股指期貨合約，標志著我國金融衍生品市場進入穩步發展階段。

28.債券回購交易更多的是有()的屬性。A.長期融資B.信用交易C.短期融資D.期貨交易正確答案:C解析：我國貨幣市場建設始千1984年銀行間同業拆借市場的建立，目前已經形成包括銀行間同業拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據貼現市場在內的統一的貨幣市場格局。債券回購屬于貨幣市場，因此是一種短期融資。

29.如果中央銀行降低再貼現率，則股價一般會()。A.上升B.無變化C.不能確定D.下跌正確答案:A解析：貼現利率實質上是中央銀行向商業銀行的放款利率，如果中央銀行降低再貼現率，就意味著中央銀行鼓勵商業銀行通過再貼現以擴張信貸規模，從而增加貨幣供給量，股價一般會上升。

30.至()年，在我國大陸證券市場上，證券發行和交易徹底實現了無紙化。A.2001B.2000C.1998D.1990正確答案:C解析：1998年4月，國務院證券委撤銷，中國證監會開始對證券行業進行統一監管。中國證監會推動了一系列證券、期貨市場法規和規章的建設，其中，在交易方式上，上海證券交易所和深圳證券交易所都建立了無紙化電子交易平臺。

31.M=m*B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，M是()。A.貨幣供給B.貨幣需求C.虛擬貨幣D.名義貨幣正確答案:A解析：商業銀行可以根據基礎貨幣，創造出倍數的貨幣供給額，其中，基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數關系，被稱為貨幣乘數。其公式為:m=M/B,其中M表示貨幣供給，B表示基礎貨幣。

32.稅收政策屬于()。A.財政政策B.會計政策C.貨幣政策D.收入政策正確答案:A解析：財政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發行等發揮作用。

33.下列關于失業率的說法，不正確的是()。A.失業率是指勞動力人口中失業人數所占的百分比B.通常所說的充分就業是指失業率為零的狀態C.目前我國統計部門公布的失業率為城鎮登記失業率D.當失業率很高時，資源被浪費，人們收入減少正確答案:B解析：充分就業，即勞動力市場的均衡狀態，當失業率等千自然失業率時即稱實現了充分就業。由于工人找工作需要時間等原因，自然失業率不為零。

34.與財政政策和貨幣政策相比，()具有更高層次的調節功能。A.投資政策B.收入政策C.消費政策D.產業政策正確答案:B解析：與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調節功能，它制約著財政政策和貨幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過財政政策和貨幣政策來實現。

35.全國中小企業股份轉讓系統中掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有(）家從事做市業務的主辦券商為其提供做市報價服務。A.3B.2C.1D.5正確答案:B解析：掛牌股票采取協議轉讓方式的，全國股份轉讓系統公司同時提供集合競價轉讓安排;掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有兩家以上從事做市業務的主辦券商為其提供做市報價服務。

36.根據()劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。A.品種結構B.交易場所結構C.效率結構D.層次結構正確答案:A解析：按照所交易產品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。

37.我國創業板正式啟動的時間是()。A.2011年B.2009年C.2012年D.2010年正確答案:B解析：經國務院同意、中國證監會批準，我國創業板市場千2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。

38.做市商制度又稱為()。A.大宗交易制度B.報價驅動制度C.競價交易制度D.證券商報價制度正確答案:B解析：做市商制度也叫報價驅動制度，是指做市商向市場提供雙向報價，投資者根據報價選擇是否與做市商交易的一種制度。

39.運行獨立、監察獨立、代碼獨立、()是深交所中小企業板總體設計的“四個獨立”。A.規則獨立B.指數獨立C.掛牌獨立D.價格獨立正確答案:B解析：中小企業板塊的總體設計，可以概括為“兩個不變”和“四個獨立“。其中兩個不變包括:中小企業板塊運行所遵循的法律、法規和部門規章與主板市場相同;中小企業板塊的上市公司須符合主板市場的發行上市條件和信息披露要求。四個獨立包括:運行獨立;監察獨立;代碼獨立;指數獨立。

40.下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是()A.銀行間債券市場B.深圳證券交易所創業板C.全國中小企業股份轉讓系統D.深圳證券交易所中小板正確答案:D解析：2004年5月，經國務院批準，中國證監會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊。

41.未來中國金融體系改革的重點方向不包括()。A.增強金融服務實體經濟能力B.促進直接融資和間接融資比重更合理C.增強間接融資對直接融資的替代D.完善多層次的資本市場正確答案:C解析：未來中國金融體系改革的重點是增強金融服務實體經濟能力，提高直接融資比重，促進多層次資本市場健康發展。

42.標志著中國資本市場開始逐步納入全國統一監管框，架全國性市場由此形成并初步發展的是()。A.國務院證券管理委員會和中國監督管理委員會成立B.中國銀行監督委員會成立C.銀行業與信托業、證券業分離D.滬深兩市的形成正確答案:A解析：1992年10月，國務院證券管理委員會和中國監督管理委員會成立標志著中國資本市場開始逐步納入全國統一監管框架，全國性市場由此形成并初步發展。選項B標志著我匡`分業經營，分業監管"的金融體系得以確立。選項C時間不符，選項D標志著股票市場正式運作的開始。

