基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第一篇基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第一篇一、調(diào)查目的

掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。

二、調(diào)查對象及其一般情況

調(diào)查對象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當?shù)耐顿Y理財經(jīng)驗.

三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機問卷調(diào)查。發(fā)放問卷是在宜春市各證券營業(yè)部隨機選擇證券投資者當場發(fā)卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業(yè)點共發(fā)出調(diào)查問卷100份，收回87份，回收率達87%;

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。(見附一)

六、調(diào)查結果

本人就問卷調(diào)查結果統(tǒng)計如下表：(以下省略)

從投資基金的歷史看，有60%的投資者購買基金是在最近一年發(fā)生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是希望短期持有，對基金的長期投資還不看好。

有34%的投資者購買過開放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒有購買開放式基金。但值得注意的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗，能夠取得較滿意的回報。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對于開放式基金手續(xù)費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當中,封閉式基金優(yōu)于開放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在購買基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。2003年市場的低迷使得二級市場博取差價的風險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好等待分紅,以求保險平安了。

在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報。值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有購買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個百分點。這結果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

七、調(diào)查體會

從調(diào)查結果可以看出，基金投資者將會越來越多,因為有近60%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢將促進基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問題更應該引起投資基金公司的關注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時也是適應這種增長趨勢的須求。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第二篇本文是江蘇銀監(jiān)局進行的主要銀行代售基金情況專題調(diào)研的部分成果，反映了銀行業(yè)代銷基金和基金投資者某些有代表性的特征。江蘇銀監(jiān)局指定由本刊在全國首度，希望能為銀行理財從業(yè)人員開展業(yè)務提供參考

調(diào)查表明，2006年1月～2007年6月，江蘇省銀行代售基金大幅度增長，投資者對股票型基金有更多偏好，投資者風險教育不斷得到加強。

代售基金4特點

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，江蘇省銀行代售基金狀況具有如下4大特點：

國有商業(yè)銀行是代售主體

2007年上半年，主要銀行共代售基金億元，產(chǎn)生中間業(yè)務收入億元，占當期全部賬面利潤的4％左右。其中，四大國有商業(yè)銀行是基金代售主體，共代售億元，占全省代售額的％。

14家銀行中，9家銀行對代售的所有類型的基金執(zhí)行相同的手續(xù)費標準，其中7家銀行認購手續(xù)費為％，贖回手續(xù)費為％；2家銀行認購手續(xù)費為％，贖回手續(xù)費為％；其他銀行則根據(jù)不同的客戶或者不同的類型基金，實行浮動收費標準。

銀行之間代售基金的數(shù)量差異較大。一類是主要代售自己托管的基金，如中國銀行2006年以來其代售基金總額達億元，是所有銀行中最多的，但代售基金的數(shù)量只有29只；另一類銀行可以代售幾乎所有的基金種類，如工商銀行、招商銀行和深圳發(fā)展銀行等，2006年以來代售基金都超過100只。

個人投資者是主要購買者

14家銀行中，只有建設銀行、光大銀行和上海浦東發(fā)展銀行等3家銀行有購買基金的客戶類別統(tǒng)計。這3家銀行的基金購買者結構分析顯示，個人是基金的主要購買者，2006年以來共計購買了億元；企事業(yè)單位購買者較少，2006年來共購買了億元，是同期個人投資者投資額的％。就單筆購買規(guī)模而言，個人購買者單次平均購買額在5萬元左右，機構投資者單次平均購買額在100萬元左右。

代售基金量與股票價格成正比

2006年以來，基金代售量與股票價格的上漲成明顯的正比關系，其中2007年之前銀行代售基金增長幅度與上證指數(shù)漲幅同步，2007年之后漲幅大于上證指數(shù)漲幅。這說明持續(xù)上漲的股市行情對基金銷售有一定的指引和推動作用。

銀行對投資者投資行為的分析也證明了這一點。在調(diào)查的14家銀行中，有8家認為基金代售數(shù)量上升最重要的原因，是由于股市持續(xù)高漲行情下的財富效應；3家認為最重要的原因是居民收入的提高；還有3家認為是出于投資渠道多元化的考慮。

與此同時，有2家銀行數(shù)據(jù)顯示機構投資者購買基金的數(shù)量隨著上證指數(shù)的上漲而下降，反映了機構投資者在資本市場高漲時出現(xiàn)分化，有回避風險的傾向。

代售基金量與存款增量成反比

在調(diào)查的6個季度里，2006年第1、第2季度和2007年第1、第2季度的4個季度里，存款增量與基金銷售情況成反比。但在對14家銀行的問卷調(diào)查中，只有1家認為代售基金會影響銀行存款數(shù)量，其他銀行都認為基金銷售不會明顯影響銀行存款。

投資者偏好股票型基金

在調(diào)查的14家銀行中，有10家銀行認為個人投資基金最喜歡的是股票型基金，3家銀行認為個人最主要投資混合型基金，1家認為是債券型基金。基金投資方式中，13家銀行中，有3家沒有開通定投，其他10家銀行中，定投的客戶比例很低，大部分投資者定投金額占比在2％～5％之間。

收益率是首要考慮因素

調(diào)查顯示，基金投資者購買基金時主要考慮收益率高低、基金風險、基金公司的品牌、基金經(jīng)理的過往業(yè)績、銀行手續(xù)費等。其中，10家銀行覺得購買者最主要考慮收益率。

中高收入者是主要購買者

抽樣顯示，投資者年齡多數(shù)在30～50歲，以有穩(wěn)定收入來源的中高收入者為主，年收入集中在5萬～20萬元之間。其中，7家銀行認為金融從業(yè)者是最主要的購買者，3家認為公務員是最主要的購買者。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第三篇基金銷售業(yè)務許可證調(diào)研報告

基金銷售業(yè)務許可證是從事基金銷售所需要的金融許可，基金銷售包括基金銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內(nèi)基金銷售機構主要包括銀行、基金、證券等金融機構，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機構開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事基金銷售了。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售機構名錄》(2017年9月)，該牌照2001年開始發(fā)放，目前共發(fā)放了家，其中商業(yè)銀行家、證券公司家、期貨公司家、保險公司家、證券投資咨詢機構家、獨立基金銷售機構家。

第一章基金銷售業(yè)務許可證簡介

一、定義1.法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》第二條規(guī)定“本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動?！?.釋義

3.基金銷售業(yè)務的有效期及續(xù)展要求

14.基金銷售業(yè)務在國內(nèi)經(jīng)濟體系中的地位與作用

二、業(yè)務范圍

1、法規(guī)對基金銷售許可證經(jīng)營范圍的規(guī)定

2、國內(nèi)擁有基金銷售許可證的公司的實際經(jīng)營范圍

3、國外該領域的公司的實際經(jīng)營范圍

4、國內(nèi)對于經(jīng)營范圍擴大或者縮小的政策導向

第二章基金銷售許可證的行業(yè)分析

一、市場環(huán)境分析

1.基金銷售業(yè)務的發(fā)展規(guī)律2.基金銷售業(yè)務的主要利潤來源3.基金銷售業(yè)務的市場環(huán)境4.基金銷售業(yè)務的發(fā)展前景

二、基金銷售業(yè)務領域內(nèi)領先企業(yè)運營模式分析1.基金銷售業(yè)務許可證近三年獲批情況統(tǒng)計2.基金銷售業(yè)務領域內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀分析

3.基金銷售業(yè)務領域內(nèi)領先企業(yè)運營模式（選取兩家）

三、基金銷售業(yè)務許可證市場價分析（做成EXCEL表）

1.申請基金銷售業(yè)務許可證價格與辦理時限統(tǒng)計（咨詢3家中介機構）

2.并購擁有基金銷售業(yè)務許可證的企業(yè)費用與辦理時限統(tǒng)計3.升級集團已有的基金銷售業(yè)務許可證預算與辦理時限統(tǒng)計（如有）

24.基金銷售業(yè)務許可證的市場價格（綜合分析）

四、基金銷售業(yè)務政策分析

1.基金銷售業(yè)務許可證核發(fā)趨勢（收縮或放松）2.基金銷售業(yè)務監(jiān)管趨勢（收縮或放松）3.基金銷售業(yè)務發(fā)展趨勢（綜合分析）

第三章基金銷售業(yè)務許可證申請

一、審批與主管部門1.法律依據(jù)2.審批部門3.主管部門

二、申請條件1.法規(guī)的強制性規(guī)定

2.審批部門的對申請主體的政策性規(guī)定（1）內(nèi)部控制體系（2）高級管理人員（3）企業(yè)信用

三、申請設立的程序

四、辦理時限

第四章并購企業(yè)獲取基金銷售業(yè)務許可證

一、主管部門

二、對收購方的限制條件1.對收購方的注冊資本的要求2.對收購方經(jīng)營狀況的要求3.對收購方管理管理人員的要求4.對收購方特殊的市場準入限制（如有）5.其他限制條件

