DB330503/T12—2020

清廉銀行建設規范

1范圍

本文件規定了清廉銀行的總體要求、建設要求和評價要求。

本文件適用于管理性總行及一級支行的清廉銀行建設和評價，其他銀行可參照執行。

2規范性引用文件

本文件沒有規范性引用文件。

3術語和定義

下列術語和定義適用于本文件。

3.1

清廉銀行

在黨組織統一領導下，圍繞清廉陣地、文化建設，清廉教育、逐級談話、信息公開、風險防空制度

建設等開展一系列清正廉潔活動的銀行機構。

4基本原則

4.1堅持黨的統一領導，開展黨風廉政建設和反腐倡廉工作。

4.2堅持文化陣地建設，強化全員風險防范意識。

4.3堅持工作制度建設，提升關鍵環節和重點領域管控能力。

5組織建設

5.1各級黨委（黨組、支部）書記是清廉銀行建設的第一責任人。班子成員應按照分工擔負職責范圍

內的分管部門或聯系支行的黨風廉政建設和反腐倡廉工作。

5.2應成立負責清廉銀行建設的工作機構，宜配置紀檢委員或廉政監察員。紀檢委員或廉政監察員應

負責黨性、黨風、黨紀教育，對黨員進行紀律監督，協助上級紀檢部門查處本支部違紀案件。

5.3應將清廉銀行建設列入本行重點工作任務，并制定年度工作方案。

6陣地建設

6.1應建立清廉銀行教育陣地，開展清廉銀行教育、警示教育活動，綜合性分行以上應有獨立的場所。

6.2應在顯著位置設置警言警語等標識標牌。

6.3應對清廉銀行建設過程中的建設成果、經驗做法等進行公開展示，并按年度定期更新內容。

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6.4應配有人員負責清廉銀行教育陣地建設、維護等工作。

7文化建設

7.1應將清廉文化建設融入到銀行的文化體系建設中。

7.2應依托文明單位、黨員先鋒崗、工人先鋒號等爭先創優活動，推進清廉文化建設。

7.3應開展“廉潔教育”主題的文體活動。

7.4應開展員工“家規家訓家風”進銀行活動，鼓勵員工家屬當好“廉內助”。

8廉潔教育

8.1應實施黨性黨紀教育一刻鐘制度，在銀行董事會、管理層會議等會議之前，利用15min，開展黨

性黨紀和廉潔教育。

8.2應對新入職員工進行銀行廉潔文化教育。

8.3應對信貸從業人員開展風險防范意識和管控能力培訓。

9廉潔談話

應建立逐級談話制度：

a)宜采用談話或家訪形式對入職的新員工的進行“廉潔守法談話”；

b)黨組紀檢部門應對新提拔員工進行“廉潔守法談話”；

c)中層以上的信貸、風險管理重要崗位人員廉潔談話應全覆蓋。

10信息公開

應建立信息公開制度，通過黨委會、行務會、職代會、公開欄、內部網站等形式予以公開。公開事

項包含但不限于：

a)黨務公開執行《中國共產黨黨務公開條例》；

b)選人用人、項目招標、物資采購等行務信息；

c)資產處置、房屋租賃等財務信息。

11風險防控

11.1應建立風險防控制度，開展審查，內容包含但不限于：

a)系統梳理各業務可能面臨的廉政風險點，附錄A給出了銀行廉政風險點清單樣式；

b)定期開展信貸重點領域風險排查，包含“兩高一剩”行業、商貿類客戶、擔保圈、個人經營性

貸款等方面；

注：“兩高一剩”即高污染、高能耗的資源性的行業和產能過剩行業。

c)開展日常排查，包含銀行資本運營、信貸資金、物資采購、招投標、財務管理、科技產品開發

等方面；

d)持續開展風險監測、分析、預警、提示、核查反饋、管控、督辦等。

11.2應開展崗位制約，根據崗位廉政風險清理崗位權力清單，實行分事行權、分崗設權、分級授權和

定期輪崗，明確不得兼崗、混崗的崗位明細。

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11.3應開展流程制約，科學設置權力運行流程的環節制約，執行審批流程和授權流程，實施對日常流

