形考冊三（第6、7、8章）名詞解釋債券：債券是發(fā)行者為籌集資金發(fā)行的、在約定時(shí)間支付一定比例的利息，并在到期時(shí)償還本金的有價(jià)證券票面價(jià)值：票面價(jià)值是企業(yè)發(fā)行的股票上面所標(biāo)明的金額，有的企業(yè)發(fā)行的股票上有票面價(jià)值，也有的企業(yè)發(fā)行的股票不標(biāo)明票面價(jià)值遠(yuǎn)期利率：是隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。優(yōu)先股：優(yōu)先股是享有優(yōu)先權(quán)的股票。壟斷競爭市場：壟斷競爭市場是指許多廠商生產(chǎn)相近，但不同質(zhì)量的商品的市場，是介于完全競爭和完全壟斷的兩個(gè)極端的市場結(jié)構(gòu)的中間狀態(tài)。杜邦分析法：是利用幾種主要的財(cái)務(wù)比率之間的關(guān)系來綜合地分析企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。開放式基金：是指投資者可以隨時(shí)向基金管理人或其代理銷售機(jī)構(gòu)申購或贖回，因而規(guī)模不是固定不變的投資基金，包括一般開放式基金和特殊的開放式基金。基金份額凈值：基金份額凈值是指投資者在基金發(fā)行時(shí)的募集期間，向基金公司申請購買基金份額的交易行為。證券投資基金：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額募集資金形成獨(dú)立的基金財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資，基金份額持有人按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。契約型基金：契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在基金合同的條款上，而基金合同條款的主要方面通常由基金法律所規(guī)范單項(xiàng)選擇題C；2.B；3.B；4.D；5.A；6.A；7.C；8.B；9.B；10.C；11.A；12.C；13.A；14.B；15.B；16.A；17.C；18.B；19.D；20.B簡答題如何對證券投資基金進(jìn)行估值？以及基金收益如何分配？基金如何估值：基金如何分配：一般有三種方式：①分配現(xiàn)金。這是基金收益分配的最普遍的形式。②分配基金單位。即將應(yīng)分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。這種分配形式類似于通常所言的"送股"，實(shí)際上是增加了基金的資本總額和規(guī)模。③不分配。既不送基金單位，也不分配現(xiàn)金，而是將凈收益列入本金進(jìn)行再投資，體現(xiàn)為基金單位凈資產(chǎn)值的增加。2、平均成本投資法（基金定投）適合哪一類基金投資者？第一類，投資精力與時(shí)間不足或者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)的投資者。由于工作、家務(wù)繁忙等原因，投資者沒有精力與時(shí)間來打理投資。從基金投資"專家理財(cái)"的角度看，憑借基金公司專業(yè)的投資研究實(shí)力與完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，就能夠讓投資者享受到相對輕松的投資過程?；鸲ㄍ稇{借其自動(dòng)扣款、平抑市場風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)，能夠讓投資者的投資過程變得更加穩(wěn)健、輕松。第二類，具有穩(wěn)定收入來源的投資者。基金定投每月投資固定金額的方式，最適合每月?lián)碛蟹€(wěn)定收入的投資者進(jìn)行投資。3、請簡述技術(shù)分析的理論假設(shè)。（1）市場行為包容消化一切“市場行為包容消化一切”構(gòu)成了技術(shù)分析的基礎(chǔ)。技術(shù)分析認(rèn)為，能夠影響某種商品價(jià)格的任何因素——基礎(chǔ)的、政治的、心理的或任何其它方面的——實(shí)際上都反映在其價(jià)格之中。這個(gè)前提的實(shí)質(zhì)含義是：價(jià)格變化必定反映供求關(guān)系，如果需求大于供給，價(jià)格必然上漲；如果供給過于需求，價(jià)格必然下跌。供求規(guī)律是所有經(jīng)濟(jì)預(yù)測方法的出發(fā)點(diǎn)。反言之，只要價(jià)格上漲，不論是因?yàn)槭裁淳唧w的原因，需求一定超過供給，經(jīng)濟(jì)層面必定看好；如果價(jià)格下跌，經(jīng)濟(jì)層面必定看淡。（2）價(jià)格以趨勢方式演變“趨勢”概念是技術(shù)分析的核心。技術(shù)分析的本質(zhì)就是順應(yīng)趨勢，即以判定和追隨既成趨勢為目的。從“價(jià)格以趨勢方式演變”可以自然而然地推斷，對于一個(gè)既成的趨勢來說，下一步常常是沿著現(xiàn)存趨勢方向繼續(xù)演變，而掉頭反向的可能性較小。換言之，當(dāng)前趨勢將一直持續(xù)到掉頭反向?yàn)橹?。?）歷史會(huì)重演“歷史會(huì)重演”強(qiáng)調(diào)打開未來之門的鑰匙隱藏在歷史里，或者說將來是過去的翻版。技術(shù)分析與市場行為學(xué)、人類心理學(xué)有著千絲萬縷的聯(lián)系。比如：價(jià)格形態(tài)通過一些特定的價(jià)格圖表形狀表現(xiàn)出來，而這些圖形表示了人們對某市場看好或看淡的心理。既然它們在過去很管用，就不妨認(rèn)為它們在未來同樣有效，因?yàn)樗鼈兪且匀祟愋睦頌楦鶕?jù)的，而人類的心理從來就是“江山易改本性難移”