杭州理財業(yè)務(wù)部綜合員崗位

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

法律、法規(guī)

《理財公司集合資金理財計劃管理辦法》

第八條：理財公司推介理財計劃時，不得有以下行為：（一）以任

何方式承諾理財資金不受損失，或者以任何方式承諾理財資金的最低收推介材料含有與

益；（二）進行公開營銷宣傳；（三）委托非金融機構(gòu)進行推介；（四）理財文件不符的內(nèi)

推介材料含有與理財文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述

推介方案策劃與具體實施，容，或者存在虛假記

或重大遺漏等情況；（五）對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡

協(xié)助部門負責人積極拓展各類資載、誤導(dǎo)性陳述或重

資金理財推金、項目客戶資源，完成公司統(tǒng)意貶低同行；（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。

大遺漏等情況的，每

介方案的策籌要求下的部門相關(guān)業(yè)務(wù)指標；第十六條：理財公司推介理財計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂理財資金2

代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購理財單位，可由商業(yè)銀行代理收次扣1分；推介方案

劃與實施協(xié)助部門負責人與合作對象

進行業(yè)務(wù)溝通：包括合作項目、付。理財公司委托商業(yè)銀行辦理理財計劃收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確界定雙方中對公司過去的經(jīng)營

業(yè)務(wù)合同、具體操作等。的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔理財計劃業(yè)績作夸大介紹，或

的投資風(fēng)險。者惡意貶低同行的，

理財公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財計劃。

每次扣1分。

第十七條：理財計劃推介期限屆滿，未能滿足理財文件約定的成立條件

的，理財公司應(yīng)當在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款

項，并加計銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費用，由理財公

司以固有財產(chǎn)承擔。

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

推介中未說明合

格投資人標準的，每

次扣0.5分；未提示

法律、法規(guī)理財投資風(fēng)險的，每

次扣0.5分；進行夸

協(xié)助部門負責人策劃、實施《理財公司管理辦法》大宣傳的，每次扣0.5

客戶開發(fā)與

客戶維護計劃，做好客戶管理與五條二款：委托人為合格投資者。3分；與其它投資品種

維護

維護《理財公司集合資金理財計劃管理辦法》進行不適當比較，誤

第六條：合格投資者條件。導(dǎo)投資者的，每次扣

0.5分；未甄別客戶合

格投資者資格給公司

造成損失的，每次扣1

分。

法律、法規(guī)

在辦理業(yè)務(wù)過程

配合公司開信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、票據(jù)資《理財公司管理辦法》中有重大疏忽的，扣1

展銀信合作產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、新股申購、證券市第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文2分；未按業(yè)務(wù)操作流

業(yè)務(wù)場投資業(yè)務(wù)等件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式程規(guī)定辦理銀信合作

進行。業(yè)務(wù)的，每次扣1分。

理財公司不得以賣出回購方式管理運用理財財產(chǎn)。

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

公司制度

風(fēng)險自查報告出

《理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度》具不及時，每次扣0.5

第十四條：風(fēng)險識別是指對所有可能存在的、對公司理財財產(chǎn)管理分；風(fēng)險自查報告內(nèi)

部門業(yè)務(wù)風(fēng)

風(fēng)險識別運作有重大影響的潛在風(fēng)險點進行考察和識別，確定其類型。它是有效2容不全面的，每次扣

險監(jiān)控

實施風(fēng)險控制的前提和基礎(chǔ)。0.5分；未按規(guī)定出具

風(fēng)險識別主要采用由下至上和由上至下相結(jié)合的分析方法，由各業(yè)務(wù)部風(fēng)險報告的，每次扣1

門對業(yè)務(wù)部門內(nèi)潛在的風(fēng)險點進行識別，出具風(fēng)險自查報告，風(fēng)險控制分。

部門就已提取的風(fēng)險信息進行考察，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，確定其類型。

公司制度

《理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度》

第十五條：風(fēng)險評估是指由公司風(fēng)險控制部門、業(yè)務(wù)部門風(fēng)險控制

崗、理財經(jīng)理根據(jù)理財財產(chǎn)運用中風(fēng)險發(fā)生的可能性以及由此對理財財風(fēng)險管理報告出

產(chǎn)運作造成的潛在影響進行評估。準確的風(fēng)險評估是風(fēng)險控制有效的科具不及時，每次扣0.5

學(xué)依據(jù)。分；風(fēng)險管理報告內(nèi)

