姓名:_________________編號:_________________地區:_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區:_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區域內規范作答，超出答題區域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1

2、下列關于基金巨額贖回的說法不正確的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。B.出現巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回C.基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請D.當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，可以對所有贖回申請延期辦理

3、私人銀行客戶是指金融凈資產達到（）元人民幣及以上的商業銀行客戶。A.100萬B.300萬C.500萬D.600萬

4、ETF的特點不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購、贖回在場外進行C.只有資金在一定規模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易D.ETF通常采用完全被動式管理方法

5、(2016年)對股票規模的劃分，通常將市值較小、累計市值占市場總市值（）以下的公司歸為小盤股；累計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％

6、（2019年真題）有關基金行業投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段B.投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益D.投資者教育是監管機構的一項重要作用

7、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關于該基金宣傳推介材料的業績登載，下列做法錯誤的是（）。A.登載了最近半年的優異業績表現B.基金業績表現數據經過基金托管人復核C.在推介定期定額投資業務時選擇了滬深300指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業績，同時特別聲明其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證

8、（）對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。A.合規文化B.合規政策C.公司章程D.合規責任

9、（2017年真題）下列關于基金財產的運用中，合規的是（）。A.用于承銷公開發行的股票和債券B.購買基金托管人的股權C.購買上市公司定向增發的股票D.用于發起設立有限合伙企業并成為普通合伙人

10、避險策略基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

11、（）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規風險C.操作風險D.信用風險

12、基金管理人面臨的風險有外部風險和內部風險。下列不屬于外部風險的是（）。A.法律法規、監管部門規章、交易所規則等合規風險B.宏觀經濟周期導致的整體行業風險C.火山地震等地質條件導致的風險D.機房環境、溫度、防火防水等不當操作的風險

13、下列關于基金登記的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力B.我國開放式基金的登記業務只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之一D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

14、下列屬于監管基金活動的部門規章和規范性文件的是()。A.《基金經理注冊登記規則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D.《基金從業人員證券投資管理指引（試行）》

15、關于價值型股票的特征，說法錯誤的是（）。A.收益穩定B.安全性高C.市盈率低D.市凈率高

16、下列關于內幕信息的構成要素，說法不正確的是（）。A.來源可靠的信息B.來源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息

17、基金銷售渠道審慎調查至少包括以下（）方面。Ⅰ．基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查Ⅲ．執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應盡量客觀準確，并有合理的理論依據Ⅳ．應優先根據公開披露的信息開展審慎調查A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈C.收購D.經注冊登記機構認可的其他情況

19、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報

20、（）對從業人員實施資格管理和資格考試。A.基金業協會B.證券交易所C.中國證監會D.基金公司

21、(2017年)托管人召集基金份額持有人大會后，應將持有人大會決定的事項報（）核準或備案，并予以公告。A.中國銀保監會B.中國證監會C.中國證券投資基金業協會D.中國人民銀行

22、（2016年真題）某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45

23、（2021年真題）關于對普通投資者的特別保護，以下說法錯誤的是（）。A.專業投資者轉化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護的權利B.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有專業投資者不同的特別保護C.普通投資者的特別保護，主要體現在基金管理人對普通投資收益的承諾高于專業投資者D.普通投資者轉化為專業投資者后，就不再享有特別保護的權利

24、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.違規承諾收益或承擔損失B.詆毀其他基金管理人C.登載其他組織的祝賀性文字D.不對證券投資業績進行預測

25、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.01C.0.001D.0.1

26、(2017年)基金管理人的合規管理部門實施的合規風險評估和測試，包括（）。Ⅰ．通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應調查Ⅲ．合規性測試結果通過合規風險報告路線向上報告Ⅳ．所有合規性測試結果最終需要報告中國證監會派出機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

27、(2016年)基金售后服務不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑B.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產品發生變化時及時通知客戶

28、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.半B.一C.兩D.三

29、（）以自身名義在中國結算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結算備付金賬戶，用于與中國結算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機構B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人

30、關于開放式基金認購的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊登記機構開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機構用現金認購B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶C.采取金額認購的方式D.注冊登記機構可以為投資者開立基金賬戶

