第一章證券市場基礎知識

一、單項選擇題（下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將

該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。）

1.有價證券（）o

A沒有價值但有價格B.既有價值又有價格

C.沒有價值沒有價格D.有價值無價格

2.銀行證券不包括（）。

A銀行匯票B.銀行本票

C銀行支票D。銀行股票

3.證券市場的特征不包括（）o

A.證券市場是價值直接交換的場所

B,證券市場是信用直接交換的場所

C.證券市場是財產權利直接交換的場所

D.證券市場是風險直接交換的場所

4.下列不是美國的Nasdaq培育的高科技巨人：（）。

A英特爾Bo蘋果

C思科D.家樂福

5.我國現行的《證券法》。頒布于（）o

A1999年7月B'2001年9月

C.2003年3月D.2005年11月

6.股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合

權利，不包括如下權利：（）o

A參加股東大會Bo投票表決

C參與公司的決策和經營D.收取股息或分享紅利

7.我國《公司法》規定：記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華

人民共和國民事訴訟法》規定的（）程序，請求人民法院宣告該股票失效。

A追繳B.公示催告

C訴訟D宣告

8股票的每股凈資產又稱為股票的（）。

A：.票面價值B.賬面價值

C.市場價值D.內在價值

9公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于（）。

A彌補虧損B.提取法定公積金

C提取任意公積金D.支付優先股紅利

10.待殊性國債不包括（）°

A.定向債券B.特別國債

C.專項國債D.海外國債

11.證券公司短期融資券只在（）發行和交易。

A.交易所市場B.主板市場

C.中小板市場D.銀行間債券市場

12.在證券發行市場上聯系發行人和投資者的是（）。

A.證券發行人B.證券投資者

C.證券中介機構D.監管部門

13.我國《證券法》規定，發行人向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣

（）,應當理承銷團承銷。

A.1000萬元B.3000萬元

C.5000萬元D.1億元

14.跟據我國法律法規的規定，上市公司公開發行新股，增發價格通過（）方

式確定。

A.詢價B協商

C.證券中介機構D累計詢價

15.會員制的證券交易所是（）o

A.以股份有限公司形式組織并不以營利為目的的法人團體

B.一個由會員自愿組成的、以營利為目的的法人團體

C.一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的法人團體

D.以股份有限公司形式組織并以盈利為目的的法人團體

16.上海證券交易所規定的集合競價時間是（）。

A.9：15—9：25B.9:30—11：30

C.13：00—15：00Do14：57—15：00

17.某投資者以10元1股的價格買人X公司股票，持有1年分得現金股息1.80

元，則股利收益率為（）o

A.9%B.18%

C.27%D.36%1

二、不定項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題

意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不

選，均不得分。）

1.公司證券包括（）o

A.股票B.公司債券

C.商業票據D.金融債券

2.證券的流動可以通過（）等方式來實現。

A.承兌B.貼現

C.質押D.交易

3。證券市場是有價證券（）的場所。

A.發行B.變現

C.交易D.套利

4.證券市場的從無到有主要歸因于（）o

A.信用制度的發展B.監管的加強

C.股份制的發展D.投資者隊伍的壯大

5.下列選項中屬于對20世紀90年代以來國際證券市場發展趨勢的正確描

述的有：（）。

A.全球資產配置成為流行趨勢、跨國并購層出不窮、全球資本市場之間相

關性顯著增強

B.中小投資者快速成長，日益占據證券市場的主導地位

C.全球范圍內的國際金融市場競爭愈演愈烈，重組購并此起彼伏

D.隨著電子計算機技術和互聯網的發展，國際金融市場的交易手段越來越

先進

6.《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》發布后我國資本市

場進行了一系列改革，包括：（）o

A.使資本市場的發展走上規范化軌道

B.實施股權分置改革

C.大力發展機構投資者

D.為中國金融對外開放提出了具體時間

7.證券交易所的主要職責有（）。

A.制定交易規則

