中級經濟師考試輔導經濟基礎知識第3頁第十七章金融監管一、單項選擇題

1.認為銀行為實現其利潤最大化目標而導致其系統風險增加，導致系統內存在不穩定性，從而需要加強監管，這一觀點屬于（）。

A.保護債權論

B.信息不對稱論

C.金融風險控制論

D.公共利益論

2.金融監管最先監管的是（

）。

A.銀行

B.財務公司

C.保險公司

D.證券公司

3.實行獨立于中央銀行的綜合監管體制的是（）。

A．法國

B．印度

C．巴西

D．德國

4.20世紀80年代以來，我國的金融監管體制由單一全能型體制轉向（）。

A．獨立于中央銀行的綜合監管體制

B．分散監管體制

C．統一監管體制

D．獨立于中央銀行的分業監管體制

5.以下國家中，不是實行綜合監管體制的是（

）。

A．瑞士

B．英國

C．韓國

D．中國

6.1995年，《中國人民銀行法》、《商業銀行法》的頒布，確立了中國金融業經營的法律框架是（）。

A.分業經營

B.混業經營

C.綜合經營

D.單一經營

7.在我國新的監管體制中發揮獨特作用的機構是（）。

A．中國人民銀行

B．證監會

C．銀監會

D．國資委

8.1988年的巴塞爾協議規定一級資本至少要占全部資本的（）。

A．20%

B．50%

C．80%

D．100%

9.在1988年的巴塞爾協議中規定，資本與風險加權資產的比率將不能低于（）。

A.3%

B.4%

C.8%

D.10%

10.2003年《新巴塞爾資本協議》的“三大支柱”不包括（）。

A.市場約束

B.最低資本要求

C.混業監管體制

D.監管當局的監督檢查二、多項選擇題

1.實施嚴格、有效的金融監管對經濟、金融運行的重要意義在于（）。

A.有利于增加宏觀調控的效果

B.有利于穩定市場利率

C.有利于促進經濟和金融的協調發展

D.是一國金融國際化發展的重要條件

E.是維護正常金融秩序、保持良好金融環境的重要保證

2.作為金融監管的經濟學理論之一，市場失靈理論的主要觀點有（）。

A.金融體系存在著負外部性

B.金融體系存在著道德風險問題

C.金融體系具有公共產品特性

D.金融體系存在著逆向選擇問題

E.金融機構是經營貨幣的特殊企業

3.金融監管的經濟學理論基礎是（）。

A.公共利益理論

B.保護債權理論

C.市場失靈理論

D.信息不對稱理論

E.金融風險控制理論

4.從銀行的監管主體以及中央銀行的角色來劃分，金融監管體制可以分為（）。

A.綜合監管體制

B.分業監管體制

C.混業監管體制

D.以中央銀行為重心的監管體制

E.獨立于中央銀行的綜合監管體制

5.下列屬于1988年巴塞爾報告主要內容的是（）。

A．資本組成

B．資本標準

C．最低資本要求

D．過渡期安排

E．風險資產權重

6.附屬資本又稱二級資本，包括（）。

A．公開儲備

B．實收股本

C．資產重估儲備

D．呆賬保證金

E．長期次級債券

7.新巴塞爾資本協議對資本要求發生了重大變化，包括（）。

A．對風險范疇的進一步拓展

B．計量方法的改進

C．鼓勵使用內部模型

D．加快制度化進程

E．資本約束范圍擴大

8.當前，信用風險仍是銀行經營中面臨的主要風險，但是委員會也注意到（）的影響和破壞力。

A．市場風險

B．經濟風險

C．操作風險

D．匯率風險

E．利率風險

9.在新的巴塞爾資本協議中，巴塞爾委員會希望監管當局擔當起的責任是（）。

A．對風險范疇進一步拓展

B．加快制度化進程

C．全面監管銀行資本充足狀況

D．改進計量方法

E．培育銀行的內部信用評估系統

答案部分一、單項選擇題1.

【正確答案】

C【答案解析】

參見教材P156。【答疑編號26345】【該題針對“金融監管的一般性理論”知識點進行考核】2.

【正確答案】

C【答案解析】

參見教材P155。【答疑編號26346】【該題針對“金融監管的概念”知識點進行考核】3.

【正確答案】

D【答案解析】

前三個是以中央銀行為重心的監管體制，實行獨立于中央銀行的綜合監管體制的是德國。【答疑編號26347】【該題針對“金融監管體制”知識點進行考核】4.

【正確答案】

D【答案解析】

20世紀80年代以來，我國的金融監管體制由單一全能型體制轉向獨立于中央銀行的分業監管體制。【答疑編號26348】【該題針對“金融監管體制”知識點進行考核】5.

【正確答案】

D【答案解析】

實行綜合監管體制的主要國家有英國（典型代表）、瑞士、日本、韓國等，而中國及一些發展中國家實行的是與之對應的分業監管體制。【答疑編號26349】【該題針對“金融監管體制”知識點進行考核】6.

【正確答案】

A【答案解析】

參見教材P158。【答疑編號26350】【該題針對“金融監管體制”知識點進行考核】7.

【正確答案】

A【答案解析】

在新的監管體制中，中國人民銀行將繼續發揮其獨特的作用，中國人民銀行及其分支機構負有維護金融穩定的職能。【答疑編號26351】【該題針對“金融監管體制”知識點進行考核】8.

【正確答案】

B【答案解析】

參見教材P160。【答疑編號26352】【該題針對“巴塞爾協議”知識點進行考核】9.

【正確答案】

C【答案解析】

參見教材P160。【答疑編號26353】【該題針對“巴塞爾協議”知識點進行考核】10.

【正確答案】

C【答案解析】

參見教材P160—161。【答疑編號26354】【該題針對“巴塞爾協議”知識點進行考核】二、多項選擇題1.

【正確答案】

ACDE【答案解析】

參見教材P155。【答疑編號26355】【該題針對“金融監管的概念”知識點進行考核】2.

【正確答案】

ACE【答案解析】

參見教材P155。【答疑編號26356】【該題針對“金融監管理論”知識點進行考核】3.

【正確答案】

CD【答案解析】

參見教材P155。【答疑編號26357】【該題針對“金融監管理論”知識點進行考核】4.

【正確答案】

DE【答案解析】

參見教材P157。【答疑編號26358】【該題針對“金融監管體制”知識點進行考核】5.

【正確答案】

ABDE【答案解析】

選項C最低資本要求屬于2003年新巴塞爾資本協議的內容，故不選。【答疑編號26359】【該題針對“巴塞爾協議”知識點進行考核】6.

【正確答案】

CDE【答案解析】

參見教材P160。【答疑編號26360】【該題針對“巴塞爾協議”知識點進行考核】7.

【正確答案】

ABCE【答案解析】

該題是對新巴塞爾資本協議的資本要求的考查。參見教材P160。【答疑編號26