43.貨幣市場作為中央銀行執行貨幣政策的重要載體，也是各類金融機構調節資金頭寸、管理流動性和進行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發揮主導作用的是()。A.銀行間同業拆借市場B.票據貼現市場C.銀行間債券市場D.債券市場正確答案:C解析：我國目前已形成了包括銀行間同業拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據貼現市場在內的統一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發揮了主導作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金融市場體系。

44.下列關于新中國成立以來金融市場發展中一些事件的表述中，錯誤的有()。

I.我國歷史上曾建立的“大一統”金融體系中的“統”指的是全國實行“存貸掛鉤、統存統貸”的信貸資金管理體制

II.1952年12月，全國統一的公私合營銀行成立

III.中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能

IV.“深化金融體制改革、健全促進宏觀經濟穩定、支持實體經濟發展的現代金融體系”是在2013年十八屆三中全會(決定)提出的A.II、IIIB.I、IVC.I、III、IVD.I、III正確答案:C解析：“大一統的金融體系中“統”是指全國實行“統存統貸"的信貸資金管理體制。從1984年1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。2012年黨的十八大報告提出，“深化金融體制改革、健全促進宏觀經濟穩定、支持實體經濟發展的現代金融體系”。

45.我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標包括()。

I.促進金融市場國際化

II.保持貨幣幣值的穩定

III.促進經濟增長

IV.促進證券市場發展A.I、II、IVB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:B解析：按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標可劃分為三個層次，即最終目標、中介目標和操作目標。貨幣政策最終目標包括穩定物價、充分就業、經濟增長、國際收支平衡和金融穩定。

46.貨幣政策目標一般包括()。

I.國際收支平衡

II.充分就業

III.穩定物價

IV.經濟增長A.I、II、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:D解析：當代各國的貨幣政策目標大致可概括為5項:幣值穩定(或物價穩定)、充分就業、經濟增長、國際收支平衡和金融穩定。

47.中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，包括()。

I.金融風險防范與化解

II.制定金融規章

III.制定和執行貨幣政策

IV.代理國庫A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、IV正確答案:C解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，它的主要職能是在國務院領導下，制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩定。并且作為“政府的銀行“，中國人民銀行也有著代理國庫收支的職能。

48.商業銀行是經營()為主要業務的金融企業。

I.負債業務

II.資產業務

III.代理客戶買賣證券

IV.表外業務A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III正確答案:C解析：商業銀行的主要業務包括負債業務、資產業務和表外業務。負債業務是商業銀行組織資金來源的業務活動，是商業銀行資產業務和其他業務營運的起點和基礎。資產業務是指商業銀行運用資金的業務，也就是商業銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動。表外業務是指商業銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業務。

49.中小企業板塊設計要點在千()。

I.避免因發行上市標準變化帶來風險

II.擴大行業覆蓋范圍

III.避免直接建立創業板市場初始規模過小帶來風險

IV.逐步推進制度創新，為建設創業板積累經驗A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV正確答案:B解析：中小企業板塊的設計要點主要有四個方面:暫不降低發行上市標準，而是在主板市場發行上市標準的框架下設立中小企業板塊，這樣可以避免因發行上市標準變化帶來的風險;在考慮上市企業的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業覆蓋面，以增強上市公司行業結構的互補性;在現有主板市場內設立中小企業板塊，可以依托主板市場形成初始規模，避免直接建立創業板市場初始規模過小帶來的風險;在主板市場的制度框架內實行相對獨立運行，目的在千有針對性地解決市場監管的特殊性問題，逐步推進制度創新，從而為建立創業板市場積累經驗。

50.關于中小企業板塊，下列說法正確的是()。

I.2004年5月批準成立

II.在上海證券交易所設立

III.宗旨是為優秀中小企業提供直接融資平臺

IV.是分步推進創業板市場建設的一項重要內容A.III、IVB.I、III、IVC.II、IIID.I、II、IV正確答案:B解析：2004年5月，經國務院批準，中國證監會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊市場。設立中小企業板塊的宗旨是為主業突出、具有成長性和科技含量的中小企業提供直接融資平臺，是我國多層次資本市場體系建設的一項重要內容，也是分步推進創業板市場建設的一項重要內容。

51.我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內市場和場外市場，其中，場內市場包括()。

I.滬深主板市場

II.創業板市場

III.全國中小企業股份轉讓系統

IV.區域性股權交易市場A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:A解析：考點為股票市場的構成，我國股票市場分為場內市場和場外市場，場內市場包括滬深主板市場、創業板市場、全國中小企業股份轉讓系統(新三板)，場外市場包括區域性股權交易市場和交易柜臺市場。區域性股權交易市場屬于場外市場。

52.影響貨幣政策作用發揮的因素不包括()。A.貨幣供給量B.支出C.利率D.信貸政策機制正確答案:B解析：貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發揮作用，支出屬于財政政策。