B.監管上市的證券以及交易行為的合規合法

C.確保上市公司的會計報表真實

D.確保市場的公開、公平和公正

8,中國證監會的主要職責是（）o

A.負責證券法律法規的起草

B.負責保護投資者的合法權益

C.對全國的證券發行、證券交易、服務機構的行為等依法實施全面監

管

D.維持公平而有序的證券市場

9.股票的性質包括：（）o

A.股票是有價證券B.股票是要式證券

C.皿票是設權證券D.股票是資本證券

10.特殊型國債主要有（）o

Ao定向債券B.特別國債

C,專項國債D.特種國債

11.下列關于央行票據的描述，哪些是錯誤的：（）。

A.久是央行為調節商業銀行法定準備金而向商業銀行發行的短期債

務憑證

B.其實質是中央銀行債券

C.其目的是為了調節基礎貨幣供應量

D.央行發行央行票據時，商業銀行的可貸資金量會增加

12.證券發行市場的作用主要表現在（）。

A.為資金需求者提供籌措資金的渠道

B.為政府宏觀部門調控經濟提供了手段

C.為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現儲蓄向投資轉化

D.形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化

13.在證券發行市場上，中介機構主要包括（）o

A.證券公司B.會計師事務所

C.律師事務所D.證監會

14.根據價格決定方式不同，債券發行方式可分為（）o

A.荷蘭式招標和美式招標B.價格招標和收益率招標

C.單一價格中標和多種價格中標D.收益率招標和繳款期招標

15.關于代銷論述正確的是：（）。

A.代銷可分為全額代銷和余額代銷兩種

B.上市公司向原股東配售股份應當采用代銷方式發行

C.我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000

萬元，應當由承銷團承銷

D.代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證

券全部退還給發行人的承銷方式

16.債券發行的方式包括（）。

A.定向發行B.公開發行

C.承購包銷D.招標發行

17.會員制證券交易所具有的特點是：（）o

A.會員制證券交易所的集中交易市場設施及其他財產所有權為全體會員共

有，并共同使用

B.會員與交易所為自律關系，會員自覺以章程行事，共同負擔維護公平有

序的交易商場職責

c.會員制證券交易所是非營利性的法人社團，其收入主要來源于會員交納的

會員費及其他收入

D.交易所中的?切交易責任由買賣雙方自負，證交所不負擔保證責任

18.會員大會是證券交易所的最高權力機構，具有的職權包括（）。

A.制定和修改證券交易所章程

B.選舉和罷免會員理事

C.審定總經理提出的工作計劃

D.審議和通過理事會、總經理的工作報告

19.根據我國《證券交易所管理辦法》規定，證券交易所的組織機構包括（）0

A.董事會B.會員大會

C.理事會D.經理機構

三、判斷題。（跟據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對"（正確）,

錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。1。有價證券代表著一定

量的財產權利，因此是有價值的。（）

2.債券一般有明確的還本付息期限，股票一般沒有期限。（）

3.由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。

4.我國的首部證券法頒布于2005年。（）

5.我國把股份制的金融機構發行的股票定義為金融證券。（）

6.設權證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產生（）

7.我國《公司法》規定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是：向社會公

眾發行的股份，不得少于公司股份總數的25%。公司股本總額超過人民幣4億

元的，向社會公開發行股份的比例應在15%以上。（）

8.普通股股東擁有公司經營決策權、公司盈余和剩余資產分配權、優先認股

權的權利。（）

9,在我國，中央政府債券由中央政府發行，地方取府債券由地方政府發行。

（）

10.證券公司短期融資債是指證券公司以短期融資為目的，在企業間債券市場

發行的，約定在一定期限內還本付息的債券。（）

11.擔心股票市場會下跌的投資者可通過買人股指期貨合約來對沖股票市場整

體下跌的系統性風險。（）

12.我國現行的有關法規規定，我國股份公司首次公開發行股票和上市后向社

會公開募集股份（公募增發），采取對公眾投資者上網發行和對機構投資者配售相

結合的發行方式。（）

13.全額包銷是指由承銷商先全額購買發行人該次發行的證券，再向投資者發

