2024年企業(yè)文化企業(yè)建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽-華夏基金企業(yè)知識(shí)筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(kù)(共25題)1.下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有（）。A、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)B、信托當(dāng)事人協(xié)商同意C、信托被解除D、受托人的辭職或死亡2.現(xiàn)金增利基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券。3.不在基金管理公司擔(dān)任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責(zé)到達(dá)公司現(xiàn)場(chǎng)的時(shí)間每年應(yīng)當(dāng)不少于（）工作日。A、3個(gè)B、7個(gè)C、10個(gè)D、30個(gè)4.華夏基金員工如因公外出，部門負(fù)責(zé)人以上員工須經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，其他員工須經(jīng)（）批準(zhǔn)，未辦理有關(guān)外出手續(xù)者，按曠工處理。A、部門負(fù)責(zé)人B、公司總經(jīng)理C、部門分管領(lǐng)導(dǎo)D、部門其他員工5.申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不少于（）。A、10億元B、20億元C、30億元D、40億元6.基金管理人保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)記錄必須（）以上。A、3年B、10年C、15年D、30年7.華夏基金管理有限公司從事投資和研究的員工應(yīng)遵守的原則不包括（）。A、任何時(shí)候均應(yīng)以專業(yè)和復(fù)合道德操守的方式行事B、為著公司的利益行事C、為著客戶的利益行事D、行為應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性和客觀性8.資本*市場(chǎng)是融通長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)，它又可以分為（）。A、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)B、中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)C、證券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)D、短期資金市場(chǎng)和長(zhǎng)期資金市場(chǎng)9.華夏基金管理有限公司成立后發(fā)行的第一支基金是（），募集份額（）。A、興科基金；20億份B、興華基金；20億份C、興業(yè)基金；25億份D、興安基金，25億份10.華夏盛世最遲在合同生效后不超過(guò)三個(gè)月開(kāi)放申購(gòu)業(yè)務(wù)。11.依照《證券法》，符合以下哪種情形時(shí)，證券交易所可以做出暫停該公司股票上市的決定？（）A、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告作虛假記載且拒絕糾正的B、上市公司最近二年連續(xù)虧損的C、公司解散或者被宣告破產(chǎn)的D、公司有重大違法行為的12.商品證券是證明持券人對(duì)其證券所代表的那部分商品具有（）的憑證。A、所有權(quán)或使用權(quán)B、租賃權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)C、收益權(quán)或處分權(quán)D、使用權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)13.基金下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）。A、A、B和C類是同一只基金的不同收費(fèi)模式B、A類為申購(gòu)費(fèi)前端收取，無(wú)贖回費(fèi)；B類為申購(gòu)費(fèi)后端收取，無(wú)贖回費(fèi)C、C類申購(gòu)贖回均沒(méi)有費(fèi)用，但是會(huì)收取每年0.3％的銷售服務(wù)費(fèi)用，按天從基金資產(chǎn)中計(jì)提D、由于收費(fèi)模式的不同關(guān)于華夏債券，債券A/B類具有相同的凈值，而C類由于每天計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，基金凈值與債券A/B類不同14.通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向投資者發(fā)售基金單位，這種發(fā)行方式稱為（）。A、基金承銷B、公募發(fā)行C、私募發(fā)行D、自辦發(fā)行15.客戶6月25日辦理希望債券轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出，7月2日希望債券分紅（分紅方式是紅利再投資），7月13日辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入成功后，紅利再投資部分會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)入到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)。16.下列哪些作品屬于職務(wù)作品：（）。A、員工以自己名義發(fā)表的散文、詩(shī)歌B、公司員工在公司任職期間完成但與公司業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的研究成果C、公司員工在公司任職期間完成的或發(fā)表（無(wú)論以自己名義或以公司員工名義）的與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的研究成果或發(fā)表的文章屬于職務(wù)成果D、公司員工在公司離職后完成的或發(fā)表（無(wú)論以自己名義或以公司員工名義）的與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的研究成果或發(fā)表的文章屬于職務(wù)成果17.開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)費(fèi)用的計(jì)算采用（）法。A、內(nèi)扣B、外扣C、加成D、回扣18.