31、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。A.股票基金B.債券基金C.貨幣市場基金D.系列基金

32、下列屬于基金托管人職責的是()。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜D.安全保管基金財產

33、關于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權力機構C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件

34、(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當日標的指數收盤價為900元，以標的指數的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22

35、下列關于開放式股票基金的說法，錯誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價格加權平均而成C.開放式股票基金的價格在每一交易日內始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高

36、契約型基金與公司型基金的區別不表現為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據不同D.法律主體資格不同

37、對基金投資人進行風險承受能力采用問卷等形式進行調查的，（）應當制定統一的問卷格式。A.基金托管人B.證監會C.基金銷售機構D.交易所

38、某資產管理公司正在為其擬發行的私募基金產品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速

39、()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產配置教育B.投資決策教育C.權益保護教育D.投資風險教育

40、中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5

41、關于金融資產，以下描述錯誤的是（）A.金融資產具有較大的升值空間B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證C.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產D.金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產

42、LOF基金場內認購的基金份額登記在（）系統。A.中國結算公司注冊B.中國結算公司的開放式基金注冊登記C.交易所D.中國結算公司的證券登記結算

43、公開募集基金，應當經過國務院證券監督管理機構（）。A.注冊B.核準C.備案D.登記

44、（）是風險管理中的核心操作環節。A.風險評估B.風險應對C.風險報告和監控D.風險管理體系的評價

45、（）是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A.內幕交易B.正當交易C.操縱市場D.不正當交易

46、(2016年)以下關于投資、研究業務控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業務交流B.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優先提供給該基金經理決策使用D.研究員的研究結論應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現

47、基金從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品，下列符合基金銷售人員行為規范的是（）。A.承諾或約定利益分成或虧損分擔B.揭示投資風險C.預測所推介基金的未來業績D.提供基金未公開的信息

48、關于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。Ⅰ將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業化的投資管理服務Ⅱ證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則Ⅲ組合投資、分散風險是基金的特色Ⅳ嚴格監管與信息透明是公募基金的顯著特點A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

49、基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.適用原則C.可測原則D.成長原則

50、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認購C.贖回D.轉換二、多選題

51、基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是（）。A.要求投資者提供收入證明B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產證明D.對投資者的專業知識進行考查

52、金融類資產一般分為（）金融資產兩類。A.股權類和基金類B.股權類和債權類C.基金類和債權類D.證券類和股票類

53、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出資人

54、合規管理部門的獨立性主要包括（）。Ⅰ.合規管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規政策或其他正式文件中予以規定Ⅱ.在合規風險管理部門員工特別是合規風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突Ⅲ.應由一名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理Ⅳ.合規管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

55、關于道德與法律的聯系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內容交叉D.手段一致

56、（2021年真題）關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回B.基金份額在合同期限內固定不變C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致D.基金份額凈值固定不變

57、基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂（），明確雙方的權利及義務。A.書面合作協議B.書面委托協議C.書面銷售協議D.書面交易協定

58、下列關于基金管理人信息披露義務的敘述中，正確的是（）。A.基金管理人應在每年結束后60日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文B.基金管理人應在上半年結束后90日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文C.基金管理人應在每季結束后30個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

59、私募投資基金與公募基金在（）有較大區別。①投資范圍②信息披露③流動性④投資目的A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④

60、關于基金份額的轉換的規則，以下說法正確的是（）。A.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量B.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用C.基金份額的轉換不需要繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費D.一般采用未知價法

61、不追求取得超越市場表現的基金是（）。A.指數型基金B.主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金

62、（2018年真題）關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B.開放式基金強調流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現金資產D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券

63、（2016年真題）公司型基金的最高權力機構是（）。A.會員大會B.股東大會C.投資決策機構D.監察稽核機構

64、(2017年)關于基金銷售機構的職責規范，下列表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年B.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料C.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定D.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料

65、貨幣市場基金收益公告的主要內容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益

66、下列關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，表述錯誤的是（）。A.不得向投資人公開B.基金產品風險評價的結果應定期更新C.過往的評價結果應作為歷史記錄保存D.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成

