2021年銀行業金融機構合規知識競賽題庫1.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當立即以電話方式報告中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關，并做好電話記錄。[判斷題]對錯(正確答案)2.客戶身份識別就是核對個人的居民身份證件或者單位的營業執照。[判斷題]對錯(正確答案)3.金融機構在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告時，有告知客戶的義務。[判斷題]對錯(正確答案)4.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構和第三方共同承擔未履行客戶身份識別義務的責任。[判斷題]對錯(正確答案)5.某銀行發現客戶有涉及洗錢的異常活動，但客戶在銀行賬戶并無交易，銀行亦有權就客戶的異常活動報送可疑交易報告。[判斷題]對(正確答案)錯6.2017年7月1日，《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（簡稱3號令）正式實施,明確以“事實清楚，證據確鑿”為基礎的可疑交易報告要求。[判斷題]對錯(正確答案)7.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。[判斷題]對錯(正確答案)8.可疑交易報告的報告程序、時間期限與大額交易報告相同。[判斷題]對錯(正確答案)9.按照監管規定，銀行業監督管理機構應當在職責范圍內對銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資義務履行情況依法開展現場檢查。現場檢查以與反洗錢行政主管部門開展聯合檢查為主。[判斷題]對錯(正確答案)10.非自然人客戶為股權結構或者控制權簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務機構可以在與非自然人客戶建立業務關系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。[判斷題]對(正確答案)錯11.金融機構通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該第三方機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。[判斷題]對錯(正確答案)12.金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反應交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。[判斷題]對(正確答案)錯13.金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，情節嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以五萬元以上五十萬元以下罰款。[判斷題]對錯(正確答案)14.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的法人和交易的實際受益人。[判斷題]對錯(正確答案)15.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。[判斷題]對錯(正確答案)16.中國人民銀行及其分支機構根據法人金融機構評級結果，可以采取質詢、約見談話、監管走訪、現場檢查等有針對性的監管措施。原則上對評級等級較低的機構實施監管措施的頻率和強度應當高于評級等級較高的機構。[判斷題]對(正確答案)錯17.中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關執行要求的通知中規定，收取客戶現金保費達到大額交易報告標準的，無論以何種方式與保險公司結算，保險專業代理公司和保險經紀公司均應當提交大額交易報告。[判斷題]對(正確答案)錯18.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的，金融機構如果已報送可疑交易報告，無需另行報送大額交易報告。[判斷題]對錯(正確答案)19.在授權、授信有效期內，商業銀行對授權、授信進行調整或授權、授信終止，屬于銀行機構內部事務，不用告知銀行監管部門。[判斷題]對錯(正確答案)20.商業銀行的授權、授信，可采取書面、電子郵件及口頭的形式。[判斷題]對錯(正確答案)21.商業銀行的授權、授信，應有書面形式的授權書和授信書。授權人和受權人應當在授權書上簽字和蓋章。[判斷題]對(正確答案)錯22.商業銀行授信決策可以在上級行口頭授權范圍內進行，但不得超越權限進行授信。[判斷題]對錯(正確答案)23.根據《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》的規定，商業銀行可以接受本行的股權作為質押提供授信。[判斷題]對錯(正確答案)24.商業銀行分支機構具有獨立法人資格，獨立承擔民事責任。[判斷題]對錯(正確答案)25.在授信實施過程中，雖然受信地區發生或潛伏重大金融風險，但企業經營情況良好，故商業銀行可不調整授信額度。[判斷題]對錯(正確答案)26.投資人及其關聯方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持商業銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，應當事先報銀監會或其派出機構核準。[判斷題]對(正確答案)錯27.商業銀行董事會應當設立關聯交易控制委員會，負責關聯交易的管理，及時審查和批準關聯交易，控制關聯交易風險。關聯交易控制委員會成員不得少于五人，并由董事長擔任負責人。[判斷題]對錯(正確答案)28.商業銀行向關聯方提供授信發生損失的，在二年內不得再向該關聯方提供授信，但為減少該授信的損失，經商業銀行董事會、未設立董事會的商業銀行經營決策機構批準的除外。[判斷題]對(正確答案)錯29.案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。[判斷題]對(正確答案)錯30.貸款人應對固定資產投資項目的收入現金流以及借款人的整體現金流進行動態監測，對異常情況及時查明原因并采取相應措施。[判斷題]對(正確答案)錯31.全額保證金類質押項下的固定資產貸款，可不執行《固定資產貸款管理暫行辦法》。[判斷題]對錯(正確答案)32.在風險可控、金額較小的前提下，貸款人可以發放無指定用途的個人貸款。[判斷題]對錯(正確答案)33.存款人在法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行的，給予存款人警告并處以1000元的罰款。[判斷題]對(正確答案)錯34.存款人在法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行的，給予存款人警告并處以1萬元的罰款。[判斷題]對錯(正確答案)35.存款人在法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行的，給予存款人警告并處以1000元的罰款。[判斷題]對(正確答案)錯36.金融機構與客戶發生假幣糾紛的，若相應存取款、貨幣兌換等業務的記錄在中國人民銀行規定的記錄保存期限內，金融機構應當提供相關記錄。[判斷題]對(正確答案)錯37.金融機構應當對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實不用分管。[判斷題]對錯(正確答案)38.不當保存、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的，處以1000元以上3萬元以下的罰款。[判斷題]對(正確答案)錯39.拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關證據材料的，有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰。[判斷題]對(正確答案)錯40.金融機構柜面發現假幣后，應當由2名以上業務人員當面予以收繳，被收繳人可以接觸假幣。[判斷題]對錯(正確答案)41.金融機構在清分過程中發現假幣后，應當比照前款假外幣紙幣以及各種假硬幣的收繳方式，由2名以上業務人員予以收繳。[判斷題]對(正確答案)錯42.屬于利用新的造假手段制造假幣，應當向當地人民銀行和公安機關報告。[判斷題]對(正確答案)錯43.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。[判斷題]對(正確答案)錯44.