售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式。（）

14.遠期交易的合約一般是非標準化的，在場內交易；期貨交易一般是有規定

格式的標準化合約，多數在場外交易。（）

15.我國內地有兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家

證券交易所均按公司制方式組成，是非營利性的事業法人。（）

16.證券交易的基本過程中的開戶包括開立證券賬戶和開立資金賬戶。（）

17.不論是記名證券還是不記名證券，完成了清算和交收，證券交易過程即告

結束。（）

18.對于附息債券而言，投資期間的現金流是定期支付的利息，再投資收益是

將定期所獲得的利息進行再投資而得到的利息收入。（）

19.非系統風險包括政策風險、經濟周期波動風險、利率風險和購買力風險

等。（）

20.一般來說，證券的風險越高，其要求的收益率也越高（）

參考答案

一、單項選擇題

1.A2.D3.B4.D5.D

6.C7.B8.B9.A10.D

11.D12.C13.C14.A15.C

16.A17.B

二、不定項選擇題

1.ABCD2.ABD3.AC4.AC5.ACD

6.BC7.ABD8.ABCD9.ABD10.ACD

11.AD12.ACD13.ABC14.AC15.BCD

16.ACD17.ABCD18.ABD19.BCD

三、判斷題

1.錯2.對3.錯4.錯5.錯

6.對7.錯8.錯9.錯10.錯

11.錯12.對13.對14.錯15.錯

16.對17.錯18.對19.錯20.對

第二章證券投資基金概述

一、單項選擇題（下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將

該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。）

1.證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理的方式進行利益共享、風險公

擔的（）投資方式

A.集資B?集合

c.合作D.聯合投資

2.以下不屬于證券投資基金特征的是（）。

A.人集合投資，專業管理B.收益平穩，風險較小

C.組合投資，分散風險Do獨立托管，保障安全

3.通過向投資者發行基金份額，能夠在短期內募集大量的資金用于投資，表

現了證券投資基金的（）特征。

A.集合投資B.專業管理

C.風險共擔D.分散風險

4.證券投資基金在美國被稱為（）o

A.證券投資信托基金B.共同基金

Co信托產品D.單位信托基金

5.基金是一種（）投資工具。

A.直接B.間接

C.實業D.債權

6.根據（）的不同，可以將基金分為主動型基金和被動（指數）型基金。

A.投資理念B.組織形式

C.投資目標D.募集方式

7.證券投資基金反映的是（）關系。

A.債權債務B.所有權

C.信托D.產權

8.與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括（）o

A.流動性較差B.風險較低

C.門檻通常較高D.信息披露程度一般不夠及時透明

9.基金投資運作是基金運作的最重要環節，以下（）不屬于基金的投資

運作部分。

A.風險控制B.交易管理

C.績效評估D.募集與交易

10.基金（）是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益

者。

A.份額持有者B.管理人

C.托管人D.注冊登記機構

11.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占、挪用等，證券投

資基金一般都要由（）來保管基金資產。

A.基金發起人B.基金管理人

C.基金持有人D.基金托管人

12.證券投資基金起源于19世紀的（）。

A.英國B.美國

;Co法國D.荷蘭

13.1924年3月21日“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國式基金的

真正起步。這也是世界上第一個（）。

A,契約型投資基金B.公司型開放式基金

C.股票基金D.封閉式基金

14,1940年，美國制訂世界上第一部系統規范的投資基金法（）o

A.《投資公司法》B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》D.《投資信托法》

15.根據美國投資公司協會（1C1）的統計，截至2007年末，全球共同基金的資

產規模已達到（）萬億美元。

A.20.2B.22.0

C.26.2D.30.6

16,我國基金業的發展主要經過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金

時代主要指（）年規范整理之前的時期。