53.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部分，中國人民銀行的職責包括()。I.依法制定和執行貨幣政策

II.監管人民幣流通

III.依法制定和執行財政政策

IV.監管銀行間債券市場A.I、II、IIIB.I、II、JVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：中國人民銀行的職責包括:發布與履行其職責有關的命令和規章;依法制定和執行貨幣政策;發行人民幣，管理人民幣流通;監管銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場;監督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部門執行

54.中國人民銀行公開市場業務，()。

I.主要包括回購交易、債券交易和發行中央銀行票據

II.逆回購和正回購到期是央行向市場投放流動性的行為

III.缺點是不具有很強的可逆轉性

IV.優點包括主動權完全在中央銀行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：中國人民銀行公開市場業務主要包括回購交易、債券交易和發行中央銀行票據，逆回購和正回購到期是央行向市場投放流動性的行為。優點包括主動權完全在中央銀行和具有很強的可逆轉性。因此III不正確。

55.中小企業板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“兩個不變”指()。I.中小企業板塊運行所遵循的法律、法規和部門規章與主板相同

II.中小企業板塊必須符合主板市場發行上市條件III.中小企業板塊必須符合主板市場信息披露要求IV.中小企業板塊上市的企業必須是成熟企業A.I、II、IIIB.II、IV、IIIC.III、IVD.I、III正確答案:A解析：中小企業板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變和“四個獨立“，其中，”兩個不變”指中小企業板塊運行所遵循的法律、法規和部門規章與主板相同;中小企業板塊必須符合主板市場發行上市條件和信息披露要求。

56.證券市場融資活動是指()之間以有價證券為媒介，實現資金融通的金融活動。A.公司(企業)和個人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者正確答案:B解析：考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現資金融通的金融活動。

57.下列關于企業(公司)融資表述錯誤的是()。A.企業(公司)直接融資活動主要有股票融資和債券融資兩種形式B.發行股票是企業(公司)補充流動資金的重要手段C.上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司D.首次公開發行，是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發行股票募集資金并上市的行為正確答案:B解析：發行股票和長期債券是企業(公司)籌措長期資本的主要途徑，發行短期債券是補充流動資金的重要手段。

58.相比個人投資者，機構投資者具有以下特點()。I.投資資金規模化

II投資管理專業化

III.投資結構組合化

IV.投資行為規范化A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:D解析：考查機構投資者的特點。

59.機構投資者作為金融市場的主要參與者，其規范、自律經營對防范金融風險、維護金融穩定有著重要意義。機構投資者在金融市場中的作用主要包括()。

I.有利于改善儲蓄轉化為投資的機制與效率，促進間接融資

II.有利于促進不同金融市場之間的有機結合與協調發展，健全金融市場運行機制

III.有助于分散金融風險，促進金融體系的穩定運行

IV.有助于實現社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發展A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:C解析：考查機構投資者的作用。發展機構投資者有助于促進直接融資。

60.下面對證券公司表述錯誤的是()。A.證券公司是證券市場的主要中介機構B.證券公司提供的服務具有專業性C.證券公司本身無法在證券市場進行投資D.證券公司可以為投資者提供金融產品的投資管理服務正確答案:C解析：考查證券公司在證券市場中的作用。證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。

61.2006年7月，中國證監會首次發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有以下()特點。

I.建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤的機制

II.建立了公司業務規模與風險資本準備動態掛鉤的機制III.建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤的機制

IV建立了公司業務規模與凈資本水平動態掛鉤的機制A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV正確答案:A解析：2006年7月，中國證監會首次發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，的證券公司風險控制指標制度。該制度具有三個特點:一是建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤的機制;二是建立了公司業務規模與風險資本準備動態掛鉤的機制;三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤的機制。

62.下列關于證券公司開展融資融券業務的說法正確的是()。I.證券公司開展融資融券業務，必須經中國證監會批準

II證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵

III.證券公司應當逐月計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例

IV.證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在商業銀行分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV正確答案:A解析：證券公司開展融資融券業務，證券公司應當逐日計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例，故III錯誤。證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在商業銀行分別開融券專用證券賬戶和客戶信用交易擔保證券賬戶，故IV錯誤。

63.設立證券登記結算公司必須經國務院證券監督管理機構批準，證券登記結算公司的設立條件不包括()。A.自有資金不少于人民幣1億元B.具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施

確立了以凈資本為核心C.主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格D.國務院證券監督管理機構規定的其他條件正確答案:A解析：考查證券登記結算公司的設立條件。自有資金不少于人民幣2億元。

64.證券監管機構的首要任務和宗旨是()。A.維護證券市場良好秩序B.保護投資者利益C.保護證券市場的正當交易D.滿足證券發行人籌集資金的需求正確答案:B解析：從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。

65.事業法人可以用來進行證券投資的資金主要有()

I.自有資金

II.依法募集的資金

III.經授權可以支配的預算內資金

IV.權自行支配的預算外資金A.I、IIB.I、IVC.Il、IIID.I、Il、IV正確答案:B解析：我國現行的規定是，各類企業可參與股票配售，也可投資于股票二級市場;事業法人可用自有資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資。