風(fēng)險評估在風(fēng)險評估時為保證風(fēng)險度量的準確性，應(yīng)采用定性分析與定量分2容不全面的，每次扣

析相結(jié)合，實地考察與指標分析相結(jié)合的方法。定性的分析旨在評估業(yè)0.5分；未按規(guī)定出具

務(wù)流程中的所有風(fēng)險并保證有適當?shù)目刂浦贫认鄬?yīng)，定量分析則有助風(fēng)險報告的，每次扣1

于風(fēng)險評估的準確直觀；指標分析有助于非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)控的實施，而實分。

地考察則確保指標分析的有效性。

風(fēng)險控制崗和業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對項目風(fēng)險情況出具管理報告，交風(fēng)險控

制部。

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

公司制度

發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點不及

《理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度》時報告的，每次扣0.5

第十六條：風(fēng)險控制措施的實施是指在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，由風(fēng)險點所分；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點不協(xié)

風(fēng)險控制實施和監(jiān)測1

在業(yè)務(wù)部門采取相應(yīng)的控制措施，制定具體降低風(fēng)險的實施方案，經(jīng)批調(diào)部門相關(guān)崗位制定

準后組織實施。各部門相互協(xié)調(diào)，形成完整的風(fēng)險控制體系。同時，風(fēng)控制措施的，每次扣

險控制崗在項目進行過程中要對風(fēng)險點隨時監(jiān)控，做好日常記錄，一旦0.5分。

出現(xiàn)異常情況，及時向風(fēng)險控制部和本部門總經(jīng)理匯報。

公司制度

風(fēng)險報告出具不

及時的，每次扣0.5

《理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度》

分；風(fēng)險報告內(nèi)容不

第十七條：風(fēng)險管理審查和制度完善是指為保證風(fēng)險控制的有效

定期報告2全面的，每次扣0.5

性，風(fēng)險控制部門對風(fēng)險控制系統(tǒng)實施持續(xù)的檢查和監(jiān)控。

分；未按規(guī)定出具風(fēng)

為保證風(fēng)險控制的有效性，山風(fēng)險控制部根據(jù)既定的監(jiān)控程序?qū)︼L(fēng)險控

險報告的，每次扣1

制體系的有效性做跟蹤檢查，定期形成風(fēng)險報告，交風(fēng)險控制委員會審

分。

查。

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

公司制度1、部門統(tǒng)計工作

不到位，每次扣0.5

《統(tǒng)計工作管理規(guī)定》分；

公司要求的各種情況據(jù)的統(tǒng)第三條（二）統(tǒng)計人員的要求2、統(tǒng)計報告上報

部門統(tǒng)計工

計整理和報表編制，在規(guī)定時間1、具有極強的工作責任心；時間拖延，無特殊原

作的綜合管2

向公司報送符合要求的各類報2、掌握統(tǒng)計知識和技能，熟悉公司業(yè)務(wù)；因的，每次扣0.5分：

理

表；3、按照要求及時準確編制報表，保證報表質(zhì)量；3、統(tǒng)計報告內(nèi)容

4、嚴格履行報表審批手續(xù)；不準確，或有重大錯

5、妥善保管統(tǒng)計資料檔案；誤的，每次扣1分；

6、嚴格遵守公司保密規(guī)定，禁止擅自泄露公司數(shù)據(jù)資料。

1、部門人員勞動

法律、法規(guī)紀律等管理工作落實

不到位的每次扣0.5

根據(jù)公司人力資源管理制

《勞動合同法》分；

度，落實部門人員管理各項工作。第四條：用人單位應(yīng)當依法建立和完善勞動規(guī)章制度，保障勞動者

2、沒按公司要求

部門人力資按照公司要求每月按時整理并報

享有勞動權(quán)利、履行勞動義務(wù)。準確、及時報送部門

源管理工作送部門考勤匯總表；及時報傳其2

人員各種考核報表的

落實他各種相關(guān)報表；協(xié)助和保證公公司制度

每次扣0.5分；

司人力資源管理各環(huán)節(jié)工作的實

《人事勞資管理》3.3考勤與勞動紀律管理規(guī)定；3、山于部門未能有效

施。

公司頒布的四個管理辦法：《出差管理辦法》、《交通管理辦法》、《通信按照公司相關(guān)要求，

補貼管理辦法》、《員工福利管理辦法》；管理松懈而對工作秩

序和效果造成不利影

響的每次扣1分

杭州理財業(yè)務(wù)部總經(jīng)理崗位

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃制定部門內(nèi)部管理不完

法律、法規(guī)