三、變更被并購企業(yè)的程序

1.是否需要主管部門批準或者報備案

2.是否需要變更注冊資本，以及變更注冊資本的時間限制3.其他程序上的事項

四、并購擁有的基金銷售業(yè)務許可證的企業(yè)預計花費時間（咨詢中介）

五、并購擁有的基金銷售業(yè)務許可證的企業(yè)預算金額（咨詢中介）

第五章集團現(xiàn)行業(yè)務狀況

一、申請或并購基金銷售業(yè)務許可證已滿足條件

二、申請或并購基金銷售業(yè)務許可證尚需補充的條件

三、難點與應對措施

根據(jù)上述材料，寫出自己的分析意見，對基金銷售業(yè)務的態(tài)度，以及是否建議獲取基金銷售業(yè)務許可證，并說明理由。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第四篇希望本文對您有所幫助！

某市基金投資情況調(diào)查報告

導讀：本文是關于某市基金投資情況調(diào)查報告，希望能幫助到您！

一、調(diào)查目的掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。

二、調(diào)查對象及其一般情況

調(diào)查對象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當?shù)耐顿Y理財經(jīng)驗.三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機問卷調(diào)查。發(fā)放問卷是在宜春市各證券營業(yè)部隨機選擇證券投資者當場發(fā)卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業(yè)點共發(fā)出調(diào)查問卷100份，收回87份，回收率達87%;

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。(見附一)

六、調(diào)查結果

本人就問卷調(diào)查結果統(tǒng)計如下表：(以下省略)

希望本文對您有所幫助！

從投資基金的歷史看，有60%的投資者購買基金是在最近一年發(fā)生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是希望短期持有，對基金的長期投資還不看好。

有34%的投資者購買過開放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒有購買開放式基金。但值得注意的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗，能夠取得較滿意的回報。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對于開放式基金手續(xù)費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當中,封閉式基金優(yōu)于開放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在購買基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。2003年市場的低迷使得二級市場博取差價的風險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好等待分紅,以求保險平安了。

在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報。

希望本文對您有所幫助！

值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有購買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個百分點。這結果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

七、調(diào)查體會

從調(diào)查結果可以看出，基金投資者將會越來越多,因為有近60%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢將促進基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問題更應該引起投資基金公司的關注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時也是適應這種增長趨勢的須求。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第五篇想要掌握基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。就應該進行基金情況調(diào)查，下面是基金基本情況調(diào)查報告，歡迎參考閱讀！

三地基金調(diào)查報告

調(diào)查背景

隨著股票5-6月的連續(xù)下跌行情，基金市場上半年投資行情也逐漸收尾，基金整體投資收益不容樂觀，而今年上半年中國基民的投資情況到底如何呢？哪些基金是他們主要的投資對象，而下半年的投資類型又會轉(zhuǎn)向何處？又會采取哪種投資策略？帶著這些問題，我們對中國主要三個城市的基民們進行了在線問卷調(diào)查。

調(diào)查時間

20xx年5月27日-20xx年6月10日

調(diào)查對象

北京、上海、廣州三地目前有投資基金的受訪者，城市配額1：1：1

調(diào)查樣本

1080個

調(diào)查方法

在線隨機抽樣調(diào)查

目前為止85%的基民處在虧損狀態(tài)

截止到六月初，多數(shù)基民虧損已成定局，從本次調(diào)查三個城市總體結果上看，85%的受訪者表示自己正處于虧損狀態(tài)，其中43%的受訪者虧損在10%以下，42%的受訪者虧損在10%以上。只有7%的受訪者表示自己目前收益在10%以下，而收益在10%以上的受訪者不足2%，另外6%的受訪者表示自己正在保本水平，所以在上半年的投資盈利機率不足10%。從不同城市來看，上海的基民虧損在10%以上的比例要高于其他兩個城市，廣州的受訪者虧損在10%以下的比例略高，而北京與廣州收益在10%以下的受訪者比較略高，看來廣州投資者的投資情況相比之下最為樂觀，而上海投資者則損失較為慘重。

股票型基金是基民們主要的投資對象

20xx年上半年，基民們選擇了哪些投資品種呢，從三個城市的總體數(shù)據(jù)來看69%的基民投資了股票型基金比例最高，47%的基民會投資混合型基金比例其次，29%的藏民投資了指數(shù)型基金，23%的基民投資了債券型基金，17%的基民投資了貨幣型基金，從投資比例來看多數(shù)基民們還是選擇風險略高于的股票型基金為主。

從三個城市交叉數(shù)據(jù)來看北京與上海的基金投資混合型基金的比例略高于廣州，而廣州的基民投資貨幣型基金的比例略高，相對另外兩個城市的投資者比較穩(wěn)健。

85%的基民對上半年的基金收益表示不滿

對于基金公司上半年的收益情況85%的受訪者表示不滿，8%的受訪者表示對收益并不在乎，8%的受訪者表示滿意，看來在弱勢行情下，投資者對基金失去信心，并心存抱怨，而北京與廣州的基民對上半年的投資收益情況表示滿意的比例略高于上海，也是由于整體收益或缺失情況略好于上海的原因。

股票型基金與混合型基金的投資比例明示減少

根據(jù)基民上半年的投資情況，在20xx下半年的基金市場里大家又會如何選擇呢？同今年上半年相比，基民投資股票型基金的比例明顯減少由69%減少到45%，混合型基金由47%減少至34%?？梢姼唢L險型基金不再受基民們的青睞。對于上半年相對損失較小的廣州的基民們在下半年投資股票型基金的比例達到48%在三個城市里比例最高。

53%的基民投資品種以老基金為主

對于下半年相對保守的投資者，他們又會選擇怎樣的投資策略呢？本次調(diào)查的數(shù)據(jù)顯示53%

的基民會以投資老基金為主，28%的基民暫時不會投資基金，15%的基民會采取申購新基金的策略，而13%的基民會投資次新基金。從不同城市的投資者交叉數(shù)據(jù)來看廣州的基民比例最高達到59%而27%的基民也會投資次新基金，投資熱情不減。

四成的基民只會持有基金不會參股票投資

對于上半年損失慘重的基民們，手中持有的基金與股票的關系是怎樣的呢，40%的受訪者表示只會持有基金，26%的受訪者表示大部分投資在基金里，只有少量參與股票投資，20%的受訪者表示大部分投資在股票里，只有少量投資基金，11%的受訪者表示基金與股票的投資金額基本相同，在三個城市中只有上海的基民大部分資金投資在股票里的比例最高。

三成六的基民的持有基金三年以上

對于投資者持有基金的時間，36%的受訪者表示比較穩(wěn)定，對基金的持有時間在3年以上，29%的受訪者表示會持有1-2年，18%的受訪者表示會持有2-3年，17%的投資者持有時間略短在一年以內(nèi)，同比三個城市上海的基民持有三年以上的比例最高，廣州的基民持有1-2年的比例最高，相對持有時間較短。

購買老基金與定制基金是基民們使用比例最高的兩種投資方式

在幾種常用的基金投資方式里，購買老基金的比例最高達到56%，采取基金定投的比例其次達到45%，22%的受訪者會采取申購新資金，16%的受訪者會利用基金轉(zhuǎn)換，而北京的基民購買老基金的比例達到60%，廣州的基民采用基金定投的比例達到57%。

篇三：中比產(chǎn)業(yè)投資基金情況調(diào)研

20xx年11月18日，中比基金在國家工商總局領取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，20xx年1月18日，中國——比利時直接股權投資基金（以下簡稱中比基金）分別與海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司、上海浦東發(fā)展銀行在上海簽署了《基金委托管理協(xié)議》和《基金資產(chǎn)委托托管協(xié)議》，標志著我國首只中外合資直接股權投資基金正式開始資產(chǎn)運作。通過到上海海通證券調(diào)研，我們了解了中比基金的基本情況、投資方向、運作機制、資產(chǎn)管理人和投資管理等。

一、中比基金的基本情況

1、中比基金是中外合資的直接股權投資基金。中比基金是國內(nèi)第一只按照國際標準規(guī)范設立的直接股權投資基金，是中國和比利時兩國政府在金融領域的一個重要合作項目，是經(jīng)中國_批準設立、中比兩國政府及商業(yè)機構共同注資的直接股權投資基金。所謂直接股權投資基金，是指主要通過私募方式募集資金，委托專業(yè)人士組成的投資管理機構實行專業(yè)化的投資管理，以非公開流通的股權形式直接投資于產(chǎn)業(yè)領域，為非上市企業(yè)提供資本支持與經(jīng)營管理服務，投資收益按資分成的一種集合投資制度。直接股權投資基金是以促進產(chǎn)業(yè)發(fā)展為目的的融資制度創(chuàng)新，是投資基金的一種形式。直接股權投資基金具有以下的幾個特點：

（1）以非公開流通股權方式從事產(chǎn)業(yè)投資；

（2）以放棄資產(chǎn)流動性來追求長期資本增值的“風險——收益”特征而區(qū)別于對公開流通證券的投資；

（3）必須通過推動所投資企業(yè)上市和出售股權等方式來退出投資；

（4）在組織形式上，以公司制尤其是以有限合伙公司制形式設立。

2、中比基金的發(fā)起人和資金來源構成。中比基金是經(jīng)中國_特別批準，依照國家發(fā)展和改革委員會“發(fā)改財金[20xx]596號”文以及《公司法》、《中外合資經(jīng)營企業(yè)法》等相關法律、法規(guī)設立，投資者投資中比基金的資產(chǎn)收到法律保障。中比基金總規(guī)模為1億歐元（約為億元人民幣），其中，四方發(fā)起人——中國財政部（代表_）、比利時王國電信國企及參與部（代表比利時政府）、海通證券股份有限公司、比利時富通集團共同出資3700萬歐元，占比為37%；另外6300萬歐元向國內(nèi)外機構投資者募集，占比為63%?；鹱缘卦谥袊本?。基金章程規(guī)定，在基金存續(xù)期（12年）內(nèi)，發(fā)起人不得轉(zhuǎn)讓其在基金設立時認購的基金股權，發(fā)起人以外的其他股東則可以轉(zhuǎn)讓其持有的全部或部分股權。