66.投資者，機構投資者具有以下特點()。I.投資資金規模化

II.投資管理專業化

III.投資結構組合化

IV.投資行為規范化A.I、Il、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:D解析：與個人投資者相比，機構投資者具有以下特點:(1)投資資金規模化;(2)投資管理專業化;(3)投資結構組合化;(4)投資行為規范化。I、II、III、IV項均為機構投資者的特點，故本題選D選項。

67.有資產管理部門可以對所有權屬于國家的各類資產的經營和使用進行組織、指揮、協調、監督控制，其目標是實現國有資產的()。

I.重組

II.保值

III.變現IV.增值A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.II、IV正確答案:D解析：本題考查政府機構類投資者。我國國有資產管理部門或其授權部門持有國有股，履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。

68.2004年1月31日由()發布的《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，提出了九方面的綱領性意見，被稱為“國九條“。A.國務院B.中國證監會C.中國人民銀行D.國家發展和改革委員會正確答案:A解析：2004年1月，國務院發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》度，對我國資本市場的改革與發展作出了全面部署。并對加強證券公司監管、推動證券公司規范經營提出了明確要求。

69.隨著()理論的興起，政府(中央政府和地方政府)以及中央直屬機構已成為證券發行的重要主體之一。A.國家干預B.貨幣中性C.貨幣主義D.哈耶克自由秩序正確答案:A解析：隨著國家干預經濟理論的興起，政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直屬機構已成為證券發行的重要主體之一，但政府發行證券的品種一般僅限千債券。貨幣中性是貨幣數量論一個基本命題的簡述，貨幣供給變動影響名義變量而不影響真實變量，因此政府任何積極的貨幣政策都是多余的。貨幣主義理論認為:“相機決策"的貨幣政策不僅無助于經濟的穩定，往往還加劇了經濟波動。貨幣主義的政策處方是貨幣政策的單一規則“。哈耶克基千人的理性的有限性和社會秩序的自發性，批評了新自由主義主張的國家干預思想，為古典自由主義的自由、法治理論作了全面、深刻的辯護。

70.經中國證監會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構可簡稱為()。A.QDIIB.RQFIIC.ETFD.QFII正確答案:A解析：QDII指合格境內機構投資者制度，是指經一國金融管理當局審批通過、獲準直接投資境外股票或者債券市場的國內機構投資者，在一定規定下通過基金形式募集一定額度的人民幣資金，通過嚴格監管的專門賬戶投資國外證券市場。其匯回的資本利得、股息紅利等經審核后可轉為本幣的一種市場開發機制。

71.目前，在我國，從數量上看，()是證券市場最廣泛的投資者A.機構投資者B.非銀行金融機構C.個人投資者D.證券公司正確答案:C解析：根據投資者身份，可以將證券投資者分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構類投資者，金融機構類投資者、合格境外機構投資者(QFII)、合格境內機構投資者(QDII)、企業和事業法人類機構投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。，從戰略和全局的高

72.《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規，定符合條件的境內基金管理公司和(會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.證券公司B.工商企業C.投資咨詢公司D.私募基金正確答案:A解析：經證監會批準能從事境外證券投資的QDII為基金管理公司和證券公司

73.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()。A.公司債券B.金融債券C.企業債券D.次級債券正確答案:B解析：央行只能購買政府債券和金融債券，不得購買公司債券。

74.證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類()。A.證券公司和銀行B.上市公司和基金C.企事業法人和境外投資者D.機構法人和自然人正確答案:D解析：投資者主要包含機構投資者和個人投資者

75.機構投資者通常具有集中性，專業性的特點，比較注重()和長期投資。A.集中投資B.理性投資C.量化投資

)經中國證監D.感性投資正確答案:B解析：機構投資者通常具有集中性，專業性的特點，比較注重理性投資和長期投資。一般來說，機構投資者的投資行為相對理性化，投資成功率及收益水平較個人投資者通常會更高。

76.證券公司為期貨公司提供中間介紹業務(IB業務)時，可以提供()服務。A.辦理期貨保證金業務B.期貨交易的結算和風險控制C.期貨交易的代理D.協助辦理開戶手續正確答案:D解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業務，應當提供的服務包括:協助辦理開戶手續;提供期貨行情信息、交易設施;中國證監會規定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。

77.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組，債務重組等提供咨詢服務，這屬于證券公司的()。A.財務顧問業務B.資產管理業務C.承銷保薦業務D.投資咨詢業務正確答案:A解析：證券公司的財務顧問業務，是指與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業務。財務顧問業務具體包括:為企業申請證券發行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務;為上市公司重大投資、收購兼并，關聯交易等業務提供咨詢服務;為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務;為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務;為上市公司再融資、資產重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務;為上市公司的債權人，債務人對上市公司進行債務重組、資產重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監會認定的其他業務形式。

78.證券公司應當在每個會計年度結束之日起()個月內報送柜臺市場業務年度報告。A.3B.2C.4D.1正確答案:C解析：證券公司應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告;自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。

