2021基金從業資格考試題庫模擬試題

及答案2

考號姓名分數

一、單選題(每題I分，共100分)

1、在我國，基金管理人只能由依法設立的()擔任。

A.商業銀行

B.基金管理公司

C.保險公司

D.信托公司

答案：B

解析：在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

2、基金管理人應當設立督察長，對()負責。

A、管理層

B、經營層

C、董事會

D、監事會

答案為C【解析】本題考查監察稽核控制。基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事

會聘任，報證券監督管理機構核準,

3、為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資金供給者提供投資機會，實現儲蓄向投資的轉化，

促進資源配置的不斷優化。這是()的功能。

A、資本市場

B、證券市場

C、發行市場

D、流通市場

答案是C【解析】本題考查金融市場的分類。發行市場為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資

金供給者提供投資機會，實現儲蓄向投資的轉化，促進資源配置的不斷優化。

4、完成某個環節的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協調運作、相互監督、相互制約、

相互證明，這是內部控制措施中的（）。

A、橫向控制

B、隔離控制

C、縱向控制

D、風險控制

答案為A【解析】本題考查內部控制的原則。就具體的內部控制措施來說，相互牽制必須考慮

橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環節的工作需有來自彼此獨

立的兩個部門或人員協調運作、相互監督、相互制約、相互證明；從縱向關系來講，完成某個工

作需經過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環節，以使下級受上級監督，上級受下級牽制。

5、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。

A.易入原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

答案：B

解析：銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷

識別原則、（5）利潤原則。

6、下列說法錯誤的是O。

A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券巾場

B.證券投資基金為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境

C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

答案為D

【解析】以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行

業系統性風險，為產業發展和經濟增長提供重要的資金來源，有利于生產力的提高和國民經濟的

發展。股票是一種直接融資工具。

7、關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金管理人只能按規定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

C.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配

D.基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人

答案：D

解析：基金的收益分配歸基金投資人所有。

8、根據《基金銷售辦法》，申請基金銷售業務資格應當具備的基本條件不包括（）。

A.財務狀況良好，運作規范穩定

B.有與基金銷售業務相適應的營業場所：安全防范設施和其他設施

C.凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結算資金管理的有關要求

答案：C

解析：考查基金銷售機構資格條件的基本規定。

9、（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規

合力，避免內部消耗。

A.公正性

B.協調性

C.公正性

D.健全性

答案為B,解析：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努

力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

10、忠誠盡責是調整基金從業人員與（）之間關系的職業道德規范。

A、監管機構

B、客戶

C、其所在機構

D、社會公眾

答案為C【解析】本題考查忠誠盡責的內容。忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之

間關系的職業道德規范。

11、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的O時，投資人將可能無法及時贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B,解析：當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10糊寸，投資人將可能無法

及時贖回持有的全部基金份額。

12、（）是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

答案為C,解析：考查另類投資基金的定義。

13、關于分級基金份額認購的描述錯誤的是（）。

A.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場外募集的基礎份額自動拆分為子份額

B.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場內募集的自動拆分為子份額

C.分開募集的分級基金是分別以子代碼認購

D.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

答案為A

【解析】分級基金合并募集是投資者以母代碼進行認購。募集完成后，場外募集基礎份額不進行

拆分，場內募集基礎份額在募集結束后自動分拆成子份額。

14、關于基金托管人的信息披露義務不正確的表述是

A.當代表基金份?額1。%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管埋人和托管人

都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集

B.在基金份額發售的2日前，將基金合同和托管協議登載在托管人網站上

C.在基金年度報告中出具托管人報告

D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明

答案：B

解析：應在基金份額發售的3日前，將基金合同和托管協議登載在托管人網站上。

15、根據《私募基金監督管理暫行辦法》規定，負責私募基金信息披露的機構有（）I.基金管

理人

H.基金銷售機構III.基金托管人

IV.基金登記注冊機構

A.I、II.IILIV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.II、IlkIV

答案：暫無

16、ETF基金最早產生于O。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產生于加拿大。

17、關于基金估值，以下表述正確的是（）。

A.確定基金資產實際價值的過程

B.確定基金資產公允價值的過程C.通過對基金所擁有的全部資產按一定的原

則和方法進行估算

D.通過對基金所擁有的所有負債按一定的原

則和方法進行估算

【答案】B

18、關于基金客戶服務宣傳與推介的說法，下列選項中錯誤的是

（）＜.