3、中比基金選擇外方投資者的考慮。在目前中外合資基金管理公司的外資股東中，歐資金融機構的比重要高于美資金融機構，中比基金同樣也選擇了歐資金融機構作為外資股東，其原因在于：

（1）與推崇競爭、講究效益的美式理念相比，“步步為營、注重團隊穩(wěn)定”的歐式理念顯然更容易得到中國的共鳴和認同。例如，及時在經(jīng)營困難時期，歐資大型投行的裁員率要低于美國同行。

（2）與其他地區(qū)的同業(yè)不同，許多歐資公司對其在海外合資的成功事例津津樂道，這樣的合作思維便于歐資機構和中資機構開展合作。

（3）歐資金融機構更愿意把自己的資源、經(jīng)驗在并不控股的基金公司中與中資機構分享。

除了投資理念、公司管理和風險控制的經(jīng)驗以外，歐資券商愿意提供的更多。例如，荷銀資產(chǎn)管理公司就表示愿意向湘財合豐開放其全球研究平臺，并大力協(xié)助其基金銷售，而此時它的參股申請尚未獲批準。

（4）政府的支持也是歐資金融機構領先于美資的重要因素。例如，海富通基金管理公司的成立就受到了比利時首相伏思達的高度關注和重視，20xx年3月在他訪華期間，特地訪問了海通證券，并參觀了海通證券上海業(yè)務總部。中比基金從籌建之處就一直受到中比兩國政府領導人的高度重視，在政策、信息、資源等各方面予以大力支持。

4、中比基金建立了完善的公司治理機制。中比基金是獨立法人，基金的任何活動都嚴格遵守中國法律法規(guī)。中比基金采取重大事項的股東會決議制，日常工作實行董事長負責制。中比基金設立后，由基金董事會按照基金章程規(guī)定，選聘有相關資格的會計師事務所和律師事務所。獨立的會計師事務所負責定期對基金賬務進行審計，確?；鸢凑諊乙?guī)定的會計準則計算評估資產(chǎn)凈值；律師事務所負責對基金的發(fā)行和設立等事項出具法律意見書，確?；饑栏褡袷叵嚓P法律法規(guī)。中比基金通過建立完善的公司治理機制和定期信息披露制度，有利于提高基金資產(chǎn)運作的透明度，保證基金資產(chǎn)的安全，維護基金投資者的合法權益。

5、中比基金享受的稅收優(yōu)惠政策。發(fā)展直接股權投資基金，有利于促進高科技成果產(chǎn)業(yè)化，推動高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展；有利于促進產(chǎn)業(yè)升級和結構調(diào)整，促進區(qū)域經(jīng)濟的平衡協(xié)調(diào)發(fā)展；有利于增加直接融資比重，促進直接融資和間接融資的合理、均衡發(fā)展；有利于培育

新型市場化的投融資主體，促進投融資體制改革；有利于啟動社會投資，擴大內(nèi)需，促進經(jīng)濟增長。因此，各國通常對直接股權投資基金提供稅收優(yōu)惠政策，以鼓勵和扶持直接股權投資基金業(yè)的發(fā)展。中比基金具有政府出資、中外合資、重點扶持中國中小企業(yè)發(fā)展等特點，基金根據(jù)所適用的法律、法規(guī)、財務會計準則、相關主管機構的規(guī)定和基金章程，建立嚴格規(guī)范的財務會計制度，依據(jù)中國相關稅法法律、法規(guī)納稅。

二、中比基金的投資方向

1、中比基金重點投資于具有高成長性的擬上市中小企業(yè)。中比基金對投資的行業(yè)沒有特別限制，主要關注中國境內(nèi)具有高科技內(nèi)涵、國家政策重點扶持、快速成長的行業(yè)，重點投資于具有成長潛力的擬上市中小企業(yè)。

（1）從企業(yè)注冊地來看，是中國境內(nèi)（含港、澳、臺地區(qū)）企業(yè)。對企業(yè)所有制性質(zhì)不受任何限制，既可以是國有企業(yè)、集體企業(yè)，也可以是民營企業(yè)、股份制企業(yè)、混合所有制企業(yè)和外資企業(yè)等。

（2）從產(chǎn)品技術含量來看，是具有高科技內(nèi)涵的企業(yè)。這類企業(yè)既可以是產(chǎn)品技術含量高、附加值大的高新技術企業(yè)，也可以是研究開發(fā)費用投入占比高（比如r&d/銷售收入，r&d/利潤總額）、技術創(chuàng)新能力較強的新興企業(yè)和創(chuàng)業(yè)企業(yè)。

（3）從國家政策扶持力度來看，是符合國家產(chǎn)業(yè)政策導向、國家提供優(yōu)惠傾斜政策、在產(chǎn)業(yè)投資目錄中屬于鼓勵類、支持類的主導產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)。

（4）從企業(yè)的成長潛力來看，是成長性高的成長型企業(yè)，即那些在較長時期（如3~5年）內(nèi)，具有持續(xù)挖掘未利用資源的能力、不同程度地表現(xiàn)出整體擴張的態(tài)勢、未來發(fā)展預期良好，具有高增長性、企業(yè)活力和適應性、穩(wěn)定性的企業(yè)。

（5）從企業(yè)規(guī)模來看，是中小型企業(yè)，并且是擬上市中小企業(yè)。從中比基金的投資對象來看，它比較類似于廣義的創(chuàng)業(yè)投資基金。

此外，中比基金還將投資于_債券或其他除公司債券外的流動性強、風險低、收益固定的債券。

2、中比基金的投資收益來源。在投資初期，中比基金青睞生物醫(yī)藥、新材料、通信運營、集成電路、食品和傳媒等行業(yè)，這些行業(yè)得益于我國宏觀經(jīng)濟的持續(xù)、快速、健康增長，并且行業(yè)景氣度高，未來3~5年仍將保持良好的發(fā)展態(tài)勢，具有廣闊的發(fā)展前景和巨大的成長空間。經(jīng)濟重點投資于國內(nèi)具有高科技內(nèi)涵、國家政策重點扶持。成長潛力大的擬上市中小企業(yè)。這些企業(yè)在資產(chǎn)狀況、經(jīng)營管理、公司治理結構等方面已具備良好的基礎，經(jīng)營比較穩(wěn)定，經(jīng)濟效益較好，財務狀況健康，具有完善的外部治理機制和巨大的成長潛力。同時為規(guī)避投資風險，中比基金不投資處于種子期或初創(chuàng)期（即導入期）的企業(yè)。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第六篇自1998年3月首只基金發(fā)行以來，我國證券投資基金業(yè)迅速發(fā)展，特別是2002年以來大規(guī)模發(fā)行開放式基金，將基金業(yè)推向了新的發(fā)展階段。截至2003年6月30日，全國共設立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司;證券投資基金總數(shù)達78只，總規(guī)模億份，基金資產(chǎn)凈值億元,其中封閉式基金54只，發(fā)行總規(guī)模817億份，資產(chǎn)凈值億元;開放式基金24只，總規(guī)模億份,資產(chǎn)凈值億元。證券投資基金業(yè)的迅猛發(fā)展，對改善和調(diào)整證券市場中的投資者結構，更新和倡導不同的投資理念，實現(xiàn)社會經(jīng)濟的進一步專業(yè)化分工，促進證券市場的穩(wěn)定發(fā)展，起到了重要作用。但在基金業(yè)誕生后的發(fā)展進步過程中，很快便遇到了前進中的困難與問題。就此，本人對基金投資進入了一次深入的調(diào)查，具體情況如下：

一、調(diào)查目的掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。

二、調(diào)查對象及其一般情況

調(diào)查對象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當?shù)耐顿Y理財經(jīng)驗.三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機問卷調(diào)查。發(fā)放問卷是在宜春市各證券營業(yè)部隨機選擇證券投資者當場發(fā)卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業(yè)點共發(fā)出調(diào)查問卷100份，收回87份，回收率達87%;

四、調(diào)查時間：2003年10月8日――――2003年11月10日

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。(見附一)

六、調(diào)查結果

本人就問卷調(diào)查結果統(tǒng)計如下表：(以下省略)

從投資基金的歷史看，有60%的投資者購買基金是在最近一年發(fā)生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是希望短期持有，對基金的長期投資還不看好。

有34%的投資者購買過開放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒有購買開放式基金。但值得注意的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗，能夠取得較滿意的回報。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對于開放式基金手續(xù)費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當中,封閉式基金優(yōu)于開放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在購買基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。2003年市場的低迷使得二級市場博取差價的風險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險平安”了。

在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報。值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有購買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個百分點。這結果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