67、現有兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現金資產，基金B的基金份額固定，投資管理人員可以根據預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資，關于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。A.基金A是封閉式基金，基金B是開放式基金B.基金A和基金B都是封閉式基金C.基金A是開放式基金，基金B是封閉式基金D.基金A和基金B都是開放式基金

68、基金職業道德教育的途徑不包括()。A.崗位職業道德實踐B.基金業協會的自律C.樹立基金職業道德典型D.社會各界持續監督

69、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%

70、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A.監事會B.總經理C.合規管理部門D.督察長

71、根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.3B.6C.12D.36

72、關于董事會應當履行的合規職責，下列說法錯誤的是（）。A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.決定公司合規管理部門的設置及其職能C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試與教育等

73、基金產品風險評價結果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據。完成或提供基金產品風險評價的可以是（）。Ⅰ.基金托管機構的特定部門完成Ⅱ.基金銷售機構的特定部門完成Ⅲ.第三方的基金評級與評價機構提供A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ

74、關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.權益保護教育號召投資者主動參與保護自身權益B.各國投資者教育機構都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規C.投資者教育主要包括證券市場基礎知識教育和投資者權益保護教育D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇

75、基金托管協議的當事方是（）A.投資者、基金管理人、基金托管人B.投資者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.基金管理人、代銷銀行

76、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數量×贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

77、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

78、某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業務發展在優先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確

79、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1

80、（）是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。A.專業審慎B.客戶至上C.誠實守信D.守法合規

81、基金管理公司的內部控制的總體目標不包括（）A.防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協調同步、緊密銜接，確保達到公司業務發展的利潤指標D.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監督規則，自覺形成守法經營,規范運作的經營思想

82、（）是合規管理的關鍵性原則。A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨立性原則D.分離性原則

83、投資者通過互聯網基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元至該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯網基金代銷平臺為促進鋸售，四折申購，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04

84、內部控制的（）是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行。A.健全性B.有效性C.獨立性D.成本效益

85、根據我國的法律規定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

86、公開募集基金，應當經過國務院證券監督管理機構（）。A.注冊B.核準C.備案D.登記

87、信息管理平臺系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）年。A.10B.15C.20D.25

88、下列關于守法合規的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規等行為規范B.基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范C.基金從業人員應當積極配臺基金監管機構的監管D.欺詐客戶

89、(2017年)甲從某基金管理公司離職時，未經公司同意帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于（）。A.違反忠誠盡責B.不公平對待客戶C.泄露內幕信息D.泄露商業秘密

90、基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶交易記錄由交易賬戶當年計起至少保存（）年。A.1B.5C.3D.10

91、（）對有效的風險管理承擔最終責任。A.總經理B.董事會C.督察長D.公司管理層

92、下列關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是()。A.基金托管業務的監管主要由中國證監會負責B.中國證監會對托管銀行監管只涉及市場準入監管C.基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責D.基金托管人資格由中國銀監會核準

93、(2017年)根據《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關系人

94、為保證公司在從事業務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業務活動時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.公平交易B.公開交易C.公正交易D.自愿交易

95、管理人報告披露內容不包括（）。A.基金業績評級B.基金經理工作報告C.遵規守信情況說明D.基金經理簡介

96、關于封閉式基金的陳述,正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D.基金份額在合同期限內固定不變

97、（2021年真題）申請基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與（）的系統進行聯網測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結算有限責任公司

98、基金公司股東必須承擔的義務，表述錯誤的是（）。A.履行出資義務B.收益分配C.長期投資的理念D.尊重公司的獨立性

99、衍生金融工具不包括()。A.遠期合約B.貨幣市場基金C.互換協議D.期貨合約

100、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于（）。A.基金售前服務B.基金售中服務C.基金售后服務D.基金理財服務

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：注冊資本不低于1億元人民幣，且必須實繳貨幣資本。

2、答案：D本題解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。出現巨額贖回申請時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況，決定接受全額贖回或者部分延遲贖回。基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例小低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項。

3、答案：D本題解析：私人銀行客戶是指金融凈資產達到600萬元人民幣及以上的商業銀行客戶。

4、答案：B本題解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在:（1）申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、贖回是基份額與現金的對價，（2）申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行。（3）對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。（4）LOF與ETF都具備開放式基金投資策略不同

