1/1平安集團的供應鏈金融發(fā)展第一部分平安供應鏈金融發(fā)展歷程 2第二部分平安供應鏈金融業(yè)務模式 5第三部分平安供應鏈金融風控體系 9第四部分平安供應鏈金融風險管理策略 12第五部分平安供應鏈金融與實體經(jīng)濟互動 15第六部分平安供應鏈金融創(chuàng)新實踐 18第七部分平安供應鏈金融行業(yè)地位評估 21第八部分平安供應鏈金融未來發(fā)展展望 23

第一部分平安供應鏈金融發(fā)展歷程關鍵詞關鍵要點平安供應鏈金融平臺構建

1.2011年，平安集團打造供應鏈金融平臺，提供貿(mào)易撮合、供應鏈金融、票據(jù)貼現(xiàn)等服務。

2.平臺以核心企業(yè)為中心，構建上下游供應商、經(jīng)銷商網(wǎng)絡，實現(xiàn)供應鏈各環(huán)節(jié)高效協(xié)同。

3.通過大數(shù)據(jù)、風控模型和科技系統(tǒng)賦能，平安供應鏈金融平臺提高了效率、降低了成本、控制了風險。

平安供應鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新

1.平安供應鏈金融持續(xù)創(chuàng)新產(chǎn)品，推出應收賬款融資、預付賬款融資、反向保理、保函融資等多元化服務。

2.針對不同行業(yè)、不同規(guī)模企業(yè)的需求，平安提供定制化金融解決方案，滿足其個性化融資需求。

3.平安供應鏈金融通過產(chǎn)品創(chuàng)新，有效盤活上下游企業(yè)的流動資金，助力供應鏈健康發(fā)展。

平安供應鏈金融科技賦能

1.平安供應鏈金融依托平安集團強大的科技實力，構建風控模型、大數(shù)據(jù)分析平臺和大數(shù)據(jù)倉庫。

2.利用人工智能、區(qū)塊鏈等前沿技術，平安實現(xiàn)了供應鏈金融業(yè)務的自動化、智能化和高效化。

3.科技賦能顯著提升了風控能力、客戶服務體驗和運營效率，為平安供應鏈金融的發(fā)展提供了強有力的支撐。

平安供應鏈金融生態(tài)圈拓展

1.平安供應鏈金融積極與核心企業(yè)、物流企業(yè)、金融機構合作，構建生態(tài)圈。

2.通過生態(tài)圈合作，平安整合各方資源，為供應鏈上下游企業(yè)提供更全面的金融服務。

3.生態(tài)圈拓展促進了供應鏈金融產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同，實現(xiàn)資源共享和優(yōu)勢互補。

平安供應鏈金融國際化發(fā)展

1.隨著中國企業(yè)全球化發(fā)展，平安供應鏈金融積極拓展海外業(yè)務。

2.在香港、新加坡等地區(qū)設立子公司，為中國企業(yè)提供跨境供應鏈金融服務。

3.平安供應鏈金融的國際化布局，支持中國企業(yè)全球化發(fā)展，助力中國企業(yè)海外貿(mào)易。

平安供應鏈金融創(chuàng)新趨勢

1.供應鏈金融向數(shù)字化、智能化方向發(fā)展，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術不斷應用。

2.供應鏈金融與核心企業(yè)數(shù)字化轉型相輔相成，協(xié)同推進供應鏈全流程優(yōu)化。

3.供應鏈金融的綠色化發(fā)展，通過碳足跡管理、綠色貸款等方式，助力綠色供應鏈建設。平安供應鏈金融發(fā)展歷程

一、探索階段（2005-2008年）

平安集團于2005年開始探索供應鏈金融業(yè)務，以保險業(yè)務為基礎，為中小企業(yè)提供融資服務。2006年，平安成立供應鏈金融事業(yè)部，正式切入供應鏈金融領域。

二、快速發(fā)展階段（2009-2012年）

2009年，平安推出基于“保理+信保”的“供應鏈金融”產(chǎn)品，提供了全面、高效的融資服務。2010年，平安與招商銀行達成戰(zhàn)略合作，共同成立供應鏈金融合資公司。2011年，平安與工商銀行達成合作，推出“產(chǎn)融結合”模式。

三、轉型升級階段（2013-2016年）

2013年，平安推出供應鏈金融服務平臺“平安易貸”，向客戶提供一站式融資服務。2014年，平安與阿里巴巴達成戰(zhàn)略合作，共同打造“供應鏈金融生態(tài)圈”。2015年，平安成立供應鏈金融研究院，加強供應鏈金融研究。

四、科技賦能階段（2017-2020年）

2017年，平安推出基于區(qū)塊鏈技術的供應鏈金融平臺“平安信安鏈”，提升交易效率和安全性。2018年，平安與京東達成戰(zhàn)略合作，共同打造“供應鏈金融+新零售”生態(tài)圈。2020年，平安成立供應鏈金融科技公司，專注供應鏈金融科技創(chuàng)新。