證券市場(chǎng)監(jiān)管的核心任務(wù)是（），也是規(guī)范證券市場(chǎng)的根本目的。A、加強(qiáng)法制建設(shè)B、規(guī)范市場(chǎng)C、保護(hù)投資者利益D、打擊違法犯罪19.基金管理公司自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的．原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》（）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月20.以下對(duì)華夏基金企業(yè)愿景的釋義，不完全正確的是：（）。21.以下哪些場(chǎng)合需著正裝出席：（）。A、公司總結(jié)計(jì)劃會(huì)B、基金經(jīng)理述職會(huì)C、管委會(huì)及各專業(yè)委員會(huì)會(huì)議D、公司對(duì)外舉辦的各項(xiàng)市場(chǎng)營(yíng)銷及其他活動(dòng)22.股份有限公司的董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)時(shí)，根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有可能履行其職務(wù)的是：（）A、副董事長(zhǎng)B、監(jiān)事會(huì)主席C、工會(huì)主席D、董事會(huì)秘書(shū)23.截至2009年12月31日，公司管理的資產(chǎn)規(guī)模（）。A、約為1500億元B、約為2000億元C、約為3200億元D、約為3500億元24.基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A、1B、2C、3D、625.股份有限公司董事會(huì)的決議違反法律、行政法規(guī)或公司章程、股東大會(huì)決議，致使公司遭受嚴(yán)重?fù)p失，參與決議且對(duì)決議未表示異議的董事要對(duì)公司負(fù)賠償責(zé)任。卷II一.參考題庫(kù)(共25題)1.某研究員為配合某公司上市而向公司推薦該上市公司股票的行為是：（）。A、合規(guī)B、違規(guī)C、不清楚2.基金經(jīng)理可以為其親屬操作股票。3.全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是（）。A、英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B、富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C、波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D、麥哲倫基金4.洗錢是通過(guò)隱瞞、掩飾（）的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成（）的行為和過(guò)程。A、非法資金；合法資金B(yǎng)、非法資金；看似合法資金C、境外資金；境內(nèi)資金D、境內(nèi)資金；境外資金5.基金清算后的剩余資產(chǎn)歸（）所有。A、基金發(fā)起人B、基金托管人C、基金持有人D、基金管理人6.員工在沒(méi)有正式會(huì)議的普通上班時(shí)間可著半正式裝，例如牛仔服、T恤衫。（）7.計(jì)劃性較強(qiáng)的因公外出，需事先填寫審批單；突發(fā)性的可事后（）內(nèi)補(bǔ)填審批單。員工需及時(shí)將審批后的審批單提交人力資源部。A、兩個(gè)工作日B、三個(gè)工作日C、一周D、兩周8.公司對(duì)員工的考核內(nèi)容主要為（）等方面。A、工作任務(wù)完成情況B、工作過(guò)程中的行為表現(xiàn)C、團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神D、是否有重大過(guò)失9.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告（）。A、10%以上B、20%C、30%D、50%10.依照《證券法》，以下關(guān)于公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項(xiàng)是正確的？（）A、有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)元B、累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的百分之四十C、最近三年連續(xù)盈利D、公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出11.華夏現(xiàn)金增利業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為一年期定期存款利率。12.客戶把穩(wěn)增基金轉(zhuǎn)托管到華夏網(wǎng)上交易不收取轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入費(fèi)用。13.根據(jù)《華夏基金有限公司著裝規(guī)范》，員工著裝原則是：（）A、著裝需符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要；B、根據(jù)不同場(chǎng)合選擇適合的著裝；C、選擇著裝需要充分考慮客戶的著裝習(xí)慣；D、所著服裝不應(yīng)對(duì)他人造成不利影響。14.網(wǎng)上交易定投滬深300基金，定投金額最低200元，未設(shè)置上限。15.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，提高基金管理人報(bào)酬應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，并取得參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A、30%B、50%C、1/3D、2/316.人力資源部根據(jù)業(yè)務(wù)忙閑程度的變化情況，對(duì)員工年休假統(tǒng)籌安排。在與部門負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)充分溝通的基礎(chǔ)上，人力資源部按月提出享受年休假的員工名單及具體休假日期，報(bào)公司批準(zhǔn)后于內(nèi)網(wǎng)發(fā)布。17.基金監(jiān)管“三公原則”中的公開(kāi)原則是指（）。A、公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B、要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C、市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D、監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇18.