【最新】基金法律法規考試題庫及答案

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考號姓名分數

一、單選題（每題1分，共100分）

1、關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。

A、安全保管基金財產

B、按照規定監督基金管理人的投資運作

C、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

D、編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告

答案為D【解析】本題考查擔任基金托管人的職責。擔任基金托管人的職責有11條。編制基金

財務會計報告、中期和年度基金報告屬于基金管理人的職責。

2、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本題考查各類資產管理業務簡介。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合

格投資者累計不得超過200人。

3、關于ETF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。

A.場外申購和贖回采用金額申購、價額贖回的方式

B.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式

C.場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金

D.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差價等

答案為B

【解析】場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。

4、基金監管時間具有（）是指政府基金監管活動貫穿基金機構從設立直至終止的全過程，包括

市

場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現為事前監管、事中監管和事后監管的連續活動。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續性

D.強制性

答案：C,解析：基金監管時間具有是指連續性政府基金監管活動貫穿基金機構從設立直至終止

的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現為事前監管、事中監管和事

后監管的連續活動。

5、關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。

A.具有法人資格

B.設有董事會

C.自行經營與管理基金資產

D.依據投資公司章程營運基金

答案為C

【解析】C項說法錯誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作為專業的投資顧問來經營與管理基金資產。

6、在基金客戶服務提供方式中，。是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化

服務。

A、講座

B、互聯網服務

C、專人服務

D、人工坐席和語音系統

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務提供方式。在基金客戶服務提供方式中，專人服務是指

對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。

7、基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取（）。

A.認購費

B.過戶費

C.手續費

D.申購費

答案為A,解析：基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。

8、下列說法錯誤的是（）。

A.基金反映的是一種信托關系

B.基金是一種直接投資工具

C.債券是債權憑證

D.股票是一種高風險、高收益的有價證券

答案為B

【解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

9、靈活配置型基金股票比例值覆蓋（），因此適合作為兜底分類。

A、30%

B、60%

C、95%

D、100%

答案為C【解析】本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%,因此適合作為兜

底分類。

10、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。

A.買入并持有策略

B.動態資產配置策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.對沖保險策略

答案：C,解析：國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投

資中的保本策略。

11、下述各項中（）不是道德的特征。

A、規范性

B、繼承性

C、差異性

D、具體性

答案為A【解析】本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性。

12、（）是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估

和報告。

A.專業性原則

B.公正性原則

C.主觀性原則

D.獨立性原則

【答案】B

13、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬

份基金收益和最近。日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每

萬份基金收益和最近7日年化收益率。

14、監事會的職權不包括()o

A.監督公司董事、總經理執行公司職務時是否存在違反相關法律或公司章程的行為

B.檢查公司的財務狀況

C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項

D.監督公司的財務狀況

答案為C

【解析】根據法律法規規定，基金公司監事會行使以下職權：①監督、檢查公司的財務狀況；②

監督公司董事、總經理執行公司職務時是否存在違反相關法律或公司章程的行為，是否存在損害

公司利益的行為。

15、下列選項中關于基金投資人的說法錯誤的是()。

A.按投資基金的個體不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機構投資者兩類

B.基金投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者,個人投資者主要是相對于機構投資

者而言的

C.基金機構投資者是指符合法律法規規定的可以投資于證券投資基金的企業法人、事業法人、社

會團體或其他組織

D.機構投資者一般具有較為雄厚的資金實力，在投資決策與資

本運作、信息搜集分析、投資工具研究、資金運用方式、大類資產配置等方面都配備有專門部門，

由證券投資專家進行管理

【答案】B基金個人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者

16、投資合規性風險管理主要措施不包括()。

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.對宣傳推介材料進行合規審核

C.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符

合法律法規和基金合同的規定

答案為B

【解析】B項屬于銷售合規性風險管理的主要措施之一。

17、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生

效不足()的除外。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績,

但基金合同生效不足6個月的除外。

18、開放式基金合同生效后每6個月結束之日起

45日內，將更新的()登載在管理人網站上，更新的該文件摘要登載在指定報刊上；在公告的

15日前，應向中國證監會報送更新的文件，并就更新內容提供書面說明。

A.基金合同

B.托管協議

C.臨時公告

D.招募說明書

【答案】D

19、基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶交易記錄自交易賬戶當年計起至少保存()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為C,解析：基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶交易記錄自交易賬戶當年計起至少