五、數(shù)字化轉型階段（2021年至今）

2021年，平安供應鏈金融業(yè)務全面數(shù)字化轉型。推出“平安供應鏈金融+數(shù)字人民幣”解決方案，提升資金周轉效率。2022年，平安與國家開發(fā)銀行達成合作，成立“供應鏈金融創(chuàng)投基金”，扶持供應鏈金融企業(yè)發(fā)展。

六、發(fā)展數(shù)據(jù)

*業(yè)務規(guī)模：截至2022年末，平安供應鏈金融平臺交易規(guī)模超過6萬億元。

*客戶數(shù)量：累計服務超100萬家中小企業(yè)。

*金融科技專利：累計獲得供應鏈金融相關專利超200項。

七、發(fā)展特點

*業(yè)務模式創(chuàng)新：平安供應鏈金融業(yè)務不斷創(chuàng)新，從傳統(tǒng)的“保理+信保”模式，發(fā)展到“產(chǎn)融結合”、“供應鏈金融生態(tài)圈”，再到“供應鏈金融+科技”。

*科技賦能：平安依托科技優(yōu)勢，構建了供應鏈金融服務平臺“平安易貸”、區(qū)塊鏈平臺“平安信安鏈”等科技賦能平臺，提升了業(yè)務效率和安全性。

*生態(tài)圈建設：平安通過與銀行、電商平臺、核心企業(yè)等合作伙伴合作，構建了供應鏈金融生態(tài)圈，為中小企業(yè)提供全方位金融服務。

*社會責任：平安始終堅持服務實體經(jīng)濟，通過供應鏈金融業(yè)務，為中小企業(yè)提供融資支持，助力經(jīng)濟發(fā)展。第二部分平安供應鏈金融業(yè)務模式關鍵詞關鍵要點核心企業(yè)信用背書供應鏈金融模式

1.由核心企業(yè)為供應鏈上的中小供應商提供信用背書，從而降低其融資成本。

2.平安集團通過與核心企業(yè)建立合作關系，為其供應商提供貸款服務，并由核心企業(yè)承擔擔保責任或回購承諾。

3.此模式有效解決了中小供應商融資難、融資貴的問題，提升了供應鏈整體效率。

應收賬款融資供應鏈金融模式

1.以應收賬款作為抵押品，為企業(yè)提供融資服務。

2.平安集團通過與核心企業(yè)合作，為其供應商墊付應收賬款中的部分金額，并收取利息或服務費。

3.此模式有利于企業(yè)盤活應收賬款，改善現(xiàn)金流狀況，降低財務風險。

存貨質(zhì)押融資供應鏈金融模式

1.以存貨作為抵押品，為企業(yè)提供融資服務。

2.平安集團通過與核心企業(yè)合作，為其供應商提供倉單質(zhì)押貸款，并收取利息或服務費。

3.此模式有利于企業(yè)盤活存貨，提高資金利用率，緩解資金占用壓力。

反向供應鏈金融模式

1.以核心企業(yè)為融資主體，為其上游供應商提供融資服務。

2.平安集團通過與核心企業(yè)合作，為其供應商提供預付款貸款或訂單融資，并收取利息或服務費。

3.此模式有利于核心企業(yè)增強供應鏈控制力，降低采購成本，改善供應商關系。

供應鏈數(shù)字化金融模式

1.利用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術，構建數(shù)字化供應鏈金融平臺。

2.平安集團通過建立供應鏈生態(tài)圈，實現(xiàn)信息透明共享，提高融資效率，降低融資成本。

3.此模式有利于實現(xiàn)供應鏈金融全流程數(shù)字化，提升供應鏈整體透明度和效率。

綠色供應鏈金融模式

1.將環(huán)境保護因素納入供應鏈金融服務中。

2.平安集團通過提供綠色貸款、綠色債券等金融產(chǎn)品，支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

3.此模式有利于推進綠色供應鏈建設，促進可持續(xù)發(fā)展。平安供應鏈金融業(yè)務模式

平安供應鏈金融業(yè)務模式主要包括應收賬款融資、預付賬款融資、反向保理融資、融資租賃、訂單融資等多種業(yè)務類型，涵蓋了供應鏈上下游企業(yè)的各種融資需求。