A.1993B.1996

C.1998D.2002

17.1993年中國人民銀行批準（）在上海證券交易所上市，標志著我國全國性

基金市場的誕生。

A.武漢基金B.淄博基金

C.南山基金D.富島基金

18,2000年10月8日，中國證監會發布了（）,對我國開放式基金的試點起

了極大的推動作用。

A.證券投資基金管理暫行辦法

B.中華人民共和國公司法

C.開放式證券投資基金試點辦法

D.中華人民共和國證券法

19.2003年10月，（）頒布，并于2004年6月SM實施，推動基金業在更

加規范的法制軌道上穩健發展。

A.證券法B.開放式證券投資基金試點辦法

C.基金法D.證券投資基金管理暫行辦法

20,截至2008年6月底，我國共有（）家基金管理公司。

A.50B.53

C.58D.60

二、不定項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意,

請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，

均不得分。）

1.世界各國和地區對證券投資基金的稱謂不盡相同、目前的稱謂有（）o

A.共同基金B.單位信托基金

C.證券投資信托基金D.集合投資產品

2.證券投資基金的主要特征是（）

A.集合投資、專業管理B.組合投資、分散風險

C.利益共享、風險共擔D.嚴格監管、信息透明

3.證券投資基金的集合投資、專業管理表現在（）o

A.匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，

B.基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和信息網絡，能夠更好

地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業化的投資

D.集中研究基金收益分配

4.根據投資對象不同，可分將基金分為（）o

A.股票型基金B.混合型基金

C.債券型基金D.貨幣市場基金

5.基金與股票、債券的主要區別是（）。

A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同

C.流動性不同、D.風險收益特征不同

6.基金與券商集合計劃的主要區別是（）。

A.風險收益特征不同

B.集合計劃的流動性比基金差

C.收費模式有所差別

D.券商集合計劃一般投資門檻相對較高

7.依據所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為

（）。

A?基金當事人B.基金市場服務機構

C.監管和自律機構D.被投資公司

8.基金的當事人包括（）。

A.份額持有者B.注冊登記機構

C.托管人D.管理人

9,基金的自律組織主要有（）□

A.證券交易所B.基金行業自律組織

C.律師事務所D.會計師事務所

10,基金行業自律組織是由（）成立的行業自律組織。

A.基金管理人B.基金托管人

C?、基金份額發售機構D.基金監管機構

11,基金市場的服務機構主要包括（）

A.基金銷售機構B.注冊登記機構

C.律師事務所和會計師事務所D.基金投資咨詢機構

12,下列關于基金的說法，正確的是（）。

A.基金托管人保管基金B.基金管理人管理基金

C.基金持有人購買基金D.注冊登記機構向基金提供服務

13,下列哪些是全球基金業的發展主要趨勢和特點（）。

A.美國占據主導地位，其他國家發展迅猛

B.開放式基金成為基金的主流產品

C.基金市場競爭加劇，行業集中度趨于分散

D.越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源

14.下列屬于我國“老基金”時代設立的基金是（）o

A.南山基金B.淄博基金

C.金信基金D.南方績優

15下列關于我國基金業特點的說法，正確的是（）。

A.基金品種不斷創新B.基金運作逐步規范

c.多月化的銷售渠道已經形成D.證券公司為基金銷售的主要渠道

16.現階段我國基金已出現的類型有（）0

A.LOFB.ETFF

C.創新型封閉式D.分級基金

17.我國現階段的基金銷售渠道有（）。

A.商業銀行B.證券公司

C.證券投資咨詢機構D.證券登記結算公司

18.下列有基金托管人資格的機構有（）0

A.工商銀行B.建設銀行

C.中國銀行O.中國人壽

19.我國基金業在金融體系中的地位和作用有（）。

A.改變了社會傳統的理財觀念和理財方式

B.有力地推動了資本市場的制度改革

C.促進了金融體系改革的深化

D.促進了社會保障體系的改革

20.基金的運作是指包括（）以及其他基金運作活動在內的所有相關環節。

A.基金營銷B.基金募集與交易

C.基金投資運作D.基金后臺管理

三、判斷題（判斷以下各小題的對錯，正確的用“對''表示，錯誤的用“錯”表

示）