A.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有

吸引力的市場機會

B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開

出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯網等宣傳手段

C.遵循銷售公正性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性

D.為基金份額持有人提供良好的持續服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息

【答案】C應為銷售適用性

19、轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應當經參加大會的基金份額持有人所

持表決權的（）以上通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。

20、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括O。

A、股票型分級基金

B、成長型分級基金

C、債券型分級基金

D、QDII分級基金

答案為B【解析】本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型

分級基金、債券型分級基金(包括轉債分級基金)和QDII分級基金等。

21、在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業務規則，銷售機構在提

供服務時必須要遵守法律法規和業務規則，是對基金客戶服務特點中()的描述。

A、專業性

B、規范性

C、公平性

D、持續性

答案為B【解析】本題考杳基金客戶服務的特點。規范性要求在基金銷售過程中，基金的認購、

申購、贖回等交易都具有詳細的業務規則，銷售機構在提供服務時必須要遵守法律法規和業務規

則。

22、ETF最早產生于()o

A、美國

B、英國

C、荷蘭

D、加拿大

答案為D【解析】本題考資證券投資基金的分類標準和分類介紹。ETF最早產生于加拿大，但其

發展與成熟主要是在美國。

23、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是O。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

答案為B,解析：B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形應當為：同意或默許他

人以其本人或所在機構的名義從事送金銷售業務。

24、監事會有代表公司的權利的特殊情況不包括O。

A、當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關

法律事宜

B、當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事進行交涉

C、當公司與其他公司發生訴訟時，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關事宜

D、當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他

第三方人員協助調查

答案為C【解析】本題考查監事會的合規責任。在以下特殊情況下，監事會有代表公司的權利:

(1)當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有

關法律事宜。(2)當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事進行交涉。(3)

當監事調查公司業務及財務狀況，目核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三

方人員協助調查。

25、關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是

A.基金管埋人內控制度必須講求效率和效果

B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員

C.為達到良好的效果，基金管理人內部控制不應該考慮成本因素

D.基金管理人各機構、部門］和崗位職責應當保持相對獨立

答案：C

26、我國對于非公開募集金的監管的重點集中在()環節。

A.募集

B.備案

C.托管

D.信息披露

答案為A,解析：我國對于非公開募集金的監管的重點集中在募集環節，主要體現為：確立合格

投資者制度；禁止公開宣傳推介：規范基金合同必備條款并弼化違反監管規定的法律責任.