保存5年。

20、負有信息披露義務的當事人包括

I.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

IV.證券業協會

A、I、IILIV

B、I、IkIV

C、II、III、IV

D、I、IkIII

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務。在基金募集和運作過程中，負有信息披

露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

21、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：（1）未知價交易原則，（2）金額申購、份額贖回原

則。

22、（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。

A.公司督察長；獨立董事

B.獨立董事；內部監察稽核部門

C.公司督察長；內部監察稽核部門

D.理事長；內部監察稽核部門

答案為C,解析：公司督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況

實行嚴格檢查和反饋。

23、如果基金募集期限屆滿后，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人要在（）

日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D

【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下

列責任：①以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內

返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

24、發現下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告（）。

A、基金及公司存在重大經營風險或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調整

D、基金發生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長的合規責任。發現下列情形之一的，督察長應當及時向公司

董事會、中國證監會及相關派出機構報告：（1）基金及公司發生違法違規行為。（2）基金及公司

存在重大經營風險或者隱患。（3）督察長依法認為需要報告的其他情形。（4）中國證監會規定的

其他情形。

25、下列不屬于我國證券投資基金發展的創新探索階段的特點的是（）。

A.管制放松

B.治理創新

C.不規范性

D.混業化

答案為C

【解析】我國證券投資基金發展的創新探索階段的特點包括混業化、管制放松、監管加強、產品

多元、治理創新、結合互聯網、分工專業化和大資產管理。

26、廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和（）。

A.商品市場

B.有價證券市場

C.衍生工具市場

D.黃金市場

答案：B,解析：廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市

場。

27、下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是

()o

A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說

明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證

明的復印件

D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務

的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見

【答案】C

28、內部控制的目標不包括()

A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作

的經營思想和經營理念

B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整,

實現公司的持續、穩定、健康發展

C.加強基金管理人的內部控制的重要性

D.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

答案：C

解析：考查內部控制三目標

29、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金

立法的重要參考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布。

30、在基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監管機構

答案：A

解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用。

31、以下不符合客戶利益優先職業道德規范要求的是（）。

A、不從事與投資人利益相沖突的業務

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益

D、在執業過程中遇到股東利益與投資人利益發生沖突時，應以股東利益優先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內容。在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人

利益發生沖突時，應以投資人利益優先，并應及時向所在機構報告。

32、下列不屬于基金對證券市場的作用的是（）。

A.促進信息的有效利用和傳播

B.改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結構

C.有利于市場合理定價

D.為個人在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證

券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結構，充分發揮機

構投資者對上市公司的監督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。為企業在證券市場籌集資

金創造了良好的融資環境，是證券投資基金對金融結構和經濟的作。

33、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。

A.可以預測基金的投資業績

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進行公布

答案為D,解析：其他選項都屬于禁止性規定。

34、基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司管理層對人員和業務的監督控制

D.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導

答案：B

解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監察

稽核）的檢查監督；三是公司管理層對人員和業務的監督控制；四是董事會或者其領導下的專門

委員會的檢查、監督、控制和指導。

35、對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過

A、10個工作日

B、20個工作日

C、25個工作日

D、30個工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時

間原則上不超過20個工作日。

36、對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不

低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。

A.1000；5

B.1000；10

C.3000；5

D.3000；10

答案為A,解析：對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人

金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上。

37、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分

析時發現公司新股申購制度在法規發生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違

背了（）原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨立性

答案為C

【解析】基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制

政策與措施能否適應基金監管的法律法規要求；二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的

前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營

效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合理保證。

38、基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括()。

A.基金托管人

B.基金代銷機構

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案為B,解析：我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金

托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

39、投資者的風險評估結果有效期最長不得超過()年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基

金時，需重新進行投資者風險評估。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案為B【解析】本題考查私募基金銷售投資者適當性匹配。投資者的風險評估結果有效期最

