基金法律法規、職業道德與業務規范真題匯編9單項選擇題第1題、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在______日，資金交割是在______日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。第2題、集合投資的優點是______。A.強化監管B.收益穩定C.具有規模優勢D.風險固定我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]集合投資通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢。第3題、1940年______和1940年______是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。第4題、______年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。第5題、證券投資基金的運作環節不包括______。A.證券投資基金的會計核算和信息披露B.證券投資基金的評級研究C.證券投資基金的募集和投資管理D.證券投資基金的托管和基金份額的登記交易、基金的估值我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節。第6題、公司型基金的最高權力機構是______。A.基金公司股東大會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司監事會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權力機構。第7題、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為______。A.單位信托基金B.證券投資信托基金C.共同基金D.集合投資計劃我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金。第8題、根據______的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續期B.基金規模C.法律形式D.投資理念我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]證券投資基金依據法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。第9題、下列______不是現代金融供求重要的組成部分。A.儲蓄B.投資理財C.藝術品收藏D.日常收入、支出我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]現代居民經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資理財等活動構成了現代金融供求的重要組成部分。第10題、修訂后的《證券投資基金法》于______正式實施。A.2013年6月1日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2012年12月28日我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于2013年6月1日正式實施。第11題、證券投資基金在美國被稱為______。A.集合投資計劃B.共同基金C.證券投資信托基金D.單位信托基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]證券投資基金在美國被稱為共同基金。第12題、下列不屬于證券投資基金特點是______。A.集合理財、專業管理B.投入較少、回報較高C.組合投資、分散風險D.獨立托管、保障安全我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。第13題、封閉式基金的交易價格主要受______的影響。A.投資基金規模大小B.二級市場供求關系C.上市公司質量D.投資時間長短我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。第14題、制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規風險中，______的主要管理措施。A.反洗錢合規性風險B.銷售合規性風險C.信息披露合規性風險D.投資合規性風險我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]題干所述內容屬于合規風險中反洗錢合規性風險的主要管理措施。第15題、基金管理人的合規管理一般涉及______內容。A.風險控制B.公司治理C.投資管理D.以上選項都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人的合規管理一般涉及：①風險控制；②公司治理；③投資管理；④監察稽核等。第16題、下列不屬于合規風險主要種類的是______。A.監管合規性風險B.信息披露合規性風險C.反洗錢合規性風險D.投資合規性風險我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]合規風險的主要種類包括：①投資合規性風險；②銷售合規性風險；③信息披露合規性風險；④反洗錢合規性風險。第17題、______應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A.督察長B.總經理C.合規管理部門D.監事會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。第18題、下列關于監事會應當履行的合規職責的說法，錯誤的是______。A.通知業務機構停止其違法行為B.保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況C.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項C為合規管理部門應履行的基本職責。第19題、______對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。A.合規文化B.公司章程C.合規政策D.合規責任我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]合規政策對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。第20題、下列關于董事會應當履行的合規職責的說法，錯誤的是______。A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.決定公司合規管理部門的設置及其職能C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試與教育等我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項D為合規管理部門應履行的基本職責。第21題、基金管理人設監事會，監事會向______負責。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。第22題、下列不屬于基金售后服務的是______。A.定期提供產品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金售后服務主要包括：①提醒客戶及時核對交易確認；②向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；③定期提供產品凈值信息；④基金公司、基金產品發動變化時及時通知客戶。第23題、客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指______。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金服務機構我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。第24題、投資者通過將基金______與同期基金業績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規定基準的差異程度。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權平均份額本期利潤D.加權平均凈值利潤率我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業績表現的指標。投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。第25題、基金信息披露最根本、最重要的原則是______。A.及時性原則B.準確性原則C.完整性原則D.真實性原則我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。第26題、下列關于證券投資基金“集合理財、專業管理”這一特點的具體體現的表述，錯誤的是______。A.對證券市場進行動態跟蹤與深入分析B.集中資金，有利于發揮資金的規模優勢C.集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益D.使中小投資者能享受到專業化的投資管理服務我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。基金由基金管理人進行投資管理和運作。基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業化的投資管理服務。第27題、目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經將費用扣除，所以大部分______類基金投資者對此并不太敏感。A.股票類B.債券類C.貨幣市場D.以上選項都不對我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。第28題、我國基金的管理費、托管費、銷售服務費按______的一定比例逐日計提，按月支付。A.當日基金資產凈值B.上月基金資產平均凈值C.前1日基金資產凈值D.當月基金資產平均凈值我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]我國基金的管理費、托管費、銷售服務費按前1日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。第29題、基金會計核算中，承擔復核責任的是______。A.證券投資基金B.基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金會計核算中，承擔復核責任的是基金托管人。第30題、基金的財務會計報告通常不包括______。A.年報B.周報C.季報D.月報我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金的財務會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務會計報告。第31題、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由______在向基金派發利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發行債券的企業B.基金銷售機構C.基金管理人D.發起人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業債券的利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。第32題、下列關于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是______。A.