1.基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產,

由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利

益共享、風險共擔的集合投資方式。（）

2.基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位

信托基金”。（）

3.基金的風險共但是指芭魚省理Zx與基金投資者共同承擔風險（）

4.根據組織形式不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。（）

5.開放式基金主要通過銀行代銷，投資者兒乎沒有損失本金的可能。（）

6.與基金相比，保險產品的流動性、靈活性相對較差。（）

7.從投資范圍來看，基金比銀行理財產品的投資領域更為寬廣。（）

8.從本質上來看，基金與信托是相同的，契約型基金也是信托的一種。（）

9.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。：

（）

10.基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞

保護投資者利益來考慮的。（）

11,基金注冊登記機構是基金市場的主要的服務機構之一（）

12.基金起源于19世紀60年代的美國。（）

13.1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”組織在《泰晤士報》

刊登招股說明書，公開向社會個人發售認股憑證，這是公認的設立最早的基金。

（）

14.1940年美國制定了世界上第一部系統規范的投資基金法——《投資公司

法》，為美國基金的發展奠定了基礎。（）

15.截至2007年底，美國的共同基金資產規模超過12萬億美元，占全球基金

資產規模半數左右。（）

16.世界范圍內，傳統上機構投資者一直是基金的主要投資者，但已有越來越

多的個人投資者成為基金的重要資金來源。（）

17,1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國

全國性基金市場的誕生。（）

18.1997年11月14N,《證券投資基金管理暫行辦法》正式頒布。同時，

由中國人民銀行替代中國證監會作為基金管理的主管機關。從此，我國基金業進

入了規范發展的嶄新階段。（）

19.2000年10月8M,中國證監會發布了《開放式證券投資基金試點辦法》,

對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用。（）

20.2001年9月，第一只開放式股票型基金華安創新基金設立，標志著我國基

金的新發展。（）

參考答案

-、單項選擇題

1.B2.B3.A4.B5.B

6,A7.C8.B9.D10.A

11.D12.A13.B14.A15.C

16.C17.B18.C19.C20.D

二、不定項選擇題

1.ABC2.ABCDE3.ABC4.ABCD5.ABD

6.BCD7.ABC8.ACD9.AB10.ABC

11.ABCD12.ABCD13.ABD14.ABC15.ABC

16.ABCD17.ABC18.ABC19.ABCD20.ABCD

三、判斷題

1.對2.對3.錯4.錯5.錯

6.對7.錯8.對9.對10o對

11.對12.錯13.對14.對15.對

16.錯17.對18.錯19.對20.對

第三章基金的類型幾分析方法

一、單項選擇題（下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請

將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。）

1.按照《基金法》規定，股票型基金的股票投資比重必須在（）以上。

A.80%B.60%C.50%D.30%

2.傲票型基金由于其大比例投資于股票，一般具有（）的特征。

A.低風險、高收益B.低風險、低收益

C.高風險、高收益D.高風險、低收益

3.股票型基金持股集中度是指其前（）大重倉股的投資總市值占基金投資

股票總市值的比重。

A.3B.5C.10D.20

4.與其他類型基金相比，股票型基金費用率較高，基金管理費率每年在（）

左右。

A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%

5.按照《基金法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。

A.80%B.60%C.50%D.30%

6.債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔

的利率風險越（）。

A，小，低B.小，圖C.大，低D.大，tn]