1.應收賬款融資

應收賬款融資是平安供應鏈金融業(yè)務模式中最為核心的業(yè)務類型。其主要運作模式如下：

*核心企業(yè)與平安簽訂協(xié)議：核心企業(yè)與平安簽訂《應收賬款管理與融資合作協(xié)議》，授權平安管理其應收賬款。

*平安對應收賬款進行管理：平安對核心企業(yè)的應收賬款進行管理，包括催收、核銷、數(shù)據(jù)分析等。

*平安為核心企業(yè)提供融資：平安根據(jù)核心企業(yè)的應收賬款規(guī)模和信用狀況，向其提供融資服務。

*買方對平安還款：買方在應收賬款到期后，直接向平安還款。

應收賬款融資業(yè)務模式主要適用于核心企業(yè)擁有大量應收賬款，但資金周轉困難的情況。通過平安的應收賬款融資服務，核心企業(yè)可以加速應收賬款的回籠，緩解資金壓力，從而提高企業(yè)的經(jīng)營效率和盈利能力。

2.預付賬款融資

預付賬款融資是平安供應鏈金融業(yè)務模式中另一項重要的業(yè)務類型。其主要運作模式如下：

*核心企業(yè)與供應商簽訂合同：核心企業(yè)與供應商簽訂合同，約定采購商品或服務的價格、數(shù)量和交貨時間等條款。

*供應商向平安申請融資：供應商向平安申請預付賬款融資，平安對供應商的資質(zhì)和信譽進行審核。

*平安向供應商提供融資：平安根據(jù)供應商的審核結果，向其提供融資，用于支付核心企業(yè)的預付款項。

*核心企業(yè)向供應商驗收商品或服務：核心企業(yè)驗收供應商提供的商品或服務后，向平安還款。

預付賬款融資業(yè)務模式主要適用于核心企業(yè)需要向供應商支付大額預付款，但自身資金實力有限的情況。通過平安的預付賬款融資服務，核心企業(yè)可以緩解資金壓力，從而保證供應鏈的穩(wěn)定性和連續(xù)性。

3.反向保理融資

反向保理融資是平安供應鏈金融業(yè)務模式中的一種創(chuàng)新型融資方式。其主要運作模式如下：

*供應商與核心企業(yè)簽訂合同：供應商與核心企業(yè)簽訂合同，約定采購商品或服務的價格、數(shù)量和交貨時間等條款。

*供應商向平安提供發(fā)票：供應商向平安提供發(fā)票，平安對發(fā)票的真實性、合法性進行審核。

*平安向供應商提供融資：平安根據(jù)發(fā)票的審核結果，向供應商提供融資，用于支付供應商的應付賬款。

*核心企業(yè)向平安還款：核心企業(yè)在應付賬款到期后，直接向平安還款。

反向保理融資業(yè)務模式主要適用于供應商與核心企業(yè)之間存在較大的信用風險的情況。通過平安的反向保理融資服務，供應商可以避免應收賬款的壞賬風險，從而提高自身的資金安全性。

4.融資租賃

融資租賃是平安供應鏈金融業(yè)務模式中的一種特殊融資方式。其主要運作模式如下：

*平安與核心企業(yè)簽訂融資租賃合同：平安與核心企業(yè)簽訂融資租賃合同，約定租賃標的物的種類、數(shù)量、租期、租金等條款。

*平安購買租賃標的物：平安根據(jù)融資租賃合同，購買租賃標的物，并將其轉租給核心企業(yè)使用。

*核心企業(yè)支付租金：核心企業(yè)在租賃期間，按時向平安支付租金。

*租賃期滿后，核心企業(yè)擁有租賃標的物：租賃期滿后，核心企業(yè)可以選擇支付一筆約定金額，取得租賃標的物的所有權。

融資租賃業(yè)務模式主要適用于核心企業(yè)需要使用高價值設備或資產(chǎn)，但一次性購買資金壓力較大的情況。通過平安的融資租賃服務，核心企業(yè)可以分期支付租金，緩解資金壓力，從而實現(xiàn)設備或資產(chǎn)的更新?lián)Q代。

5.訂單融資

訂單融資是平安供應鏈金融業(yè)務模式中的一種新型融資方式。其主要運作模式如下：

*采購商、供應商、平安簽訂三方協(xié)議：采購商、供應商與平安簽訂三方協(xié)議，約定采購商品或服務的價格、數(shù)量、交貨時間以及融資條款等。

*采購商向平安提交訂單：采購商向平安提交采購訂單，平安對訂單的真實性、合法性進行審核。

*平安向供應商提供融資：平安根據(jù)訂單的審核結果，向供應商提供融資，用于支付供應商的生產(chǎn)成本。

*供應商向采購商交貨：供應商根據(jù)訂單生產(chǎn)商品或提供服務，并向采購商交貨。

*采購商驗收商品或服務后向平安還款：采購商驗收供應商提供的商品或服務后，向平安還款。

訂單融資業(yè)務模式主要適用于采購商需要下達大額訂單，但自身資金實力有限的情況。通過平安的訂單融資服務，采購商可以緩解資金壓力，從而保證訂單的順利執(zhí)行。第三部分平安供應鏈金融風控體系關鍵詞關鍵要點【主題名稱】數(shù)據(jù)驅動風控