金融機構違反《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》相關條款的規定予以處罰。[判斷題]對(正確答案)錯45.根據我國現行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處五年有期徒刑。[判斷題]對錯(正確答案)46.明知是犯罪所得及其產生的收益而予以掩飾、隱瞞，構成刑法第三百一十二條的犯罪，同時又構成刑法第一百九十一條或者第三百四十九條規定的犯罪的，依照處罰較輕的規定定罪處罰。[判斷題]對錯(正確答案)47.流動比和速動比指標越高越好。[判斷題]對錯(正確答案)48.折舊和攤銷產生現金流出。[判斷題]對錯(正確答案)49.根據《個人貸款管理暫行辦法》的規定，貸款人應要求借款人當面簽訂借款合同及其他相關文件，但電子銀行渠道辦理的貸款可以除外。[判斷題]對(正確答案)錯50.銀行應根據借款人經營規模、業務特征及應收賬款、存貨、應付賬款、資金循環周期等要素測算其營運資金需求，綜合考慮借款人現金流、負債、還款能力、擔保等因素，合理確定貸款結構，包括金額、期限、利率、擔保和還款方式等。[判斷題]對(正確答案)錯51.國家機關一律不得作為信貸業務的保證人。[判斷題]對錯(正確答案)52.礦藏、水流、海域都屬于國家所有，絕對不存在個人私有的情況。[判斷題]對(正確答案)錯53.貸款人應合理測算借款人營運資金需求，審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體貸款的額度，不得超過借款人的實際需求發放流動資金貸款，但借款人有特殊項目需要建設的除外。[判斷題]對錯(正確答案)54.銀行業金融機構進行錄音錄像行為應征得消費者同意，如消費者不同意則不能雙錄，也不能銷售產品。[判斷題]對(正確答案)錯55.人民法院依法行使審判權，不受行政機關、社會團體和個人的干涉。[判斷題]對(正確答案)錯56.銀行業金融機構的審慎經營規則，必須由法律、行政法規規定，不能由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。[判斷題]對錯(正確答案)57.阻礙銀行業監督管理機構工作人員依法執行檢查、調查職務的，由公安機關依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。[判斷題]對(正確答案)錯58.申請銀行業金融機構設立的，國務院銀行業監督管理機構應當自收到申請文件之日起三個月內作出批準或者不批準的書面決定。[判斷題]對錯(正確答案)59.未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業銀行業務，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。[判斷題]對(正確答案)錯60.商業銀行向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。[判斷題]對(正確答案)錯61.法律沒有明文規定為犯罪行為的，不得定罪處刑。[判斷題]對(正確答案)錯62.十六周歲以下的人無論犯任何罪都不承擔刑事責任。[判斷題]對錯(正確答案)63.承擔民事賠償責任的犯罪分子，同時被判處罰金，其財產不足以全部支付的，應當先承擔罰金。[判斷題]對錯(正確答案)64.對于中止犯，沒有造成損害的，應當免除處罰;造成損害的，應當減輕處罰。[判斷題]對(正確答案)錯65.各銀行業金融機構及其分支機構主要負責人是網絡輿情工作的重要責任人。[判斷題]對錯(正確答案)66.各銀行業金融機構及其分支機構主要負責人對于重大輿情要親自指揮應對，必要時主動出面澄清。[判斷題]對(正確答案)錯67.各銀行業金融機構對于不實信息，要及時公開澄清，爭取主動。[判斷題]對(正確答案)錯68.各銀行業金融機構對于確實存在的問題，要敢于承認，勇于正視，并及時披露整改行動及成效，贏得理解，樹立和鞏固“負責任的銀行”形象。[判斷題]對(正確答案)錯69.各銀行業金融機構要建立一支與本行資產規模、分支機構數量、人員數量相匹配的，縱貫總行和各級分支機構的網絡評論員隊伍。[判斷題]對(正確答案)錯70.各銀行業金融機構要健全網絡輿情工作隊伍管理機制和獎懲辦法，提升監測引導效率和效果。[判斷題]對(正確答案)錯71.銀行業金融機構要研究掌握互聯網傳播規律和特點，拓展維護與網絡媒體的協作關系。[判斷題]對(正確答案)錯72.銀行業金融機構充分利用網絡媒體宣傳渠道，主動策劃網上宣傳活動，通過互聯網放大銀行業正面聲音，把握網絡輿情工作主導權，樹立銀行業良好形象。[判斷題]對(正確答案)錯73.銀行業金融機構要加強與網絡信息監管部門、主流網絡媒體等的溝通聯系，發揮分支機構屬地協調作用，建立不同層次的協作機制。[判斷題]對(正確答案)錯74.各銀行業金融機構要建立完善工作考評機制，定期對本行（公司）各部門、各級單位網絡輿情工作的有效性進行評估，并納入績效考核。[判斷題]對(正確答案)錯75.各銀行業金融機構要進一步貫徹落實《商業銀行聲譽風險管理指引》，將聲譽風險管理納入公司治理及全面風險管理體系。[判斷題]對(正確答案)錯76.各銀行業金融機構要全面系統梳理各階段、各條線可能出現的輿情，定期開展聲譽風險排查，制定工作預案。[判斷題]對(正確答案)錯77.各銀行業金融機構要通過網絡輿情信息廣泛了解消費者訴求，自覺接受輿論監督。[判斷題]對(正確答案)錯78.各銀行業金融機構要建立工作機制，化輿論監督為管理正能量，針對網絡輿情事件反映的問題和線索，彌補相關管理或業務漏洞，切實保護消費者合法權益。[判斷題]對(正確答案)錯79.穩中求進工作總基調是治國理政的重要原則。[判斷題]對(正確答案)錯80.金融是實體經濟的血脈，為實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措。[判斷題]對(正確答案)錯81.健第五次金融工作會議強調健全金融風險責任擔當機制，保障金融市場穩健運行，積極穩妥推進去杠桿，深化國企改革，把降低國企杠桿率作為重中之重，有效處置金融風險點。[判斷題]對(正確答案)錯82.做好新形勢下金融工作，要堅持黨中央對金融工作集中統一領導，確保金融改革發展正確方向，確保國家金融安全。[判斷題]對(正確答案)錯83.要堅持黨管干部原則，堅持德才兼備、以德為先，堅持五湖四海、任人唯賢，堅持事業為上、公道正派，把好干部標準落到實處。[判斷題]對(正確答案)錯84.要尊崇黨章，嚴格執行新形勢下黨內政治生活若干準則，增強黨內政治生活的政治性、思想性、時代性、原則性。[判斷題]對錯(正確答案)85.案件問責中的紀律處分、經濟處理可以合并使用，可以以經濟處理代替紀律處分。[判斷題]對錯(正確答案)86.銀行業金融機構離職人員對離職前的案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定并抄送現任職單位，無需報告監管機構。[判斷題]對錯(正確答案)87.對案件責任人做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。[判斷題]對錯(正確答案)88.案件風險排查是指銀行業金融機構組織開展，以防范案件風險、查處糾正違法違規行為為目的的監督檢查活動。[判斷題]對(正確答案)錯89.案件風險排查包括全面排查、專項排查和日常排查。[判斷題]對(正確答案)錯90.銀行業金融機構案件風險排查至少應當覆蓋主要業務領域、重點管理環節和員工異常行為。[判斷題]對(正確答案)錯91.銀行業金融機構應當加強案件風險排查質量控制，有效識別、評估、監測、處置和報告案件風險。[判斷題]對(正確答案)錯92.銀行業金融機構對案件風險排查發現的違規問題，應當依據上級機構規定對相關責任人進行處理。[判斷題]對錯(正確答案)93.銀行業金融機構對案件風險排查發現的銀行業案件或案件風險，應及時報告上級機構。[判斷題]對錯(正確答案)94.銀行業金融機構對案件風險排查發現涉嫌犯罪的，應及時向公安司法機關報案。[判斷題]對(正確答案)錯95.案件（風險）信息報告若不能確認公安是否立案的相關信息，需在報告中明確說明原因，并以此作為報送案件信息還是風險信息的依據。[判斷題]對(正確答案)錯96.案件（風險）信息報告要由主要負責人簽發，并加蓋公章后報送。[判斷題]對(正確答案)錯97.案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應當在明確案件性質、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調查報告，報送銀監局。[判斷題]對(正確答案)錯98.銀行業金融機構案件調查應當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。[判斷題]對(正確答案)錯99.案件調查和督查應當依照法定權限和程序收集證據。收集的證據材料應當合法、客觀,并與所證明的事項相關聯。