長不得超過3年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。

40、()是金融市場主要的資金供應者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

答案為D

【解析】個人居民是金融上主要的資金供應者。

41、依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者（）擔任。

A,外資企業

B、獨資企業

C、公司企業

D、合伙企業

答案為D【解析】本題考查基金管理人的法定組織形式。依據《證券投資基金法》的規定，基

金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。

42、目前，LOF的交易在（）進行。

A.深圳交易所

B.登記結算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網點

答案為A,解析：本題考查LOF份額的上市交易。

43、私募基金推介材料內容應與基金合同主要內容一致，推介材料內容包括（）。

I.私募基金的名稱和基金類型

II.私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息

III.中國基金業協會私募基金管理人及私募基金公示信息

IV.私募基金收益與風險的匹配情況

A、I

B、I、II

C、I、II、III

D、I、II、ID、IV

答案為D【解析】本題考查私募基金銷售的宣傳推介。私募基金推介材料內容應與基金合同主

要內容一致，推介材料內容包括但不限于：（1）私募基金的名稱和基金類型；（2）私募基金管理

人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息；（3）中國基金業協會私募基金管

理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情況（如無，應以顯著字體特別標識）、其它服務

提供商、是否聘用顧問等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投

資限制概況；（7）私募基金收益與風險的匹配情況；（8）私募基金的風險揭示；（9）私募基金募

集結算資金專用賬戶信息；（10）投資者承擔的主要費用及費率、投資者的權利；（11）私募基金

承擔的主要費用及費率；（12）私募基金信息披露的內容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不

得轉載或給第三方傳閱；（14）采取合伙企業、有限責任公司形式的，應當說明入伙協議不能替

代合伙協議或公司章程；（15）中國基金業協會規定的其他內容。

44、關于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是（）。

A、股票、債券、基金都是間接投資工具

B、股票、債券、基金都是直接投資工具

C、股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D、基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金

主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產

品。

45、基金銷售售前服務的主要內容不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識

B.普及基金相關法律規定

C.介紹基金托管人投資運作情況

D.開展投資者風險教育

答案：C

解析：售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務:介紹證券市場基金知識、基

金基礎知識；普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資

的待點；開展投資者風險教育。

46、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。

A、基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議

B、基金份額持有人是基金公司的出資人

C、基金份額持有人是基金投資收益的受益人

D、基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的參與主體。基金份額持有人即基金投資者，是基金的

出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。

47、以下關于混合基金的類型的說法錯誤的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例為50%?70%,債券的

配置比例為20%?40%

B.偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對較低

C.股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%?60%左右

D.靈活配置型基金根據市場狀況進行調整股票、債券投資比例，一般情況下股票投資的比例高

【答案】D

48、督察長履行職責，應當重點關注下列事項（）。

I.基金銷售是否遵守法律法規、基金合同和招募說明書的規定，將適當的產品、服務提供給適

合的客戶，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規行為

II.公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況

III.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者

重大遺漏等問題

IV.與基金相關的賬務處理是否正確，會計準則使用是否正確規范

A、I、n、in、iv

B、I、II、III

c、n、IILiv

D、IILIV

答案為B【解析】本題考查督察長的合規責任。督察長履行職責，應當重點關注下列事項：（1）

基金銷售是否遵守法律法規、基金合同和招募說明書的規定，將適當的產品、服務提供給適合的

客戶，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規行為。（2）基金投資是否符合法律法

規和基金合同的規定，是否遵守公司制定的投資業務流程等相關制度，是否存在內幕交易、操縱

市場等違法行為以及不正當關聯交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。（3）基金及公

司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問

題。（4）基金運營是否安全，信息技術系統運行是否穩定，客戶資料和交易數據是否做到備份和

有效保存，是否出現延時交易、數據遺失等情況。（5）公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、

挪用、違規擔保、凍結等情況。

49、商業銀行從事基金銷售業務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。

A.中國證監會

B.中國基金業協會

C.中國證券業協會

D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構

答案為D,解析：商業銀行從事基金銷售業務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監會派出

機構進行注冊并取得相應資格。

50、下列說法不正確的是()。

A:封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

B:根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金

C:開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進行申購或者贖回

D:封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回

答案為C,解析：根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金

是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以

在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

51、中國證券投資基金業協會以通過網站公示私募基金基本情況的方式，為其辦結備案手續。其

中，網站公示內容不包括私募基金()

A.主要投資領域

B.備案時間

C.托管人

D.代銷機構

答案：D

52、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金

立法的重要參考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

答案：D

解析：美國監管部門開始對基金加強監管，其中1940年出臺的《投資公司法》與《投資顧問法》

不但對美國基金業的發展具有基石性作用，也對基金在全球的普及性發展影響深遠。

53、基金監管的適度監管原則要求形成“四位一體”的監管格局，下列說法錯誤的是()。

A、政府監管為核心

B、行業自律為紐帶

C、機構內控為主體

D、社會監督為補充

答案為C【解析】本題考查適度監管原則。適度監管原則要求形成以政府監管為核心、行業自

律為紐帶、機構內控為基礎、社會監督為補充的“四位一體”的監管格局。

54、()對公司的合規管理承擔最終責任。

A.督察長

B.合規與風險控制部

C.合規與風險管理委員會

D.董事會

答案為D,解析：董事會對公司的合規管理承擔最終責任。

55、根據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列哪項投資活動？()