27、關于證券投資基金促進證券市場發展的作用，說法錯誤的是O。

A、有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價

B、有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

C、有助于防止市場的過度投機

D、有助于增加我國個人投資者的比重，推動上市公司完善治理結構

答案為D【解析】本題考查證券投貨基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發展有助

于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分發揮機構投資者對上市公司的監

督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。

28、QDH是()的首字母縮寫。

A.合格境內機構投資者

B.合格境外機構投資者

C.境內機構投資者

D.境外機構投資者

答案：A

解析：合格境內機構投資者(qualifieddomesticinstitutionalinvestor,QDIDo

29、關于交易型開放式指數基金(ETF),以下說法不正確的是()。

A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

B.本質上是一種指數基金

C.可以進行套利交易

D.會出現折價或溢價交易

答案為D,解析：套利機制使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅

溢價交易現象。

30、()編制原則是，基金管理人應將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出資決策＜

A、基金合同

B、基金招募說明書

C、基金托管協議

D、基金定期公告

答案為B【解析】本題考查基金招募說明書。基金招募說明書編制原則是，基金管理人應將所有

對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。

31、以下關于內部控制的目標的說法錯誤的是

A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作

的經營思想和經營理念

B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一

位

D.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經

營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展

【答案】C

32、下列關于基金銷售機構風險評估信息管理的表述錯誤的是()。

A、基金銷售機構選擇銷售基金產品應當對基金管理人進行審慎調查

B、基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調查

C、基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當對基金投資人嚴格保密

D、基金銷售機構銷售基金產品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協議或者

其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易

和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構中的渠道信息管理。基金銷售機構所使用的基金產品風

險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

33、現貨巾場的交易協議達成后在()交易日內進行交割。

A.一個

B.兩個

C.三個

D.五個

答案為B

【解析】現貨市場的交易協議達成后在兩個交易日內進行交割。

34、以下不屬于內部控制的原則的是

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成木效益原則

答案為C

【解析】內部控制的五原則有：①健全性原則；②有效性原則：③獨立性原則：④相互制約原則：

⑤成本效益原則。

35、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內披露。

A、1?2個

B、1?3個

C、3?5個

D、2?5個

答案為A【解析】本題考查QDH基金的信息披露。基金的凈值在估值口后1?2個工作口內披露。

36、私募基金募集機構僅、可以通過合法途徑公開宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考查私募基金銷售的特定對象確定。私募基金募集機構僅可以通過合法

途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息以及基金業協

會公示的已備案私募基金的基本信息。

37、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。

A.1

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：B

解析:投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

38、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金資產凈值

C.基金年度報告

D.基金份額發售公告

答案：D

解析：其他都屬于運作信息披露。

39、不屬于基金巨額贖回的有

A.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總份額的13%

B.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總

份額的10%

C.單個開放日基金凈申購申請總額超過基金總份額的11%

D.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總

份額的12%

【答案】C

40、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員

和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報()備案。

A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業協會派出機構

B、工商注冊登記所在地中國證監會派出機構

C、主要經營活動所在地中國證券投資基金業協會派出機構

D、主要經營活動所在地中國證監會派出機構

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應

當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向

公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

41、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為具它國家基金

立法的重要參考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布。

42、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析能起到的作用是()。

A.促進信息的有效利用和傳播

B.有利于市場合理定價

C.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

D.以上說法都正確

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

43、風險管理作為公司的標志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應始

終把風險控制放在經營管理的首要地位并對此做出承諾，這體現基金公司在風險管理中應當遵循

（）原則。

A、最高性

B、全面性

C、獨立性

D、適時性

答案為A【解析】本題考查風險管理。最高性原則：風險管理作為公司的標志與文化，代表著

公司管理層對基金投資者的承諾,公司管理層應始終把風險控制放在經營管理的首要地位并對此

做出承諾。

44、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應當以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態。