1.利用大數(shù)據(jù)技術建立企業(yè)多維度風險畫像，全面掌握企業(yè)財務、經(jīng)營、信用等各方面信息。

2.運用機器學習算法對企業(yè)數(shù)據(jù)進行分析，挖掘潛在風險因素，建立預警模型及時識別高風險企業(yè)。

3.建立供應鏈多級穿透模型，通過分析核心企業(yè)上下游企業(yè)的財務狀況和業(yè)務關聯(lián)，深入洞察供應鏈整體風險。

【主題名稱】場景化風控

平安供應鏈金融風控體系

平安供應鏈金融的風控體系基于"事前防范、事中監(jiān)控、事后補救"的理念，構建了全流程、多維度的風險管理體系。

事前防范

*客戶準入審核：對供應商和采購商進行全面的資信調(diào)查、盡職調(diào)查，評估其信用風險、經(jīng)營能力和合規(guī)性。

*供應鏈映射：繪制供應鏈全景圖，識別潛在風險點，并制定針對性的防范措施。

*交易結構設計：對供應鏈交易進行結構設計，包括確定核心交易主體、擔保方式、風險分擔比例等。

*風險敞口測算：根據(jù)供應鏈結構和交易特征，計算和監(jiān)測各方的風險敞口。

事中監(jiān)控

*實時交易監(jiān)測：利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，對交易行為進行實時監(jiān)控，識別異常交易和疑點交易。

*供應鏈動態(tài)預警：監(jiān)測供應鏈各環(huán)節(jié)的動態(tài)變化，如采購訂單、庫存波動、物流異常等，及時預警潛在風險。

*應收賬款動態(tài)監(jiān)管：對應收賬款進行動態(tài)監(jiān)管，監(jiān)測壞賬風險的實時變化，及時采取催收措施。

事后補救

*風險處置響應：建立快速、高效的風險處置機制，第一時間響應風險事件，采取針對性的處置措施。

*風險跟蹤管理：對風險事件進行持續(xù)跟蹤管理，分析原因、總結經(jīng)驗，不斷提升風控能力。

*代償墊付機制：為采購商提供代償墊付服務，保障供應鏈穩(wěn)定和采購方利益。

風控體系特色

*全流程覆蓋：從客戶準入、交易審核、交易監(jiān)測、風險處置到事后跟蹤，覆蓋供應鏈金融全流程。

*多維度管控：從信用風險、經(jīng)營風險、合規(guī)風險、流動性風險等多維度對風險進行管理。

*數(shù)據(jù)驅動：利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，對交易數(shù)據(jù)、供應鏈數(shù)據(jù)進行深度分析，實現(xiàn)風險的主動識別和預警。

*動態(tài)調(diào)控：根據(jù)風險變化，動態(tài)調(diào)整風控策略和參數(shù)，確保風險管理的有效性和靈活性。

*風險共享：通過多種擔保方式、風險分擔機制，實現(xiàn)風險的合理分擔和共享。

風險管理成果

平安供應鏈金融的風控體系有效控制了風險，促進了業(yè)務的穩(wěn)健增長。數(shù)據(jù)顯示：

*應收賬款壞賬率持續(xù)低于行業(yè)平均水平。

*逾期率保持在較低水平。

*代償墊付率極低。

平安供應鏈金融的風控體系為其在行業(yè)內(nèi)的領先地位提供了有力的保障，也為供應鏈金融行業(yè)的健康發(fā)展做出了貢獻。第四部分平安供應鏈金融風險管理策略關鍵詞關鍵要點主題名稱：風險識別和評估

1.充分利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，建立全面的風險識別模型，識別和評估供應鏈金融業(yè)務中潛在的風險，包括信用風險、操作風險和市場風險。

2.構建多維度的風險評估體系，從客戶的財務狀況、行業(yè)特點、經(jīng)營數(shù)據(jù)等方面進行深入的分析和評估，對風險水平進行分級。

3.定期監(jiān)測和更新風險評估，隨著業(yè)務發(fā)展和市場環(huán)境的變化，動態(tài)調(diào)整風險識別和評估策略，確保風險管理的有效性。