七、調(diào)查體會

從調(diào)查結果可以看出，基金投資者將會越來越多,因為有近60%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢將促進基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問題更應該引起投資基金公司的關注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時也是適應這種增長趨勢的須求。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第七篇中國礦業(yè)大學信電學院

2008年科技文化節(jié)社會調(diào)查報告競賽

學院：信電學院班級：電氣06-4班姓名：李帥段金亮劉喆論文題目：關于基金的調(diào)查報告

關于基金的調(diào)查報告

根據(jù)調(diào)查結果顯示，人們普遍認為我國的基金市場發(fā)展迅速并且發(fā)展的十分良好，但是在思想上還是較為保守，并且認為相關的法律還不健全。

說到人們的思想對于基金投資稍顯保守這方面則主要表現(xiàn)在所有調(diào)查對象中有九成的人目前最多的金融資產(chǎn)仍為銀行存款，而在投資基金時，又有九成的人投資數(shù)量相對較少，基本懷有一種試試看的心理，即使賠了也不會折本太多。在選擇基金的時候就表現(xiàn)的更加明顯：有四成多以上的人會選擇保本基金，而其他的人則會選擇風險相對較大的基金類型，大多數(shù)人還是回選擇封閉式基金而非開放式基金。

在購買基金之后，許多人顯得不安，尤其是那些以往毫無經(jīng)驗，第一次嘗試基金投資的人。包括他們在內(nèi)的近一半人在投資基金之后，特別緊張于投資的盈利與否，每天都要查看基金凈值或者是收益率，這在無形中給自己的心理和日常生活上都造成了一定的負擔。而有三成多的人在此方面就表現(xiàn)的相對灑脫。只是偶爾查看一下自己帳戶的盈虧情況，覺得差不多了就贖回。還有13%的人則較為頻繁的申購、贖回基金或是進行基金的轉(zhuǎn)換。我認為這在一定程度上是沒有耐心的表現(xiàn)，而這也恰恰正是其在基金投資市場上不太成熟的表現(xiàn)。

所有金融投資都是風險投資，都會有風險的存在，當然基金也不會例外，但由于其是由專門的理財公司或?qū)I(yè)的理財個人為我們進行理財，因此基金投資的風險大大降低。在所調(diào)查的對象之中，接近七成的人認為投資基金基本上是沒有風險的，即使是有風險那它的虧損也不會太大，對所投資的費用主體起不到支配作用。剩下的人中，有的直接認為投資基金必然有風險，那么肯定會有虧損的可能；而有的人根本就不清楚，這也就暴露出了我國基金投資市場中存在著不可忽視的盲目投資的問題，而這也是個亟待解決的問題。

這次調(diào)查過程中的另一個內(nèi)容涉及到了如果基金凈值下跌，人們會有什么樣的舉動。調(diào)查結果顯示，有四成的人是根據(jù)跌幅多少來決定自己的舉措。經(jīng)繼續(xù)詢問，得知這一跌幅也不會是一個較高的數(shù)值。另有三成多的人則表示不好說，得看情況。還有17%的人也許是對基金市場較為熟知的緣故，表現(xiàn)出了很大的自信心，表示自己會繼續(xù)持有下跌基金，相信不久就會停止下跌。還有少部分人，則是更加愿意贖回正在下跌的基金或是馬上停止投資，或是改投其他的金融工具，如股票、債券等。

分紅一般是一個基金投資周期中的最后一步。采用哪種分紅方式以及分紅時限也一直是基金持有者較為關心的問題。經(jīng)過此次調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一半的人愿意采取取得現(xiàn)金的分紅方式，另一半則更喜歡紅利再投資的方式。前者是傾向于盡快的獲得盈利并享有果實，而后者是將資金再次投向市場以期獲得更多更高的效益。但無論是哪一種都是聽憑個人意愿的。就目前而言，大多數(shù)現(xiàn)行基金均采用每年分紅一次的機制，而就這一問題，有相當一部分人還是存有異議的。在調(diào)查對象中就有四成人對此存在異議，認為理財公司持有資產(chǎn)時間過長是否會滋生出其他的諸多問題，或是靈活性大大降低。另有近四成的人則是據(jù)情況而定，這也就是要看市場這張無形之手如何掌控基金市場，從而另投資者作出決策。

每一個新生事物的出現(xiàn)，伴隨而來的必然會有約束和規(guī)范它們的規(guī)則和法律法規(guī)。雖然基金在我國不是新生事物，但是它有現(xiàn)在這樣如火如荼的市場現(xiàn)象卻是第一次。因而就我們國家而言，有關基金投資方面的法律法規(guī)還不是太健全的。在此次調(diào)查中，有一半以上的人都直接認為關于基金的法律是不健全的。剩下的人中又有大部分對此表示根本不清楚，也沒有聽說過。只有11%的人認為在此方面我國的法律還算一般，起到了一定的作用。而所有被調(diào)查人中，沒有一個人人為是健全的，所有的人也都說不出我國與基金投資最直接相關的法律是什么。從這一角度所凸顯出的問題是最為重要的，因為這關系到我國基金投資這一金融市場的有序性和規(guī)范性。

經(jīng)過這次調(diào)查，使我較為清晰的認識到了基金這一金融工具已經(jīng)較為普遍的走進了人們的生活之中，走進了老百姓的思想之中。我國基金投資市場目前的發(fā)展態(tài)勢是火熱而又健康穩(wěn)定的，由于我國人口眾多，但有基金投資的卻為極少數(shù)，因此我國的基金市場發(fā)展的潛力是相當巨大的。從最近兩年的表現(xiàn)來看，基金投資市場已極大的豐富了人們的消費生活，活躍了金融市場，也在很大程度上帶給了我們一種十分有效而可行的理財方式。從人們對待基金投資態(tài)度的轉(zhuǎn)變來看，人們對基金投資已由先前的嘗試摸索逐步轉(zhuǎn)向自主的理財思維模式，理智的分析當前的基金市場和冷靜對待基金的盈虧。這些都是所獲得的成績。

當然，我們在基金投資成熟的道路上還暴露出了一系列問題，如投資過熱，盲目投資，相關基礎知識了解不足以及有關法律法規(guī)是否健全的問題等。

許多人對基金的基本知識了解太少，有的人甚至還不知道什么是基金就跟著別人去投資了，這對投資者來講當然是極為不利的。有相當一部分人對基金投資存在錯誤認識，有一定的誤解，認為股票投資的風險是巨大的而基金投資是零風險。這一方面是投資者自身認識的偏差，另一方面，這也是有關基金市場中各方面宣傳材料不足造成的。

投資過熱是一種新生市場產(chǎn)品誕生后一段時期內(nèi)的必然產(chǎn)物，是由市場這只無形之手所操控的。待發(fā)展一段時間后，各種問題都會顯現(xiàn)，這時就要有相關的法律法規(guī)來進行制約，而在此方面，我想我們國家所做的還是遠遠不夠的。

面對諸多問題，有關方面應該考慮到普通百姓的知識水平，利用各種媒體免費教授人們有關基金投資的基本知識，扭轉(zhuǎn)人們對基金的誤解，使人們能夠十分正確的看待基金投資市場，從根本上解決盲目投資的隱患。市場是只無形的手，在面對投資過退熱等市場經(jīng)濟問題時能適時的進行調(diào)整，這樣便可以使基金投資市場得以繼續(xù)向前發(fā)展，得以另廣大人民群眾從中得到真正的實惠。至于法律方面，那更是根本中的根本。我們應該有更健全的法律為我國基金市場乃至整個金融市場的發(fā)展保駕護航，有了完善的法律法規(guī)，它才會持續(xù)健康有序的向前發(fā)展，才能最大限度的保障人民的基本權益，才會保障市場的穩(wěn)定。

基金投資已經(jīng)深入到人們的生活之中，人們表現(xiàn)出了投資基金的極大熱情，象征了我國良好的金融市場發(fā)展態(tài)勢。愿我們的基金市場能夠繼續(xù)更好、更快、更加健康的發(fā)展下去，為我們的國民帶來收益，為我們國家的經(jīng)濟增添光彩。

附:基金調(diào)查問卷基金調(diào)查問卷

1．您覺得我國現(xiàn)在基金運營狀況如何（）

A非常好B好C一般D較差

2．您目前最多的金融資產(chǎn)是（）

A存款B股票C債券D基金E其它

3．您基金投資的規(guī)模是（）

萬以下萬萬以上

D.小額定期定投

4．您擁有多長的基金投資經(jīng)驗（）

A毫無經(jīng)驗B1年以內(nèi)C2年以內(nèi)D2年以上

5．您投資基金的目的是（）

A希望長期持有,穩(wěn)定增值,給自己養(yǎng)老

B覺得最近股市行情好,自己不會炒股,委托專家理財

C聽基金公司的宣傳,有很高的收益

D周圍朋友已獲得很好的收益,希望短期內(nèi)快速增值，我要買房買車E.其它

6．如果您現(xiàn)在有一筆閑散資金，您首先會考慮投資以下哪個品種（）A儲蓄B債券C基金D股票

7．您最希望通過何種方式獲取基金投資知識、了解投資風險（）A電視節(jié)目B報刊雜志C宣傳手冊D銷售人員介紹E其他

8．目前的證券市場環(huán)境下，您更愿意投資于以下哪類基金（）A債券基金B(yǎng)保本基金C股票基金

9．購買基金后，您通常會采取什么態(tài)度（）

A偶爾查看帳戶盈虧

B每天都要查看基金凈值或收益率

C頻繁的申購、贖回或轉(zhuǎn)換

D其他

10．您會選擇哪種分紅方式（）

A取得現(xiàn)金B(yǎng)紅利再投資

11．您對現(xiàn)行基金每年分紅一次是否有異議（）

A是B否C視情況而定D無所謂

12．您會選擇哪種基金投資（）

A封閉式基金B(yǎng)開放式基金

13．如果您選擇購買開放式基金，您最看重的因素是什么（）A管理資產(chǎn)規(guī)模

B基金過往業(yè)績

C基金公司服務

D其他

14．當您購買的基金凈值下跌的時候，您會采取什么行動（）

A.視跌幅多少而定

B.不投資了

C繼續(xù)持有，相信會止跌

D看情況

15．您認為投資基金有風險嗎，投資基金會虧損嗎（）

A.不會虧損

B.基本沒有，有也虧損不大

C.有風險

D.不清楚

16．您是通過何種方式進行基金投資（）

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第八篇基金業(yè)薪酬調(diào)研報告基金經(jīng)理年薪在300到500萬