A.買賣股票

B.買賣國債

C.買賣企業債券

D.承銷證券

答案為D

【解析】基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券

及其衍生品種。依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷

證券;②違反規定向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，

但是中國證監會另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證

券交易價格及其他不正當的證券交易活動;⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

56、美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為()類。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析：美國投資公司協會依據基金投資目標投資策略的不同，將美國的基金分為33類。

57、下列不屬于資產管理行業的作用的是()o

A、對金融資產合理定價

B、給金融市場提供流動性

C、降低交易成本

D、為國有企業解決融資需求

答案是D【解析】本題考查金融資產管理行業的功能和作用。資產管理行業能對金融資產合理定

價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的

發展。

58、關于監事會應當履行的合規職責，下列說法錯誤的是

A..通知業務機構停止其違法行為

B.保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況

C.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

答案：C

解析：選項C為合規管理部門應履行的基本職責。

59、在我國，對（）從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、

紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅。

A.非銀行金融機構

B.企業

C.證券投資基金

D.基金公司

【答案】C

60、在設置業務體系和組織架構時，一定要體現的原則包括（）。

I.相互制約和不相容職責分離原則

II.授權清晰原則

III.適時性原則

IV.權責分離原則

A、I、II、III

B、II、IILIV

C、I、II、IV

D、I、n、in、iv

答案為A【解析】本題考查機構設置原則。在設置業務體系和組織架構時，一定要體現以下幾

個原則：（1）相互制約和不相容職責分離原則。（2）授權清晰原則。（3）適時性原則。

61、下列說法錯誤的是（）。

A.執業資格考試是崗位職業道德教育的主要表現形式

B.在職培訓是崗位職業道德教育的主要表現形式

C.灌輸基金職業道德規范是基金職業道德教育的核心內容

D.灌輸基金職業道德規范是提升基金從業人員職業信用的重要方式

答案為A

【解析】在職培訓是崗位職業道德教育的主要表現形式。

62、公開募集基金的基金合同不包括

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

B.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

C.基金財產的投資方向和投資限制

D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱

答案：A

解析：選項A屬于招募說明書的內容。

63、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。

A.風險共擔

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負

答案為C,解析：相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基

礎上買者自慎。

64、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠

桿效用，（）的投資模式。

A.承擔低風險、追求低收益

B.承擔低風險、追求高收益

C.承擔高風險、追求低收益

D.承擔高風險、追求高收益

答案為D,解析：對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融

衍生產品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式。

65、公司型基金與契約型基金的區別是（）。

A.是否上市

B.是否具有獨立法人資格

C.規模大小

D.資金是否公募

答案：B

解析：契約型基金與公司型基金的區別包括：

①法律主體資格不同；

②投資者的地位不同；

③基金營運依據不同。

66、轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合

并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案為C,解析：轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、

與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。

67、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。

A.2013年6月1日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2012年12月28日

答案：A

解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013

年6月1日正式實施。

68、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近()個完整會

計年度的業績。

A.8

B.9

C.10

D.3

答案：C

解析：基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會

計年度的業績。

69、投資基金主要是一種()，基金投資者、

基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

A.直接投資工具

B.高風險投資工具

C.間接投資工具

D.低風險投資工具

【答案】C

70、開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利

益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務對()的要求很高。

A、專業性

B、時效性

C、規范性

D、持續性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務的特點。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能

發生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售

服務對時效性的要求很高。

71、()對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更

新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者

蓋章確認。

A.證監會B.交易所C.基金業協會D.基金托管人

【答案】D

72、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是()。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.系列基金

答案為D,解析：本題考查系列基金的概念。

73、基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經()聘任，報證券監督管理機構核準。

A.董事會；股東大會

B.理事會；董事會

C.總經理；董事會

D.董事會；董事會

答案為D,解析：基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監督管

理機構核準。

74、下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是()。

A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶

C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶

D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易

答案：C

解析：每個有效證件只允許開設一個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。

75、基金職業道德教育，首先是職業道德()教育。

A.規范

B.觀念

C.理念

D.思想

答案：B,解析：基金職業道德教育，首先是職業道德觀念教育。

76、關于基金的投資收益與風險，以下表述正確的是()