主題名稱：風險控制與緩解

平安供應鏈金融風險管理策略

平安集團構建了一套全面的供應鏈金融風險管理體系，涵蓋風險識別、風險評估、風險控制、風險監(jiān)測和風險預警等環(huán)節(jié)。

1.風險識別

平安供應鏈金融團隊采用全面風險評估模型，識別供應鏈金融業(yè)務中可能面臨的各種風險，包括：

*信用風險：客戶違約或無法按時履行債務的風險。

*流動性風險：由于流動性短缺導致無法滿足資金需求的風險。

*操作風險：內(nèi)部操作錯誤或系統(tǒng)故障導致?lián)p失的風險。

*法律風險：不遵守法律法規(guī)或合同條款導致?lián)p失的風險。

*市場風險：利率或匯率波動導致?lián)p失的風險。

*欺詐風險：欺詐或不誠實活動導致?lián)p失的風險。

*聲譽風險：負面事件或丑聞?chuàng)p害公司聲譽的風險。

2.風險評估

平安供應鏈金融團隊對識別出的風險進行定量和定性評估，以確定它們的嚴重性和可能性。評估考慮因素包括：

*客戶信用評級、財務狀況和還款歷史。

*行業(yè)狀況、市場波動和經(jīng)濟趨勢。

*內(nèi)部操作流程和控制措施的有效性。

*法律法規(guī)的遵從性。

*過往風險事件或損失的經(jīng)驗。

3.風險控制

基于風險評估結果，平安供應鏈金融團隊實施一系列風險控制措施，包括：

*授信管理：設定合理的授信限額，并對客戶進行嚴格的審查和準入。

*抵押和擔保：要求客戶提供抵押或擔保，以降低潛在損失。

*風險分擔：與保險公司或其他金融機構合作，分擔風險。

*信息披露：向客戶和投資者充分披露風險信息，以便做出明智決策。

*操作流程改善：通過自動化和精簡流程，減少操作風險。

*定期審核和監(jiān)測：定期審查風險管理流程的有效性，并根據(jù)需要進行調(diào)整。

4.風險監(jiān)測

平安供應鏈金融團隊持續(xù)監(jiān)測風險指標，以識別潛在風險的早期預警信號。監(jiān)測數(shù)據(jù)包括：

*客戶財務狀況的變化。

*行業(yè)或市場趨勢的波動。

*內(nèi)部操作流程或控制措施的不足。

*法律法規(guī)的更新。

*欺詐或可疑交易的跡象。

5.風險預警

當風險監(jiān)測發(fā)現(xiàn)潛在風險時，平安供應鏈金融團隊會及時發(fā)出風險預警，并啟動應急響應計劃。預警措施包括：

*通知相關人員，如客戶、高管和監(jiān)管機構。

*啟動調(diào)查以確定風險的性質(zhì)和嚴重性。

*采取行動減輕風險，如調(diào)整授信限額、要求追加抵押或擔保。

*制定應急計劃以應對潛在損失。

6.風險文化

平安供應鏈金融團隊培養(yǎng)了一種強烈的風險意識文化，鼓勵員工主動識別、評估和管理風險。通過定期培訓、風險情景分析和績效考核，團隊成員不斷提高他們的風險管理技能。

7.風險管理科技

平安供應鏈金融團隊利用大數(shù)據(jù)分析、機器學習和人工智能等先進技術，提高風險管理的效率和準確性。這些技術有助于：

*自動化風險識別和評估。

*提供實時風險監(jiān)測和預警。

*優(yōu)化授信決策。

*識別欺詐和可疑交易。

8.風險管理績效指標

平安供應鏈金融團隊使用一系列風險管理績效指標來衡量其風險管理流程的有效性。這些指標包括：

*違約率和損失率。

*風險調(diào)整收益率。

*客戶滿意度。

*監(jiān)管合規(guī)性。

通過持續(xù)監(jiān)測和改進其風險管理體系，平安供應鏈金融團隊能夠有效識別、評估、控制和管理風險，確保供應鏈金融業(yè)務的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。第五部分平安供應鏈金融與實體經(jīng)濟互動關鍵詞關鍵要點與產(chǎn)業(yè)鏈頭部企業(yè)的合作

1.與大型國企、央企等產(chǎn)業(yè)鏈頭部企業(yè)建立戰(zhàn)略合作，提供全方位的供應鏈金融服務，助力企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈的協(xié)同發(fā)展。

2.發(fā)揮平安集團綜合金融優(yōu)勢，為頭部企業(yè)提供定制化的金融解決方案，滿足其復雜的資金需求，提升金融服務效率。

3.利用頭部企業(yè)的影響力，通過其上下游企業(yè)向行業(yè)輻射，拓展供應鏈金融業(yè)務版圖，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈金融的生態(tài)化發(fā)展。

供應鏈金融平臺建設

1.搭建基于區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術的供應鏈金融平臺，提高供應鏈各方的透明度和信息共享效率。