歲末，又到了發(fā)年終獎的“關鍵”時候。2010年，基金業(yè)數(shù)萬從業(yè)者的年終入賬備受關注?！痘饦I(yè)薪酬調(diào)研報告》顯示，2009年資產(chǎn)規(guī)模在500億以上，營業(yè)收入達到10億的基金公司，總獎金額度提取的比例是稅后利潤的10%到18%。

——錢袋里的秘密

一個行業(yè)越是對薪水諱莫如深，越容易引起外界興趣。

進公司時要簽保密協(xié)議，一位上海某合資基金公司人士告訴記者，同事間很少談薪水，除非關系特別好。這讓外界對基金公司的收入多是停留于猜測。

“我剛剛在浦東買了一套房子，市價300多萬?！鄙虾Ｄ臣一鸸具\營部門經(jīng)理小林（化名）說。

四年前，計算機系畢業(yè)生小林沒想到會在基金業(yè)發(fā)展，一呆就是四年?！懊吭鹿潭ㄐ剿?萬元左右，基本工資并不高，真正有分量的是年終獎勵。根據(jù)行情不同可以拿到6到24個月的獎勵?！毙×滞嘎?。

但談及收入，小林并不掩飾身處基金行業(yè)的優(yōu)越感。

“盡管并非核心部門”，一位長期從事IT行業(yè)的獵頭表示：“在基金公司做IT依然是個明智之舉，基金業(yè)是座大金山，靠山吃山！”

【薪酬報告泄密】

某長期負責基金審計業(yè)務人士表示，基金公司的薪酬一般由固定工資、津貼、年終獎組成。

固定工資一般會在合同中寫明，津貼包括車貼、飯貼、出差補貼等，各公司情況不同。年終獎是最重要的一部分，視當年公司的業(yè)績而定，行情不好的話只能拿6個月，好的話有12個月，也有更多的。

對于不同層級各種職位的收入差別，該審計師表示出無奈：“基金公司把每個員工的薪水保護得很好，我們無法看到詳細名單。”

近期，《機構投資》獲悉的一份基金業(yè)薪酬調(diào)研分享報告（下稱薪酬報告），揭開了基金業(yè)的薪酬秘密。

薪酬報告調(diào)查了四十余家基金公司，統(tǒng)計了2009年基金業(yè)薪酬數(shù)據(jù)，并對2008年薪酬數(shù)據(jù)進行對比。

基金業(yè)的薪酬到底“闊綽”到何種程度？基金業(yè)者的能力是否與薪酬水平相匹配？高薪酬與人才流動如何辨證？

一位基金業(yè)資深獵頭透露：“2008年，從華夏基金挖走了一位明星基金經(jīng)理，去另外一家基金公司做投資總監(jiān)，一年薪水800萬。”

對于王亞偉年薪過千萬的說法，該人士不置可否。

除了坊間說法，《機構投資》通過深入調(diào)查，也拿到一系列權威的數(shù)據(jù)。

“深圳一家管理資產(chǎn)規(guī)模較大的基金公司，2008和2009年?支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金?分別是億元和2億元左右?！蹦持麜嫀熓聞账L期負責基金審計人士透露。據(jù)了解，前兩年該基金公司員工人數(shù)為150人左右，這意味著公司人均年收入超過100萬。

2010年6月，中信證券公布轉(zhuǎn)讓華夏基金51%的股權公告。同時披露了華夏基金現(xiàn)金流量表中的幾個數(shù)字——2008年和2009年“支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金”分別達到5億和億元。

按照華夏基金的總人數(shù)估算，這兩年的人均薪酬和福利達到了130萬和124萬。

薪酬報告顯示，2009年資產(chǎn)規(guī)模在500億以上，營業(yè)收入達到10億的基金公司，總獎金額度提取的比例是稅后利潤的10%到18%。

據(jù)了解，基金公司發(fā)年終獎時，先由股東會下的薪酬委員會決定總獎金對稅后利潤的提取比例，然后公司的管理層會把額度分配給不同部門，最后由部門主管分配到旗下的員工手中。

四十家參與薪酬報告統(tǒng)計的基金公司，總獎金占利潤總額比例的平均值達到了26%。報告將資產(chǎn)規(guī)模大于500億的基金公司稱為規(guī)模領先型，其余的稱為非規(guī)模領先型基金公司。

業(yè)內(nèi)人士表示，根據(jù)上述結論，規(guī)模領先的基金公司提取總獎金額度比平均值低，但是如果它本身的提取基數(shù)就很大的話，那么獎金就很可觀了。

【高管——很窮，很謙虛】

“我目前只有一套公寓，基本工資只有幾十萬，”半躺在高爾夫球場幽靜的咖啡廳里，玻璃墻外青草依依，某基金公司總經(jīng)理面帶愁容，“這些年并沒有掙到什么錢，外面的高薪傳聞都是空穴來風。”

顯然，該總經(jīng)理的“謙虛”缺乏足夠的數(shù)據(jù)支持。

上述著名人力咨詢公司出具的薪酬報告顯示，參與調(diào)查的四十余家基金公司中，最高層包括董事長、總經(jīng)理在2010年獲得的固定薪酬（2010年發(fā)2009年的薪水）中位數(shù)約為185萬元，高層管理人員約為113萬元，中層管理人員則為60萬元左右。（圖表1，圖表3）如果加上各種津貼、獎金等，實際現(xiàn)金總收入的中位數(shù)將分別達到400萬元、245萬元和120萬元。（圖表2，圖表4）

和其他行業(yè)一樣，基金公司內(nèi)部的薪酬布局如同一個金字塔，從高管到后臺人員，自上而下，形成一個完整的薪酬鏈條。

每年發(fā)年終獎的時候，管理層都會畫個圈，按照不同部門對當年業(yè)績的貢獻程度分配獎金比例。

“投研拿到的年終獎肯定是最多的，其次是銷售，后臺一般不多?！蹦硺I(yè)內(nèi)人士透露其任職基金公司分配年終獎的方法。

高管站在塔的頂端。

對此，一位基金公司督察長表示，100多萬的高管底薪是市場的平均水平，但是不同規(guī)模公司之間差距很大，如果再算上年終獎，排名前五和后五位的基金公司可能產(chǎn)生十倍的差距。

《機構投資》采訪了解到，有些基金公司的董事會額外獎勵高管團隊“紅包”，作為當年取得優(yōu)秀業(yè)績和排名的物質(zhì)激勵。

【投研——雞犬升天】

一位基金業(yè)資深獵頭回憶，曾成功物色一位保險公司資產(chǎn)管理部高管，旗下管理的資產(chǎn)規(guī)模達到200多億，該高管的年薪包括獎金是200萬元。但這還比不上一家普通基金公司基金經(jīng)理的平均水平。

投研部門是基金業(yè)另一個站在金字塔頂端的團體。

據(jù)介紹，排名處于中分位的基金公司中，基金經(jīng)理的年薪在300到500萬之間。上海規(guī)模比較大的基金公司會超過這個數(shù)字，小公司則處于這個水平之下。有些小公司的基金經(jīng)理年薪為100萬，甚至更少。

按照地域來分，深圳最高，其次是北京，最后是上海。

“相較之下，小基金公司就面臨一個難題，資產(chǎn)規(guī)模小，管理費收得比較少，經(jīng)營狀況就會受限制，沒有更多的錢去請優(yōu)秀的基金經(jīng)理，越請不到優(yōu)秀的基金經(jīng)理，就越發(fā)展不起來。這是一個惡性循環(huán)?！鄙虾Ｄ澄换鸸靖吖苷J為，基金經(jīng)理薪水低是一些小規(guī)模基金公司發(fā)展不起來的重要原因。

在許多人看來，基金公司高管和投研人員的薪酬在金融行業(yè)中，已是一騎絕塵。

在基金經(jīng)理的光環(huán)下，基金公司研究員作為其最重要的儲備資源，自然也成了行業(yè)內(nèi)的“香餑餑”。

申銀萬國研究所的一位研究員對券商和基金的研究員薪水進行了比較：“新進的券商研究員之間的薪水相差很大，少的幾千塊，多則上萬。相比之下，基金研究員剛入職一般就能拿到1萬到2萬的底薪。而且，基金公司投研的晉升通道很明確，在目前人才短缺的情況下，成為基金經(jīng)理的目標還是很誘人的。”