水的審核把關。

12監督與評價

12.1監督

12.1.1應建立廉潔監督制度，對選人用人、信貸投放、風險防控、財務管理等關鍵環節和重點領域實

施全程監督。

12.1.2應開展內部監督，其形式包含但不限于：

a)批評和自我批評、約談函詢；

b)黨紀輕處分、組織調整；

c)黨紀重處分、重大職務調整；

d)嚴重違紀涉嫌違法立案審查。

附錄B給出了內部監督方法示例。

12.1.3應加強外部監督，設立舉報箱、舉報熱線等，并配置專人進行處理。

12.1.4應開展制度執行情況監督，重點檢查制度執行情況和自查、監管檢查中發現問題的整改落實情

況。

12.1.5應建立激勵引廉、懲戒警廉機制，將清廉建設作為提拔任用、評先選優、薪酬獎勵的重要依據。

12.2評價

12.2.1應開展自我評價和行業主管部門評價。自我評價每半年不少于1次，行業主管部門組織開展年

度評價，評價細則按照附錄C。

12.2.2應對評價過程中發現的問題采取措施，持續改進。

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AA

附錄A

（資料性附錄）

銀行廉政風險點清單樣式

表A.1給出了銀行廉政風險點清單的樣式，內容包含廉政風險點、防控措施和責任人。

表A.1銀行廉政風險點清單樣式

序號廉政風險點防控措施責任人

向借用他人或企業名義申請貸款的公司及加強信貸合規教育，建立相應的獎懲機制，

1信貸人員

個人發放貸款。對于冒名貸款給予重罰。

泄露客戶信息，違規將客戶信息資料帶離加強涉秘、廉政教育，建立相應的防控機

2銀行工作人員

工作區域。制，正確引導客戶經理辦理業務。

嚴格落實雙人調查制度，對于盡職調查、

3違反貸款盡職調查和面談、面簽制度。面簽工作要求客戶經理留存必要的工作影信貸人員

像

信貸條線人員，對于信貸準入客戶（周轉

客戶）貸款，未按規定核實信貸申請人實加強廉政教育，建立相應的防控機制，正

4信貸人員

際情況，存在超金額授信、低利率放貸等確引導客戶經理辦理業務。

現象。

向借款人參股或通過親屬參股，利用職務加強廉政教育，建立相應的防控機制，正銀行工作人員（其中

5

上的便利索要、收受賄賂。確引導客戶經理辦理業務。信貸人員為重點）

違規代客戶辦理金融業務，如現金業務、加強廉政教育，建立相應的防控機制，正

6銀行工作人員

柜面轉賬、購買網銀U盾。確引導客戶經理辦理業務。

7員工行為動態管理按季開展員工行為動態分析排查銀行工作人員

單人或多人在日終對大庫（網點總尾箱）加強員工合規意識，增強后督與隨機抽查銀行工作人員（其中

8

只卡把（未按要求清點）流于形式。及處罰力度。運管人員為重點）

支票印章電子驗印未正常通過時，員工私銀行工作人員（其中

9加強電子驗印合規教育與后臺督控。

自給予通過，并支付款項。運管人員為重點）

辦公室、印章保管和

10公章使用保管嚴格按印章管理辦法，審批使用。

有權使用人

4

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BB

附錄B

（資料性附錄）

內部監督方法示例

表B.1給出了內部監督方法的示例。

表B.1四種形態及其處理辦法

形態種類處理辦法

共14項，可單獨實施，也可合并實施。包括：談話函詢了結、"面對面"初核了結、提醒談話、警示

談話、批評教育、糾正或責令停止違紀行為、責成退出違紀所得、限期整改、責令作出口頭或書面檢

第一種形態

查、召開民主生活會（組織生活會）批評幫助、責令在一定范圍作檢討（公開道歉）、通報（通報批評）、

誡勉（誡勉談話）、其他批評教育類措施。

共13項。包括：黨內警告、黨內嚴重警告2項黨紀輕處分，行政警告、行政記過、行政記大過、行政

第二種形態降級4項行政輕處分，取消榮譽稱號、取消預備黨員資格、停職（停職檢查）、調整（調離）職務（崗

位）、免職、責令辭職、其他組織調整類措施等7項組織措施。

共12項。包括：撤銷黨內職務、留黨察看、開除黨籍3項黨紀重處分，行政撤職、開除留用、行政開

第三種形態除3項行政重處分，降職、解聘、解除勞動合同、辭退、組織除名（勸退）、其他重大職務調整類措施

等6項組織措施。

共2項。包括：紀檢監察機關立案審查后移送司法機關，司法機關判處刑罰后移送紀檢監察機關作出

第四種形態

開除黨籍、開除公職處分的情形。

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CC

附錄C

（規范性附錄）

清廉銀行建設評價細則

表C.1規定了清廉銀行建設的評價項目及內容。

表C.1清廉銀行建設評價細則

序號項目評價內容得分

組織建設成立負責清廉銀行建設的工作機構，配置紀檢委員或廉政監察員。（5分）

1

（10分）將清廉銀行建設列入本行重點工作任務，并制定年度工作方案。（5分）

建立清廉銀行教育陣地，開展清廉銀行教育、警示教育活動。（5分）

陣地建設在顯著位置設置警言警語等標識標牌。（5分）

2

（20分）對清廉銀行建設過程中的建設成果、經驗做法等進行公開展示。（5分）

配有人員負責清廉銀行教育陣地建設、維護等工作。（5分）

文化建設開展“廉潔教育”主題的文體活動。（5分）

3

（10分）開展員工“家規家訓家風”進銀行活動。（5分）

實施黨性黨紀教育一刻鐘制度。（5分）

廉潔教育

4對新入職員工進行銀行廉潔文化教育。（5分）

（15分）

對信貸從業人員開展風險防范意識和管控能力培訓。（5分）

采用談話或家訪形式對入職的新員工的進行“廉潔守法談話”。（5分）

廉潔談話

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