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對股票風險更高

C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D.基金相對債券風險更低

答案：C

77、注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送至

A.證券交易所

B.基金托管人

C.證監會

D.基金份額持有人

答案:B

解析：注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送

至基金托管人。

78、下列哪項不是ETF的特點0。

A:獨特的實物申購、現金贖回機制

B:被動操作的指數基金

C:實行一級市場與二級市場并存的交易制度

D:獨特的實物申購、贖回機制

答案為A,解析：ETF具有下列三大特點：被動操作的指數基金；獨特的實物申購、贖回機制；

實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

79、銷售機構為客戶提供優質、滿意的客戶服務，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構的

市場競爭力，使銷售機構擁有一批穩定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業帶來巨大的

經濟效益，而且可以有效防止客戶流失。以下關于基金客戶服務的內容錯誤的是

()。

A.售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務

B.售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務

C.基金客戶服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務

D.售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務

【答案】C

80、()是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明交易雙方的所有權

關系和債權關系。

A.金融資產B.貨幣資產C.股票資產D.債券資產

【答案】A

81、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關

投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利

和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動

A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳

D.基金公司風險提示

【答案】A

82、保本基金的安全墊等于（）。

A、價值底線超過投資組合現時凈值的數額

B、投資組合現時凈值超過價值底線的數額

C、投資組合中風險資產與保本資產的比例

D、投資組合中現金資產與保本資產的比例

答案為B【解析】本題考查保本基金的保本策略。投資組合現時凈值超過價值底線的數額，通常

被稱為安全墊。

83、關于基金投資人風險承受能力調查和評價，下列說法正確的是（）。

A.基金銷售機構應當在投資人首次開立基金交易賬戶或首次購買基金產品前對其風險承受能力

進行調查評價

B.對已經購買了基金產品的投資人，基金銷售機構可以不再對其進行風險調查

C.對放棄接受調查的基金投資人，基金銷售機構應尊重其隱私，默認為其承受能力較強

D.對于投資人主動認購或申購風險超越其承受能力的基金產品的，基金銷售機構應當予以拒絕

答案為A

【解析】對已經購買了基金產品的投資人，基金銷售機構應當追溯調查。對放棄接受調查的基金

投資人，基金銷售機構應通過其他合理的規則或方法評價投資人的風險承受能力，對于投資人主

動認購或申購風險超越其承受能力的基金產品的，銷售機構應在其認購或申購時進行風險確認,

并在銷售業務信息管理平臺上記錄其確認信息。

84、以下關于LOF交易規則的表述，不正確的是（）。

A.買入申報數量為100份或其整數倍

B.漲跌幅限制為5%

C.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值

D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

答案：B

解析：深圳證券交易所對L0F交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執行。

85、證券投資基金反映的是（）關系。

A.債權債務

B.所有權

C.信托

D.產權

答案為C

【解析】股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股

東；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基

金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

86、內部控制的原則不包括（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、合法性原則

答案為D【解析】本題考查內部控制的原則。內部控制的五原則為：健全性原則、有效性原則、

獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

87、基金公司的（）是指基金公司圍繞公司總體經營戰略，從董事會、管理層到全體員工全員參

與，在日常經營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據公司風險偏好制定風險應對策

略，有效管理公司各環節風險的持續過程。

A、合規管理

B、運營管理

C、風險管理

D、戰略管理

答案為C【解析】本題考查風險管理。基金公司的風險管理是指基金公司圍繞公司總體經營戰

略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經營中，識別潛在風險，評估風險的影響程

度，并根據公司風險偏好制定風險應對策略，有效管理公司各環節風險的持續過程。

88、下列關于基金投資人風險承受能力調查和評價的表述，錯誤的是（）。

A、對基金投資人進行風險承受能力調查，可以采用問卷等方式進行

B、基金銷售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查

C、基金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構可以不進行調查

D、基金銷售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向

基金投資人公開

答案為C【解析】本題考查基金投資人風險承受能力調查和評價。基金投資人放棄接受調查的,

基金銷售機構應當通過其他合理的規則或方法評價該基金投資人的風險承受能力。

89、（）不是我國基金監管的目標。

A:降低非系統風險

B:保護投資者利益

C:保證市場的公平、效率和透明

D:推動基金業的規范發展

答案為A,解析：我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透

明；③降低系統風險；④推動基金業的規范發展。

90、（）是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相

關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。

A.誠實守信

B.忠誠盡責

C.守法合規

D.專業審慎

答案：C

解析：守法合規是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基

金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。

91、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

答案為C,解析：參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金