但也有業(yè)內(nèi)人士表示，由于基金公司只有少數(shù)研究員最終能夠成為基金經(jīng)理，而若在券商經(jīng)過相同年數(shù)的發(fā)展，有可能成為資深分析師或者是榮登新財富榜，那么其年薪也可以達到幾百萬。因此，該人士認為，到底是做買方還是賣方市場的研究員完全出于個人的職業(yè)追求。

【后臺——高性價比】

據(jù)上述獵頭分析，目前基金行業(yè)后臺收入狀況：工作2至3年的基金會計，每月的固定薪水在1萬至2萬元之間；基金會計主管在萬元以上；清算、風控部門的情況大體一致，每年固定薪水漲幅大概在10%到20%之間；

分管基金會計、清算、IT的中層管理人員，其固定年薪一般在40萬左右。

如果是負責所有后臺運作包括行政人事的運營總監(jiān)，其年薪將突破100萬元。

此外，后臺人員的年終獎金也是根據(jù)當年公司的業(yè)績和市場行情來發(fā)放，一般是6至12個月。

“如上文提到的林先生，他們公司對后臺人員就很慷慨。”該獵頭說。

但他坦言，在他接觸過的后臺人員中，有一些人曾向他抱怨“在基金公司地位低”，他們對于公司在收入分配上存在巨大差異而感到不滿。

一位不愿透露姓名的基金會計告訴《機構投資》，他每天劃撥資金，每筆數(shù)字都要求準確，決不能出現(xiàn)差錯，他也覺得壓力不小。該員工還表示，公司把裝修較好的樓層給了投研部門，出差時基金經(jīng)理和研究員被安排在最好的房間。

他笑稱：“后臺就像個小兒子。”

對此，《機構投資》記者詢問了多位業(yè)內(nèi)人士，大家普遍的看法是，基金公司的后臺部門相對其他行業(yè)類似的崗位，收入已經(jīng)十分可觀，除了年終獎外，還有各種補貼。而且為公司創(chuàng)造利潤的主要是投研人員。

“只要公司不要做得太過分，目前的分配方式還是比較合理的?！毙×终f。

當然，并不是所有后臺部門都能分享基金公司創(chuàng)造的財富?？头褪且粋€例外?！稒C構投資》記者了解到，客服是唯一一個可以外包出去的部門。由于客服的技術含量不是很高，在基金公司里面的地位和薪水是最低的，一般在三四千塊錢左右，如果和外服簽合同的話也就不會有bonus了。

【分蛋糕的藝術】

一般情況下，基金公司將旗下的部門劃分為兩大類，即前臺和后臺。

前臺包括投資交易部、研究部，金融工程部，還有銷售部和市場部；后臺包括監(jiān)察稽核部、IT部、運營部、客服部、行政管理部等。

薪酬報告顯示，在接受調(diào)查的基金公司中投研人員的浮動薪酬分配平均占比為，銷售為，后臺為。（圖表5）

“和銀行打交道很累，每年最期待的就是發(fā)年終獎的時候，”上海某基金公司銷售部人士對《機構投資》記者說，“一周五天時間里四天都在外奔走，進行渠道的開拓和維護。”據(jù)他介紹，其所在公司每年的年終獎可以拿到12個月，不過也要看行情好壞。

據(jù)了解，交銀施羅德的銷售人員在業(yè)內(nèi)的固定薪水相對較少，十幾萬左右，但是業(yè)績做得好的時候年終獎可能發(fā)到20至30個月。相關人士認為這是受到了交行的影響，“一定程度上沿用了國企的風格”。

對此，資深業(yè)內(nèi)人士認為，切蛋糕式的分配方式有其合理性，“在基金公司，不同崗位對薪酬的界定不同。銷售人員要與銀行渠道交涉，整天在外忙碌。目前，業(yè)內(nèi)對銷售人員的爭奪十分激烈”。

“后臺在大部分情況下只要不出錯，比如基金會計，所有清算能夠按時完成，就算做好了自己的工作。相比投研人員，他們對公司的業(yè)績貢獻相對小一些，承受的壓力也沒基金經(jīng)理那么大。”

高薪不留人？（記者觀察）

《機構投資》記者曾在采訪滬上一家基金公司時看到這樣一幕，該公司的前臺接待處聚集著幾位員工，他們每個人手上都握著厚厚一疊宜芝多的蛋糕券，正在仔細核對數(shù)目。據(jù)說，這是該公司即將發(fā)給員工的生日券。

這家公司是業(yè)內(nèi)公認的高福利公司，節(jié)奏不快，壓力不大。

該公司一名員工向《機構投資》表示，薪水并非他選擇公司的主要因素，更看重公司輕松的環(huán)境和正常的工作節(jié)奏。

某位券商研究員向記者介紹了一個“理想”的職業(yè)生涯模式：先在券商做研究員，然后爭取評上《新財富》最佳分析師，進入基金業(yè)，之后成為基金經(jīng)理，最后再跳去私募。這一流動模式串起的，也是一條薪酬不斷上升的鏈條。

即便拿著連金融同行都艷羨的高薪，基金業(yè)的人才流動依舊頻繁。（圖表6）

某獵頭五年前入行，為無數(shù)候選人和基金公司牽線搭橋。他向《機構投資》記者感慨道：“前兩天整理名片，發(fā)現(xiàn)5年間我的名片本完全換了一遍。”這當中絕大部分是投研人員的變動，也包括少量后臺人員。

在外界看來，這種流動不僅僅是一次簡單的人事變動，尤其是基金經(jīng)理，每一次轉(zhuǎn)身都能強化市場對行業(yè)的不滿情緒。

易方達基金公司的副總裁劉曉艷坦言，她曾聽朋友評價現(xiàn)在的基金公司公信力低，人才流失嚴重。但是，她認為情況并沒這么悲觀，“易方達的團隊就比較穩(wěn)定”。

據(jù)上述獵頭介紹，的確有一些基金公司的投研團隊很穩(wěn)定，譬如至今他只在興業(yè)全球基金挖過一個人。

只是這樣的公司太少。Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，2010年共發(fā)生206起基金經(jīng)理離職事件，比2009年的117起高出77%。

導致人才流動的原動力，和其他行業(yè)一樣，薪水無疑是人們最先想到的原因。

一位基金經(jīng)理助理曾向《機構投資》表示，如果他的薪水無法與他付出的努力成正比，他肯定接受不了。

也許，就像業(yè)內(nèi)用業(yè)績排名來衡量管理人的投資水平一樣，在現(xiàn)行基金公司的激勵體制下，對于基金經(jīng)理而言，薪水也是目前唯一可以對其付出的努力進行量化的標準。而當薪水無法滿足要求的時候，離職就成為一種選擇。

然而，在上述人士看來，利益的驅(qū)動僅僅是一個表象?！叭缤鮼唫ィ呀?jīng)是國內(nèi)一流基金公司的明星基金經(jīng)理，可是為什么還不斷被傳言要走？薪酬絕不是主要原因?！睘楹胃咝搅舨蛔∪?？

證監(jiān)會基金監(jiān)管部副主任洪磊曾分析公募基金經(jīng)理離職的四大原因：一是基金經(jīng)理的理念或表現(xiàn)與公司的期望有差距；二是與公司股東有差異，自愿離開；三是基金業(yè)經(jīng)過高速發(fā)展以后，很多基金經(jīng)理已經(jīng)獲得一定收入，想暫時離開這個行業(yè)；四是做了一些不適當?shù)氖虑?，在監(jiān)管壓力下離開。

像某位業(yè)內(nèi)人士對《機構投資》說的那樣：沒有人愿意在攝像機下工作，也沒有人愿意公布所有的聊天記錄。這些無形的束縛無法因薪水的多少而消失。

相比之下，由于私募基金暫未納入證監(jiān)會的監(jiān)管體系，相比公募基金，尚有大展拳腳的空間。

廣發(fā)基金副總經(jīng)理肖雯曾在某基金業(yè)峰會上表示，目前公募和私募不在同一個監(jiān)管框架下面運作，也不在同一個平臺上面對話，私募的監(jiān)管沒公募那么嚴格。

這為長期處于嚴格監(jiān)控下的公募基金經(jīng)理提供了氧氣，有基金公司高管表示，現(xiàn)在尚可以用一顆平常心看待這種外流，一旦私募基金陽光化、合法化，到時再出現(xiàn)大量公募基金經(jīng)理“出逃”，那才是真正意義上的問題。

困惑的不僅僅是基金經(jīng)理，在享受數(shù)年高薪完成一定財富積累之后，基金從業(yè)人員對收入增長已不敏感。

全行業(yè)的發(fā)展進入瓶頸期，公司資產(chǎn)規(guī)模增長乏力，從高管到員工沒有職業(yè)成就感，沒有創(chuàng)業(yè)初期的激情，而來自監(jiān)管部門、股東、輿論的種種壓力有增無減，基金從業(yè)的光環(huán)在逐漸褪去。