7,貨幣市場基金收益通常用日（）基金凈收益和最近（）年化收益

率表示。

A.每萬份，1日B?每萬份，7日

C.每百份，1日D.每百份，7日

8,混勺型基金的風險一般（）股國型基金，（）債券型基金。

A.高于，低于B?高于，高于

C.低于，高于D.低于，低于

9.安全墊的高低對保本型基金在風險資產上配置比例影響較大，它是指保本型

基金設定的風險投資（）可承受的損失金額，一般來說安全墊較（）的基金操作

更為靈活。

A最大，高B.最小，高C.最大，低D.最小,低

10.有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金?（）

A.不能忍受投資虧損B.比較穩健

C,保守D.風險承受能力強

11.ETF基金屬于（）操作的（）型基金。

A.主動，非指數B?被動，非指數

C.主動，指數D?被動，指數

12,下面的風險哪個是QDH基金相比其他類型基金所特有的?（）

A.系統性風險B.非系統性風險巴操作風險

Co操作風險D.匯率風險

13.下面哪個指標不是風險調整收益指標?（）

A,夏普指標（Sharpe）B?詹森指標（Jensen）

C,Stutzer指標D.算術平均收益率

14,下面哪個不屬于基金投資風格分析的角度?（）

A.持倉風格D?持股風格

C.資產估值增值潛力D.行業配置風格

15.股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（）左右。

A.1.5%B.1%C.0.25%D.0.15%

16.公募基金可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象

（）,投資金額要求（），適宜中小投資者參與。

A.固定，高B?固定，低

C.不固定，高D.不固定，低

17.按照規定，除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得

超過（）。

A.60%B.40%C.20%D.10%

18.我國首只ETF一上證50ETF采用的是：（）0

A.抽樣復制B.完全復制C.絕對復制D.相對復制

19.貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續期限超過（）天

的浮動利率債券。

A.365B.360C.397D.425

20.關于FOF,以下說法錯誤的是：（）o

A.FOF是一種專門投資于其他基金的基金

B.FOF并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金

C.FOF是基金的種類型，其投資范圍和普通基金相同

D.它是結合基金產品創新和銷售渠道創新的基金新品種

二、不定項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，

請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，

均不得分。）

1.作為資產組合的股票型基金與股票相比存在幾點不同：（）o

A.股票型基金是組合投資，風險相對分散化，而單一股票的投資風險相對

集中，投資風險較大

B.股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響；

股票型基金的份額凈值不會由于買賣數量或者申購、贖回I數量的多少而受到影響

C.人們在投資股票時，一般會根據公司財務狀況、產品市場競爭力、盈利

預期、同業比較等情況對公司股價進行相應的判斷，同時也能對基金份額凈值進

行合理與否的評判

D.股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票型基金凈值的計

算每天只進行一次，因此每一個交易日股票型基金只有一個價格

2.基金所持股票按市值規模不同可被分為（）o

A.大盤型B.中盤型C.小盤型D.價值型

3.分析股票型基金風險時，通常可以參考以下幾個指標：（）0

A.凈值增長率標準差B.持股集中度

C.行業投資集中度D.基金周轉率

4.根據組織形式不同，可以把基金分為（）。

A.契約型基金B.公司型基金

C.開放式基金D.封閉式基金

5.封閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現在（）o

A.存續期限不同B.規模的可變性不同

C.基金營運依據不同D.基金交易方式不同

6,根據投資對象的不同,基金可分為（）o

A.股票型基金B.債券型基金

C.混合型基金D.貨幣市場基金

7.依據投資理念的不同,基金可以分為（）0

A.主動型基金B?被動型基金

C,成長型基金D?價值型基金

8.根據募集方式的不同，基金可以分為（）。

A.公募基金B?私募基金

C.開放式基金D.封閉式基金

9.LOF與ETF兩者存在本質區別，主要表現在（）。

A.申購、贖回的標的不同。ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票;

而LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價

B.申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申

購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行

C,對申購、贖回限制不同。只有大投資者（基金份額通常要求在50萬份以

上）才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別

要求

D.基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指

數為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，并且只能

是主動管理型基金

10.作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區別

（）0

A.債券型基金收益的穩定性不如債券

B.債券型基金沒有確定的到期日

C.投資風險不同

D.投資對象完全不同

11.根據是否可以直接在二級市場買賣股票，可以將債券型基金分為（）o

A.純債券型基金B.偏債券型基金

C.超短債基金D.股債型基金

12.下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（）。

A.現金

B.一年以內（含一年）的銀行定期存款L

C.剩余期限在397天以內（包括397天）的債券

D.可轉換債券：?

13.下面哪個是QDII可能面臨的風險：（）o

A.系統性風險B.非系統性風險

C.操作風險D.匯率風險

14.對于基金管理公司，分析時考慮的兒個方面包括：（）。

A.股東背景、股權結構和注冊資本

B.資產管理經驗”

C.人力資源優勢

D.銷售渠道優勢

15.對于基金經理的分析，主要包括以下內容：（）0

A.資產管理經驗B.投資風格

C.從業年限D.人脈關系

16.關于基金評級的說法，正確的是：（）。

A.基金評級必須針對同一類型基金進行評級，常見的有封閉式基金評級、

股票型開放式基金評級、混合型開放式基金評級等

B.基金評級是基于歷史業績的評價，但歷史并不代表未來，五星級基金也

有可能在未來的--段時間表現很差

C.評級是同類型基金的相對比較，如果整個市場表現不佳，那么五星級的

基金也只是“虧得比較少”的基金而已

D.對于五星級的基金，未來也一定會表現優秀，可以積極投資

17.基金產品風險評價應當考慮的因素包括：（）。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規模和持倉比例.