45、對基金宣傳材料登載基金過往業績的敘述，正確的是（）。①基金合同生效不足6個月的，

應當登我自合同生效之H起計算的業績②基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自

合同生效之日起計算的業績③基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當

年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半年度的業

績④基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

答案為B

【解析】基金合同生效不足6個月的，不登載業績。

46、對證券投資基金的說法錯誤的是()o

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資收益低于股票

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險

答案為C,解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單

一證券帶來的個別風險。C選項說法太絕對。

47、申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括()。

A.組合證券

B.現金替代

C.現金總和

D.其他對價

答案：C

解析：申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括組合證券、現金替代、現金差額、其他對價。

48、目前，LOF的交易在()進行。

A.深圳交易所

B.登記結算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網點

答案為A,解析：本題考查LOF份額的上市交易。

49、下列關于收取增值費的說法，錯誤的是()。

A.提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構,任何銷售人員不得私自收取增值服

務費

B.收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則

C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協

議上簽字確認

D.增值服務費不單獨繳納，應從申購(認購)資金中扣除

答案：D

解析：增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除。

50、()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他

從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處。

A.基金份額持有人

B.基金監管機構

C.基金評級機構

D.基金注冊登記機構

答案為B

【解析】選項B符合題意：基金監管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基

金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查

處。

51、()是金融市場上進行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.金融工具

答案為D,解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。

52、()是基金業協會的權力機構。

A.股東大會

B.董事會

C.監事會

D.會員大會

答案：D

解析：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國

證監會備案。

53、下列不屬于基金募集失敗時基金管理人應當承擔的責任的是O。

A.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

B.在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項

C.返還投資者已繳納款項時需要加計銀行同期存款利息

D.以自有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

答案為D

【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應當承擔

下列責任：①以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用：②在基金募集期限屆滿后30日

內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

54、基金管理人內部控制的有效性主要包括（）。

1.基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監管的法律法規要求

H.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、

緊密銜接

III.基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續

的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的

運作應當分離

A、I、in

B、I、IV

C、I、IKIII

D、I、H、IV

答案為A【解析】本題考查內部控制的原則。基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：

一是指基金管埋人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監管的法徨法規要求;二是指基金

管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執

行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合理保證。

55、基金管理人的合規管理目標不包括（）。

A.實現對合規風險的有效識別和管理

B.建立健全基金管理人合規風險理體系

C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設

D.確保基金持有人依法合規經營

答案：D

解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的

有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。

56、公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，如操作風險委員會、股票投資風險委員

會、信用風險委員會等。這些專業風險管理委員會對管理層負責，協助管理層履行的職責包括()。

I.指導、協調和監督各職能部門和各業務單元開展風險管理工作

I【.制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業務發

展戰略和風險承受能力相一致

III.識別公司各項業務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業務流程的風險進

行評估，制定重大風險的解決方案

IV.識別和評估新產品、新業務的新增風險，并制定控制措施

A、I、II、III、IV

B、n、in

C、II.III.IV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查風險管理。公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，如

操作風險委員會、股票投資風險委員會、信用風險委員會等。這些專業風險管理委員會對管理層

負責，協助管理層履行以下職責:指導、協調和監督各職能部門和各業務單元開展風險管理工作；

制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業務發展戰

略和風險承受能力相一致；識別公司各項業務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和

重要業務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案；識別和評估新產品、新業務的新增風

險，并制定控制措施：重點關注內控機制薄弱環節和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出

控制措施和解決方案；根據公司風險管埋總體策略和各職能部門與業務單元職責分JL,組織實施

風險應對方案。

57、債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風險高收益

D.追求穩定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

58、有關上市交易封閉式基金的交易費用，下列表述錯誤的是（）。

A.起點5元

B.交易傭金由交易所向投資者收取

C.不收取印花稅

D.交易傭

金不高于成交金額的0.3%

答案：B,解析：由證券公司向投資者收取。

59、下列哪項不屬于我國基金監管的目標。（）

A.保護投資者利益

B.吸引國外投資者

C.保證市場的公平、效率和透明

D.降低系統風險

答案：B

解析：我國基金監管的目標包括：。保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低

系統風險；④推動基金業的規范發展。

60、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）為投資者辦理增加權益的登記手續，投資

者在O起有權贖回該部分的基金份額。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+21+2

答案：B

解析：一段而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手

續，投資者自T+2FI起有權贖回該部分基金份額。

61、下列關于中國證監會對基金市場的檢查的說法錯誤的是

A.檢查可以分為日常檢查和年度檢查

B.檢查可以分為實地檢查和異地檢查

C.檢查是基金監管的重要措施，屬于事中監管方式

D.中國證監會可以根據實際情況，定期或不定期地對基金機構的合規監控、風險管理、內部稽核、

行為規范等方面進行檢查

答案為B

【解析】檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。

62、申請開展基金銷售業務的機構應制定O。

A、反洗錢內部控制制度

B、基金投資風險管理制度

C、基金投資管理規定

D、基金資產委托管理制度

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構的準入條件。申請從事基金銷售業務的機構應當有符

合法律法規要求的反洗錢內部控制刑度。

63、除基金管理人之外的其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責

基金銷售業務和合規的高級管理人的檢查,并自向公眾分發或者發布之口起（）報相關機構備案。

A.3個工作日內

B.5個工作日內

C.10個工作日內

D.15個工作日內

答案為B

【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程。除基金管理人之外的其他基金銷售機構的基金宣

傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人的檢查，并自向公

眾分發或者發布之日起5個工作日內報相關機構備案。

64、T日現金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。

A.1

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：TH現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