工作計戈1,合理安排部門人員的善，銜接不順暢，造

分工與協(xié)作，指導(dǎo)監(jiān)督各項工作成業(yè)務(wù)無法開展或出

公司制度

的實施，提高工作效率和效果，現(xiàn)重大失誤的，扣3

保證部門工作高效有序，完成各分；未能及時制定部

參考《員工手冊》中理財中心總經(jīng)理及理財'業(yè)務(wù)部總經(jīng)理崗位職責

部門管理項經(jīng)營指標任務(wù)；6門工作方案，造成公

綜述

規(guī)范部門內(nèi)部管理,組織部門落司經(jīng)營指標不能完成

《崗位問責管理規(guī)定》

實公司各項規(guī)章制度，實時檢查的，扣2分；部門相

第三條：公司實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總裁負責制度，總裁在授權(quán)范圍

業(yè)務(wù)流程執(zhí)行情況；關(guān)工作組織不及時，

內(nèi)對公司的日常經(jīng)營管理活動負責，分管副總裁對分管部門的經(jīng)營管理

組織和督促本部門人員培訓(xùn)，提造成不良影響的，扣1

活動負責，部門負責人對本部門的經(jīng)營管理活動負責。

高部門人員專業(yè)和整體素質(zhì)。分。

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

法律、法規(guī)

《理財投資公司資金理財管理暫行辦法》第二條：資金理財業(yè)務(wù)是

指委托人基于對理財投資公司的信任，將自己合法擁有的資金委托給理

財投資公司，由理財投資公司按委托人的意愿以自己的名義，為受益人

的利益或者特定目的管理、運用和處分的行為。

《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

第十條商業(yè)銀行在綜合理財服務(wù)活動中，可以向特定目標客戶群

銷售理財計劃；

第四卜五條商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行審批制和報告制。

第五十一條商業(yè)銀行開展其他個人理財業(yè)務(wù)活動，不需要審批，成立部門一年后

但應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)報沈陽地區(qū)商業(yè)銀行走

組織開展沈陽及周邊或其他地區(qū)告。訪率達不到90%的，扣

的經(jīng)濟組織的理財業(yè)務(wù)合作，重《關(guān)于進一步規(guī)范集合資金理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》2分;在周邊或其他地

組織建立、

點開發(fā)與銀行、同業(yè)、有實力的第九條：理財公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財計劃。區(qū)及行業(yè)未能有效建

拓展、維護5

工商企業(yè)及房地產(chǎn)大企業(yè)之間的《托公司集合資金理財計劃管理辦法》立關(guān)系達8家的扣1

客戶關(guān)系

業(yè)務(wù)合作；廣泛建立并發(fā)展理財?shù)谑l理財計劃說明書至少應(yīng)當包括以下內(nèi)容：分；銀信關(guān)系或已建

業(yè)務(wù)合作關(guān)系。（-）理財公司的基本情況；立業(yè)務(wù)聯(lián)系的客戶關(guān)

（二）理財計劃的名稱及主要內(nèi)容；系維持不利的，扣2

（三）理財合同的內(nèi)容摘要；分。

（四）理財計劃的推介日期、期限和理財單位價格；

（五）理財計劃的推介機構(gòu)名稱；

（六）理財經(jīng)理人員名單、履歷；

（七）律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（A）風(fēng)險警示內(nèi)容；

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。

公司制度

《員工手冊》

業(yè)務(wù)操作一資金理財：基本概念、業(yè)務(wù)類別

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

法律、法規(guī)

《理財法》第二十五條：受托人應(yīng)當遵守理財文件的規(guī)定，為受益

人的最大利益處理理財事務(wù)。

《理財公司集合資金理財計劃管理辦法》第九條：理財公司設(shè)立理

財計劃，事前應(yīng)進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險評估、有

無關(guān)聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。

第五條：理財公司設(shè)立集合資金理財計劃，應(yīng)當符合以下要求：

（-）委托人為合格投資者；

（二）參與理財計劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者

為實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標，全力以未能有效組織開

數(shù)量不受限制；

赴開拓理財業(yè)務(wù)。合理利用和有拓銀信業(yè)務(wù)，扣2分；

（四）理財期限不少于一年；

效調(diào)動一切資源及客戶經(jīng)理的積組織理財業(yè)務(wù)合作方

組織理財（五）理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策

極性，開拓沈陽地區(qū)及其他地區(qū)案不符合實際、影響

業(yè)務(wù)拓展以及其他有關(guān)規(guī)定；....