5、答案：D本題解析：對股票規模劃分的另一種方法是：將市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。

6、答案：C本題解析：構建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。

7、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：（1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。（2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績、宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。⑶基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。⑷業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。

8、答案：B本題解析：合規政策是基金管理人體現合規理念、培育合規文化、實現合規目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。

9、答案：C本題解析：基金財產應當用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。基金財產不得用于下列投資或者活動：承銷證券：違反規定向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

10、答案：D本題解析：避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。避險策略基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

11、答案：B本題解析：合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

12、答案：D本題解析：風險有外部風險和內部風險。外部風險主要包括政治、經濟、社會、文化與自然等方面，內部風險主要來自決策失誤、執行不力、操作風險等。

13、答案：B本題解析：B項，《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。

14、答案：B本題解析：監管基金活動的部門規章和規范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規定》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》等。

15、答案：D本題解析：本題考查股票基金的類型。價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。參見教材（上冊）P43。

16、答案：B本題解析：內幕信息的構成要素有三:—是來源可靠的信良。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做股資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的，例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。

17、答案：D本題解析：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。（2）基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。（3）基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。（4）開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

18、答案：C本題解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執行等方式。接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者。

19、答案：B本題解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。

20、答案：A本題解析：基金業協會負責對從業人員實施資格管理和資格考試。

21、答案：B本題解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后。應將持有人大會決定的事項報中國證監會核準或備案，并予公告。

22、答案：D本題解析：按照中國證監會《關于統一規范證券投資基金認（申）購費用及認（申）購份額計算方法有關問題的通知》的規定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/（1申購費率）=100000÷（11.5%）=98522.17（元）；申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45（份）。一般規定基金份額份數以四舍五入的方法保留小數點后兩位以上。由此產生誤差的損失由基金資產承擔，產生的收益歸基金資產所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數點兩位以后部分舍去”的方式。

23、答案：C本題解析：普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。基金銷售機構對普通投資則承擔以下特別責任和要求。1.細化分類和管理義務2.特別的注意義務3.特別告知義務4.不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產品義務5.舉證責任倒置原則6.錄音或錄像要求

24、答案：D本題解析：為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規定。具體包括以下情形：1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。2、對證券投資業績進行預測。3、違規承諾收益或者承擔損失。4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。6、中國證監會禁止的其他行為。

25、答案：C本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為100份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。

26、答案：A本題解析：合規管理部門應當實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查，合規性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規則和準則的要求。

27、答案：B本題解析：售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等辦法和路徑；進行相關信息披露；基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶；定期進行投資者回訪。

28、答案：D本題解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

29、答案：B本題解析：基金托管人以自身名義在中國結算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結算備付金賬戶，用于與中國結算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。

30、答案：A本題解析：A項說法錯誤：投資者進行認購時，如果沒有在注冊登記機構開立基金賬戶，需提前在注冊登記機構開立基金賬戶。

31、答案：D本題解析：本題考查系列基金的概念。

32、答案：D本題解析：基金托管人職責：①安全保管基金財產；②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規定召集基金份額持有人大會；⑩按照規定監督基金管理人的投資運作；?中國證監會規定的其他職責。選項ABC屬于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責。

33、答案：A本題解析：A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。

34、答案：A本題解析：折算比例=（100000000000／100010000000）／（900／1000）≈1.1110，該投資者折算后的基金份額=10000×1.1110=1112.00（份）。

35、答案：C本題解析：股票價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

36、答案：A本題解析：契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據不同。

37、答案：C本題解析：對基金投資人進行風險承受能力采用問卷等形式進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式。

38、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。（A項錯誤）基金宣傳推介材料預測基金的投資業績。（B項錯誤）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。（D項錯誤）

39、答案：B本題解析：投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環境因素包括政治、經濟、社會制度、倫理道德、科技發展等。投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規。

40、答案：A本題解析：中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于2人。

41、答案：A本題解析：在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產。金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的[91速過獨家整理]所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