當錢都買不到人心的時候，有點煩！

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第九篇2016政府性基金收支預算管理調(diào)研報告

政府性基金收支預算管理調(diào)研報告

規(guī)范和加強我縣政府性基金收支預算管理的幾點思考

【摘要】規(guī)范和加強政府性基金預算管理，對于完善政府預算體系，提高財政預算的統(tǒng)一性和完整性，增強財政對各類資金的統(tǒng)籌調(diào)配能力和管理監(jiān)督水平等具有重要意義。本文結合我縣實際，提出進一步規(guī)范和加強政府性基金預算管理的對策建議?！娟P鍵詞】政府性基金；收支預算；預算管理

政府性基金是指各級人民政府及其所屬部門根據(jù)法律、行政法規(guī)和_中央、_文件規(guī)定，為支持特定公共基礎設施建設和公共事業(yè)發(fā)展，向公民、法人和其他組織無償征收的具有專項用途的財政資金，以及參照政府性基金管理或納入基金預算、具有特定用途的財政資金。規(guī)范和加強政府性基金預算管理，對于落實新《預算法》，完善政府預算體系，提高財政預算的統(tǒng)一性和完整性，增強財政對各類資金的統(tǒng)籌調(diào)配能力和管理監(jiān)督水平，推進財政科學化、精細化管理，更好地支持經(jīng)濟社會事業(yè)發(fā)展等具有重要意義。本文通過調(diào)查研究、分析存在問題，并結合我縣實際，提出進一步規(guī)范和加強政府性基金預算管理的對策建議。

一、我縣政府基金管理概況

（一）征收管理

我縣目前納入征收范圍、屬于地方收入的政府性基金有13項，包括：新型墻體材料專項基金、散裝水泥專項資金、育林基金、水利建設基金、城市公用事業(yè)附加、文化事業(yè)建設費、國有土地使用權出讓收入、教育費附加、地方教育附加、殘疾人就業(yè)保障金、城市基礎設施配套費、國有土地收益基金、農(nóng)業(yè)土地開發(fā)資金。基金征收、使用上實行分類管理：

1.按基金收入來源和使用范圍分類。從收入來源來看，政府性基金主要可以分為三類：一是直接向企業(yè)或個人征收的基金，如新型墻體材料專項基金、散裝水泥專項資金、育林基金、城市基礎設施配套費等；二是來源于與土地出讓所得有關的基金，如國有土地使用權出讓收入、國有土地收益基金、農(nóng)業(yè)土地開發(fā)資金；三是來源于其他收入的基金。從使用范圍來看，政府性基金主要可以分為四類：一是用于文化、教育、體育、社會保障等事業(yè)發(fā)展的基金，如文化事業(yè)建設費、教育費附加、地方教育附加、殘疾人就業(yè)保障金；二是用于農(nóng)田、土地開發(fā)建設的基金，如農(nóng)業(yè)土地開發(fā)資金、國有土地收益基金；三是用于公路、港口、水利、城市建設的基金，如水利建設基金、城市基礎設施配套費、國有土地使用權出讓收入等；四是用于其他方面的基金，如城市公用事業(yè)附加。

2.按基金的征收和使用部門分類。從征收部門來看，政府性基金主要分為三類：一是由稅務部門代征，如文化事業(yè)建設費、教育費附加、地方教育附加；二是由相關部門直接征收，如新型墻體材料專項基金、散裝水泥專項資金、育林基金、水利建設基金；委托相關機構征收，如城市公用事業(yè)附加委托供電、供水部門征收、涉企的殘疾人就業(yè)保障金委托地稅部門征收；三是由財政部門從相關基金中提取，如國有土地收益基金、農(nóng)業(yè)土地開發(fā)資金從國有土地出讓收入中提取。從使用（分配）部門來看，政府性基金主要分為三種情況：一是由某個部門使用，如地方教育附加由教育部門使用、文化事業(yè)建設費由文化部門使用；二是由多個部門負責分配或使用，如國有土地使用權出讓收入出讓收入就涉及國土、城建、農(nóng)業(yè)、教育、財政等多部門。

（二）預算管理

根據(jù)國家、省市對政府基金預算管理的要求，我縣從2016年起，開始啟動政府基金預算單獨編制工作。實行部門上報，與公共預算數(shù)字銜接、財政審核下達的程序。編制上尚未使用信息化手斷，采取手工編制的方式。

二、政府性基金收支預算的政策要求及我縣目前存在的問題(一)政策要求

修訂后的《預算法》第五條規(guī)定“預算包括一般公共預算、政府性基金預算、國有資本經(jīng)營預算、社會保險基金預算。一般公共預算、政府性基金預算、國有資本經(jīng)營預算、社會保險基金預算應當保持完整、獨立。政府性基金預算、國有資本經(jīng)營預算、社會保險基金預算應當與一般公共預算相銜接”。《政府性基金管理暫行辦法》第26條規(guī)定“政府性基金預算編制遵循“以收定支、?？顚Ｓ谩⑹罩胶狻⒔Y余結轉(zhuǎn)下年安排使用”的原則。政府性基金支出根據(jù)政府性基金收入情況安排，自求平衡，不編制赤字預算。各項政府性基金按照規(guī)定用途安排，不得挪作他用。因此，政府性基金預算作為全口徑政府預算體系中的一個獨立分支已成法定要求。

（二）我縣基金預算管理中存在的問題

近年來我縣不斷加強政府基金的管理，對收支預算進行規(guī)范，但由于體制機制等方面的原因，目前政府性基金預算管理仍不盡科學規(guī)范，在實際運行中仍存在不少問題：1．基金預算編制和審批程序執(zhí)行不合法。按照規(guī)定，政府基金應建立年度收支預決算管理制度。每年第三季度，有關部門按照財政部門規(guī)定的專項用途，單獨（與部門經(jīng)費預算分開）編制下一年度政府性基金收支預算，報財政部門審核，并按照規(guī)定程序向同級人民政府報告，政府依法向同級_報告，審查通過后予以執(zhí)行，履行“二上二下”的報審程序。而我縣目前的做法是，政府性基金收支預算編制尚未獨立成體系，而是依附于政府公共財政預算，按公共財政預算中確定的政府性基金預算數(shù)，分解到各基金項目，下發(fā)相關征繳部門，部門匯總后上報財政職能科室，財政代為編制收支預算，未履行單獨由人大審批程序。

2．基金預算編制不夠精細。由于我縣政府性基金收支預算依附于政府公共財政預算，因而在編制上比較粗放，具體的做法是：首先按照政府總收入預算的盤子，減去稅收等收入預算數(shù)，倒扎出政府性基金預算數(shù)，在具體項目上，采用基數(shù)加增長的方式確定收入數(shù)，最后的軋差全部放入國有土地使用權出讓收入基金中。財政司職預算編制科室按照總預算下達的金額和項目并商相關執(zhí)收部門再單獨編制政府性基金收支預算。收支預算編制沒有結合基金實際運行情況和考慮相關影響因素，未對基金收入作出科學、準確的預測。對支出預算未實行項目庫管理。

3．基金預算編制范圍不夠完整。目前體制下我縣基金預算編制尚未做到全覆蓋，有些基金尚未納入編制范圍，如文化事業(yè)費、城市公用事業(yè)附加等隨稅附征的基金。

4．基金預算約束力不強。目前，預算與執(zhí)行差異較大，特別是一些受市場因素影響大的基金，如土地出讓金，其收入的偶然性、不連續(xù)性，往往會造成年份間收入的或高或低，無規(guī)律性?；鶖?shù)加增長的編制模式，會造成實際收入與預算收入差距很大，產(chǎn)生預算支出當年結余較多和預算執(zhí)行進度不夠均衡等問題，如2016年我縣土地出讓金收入預算億元，實際征收億元。

5．基金預算與公共財政預算之間缺乏協(xié)調(diào)和銜接。目前公共財政預算與政府性基金預算處于各自為政的狀況，公共財政預算中只是很粗放的將政府性基金數(shù)字進行羅列，政府基金預算按照公共財政的數(shù)字進行編造。

6．預算管理上未能扎口。目前，各項政府基金在財政內(nèi)部分屬不同科室在管理，如殘疾人就業(yè)保障金在社保科；新型墻體材料專項基金、城市公用事業(yè)附加、城市基礎設施配套費在經(jīng)建科；教育費附加、地方教育附加在教科文科；國有土地使用權出讓收入在綜合科，因此在預算編制的標準、口徑、方法不統(tǒng)一，影響預算的準確性和科學性。

三、新形勢下規(guī)范和加強我縣政府性基金收支預算的幾點建議

（一）固化預算管理體制機制

1.完善政府性基金管理政策法規(guī)。建議結合《預算法》修訂，依照已有的政府性基金管理相關制度辦法，制定適合本縣情況的基金預算管理辦法，明確政府性基金預算的編制范圍、內(nèi)容、方法、流程和監(jiān)督管理等規(guī)定，并輔之以配套的實施細則、操作流程，增強政府性基金預算編制與執(zhí)行的約束力，規(guī)范和完善本縣政府性基金預算管理。2.建立基金預算與公共預算的協(xié)調(diào)機制。按照修訂后《預算法》要求，探索推動各類預算之間的相互協(xié)調(diào)與銜接，研究建立政府性基金預算與公共財政預算之間的資金調(diào)劑渠道，比如將一些基金收支結余調(diào)入公共財政預算，統(tǒng)籌安排用于保障和改善民生以及加快社會事業(yè)發(fā)展，加快建立相互協(xié)調(diào)、有機銜接的政府預算體系。目前，我縣已建立國有土地收益金統(tǒng)籌調(diào)入公共財政機制，對商業(yè)地塊出讓收益按一定的比例集中，調(diào)入共公財政預算。在此基礎上，我們應極積調(diào)研，科學分析，進一步擴大可統(tǒng)籌的項目，提高資金的使用效率。