禁止以非法手段獲取證據。[判斷題]對(正確答案)錯100.銀行業金融機構和監管部門應當完整保存案件調查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄,存檔備查。[判斷題]對(正確答案)錯101.銀行業金融機構在確定相關人員責任和整改方案后,應當盡快進行責任追究和整改,并將進展情況及時向銀監會機構監管部門或銀監局報告。[判斷題]對(正確答案)錯102.案件風險信息是指已被發現,確定將演化為案件,但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息。[判斷題]對錯(正確答案)103.銀監會直接監管的銀行業金融機構總部負責本系統案件信息和案件風險信息的報告工作。[判斷題]對(正確答案)錯104.中國人民銀行依法對商業銀行的關聯交易實施監督管理。[判斷題]對錯(正確答案)105.商業銀行的關聯方包括關聯自然人以及關聯企業。[判斷題]對錯(正確答案)106.《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》中所稱的主要自然人股東是指持有或控制商業銀行10%以上股份或表決權的自然人股東。[判斷題]對錯(正確答案)107.商業銀行的監事長負責確認商業銀行的關聯方，并向董事會和監事會報告。[判斷題]對錯(正確答案)108.中國銀行保險監督管理委員會有權依法認定商業銀行的關聯自然人、法人或其他組織。[判斷題]對(正確答案)錯109.商業銀行向關聯方提供授信發生損失的，一般情況下，在兩年內不得再向該關聯方提供授信。[判斷題]對(正確答案)錯110.商業銀行對一個關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的5%。[判斷題]對錯(正確答案)111.商業銀行不得為關聯方的融資行為提供擔保，但關聯方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。[判斷題]對(正確答案)錯112.計算關聯法人或其他組織與商業銀行的交易余額時，與其構成集團客戶的法人或其他組織與該商業銀行的應當分別計算。[判斷題]對錯(正確答案)113.商業銀行關聯交易管理制度應當報送中國人民銀行備案。[判斷題]對錯(正確答案)114.商業銀行關聯交易控制委員會的日常事務由商業銀行監事會負責。[判斷題]對錯(正確答案)115.金融機構應當對金融產品和服務的風險及專業復雜程度進行評估并實施分級動態管理，完善金融消費者風險偏好、風險認知和風險承受能力測評制度，將合適的金融產品和服務提供給所有的金融消費者。[判斷題]對錯(正確答案)116.銀行業金融機構應當建立適應監管數據報送工作需要的信息系統，實現流程控制的程序化，提高監管數據加工的自動化程度。[判斷題]對(正確答案)錯117.銀行業金融機構應當建立數據安全策略與標準，依法合規采集、應用數據，依法保護客戶隱私，劃分數據安全權限。[判斷題]對錯(正確答案)118.銀行業金融機構應當確立數據內控管理目標，建立控制機制。[判斷題]對錯(正確答案)119.銀行業金融機構各項業務制度應當充分考慮數據質量管理需要，涉及指標含義清晰明確，取數規則統一，制定完成后每三年更新一次。[判斷題]對錯(正確答案)120.銀行業金融機構應當建立數據質量評估機制，對日常監控、檢查和考核評價過程中發現的問題，及時組織整改，并對整改情況跟蹤評價，確保整改落實到位。[判斷題]對錯(正確答案)121.銀行業金融機構應當在風險管理、業務經營與內部控制中加強數據應用，實現數據驅動，提高管理精細化程度，發揮數據價值。[判斷題]對(正確答案)錯122.銀行業監督管理機構可根據需要，要求銀行業金融機構通過內部審計機構或委托內部審計機構對其數據治理情況進行審計，并及時報送審計報告。[判斷題]對錯(正確答案)123.國內系統重要性銀行附加資本要求為風險加權資產的1%。[判斷題]對(正確答案)錯124.銀監會有權根據單家商業銀行操作風險管理水平及操作風險事件發生情況，提高操作風險的監管資本要求。[判斷題]對(正確答案)錯125.商業銀行應當向銀監會報告未并表和并表后的資本充足率。并表后的資本充足率每年報送一次，未并表的資本充足率每半年報送一次。[判斷題]對錯(正確答案)126.商業銀行可以不對結構性外匯風險暴露計提市場風險資本。[判斷題]對(正確答案)錯127.風險管理部門應當跟蹤檢查整改措施的實施情況，并及時向董事會提交有關報告。[判斷題]對錯(正確答案)128.全面風險管理的內部審計報告應當經高管層審閱后提交董事會和監事會。[判斷題]對錯(正確答案)129.商業銀行開展同業業務實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負責經營。[判斷題]對(正確答案)錯130.商業銀行應建立健全同業業務授權管理體系，由法人總部對同業業務專營部門進行集中統一授權，同業業務專營部門不得進行轉授權，不得辦理未經授權或超授權的同業業務。[判斷題]對(正確答案)錯131.商業銀行開展同業業務實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負責經營。[判斷題]對(正確答案)錯132.重組貸款的分類檔次在至少6個月的觀察期內不得調高。[判斷題]對(正確答案)錯133.商業銀行應至少每半年對全部貸款進行一次分類。[判斷題]對錯(正確答案)134.商業銀行應建立嚴格的授信風險垂直管理體制，對授信進行統一管理。[判斷題]對(正確答案)錯135.商業銀行應建立押品管理信息系統，持續收集押品類型、押品估值、抵質押率等相關信息，支持對押品及相關擔保業務開展統計分析，動態監控押品債權保障作用和風險緩釋能力。[判斷題]對(正確答案)錯136.商業銀行應加強押品集中度管理，采取必要措施，防范因單一押品或單一種類押品占比過高產生的風險。[判斷題]對(正確答案)錯137.商業銀行應根據押品重要程度和風險狀況，定期對押品開展壓力測試，原則上每兩年至少進行一次，并根據測試結果采取應對措施。[判斷題]對錯(正確答案)138.商業銀行應明確外部評估機構的準入條件，選擇符合法定要求、取得相應專業資質的評估機構，實行名單制管理，定期開展后評價。[判斷題]對(正確答案)錯139.商業銀行辦理抵質押擔保業務時，應簽訂合法、有效的書面主合同及抵質押從合同，押品存續期限原則上不短于主債權期限。[判斷題]對(正確答案)錯140.債務人未能按期清償押品擔保的債務或發生其他風險狀況的，商業銀行應根據合同約定，按照損失最小化原則，合理選擇行使抵質押權的時機和方式，通過變賣、拍賣、折價等合法方式及時行使抵質押權，或通過其他方式保障合同約定的權利。[判斷題]對(正確答案)錯141.商業銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應超過10%。[判斷題]對錯(正確答案)142.同一筆貸款可以根據實際情況進行拆分分類。[判斷題]對錯(正確答案)143.商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以間接調查為主，實地調查為輔。[判斷題]對錯(正確答案)144.客戶資料如有變動，商業銀行應要求客戶口頭報告，進一步核實后在檔案中重新記載。[判斷題]對錯(正確答案)145.當客戶發生突發事件時，商業銀行應立即派員實地調查，并依法及時做出是否更改原授信資料的意見。[判斷題]對(正確答案)錯146.商業銀行必要時可委托獨立的、資質和信譽較高的外部評級機構對客戶信用等級進行評定。[判斷題]對(正確答案)錯147.商業銀行授信決策應在書面授權范圍內進行，特殊情況下可超越權限進行授信。[判斷題]對錯(正確答案)148.商業銀行對授信業務流程的重要活動須進行盡職調查，評價授信工作人員是否勤勉盡責，確定授信工作人員是否免責。[判斷題]對錯(正確答案)149.押品由第三方監管的，商業銀行應明確押品第三方監管的準入條件，對合作的監管方實行名單制管理。[判斷題]對(正確答案)錯150.商業銀行不可聘請中介機構對并購交易進行調查或在風險評估中使用有關中介機構報告。[判斷題]對錯(正確答案)151.信貸資產的轉出方應征得借款人同意方可進行信貸資產的轉讓，但原先簽訂的借款合同中另有約定的除外。[判斷題]對(正確答案)錯152.信用卡收單業務包括商戶資質審核、商戶培訓、受理終端安裝維護管理、獲取交易授權、處理交易信息、交易監測、資金墊付、資金結算、爭議處理和增值服務等業務環節。[判斷題]對(正確答案)錯153.商業銀行個人信用卡可以用于生產經營、投與資等非消費領域。[判斷題]對錯(正確答案)154.要充分發揮崗位制約和監督機制的作用，堅持印、押、證分管原則，禁止出現“一人多崗”、“相互兼崗”的情況。[判斷題]對(正確答案)錯155.以深化整治銀行業市場亂象為重要抓手，切實回歸服務實體經濟本源，堅決打好防范化解重大風險攻堅戰。[判斷題]對(正確答案)錯156.