65、QDH基金的禁止性行為不包括（）。

A、購買不動產和房地產抵押按揭

B、購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

C、購買實物商品

D、借入臨時用途現金比例不超過基金資產凈值的5%

答案為D【解析】木題考查QDII基金的投資對象.除中國證監會另有規定外，QDH不得有下列

行為：（1）購買不動產；（2）購買房地產抵押按揭：（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;

（4）購買實物商品；（5）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入

現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%；（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生

產品除外；（7）參與未持有基礎資產的賣空交易；（8）從事證券承銷業務；（9）中國證監會禁止

的其他行為。

66、基金監管活動的要素主要包括O。

A、目標、體制、內容、方式

B、目標、體制、手段、方式

C、目標、原則、內容、方式、手段

D、原則、內容、方式、手段

答案為A【解析】本題考查基金監管體系。基金監管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方

式等。

67、基金管理人應通過（）來控制業務活動的運作。

A、授權控制

B、垂直領導

C、逐級審批

D、扁平管理

答案為A【解析】本題考查內部控制機制。基金管理人應通過授權控制來控制業務活動的運作。

68、基金管埋人和基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的（）提取一

定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。

A.銷售額

B.銷售基金份額

C.持有人數量

D.保有量

答案為D

【解析】基金管理人和基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量

提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，

客戶維護費從基金管理贄中列支。

69、下列說法錯誤的是O。

A.基金中基金直接投資于股票、債券等金融工具

B.基金中基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金

C.80%以上的基金資產投資于其他基金份額，為基金中基金

D.基金中基金的投資組合由其他基金組成

答案為A

【解析】FOF是基金市場壯大發展到一定階段的產物，這類產品的基本特點是將大部分資產投資

于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。選項A表達錯誤。

70、發現下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監會及用關派出機構報告（）。

A、基金及公司存在重大經營風險或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調整

D、基金發生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長的合規責任。發現下列情形之一的，督察長應當及時向公司

董事會、中國證監會及相關派出機構報告：（1）基金及公司發生違法違規行為。（2）基金及公司

存在重大經營風險或者隱患。（3）督察長依法認為需要報告的其他情形。（4）中國證監會規定的

其他情形。

71、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基

金是指（）o

A.LOF基金

B.ElB基金

C.ETF聯接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等

有價證券投資的基金。

72、投資于房地產的基金是（）

A、私募股權基金B、風險投資基金C、對沖基金

D、另類投資基金

答案：D

73、在基金信息管理平臺應用系統的支持系統中，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份應當在()的介質上保存O年。