中信現(xiàn)金優(yōu)勢(shì)，每日計(jì)算收益，并于每月最后一日將當(dāng)月收益結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額計(jì)入投資人基金賬戶。19.臨時(shí)停市（）。A、由國(guó)務(wù)院決定，證券交易所執(zhí)行B、由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)決定，證券交易所執(zhí)行C、由證券交易所決定，并報(bào)告當(dāng)?shù)氐胤秸瓺、由證券交易所決定，并報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理20.目前華夏旗下哪只基金收取銷售服務(wù)費(fèi)用？（）A、華夏回報(bào)B、華夏上證50ETFC、華夏現(xiàn)金增利D、華夏成長(zhǎng)21.基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指（）A、基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資的權(quán)利B、基金持有人直接買賣基金資產(chǎn)的權(quán)利C、通過(guò)證券市場(chǎng)自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利D、基金持有人贖回開(kāi)放式基金份額的權(quán)利22.在下列文件中，基金管理公司申請(qǐng)基金上市不需要提交文件的有（）。A、基金募集資產(chǎn)的驗(yàn)資報(bào)告B、基金托管協(xié)議C、招募說(shuō)明書(shū)D、基金合同23.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、3個(gè)工作日B、3日C、2個(gè)工作日D、2日24.（）是基金市場(chǎng)交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金的市場(chǎng)價(jià)格以此為中心上下波動(dòng)。A、基金面值B、基金的發(fā)行價(jià)格C、1.01元D、基金份額凈值25.企業(yè)只推出單一產(chǎn)品，運(yùn)用單一的市場(chǎng)營(yíng)銷組合，力求在一定程度上適合盡可能多的顧客的需求，這種戰(zhàn)略是（）。A、無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略B、密集市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略C、差異市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略D、集中市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略卷III一.參考題庫(kù)(共25題)1.華夏基金企業(yè)使命的內(nèi)容不包括：（）。A、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的投資理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，使客戶財(cái)富不斷增長(zhǎng)，提升客戶生活品質(zhì)B、為員工提供職業(yè)發(fā)展空間，幫助員工創(chuàng)造業(yè)績(jī)，成就自我C、力爭(zhēng)管理費(fèi)收入穩(wěn)定快速增長(zhǎng)，從而實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化D、推動(dòng)資本*市場(chǎng)健康發(fā)展，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值，為國(guó)家建設(shè)做貢獻(xiàn)2.在我國(guó)，國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是（）。A、國(guó)務(wù)院B、國(guó)有資產(chǎn)管理部門C、國(guó)有投資公司D、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司3.危機(jī)面前所有人應(yīng)以（），（）均有義務(wù)將獲取到的有關(guān)公司的各種不利傳聞或媒體報(bào)道及時(shí)反饋市場(chǎng)推廣部。（）A、公司利益為重公司各部門員工B、穩(wěn)妥處置為原則公司各部門員工C、穩(wěn)妥處置為原則公司各部門負(fù)責(zé)人D、公司利益為重公司各部門負(fù)責(zé)人4.建立基金品牌的最重要的因素是（）。A、基金營(yíng)銷B、基金個(gè)性C、基金業(yè)績(jī)D、基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見(jiàn)度5.基金募集前（），基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說(shuō)明書(shū)。A、1天B、3天C、7天D、10天6.中小板ETF在場(chǎng)外渠道（建設(shè)銀行、華夏基金理財(cái)中心、網(wǎng)上交易）的申購(gòu)申請(qǐng)，在（）個(gè)工作日可通過(guò)交易渠道查詢申購(gòu)確認(rèn)情況；場(chǎng)外的贖回申請(qǐng)，在（）個(gè)工作日可通過(guò)交易渠道查詢贖回確認(rèn)情況。A、T＋5；T＋4B、T＋3；T＋2C、T＋4；T＋3D、T＋2；T＋17.下列關(guān)于華夏基金企業(yè)宗旨“為信任奉獻(xiàn)回報(bào)”的釋義，說(shuō)法不正確的是（）。A、信任意味著責(zé)任：客戶通過(guò)購(gòu)買基金，把錢交給我們，就等于把信任交給了我們，我們也就承擔(dān)起了為客戶理財(cái)?shù)纳袷ヘ?zé)任B、我們始終把客戶的利益放在一切工作的首位，始終懷著一顆對(duì)客戶感恩的心C、將這種信任化作責(zé)任，把這種責(zé)任化作動(dòng)力，用自己的實(shí)際行動(dòng)創(chuàng)造業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)自己的鄭重承諾，為客戶奉獻(xiàn)滿意的回報(bào)D、回報(bào)是要強(qiáng)調(diào)絕對(duì)的正收益，就是要真正實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值和增值8.