79.證券金融公司借入次級債，應當()向證監會報A.事后B.在超過20%時C.在超過10%時D.事先正確答案:D解析：證券金融公司可以發行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應當事先向證監會報告。

80.資產評估機構申請證券評估資格，凈資產應不少于()萬元。A.50B.200C.150D.100正確答案:B解析：資產評估機構申請證券評估資格，應當符合下列條件:資產評估機構依法設立并取得資產評估資格3年以上，發生過吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年;質量控制制度和其他內部管管制度健全并有效執行，執業質量和職業道德良好;具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年待有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人;凈資產不少于200萬元;@按規定購買職業責任保險或者提取職業風險基金;半數以上合伙人或者持有不少于50%股權的股東最近在本機構連續執業3年以上;最近3年評估業務收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

81.資產評估機構申請證券評估資格，應當具有不少于()名注冊資產評估師。A.20B.40C.10D.30正確答案:D解析：資產評估機構申請證券評估資格，應當符合下列條件:資產評估機構依法設立并取得資產評估資格3年以上，發生過吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年;質量控制制度和其他內部管制度健全并有效執行，執業質量和職業道德良好;具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人;凈資產不少于200萬元;按規定購買職業責任保險或者提取職業風險基金;半數以上合伙人或者持有不少于50%股權的股東最近在本機構連續執3業年以上;最近3年評估業務收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

82.下列關于中國證券業協會的說法錯誤的是()。A.中國證券業協會采取會員制的組織形式，最高權力機構是由全體會員組成的會員大會B.中國證券業協會是行業自律性組織C.中國證券業協會是按有關規定設立的非營利性社會團體法人D.中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會批準正確答案:D解析：中國證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。中國證券業協會是依據有關規定設立的具有獨立法人地位的、由經營證券業務的金融機構自愿組成的行業性自律組織，是非營利性社會團體法人。中國證券業協會采取會員制的組織形式，證券公司應當加入中國證券業協會。中國證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。

83.下列關于我國證券交易所理事會的有關說法，錯誤的是()。A.理事會會議至少每半年召開一次B.理事會會議決議應當在會議結束后兩個工作日向中國證監會報告C.理事會會議須有三分之二以上理事出席D.理事會會議決議應當經出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效正確答案:A解析：理事會會議至少每季度召開一次，會議須有三分之二以上理事出席，其決議應當經出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效。理事會決議應當在會議結束后兩個工作日內向中國證監會報告。

84.證券發行一般包括證券創設、資金募集和證券交付三個環節。證券無紙化發行初始登記不發行實物證，券而是直接通過證券公司的證券簿記系統進行()。A.資金的募集和證券的登記B.發行初始登記C.證券制作D.證券簽章正確答案:A解析：在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結算系統，以電子數據劃轉方式完成證券過戶行為。在賬戶記錄上，由千實現了無紙化，證券登記結算機構一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券;證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權、債權變更引起的證券轉移，通過賬面予以劃轉。

85.證券投資者保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成，的在防范和處置()時用千保護證券投資者利益的資金。A.證券市場系統風險B.上市公司風險C.證券公司風險D.證券投資風險正確答案:C解析：證券投資者保護基金，是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用千保護證券投資者利益的資金。

86.根據行業規范發展的需要，()行使推動行業誠信建設，開展行業誠信評價、實施誠信引導與激勵、開展行

業誠信教育、督促和檢查會員依法履行公告義務的管理職責。A.中國證券業協會B.證券公司C.證券交易所D.中國證監會正確答案:A解析：根據《中國證券業協會章程》，中國證券業協會依據行業規范發展的需要，行使下列自律管理職能:推動行業誠信建設，督促會員履行社會責任;組織證券從業人員水平考試;推動會員開展投資者教育和保護工作，維護投資者合法權益;推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經政府有關部門批準，開展行業科學技術獎勵，組織制訂行業技術標準和指引;組織開展證券業國際交流與合作，代表中國證券業加入相關國際組織，推動相關資質互認;對會員及會員間開展與證券非公開發行、交易相關業務活動進行自律管理;其他涉及自律、服務、傳導的職責。

87.負責證券投資者保護基金籌集、管理和使用的是()。A.社保基金理事會B.中國證券投資者保護基金有限責任公司C.中國證券登記結算機構D.證券投資基金正確答案:B解析：證券投資者保護基金是按照經國務院批準的《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用千保護證券投資者利益的資金。保護基金公司負責基金的籌集、管理和使用，其主要職責是在證券公司被撤銷、關閉和破產或被證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對投資者正當債權予以償付，以此來保護投資人的合法權益。

88.下列關于證券交易所證券監管職責的說法中，錯誤的是()。A.按照中國證監會的要求，對異常的交易情況提出報告B.對上市公司及相關信息披露義務人披露信息進行監督C.對證券交易實行實時監控D.對會員之間發生的證券業務糾紛進行調解正確答案:D解析：根據《證券法》第113條、第115條，組織公平的集中交易、公布即時行情并按交易日制作公布證券市場行情表。未經證券交易所許可，任何單位和個人不得發布證券交易即時行情。證券交易所對證券交易實行實時監控，并對異常的交易情況提出報告;對上市公司及相關信息披露義務人披露信息進行監督，督促其依法及時、準確地披露信息;對出現重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報國務院證券監督管理機構備案。而對會員之間、會員與客戶之間發生的證券業務糾紛進行調解屬于中國證券業協會的職責。