3.明確政府性基金預算編制的責任。按照政府性基金征收和分配使用的具體情況，進一步明確政府性基金收支預算的編制部門。在此基礎上，建議逐步建立政府性基金預算責任制度，規(guī)范和明確財政部門、預算主管部門在預算編制、審核和執(zhí)行等環(huán)節(jié)的職責分工。今年9月份財政部機構職能調(diào)整到位，為統(tǒng)籌預算管理，財政部將綜合司承擔的政府性基金預算管理職責劃轉(zhuǎn)預算司，在縣級財政部門，也應將所征收的政府性基金統(tǒng)一劃歸到預算管理，以便于統(tǒng)一規(guī)范管理職責，切實加大管理力度。

（二）細化基金預算編制

1.規(guī)范收入預算編制。收入預算根據(jù)本年度征收任務完成情況和下一年度征收任務及征收標準調(diào)整變化等情況編制。在收入預算編制過程中，各征收部門應根據(jù)當年本部門征收基金的收入情況，在綜合考慮宏觀經(jīng)濟形勢、社會經(jīng)濟發(fā)展情況和政策變化情況的基礎上，詳細分析可能影響基金收入的因素，科學、合理地預測下一年度的基金收入情況，按照積極穩(wěn)妥、留有余地的原則編制基金收入預算。

2.細化支出預算編制。一是在按照“以收定支、專款專用”和“收支平衡、結余結轉(zhuǎn)下年安排使用”原則編制基金支出預算的基礎上，進一步細化基金預算編制，基金支出預算要細化到具體支出項目。二是參照公共財政預算，研究推動政府性基金預算支出項目庫建設，做好預算申報項目的立項、評估、遴選、論證、審核和排序工作，確?；鹬С鲱A算編制科學、規(guī)范。三是結合公共財政預算支出標準體系建設工作，研究建立基金預算支出標準體系，提高資金使用效率。

（三）剛化基金預算執(zhí)行

1.完善政府性基金基礎資料庫。在現(xiàn)有數(shù)據(jù)的基礎上，進一步充實完善基金收支的基礎資料庫，系統(tǒng)、全面地梳理基金的收入來源、規(guī)模、結構、依據(jù)、政策變化等信息資料，為今后根據(jù)經(jīng)濟形勢變化和政策調(diào)整情況作出科學、準確的預測奠定基礎。

2.嚴格收支預算執(zhí)行。一是加強政府性基金收入管理，嚴格按規(guī)定征收政府性基金，確保基金收入及時、足額繳入國庫。二是按照人大批準的政府性基金預算和基金收入征收繳庫進度，督促基金使用單位強化預算執(zhí)行，對符合條件的項目及時申報用款計劃，抓緊辦理撥款手續(xù)；對尚未啟動的項目，抓緊項目論證、評審、報批等工作，加快項目實施進度；對補助下級的基金支出，盡早提出分配方案；三是對歷年結余資金規(guī)模比較大的基金項目，財政部門與基金使用單位加強溝通，研究完善基金使用政策，同時結合共公財政預算執(zhí)行情況，研究統(tǒng)籌使用的具體辦法，提高資金使用效益和支出預算執(zhí)行的均衡性。

（四）精化財政信息化建設在“金財工程”的總體框架下，按照政府性基金管理要求，確定征收系統(tǒng)功能定位，擴展系統(tǒng)管理范圍，通過整合系統(tǒng)資源實現(xiàn)內(nèi)外信息共享。以此為依托：一是建立健全以非稅系統(tǒng)為主的征收平臺體系，將政府性基金全部納入信息化管理，掃除管理盲點，強化薄弱環(huán)節(jié)。二是實施非稅系統(tǒng)與稅務征收系統(tǒng)、預算管理系統(tǒng)、財政票據(jù)管理系統(tǒng)的全面銜接，實現(xiàn)征收及使用信息共享，完善動態(tài)管理。三是優(yōu)化非稅系統(tǒng)相關功能，加強政府性基金收入收繳跟蹤、收入統(tǒng)計分析，確?；鹗杖氲膽毡M收，同時建立政府性基金電子政策文件庫，加強基金源頭管理。

（五）強化基金預算監(jiān)督

1.加強財政監(jiān)督。根據(jù)財政部和本縣有關規(guī)定，加強政府性基金收支管理的監(jiān)督檢查，監(jiān)督基金使用單位嚴格遵守相關財務管理和會計核實制度，按照財政部門批復的政府性基金預算使用基金，確保基金?？顚Ｓ?。對部分社會關注度高、資金量大的政府性基金項目，探索組織社會專業(yè)機構力量參與跟蹤監(jiān)督，建立健全覆蓋所有政府性資金和財政運行全過程的監(jiān)督機制。

2.實施績效評價。結合本縣財政績效評價工作的推進，逐步擴大績效評價的范圍，選擇部分政府性基金項目，由主管部門和項目單位試點開展自評。在此基礎上，不斷增加納入績效評價的項目數(shù)量和資金規(guī)模，并逐步開展第三方評價。

3.推進信息公開。在進一步細化報送人大審議的政府性基金預算草案，自覺接受人大監(jiān)督的基礎上，根據(jù)國家和本縣財政信息公開的有關規(guī)定，各級財政部門向社會公開本級政府性基金總預算和總決算情況；按照“誰使用、誰公開”的原則，政府性基金使用部門向社會公開相關政府性基金的使用情況，自覺接受社會監(jiān)督。參考文獻：

[1]《_預算法（2016年修正）》[2]財政部《政府性基金管理暫行辦法》

[3]《_關于深化預算管理制度改革的決定》）

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報告范文第十篇2011-2015年中國私募基金行業(yè)市場調(diào)研及投資前景分析報告報告簡介

私募基金(PrivatelyOfferedFund)是相對于公募（publicoffering）而言，是就證券發(fā)行方法之差異，以是否向社會不特定公眾發(fā)行或公開發(fā)行證券的區(qū)別，界定為公募和私募，或公募證券和私募證券。與封閉基金、開放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鮮明的特點，也正是這些特點使其具有公募基金無法比擬的優(yōu)勢。

本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，_，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家_，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家_及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國_規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。

報告目錄、圖表部份目錄

第一章私募基產(chǎn)業(yè)相關概述第一節(jié)私募基金基礎概述一、私募基金特點及意義二、私募基金發(fā)展優(yōu)勢第二節(jié)私募基金的運作模式一、承諾保底二、接收帳號

三、私募基金的募集對象四、私募股權投資基金五、私募證券投資基金第三節(jié)私募基金的組織形式一、公司形式二、契約形式三、虛擬形式

四、組合形式

第二章全球私募基金發(fā)展現(xiàn)狀分析

第一節(jié)全球私募基金淺析

一、傳統(tǒng)意義上的私募基金

二、依托于其他金融機構的私募基金

三、跨國公司成立的私募基金

第二節(jié)全球私募基金運行綜述

一、全球私募基金運行特點分析

二、全球私募基金規(guī)模分析

三、全球私募基金投資領域分析

四、全球私募基金投資區(qū)域分析

第三節(jié)全球私募基金細分市場分析

一、全球私募股權基金市場運行分析

二、全球私募證券基金市場運行分析

三、全球私募基金并購交易市場運行分析

四、全球私募風險投資市場運行分析

第四節(jié)全球部分國家私募基金運行分析

一、美國私募基金行業(yè)分析

二、德國私募基金行業(yè)分析

三、日本私募基金行業(yè)分析

四、英國私募基金行業(yè)分析

五、法國私募基金行業(yè)分析

第三章中國私募基金市場運行環(huán)境分析

第一節(jié)國內(nèi)私募基金經(jīng)濟環(huán)境分析一、GDP歷史變動軌跡分析二、固定資產(chǎn)投資歷史變動軌跡分析三、2011年中國私募基金經(jīng)濟發(fā)展預測分析第二節(jié)中國私募基金行業(yè)政策環(huán)境分析

第四章中國私募基金行業(yè)運行新形勢分析

第一節(jié)中國私募基金行業(yè)發(fā)展概況

一、中國私募基金業(yè)運行分析

二、中國私募基金業(yè)結構分析

三、中國私募基金產(chǎn)品分析

四、中國私募基金發(fā)行狀況

第二節(jié)中國私募基金市場分析

一、私募基金市場豪強并立

二、私募基金交易情況分析

三、私募基金業(yè)績狀況分析

第三節(jié)中國私募基金行業(yè)存在的問題分析

一、私募基金規(guī)模有待提高

二、法律環(huán)境缺失

三、投資領域過于集中

四、投資技術和投資理念限制發(fā)展

五、私募基金存在方式混亂

第五章中國私募基金投