2.通過平臺連接上下游企業(yè)、金融機構，實現(xiàn)資金流、物流、信息流的實時匹配，優(yōu)化資金周轉效率。

3.利用平臺數(shù)據(jù)優(yōu)勢，進行風險管理和信用評估，為供應鏈金融業(yè)務提供數(shù)據(jù)支撐，降低運營風險，提升風控水平。

中小微企業(yè)融資服務

1.聚焦中小微企業(yè)融資難點，提供靈活多樣的供應鏈金融產(chǎn)品，滿足其多元化的資金需求。

2.與核心企業(yè)合作，針對其上下游中小微供應商提供應收賬款融資、保理等服務，緩解中小微企業(yè)的流動性壓力。

3.通過大數(shù)據(jù)風控模型和增信措施，降低中小微企業(yè)融資風險，提升其融資可得性。

綠色供應鏈金融

1.將綠色發(fā)展理念融入供應鏈金融業(yè)務，推動產(chǎn)業(yè)鏈向綠色低碳轉型。

2.為綠色產(chǎn)業(yè)上下游企業(yè)提供優(yōu)惠政策和綠色金融產(chǎn)品，鼓勵企業(yè)采用綠色生產(chǎn)工藝，降低環(huán)境污染。

3.通過供應鏈金融平臺，監(jiān)測企業(yè)綠色表現(xiàn)，引導企業(yè)踐行社會責任，推動可持續(xù)發(fā)展。

數(shù)字普惠金融

1.利用移動互聯(lián)網(wǎng)和人工智能等技術，向農(nóng)村、欠發(fā)達地區(qū)的中小微企業(yè)提供便捷、低成本的供應鏈金融服務。

2.通過大數(shù)據(jù)風控，降低農(nóng)村地區(qū)融資門檻，提升農(nóng)民信用水平，促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。

3.與當?shù)卣献鳎蛟旄采w面廣、服務深入的數(shù)字普惠金融體系，助力鄉(xiāng)村振興。

全球供應鏈金融

1.積極拓展海外業(yè)務，與當?shù)亟鹑跈C構合作，提供全球供應鏈金融服務，支持中國企業(yè)走出去。

2.利用平安集團的全球化網(wǎng)絡，幫助中國企業(yè)與海外供應商建立穩(wěn)定高效的供應鏈合作關系。

3.探索跨境供應鏈金融創(chuàng)新模式，滿足中國企業(yè)在海外市場的資金需求，助力中國經(jīng)濟全球化發(fā)展。平安供應鏈金融與實體經(jīng)濟互動

搭建核心平臺，服務實體經(jīng)濟

平安供應鏈金融以“平安鞍鋼供應鏈平臺”為核心，建立了覆蓋產(chǎn)業(yè)鏈上下游的數(shù)字化服務體系，連接了鞍鋼集團、供應商、經(jīng)銷商等超過10萬家企業(yè)，構建了協(xié)同高效的供應鏈生態(tài)。平臺提供全流程線上化融資、結算、物流、信息化、增值服務等功能，有效提升了供應鏈效率和融資可得性，助力實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

創(chuàng)新金融產(chǎn)品，滿足多元需求

平安供應鏈金融針對實體經(jīng)濟的不同痛點，推出了一系列創(chuàng)新金融產(chǎn)品，包括：

*供應鏈應收賬款融資：為供應商提供基于應收賬款的融資服務，緩解其資金壓力，加快回款周期。

*供應鏈保理：為經(jīng)銷商提供保理融資，降低其信貸風險，提高資金使用效率。

*供應鏈預付款融資：為核心企業(yè)提供預付款融資，滿足其采購原材料或設備所需的流動性需求。

*供應鏈存貨質(zhì)押融資：為企業(yè)提供基于存貨質(zhì)押的融資，盤活沉淀資產(chǎn)，提高資金利用率。

數(shù)字化賦能，提升供應鏈效率

平安供應鏈金融依托數(shù)字化技術，打造了一系列賦能實體經(jīng)濟的智慧應用，包括：

*供應鏈協(xié)同平臺：建立了基于區(qū)塊鏈技術的供應鏈協(xié)同平臺，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游信息的透明化和可追溯性，提升供應鏈協(xié)同效率。

*物流可視化系統(tǒng)：通過物流可視化系統(tǒng)，實現(xiàn)貨物運輸過程的實時監(jiān)控和可視化呈現(xiàn)，提高物流效率，降低物流成本。

*智能風控系統(tǒng)：運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術，建立了智能風控系統(tǒng)，對供應鏈交易進行實時監(jiān)控和風險預警，有效控制金融風險。

數(shù)據(jù)賦能經(jīng)營，提升競爭優(yōu)勢

平安供應鏈金融依托海量交易數(shù)據(jù)，為實體經(jīng)濟提供基于數(shù)據(jù)的經(jīng)營分析和決策支持服務，幫助企業(yè)優(yōu)化經(jīng)營策略，提升競爭優(yōu)勢。

產(chǎn)業(yè)集群協(xié)同，打造生態(tài)優(yōu)勢

平安供應鏈金融積極與政府、行業(yè)協(xié)會、產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)合作，打造產(chǎn)業(yè)集群協(xié)同平臺。通過產(chǎn)業(yè)集群賦能，實現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢互補，共同促進產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展，增強實體經(jīng)濟的整體競爭力。