各銀行業金融機構在深化整治市場亂象中，要突出整治重點，抓住完善公司治理這個根本。[判斷題]對錯(正確答案)157.對監管發現、主觀惡意、性質惡劣、情節嚴重的依法從嚴處罰，特別是對重大案件和風險事件，依法予以頂格處罰。[判斷題]對(正確答案)錯158.各銀行業金融機構要壓實深化整治銀行業市場亂象的主體責任，高管層要擔負起執行責任。[判斷題]對(正確答案)錯159.在銀行業金融機構市場亂象整治工作中，對于出現的風險事件和案件，要按照“一案兩問”“上追一級”的要求，嚴格追究領導機關和領導人員責任。[判斷題]對錯(正確答案)160.銀行業金融機構高管、中層、基層人員大批量同時期流動，導致內部控制機制失效，不屬于市場亂象的表現形式。[判斷題]對錯(正確答案)161.近年來，銀行業金融機構陸續發生多起重大案件和風險事件，反映出部分機構風險意識淡薄、內控管理薄弱、合規建設滯后、加大監督制約、責任追究等問題。[判斷題]對錯(正確答案)162.銀行業金融機構要高度重視內控及合規文化建設，真正發揮內部規章制度“最后一道閥門”的作用。[判斷題]對錯(正確答案)163.嚴格規范同業賬戶的開立和使用，不得出租、出借賬戶可以將賬戶委托他人代為管理。[判斷題]對錯(正確答案)164.對銀行業金融機構的違規違法行為，在沒收非法所得后，不再處以罰款。[判斷題]對錯(正確答案)165.理財產品銷售中，錄音錄像資料應能完整客觀、清晰可辨地記錄業務或產品介紹、相關風險和關鍵信息提示、反饋等重點環節,可不含客戶確認環節。[判斷題]對錯(正確答案)166.企業網銀開立進行嚴格管理但弱于結算賬戶開立要求。[判斷題]對錯(正確答案)167.內審稽核等負有檢查職責的部門對具體發案業務已做過專項檢查或審計，應發現未能發現問題的，應按瀆職處理。[判斷題]對錯(正確答案)168.自助設備和自助區域安全管理應完善文字和語音防詐騙提示，安裝12小時監控系統、報警系統，并定時進行檢查。[判斷題]對錯(正確答案)169.嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將工作用包帶入現金區。[判斷題]對錯(正確答案)170.操作柜員嚴禁違規將授權卡、密碼、個人名章交他人，嚴禁向符合規定的人員轉授權。[判斷題]對錯(正確答案)171.嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業、同業、內部進行對賬，或不按要求審核對賬回執和驗印。[判斷題]對(正確答案)錯172.對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶可以重新組織對賬。[判斷題]對錯(正確答案)173.嚴禁自助設備長短款不及時查清原因,可延時進行賬務登記。[判斷題]對錯(正確答案)174.銀行業監督管理機構通過非現場監管和現場檢查對銀行業金融機構從業人員行為管理進行評估和監督管理，評估結果不納入對銀行業金融機構監管評級。[判斷題]對錯(正確答案)175.銀行業監督管理機構和銀行業金融機構不得違反規定泄露從業人員處罰信息。[判斷題]對(正確答案)錯176.銀行業金融機構應建立獨立完善的合規風險管理部門，通過完善組織架構，確保合規治理的獨立性、專業性、完整性。[判斷題]對錯(正確答案)177.銀行業金融機構應當建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度[單選題]統一授信、統一授權分級授信、分級授權分級授信、統一授權統一授信、分級授權(正確答案)178.銀行業金融機構原則上應在立案之日起（）個月對案件責任人做出處理決定，并在決定后（）個工作日內由案件發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。[單選題]3;5(正確答案)1;53;31;3179.貸款人應加強貸款資金發放后的管理，針對借款人所屬行業及經營特點，通過定期與不定期現場檢查與非現場監測，分析借款人經營、財務、信用、支付、擔保及融資數量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人（）的風險因素。[單選題]償債能力(正確答案)收入能力盈利能力征信報告180.貸款人應建立借款人合理的收入償債比例控制機制，結合借款人收入、負債、支出、貸款用途、擔保情況等因素，合理確定（），控制借款人每期還款額不超過其還款能力。[單選題]貸款金額和期限(正確答案)貸款金額和利率貸款利率和期限每月還款額181.以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應由不少于（）信貸人員完成。[單選題]1名2名(正確答案)3名4名182.貸款人應落實具體的責任部門和崗位，對固定資產貸款進行全面的風險評價，并形成（）。[單選題]風險評價報告(正確答案)風險監測制度調查報告審查報告183.商業銀行實施有條件授信時應遵循（）的原則。[單選題]高風險先落實件、低風險先實施授信授信與條件同步落實先實施授信、后彌補條件先落實條件、后實施授信(正確答案)184.根據《固定資產貸款管理暫行辦法》，單筆金額超過項目總投資（）或超過500萬元人民幣的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式[單選題]15%10%7%5%(正確答案)185.根據《固定資產貸款管理暫行辦法》，貸款人應在合同中與借款人約定對借款人相關賬戶實施監控，必要時可約定專門的貸款發放賬戶和（）。[單選題]借款人賬戶還款準備金賬戶(正確答案)資金回籠賬戶支付賬戶186.根據《商業銀行大額風險暴露管理辦法》，商業銀行對非同業單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的（）,對非同業單一客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。[單選題]10%;50%5%;10%5%;15%10%;15%(正確答案)187.借款人（）是指貸款人根據借款人的提款申請將貸款資金直接發放至借款人賬戶，并由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。[單選題]自主支付(正確答案)委托支付受托支付自由支付188.固定資產貸款發放和支付過程中，貸款人應確認與擬發放貸款同比例的（）足額到位，并與貸款配套使用。[單選題]注冊資本項目資本金(正確答案)貨幣資金貸款資金189.貸款人從事項目融資業務，應當以（）為核心。[單選題]償債能力分析(正確答案)政策變化分析市場波動分析經營期風險分析190.個人貸款風險評價應以分析借款人（）為基礎。[單選題]現金收入(正確答案)抵押擔保誠信記錄對外交往191.貸款人應按照借款合同約定，通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行（）與（）。[單選題]委托控制評估委托管理委托管理控制(正確答案)192.金融機構誤收或誤付假幣，應在（）內向當地人民銀行分支機構報告并解繳實物。[單選題]3個工作日(正確答案)3日5個工作日5日193.一次性發現假幣（）張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發文另有規定的兩者較小者，應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。[單選題]20105(正確答案)3194.金融機構應當將收繳的假幣（）全額解繳到當地中國銀行銀行分支機構，不得自行處理。[單選題]每季末每月(正確答案)每季初每年195.被收繳人對收繳單位作出的有關收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）內向直接監管該金融機構的中國人民銀行分支機構申請行政復議，或者依法提起訴訟。[單選題]60個工作日30日30個工作日60日(正確答案)196.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處以（）。[單選題]20萬元以上50萬元以下50萬元以上200萬元以下50萬元以上500萬元以下(正確答案)50萬元以上800萬元以下197.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄且情節嚴重的，除對金融機構罰款外，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以（）[單選題]1萬元以上5萬元以下(正確答案)1萬元以上10萬元以下5萬元以上20萬元以下5萬元以上50萬元以下198.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處以（）罰款。[單選題]1萬元以上5萬元以下1萬元以上10萬元以下5萬元以上20萬元以下20萬元以上50萬元以下(正確答案)199.