C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金成立以來有無違規行為發生

18.關于保本型基金的保本策略的說法，正確的是（）o

A.國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略與固定比例投

資組合保險策略

B.固定比例投資組合保險策略是一種通過比較凈值與價值底線，動態調整

投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略

C.保本資產和風險資產的比例并不是經常發生變動的，必須在一定的時間

內維持“恒定比例”以避免發生過激投資行為

D.一旦投資組合現時凈值向下接近價值底線，基金經理必須降低風險資產

的投資比例

三、判斷題。（判斷以下各小題的對錯，正確的用“對”表示，錯誤的用“錯”

表示）、

1.根據組織形式不同，基金可以分成契約型基金與公司型基金。（）

2.根據運作方式不同，基金可以分成封閉式基金與開放式基金。（J）

3.成長型基金是指以追求穩定的當期收人為基本目標的基金。該類型基金主要

投資于大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益類證券。（）

4.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標；而LOF則是普

通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只可以是主動管理型基金。（）

5.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷沒有意義的，因為基金的凈值是由

所持有的證券價格復合而成。（）

6.以某一特定行業或板塊為投資標的的基金就是行業型股票型基金，如資源類

股票型基金、房地產基金、科技股基金等。（）

7.行業投資集中度是指前十大行業投資市值占基金投資股票總市值的比重。

（）

8.費用率越低，說明基金的運作成本越低，運作效率越高。（）

9.基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標，它等于基金股票交易金額

的一半與基金平均持有股票市值之比。（）

10.偏債券型基金則可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資

產凈值的30%。（）

11.債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，所承擔的利率

風險越低。（）

12.股票型基金的投資比重必須在60%以上，而混合型基金倉位上下限都比

較寬泛，資產配置更為靈活。（）

13.信息比率等于基金相對于指數獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤

誤差上基金獲得的超額收益。（）

14.衡量ETF基金的綜合績效，一般信息比率高的基金，綜合績效更（）

15.按投資目標不同，基金可分為成長型基金、收入值型基金和平衡型基金

（）

16.基金評級是基于歷史業績的評價，但歷史并不代表未來，五星級基金小有

可能在未來的一段時間表現很差。（）

17.基金產品風險評價只要考慮基金的收益率標準差即可。（）.

18.基金風險評價是一種預測分析，即對未來較短時期內的風險等級作出估計，

這要求對可能影響未來風險水平的各種因素進行綜合分析。（）

19.混合型基金的風險主要取決于股票與債券配置的比例大小。（）

20.股票型基金面臨著持有股票所帶來的系統風險、非系統風險和基金管理運

作風險。（）

參考答案

一、單項選擇題

1.B2.C3.C4.B5.A

6.C7.B8.C9.A10.D

11.D12.D13.D14.C15.C

16.D17.C18.B19.C20.C

二、多項選擇題

1.ABD2.ABC3.ABC4.AB5.ABD

6.ABCD7.AB8.AB9.ABC10.ABC

11.AB12.ABC13.ABCD14.ABCD15.ABC

16,ABC17.ABCD18.ABCD

三，判斷題

1.對2.對3.錯4.錯5.對

6,對7.錯8.對9.對10?.9

11,錯12.對13.對14.對15?對

16.對17.錯18.對19.對20.對

第四章基金市場參與主體

一，單項選擇題（下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將

該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。）

A.基金管理公司B?基金托管人

C.投資管理公司D.基金發起人.

2.我國相關竺律規定，基金號理公司的注冊資本應不低于()人民幣。

A.8000萬元Bo1億元

C.12000萬元D.15000萬元

3.我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于()