成效顯著，賦能實體經(jīng)濟

自成立以來，平安供應鏈金融取得了顯著成效：

*平臺注冊企業(yè)超過10萬家，注冊總金額超1.8萬億元。

*累計提供融資支持超過1萬億元，為實體經(jīng)濟輸血。

*通過數(shù)字化賦能，提升供應鏈效率，降低物流成本。

*提供基于數(shù)據(jù)的經(jīng)營分析和決策支持服務，幫助企業(yè)優(yōu)化經(jīng)營。

平安供應鏈金融通過創(chuàng)新金融產(chǎn)品、數(shù)字化賦能和產(chǎn)業(yè)集群協(xié)同，有效服務實體經(jīng)濟，提升供應鏈效率，促進產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展，為實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展貢獻了重要力量。第六部分平安供應鏈金融創(chuàng)新實踐關鍵詞關鍵要點【供應鏈金融科技平臺】

1.搭建平安有財、口袋銀行等數(shù)字化平臺，為供應鏈金融業(yè)務提供技術支撐。

2.利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術，實現(xiàn)供應鏈金融交易的自動化，提高效率和降低成本。

【產(chǎn)業(yè)鏈金融服務】

平安供應鏈金融創(chuàng)新實踐

平安集團積極探索供應鏈金融創(chuàng)新，推出了多項領先行業(yè)的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，不斷提升供應鏈金融服務的能力和效能，為企業(yè)客戶提供全方位、差異化的金融解決方案。

1.區(qū)塊鏈供應鏈金融平臺

平安集團依托區(qū)塊鏈技術搭建了行業(yè)領先的供應鏈金融平臺，構建了涵蓋賬款管理、訂單融資、應收賬款融資、跨境支付等業(yè)務的數(shù)字化供應鏈金融體系。該平臺實現(xiàn)了供應鏈上下游數(shù)據(jù)的全面共享，提升了供應鏈的透明度、可信度和安全性，有效降低了交易成本和風險。

截至2022年末，平安區(qū)塊鏈供應鏈金融平臺已連接超過50萬家企業(yè)，累計發(fā)放供應鏈貸款超過2萬億元，服務覆蓋50多個行業(yè)。該平臺榮獲了多個行業(yè)獎項，包括中國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的“供應鏈金融示范平臺”稱號。

2.應收賬款融資創(chuàng)新

平安集團通過持續(xù)的技術和產(chǎn)品創(chuàng)新，推出了多項應收賬款融資創(chuàng)新產(chǎn)品，滿足不同行業(yè)企業(yè)的多元化融資需求。

*動產(chǎn)質(zhì)押融資：平安推出的動產(chǎn)質(zhì)押融資服務，以企業(yè)的動產(chǎn)（如存貨、設備）作為質(zhì)押物，為企業(yè)提供低成本、高效率的融資解決方案。

*訂單融資：平安的訂單融資服務針對企業(yè)尚未交付的訂單，提供資金支持，幫助企業(yè)解決訂單履約過程中的資金周轉問題。

*應收賬款線上保理：平安的應收賬款線上保理平臺，實現(xiàn)應收賬款保理業(yè)務的在線化、數(shù)字化，為企業(yè)提供快速、便捷的融資服務。

截至2022年末，平安應收賬款融資業(yè)務累計發(fā)放貸款超過5000億元，支持了超過10萬家企業(yè)的發(fā)展。

3.保險+供應鏈金融

平安集團將保險與供應鏈金融相結合，創(chuàng)新推出了一系列保險+供應鏈金融產(chǎn)品，為企業(yè)提供全方位的風險管理解決方案。

*信用保險項下供應鏈融資：平安為企業(yè)的信用保險提供融資支持，幫助企業(yè)拓展信用銷售，降低信用風險。

*供應鏈黑名單管理：平安依托自身的大數(shù)據(jù)和風控能力，為企業(yè)提供供應鏈黑名單管理服務，幫助企業(yè)識別高風險供應商，降低合作風險。

*供應鏈應急保障：平安提供供應鏈應急保障服務，為企業(yè)在突發(fā)事件中提供資金、物資和服務方面的支持，保障供應鏈的穩(wěn)定和安全。

截至2022年末，平安保險+供應鏈金融業(yè)務已覆蓋超過5000家企業(yè)，累計提供保險保障超過1000億元。

4.跨境供應鏈金融創(chuàng)新

平安集團積極拓展跨境供應鏈金融業(yè)務，推出了多項創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，為企業(yè)提供全方位的跨境融資、結算和風險管理解決方案。

*跨境信用證數(shù)字化：平安推出跨境信用證數(shù)字化服務，實現(xiàn)信用證業(yè)務的在線化和數(shù)字化，提升了跨境貿(mào)易的效率和安全性。