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查或拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發生的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以（）。[單選題]1萬元以上5萬元以下1萬元以上10萬元以下5萬元以上20萬元以下5萬元以上50萬元以下(正確答案)200.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節嚴重的，對金融機構處以（）罰款。[單選題]1萬元以上5萬元以下1萬元以上10萬元以下5萬元以上20萬元以下20萬元以上50萬元以下(正確答案)201.經營性的存款人違反《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定支取現金的，給予警告并處以（）罰款。[單選題]5000元以上3萬元以下(正確答案)2000元以上2萬元以下5000元以上5萬元以下2000元以上2萬元以下202.經營性的存款人違反《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶的，給予警告并處以（）罰款。[單選題]5000元以上3萬元以下(正確答案)2000元以上2萬元以下5000元以上5萬元以下2000元以上2萬元以下203.非經營性的存款人違反《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定出租、出借銀行結算賬戶的，給予警告并處以（）罰款。[單選題]5000元以上3萬元以下2000元以上2萬元以下5000元以上5萬元以下1000元(正確答案)204.存款人偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶的，屬非經營性的處以（）罰款；屬經營性的處以1萬以上3萬元以下的罰款。[單選題]1萬元以上5萬元以下1萬元以上3萬元以下1000元(正確答案)2000元205.銀行在銀行結算賬戶的開立中，明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲的，給予警告，并處以（）的罰款。[單選題]5000元以上10萬元以下5萬元以上30萬元以下(正確答案)5000元以上5萬元以下2000元以上2萬元以下206.銀行在銀行結算賬戶的開立中，違反規定為存款人多頭開立銀行結算賬戶的，給予警告，并處以（）的罰款。[單選題]5000元以上10萬元以下5萬元以上30萬元以下(正確答案)5000元以上5萬元以下2000元以上2萬元以下207.銀行違反規定簽發空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款的，應按規定承擔（）。[單選題]行政責任(正確答案)刑事責任紀律處分罰款208.存款人簽發空頭支票、簽章與預留銀行簽章不符或者支付密碼有錯誤的支票，持票人有權要求出票人賠償支票金額（）的賠償金。[單選題]2%(正確答案)5%3%7%209.根據《貸款通則》，下列關于貸款期限表述正確的是（）。[單選題]長期貸款是指貸款期限在五年以上（不含）十年以下銀行自營貸款期限最長一般不超過十年(正確答案)票據貼現期限最長不超過一年短期貸款期限是指六個月（含）以上一年以下（含）210.根據《中國人民銀行貸款通則》規定，貸款人在短期貸款到期（）個星期之前、中長期貸款到期（）個月之前，應當向借款人發送還本付息通知單;借款人應當及時籌備資金，按時還本付息。[單選題]3、11、31、1(正確答案)2、3211.根據《商業銀行法》、《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》等相關規定，對于被認定為商業銀行關系人的自然人，商業銀行一律不得向其發放信用貸款。《商業銀行法》關于關系人的界定以下說法錯誤的是：[單選題]商業銀行的董事和監事商業銀行的管理人員商業銀行的供應商(正確答案)信貸業務人員212.商業銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（），合計授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（）。[單選題]10%，20%15%，20%10%，15%(正確答案)15%，30%213.金融產品可以持有上市商業銀行股份，但單一投資人、發行人或管理人及其實際控制人、關聯方、一致行動人控制的金融產品持有同一商業銀行股份合計不得超過該商業銀行股份總額的（）。[單選題]5%(正確答案)10%3%0.08214.以下關于委托貸款說法不正確的是：[單選題]商業銀行不得接受委托人為金融資產管理公司和經營貸款業務機構的委托貸款業務申請商業銀行可以接受委托人無法證明資金來源的資金去發放委托貸款(正確答案)資金用途不得為從事債券、期貨、金融衍生品、資產管理產品等投資商業銀行應按照“誰委托誰付費”的原則向委托人收取代理手續費215.長期貸款展期期限累計不得超過（）年。[單選題]1053(正確答案)1216.下列財產中可以辦理抵押的是：[單選題]土地所有權正在建造的建筑物(正確答案)所有權、使用權不明或者有爭議的財產依法被查封、扣押、監管的財產217.根據《公司法》的規定，以下人員不屬于高級管理人員的有（)。[單選題]經理、副經理財務負責人董事(正確答案)上市公司董事會秘書218.以下情況視同無擔保的是：[單選題]共有財產設定抵押，共同共有人未取得其他共有人的授權(正確答案)以有限責任公司的股權出質，已取得其他股東同意存單質押的，質押率大于95％且小于100％法人分支機構在有明確授權的前提下向本行提供擔保219.商業銀行可以接受委托人（）資金發放委托貸款：[單選題]受托管理的他人資金銀行的授信資金具有特定用途的各類專項基金（國務院有關部門另有規定的除外）委托人自有資金(正確答案)220.以下屬于應收賬款的有：[單選題]公路收費權(正確答案)保證金汽車合格證倉單221.貸款業務中，盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產生不利影響的因素，該貸款應劃分為（）。[單選題]正常類關注類(正確答案)次級類可疑類222.關于自動柜員機安全管理，說法不正確的是（）[單選題]嚴禁不按規定期限和方式保存、保管各類監控錄像嚴禁不按要求頻率對自助設備監控資料進行調閱檢查對自助設備服務商維修人員進場前核實身份，進行出入重要會計區域登記，就可以不監督控制其使用存儲設備(正確答案)嚴禁不按規定定期對自助機具進行安全巡檢和維護223.關于自動柜員機運行管理，說法不正確的是（）[單選題]嚴禁現金類自助設備未安裝視頻監控及110連網報警設備即上線對外投入運行嚴禁對安裝視頻監控的自助設備無故停止錄像嚴禁加鈔完成后未經測試即對外營業現金類自助設備未安裝視頻監控及110連網報警設備即上線對外投入運行(正確答案)224.出租、出借、出售、購買銀行賬戶、銀行卡，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業務，（）年內不得為其新開立賬戶。[單選題]4；24；35；3(正確答案)5；2225.關于飛單,下列說法中不正確的是（）[單選題]撥打銀行的熱線電話或登錄銀行官方網站查詢所購買的產品,如果是“飛單”就不會有記錄“飛單”產品的管理人不一定不是銀行,看合同書分辨(正確答案)看清楚合同上公章,凡蓋的是其他公章就需謹慎對待但凡被要求向個人或第三方公司賬戶轉賬或匯款的,要提高警惕,注意查看業務辦理回執226.根據目前監管規定，商業銀行辦理委托貸款業務，只收取手續費，（）貸款風險。[單選題]部分承擔承擔不承擔(正確答案)共同承擔227.在單位存款業務中，存款人因借款或其他結算需要，在基本賬戶開戶銀行以外的營業機構開立的銀行結算賬戶是（）[單選題]基本存款賬戶專用存款賬戶臨時存款賬戶一般存款賬戶(正確答案)228.重組后的貸款（簡稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應至少歸為（）類。[單選題]關注次級可疑(正確答案)損失229.下列哪一項能作為擔保人？（）[單選題]企業法人的分支機構、職能部門學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體國家機關具有代為清償債務能力的法人、其他組織或者公民(正確答案)230.商業銀行應建立嚴格的授信風險（）管理體制，對授信進行統一管理。[單選題]垂直(正確答案)橫向分級系統231.商業銀行應建立授信工作（），明確規定各個授信部門、崗位的職責，對違法、違規造成的授信風險進行責任認定，并按規定對有關責任人進行處理。[單選題]管理制度分級審批制盡職問責制(正確答案)風險管理232.我國的最高國家權力機關是

