個人理財-第一次形成性考核復習題（帶答案）說明：每學期的課程題號都可能更換，請認真核對是您需要的題號后再下載！【題號】個人保險理財產品最顯著的特點是投資功能。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“錯”。【題號】總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】分紅保險的紅利分配有兩種形式：現金分紅、增額分紅。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】消費信貸等額本息還款方式適合于收入較為穩定的工薪階層。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】儲蓄作為個人和家庭最基本的理財工具，具有風險小、簡單方便、方式和期限靈活、收益較低等特點。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】個人理財和家庭理財實際上是同一個概念。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】個人理財就是作出一項英明的投資決策。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“錯”。【題號】預期收益率相同的投資項目，其風險也必定相同。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“錯”。【題號】個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“錯”。【題號】個人理財的理論基礎來自于現代投資學。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】高收益必定伴隨著高風險，但高風險未必最終能帶來高收益。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】如果投資期限越短，投資風險較低的金融工具比率就應當越低。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“錯”。【題號】如果理財是以委托方式進行的，委托人須以自己其他財產對債權人承擔責任。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】年金現值系數與年金終值系數互為倒數。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“錯”。【題號】永續年金沒有終值。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】在終值和利率一定的情況下，計息期越長，現值越小。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】結構性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產品。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】銀行理財產品的收益，始終是投資者個人關注的問題。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“錯”。【題號】銀行理財產品標明的預期收益即為該產品的實際收益。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“錯”。【題號】對投資進行資產配置的目的除了用來降低投資組合的下跌風險，更可穩健地增強投資組合的報酬率。對錯[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]正確答案：“對”。【題號】投資型保險產品具有（）功能。a.保障b.套期保值c.投機d.投資[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：保障,投資【題號】保險的功能包括a.實施補償b.轉移風險c.免稅效應d.風險回避[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：實施補償,免稅效應,轉移風險【題號】關于宏觀經濟狀況對個人理財策略的影響描述中,正確的有a.在經濟擴張階段,特別是成長性、高投機性股票價值表現良好b.當經濟增長較快時,應減持股票、房產等資產,避免經濟波動造成損失c.當經濟處于景氣周期時,個人和家庭應考慮增持固定收益類產品d.在經濟增長比較快時,個人和家庭應考慮買入對周期波動比較敏感的行業資產[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：在經濟增長比較快時,個人和家庭應考慮買入對周期波動比較敏感的行業資產,在經濟擴張階段,特別是成長性、高投機性股票價值表現良好【題號】以下有關貨幣的時間價值的說法，正確的有a.不同時間單位的貨幣收入在不換算到相同時間單位的情況下，其經濟價值也具有可比性b.貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不相等c.貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值d.貨幣的時間價值是指貨幣經歷一定時間的投資和再投資所增加的價值[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不相等,貨幣的時間價值是指貨幣經歷一定時間的投資和再投資所增加的價值,貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值【題號】人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：a.個人財務的安全b.消費支出的合理c.個人財富的增加d.生活期望的滿足[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：消費支出的合理,個人財富的增加,生活期望的滿足,個人財務的安全【題號】人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：a.個人財務的安全b.消費支出的合理c.個人財富的增加d.生活期望的滿足[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：消費支出的合理,個人財富的增加,生活期望的滿足,個人財務的安全【題號】執行理財計劃應遵循的原則包括a.一致性b.及時性c.準確性d.有效性[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：準確性,有效性,及時性【題號】下列理財計劃中,具有保本效果的有a.固定收益理財計劃b.保本浮動收益理財計劃c.最低收益理財計劃d.非保本浮動收益理財計劃[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：固定收益理財計劃,最低收益理財計劃,保本浮動收益理財計劃【題號】預期未來經濟增長比較快，處于景氣周期，則應采取的個人理財策略有a.適當減少在房地產市場上的投資b.減少國庫券的配置c.增加銀行儲蓄d.增加在股票市場上的投資[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：減少國庫券的配置,增加在股票市場上的投資【題號】下列有關投資的說法中,錯誤的是a.蕭條期面臨轉折時,應適當減少儲蓄,逐步轉向股票、房產等投資b.經濟繁榮時,增加長期儲蓄和債券c.經濟衰退時,增加長期儲蓄和債券d.經濟繁榮時,應適當增持存款、債券,減少股票、房產等投資[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：經濟繁榮時,應適當增持存款、債券,減少股票、房產等投資,經濟繁榮時,增加長期儲蓄和債券【題號】保險人在約定的期限內或在指定人的生存期限內，按照一定的周期給付年金領取者一定數額保險金的一種傳統人壽保險產品是指a.投資連接保險b.萬能人壽保險c.年金保險d.分紅保險[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：年金保險【題號】經濟處于收縮階段時，個人和家庭在資產的行業配置中應考慮更多投資于什么行業？a.汽車b.電力c.房地產d.建材[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：電力【題號】一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，具有保值增值的作用的是。a.固定收益證券b.黃金c.現金d.儲蓄[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：黃金【題號】（）是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望。a.投資目標b.理財目的c.理財目標d.投資目的[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：理財目標【題號】（）是指個人理財者購買理財產品時使用貨幣為人民幣，到期所獲收益為外幣。a.人民幣投資人民幣收益理財產品b.卡類理財產品c.人民幣投資外幣收益理財產品d.外匯理財產品[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：人民幣投資外幣收益理財產品【題號】制訂個人理財目標的基本原則之一是，將（）作為必須實現的理財目標。a.長期投資目標b.個人風險管理c.預留現金儲備d.短期投資目標[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：預留現金儲備【題號】理財目標是制訂理財方案所要實現的愿望。理財目標是制定理財方案的基礎，所以客戶的理財目標必須具有a.可行性b.準確性c.真實性d.現實性[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：現實性【題號】個人資產負債表中的資產價值是按（）計算的。a.當前市場價格b.視情況而定c.購置價d.平均購置價和當前市場價格所得[提示：仔細閱讀以上題目，并給出答案]參考答案：當前市場價格【題號】一般在繁榮期之后出現，經濟活動放緩，國民生產總值增長率遞減，失業率上升，通脹率下降，居民開始對經濟和職業前景產生憂慮，逐步減少消費支出。這一階段屬于經濟周期中a.萎縮期b.