的理財業(yè)務(wù)。雙方合作的，扣2分；

與理財業(yè)《關(guān)于加強理財投資公司部分業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》銀監(jiān)辦[2005]2126

組織理財項目的開發(fā)、合作、前在業(yè)務(wù)開展中未能執(zhí)

務(wù)方案策號新開辦房地產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家宏觀調(diào)控政策，并進行嚴格的盡職調(diào)

期調(diào)研、方案設(shè)計及風(fēng)險控制管行國家有關(guān)法規(guī)或未

劃及擬訂查，對未取得國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許

理；確保項目的成功推出與公司能按照公司業(yè)務(wù)操作

可證、建筑工程施工許可證（“四證”）的項目不得發(fā)放貸款；申請貸

品牌的樹立；協(xié)助公司開展理財流程而給公司造成不

款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)不得低于國家建設(shè)行政主管部門核發(fā)的二級

項目的資產(chǎn)管理。良影響的扣2分。

房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)，開發(fā)項目資本金比例不低于35%o

《理財公司管理辦法》

第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文

件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式

進行。

公司制度

《員工手冊》

業(yè)務(wù)操作一資金理財：基本概念、業(yè)務(wù)類別

操作流程：單獨資金業(yè)務(wù)操作流程、集合資金業(yè)務(wù)操作流程

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

法律、法規(guī)

《理財公司集合資金理財計劃管理辦法》

第七條：理財公司推介理財計劃信息披露和異地推介相關(guān)規(guī)定。

立足公司營銷能力的持續(xù)提升，第八條：理財公司推介理財計劃時禁止的行為要求。營銷體系組建不力，

構(gòu)建營銷體系，鋪設(shè)營銷渠道、第十六條：理財公司推介理財計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂理財資金代理產(chǎn)品推介未實現(xiàn)預(yù)期

組建營銷團隊，努力建設(shè)公司理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購理財單位，可由商業(yè)銀行代理收付。目標的，扣1分；異

營銷推介財業(yè)務(wù)營銷網(wǎng)絡(luò)，拓展資金理財理財公司委托商業(yè)銀行辦理理財計劃收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)地推介未向監(jiān)管部門

3

理財計劃發(fā)行渠道；在理財產(chǎn)品發(fā)行期間利義務(wù)關(guān)系。報告的或在集合資金

組織營銷活動，拓展客戶群體，理財計劃中，出現(xiàn)超

實現(xiàn)公司理財計劃推介預(yù)定目公司制度：過50個自然人要求

標?！秵T工手冊》的，此項不得分。

中高級理財顧問職責綜述：通過對客戶的現(xiàn)場咨詢服務(wù)及高端客戶的綜

合理財服務(wù)工作，提升公司理財服務(wù)水平，創(chuàng)建品牌理財服務(wù)團隊，贏

得客戶資源。

工作職責工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標準

法律、法規(guī)

《理財法》

第二十五條：受托人應(yīng)當遵守理財文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處

理理財事務(wù)。

《理財公司集合資金理財計劃管理辦法》

第九條：理財公司設(shè)立理財計劃，事前應(yīng)進行盡職調(diào)查，就可行性分析、組織開展理財盡職調(diào)

合法性、風(fēng)險評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。查不嚴謹、不真實，

根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管政策、規(guī)范性文件

《理財公司集合資金理財計劃管理辦法》存在疏漏及風(fēng)險隱

及公司風(fēng)險控制、項目準入條件

理財公司設(shè)立集合資金理財計為J,應(yīng)當符合以下要求：患，影響項目開展的

的要求，合法合規(guī)、及時有效地

組織理財（-）委托人為合格投資者；扣3分；組織理財業(yè)

開展理財業(yè)務(wù)合作，組織部門人

項目盡職（-）參與理財計劃的委托人為惟一受益人；務(wù)合作方案不符合實

員對擬開展的理財業(yè)務(wù)進行盡職

調(diào)查、方案（三）單個理財計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者6際、影響雙方合作的，

調(diào)查，結(jié)合項目情況及公司風(fēng)控

策劃、具體數(shù)量不受限制；扣2分；在業(yè)務(wù)開展

條件策劃制訂理財方案，并及時

執(zhí)行（四）理財期限不少于一年；中未能執(zhí)行國家有關(guān)

溝通、協(xié)調(diào)理財項目開展、執(zhí)行

（五）理財資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策法規(guī)或未能按照公司

過程中的具體工作，確保理財項

以及其他有關(guān)規(guī)定；……業(yè)務(wù)操作流程而給公

目有序、準確、及時執(zhí)行。

《理財公司管理辦法》司造成不良影響的扣

第十九條：理財公司管理運用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的1分。