42、答案：D本題解析：場外認購的基金份額注冊登記在中囯結算公司的開放式基金注冊登記系統；場內認購的基金份額登記在中囯結算公司的證券登記結算系統。

43、答案：A本題解析：根據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金應當經過中國證監會注冊。

44、答案：C本題解析：風險報告和監控是風險管理中的核心操作環節。

45、答案：C本題解析：操縱市場是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。

46、答案：A本題解析：A項，基金公司應建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，投資決策應當有充分的投資依據，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄；CD兩項，研究工作應保持獨立、客觀。

47、答案：B本題解析：在宣傳銷售基金產品時，基金從業人員應當以誠實的態度和合法的方式執業，如實告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當的承諾或者保證。

48、答案：B本題解析：證券投資基金特點（一）集合理財、專業管理（二）組合投資、分散風險（三）利益共享、風險共擔（四）嚴格監管、信息透明（五）獨立托管、保障安全

49、答案：B本題解析：銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：①易入原則；②可測原則；③成長原則；④識別原則；⑤利潤原則。

50、答案：C本題解析：開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金額的行為。

51、答案：B本題解析：普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。

52、答案：B本題解析：金融類資產一般分為股權類和債券類金融資產兩類。

53、答案：B本題解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

54、答案：D本題解析：本題考查合規管理。合規管理部門的獨立性主要包括以下要素：第一，合規管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規政策或其他正式文件中予以規定；第二，在合規風險管理部門員工特別是合規風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突；第三，合規管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員。Ⅲ屬于對銀行合規部門獨立性的規定。參見教材（下冊）P190。

55、答案：D本題解析：道德與法律的聯系表現在：（1）目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。（2）內容交叉。道德一般可分為兩類：一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德。同時，法律調整的內容并不限于道德所調的范疇。（3）功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。（4）相互促進。

56、答案：B本題解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

57、答案：C本題解析：基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務。

58、答案：D本題解析：基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。故A、B、C項錯誤。

59、答案：B本題解析：私募投資基金的投資范圍、信息披露、流動性相對公開募集基金有較大區別，所以在募集銷售方面的監管要求與公開募集基金有所不同，主要體現在募集對象、宣傳推介、確認流程等方面。

60、答案：D本題解析：基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。由于基金的申購和贖回費率不同，當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊。此外，基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。

61、答案：A本題解析：被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，又稱為“指數型基金”。

62、答案：A本題解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現好，其擴展能力也受較大影響，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機制。開放式基金的份額不固定，投資操作常常受到不可預測的資金流入，流出的影響與干擾。特別滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現金資產，并高度重視基金資產的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經營業績帶來不利影響。相對而言，由于封閉式基金沒有贖回壓力，一定程度上有利于基金長期業績的提高。

63、答案：B本題解析：公司型基金的最高權力機構是股東大會。

64、答案：D本題解析：在銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定。基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額。

65、答案：B本題解析：貨幣市場基金收益公告的主要內容是最近7日年化收益率和每萬份基金凈收益。

66、答案：A本題解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開（A項說法錯誤）。基金產品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。

67、答案：C本題解析：特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現金資產，封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資。故可判斷基金A是開放式基金，基金B是封閉式基金，C項正確。

68、答案：A本題解析：基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：①崗前職業道德教育;②崗位職業道德教育;③基金業協會的自律;④樹立基金職業道德典型;⑤社會各界持續監督。【考點】基金銷售機構人員行為規范@jin

69、答案：A本題解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

70、答案：D本題解析：督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。

71、答案：A本題解析：根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

72、答案：D本題解析：選項D為合規管理部門應履行的基本職責。

73、答案：B本題解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。

74、答案：C本題解析：C項，綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內容：①投資決策教育；②資產配置教育；③權益保護教育。

75、答案：C本題解析：基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益,

76、答案：D本題解析：A、B、C項的正確公式為：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）；申購費用=申購金額-凈申購金額；贖回金額=贖回總額-贖回費用。

77、答案：C本題解析：當前，我國開放式基金已經構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

78、答案：D本題解析：員工甲的看法錯誤，為充分保護基金份額持有人的利益，促進公司和行業持續、健康、穩定發展，基金管理人應強化風險意識，增強風險防范能力，建立全