政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，適用《證券法》。9.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。A、發(fā)行人的監(jiān)事B、持有公司５％以上股份的股東C、發(fā)行人控股的公司高級(jí)管理人員D、由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員10.封閉式基金托管協(xié)議的當(dāng)事人包括（）。A、基金持有人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金托管人11.如果法律有特別規(guī)定，公司也可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。12.通過(guò)華夏網(wǎng)上交易用建行卡認(rèn)購(gòu)盛世精選基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率可以享受八折優(yōu)惠。13.依照《證券法》，以下關(guān)于證券交易行為的規(guī)定中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）A、禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易B、依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規(guī)流入股市C、國(guó)有企業(yè)和國(guó)有資產(chǎn)控股的企業(yè)，不得買賣上市交易的股票D、國(guó)有企業(yè)和國(guó)有資產(chǎn)控股的企業(yè)買賣上市交易的股票，必須遵守國(guó)家有關(guān)規(guī)定14.依照《證券法》的有關(guān)規(guī)定，下列對(duì)證券交易方式或制度的說(shuō)法，哪項(xiàng)是正確的？（）A、依法公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，必須在依法設(shè)立的證券交易所上市交易B、證券交易必須采用無(wú)紙化交易方式C、證券交易以現(xiàn)貨和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行交易D、證券公司不得從事向客戶融資或者融券的證券交易活動(dòng)15.華夏基金于（）正式受托進(jìn)行社保基金資產(chǎn)的管理和投資。A、2000年9月B、2001年8月C、2002年12月D、2003年6月16.回報(bào)和回報(bào)二號(hào)的分紅的解釋，錯(cuò)誤的是（）。A、回報(bào)和回報(bào)二號(hào)同樣具有“絕對(duì)回報(bào)、到點(diǎn)分紅”的特點(diǎn)B、“到點(diǎn)分紅”是指可分配收益超過(guò)同期一年定期存款利率就會(huì)進(jìn)行分紅，在震蕩的市場(chǎng)情況下，能夠及時(shí)鎖定收益，“落袋為安”C、“可分配收益”是指已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收益部分，基金份額凈值的增長(zhǎng)代表可分配收益的增加D、基金持有的證券價(jià)格上漲，基金份額凈值會(huì)相應(yīng)增長(zhǎng)，如果基金經(jīng)理認(rèn)為這部分證券具有長(zhǎng)期投資價(jià)值，決定繼續(xù)持有，那么這部分盈利便沒(méi)有轉(zhuǎn)化為可分配收益17.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）。A、基金設(shè)立B、基金投資C、基金發(fā)行D、風(fēng)險(xiǎn)管理18.部門負(fù)責(zé)人以下員工的因私請(qǐng)假，（）天以上，由分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。A、1天B、2天C、3天D、5天19.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金招募說(shuō)明書(shū)無(wú)需包括下列中的（）內(nèi)容。A、基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B、基金份額的發(fā)售日期和期限C、基金收益的合理預(yù)期D、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容20.股份有限公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣一千萬(wàn)元。21.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)文件和資料，其保存期限不得少于（）年。A、五年B、十年C、二十年D、二十五年22.當(dāng)日贖回50ETF份額獲得的證券，同日可以賣出，但不得用于申購(gòu)50ETF基金份額。23.哪些作品屬于華夏基金職務(wù)作品：（）？A、員工以自己名義發(fā)表的散文、詩(shī)歌B、公司員工在公司任職期間完成但與公司業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的研究成果C、公司員工在公司任職期間完成的或發(fā)表（無(wú)論以自己名義或以公司員工名義）的與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的研究成果或發(fā)表的文章屬于職務(wù)成果D、公司員工在公司離職后完成的或發(fā)表（無(wú)論以自己名義或以公司員工名義）的與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的研究成果或發(fā)表的文章屬于職務(wù)成果24.法律行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票的人員，直接或者以他人名義持有買賣股票的，責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒(méi)收違法所得，并處以（）的罰款。A、10%以上5%以下B、所買賣股票等值以下C、3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下D、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下25.如果客戶要取消所有短信服務(wù)，可以刪除原來(lái)賬戶資料中留有的手機(jī)號(hào)碼。卷I參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:A,B,C2.參考答案:錯(cuò)誤3.參考答案:C4.參考答案:A5.參考答案:B6.參考答案:C7.