89.證券業協會屬于()。A.證券市場中介機構B.證券服務機構C.證券監管機構D.自律性組織正確答案:D解析：證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經營證券業務的金融機構自愿組成的行業性自律組織。它的設立是為了加強證券業之間的聯系、協調、合作和自我控制，以利于證券市場的健康發展。

90.投資者通過()持有證券，記錄待有證券余額及其變動情況。A.證券賬戶B.資金賬戶C.結算賬戶D.銀行賬戶正確答案:A解析：投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用千記錄投資者持有證券余額及其變動情況。通常由證券公司等開戶代理機構代理證券登記結算公司為投資者開立證券賬戶。資金賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數額。

91.證券市場監管的()相對比較靈活，但調節過程可能較慢，存在時滯。A.行政手段B.經濟手段C.司法手段D.法律手段正確答案:B解析：證券市場監管的手段包括法律手段、經濟手段、行政手段。其中，經濟手段是通過運用利率政策、公開市場業務、信貸政策、稅收政策等，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調節過程可能較慢，存在時滯。

92.各國證券市場監管的主要任務是()。A.調控證券市場與證券交易的規模B.保護投資者利益，營造公開、公平、公正的市場環境C.保證證券市場的效率D.降低非系統性風險正確答案:B解析：投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔投資風險是以獲取收益為前提的。為保護投資者的合法權益，必須堅持“公開、公平、公正"的原則，加強對證券市場的監管，只有這樣，才便千投資者充分了解證券發行人的資信、證券的價值和風險狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對象。

93.、我國中央銀行的基本職能包括()。

I.發行法償貨幣

II.制定和執行貨幣政策

III.實施金融監管

IV.發行股票A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III正確答案:D解析：暫無解析

94.中央銀行作為證券發行主體，主要涉及()。

I.有投票權的股票

II.中央銀行股票

III.出千調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券

IV.長期政府債券A.II、IVB.III、IVC.I、II、IIID.II、III正確答案:D解析：中央銀行作為證券發行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票。在一些國家(例如美國)，中央銀行采取了股份制組織結構，通過發行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似千優先股。第二類是中央銀行出千調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券。

95.QDII基金不得有的行為包括()。

I.購買不動產和房地產抵押按揭

II.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

III.購買實物商品

IV.借入臨時用途現金比例不超過基金資產凈值的5%A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、IV正確答案:A解析：除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為:購買不動產;購買房地產抵押按揭;購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實物商品;除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%;利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外;參與未待有基礎資產的賣空交易;從事證券承銷業務;中國證監會禁止的其他行為。

96.證券投資基金的特點有()。

I.基金管理人管理

II.基金托管人托管

III.受益人為基金份額持有人

IV.以資產組合方式進行證券投資A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IVD.I、II、III、IV正確答案:D解析：證券投資基金是指通過公開發售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。《中華人民共和國證券投資基金法》規定我國的證券投資基金可投資千股票、債券和國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。

97.QFII可以參與()。

I.新股發行

II.可轉換債券發行

III.股票增發

IV.股票配股A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II正確答案:A解析：合格境外機構投資者(QFII)在經批準的投資額度內，可以投資千中國證監會批準的人民幣金融工具，可以參與新股發行、可轉換債券發行、股票增發和配股的申購。

98.下列關于注冊會計師及會計師事務所取得證券業務許可的說法，正確的有()。

I.注冊會計師應取得注冊會計師證書3年以上

II.注冊會計師不滿60周歲

III.證券許可證由財政部和證監會批準授予

IV.證券許可證實行年檢制A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、IV正確答案:C解析：注冊會計師申請證券許可證的條件:所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第六條所規定的條件并已提出申請;具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書;@取得注冊會計師證書1年以上;不超過60周歲;執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為。對于符合規定條件的注冊會計師、會計師事務所，由財政部、中國證監會批準授予證券許可證，并對取得證券許可證的會計師事務所予以公告。注冊會計師、會計師事務所的證券許可證實行年檢制度。

99.在我國證券資信評級機構可以對()開展資信評級服務。

I.證監會依法核準發行的債券

II.在證券交易所上市交易的資產支持證券

III.在證券交易所上市交易的債券

IV.證券投資基金管理公司A.I、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.II、III正確答案:C解析：暫無解析

100.證券交易所的主要職能包括()。

I.提供證券交易的場所和設施、管理和公布市場信息

II.制定證券交易所的業務規則

III.接受上市申請、安排證券上市

IV.組織、監督證券交易，并對會員、上市公司進行監管A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III正確答案:A解析：證券交易所的職能包括:@提供證券交易的場所、設施和服務;@制定和修改證券交易所的業務規則;@審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、恢復上市、終止上市和重新上市;@提供非公開發行證券轉讓服務;@組織和監督證券交易;@對會員進行監管;@對證券上市交易公司及相關信息披露義務人進行監管;@對證券服務機構為證券上市，交易等提供服務的行為進行監管;@管理和公布市場信息;@開展投資者教育和保護;@法律、行政法規規定的以及中國證監會許可、授予或者委托的其他職能。

