樂考網-2020年基金從業《基金法律法規》考試題庫第1題()是現代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務機構C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場參考答案：B【答案解析】金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。第2題從公司層面看，美國資產管理機構不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業資產管理公司參考答案：C【答案解析】從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業資產管理公司三類。第3題下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是()。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質不同D.風險特性不同參考答案：B【答案解析】基金與銀行儲蓄存款的差異表現在：(1)性質不同。(2)收益與風險特性不同。(3)信息披露程度不同。第4題下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是()。A.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式參考答案：D【答案解析】電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。第5題股票反映的是一種()關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔保參考答案：A【答案解析】股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證;基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。第6題以下不屬于證券投資基金特點的是()。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全參考答案：C【答案解析】證券投資基金的特點包括：(1)集合理財、專業管理。(2)組合投資、分散風險。(3)利益共享、風險共擔。(4)嚴格監管、信息透明。(5)獨立托管、保障安全。第7題下列關于證券投資基金的說法中，正確的是()。Ⅰ.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證Ⅱ.是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B【答案解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第Ⅰ項說法錯誤。第8題在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的()或其他金融機構擔任。A.商業銀行B.保險公司C.基金管理公司D.信托公司參考答案：A【答案解析】在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行或其他金融機構擔任。第9題以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括()。A.產品策略B.分銷策略C.促銷策略D.價格策略參考答案：D【答案解析】以4Ps為核心的基金營銷組合策略如下：一是產品策略。重視開發的功能，要求產品有獨特的賣點，把產品的特色擺在首位。二是分銷策略。基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網絡。三是促銷策略。為了促進銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。四是人員策略。在服務過程中，注重與客戶的關系，保證服務的質量。第10題下列關于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是()。Ⅰ.契約型基金具有法人資格Ⅱ.公司型基金不具有法人資格Ⅲ.契約型基金依據基金合同營運基金Ⅳ.公司型基金依據投資公司章程營運基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B【答案解析】契約型基金與公司型基金的區別：(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。(2)投資者的地位不同。(3)基金營運依據不同。契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據投資公司章程營運基金。第11題我國的基金自律組織是()成立的中國證券投資基金業協會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月7日D.2013年2月4日參考答案：C【答案解析】我國的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國證券投資基金業協會。第12題我國上海、深圳交易所屬于()。A.基金自律管理機構B.基金監管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構參考答案：A【答案解析】證券交易所是基金的自律管理機構之一。我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。第13題封閉式基金的交易價格主要受()的影響。A.投資基金規模大小B.上市公司質量C.二級市場供求關系D.投資時間長短參考答案：C【答案解析】封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現溢價交易現象;反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現折價交易現象。第14題處于探索階段的基金在運作過程中出現的問題不包括()。A.由于缺乏基本的法律規范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題B.“老基金”資產大量投向了房地產、企業法人股權等C.基金的發起運作普遍不規范D.“老基金”深受20世紀80年代中后期我國房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高參考答案：D【答案解析】處于探索階段的基金在運作過程中出現的問題表現在以下三個方面：一是由于缺乏基本的法律規范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題。二是“老基金”資產大量投向了房地產、企業法人股權等，因此實際上可算是一種產業投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金。三是“老基金”深受20世紀90年代中后期我國房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高。第15題目前，()的證券投資基金資產凈值總值占世界半數以上。A.美國B.中國C.歐盟各國D.韓國參考答案：A【答案解析】目前，美國的證券投資基金資產凈值總值占世界半數以上，對全球證券投資基金的發展有著重要的示范性影響。第16題2000年10月8日，()發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。A.中國銀監會B.基金業協會C.國務院財政部D.中國證監會參考答案：D【答案解析】在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。第17題我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括()。Ⅰ.基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會Ⅱ.基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則Ⅲ.隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：D【答案解析】我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，發展線索主要有四個：(1)基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會。(2)基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則。(3)基金市場的主流品種從不規范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現。(4)隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。第18題通常將股票市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過()億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2;10B.3;15C.5;20D.10;20參考答案：C【答案解析】)按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。第19題經中國證監會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為()。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF參考答案：A【答案解析】經中國證監會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構