。[單選題]全國人民代表大會(正確答案)國務院全國人民代表大會常務委員會全國人民代表大會和地方各級人民代表大會233.銀行業金融機構業務范圍內的業務品種，應當按照規定經國務院銀行業監督管理機構審查

。[單選題]批準或者備案(正確答案)同意備案通過234.設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為

人民幣。[單選題]十億元二億元一億元(正確答案)五千萬元235.商業銀行及其分支機構自取得營業執照之日起無正當理由超過

個月未開業的，由國務院銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證，并予以公告。[單選題]十二六(正確答案)三二236.任何單位和個人購買商業銀行股份總額

以上的，應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準。[單選題]百分之二百分之一百分之五(正確答案)百分之十237.商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起

內予以處分。[單選題]五年三年一年二年(正確答案)238.商業銀行應當于每一會計年度終了

內，按照國務院銀行業監督管理機構的規定，公布其上一年度的經營業績和審計報告。[單選題]三個月(正確答案)二個月五個月六個月239.商業銀行開展業務應當遵守

的原則，不得從事不正當競爭。[單選題]公平競爭(正確答案)平等互利誠實信用效率優先240.商業銀行對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過

。[單選題]百分之二十百分之十(正確答案)百分之八百分之五241.商業銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優先支付

。[單選題]個人儲蓄存款的本金和利息(正確答案)單位存款的本金和利息股東股金其他債務242.商業銀行不得向關系人發放

。[單選題]質押貸款擔保貸款抵押貸款信用貸款(正確答案)243.國務院銀行業監督管理機構對銀行實行接管期限最長不得超過

。[單選題]一年二年(正確答案)三年四年244.下列不屬于商業銀行關系人的是

。[單選題]商業銀行的柜員工作人員(正確答案)商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員的近親屬商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員及其近親屬資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員245.不需要經過國務院銀行業監督管理機構批準的商業銀行變更事項是

。[單選題]變更注冊資本變更名稱修改章程變更持有資本總額或者股份總額百分之五以下的(正確答案)246.因利用職業便利實施犯罪，或者實施違背職業要求的特定義務的犯罪被判處刑罰的，人民法院可以根據犯罪情況和預防再犯罪的需要，禁止其自刑罰執行完畢之日或者假釋之日起從事相關職業，期限為

。[單選題]三年至五年(正確答案)三年至十年二年至五年五年至十年247.下列不屬于我國刑罰的附加刑的是

。[單選題]管制(正確答案)罰金剝奪政治權利沒收財產248.根據我國刑法規定，承擔刑事責任的年齡為已滿

。[單選題]12周歲16周歲(正確答案)18周歲20周歲249.根據我國刑法規定，下列說法錯誤的有

。[單選題]已滿十四周歲不滿十八周歲的人犯罪，應當從輕或者減輕處罰已滿七十五周歲的人故意犯罪的，可以從輕或者減輕處罰;過失犯罪的，應當從輕或者減輕處罰醉酒的人犯罪，不負刑事責任(正確答案)間歇性的精神病人在精神正常的時候犯罪，應當負刑事責任250.銀行業金融機構要實行_______小時值班制度，及時敏銳監測網絡輿情。[單選題]7×24(正確答案)7×87×37×18251.銀行業金融機構嚴格執行網絡輿情信息報告制度，堅持工作日“______”。[單選題]按小時報告按日報告零報告(正確答案)及時報告252.對于容易造成市場波動、可能影響全行業聲譽的重大網絡輿情事件，地方性法人機構應于發現后第一時間（原則上應于網絡媒體首次發布后

小時內監測到）報告屬地監管局。[單選題]101264(正確答案)253.銀行業金融機構要樹立公開透明的輿情處置觀念，建立

。[單選題]快速回應機制(正確答案)及時報告機制事后報告機制有事必報機制254.銀行業金融機構要將聲譽風險管理納入公司治理及全面風險管理體系，銀行業金融機構在產品研發、銷售和制定相關業務流程及政策時，充分考慮

，從源頭上防范風險事件發生。[單選題]輿情風險風險點網絡輿情訴求(正確答案)聲譽風險255.各銀行業金融機構要定期開展聲譽風險排查，排查范圍應覆蓋本機構主要業務種類、業務流程和部門，特別是

工作中反映出的聲譽風險防控薄弱環節。[單選題]維權網絡輿情上訪信訪和消保(正確答案)256.聲譽風險事件發生后，銀行業金融機構要及時啟動

，擬定應對措施，實時關注分析輿情，有效引導輿情走向。[單選題]保障措施風險處置方案應急預案(正確答案)應對方案257.各銀行業機構及其分支機構

是本級機構輿情工作第一責任人，對本級機構輿情工作承擔主要責任[單選題]分管負責人主要負責人(正確答案)部門負責人輿情管理員258.各銀行業金融機構要建立完善工作考評機制，定期對本行（公司）各部門、各級單位網絡輿情工作的有效性進行評估，并納入

。[單選題]績效考核(正確答案)工資考核年終考核目標考核259.各銀行業金融機構要進一步貫徹落實《商業銀行聲譽風險管理指引》，將

管理納入公司治理及全面風險管理體系。[單選題]聲譽防控聲譽風險(正確答案)輿情防控輿情風險260.各銀行業金融機構對于惡意新聞敲詐行為，要堅決抵制，保留證據，一定要通過

予以解決。[單選題]民事訴訟公安法律途徑(正確答案)以暴制暴261.銀行業金融機構要主動加強與行業內專家、意見領袖和

的溝通交流，增進理解、增強互信，促請其以公正客觀的立場對銀行業輿論事件進行評論發聲。[單選題]媒體記者(正確答案)政府宣傳部門專業人士監管部門262.各銀行業機構要定期組織

事件處置模擬演練，設置多主題情景，全方位預判輿情影響。[單選題]法律風險案防風險操作風險聲譽風險(正確答案)263.各銀行業金融機構要制定重大輿情事件應急預案和部門聯動處理機制，并不斷調整完善，同時加強處置效果

。[單選題]判定評估測定評估評估反饋(正確答案)測定反饋264.案件風險

是指銀行業金融機構總部集中時間、集中人員、統一組織的跨部門、跨業務條線的監督檢查。[單選題]日常排查專項排查全面排查(正確答案)稽核審查265.對于案件風險排查發現的問題，應當由

制定整改方案、建立整改臺賬、明確整改責任，逐一落實整改措施。[單選題]高級管理層排查牽頭部門相關主管部門(正確答案)客戶經理266.案件風險排查整改標準中的

，是指整改責任機構已采取措施，消除或能夠有效控制問題所造成的不良影響。[單選題]行為糾正到位制度完善到位責任追究到位風險控制到位(正確答案)267.案件（風險）信息報告以