101.證券交易必須遵循()原則。I.自主

II.公正

III.公開

IV.公平A.I、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.II、III、IV正確答案:D解析：加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要。為保護投資者的合法權益，必須堅持“公開、公平、公正"的原則，加強對證券市場的監管。

102.下列關于中國證監會的說法，正確的有()。I.是國務院直屬事業單位

II.是全國證券、期貨市場的主管部門

III.按照國務院授權，依照相關法律法規對證券、期貨市場進行集中、統一監管

IV..依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II正確答案:C解析：中國證券監督管理委員會是國務院直屬機構，為正部級事業單位，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務院授權履行行政管理職能，依照相關法律、法規對全國證券、期貨市場實行集中統一監管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。其主要職責為:依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，負責監督有關法律法規的執行，負責保護投資者的合法權益，對全國的證券發行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全面監管，維持公平而有序的證券市場。第四章股票

103.下列關于股票的說法錯誤的是()。A.股票屬于資本證券，但又不是一種現實的資本B.股票代表了股東對股份公司凈資產的所有權C.股票是一種有價證券，其本身沒有價值D.股東權利的轉讓在股票占有的轉移之后進行正確答案:D解析：考查股票定義及性質。股票是一種有價證券，其本身沒有價值。股票實質上代表股東對股份公司凈資產的所有權。股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行。

104.記名股票相較千無記名股票的特點不包括()。A.可以一次或分次繳納出資B.相對安全C.股東權利歸屬于股票的持有人D.轉讓相對復雜正確答案:C解析：記名股票和無記名股票的特點。股東權利歸屬于股票的持有人是無記名股票的特點，記名股票中，股東權利屬于記名股東。

105.上市公司募集資金使用中不符合規定的是()。A.前次募集資金使用情況需要進行披露B.金融類企業可以用募集的資金購買可供出售金融資產C.互聯網企業可以將募集的資金借給供應商D.募集的資金用途應當符合國家產業政策的規定正確答案:C解析：除金融類企業外，本次募集資金使用不得為持有交易性金融資產和可供出售金融資產借予他人、委托理財等財務性投資，不得直接或間接投資千以買賣有價證券為主要業務的公司。

106.下列說法中正確的是()。A.客戶一旦下達委托就不得撤銷B.證券營業部申報競價成交后也可以全部撤銷C.客戶變更委托，操作員操作后無須告知客戶執行結果D.在一些情況下客戶可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統辦理撤單正確答案:D解析：在委托未成交之前，客戶可以變更和撤銷委托;證券營業部申報競價成交后，成交部分不得撤銷;客戶變更或撤銷委托，場內交易員操作確認后，需立即告知客戶執行結果;在采用客戶或者證券經紀商營業部業務員直接申報情況下，客戶或證券經紀商營業部業務員可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統辦理撤單。

107.集合競價確定成交價的原則有()。

I.可實現最大成交量的價格

II.高于該價格的買入申報與低千該價格的賣出申報全部成交的價格III.與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格IV.可實現成交價格的最低價格A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:A解析：集合競價確定成交價的原則的內容。

108.下列說法中正確的是()。A.目前我國證券市場采用的結算模式是機構結算模式B.證券公司在證券登記結算機構只需開立證券交收賬戶C.證券公司與其客戶之間的資金清算交收可以由證券公司自行負責完成D.證券公司與客戶之間的證券清算交收，應當由證券公司全權辦理正確答案:C解析：目前我國證券市場采用的結算模式是法人結算模式;證券公司在證券登記結算機構需開立證券交收賬戶和資金交收賬戶;證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責完成;證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結算公司根據成交記錄按照業務規則代為辦理。

109.個人收入、國內生產總值等屬于經濟指標分類中的()。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標正確答案:B解析：考查同步性指標。同步性指標例如個人收入、企業工資支出、國內生產總值、社會商品銷售額等。

110.下列關于股票性質的描述，錯誤的是()。A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權證券、資本證券C.股票是綜合權利證券D.股票是債權證券、物權證券正確答案:D解析：股票具有以下性質:股票是有價證券;股票是要式證券;股票是證權證券;股票是資本證券;股票是綜合權利證券。

111.可以參與發行人的經營決策的是()。A.債券持有人B.股票持有人C.期權持有人D.基金持有人正確答案:B解析：A項，債券是一種債權債務憑證，作為債權人即債券的購買方擁有到期收回本息的權利，除此之外，不能參與公司運營決策。C項，股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權利和義務，可參與公司的重大決策。期權是提前支付一定費用，約定在未來買賣某樣東西的權力，到期履約即可，不參與經營決策。D項，基金是通過向投資者募資，由專業投資基金進行運作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權力，同樣不參與運營決策。B項，普通股股票持有人作為股份公司的股東，有權出席股東大會，行使對公司經營決策的參與權。特別股股東相對于普通股股東，根據約定在參與性上有特別權利或特別限制。