人民幣。

A.基金管理人Bo基金托管人

C.基金份額持有人Do基金發起人

4.()是基金一切活動的中心

A；基金管理人B?基金托管人

C.崖金份額持有人D?基金發起人

5.()是指基金管理公司根據專業的投資知識與經驗投資運作基金資產的

行為，是基金管理公司最基本的一項業務

A.基金管理業務B?受托資產管理業務

C.基金銷售業務D.投資咨詢服務業務

6.基金管理公司的獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的

()o

A.1/4B?1/3

C.1/2D.2/3

7.基金公司應該建立健全的督察長制度，督察長由()聘任，并對其負責。

A.股東會B.董事會

C.董事長D.總經理

8-()負責組織指導基金管理公司檢查稽核工作，同時全面落實負責監察稽核部

門的監察稽核和風險控制工作。

A.風險控制委員會B.董事長

C.督察長D.總經理

9.()要求基金管理人的內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機

構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨立性原則D.相互制約原則

10.基金管理人內部控制的()要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內

控程序，維護內控制度的有效執行。

A.健全性原則B.有效性原則

C獨立性原則D.相互制約原則

11?基金管理人內部控制的()要求公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立,

公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨立性原則D.相互制約原則

12.()是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在

充分考慮內、外環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程

序與控制措施而形成的系統。

A.內部控制B.外部控制

C.代銷渠道D.網絡渠道

13?基金管理公司內部控制中的（）是指通過制定完善的管理制度和采取有效的

控制措施，及時防范和化解風險。

A.風險評估B.信息溝通

C.內部監控D.控制活動

14.在整個基金的運作中，（）實際上處于重要地位，起著核心作用。

A.基金管理人B.基金托管人

C.基金份額持有人D.基金發起人

15.（）是根據法律法規的要求，在基金運作中承擔資產保管、交易監督、信

息披露、資產清算與會計核算等相應職責的當事人。

A.基金管理人B?基金托管人

C.投資管理公司Do基金發起人

16.基金資產托管業務中的（），即基金托管人按規定為基金資產設立獨立的

賬戶，保證基金全部財產的安全完整。

A.資產保管B?資金清算

c,資產核算D.投資監督

17,（）是基金托管人全面行使職責的主要階段。

A,簽署基金合同B?基金募集

C.基金運做階段Do基金終止階段

18.基金托管人內部控制制度中（）是指內控制度應當符合國家法律法規及監

管機構的監管要求，并貫穿于托管業務經營管理活動的始終。

A.合法性原則B?完整性原則

C.及時性原則Do審慎性原則

19基金托管人內部控制制度中的（）是指托管業務的各項經營管理活動都必

須有相應的規范程序和監督制約，監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操

作環節，覆蓋所有的部門、崗位和人員。

A.合法性原則B?完整性原則

C.：及時性原則D,審慎性原則

20.目前，我過開放式基金的銷售體系以商業銀行、證券公司（）和基金公司（）

A.直銷、代銷B?代銷、直銷

C.外銷、內銷D.內銷、外銷

21.證券美資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不低于（）元人民幣，

且必須為實繳貨幣資本。

A.1000萬B?2000萬

C.5000萬D。1億

22.證券投資咨詢的機構應當有（）名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人

員，其高級管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業資格。

A.5B.10

C.15D.20

二、不定項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，

請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，

均不得分。）

1.在基金市場上，存在不同的參與主題，依據所承擔的責任與作用的不同，將

基金市場的參與者分為（）三大類。

A.基金當事人Co基金市場服務機構

C監管和自律組織D.基金公司

2.按照《基金法》的規定，我國基金份額持有人享有以下權利：（）。

A.分享基金財產收益

B.參與分配清算后的剩余基金財產

C按照規定要求召開基金份額持有人大會

D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

3?基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括（）

A.繳納基金認購款項及規定費用

B.承擔基金虧損或終止的有限責任

C在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

4.中外合資基金管理公司的境外股東應當具備下列條件：（）o

A.為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資產管理

B?所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，其證券監管機構已與

中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保

持著有效的監管合作關系。

c.實繳資本不少于1億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

D.經國務院批準的中國證監會規定的其他條件

5《基金法》還規定，基金管理人不得有以下行為：（）o

A?將其目有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

B.不公平地對待其管理的不同基金財產

c.利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

6.基金管理公司的主要業務有：（）。

A基金管理業務B.受托資產管理業務

C.基金銷售業務D.基金宣傳

7.基金管理公司治理結構通常應當符合的要求有（）o

A.股東會、董事會、監事會和經營層之間的職責明確，即相互協助又相互

制衡

B.董事會一般都設有專門委員會，對公司經營決策的重大問題進行討論、

建議和決策

C.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發揮作用

D.建立完善的內部監督和控制機制

8.基金公司要建立（）的治理結構，保持公司規范運作，維護基金份額持有

人的利益。

A組織機構健全D.職責劃分清晰

C.制衡監督有效D.激勵約束合理

9.基金管理公司的主要職責包括（）。

A依法募集基金B.進行基金資產的評估管理

C.編制中期基金報告D.辦理與基金資產管理業務活動有關的信息披

露事項

10.基金管理公司內部控制應當遵循（）o

A.健全性原則和有效性原則B.適當控制原則

C.相互制約原則D.成本效益原則

11.基金管理公司內部控制的基本要素包括（）。

久控制環境B.信息溝通

C.風險評估D.人員變動

12.基金管理公司的主要股東應當具備以下條件：（）0

A從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理

B.注冊資本不低于3億元人民幣

C.具有較好的經營業績，資產質