計算報送時間。[單選題]案件（風險）發生日電話匯報日公安部門立案日報送材料合格日(正確答案)268.銀行業金融機構對案件處置工作負

。[單選題]直接責任(正確答案)連帶責任一般責任監管責任269.案件涉及金額以

公安、司法機關確認的金額為準。[單選題]立案時(正確答案)逮捕嫌疑人時審判時報案時270.銀行業金融機構案件的調查實行

。[單選題]一把手責任制連帶責任制專案負責制(正確答案)督查責任制271.案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以

為準。[單選題]上報時了解的金額(正確答案)實際發生金額公安機關認定的金額預計可能涉及的金額272.銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部在報送案件風險信息后,應當

對報送的風險事件進行核查和確認。[單選題]立即(正確答案)5日內7日內10內273.如經調查確認案件風險信息不構成案件,銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應當立即向銀監會案件稽查部門報送___。[單選題]《風險信息確認報告》《案件風險信息報告》《風險信息快報》《案件風險信息撤銷報告》(正確答案)274.銀行業金融機構案件防控工作聯席會議___召開。[單選題]每季度每半年每年不定期(正確答案)275.以下哪個不屬于商業銀行的關聯方？[單選題]該行的主要自然人股東該行的行長該行董事長的堂姐(正確答案)該行的關聯法人或其他組織的控股自然人股東276.商業銀行關聯交易分為

和重大關聯交易。[單選題]較大關聯交易小額關聯交易異常關聯交易一般關聯交易(正確答案)277.關聯交易控制委員會成員不得少于

人。[單選題]三(正確答案)五六七278.重大關聯交易應當在批準之日起____個工作日之內報告監事會，同時報告中國銀行業監督管理委員會。[單選題]五十(正確答案)十五二十279.商業銀行對一個關聯法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數不得超過商業銀行資本凈額的____。[單選題]0.10.15(正確答案)0.250.3280.金融機構應當切實履行金融消費者投訴處理主體責任，在機構內部建立多層級投訴處理機制，完善投訴處理程序，建立投訴辦理情況查詢系統，提高金融消費者投訴處理質量和效率，接受社會監督。這是保障金融消費者的：[單選題]公平交易權自主選擇權受教育權依法求償權(正確答案)281.金融機構應當在法律法規和監管規定允許范圍內，充分尊重金融消費者意愿，由消費者自主選擇、自行決定是否購買金融產品或接受金融服務，不得強買強賣，不得違背金融消費者意愿搭售產品和服務，不得附加其他不合理條件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費者購買其他產品。這是保障金融消費者的

：[單選題]公平交易權自主選擇權(正確答案)依法求償權受尊重權282.金融機構應當以通俗易懂的語言，及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露可能影響其決策的信息，充分提示風險，不得發布夸大產品收益、掩飾產品風險等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。這是保障金融消費者的

。[單選題]知情權(正確答案)依法求償權自主選擇權公平交易權283.金融機構應當依法保障金融消費者在購買金融產品和接受金融服務過程中的財產安全。金融機構應當審慎經營，采取嚴格的內控措施和科學的技術監控手段，嚴格區分機構自身資產與客戶資產，不得挪用、占用客戶資金。這是保障金融消費者的___。[單選題]公平交易權依法求償權財產安全權(正確答案)自主選擇權284.銀行業消費者權益保護工作考核評價結果共分為___個等級。[單選題]4(正確答案)567285.___負責牽頭組織、協調、督促、指導本級機構其他部門及下級機構開展銀行業消費者權益保護工作。[單選題]銀行業金融機構消費者權益保護職能部門(正確答案)銀行業機構高管層銀行業金融機構法律合規部門銀行業金融機構個人金融職能部門286.金融機構不得設置違反___的交易條件，在格式合同中不得加重金融消費者責任、限制或者排除金融消費者合法權利，不得限制金融消費者尋求法律救濟途徑，不得減輕、免除本機構損害金融消費者合法權益應當承擔的民事責任。[單選題]誠信自愿公平(正確答案)互利287.《銀行業消費者權益保護工作指引》中所稱銀行業消費者是指購買或使用銀行業產品和接受銀行業服務的___。[單選題]法人自然人和法人自然人(正確答案)企業288.銀行業金融機構

應當定期對銀行業消費者權益保護工作制度建設及執行情況進行獨立的審查和評價。[單選題]消費者權益保護部門個金業務管理部門風險管理部門內部審計職能部門(正確答案)289.嚴禁銀行業金融機構銷售人員在

代客操作購買產品。[單選題]柜面銷售專區營業大廳自助終端等電子設備上(正確答案)290.銀行業要把

去杠桿作為重中之重。[單選題]私有企業地方政府債務同業業務國有企業(正確答案)291.根據黨中央、國務院決策部署，銀行業要按照風險可控、商業可持續原則，堅持以

為主線，深化改革、積極創新、回歸本源、專注主業，進一步提高服務實體經濟的能力和水平。[單選題]“三去一降一補”服務實體經濟本源供給側結構性改革(正確答案)高質量發展292.債委會要按照“＿＿”原則，細化分類名單制管理，集體研究增貸、穩貸、減貸、重組等處置措施，主動向地方黨政和相關職能部門匯報溝通。[單選題]一企一策(正確答案)多企多策多企一策一企多策293.四川銀行業服務實體經濟要突出工作重點，完成“四大任務”，其中不屬于“四大任務”的是___。[單選題]提高發展質量和效益提升普惠金融服務水平推動化解金融風險(正確答案)深化供給側結構性改革294.銀行業機構要圍繞___，提升銀行業服務實體經濟水平。[單選題]三降三補一去三去三降一補三去一降一補(正確答案)一去一降一補295.根據《2017年四川銀行業服務實體經濟的二十條措施》，主動對接重點領域的金融需求，促進經濟穩增長，應當做到的不包括：。[單選題]大力支持重點項目建設大力支持對內對外開放大力支持資本市場發展(正確答案)大力支持自貿試驗區發展296.銀行業金融機構要切實履行風險管理

義務，完善和改進內控合規管理，做實風險防控機制。[單選題]第一責任人(正確答案)第一管理人責任人管理人297.銀行業金融機構應當將數據治理納入

范疇，建立自上而下、協調一致的數據治理體系。[單選題]資產管理公司治理(正確答案)資本管理法人治理298.銀行業金融機構應當將監管數據納入數據治理，建立工作機制和流程，確保監管數據報送工作有效組織開展，監管數據質量持續提升。法定代表人或主要負責人對監管數據質量承擔

.[單選題]直接責任間接責任主要責任最終責任(正確答案)299.銀行業金融機構

應當制定數據戰略，審批或授權審批與數據治理相關的重大事項，督促高級管理層提升數據治理有效性，對數據治理承擔最終責任。[單選題]董事會(正確答案)監事會股東大會信息科技部門300.銀行業金融機構

負責對董事會和高級管理層在數據治理方面的履職盡責情況進行監督評價。[單選題]董事長董事會監事會(正確答案)監事長301.銀行業金融機構

負責建立數據治理體系，確保數據治理資源配置，制定和施問責和激勵機制，建立數據質量控制機制，組織評估數據治理的有效性和執行情況，并定期向董事會報告。[單選題]董事會監事會高級管理層(正確答案)股東大會302.銀行業金融機構負責建立數據質量控制機制，組織評估數據治理的有效性和執行情況，并定期向董事會報告。銀行業金融機構可根據實際情況設立