112.風險性是股票的特征之一，下列關于股票風險性特征的說法，錯誤的是()。A.風險本身是一個中性概念，但是，高風險一般對應著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風險性較高的股票B.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離C.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風險D.風險不等千損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益正確答案:A解析：股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期，這就是股票的風險。很顯然，風險是一個中性概念，風險不等千損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益，這就是“高風險高收益”的含義。投資者的風險厭惡程度不同，其偏好的股票的風險的高低也不同。

113.股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的()。A.流動性B.風險性C.永久性D.期限性正確答案:A解析：股票具有收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。其中，流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性，即在本金保待相對穩定、變現的交易成本極小的條件下，股票很容易變現的特性。

114.除了可按規定分得本期固定股息外，還有權與普通股票股一起參與本期剩余盈利分配的是()。A.可贖回優先股票股東B.累積優先股票股東C.參與優先股票股東D.可轉換優先股票股東正確答案:C解析：根據優先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可分為參與優先股和非參與優先股。待有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優先股，被稱為非參與優先股;持有人除可按規定的股息率優先獲得股息外，還可與普通股股東分享公司剩余收益的優先股，被稱為參與優先股。

115.股票本身沒有任何價值，但股票是一種代表(A.資金權B.債權C.財產權

)的有價證券。D.轉讓權正確答案:C解析：雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權。

116.普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，普通股票股東行使剩余資產分配權的先決條件是()。A.股東大會作出減少公司注冊資本的決議B.出席股東大會的股東所持表決權的2/3C.公司解散清算D.公司連續5年虧損正確答案:C解析：普通股股東行使剩余資產分配權的先決條件:普通股股東要求分配公司資產的權利的時點必須是在公司解散清算之時;公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付:支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;如還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。

117.在中國境外注冊、在香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票是()。A.B股B.紅籌股C.N股D.H股正確答案:B解析：B股為境內注冊、境內上市的外資股。H股為在中國香港上市的外資股;N股、S股、L股分別為在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股;紅籌股指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。

118.公司向境內上市外資股股東支付股利及其他款項，以()支付。A.外幣B.歐元C.港幣D.人民幣正確答案:A解析：境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份。這類股票稱為B股，B股采取記名股票形式，以人民幣標明股票面值，以外幣認購、買賣，在境內證券交易所上市交易。上市公司向境內上市外資股股東支付股利及其他款項，要以人民幣計價，以外幣支付。

119.股票是()簽發的證明股東所持股份的憑證。A.股份有限公司B.合伙企業C.個人獨資企業D.有限責任公司正確答案:A解析：股票是股份有限公司簽發的用以證明股東所持股份的憑證，它是一種有價證券。股份有限公司將其資本劃分為金額相等的股份，而公司股份采取股票的形式。

120.以超過票面金額的價格發行股票所得的溢價款項列入發行公司的()。A.資本公積金B.股本C.任意公積金D.盈余公積金正確答案:A解析：股份公司的資本公積金主要來源千股票發行的溢價收入、接受的贈與、資產增值、因合并而接受其他公司資產凈額等。其中，股票發行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

121.股東大會做出修改公司章程，增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的()以上通過。A.2/3B.1/2C.1/3D.1/4正確答案:A解析：股東大會的一般決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權過半數通過。股東大會做出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。

122.優先股作為一種股權證書，代表著對公司的()。A.重大決策表決權B.經營權C.所有權D.人事任免權正確答案:C解析：優先股的法律屬性屬于股票，代表著對公司的所有權。優先股股東一般不參與公司經營決策，表決權受到限制，可以避免公司經營決策權的改變和分散。

123.在我國，股份有限公司向境外投資者募集資金并在我國境內上市的股份被稱為()。A.CDRB.境外投資股C.B股D.優先股正確答案:C解析：B股又稱作境內上市外資股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，與其相對的是境外上市外資股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，主要由H股、N股、S股等構成;CDR是指中國存托憑證，是在我國內地發行的代表境外或者我國香港特區證券市場上某種股票的權益類證券，它是上海證券交易所籌備成立國際板市場的一種備選方案;優先股與普通股相對，是指享有優先權的股票。

124.下列不符合上市公司配股的比例要求的是()。A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3正確答案:C解析：配股，是指上市公司向原股東配售股份的行為。根據中國證監會發布的《上市公司證券發行管理辦法》，主板上市公司的配股除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合下列規定:擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十;控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數量;采用《證券法》規定的代銷方式發行。

125.根據《上市公司證券發行管理辦法》，上市公司增發時，發行價格應不低于公告招股意向書前()交易日的公司股票均價。A.15個B.20個C.30個D.10個正確答案:B解析：增發除了應當符合上述上市公司公開發行新股的一般條件之外，《上市公司證券發行管理辦法》對于上市公司增發還有以下的特別規定:CD最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%，扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據;除金融類企業外，最近一期末不存在待有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形;發行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或