投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流B.非現場形式包括基金業協會及基金公司組織的行業主題沙龍活動C.電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力D.電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯網技術我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項B，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式；非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。第33題、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，______應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監管機構C.基金管理人D.證券交易所我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關情況報告中國證監會及基金上市的證券交易所。第34題、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交的文件不包括______。A.基金宣傳推介材料B.招募說明書草案C.律師事務所出具的律師意見書D.基金合同草案我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監會規定提交的其他文件。第35題、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于______億元人民幣。A.1B.5C.2D.10我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣。第36題、申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知______并變更申請登記內容。A.基金業協會B.證監會C.銀監會D.證券業協會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金業協會并變更申請登記內容。第37題、下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是______。A.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項D應為“代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集”。第38題、甲是某基金管理公司的基金經理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發新股時，因為出現超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合______。A.公平對待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業審慎的要求D.基金份額持有人優先的要求我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的哥哥也是甲的客戶，應當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益。第39題、______年12月，中國證券業協會證券投資基金業委員會成立。該委員會作為基金專業人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]2004年12月，中國證券業協會證券投資基金業委員會成立。該委員會作為基金專業人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。第40題、______是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。A.基金行業自律B.社會力量監督C.政府基金監管D.基金機構內控我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]相比基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督而言，政府基金監管是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。第41題、重新召集的基金份額持有人大會應當有代表______以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.2/3C.1/3D.3/4我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。第42題、設立基金管理公司，擬任高級管理人員、業務人員不少于______人，并應當取得基金從業資格。A.7B.15C.10D.30我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格。第43題、下列選項中不屬于基金經理任職應當具備條件的是______。A.具有5年以上證券投資管理經歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業資格我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項A應為“具有3年以上證券投資管理經歷”。第44題、下列不屬于基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員禁止行為的是______。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為B.侵占、挪用基金財產C.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失D.將其固有財產或者他人財產混同與基金財產從事證券投資我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項A屬于基金管理人的職責。第45題、未經______批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。A.中國基金業協會B.中國證監會C.中國銀監會D.中國證券業協會我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]未經中國證監會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。第46題、私募基金的合格投資者為單位的，凈資產不低于______萬元。A.500B.2000C.1000D.3000我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]私募基金的合格投資者為單位的，凈資產不低于1000萬元。第47題、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是______。A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續C.安全保管基金財產D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項C屬于基金托管人的職責。第48題、基金管理人未按規定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由______召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機構D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人未按規定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。第49題、基金份額持有人大會應當有代表______以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。第50題、基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請______對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報______備案。A.會計師事務所；中國證監會B.會計師事務所；中國基金業協會C.律師事務所；中國基金業協會D.律師事務所；中國證監會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案。第51題、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在______日，資金交割是在______日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。第52題、LOF基金份額贖回申報單位為______。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。第53題、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為______，從上市首日開始實行。A.5%B.15%C.10%D.20%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。第54題、下列關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是______。A.基金合同期限在5年以上B.封閉式基金份額總額達到核準規模的80%以上C.基金份額持有人不少于10000人D.基金募集金額不低于2億元人民幣我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項C應為“基金份額持有人不少于1000人”。第55題、投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自______日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+4B.T+3C.T+1D.T+2我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。第56題、根據中國證監會的有關規定，基金認購費率將以______為基礎收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據規定，基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取。第57題、基金管理人應當自收到驗資報告之日起______日內，向中國證監會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。A.5B.15C.10D.20我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。第58題、由______向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請。A.基金注冊登記機構B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]LOF完成登記托管手續后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請在交易所掛牌上市。第59題、ETF基金份額折算由______辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機構D.