A.可移動10

B.可移動15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15

年。

74、公司型基金與契約型基金的主要區別是()。

A.基金規模是否變化

B.基金募集是否為公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否為獨立的法人

答案：D

解析：二者之間的區別主要表現在法律形式的不同。

75、作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在與()相關的披露義務。

A:基金股東大會

B:基金托管人協會

C:基金份額持有人大會

D:基金公司經營業績

答案為C,解析：基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露

義務。根據《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召

開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額

持有人有權自行召集：會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項不履

行信息披露義務的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應當履行相關的信息披露義務。

76、相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的

原則不包括()。

A、制衡原則

B、基金管理人利益優先原則

C、人員敬業原則

D、長效激勵約束原則

答案為B【解析】本題考查治理結構。相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，公司、

股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優先原則。（2）公司

獨立運作原則。（3）制衡原則。（4）公司的統一性和完整性原則。（5）股東誠信與合作原則。（6）

公平對待原則。（7）業務與信息隔離原則。（8）經營運作公開、透明原則。（9）長效激勵約束原

則。（10）人員敬業原則。

77、基金反映的是一種（）。

A、債權關系

B、債務關系

C、信托關系

D、所有權關系

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金反映的是一種信托關系，是一種受益

憑證。

78、下列說法錯誤的是（）。

A.基金公司內部治理結構不斷完善，內部稽核監控制度和風險控制的要求不斷提升，這就要求基

金公司強化內部管理

B.風險管理是指在項目或公司運營時，在一個肯定有風險的環境里把風險可能造成的不良影響減

至最低的管理過程

C.企業風險管理包括了對風險的量度、評估和應變策略

D.目標設定是指辨別可能對基金管埋人目標產生影響的所々重要情況或事項

答案為D

【解析】目標設定是指企業管理層將目標與企業的任務或預期聯系在一-起，保證其制定的目標與

企業的風險偏好相一致。事項識別是指辨別可能對基金管理人目標產生影響的所有重要情況或事

項。

79、投資基金運作中的主要當事人不包括O。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售人

答案為D

【解析】投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險

共擔的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金

運作中的主要當事人。

80、基金管理公司內部控制機制是指

A.公司內部組織結構及其相互之間的運作制約關系

B.公司為防范金融風險而制定的各種業務操作程序

C.公司為促進各項經營活動的有效實施而制定的各種業務操作程序

D.公司為防范和化解風險而制定的各種業務操作程序、管理與控制措施的總稱

答案為A

【解析】內部控制機制，簡稱內控機制，是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，

即一個企業組織為了實現計劃目標，防范和減少風險的發生，由全體員工共同參與，對內部組織

機構業務流程進行全過程的介入和監控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統的、制度保

證的運行過程。

81、基金管理人職責終止的,基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管埋人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金首埋

人。

82、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易

時間內即時揭示（）。

A.申購、贖回清單

B.基金份額凈值

C.基金份額參考凈值

D.基金凈資產

答案為C,解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清

單，并在交易時間內即時揭示基金份額參考凈值。

83、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括O。

A、促進信息披露的規范化、透明化和電子化

B、提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質量

C、提高監管者監管效率和水平

D、提高投資者收益

答案為D【解析】本題考查XBRL在基金信息披露中的應用。XBRL在基金信息披露中的應用將有

利于促進信息披露的規范化、透明化和電子化，提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質

量；對于監管部門，通過公開信息司監管信息的XBRL化，可以加大數據分析深度和廣度，提高

監管效率和水平。

84、下列不屬于證監會對基金市場的監管措施的是（）。

A.現場檢查

B.行政處罰

C.刑事處罰

D.限制交易

答案為C

【解析】中國證監會對基金市場的監管措施包括：檢查、調查取證、限制交易、行政處罰。

85、關于開放式基金份額登記的說法錯誤的是

A.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基

金份額持有人持有基金份額的事實的行為

B.基金份額登記不具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力

C.我國開放式基金注冊登記可以采用基金管埋人自建注冊登記系統的“內置”模式

D.我國開放式基金注冊登記可以采用委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的

“外置”模式

答案為B

【解析】開放式基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金

份額持有人合法權益的重要環節。

86、基金的市場營銷主要涉及的內容包括（）。

A.基金份額的募集與客戶服務

B.基金份額的登記與基金份額的募集

C.基金的投資管理與客戶服務

D.基金份額投資管理與基金份額的登記

答案：A

解析：基金的市場營銷主要涉及的兩個內容。

87、下列說法錯誤的是

A.基金公司應當建立完善的資產分離制度

B.基金公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度

C.基金公司應當制訂切實有效的應急應變措施，建立危機處理機制和程序

D.公司重大業務的授權應當采取書面或口頭形式，授權書應當明確授權內容和時效

答案為D

【解析】依據《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》的規定，公司重大業務的授權應當采

取書面形式，授權書應當明確授權內容和時效。

88、基金管理公司向基金業協會報送基金年度報告，需要在()前完成。

A.1月31日

B.4月30日

C.2月30日

D.3月31日

答案：

89、淄博基金募集規模為()億元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金-淄博鄉鎮企業

投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規模1億元人民幣，

60%投向淄博鄉鎮企業，40%投向上市公司。

90、基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務。以下屬于公司

股東享有的權利的是()。

A、收益分配權

B、長期投資的理念

C、尊重公司的獨立性

D、按時出資

答案為A【解析】本題考查相關方的權利和義務。基金公司股東按其在基金公司出資比例對公

司享有權利，并承擔相應的義務。公司股東享有的權利包括：（1）收益分配權。（2）表決和監督

權。（3）知情權。

91、目前，我國