。[單選題]首席執行官首席信息官首席風險官首席數據官(正確答案)303.銀行業金融機構應當

，協調落實數據管理運行機制，組織推動數據在經營管理流程中發揮作用，負責監管數據相關工作，設置監管數據相關工作專職崗位。[單選題]確定并授權歸口管理部門牽頭負責實施數據治理體系建設(正確答案)確定并授權首席數據官負責實施數據治理體系建設確定并授權一名部門負責人牽頭負責實施數據治理體系建設確定并授權信息科技部門牽頭負責實施數據治理體系建設304.銀行業金融機構采集、應用數據涉及到個人信息的，應遵循

，符合與個人信息安全相關的國家標準。[單選題]國家個人信息保護法律法規要求(正確答案)商業秘密規范保密原則隱私保護原則305.銀行業金融機構應當加強

，確保將業務信息全面準確及時錄入信息系統。信息系統應當能自動提示異常變動及錯誤情況。[單選題]數據源頭管理(正確答案)數據錄入管理數據采集管理數據質量管理306.銀行業金融機構應當建立

，覆蓋數據全生命周期，對數據質量持續監測、分析、反饋和糾正。[單選題]數據質量監控體系(正確答案)數據質量管理體系科學的數據治理體系數據質量臺賬307.銀行業金融機構應當建立數據質量現場檢查制度，定期組織實施，原則上不低于

，對重大問題要按照既定的報告路徑提交，并按流程實施整改。[單選題]每兩年一次每年兩次每年一次(正確答案)每年三次308.銀行業金融機構應當建立

，結果納入本機構績效考核體系，實現數據質量持續提升。[單選題]數據質量后評估數據質量考核評價體系(正確答案)數據質量考核糾正體系數據質量評估機制309.銀行業金融機構應當提高數據_____，明確數據加總范圍、方法、流程和加總結果要求等。[單選題]加總能力(正確答案)加總技術加總手段加總要求310.銀行業金融機構應當加強___，提高風險報告質量，明確風險報告數據準確性保障措施。[單選題]數據價值實現數據質量控制數據分析應用能力(正確答案)數據采集管理311.銀行業金融機構應當充分評估兼并收購、資產剝離等業務對自身數據治理能力的影響。有重大影響的，應當明確整改計劃和時間表，滿足銀行_____管理要求。[單選題]信用風險集團風險(正確答案)法律風險數據風險312.商業銀行核心一級資本充足率不得低于

。[單選題]0.040.05(正確答案)0.080.1313.商業銀行一級資本充足率不得低于

。[單選題]0.050.06(正確答案)0.080.1314.商業銀行資本充足率不得低于

。[單選題]0.050.060.08(正確答案)0.1315.逆周期資本要求為風險加權資產的0-2.5%，由

來滿足。[單選題]核心一級資本(正確答案)其他一級資本二級資本其他資本316.商業銀行采用標準法，應當以各業務條線的___為基礎計量操作風險資本要求。[單選題]凈收入總收入(正確答案)凈利息收入凈非利息收入317.商業銀行___承擔本行資本管理的首要責任。[單選題]董事會(正確答案)監事會高級管理層獨立董事318.商業銀行___負責根據業務戰略和風險偏好組織實施資本管理工作。[單選題]董事會監事會高級管理層(正確答案)獨立董事319.現金及現金等價物的風險權重為___。[單選題]0(正確答案)0.020.030.05320.____是指存在控制關系的一組企事業法人客戶或同業單一客戶。[單選題]關聯客戶單一集團客戶大客戶集團客戶(正確答案)321.商業銀行非自用不動產的風險權重為：___。[單選題]1.25(正確答案)1.557.5322.凈資本計算公式為：___。[單選題]凈資本=凈資本-各類資產的風險扣除項-或有負債的風險扣除項-中國銀行業監督管理委員會認定的其他風險扣除項凈資本=凈資產-各類資產的風險扣除項-或有負債的風險扣除項凈資本=凈資產-各類資產的風險扣除項凈資本=凈資產-各類資產的風險扣除項-或有負債的風險扣除項-中國銀行業監督管理委員會認定的其他風險扣除項(正確答案)323.根據《商業銀行資本管理辦法》（銀監會令2012年第1號），下列說法正確的是

。[單選題]商業銀行只能采用標準法計量市場風險資本要求商業銀行可不經銀監會核準，自行變更市場風險資本計量方法銀行集團內部同一機構不得對同一種市場風險采用不同方法計量市場風險資本(正確答案)商業銀行不能組合采用內部模型法和標準法計量市場風險資本要求324.《銀行業金融機構全面風險管理指引》適用于___。[單選題]商業銀行非銀行金融外資銀行在中國境內依法設立的銀行業金融機構(正確答案)325.銀行業金融機構的全面風險的

，審慎評估各類風險、跨業風險。[單選題]關聯性(正確答案)交叉性傳染性嚴重性326.高級管理層根據董事會設定的風險偏好，制定

，包括但不限于行業、區域、客戶、產品等維度。[單選題]風險限額(正確答案)風險系數風險轉移定價風險評估程序327.銀行業金融機構

應當承擔全面風險管理的最終責任。[單選題]董事會(正確答案)監事會高級管理層風險管理委員會328.董事會可以授權其下設的

履行其全面風險管理的部分職責。[單選題]董事會監事會高級管理層風險管理委員會(正確答案)329.銀行業金融機構

應當承擔全面風險管理的實施責任。[單選題]董事會監事會高級管理層(正確答案)風險管理委員會330.銀行業金融機構應當確定

承擔風險管理的直接責任。[單選題]風險管理條線內審部門風險總監（首席風險官）業務條線(正確答案)331.銀行業金融機構應當確定

承擔全面風險管理的制定政策和流程，監測和管理風險的責任。[單選題]業務條線內審部門風險總監（首席風險官）風險管理條線(正確答案)332.銀行業金融機構應當將風險管理策略、風險偏好、重大風險管理政策和程序等報送銀行業監督管理機構，并至少按

報送全面風險管理報告。[單選題]月度季度半年度年度(正確答案)333.除法律法規另有規定的以外，國有金融企業股東以非自有資金出資的股權不得享受股權增值收益，并按

原則予以清退。[單選題]實際出資為限實際出資與期末凈資產孰低(正確答案)期末凈資產為限實際出資與盈利分紅為限334.國有金融企業應按照

原則，充足提取資產減值準備，嚴格計算占用資本，不得以有無政府背景作為資產風險的判斷標準。[單選題]重要性實質重于形式(正確答案)真實性準確性335.地方政府及其所屬部門不得以

等任何形式，要求或決定企業為政府舉債或變相為政府舉債。[單選題]文件會議紀要領導批示以上說法全部正確(正確答案)336.銀行業金融機構要定期開展相關業務內部控制

，梳理查找制度漏洞，不斷彌補制度短板。[單選題]真實性評估完整性評估有效性評估(正確答案)準確性評估337.銀行業金融機構要健全

，應明確報告、檢查、處置、整改、問責的標準化處理流程及職責分工。[單選題]風險事件處置機制(正確答案)合規文化制度內控機制整改問責機制338.銀行業金融機構應當建立健全___，規范內部交易，防止風險傳染。[單選題]內部控制制度風險識別制度風險隔離制度(正確答案)關聯交易制度339.全面風險管理的___

是指，全面風險管理體