基金管理人我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]ETF基金份額折算由基金管理人辦理。第60題、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額______的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.9%C.10%D.8%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。第61題、自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于______萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于______萬元。A.5；5B.5；10C.10；10D.1；5我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：①合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于5萬元；②分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于5萬元。第62題、基金管理人應當在基金份額發售的______日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.5C.3D.7我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。第63題、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為______元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值=1000×1.50=1500(元)；贖回費用=贖回總額×贖回費率=1500×0.5%=7.5(元)；贖回金額=贖回總額-贖回費用=1500-7.5=1492.5(元)；即獲得的贖回金額為1492.5元。第64題、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示______。A.申購、贖回清單B.基金份額凈值C.基金份額參考凈值D.基金凈資產我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的中購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示基金份額參考凈值。第65題、“結構性的早期干預和解決方案”也稱為______。A.適度監管B.高效監管C.依法監管D.審慎監管我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]審慎監管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。第66題、下列不屬于合規風險的是______。A.市場波動風險B.反洗錢風險C.投資合規風險D.銷售合規風險我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反冼錢合規性風險。第67題、______起，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]2002年2月1日，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。第68題、從內部控制的目標來看，內部控制系統必須與______相聯系。A.經濟市場的發展與完善B.確保信息收集、處理和報告正確性的控制C.法律法規的頒布及實施D.公司規章制度的制定與實施我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]從內部控制的目標來看，內部控制系統必須與確保信息收集、處理和報告正確性的控制相聯系。第69題、下列屬于后臺部門的是______。A.行政管理部B.人事部C.清算部D.以上選項都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門。第70題、下列屬于內部風險的是______。A.決策失誤B.經濟C.文化D.法律法規我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]內部風險主要來自決策失誤、執行不力、操作風險等。第71題、______指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.全面性B.相互制約C.健全性D.獨立性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]健全性指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。第72題、下列屬于外部風險的是______。A.決策失誤B.執行不力C.法律法規D.操作風險我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]外部風險主要包括法律法規、經濟、社會、文化與自然等方面。第73題、基金持有人與基金管理人之間是______關系。A.投資B.信托C.中介服務D.控股我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金持有人與基金管理人之間是信托關系。第74題、基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取______。A.申購費B.過戶費C.手續費D.認購費我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。第75題、基金上市交易公告書的編制主體是______。A.基金管理人B.基金托管人C.基金管理人與基金托管人D.基金份額持有人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]凡是根據有關法律法規發售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數基金(ETF)以及分級基金子份額。第76題、基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于______年。A.20B.5C.10D.3我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。第77題、負責基金銷售業務的管理人員應______。A.取得基金從業資格B.具有大學本科以上學歷C.6個月內未因重大違法違規行為受到行政處罰D.有相關的基金從業經驗我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。第78題、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起______個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.10C.5D.15我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。第79題、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是______。A.向他人提供基金未公開的信息B.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易C.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務D.挪用投資者的交易資金或基金份額我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項B屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形，應當為“同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務”。第80題、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于______的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。第81題、下列不屬于基金銷售機構工作人員從事的工作范圍的是______。A.辦理基金份額申購和贖回B.宣傳推介基金C.發售基金份額D.分析基金走勢我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。第82題、開放式基金所特有的風險是______。A.合規風險B.技術風險C.巨額贖回風險D.基金自身的管理風險我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險。第83題、對在______內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。A.6個月B.30日C.3個月D.10日我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。第84題、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，______可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。A.監管機構B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結算公司我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。第85題、基金銷售機構銷售基金產品一般以______營銷理論為指導。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。第86題、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，______以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.80%C.60%D.100%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。第87題、基金存續期信息披露中信息量最大的文件是______。A.基金凈值公告B.年度報告C.中期報告D.投資組合報告我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。第88題、混合基金的風險______股票基金，預期收益則要______債券基金。A.高于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.低于；高于我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。第89題、證券投資基金合同當事人不包括______。A.基金管理人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金投資人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。第90題、目前我國公募證券投資基金全部是______，而美國的絕大多數證券投資基金則是______。A.公司型基金；契約型基金B.契約型基金；封閉式基金C.契約型基金；公司型基金D.公司型基金；開放式基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。第91題、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是______。A.可轉換債券B.1年以內的中央銀行票據C.信用等級在AAA級以下