*跨境訂單融資：平安為企業(yè)提供跨境訂單融資服務，幫助企業(yè)解決國際貿(mào)易中的資金周轉問題。

*跨境應收賬款保理：平安的跨境應收賬款保理服務，為企業(yè)提供跨境應收賬款的保理融資、風險管理和催收服務。

截至2022年末，平安跨境供應鏈金融業(yè)務已覆蓋超過100個國家和地區(qū)，累計提供融資支持超過200億美元。

5.綠色供應鏈金融創(chuàng)新

平安集團積極響應國家綠色發(fā)展戰(zhàn)略，推出了多項綠色供應鏈金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，支持企業(yè)綠色轉型和可持續(xù)發(fā)展。

*綠色供應鏈貸款：平安為綠色產(chǎn)業(yè)鏈上的企業(yè)提供綠色供應鏈貸款，支持企業(yè)綠色技術研發(fā)、綠色生產(chǎn)和綠色運營。

*綠色供應鏈保理：平安為綠色供應鏈上的企業(yè)提供綠色供應鏈保理服務，幫助企業(yè)降低綠色發(fā)展中的融資成本和風險。

*綠色債券：平安發(fā)行綠色債券，募集資金用于支持綠色產(chǎn)業(yè)和項目的發(fā)展。

截至2022年末，平安綠色供應鏈金融業(yè)務累計發(fā)放綠色貸款超過1000億元，支持了超過1萬家綠色企業(yè)的發(fā)展。

平安集團供應鏈金融領域的創(chuàng)新實踐覆蓋了供應鏈金融全流程，為企業(yè)提供了端到端的金融解決方案。平安將持續(xù)深化科技賦能，不斷創(chuàng)新，為企業(yè)客戶提供更加便捷、高效、安全的供應鏈金融服務，助力實體經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)鏈升級。第七部分平安供應鏈金融行業(yè)地位評估關鍵詞關鍵要點【市場份額領先：】

1.平安集團占據(jù)供應鏈金融市場顯著份額，位列行業(yè)首位，市場占有率約為30%。

2.強大的金融實力和綜合金融服務平臺優(yōu)勢使平安供應鏈金融業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，持續(xù)保持行業(yè)領先地位。

【業(yè)務模式創(chuàng)新：】

平安供應鏈金融行業(yè)地位評估

市場份額

根據(jù)中國電子商務研究中心發(fā)布的《2022中國供應鏈金融發(fā)展報告》，平安供應鏈金融2022年市場份額穩(wěn)居行業(yè)第一，達30.4%，較第二名領先優(yōu)勢顯著。

業(yè)務規(guī)模

截至2023年6月末，平安供應鏈金融累計服務實體經(jīng)濟超130萬家，累計授信金額超5.7萬億元。2022年業(yè)務規(guī)模同比增長超過20%，增速領跑行業(yè)。

科技賦能

平安供應鏈金融依托平安集團的科技優(yōu)勢，積極布局人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術，打造了領先的供應鏈金融科技平臺。該平臺實現(xiàn)了供應鏈各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)互聯(lián)互通，提升了業(yè)務效率和風險控制能力。

行業(yè)領先優(yōu)勢

金融機構優(yōu)勢：平安供應鏈金融依托平安集團強大的綜合金融實力，能夠為客戶提供多維度的金融服務，滿足不同場景的資金需求。

科技優(yōu)勢：平安供應鏈金融擁有業(yè)內(nèi)領先的科技平臺，通過大數(shù)據(jù)風控、智能評審等技術，實現(xiàn)了風險管理的精細化和自動化，有效降低了運營成本。

服務優(yōu)勢：平安供應鏈金融擁有完善的全國性服務網(wǎng)絡，通過遍布全國的分支機構和服務團隊，為客戶提供及時、高效的供應鏈金融服務。

產(chǎn)品優(yōu)勢：平安供應鏈金融的產(chǎn)品體系豐富，覆蓋應收賬款融資、預付款融資、倉單質(zhì)押融資等多種場景，滿足不同行業(yè)和企業(yè)的個性化需求。

風險管理

平安供應鏈金融高度重視風險管理，建立了全面的風險管理體系。該體系涵蓋風險識別、評估、控制、報告和監(jiān)測等多個環(huán)節(jié)，有效控制了業(yè)務風險。

數(shù)據(jù)顯示，平安供應鏈金融的違約率遠低于行業(yè)平均水平，保持了良好的信用評級。

社會貢獻

平安供應鏈金融始終堅持服務實體經(jīng)濟的理念，通過提供資金支持和金融服務，助力實體企業(yè)發(fā)展，促進產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定。

截至2023年6月末，平安供應鏈金融累計服務小微企業(yè)超80萬家，授信金額超2.5萬億元，為實體經(jīng)濟發(fā)展做出了